Szeretne több bevételi forrást szerezni? Nos, mit gondol? NEM kell több ingatlant vásárolnia csinálni. Ehelyett megteheti egy meglévő bérleményt készpénzes tehénré alakítani…de meg kell felelnie a megfelelő képesítéseknek. Pontosan ez a mai első vendégünk, Stacie, keres. Több ingatlana van, és van, akinek elég földje van adjunk hozzá egy második bérelt ingatlant. De megéri-e a fejlesztés a magas pénzforgalmat?
Üdvözöljük a Greene láttán, ahol David és Rob válaszol az ingatlannal kapcsolatos kérdésekre a BiggerPockets hallgatóitól, mint te! Először Stacie-vel fogunk beszélni róla vásárolni vs. építeni dilemma, és ami SOKKAL értelmesebb a mai piacon. Aztán egy befektető küzd a megtakarításért előlegek megkérdezi, mit tegyen: takarítson meg, fektesse be máshol, vagy fizesse le a jelzáloghitelét. Végül David ad néhány gyors tanácsot az a lakásbefektetési „megállapodás” és hogyan hogy a legtöbb pénzt a ház feltörése.
Szeretnél feltenni egy kérdést Davidnek? Ha igen, itt küldje el kérdését így David válaszolhat rá a Seeing Greene következő epizódjában. Ugrás a BiggerPockets fórumok és kérje meg más befektetők véleményét, vagy kövesd Davidet az Instagramon hogy lássa, mikor indul élőben, így ugorhat egy élő kérdezz-feleletre, és a helyszínen választ kaphat kérdésére!
Kattintson ide hogy hallgathassa az Apple Podcastokon.
Hallgassa meg a podcastot itt
Olvassa el az átiratot itt
David Greene:
Ez a BiggerPockets Podcast. Mi történik mindenkivel? David Greene, a BiggerPockets Real Estate podcast házigazdája érkezik hozzád Kauai-ból, és ez az egyik dolog, amit szeretek az ingatlanokkal kapcsolatban, hogy a világ minden tájáról küldhetek kérdéseket hallgatói körünkből. Remélem, hogy minél többen kerülhetnek ugyanabba a pozícióba, és ma megosztunk néhány tanácsot, amelyek segítenek ebben. A mai Seeing Greene epizódban sok jó dolog van, többek között arról, hogy mi az a lakásbefektetési megállapodás, és érdemes-e használni. A legjobb módjai a jelenlegi portfóliójából származó cash flow újrabefektetésének, és hogyan kell gondolkodni rajta, valamint egy élő hívást valamelyik hallgatónkkal, ahol oda-vissza járunk.
Segíteni nekik eldönteni, hogy fel kell-e venniük az ingatlannal megkeresett pénzt, és javítaniuk kell a meglévő ingatlanaikat, vagy új ingatlanokat kell vásárolniuk, és ha igen, mire kell gondolniuk, amikor oda-vissza döntenek. A mai piacon sok ember rendelkezik saját tőkével, és próbálják kitalálni, hogyan használják fel, és ez néha azt jelenti, hogy több ingatlant vásárolnak, de ez néha azt jelenti, hogy javítják a birtokukban lévő ingatlanokat. Különösen azért szeretem ezt a témát, mert sok embernek van részvénye, és a HELOC-okkal foglalkoznak vele, de nem biztosak abban, hogy ezt a HELOC-pénzt egy nagyobb portfólióra kellene-e használniuk, vagy javítaniuk kell a birtokukon. Tehát ezzel és még sok mással foglalkozunk a Seeing Greene mai epizódjában.
Egy másodpercen belül behozzuk az első vendégünket, de előtte adunk egy gyors tippet mindenkinek. A következő kérdésben többet fog hallani róla, de én szilárdan hiszek, különösen akkor, ha rövid távú bérbeadása van, amely a saját tőkéjét használja fel, és azt a pénzt az ingatlan javítására, a dekoráció javítására használja fel, adjon hozzá szolgáltatásokat, szebbé tegye, jobb képeket készítsen. Ez egy gyors módja annak, hogy megtérüljön a tőkéje, amelyet aztán felhasználhat a saját tőke hitelkeretének visszafizetésére. Nem szeretem a mai piacon 200,000 80 dollárt kivenni egy házból elég magas kamattal, és ezt egy ingatlan előlegére fordítani, majd a másik XNUMX%-ra újabb kölcsönt kell felvenni, és felhalmozni az adósságot, ha a kamatláb alacsony. magasabb.
Sokkal nagyobb híve vagyok a beszállni és kiszállni stratégiának, olyan, mint egy jetski használata csatahajó helyett. Vegyen ki egy kis tőkét, rendezze be a házát, növelje a bevételt, majd fizesse ki a tőkekölcsönt ezzel a bevétellel, majd kérdezze meg magát, hogyan teheti meg újra. Hogyan hasznosíthatja újra ugyanazt a 20 vagy 30,000 XNUMX dollárt, hogy javítsa ingatlanjait, és megnyerje a rövid távú bérleti háborúkat? Rendben, jöjjön ma az első vendégünk. Üdvözöljük Stacie-t a stúdióban. Stacie, üdvözöljük a Seeing Greene-ben. Egy kis előzmény rólad. Van egy családi ingatlan, egy duplex és egy ingatlan Austin környékén, a texasi New Braunfelsben. Annyira vicces történet itt, hogy majdnem befektettem a New Braunfelsbe körülbelül öt éve, és bárcsak megtettem volna, mert nagyon jól tettem volna.
Ugyanennek a problémának az áldozata lettem, amikor először hallottam róla, ennyi volt, most pedig 50,000 XNUMX dollárral több. Nem akarok túl későn beszállni, és ugyanazt a hibát követtem el, mint amit mindenki másnak mondok, hogy ne kövessék, mert ebből a példából megtanultam. Szóval gratulálunk, hogy helyesen cselekedett, és új Braunfels ingatlannal rendelkezett. Szóval, mondja el nekünk, mi jár ma a fejében.
