Februárban a Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) világossá tette, hogy az ICO-kibocsátóknak be kell jelentkezniük pénzszolgáltatási vállalkozásként (MSB). Ez azt jelenti, hogy mielőtt elindítaná az ICO-ját, át kell mennie a drága, időigényes folyamaton…

  1. BSA program készítése, beleértve egy írott AML megfelelőségi programot;
  2. Tapasztalt megfelelőségi tisztviselő felvétele;
  3. Az összes személyzet képzése az AML- és KYC-kötelezettségekről;
  4. MSB-ként való regisztráció;
  5. AML végrehajtása minden személyre, minden tranzakcióra;
  6. SAR-ok és CTR-ek nyilvántartása;
  7. Képzési, megfelelési és jelentési nyilvántartások megőrzése; és,
  8. A FinCEN ügynökei által elvégzett éves audit elvégzése.

Szerencsére van megoldás. Egyszerűen használjon egy vagyonkezelő társaságot, bankot vagy elszámoló céget (egyfajta bróker-kereskedő, amely ügyfélszámlákat, készpénzt és egyéb eszközöket hordozhat). Az ilyen típusú pénzintézetek mentesülnek az MSB-ként való regisztráció alól, mivel alapszabályaik már kiterjedt BSA-megfelelőségi programokat igényelnek, és a rendelet lehetővé teszi számukra, hogy pénzt és egyéb eszközöket kezeljenek. Így szolgáltatásaik igénybevétele eléri a FinCEN és az Egyesült Államok Pénzügyminisztériuma céljait.

Röviden -

  • Ne érintse meg a pénzt (vagy a befektetők BTC-t, ETH-t vagy más érméket, ahogyan azok értelemszerűen vannak "egy másik típusú érték, amely helyettesíti a valutát")
  • Hagyja, hogy a szabályozott pénzintézetek biztosítsák, hogy a KYC és az AML minden befektetőre, minden alkalommal, minden tranzakció során végrehajtásra kerüljön

Letéti, tényleg? Hallom, hogy a Reg D kibocsátók gyakran mondják:nem kell letétet használnunk, mivel ajánlatunkban nincs minimum és feltétel“. És ez 100%-ban igaz. Ne feledje, hogy minden olyan Reg D token kibocsátónak, aki nem vesz igénybe vagyonkezelőt, bankot vagy elszámolócéget a pénzek letéti számlán keresztüli feldolgozására, tapasztalt megfelelőségi tisztviselőt kell felvennie, belső BSA-eljárásokat kell kialakítania, meg kell írnia a pénzmosás elleni programját, és ki kell képeznie őket. személyzetet, és szerezzenek pénzszolgáltatási engedélyt, mielőtt megkezdenék a felajánlást. => Bízzon bennem, 10 dollárt fog költeni, hogy megpróbáljon megtakarítani egy fillért a letétbe helyezés költségeinek elkerülésével.

Az Ön által fizetett összes jogi költséggel és a hamarosan felmerülő marketingköltségekkel együtt a dolgok letéti letétbe helyezésén keresztül történő működtetésének költségei… bár természetesen nem ingyenesek… ehhez képest olcsók.

As A Bitcoin Magazine rámutatott, „bárki, aki tokeneket ad el az Egyesült Államok lakosainak, miközben nem regisztrál a FinCEN-nél MSB-ként…több éves börtönbüntetést is kaphat, ha súlyos bűntett miatt ítélték oda.” A súlyos bírságokról nem is beszélve.

Szóval, a Nemzeti Jogi Szemle vitáját ide kattintva tekintheti meg.