Februárban a Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) világossá tette, hogy az ICO-kibocsátóknak be kell jelentkezniük pénzszolgáltatási vállalkozásként (MSB). Ez azt jelenti, hogy mielőtt elindítaná az ICO-ját, át kell mennie a drága, időigényes folyamaton…
- BSA program készítése, beleértve egy írott AML megfelelőségi programot;
- Tapasztalt megfelelőségi tisztviselő felvétele;
- Az összes személyzet képzése az AML- és KYC-kötelezettségekről;
- MSB-ként való regisztráció;
- AML végrehajtása minden személyre, minden tranzakcióra;
- SAR-ok és CTR-ek nyilvántartása;
- Képzési, megfelelési és jelentési nyilvántartások megőrzése; és,
- A FinCEN ügynökei által elvégzett éves audit elvégzése.
Szerencsére van megoldás. Egyszerűen használjon egy vagyonkezelő társaságot, bankot vagy elszámoló céget (egyfajta bróker-kereskedő, amely ügyfélszámlákat, készpénzt és egyéb eszközöket hordozhat). Az ilyen típusú pénzintézetek mentesülnek az MSB-ként való regisztráció alól, mivel alapszabályaik már kiterjedt BSA-megfelelőségi programokat igényelnek, és a rendelet lehetővé teszi számukra, hogy pénzt és egyéb eszközöket kezeljenek. Így szolgáltatásaik igénybevétele eléri a FinCEN és az Egyesült Államok Pénzügyminisztériuma céljait.
Röviden -
- Ne érintse meg a pénzt (vagy a befektetők BTC-t, ETH-t vagy más érméket, ahogyan azok értelemszerűen vannak "egy másik típusú érték, amely helyettesíti a valutát")
- Hagyja, hogy a szabályozott pénzintézetek biztosítsák, hogy a KYC és az AML minden befektetőre, minden alkalommal, minden tranzakció során végrehajtásra kerüljön
Letéti, tényleg? Hallom, hogy a Reg D kibocsátók gyakran mondják:nem kell letétet használnunk, mivel ajánlatunkban nincs minimum és feltétel“. És ez 100%-ban igaz. Ne feledje, hogy minden olyan Reg D token kibocsátónak, aki nem vesz igénybe vagyonkezelőt, bankot vagy elszámolócéget a pénzek letéti számlán keresztüli feldolgozására, tapasztalt megfelelőségi tisztviselőt kell felvennie, belső BSA-eljárásokat kell kialakítania, meg kell írnia a pénzmosás elleni programját, és ki kell képeznie őket. személyzetet, és szerezzenek pénzszolgáltatási engedélyt, mielőtt megkezdenék a felajánlást. => Bízzon bennem, 10 dollárt fog költeni, hogy megpróbáljon megtakarítani egy fillért a letétbe helyezés költségeinek elkerülésével.
Az Ön által fizetett összes jogi költséggel és a hamarosan felmerülő marketingköltségekkel együtt a dolgok letéti letétbe helyezésén keresztül történő működtetésének költségei… bár természetesen nem ingyenesek… ehhez képest olcsók.
As A Bitcoin Magazine rámutatott, „bárki, aki tokeneket ad el az Egyesült Államok lakosainak, miközben nem regisztrál a FinCEN-nél MSB-ként…több éves börtönbüntetést is kaphat, ha súlyos bűntett miatt ítélték oda.” A súlyos bírságokról nem is beszélve.
Szóval, a Nemzeti Jogi Szemle vitáját ide kattintva tekintheti meg.
- Fiók
- szerek
- AML
- aml megfelelés
- pénzmosás elleni
- Eszközök
- könyvvizsgálat
- Bank
- BTC
- üzleti
- Készpénz
- érmék
- vállalat
- teljesítés
- tartalom
- kiadások
- Crimes
- feltételekhez kötött kötelezvény
- ETH
- költségek
- Arc
- díjak
- bűntett
- pénzügyi
- Pénzügyi bűncselekmények végrehajtási hálózata
- Pénzintézetek
- FinCen
- Cég
- alapok
- bérel
- ICO
- Beleértve
- intézmények
- befektető
- Befektetők
- IT
- KYC
- indít
- Törvény
- Jogi
- Engedély
- Marketing
- pénz
- háló
- hálózat
- felajánlás
- Tiszt
- Más
- börtön
- Program
- Programok
- nyilvántartások
- Szabályozás
- Kritika
- futás
- Szolgáltatások
- Megosztás
- rövid
- költ
- miniatűr
- idő
- jelképes
- tokenek
- érintse
- Képzések
- tranzakció
- kincstár
- Bízzon
- nekünk
- us
- US kincstár
- érték
- WHO
- év