Stacie:
Köszönöm. Igen, figyelembe véve az ingatlanjainkat és a hosszú távú vásárlási és megtartási stratégiánkat, amelyet 100%-ban támogatunk, így van ez az ingatlanunk New Braunfelsben. Valójában látatlanul vettük meg az oldalt, és nagyon jó vétel volt számunkra. Zónás többcsaládos. Egy háztömbnyire van a Guadalupe folyótól, így van egy családi ház, ahol van egy hosszú távú bérlőnk, de van lehetőségünk fejleszteni, mert már többcsaládos övezetben van. Ez egy fél hektáros telek. Aztán megvan ez a telek, ez a negyed hektáros telek Lago Vistában a Travis-tó mellett, amit a családtól kaptunk, aminek szintén van fejlesztési lehetősége.
Megvan tehát ez a két ingatlanunk, amelyekben van fejlesztési lehetőség, de a következő befektetési ingatlanunk megvásárlására is vágyunk. Tehát azon a ponton vagyunk, hogy eldöntsük, maradunk-e a pályán, hagyjuk-e az ingatlanokat úgy, ahogy vannak, mert van egy hosszú távú bérlőnk New Braunfelsben, és körülbelül havi 600 dollárnyi készpénz folyik ott, szóval jól meg lehet fizetni. magát, majd néhányat. Aztán van ez a telek, ami csak üresen áll, és próbáljuk kitalálni, hogy mit kezdjünk vele. Dél-Austinban lévő duplexünkben körülbelül 2,100 dollár folyik be havonta. Tehát két hosszú távú bérletünk van ott. Jelenleg nem akarunk fejleszteni vagy bármit is kezdeni ezzel. Tehát ezen a fajta inflexiós ponton vagyunk.
Megvásároljuk a következő befektetési ingatlanunkat, vagy most van itt az ideje, hogy ténylegesen végrehajtsunk egy kényszertőkét, és fejlesztjük a New Braunfels ingatlant, vagy építsünk valamit a Lago Vistában?
David Greene:
Rendicsek.
Rob:
Az első kérdésem itt az, hogy mi az oka annak, hogy a következő ingatlanba szeretne bejutni? Ez az oka annak, hogy egyszerűen a növekedés kedvéért szeretne bekerülni a következő ingatlanba, és azt mondja: „Hé, csak szeretném kiegészíteni a portfóliót. Nincs igazán szükségem a cash flow-ra”, vagy azért akarsz egy másik ingatlanba kerülni, mert több pénzmozgást szeretnél, mert havonta plusz pár száz dollárra van szükséged?
Stacie:
Nincs szükségünk minden hónapban plusz készpénzre. Növelni akarjuk a portfóliót, és be akarunk fektetni is. Tudom, hogy nem a piacok időzítéséről van szó, hanem a piacon töltött időről, de mégis úgy érzem, most jó idő van, mielőtt mindenki visszatérne a piacra, ha az árfolyamok csökkennének. . Tehát úgy érezzük, hogy szeretnénk megszerezni a következő ingatlant, mert szeretnénk bővíteni a portfóliót, de azt is, hogy mikor van itt az ideje, hogy ténylegesen fejlesztjük ezeket az ingatlanokat, amelyeken mi is ülünk? Tehát nem tudjuk, hogy feltétlenül melyik utat válasszuk.
Rob:
Úgy gondolom, ha nem szorít a pénzforgalom, és sok van, és van egy ingatlanod, amely több ingatlanra van besorolva, akkor nagy rajongója vagyok annak, hogy minél több bevételt szerezz egy ingatlanból. amint lehet. Szóval, ha megvan a lendületed, és van egyfajta elhivatottságod, és azt hiszem, nyitott az elméd egy új építkezéshez, akkor szerintem tedd meg. Egy nagy rajongó, valójában azt gondolom, hogy az új építés a legjobb módja annak, hogy sok mostanában zajló dolog leküzdésére szolgáljon, mert igen, ha ingatlant vásárol, akkor valami nagyobb kamatozású lesz. Szóval számomra úgy gondolom, hogy ha elmész és építhetsz valamit a saját költségeden anélkül, hogy valakinek fel kellene fizetnie… ha elmész és veszel egy új építményt a Redfintől, akkor fizeted a költségeit, és te fizetsz. prémium érte, nem?
Tehát ha elmész és építhetsz valamit a saját költségeden, az valójában nem ugyanaz, mint az MLS-ből való levétel, és amikor újrafizeted és kihozod a pénzed, természetesen magasabb kamatad lesz, de nem fog annyira fájni, mintha közvetlenül az MLS-ből vásárolnánk egy ingatlant, ha ennek van értelme. Tehát ha megvan a képessége, hogy kivárjon mondjuk 12-18 hónapot, akkor határozottan úgy gondolom, hogy az alapoktól való építés most nagyon okos dolog.
David Greene:
Rendben. Ezt is mérlegelni fogom. Szeretem a kérdést. Sokszor felmerül, ahol Bay Area-ban lakom, általában drágább területeken látod ezt, ahol az a kérdés, hogy építsek-e ADU-t vagy vegyek új házat? És az a trükkös dolog, hogy nem tudod finanszírozni az építkezést. Ha meg tudná finanszírozni az építkezést, akkor szinte mindig egyszerű lenne: „Igen, csak javítsa az ingatlanát.” A probléma az, hogy ehhez sok tőkét kell letennie. Szóval szeretem megpróbálni leegyszerűsíteni ezt az almából almává alakítást, amennyire csak tudom. És feltettem a kérdést, hogy a tőkéért, amit ebbe a dologba fogok fektetni, mennyi készpénzt fogok kapni?
Mennyi ennek a megtérülése, és mennyi tőkét fogok építeni? Mennyi ennek a befektetés megtérülése? Tehát ha hozzáadnád a már meglévő ingatlanodhoz, mennyi pénzt kellene letenned ehhez, és szerinted ez növelné a saját tőkét?
