Az indiai neobanki szektor 50.5%-os éves növekedésre készül 2025-ig – Fintech Singapore

India újbanki piaca gyors ütemben növekszik a technológia gyors változásai, az internet és az okostelefonok növekvő elterjedésének, valamint a támogató kormányzati kezdeményezéseknek köszönhetően.

Grant Thornton könyvelő és tanácsadó cég becslések hogy az indiai neobanki piac értéke 3.42-ben 2022 milliárd USA dollár volt, a növekedést a vállalat az ország fiatal lakosságának tulajdonítja, mivel a lakosság több mint 50%-a 28 év alatti, és amelyhez állítása szerint hozzájárult a India Stack, az egyedi azonosítást, a digitális dokumentációt és a pénzügyeket átfogó alkalmazásprogramozási felületek (API-k) készlete.

A vállalat szerint ez a digitális infrastruktúra központi szerepet játszott az ország digitális banki növekedésében, lehetővé téve a bankok, nem banki pénzügyi vállalatok (NBFC), fintech cégek, kormányzati ügynökségek és más pénzügyi szolgáltatók számára a digitális, papír- és készpénzmentes kézbesítést. szolgáltatások.

Grant Thornton arra számít, hogy a lendület az idei évtől is folytatódik, előrejelzése szerint az indiai neobanki szektor 50.5%-os éves növekedési rátával (CAGR) fog növekedni a 2025-ös pénzügyi évig. Addigra az iparág az előrejelzések szerint megéri. a becslések szerint 11.65 milliárd USD.

Az indiai neobank piac tervezett mérete (bevétel szerint) milliárd USD-ban, Forrás: The Banking Matrix: Emergence of Open and Integrated Neobanks, Grant Thornton Bharat, 2022. július

A Statista piaci és fogyasztói adatokkal foglalkozó szakértőjének becslései is ajánlat pozitív kilátások, előrejelzések szerint a neobanking felhasználói penetrációja 1.4-re 2027%-ra fog nőni, ami a 1-as mindössze 2023%-hoz képest. A vállalat előrejelzése szerint 2027-re az ágazat több mint 21 millió felhasználót fog kiszolgálni.

Grant Thornton szerint ennek a növekedésnek az egyik fő mozgatórugója a mikro-, kis- és középvállalkozási (MSME) szegmens lesz.

India több mint 63 millió kkv-nak ad otthont, amelyek az ország bruttó hazai termékének (GDP) mintegy 30%-át adják. A helyi gazdaságban betöltött kritikus szerepük ellenére a kkv-k azonban nehezen tudnak finanszírozást szerezni a kereskedelmi bankoktól. Ez a piac jó helyzetben van a neobanking számára, mondja a cég.

Innovatív startupok jelentek meg az elmúlt években, hogy a fogyasztók és a vállalkozások zökkenőmentes digitális élményeket, alacsony költségű struktúrákat és számos értéknövelt szolgáltatást biztosítsanak a banki termékek mellett. Sokuk lehetővé teszi a hitelek behatolását az alul- és kiszolgált kisvállalkozási rések között, segítve a kisvállalkozások tulajdonosait és vállalkozóit, hogy tőkét kovácsoljanak India növekvő digitális gazdaságából, és gyors növekedést érjenek el.

India újbanki piaca

Az olyan érettebb piacokhoz képest, mint az Európai Unió (EU) és Kína, az indiai neobanking szektor meglehetősen kialakulóban van, és minden jelentős szereplő az elmúlt két évben piacra dobta termékeit – mondta Swapnil Bhaskar, a Niyo helyi neobanki startup stratégiai vezetője. mondta Business World egy tavalyi interjúban. Tekintettel arra, hogy a neobankok csak most indultak Indiában, a piac több mint 100%-os éves (YoY) növekedésre számít, bár alacsony bázison.

Jasmin B Gupta, az LXME, egy indiai neobank, kizárólag nők számára társalapítója és vezérigazgatója becslése szerint körülbelül 36 neobank működnek az országban, bemutatva, hogy a vállalkozók és a piaci szereplők felismerték a lehetőséget, és tömegesen özönlöttek be a piacra.