Stacie:
A New Braunfels-i ingatlanhoz valószínűleg körülbelül 200,000 200,000 tőkét kellene letennünk, hogy egy ADU-t építsünk, legalább egy ADU-t, igaz? Egy előregyártott ADU valószínűleg körülbelül 250 XNUMX lenne, összesen sokkal több engedélyt és munkát, hogy az ingatlan készen álljon az építkezésre. Szóval nem hiszem, hogy egyszerre csinálnánk a kettőt. Azt hiszem, alig várjuk, hogy valóban megnézzük… Úgy gondolom, hogy a New Braunfels ingatlanban van a legtöbb lehetőség, mert ez egy olyan növekvő terület, és az elhelyezkedése kiváló, mivel egy háztömbnyire van a Guadalupe folyótól. Úgyhogy úgy gondolom, hogy a New Braunfels fejlesztésének sok előnye van abból, amit elmondhatok.
David Greene:
Tehát ha a 200,000 XNUMX dollárt New Braunfelsbe helyezné, hozzáadna tőkét az ingatlanhoz?
Stacie:
Igen, úgy gondolom, hogy tőkével növelnénk az ingatlant.
David Greene:
Mit gondolsz, mennyit adsz hozzá?
Stacie:
Azt hiszem, valószínűleg hozzáadnánk… két éve vettük. Valószínűleg körülbelül… 40,000 150,000 részvényünk van az elmúlt két évben az ingatlanban. Tehát ha hozzáadunk egy ADU-t, akkor egy kicsit az elülső házat is konfigurálnunk kell, hogy behelyezhessük az ADU-t. Nem tudom, de úgy gondolom, hogy valószínűleg hozzáadnánk körülbelül … azonnal körülbelül százat. , XNUMX XNUMX saját tőkével az ingatlanban. Jól hangzik ez a számok, amelyeket megosztottam?
David Greene:
nem ismerem a környéket. Igen, lehetne. Működhetne. Mi a helyzet a pénzforgalommal? Ha 200,000 XNUMX dollárért építesz egy ADU-t, akkor miből fog bérelni?
Stacie:
Igen, mert jelenleg bérelünk, minden P-ben, én pedig olyan 1800. 18-ban, 1900-ban 25-ért bérelünk egy családi házban, szóval jó pénzforgalom van ott. Akár 1,000 négyzetláb ADU-t is megépíthetünk anélkül, hogy az ingatlan második fő építménye lenne. Tehát 1,000 négyzetláb, azt valószínűleg bérelhetnénk, 18 1900 körül a mai piacon 1,000 négyzetlábért.
David Greene:
Oké. Ez megnövelné az ingatlanra kivetett ingatlanadót, ha kiegészíti ezt a munkát, és többet ér?
Stacie:
Legvalószínűbb.
David Greene:
És akkor hol vannak a New Braunfelsben vagy két és fél százalékban?
Stacie:
Nem, ez 2% körül van. Olyan 1.97, valami ilyesmi. Igen.
David Greene:
Szóval ez egy elég egészséges visszatérés. Úgy értem, további ingatlanadókat kell fizetnie, és több lesz a biztosítás, de azt hiszem, azt mondta, hogy 1800, és úgy gondolja, hogy bérbe adná?
Stacie:
Igen.
David Greene:
Tehát tegyük fel, hogy ebből 1400-at fektet be 200,000 1-be. Ez ott nem rossz üzlet. Nem vagy túl messze az 200,000%-os szabálytól. A hátránya az lenne, hogy 100,000 100,000 USD-t költ, hogy hozzáadjon 1,400 1,300 USD-t, tehát bizonyos értelemben tulajdontőkét veszít, mert ezt a pénzt bankszámlájáról az ingatlanba utalja át. Ott 200,000 13 dollárt veszítesz, de plusz pénzáramlást nyersz, mondjuk havi 1,400 dollárt vagy havi 100,000 dollárt. Nos, íme, miért fogalmaztam így. Azt hiszem, a te dolgod itt, Stacie, az, hogy feltedd magadnak ezzel a 200,000 100,000 dollárral, ha egy másik befektetési eszközbe fektetem, jobb lenne-e, mint mondjuk havi XNUMX vagy XNUMX dollár, és elkerülhetném-e a XNUMX XNUMX dolláros tőke elvesztését? Tudna-e XNUMX XNUMX dollárt fektetni egy új ház építésére, hogy a végén XNUMX XNUMX dollár saját tőkét szerezzen ahelyett, hogy elveszítené?
Ez egy 200,000 XNUMX dolláros kilengés, vagy talán jobb cash flow-t ér el, esetleg nem olyan jó a cash flow, de nem veszít annyi részvényt. Megnézted már az ilyen lehetőségeket?
Stacie:
Nem, nem.
David Greene:
Oké. Így jár az eszem. Mi lenne, ha készpénzt fizetne valamiért, ami 200,000 200,000 dollár volt, esetleg egy fixer felsőt, megjavíttatná, majd újrafinanszírozná, megcsinálhatná újra, vagy venne egy millió dolláros ingatlant, lerakna XNUMX XNUMX dollárt, így megvannak ezek. Véleményem szerint a három lehetőség közül választhat. Előlegnek teszed valamire, készpénzt fizetsz valamiért, vagy beteszed a nálad lévő ingatlanba. Rob, mire gondolsz?
Rob:
Igen, azt hiszem, nagyon szeretném… és sajnos nem fogjuk tudni megoldani ezt ebben az epizódban, de szeretném tudni, hogy milyen tőkével adnánk hozzá, mert úgy gondolom, Nem mondom, hogy ritka, de úgy érzem, ha valamit épít az ingatlanán, például egy ADU-t vagy egy másodlagos egységet, akkor úgy érzem, hogy a saját tőkének arányosnak kell lennie a pénzösszeggel. hogy befektetsz, ugye? Szóval ez olyan, mintha azt gondolom, ha 200-at költenél, de csak 100,000 XNUMX dollárt kapsz saját tőkét, akkor igen, egyetértek Daviddel. valószínűleg nem tenném.
Megkeresnék valahol egyet, de kíváncsi lennék, hogy megkapná-e azt a teljes tőkét, ha hozzáadna az ingatlanhoz. Ha a válasz igen, akkor ezt az utat választanám, majd megépíteném, majd egy készpénz-kifizetési refi-t csinálnék, és megpróbálnék annyi pénzt visszaszerezni, mert ha ezt megteszed, akkor a pénzed jelentős részét megkapod. vissza, akkor a ROI ezen a ponton az egekbe szökik. Már csak azért is nagy rajongója vagyok ennek a stratégiának, mert a bevételi forrásokat egyetlen ingatlanon halmozhatja fel, és ez valóban óriási különbséget jelent. Volt egy ingatlanom LA-ben. Amikor megvettem, 400 dollár volt a jelzáloghitel. Azóta újrafinanszíroztam, most körülbelül 4,200, de most kiadom a fő lakást, ami… havi 3,500 és 5,000 dollár között van.
Van egy ADU-m a hátsó udvarban, ami havi 2300 és 3,000 dollár között van, és van még egy harmadik egységem is, amit nem adok bérbe, de régebben adtam, és ez további 2,000 dollár volt ezért az egységért. Tehát, ha az egészet összeadta, 8,000 dollár volt egy ingatlanon, és a haszonkulcsa nagyon egészséges. A tereprendezési számlái mind egy ingatlanra vonatkoznak. Az összes számlája csak ebben az egyetlen üzletben van konszolidálva, és ezért vagyok nagy rajongója annak, hogy alapvetően a lehető legtöbb bevételi forrást hozzon létre egy ingatlanon, feltéve, hogy az Ön által befektetett tőke egy az egyhez a befektetésre. amit beraktál.
David Greene:
Ez a kulcs, Stacie. Nem szeretem az üzletet, ha több pénzt fektet be, mint amennyit saját tőkéből nyer. Ezt hallva mi jár a fejében.
Stacie:
Igen. Nem, ennek nagyon sok értelme van. Nem vagyok 100%-ban minden számban. Ez már amennyire sikerült, de mélyebbre fogok ásni a tényleges tőke tekintetében, amelyet az ingatlanból ki tudnánk hozni. Igen, és csak azért, hogy egy görbegolyót dobjak ide, igaz? Házunk Los Angelesben, a San Fernando-völgyben vagyunk, Encinóban vagyunk fent a dombok között. Ezért egy kicsit foltos az internetem. Úgy értem, eredetileg megtartottuk ezt a házat, és eladtuk vagy nem adtuk el, de egyfajta befektetési ingatlanunknak használjuk, bérbe adjuk. Legutóbbi gondolatunk az volt, hogy eladjuk ezt a házat, hogy további ingatlanokat vásároljunk Texasban.
Tehát megpróbáljuk az összes otthonunkat a portfólió részeként kezelni, és hogyan tudjuk azokat a lehető legnagyobb mértékben kihasználni, és tudom, hogy David, maga Észak-Kaliforniában van, de nem tudom, mi voltunk kezdem azt hinni, hogy csak ki akarunk jutni Kaliforniából.
David Greene:
Megdöbbentő. Soha senkit nem hallottam ilyet mondani.
Stacie:
Igen, soha, igaz?
David Greene:
Igen. Ezen érdemes elgondolkodni, mert valószínűleg sok tőkéje van. Nem hiszem, hogy hasznos lenne, ha eladná, és Texasba helyezné a pénzt, hacsak nem tudja, hová fogja tenni a pénzt, és úgy hangzik, hogy először ezt a problémát kell kitalálnia. Hová és hogyan fektetjük be tőkénket? Nem hiszem, hogy ez olyan egyszerű lesz, mint hogy csak építsünk a már meglévőkre. Lehet, hogy van valami, ahol szívesen vennék ebből a készpénzből, és keresnék egy módot arra, hogy vásároljak valamit, ami esetleg szomorú volt, amit megjavíthatok és hozzáadhatok értéket, bár nem rossz ADU-t építeni azon a területen, ahol tudod. bérlői lesznek, tudod, hogy az értékek emelkedni fognak.
Nem fog bántani. Csak utálom azokat a magas texasi ingatlanadókat, igaz? Ha az ingatlan értéke megemelkedik, akkor ezek az adók kiesnek a pénzforgalomból.
Stacie:
Megteszik, és a biztosítás is emelkedik, szóval ez minden évben, folyamatosan növekszik a biztosítás.
David Greene:
Úgy van. Nos, köszönöm Stacie. Ez jó kérdés volt. Azt hiszem, egyre többen teszik fel ezt a kérdést, mert magasak az árak, tehát nem automatikus, igen, mennem kellene másik ingatlant venni. Most nagyon magasak az arányok. Nehéz készpénzre váltani őket. Tehát elkezdünk ilyen kérdéseket feltenni, ezért köszönjük, hogy felhoztad ezt.
Stacie:
Köszi srácok.
David Greene:
Köszönöm, Stacie.
Rob:
Köszönöm.
David Greene:
Rendben, köszönöm Stacie, hogy csatlakozott hozzánk ma. Most adtam le Robot egy Chipotle-ban, így a mai rész hátralévő részében egyedül repülök, de nagyon köszönöm Robnak, hogy csatlakozott. Annyira hálás voltam, hogy hagytam neki egy dollárt, hogy kaphasson egy kis plusz guacot azon a burritón, amit annyira szeret. Tippje, amellyel a legtöbbet hozhatja ki egy ingatlanból, nagyszerű, és nagyra értékelem, hogy megosztja ezt. Ha azt szeretné, hogy Rob és én, vagy én vagy bárki más a BP univerzumban válaszoljon konkrét kérdéseire, látogasson el a biggerpockets.com/david oldalra, ahol beküldheti őket, és ettől tetszeni fogok. Ha kérdést intézett a Seeing Greene-hez, a barátomnak tekintheti magát, és ha találkozunk a BP Con-on, lefotózom Önt, megölelem és mondok valami kedveset.
Remélem, hasznot húz a mai beszélgetésből és az eddigi hallgatói kérdéseinkből, de e rész után még több kérdésünk lesz. Szeretek szánni egy percet a műsoraink közepén, hogy megosszam a megjegyzéseiket, amelyeket mindannyian hagytak a YouTube-on, vagy amikor átnézitek a podcastot. Első áttekintésünk az 1981-es South Bay-ből származik. „Imádom a Seeing Greene epizódokat. Imádom ezeket az epizódokat, és remek kiegészítés, hogy Rob szerepel a sorozatban. A feleségemmel két éve hallgatjuk a Bigger Pockets-t. Végül megvettük az első két duplexet, és további ingatlanok megvásárlását tervezzük. Nem tudtuk volna megtenni e podcast és a közösség nélkül. Köszönöm, David, Rob és az egész BP közösség.”