Boston Consulting Group azonosítja az indiai digitális banki szektorban megjelenő stratégia három fő típusa. Először is, az olyan bankok, mint a Kotak Mahindra Bank és a DBS, elindítják saját kihívó egységeiket, hogy megfeleljenek az ügyfelek változó elvárásainak, fokozzák az agilitást és az innovációt, valamint bővítsék felhasználói bázisukat.

Másodszor, olyan tiszta szereplők lépnek be a piacra, mint a Niyo, a Freo és a Jupiter, hogy modern és zökkenőmentes ügyfélélményt, nagyobb sebességet és kényelmet, valamint versenyképesebb árazást és átláthatóbb díjakat biztosítsanak. Ezek a vállalatok engedéllyel rendelkező bankokkal működnek együtt, hogy differenciált banki szolgáltatásokat kínáljanak meghatározott célszegmenseknek, például kkv-knak, nőknek és millenniumi korosztálynak.

Végül, a tanácsadó cég által felvázolt harmadik stratégia a meglévő digitális pénzügyi ökoszisztéma szereplői, amelyek nagy ügyfélbázissal és több felhasználási lehetőséggel rendelkeznek, amelyek hozzáadott szolgáltatásként a digitális banki szolgáltatásokká terjeszkednek. Ezek a játékosok olyan neveket tartalmaznak, mint a Razorpay és a Paytm.

A digitális kihívó banki szolgáltatások Indiában, Forrás: Boston Consulting Group, 2021. június

Népszerű neobankok A fogyasztók kiszolgálása közé tartozik a Niyo, egy neobank, amely digitális megtakarítási számlákat és egyéb banki szolgáltatásokat biztosít nagyrészt fizetéssel rendelkező indiai magánszemélyeknek. követelések több mint hatmillió ügyfél; A Jupiter, egy NBFC-engedéllyel rendelkező neobank, amely több mint kétmillió ügyfelet szolgál ki; Freo, ami órák 1.5 millió ügyfél; és a Fi Money, egy neobanki platform olyan dolgozó szakemberek számára, akik számít egymillió ügyfél.

A kkv-k neobanking területén a kiemelkedő szereplők közé tartozik a RazorPayX, a Razorpay paytech cég üzleti banki platformja. szolgált körülbelül 15,000 2021 vállalat XNUMX áprilisában; és az Open, egy neobanki platform kkv-k és startupok számára, amely szolgálja több mint 2.3 millió vállalkozás.

2014 novemberében a Reserve Bank of India Bevezetett irányelvek az országban új bankok alapítására vonatkozó engedélyek kiadására vonatkozóan, beleértve a digitális vagy „fizetési” bankok engedélyeit.

Ezen irányelvek értelmében ezek az úgynevezett fizetési bankok korlátozott banki szolgáltatásokat nyújthatnak, elsősorban a fizetésekre és átutalásokra összpontosítva, és fogadhatnak betéteket magánszemélyektől és kisvállalkozásoktól. Nem folytathatnak azonban hitelezési tevékenységet.

A legújabb jelentések azt sugallják, hogy a kormány most fontolgatja új szabályok bevezetése, amelyek lehetővé teszik a digitális bankok számára, hogy teljes mértékben digitálisan nyújtsanak üzleti hiteleket. A rendelet célja az lenne, hogy lehetővé tegye a kis- és középvállalkozások számára a digitális hitelek biztonságosabbá tételét és megszerzését.

Kiemelt kép forrása: szerkesztve Freepik

• SEO által támogatott tartalom és PR terjesztés. Erősödjön még ma.
• PlatoAiStream. Web3 adatintelligencia. Felerősített tudás. Hozzáférés itt.
• A jövő pénzverése – Adryenn Ashley. Hozzáférés itt.
• Részvények vásárlása és eladása PRE-IPO társaságokban a PREIPO® segítségével. Hozzáférés itt.
• Forrás: https://fintechnews.sg/72636/fintech-india/india-neobanking-sector-poised-for-50-5-annual-growth-through-2025/