Nos, köszönöm South Baynek az ötcsillagos értékelést. Ez borzasztóan fantasztikus. Remélem, néhány hallgatónk követi a példáját, és ha Ön az észak-kaliforniai öböl térségének déli öblében tartózkodik, akkor alapvetően szomszédok vagyunk. Körülbelül egy órányira lakom tőled, úgyhogy mindenképp vedd fel a kapcsolatot az Instagramon. Tudasd velem, hogy te vagy az, aki hagyta ezt a megjegyzést, és lássuk, sikerül-e eljönnöd néhány találkozóra, amelyeket Észak-Kaliforniában tartok. Néhány megjegyzést kaptunk a Seeing Greene 840. epizódjához, amelyek közvetlenül a YouTube-csatornáról érkeztek. Az első Dan Cohantól származik. "Köszönjük, hogy megosztottad ezt a fantasztikus videót. Nagyon szeretem a felújítási költségek becslésével kapcsolatos küzdelmeket, különösen akkor, ha az ember messziről fektet be ingatlanba.” Aztán Laura Peffer hozzátette: „Igen, kérem, készítsen egy teljes műsort a To Cash Flow vagy Not to Cash flow címmel.”
Nos, te beszéltél, mi pedig hallgattunk. Valójában felvettünk egy műsort arról, hogy mikor helyes vagy esetleg nem jó nem készpénzes ingatlanokat vásárolni, és beszélni fogok a produkciós munkatársainkkal egy olyan műsor összeállításáról, amely azt mondja, hogy a cash flow az egyetlen ok az ingatlanba való befektetésre, vagy rendben van, ha nem fektet be? Lehet, hogy lesz egy oda-vissza, ahol a pénzforgalom védelmezői és az elismerés bosszúállói, vagy ahogyan nevezzük. Ha lemaradt volna, menjen vissza, és hallgassa meg a 853. epizódot, amely december 6-án jelent meg, és három negatív cashflow-ügyletet bontunk le. Rendben, térjünk rá a következő kérdésre. Rendben, a következő kérdésünk Roy Gottsteinertől származik. Külföldi állampolgár, aki külföldön él, ezért nehezen jut finanszírozáshoz.
Csak 60-65%-os hitel/érték arányt kaphat, és nem férhet hozzá olyan termékekhez, mint az FHA vagy a HELOC. Roy négy éve kezdett Észak-Karolinában és Ohióban fektetni, és jelenleg 10 családi házas lakásból áll. Főleg BRRR-t és hosszú távú hagyományos kölcsönzést végez, és nemrégiben kezdett el középtávú kölcsönzést végezni. Roy azt mondja: „Szia David. Ezek az epizódok rendkívül hasznosak, és segítenek abban, hogy a gondolkodásomat folyamatosan igazítsam az aktuális piaci dinamika, valamint a befektetési úton elfoglalt pozícióm alapján, ezért köszönök mindent. Felépítettem egy 10 egységből álló portfóliót, amely havonta kettőtől 3,000 dollárig terjed. 35 éves vagyok, és remek munkám van, ezért nincs szükségem erre a bevételre, és az egészet újra be akarom fektetni.”
„Megpróbálok azon gondolkodni, hogy miként használhatom fel ezt a pénzt a pénzügyi függetlenség felé tett előrehaladásom további fokozására. Íme néhány lehetőség, ami eszembe jutott, de örülök a véleményednek. Ha van még valami, amire gondolnom kell. Rendszeres befektetése részvényindexekbe és dollárköltségeket átlagoljon a hosszú távú tartás érdekében. A dollárköltség átlagolása alapvetően azt jelenti, hogy folyamatosan vásárol részvényeket, még akkor is, ha az árfolyam csökken. Vicces, hogy kitaláltuk ezt a mondatot, dollárköltség átlagolás, hogy azt mondjuk, csak folytasd a vásárlást, még akkor is, ha az ár csökken, mert végül fel fog menni, és alacsonyabb átlagáron vetted meg, mint az akkori árak. magas. Másodszor, a befektetési ingatlanaim jelzáloghiteleinek törlesztése a tőkeáttétel csökkentése és a pénzforgalom növelése érdekében.”
„Harmadik, takarítson meg pénzt, és próbáljon meg kreatív pénzügyi ügyletet találni évente 30,000 42,000 dolláros bejegyzéssel. Legutóbbi vásárlásom egy kettős aljzat volt, 10 XNUMX dolláros belépővel, és nagyszerű volt. Várom bölcs tanácsát." Rendben, köszönöm a kérdést. Nagyra értékelem, hogy. Erre elég gyorsan tudok válaszolni. Nem szeretem a jelzáloghitel törlesztésének ötletét, különösen azért, mert ha megvetted őket, és van belőlük XNUMX darab, akkor valószínűleg most elég alacsony a kamata, tehát nem spórolsz meg sok pénzt ezzel. Rengeteg jelzáloghitelt is le kell fizetnie, mielőtt ténylegesen nem kell fizetnie, ha az ingyenes és egyértelmű, így évekig nem látja igazán megtérülését ennek a pénznek.
Lehet, hogy 10, 15, 20 évig próbálja kifizetni ezeket a dolgokat, mielőtt ténylegesen megszabadul a jelzáloghitel kamataitól. Tehát mi fog történni, hogy gyorsabban építed fel a saját tőkét, de nem teszel gyorsabban pénzt a bankodba. Szóval nem szeretem ezt az ötletet, és nem szeretek tőzsdeindexbe fektetni, mert nem akarok tanácsot adni olyan dologban, amit nem igazán értek, és nem tudom, hogy van-e valami jó tanács. bárkinek adhat, ha részvényekbe fektet. Szerintem is jobban jársz hosszú távon az ingatlannal. Tehát a harmadik lehetőség, megtakarítani a pénzt és megpróbálni olyan kreatív pénzügyi üzletet találni, mint amilyet legutóbb tett, nagyon jó.
És ez miért tetszik nekem. Ha nem találja meg a kreatív pénzügyi megállapodást, csak több tartaléka van, és soha nem fog engem idegesíteni valaki miatt, akinek sok tartaléka van, különösen, ha figyelembe vesszük a gazdaságot, amelybe belemegyünk. A múltban a siker csak a méretezésről és a megszerzésről szólt. Hány ajtót kaphatsz? Ez volt a koktélparti dicsekedés, ennyi ajtóm van. A jövőben, azt hiszem, ez lesz, mit tarthat meg? Hogyan tudja megtartani a már megvásárolt ingatlant? A tartalékok pedig óriási szerepet játszhatnak a megtakarításban. Rendben, térjünk át a következő kérdésünkre. Ez Chris Lloydtól származik a virginiai Hampton Roads-ból.
Chris Lloyd:
Szia David. A nevem Chris Lloyd, a virginiai Newport News-ból. És itt a kérdésem. Jelenleg van egy ingatlanom, amelyet fel akarok újítani, és ezt a felújítást HELOC segítségével tervezem finanszírozni. Két ingatlanom van jó tőkével, és nemrég rájöttem, hogy nem tudok HELOC minősítést szerezni, mert kevesebb mint két éve vagyok önálló vállalkozó. Valamivel több mint egy éve vettem át a vállalkozásomat teljes munkaidőben. Ezért más módokat kerestem ennek a projektnek a finanszírozására, és lakásbefektetési megállapodásokra bukkantam. Nem igazán hallottam erről beszélni a podcastban, és azon tűnődtem, hogy van-e valami oka ennek. Nem tudom, hogy ez egy újabb termék, ha csak húzódik-e, vagy ha ez a termék abszolút szemét. Tehát azt kérdezem, hogy ennek milyen eseteket lenne értelme használni, és mikor, és nincs értelme?
David Greene:
Rendben, Chris, köszönöm a kérdést. Értékelem. Azt tanácsolom, hogy nem, szerintem ne kössön lakásbefektetési megállapodást, hacsak nem vagy súlyos pénzügyi nehézségekkel küzdve. És még ha az is, valószínűleg jobban szeretném, ha eladná a házat, elvenné a saját tőkéjét, és áttérne valami másra. Rendben, az utolsó kérdésünk Nick Lynchtől érkezik, és ez egy videós kérdés.
Nick Lynch:
Hé, David, itt Nick Lynch a kaliforniai Sacramentóból. Köszönjük mindazt, amit Ön és a BiggerPockets tesz. Szeretem a srác tartalmát. Azt remélem, hogy megvehetem az első otthonomat Kalifornia nagyobb Sacramento területén, amikor jelenlegi bérleti szerződésem 30. április 2024-án lejár. A kérdésem az, hogy mi lenne a legjobb módja annak, hogy belépjek az első otthonomba, és ezzel egyidőben fektessek be. figyelembe véve, hogy Kaliforniában milyen magasak az árak. A házfeltörést, a házugrást vagy egyszerűen egy olyan elsődleges lakóhely vásárlását fontolgatom, ahol kényelmesen élek hosszú távon, és az előleg után rendelkezésre álló alap fennmaradó részét arra használom fel, hogy esetleg olyan államon kívüli ingatlanba fektessek be. könnyebben tőkésíthetne.
A legnagyobb aggodalmam a kaliforniai házfeltöréssel vagy házugrással kapcsolatban, hogy az ingatlan olyan drága, hogy nagyon nagy előlegre lenne szükség ahhoz, hogy az ingatlanok pénzforgalmba kerüljenek, még néhány év után is. Köszönöm, David. Értékeld a segítséget.
David Greene:
Rendben, Nick, örülök, hogy elérted. Valójában sok üzletet folytatunk a David Greene csapatában Sacramento környékén, és folyamatosan segítünk az embereknek az ehhez hasonló dolgokban. A házfeltörés kulcsa nem a jelzáloghitel lefizetése vagy egy olcsó lakás vásárlása. A sikeres házfeltörés kulcsa, és ez alatt azt értem, hogy ki kell költözni belőle, és készpénzt kapni későbbre. Amit gyakran csalóka bérbeadási taktikának hívok, mert 5% vagy három pont fél százalék kedvezménnyel kaphat bérleményt 20% helyett, ha először lakik benne, az az, hogy talál egy tényleges ingatlant olyan alaprajzzal, amely működne. . Segítettünk ügyfeleinknek ebben azáltal, hogy magas hálószoba- és fürdőszobaszámú ingatlanokat vásároltak, mert így több egységet hozhatnak létre bevételszerzés céljából.
Olyan emberek is segítettünk ebben, amikor bérbe adták az otthon egy részét rövid távú bérbeadásként vagy olyan alaprajzként, amely mozgatható, ahol a falak hozzáadásával egynél több egységet hoznak létre magában az ingatlanban. . A kulcs nem az, hogy a kiadásokra és azok alacsonyan tartására összpontosítsunk, hanem a bevételre és a magasra kell összpontosítani. Tehát amikor az ingatlant keresi, akkor tényleg olyan alaprajzot szeretne keresni, amelyben vagy sok hálószoba és fürdőszoba van, és elegendő parkolóhelye van, és olyan területen van, ahonnan az emberek bérelni szeretnének, vagy Ön Olyan alaprajzot szeretne keresni, ahol a pincében lakhatna, és esetleg két lakást fentebb vagy két egységgel feljebb adna ki, és van benne ADU.
Olyasmi, ahol sokkal több bevételre tehet szert az ingatlanon, amely felett nagyobb irányítása van. Ezt hívom kényszerített pénzáramlásnak, mint egy ingatlant, amit most vettél alacsonyabb áron, mert ez nem reális. Ha olyan nagy felértékelődésű piacon próbál vásárolni, mint például Észak-Kaliforniában, ahol magasak a bérek és erős a piac, kevésbé valószínű, hogy olcsó házat talál. Forduljon hozzám közvetlenül, és meglátjuk, tudunk-e ebben segíteni, és elkezdjük nézegetni a legtöbb négyzetméteres ingatlanokat, majd kérdezzük meg magunktól, hogyan tudnám manipulálni és manőverezni a négyzetmétereket, hogy hol lenne ez egy jó ház csapkod. Remek kérdés azonban, és a legjobbakat kívánom a törekvéseidhez.
Rendben, mindenki, aki Greene-t látja ma, nagyon nagyra értékelem, hogy itt van velem, és rám fordította figyelmét, és lehetővé teszi, hogy segítsek Önnek oktatni az ingatlanbefektetésekkel és az ingatlanon keresztüli gazdagság növelésével kapcsolatban, mert szenvedélyesen szeretem és Szeretlek titeket. Nagyon remélem, hogy tudtam segíteni néhány bátor lélek közül, akik cselekedtek, és feltették nekem azokat a kérdéseket, amelyeket meg tudtam válaszolni a többieknek. És szívesen válaszolok további kérdéseire. Látogasson el a biggerpockets.com/david oldalra, és küldje el kérdését a Seeing Greene-n való részvételhez. Remélem, tetszett a mai műsor, és találkozunk a Seeing Greene következő epizódjában.
Nézze meg az epizódot itt
Segíts nekünk!
Segítsen nekünk új hallgatókat elérni az iTunes-on azzal, hogy értékelést és véleményt ír nekünk! Mindössze 30 másodpercet vesz igénybe, és az utasítások megtalálhatók itt. Kösz! Nagyon nagyra értékeljük!
Ebben az epizódban:
- Hogyan egy bérelt ingatlant több bevételi forrásba fordítani
- Épület ADU (tartozék lakóegység) és mennyit lehet keresni
- Vajon megtakarítás, befektetés, ill fizesse le jelzáloghitelét a pénzáramlásoddal
- Lakásbefektetési „szerződések” és megéri-e kockáztatni 2024-ben
- A EGY dolog, amit David keres BÁRMILYEN házfeltörésnél ebből készpénzes tehén lesz
- És So Sokkal több!
Linkek a műsorból
Szeretne többet megtudni a mai szponzorokról, vagy szeretne Ön is BiggerPockets partnerré válni? Email .
BiggerPockets megjegyzése: Ezek a szerző által írt vélemények, és nem feltétlenül képviselik a BiggerPockets véleményét.
- SEO által támogatott tartalom és PR terjesztés. Erősödjön még ma.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Erősítse meg magát. Hozzáférés itt.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Felerősített tudás. Hozzáférés itt.
- PlatoESG. Carbon, CleanTech, Energia, Környezet, Nap, Hulladékgazdálkodás. Hozzáférés itt.
- PlatoHealth. Biotechnológiai és klinikai vizsgálatok intelligencia. Hozzáférés itt.
- Forrás: https://www.biggerpockets.com/blog/real-estate-864
- :van
- :is
- :nem
- :ahol
- ][p
- $3
- $ UP
- 000
- 1
- 10
- 100
- 12
- 13
- 15%
- 150
- 1800
- 1900
- 1981
- 2%
- 20
- 20 év
- 200
- 2024
- 2300
- 24
- 25
- 250
- 30
- 300
- 30th
- 35%
- 40
- 400
- 500
- 60
- 6th
- 97
- a
- képesség
- Képes
- Rólunk
- erről
- felett
- külföldön
- Abszolút
- hozzáférés
- tartozék
- Fiók
- szerez
- megszerzése
- acre
- át
- Akció
- tényleges
- tulajdonképpen
- hozzá
- hozzáadott
- hozzáadásával
- mellett
- További
- állítsa
- tanács
- Után
- újra
- Augusztus
- Megállapodás
- megállapodások
- Minden termék
- lehetővé téve
- majdnem
- már
- Is
- Bár
- mindig
- am
- kényelmi szolgáltatásokat
- összeg
- an
- és a
- Angeles
- Másik
- válasz
- bármilyen
- bárki
- bármi
- bárhol
- Apple
- méltányol
- felértékelődés
- április
- VANNAK
- TERÜLET
- területek
- körül
- AS
- kérdez
- kér
- At
- figyelem
- Austin
- szerző
- Automatikus
- átlagos
- átlagolás
- elkerülése érdekében
- el
- vissza
- háttér
- Rossz
- Bank
- bankszámla
- bázis
- alapján
- Alapvetően
- öböl
- BE
- mert
- egyre
- óta
- előtt
- hogy
- Hisz
- hívő
- haszon
- BEST
- Jobb
- Nagy
- nagyobb
- Legnagyobb
- Bankjegyek
- Bit
- Blokk
- határ
- mindkét
- megvett
- BP
- bátor
- szünet
- hoz
- Bringing
- épít
- Épület
- épült
- üzleti
- de
- megvesz
- Vásárlás
- by
- Kalifornia
- hívás
- jött
- TUD
- Kaphat
- tőke
- Carolina
- eset
- Készpénz
- pénzforgalom
- csatorna
- olcsó
- chris
- világos
- engedély
- ügyfél részére
- koktél
- elleni küzdelem
- hogyan
- jön
- kényelmes
- érkező
- megjegyzés
- Hozzászólások
- közösség
- Vonatkozik
- Fontolja
- figyelembe vett
- figyelembe véve
- állandóan
- építés
- tartalom
- ellenőrzés
- Beszélgetés
- Költség
- kiadások
- tudott
- Pár
- tanfolyam
- terjed
- teremt
- Kreatív
- hitel
- Jelenlegi
- Jelenleg
- David
- üzlet
- Ajánlatok
- Adósság
- december
- dönt
- döntés
- dekoráció
- ajánlás
- mélyebb
- Védők
- minden bizonnyal
- telepíteni
- Határozzuk meg
- Fejleszt
- fejlesztése
- Fejlesztés
- DID
- különbség
- különböző
- nehéz
- DIG
- szörnyű
- közvetlenül
- kijelző
- szomorú
- do
- nem
- Ennek
- Dollár
- csinált
- ne
- ajtók
- le-
- hátránya
- csökkent
- Csepegés
- dinamika
- minden
- könnyen
- könnyű
- gazdaság
- oktat
- bármelyik
- más
- máshol
- végén
- törekvéseket
- vége
- növelése
- elég
- Egész
- belépés
- epizód
- Epizódok
- részvény
- különösen
- birtok
- Eter (ETH)
- Még
- végül is
- Minden
- mindenki
- mindenki
- minden
- mindenhol
- példa
- létező
- költségek
- drága
- külön-
- rendkívüli módon
- tényező
- család
- ventilátor
- messze
- gyorsabb
- érez
- érzés
- úgy érzi,
- láb
- Ábra
- Végül
- finanszíroz
- pénzügyi
- Pénzügyi függetlenség
- finanszírozás
- Találjon
- megtalálása
- Cég
- vezetéknév
- öt
- Rögzít
- rögzített
- Emelet
- áramlási
- Folyó
- repülő
- Összpontosít
- következik
- Láb
- A
- kényszerű
- külföldi
- tovább
- Előre
- talált
- négy
- Ingyenes
- barát
- ból ből
- front
- Tele
- alap
- vicces
- további
- jövő
- Nyereség
- egyre
- generál
- kap
- szerzés
- Ad
- adott
- ad
- Giving
- Go
- Goes
- megy
- elmúlt
- jó
- kapott
- nagy
- nagyobb
- Földi
- Nő
- Növekvő
- Növekedés
- Vendég
- csapkod
- hacker
- kellett
- fél
- Hampton
- történik
- Esemény
- boldog
- Kemény
- gyűlölet
- Legyen
- tekintettel
- he
- fej
- egészséges
- hall
- hallott
- hallás
- segít
- segített
- hasznos
- segít
- neki
- itt
- Rejtett
- Magas
- <p></p>
- Hills
- őt
- övé
- tart
- Kezdőlap
- Homes
- remény
- remélve
- vendéglátó
- óra
- Ház
- ház
- Hogyan
- Milyen magas
- How To
- azonban
- http
- HTTPS
- hatalmas
- száz
- Fáj
- i
- BETEG
- ötlet
- if
- azonnal
- javul
- javuló
- in
- Más
- Beleértve
- Jövedelem
- Növelje
- függetlenség
- index
- ragozás
- Inflexiós pont
- példányok
- helyette
- utasítás
- biztosítás
- szándékozik
- kamat
- KAMATLÁB
- Internet
- bele
- befektet
- befektetett
- befektetés
- beruházás
- Befektetési jármű
- Befektetők
- IT
- maga
- iTunes
- Munka
- csatlakozott
- csatlakozik hozzánk
- utazás
- jpg
- ugrás
- éppen
- Tart
- tartás
- Kulcs
- Kedves
- Ismer
- tó
- Telek
- nagy
- keresztnév
- Késő
- a későbbiekben
- legutolsó
- vezet
- tanult
- tanulás
- bérlet
- legkevésbé
- Szabadság
- kilépő
- balra
- kevesebb
- hadd
- Tőkeáttétel
- LG
- mint
- Valószínű
- vonal
- hallgatott
- hallgató
- Kihallgatás
- kis
- él
- élő
- hitel
- elhelyezkedés
- Hosszú
- hosszú lejáratú
- néz
- nézett
- keres
- MEGJELENÉS
- az
- Los Angeles
- veszít
- vesztes
- Sok
- szerelem
- szeret
- Elő/Utó
- alacsony árak
- alacsonyabb
- készült
- Fő
- főleg
- csinál
- KÉSZÍT
- Gyártás
- sok
- margók
- piacára
- piacok
- maximális
- Lehet..
- talán
- me
- jelent
- eszközök
- közepes
- Találkozik
- Meetups
- módszer
- Középső
- esetleg
- millió
- Millió dollár
- bánja
- perc
- megszakított
- hiba
- MLS
- pénz
- Hónap
- hónap
- több
- Jelzálog
- Jelzálog
- a legtöbb
- áthelyezve
- mozgó
- sok
- többszörös
- my
- magamat
- név
- nemzeti
- Közel
- szükségszerűen
- Szükség
- negatív
- szomszédok
- soha
- Új
- Új építés
- újabb
- hír
- következő
- szép
- nick
- nem
- Egyik sem
- Északi
- észak-karolina
- Most
- szám
- számok
- of
- kedvezmény
- gyakran
- Ohio
- Rendben
- on
- ONE
- csak
- nyitva
- Vélemények
- Lehetőségek
- Alkalom
- opció
- Opciók
- or
- eredetileg
- Más
- mi
- ki
- felett
- saját
- tulajdonú
- fizetett
- parkolás
- rész
- partner
- párt
- szenvedélyes
- múlt
- Fizet
- fizet
- fizetés
- Emberek (People)
- százalék
- kép
- képek
- darab
- terv
- tervezés
- Plató
- Platón adatintelligencia
- PlatoData
- játékos
- kérem
- zsebek
- podcast
- Podcastek
- pont
- portfolió
- porció
- pozíció
- lehetséges
- potenciális
- pontosan
- jobban szeret
- prémium
- szép
- zsákmány
- ár
- Áraink
- elsődleges
- Első
- Fő
- valószínűleg
- Probléma
- Termékek
- Termelés
- Termékek
- Nyereség
- Haladás
- program
- ingatlanait
- ingatlan
- védett
- Vásárlás
- vásárolt
- tesz
- elhelyezés
- Kérdések és válaszok
- szakképesítés
- jogosultak
- Negyed
- kérdés
- Kérdések
- Quick
- egészen
- RITKA
- Arány
- Az árak
- értékelés
- hányados
- Nyers
- el
- elérte
- kész
- igazi
- ingatlan
- valószerű
- tényleg
- ok
- kap
- nemrég
- rekord
- EHN
- csökkenteni
- Refi
- rendszeresen
- újrabefektetés
- relatív
- felszabaduló
- maradék
- Bérlés
- kölcsönzés
- képvisel
- szükség
- tartalékok
- Tartózkodás
- REST
- visszatérés
- jövedelem
- Kritika
- megszabadít
- jobb
- Kockázat
- Folyó
- utak
- rabol
- ROI
- körül
- Útvonal
- roy
- Szabály
- Sacramento
- Mondott
- kedvéért
- azonos
- San
- Megtakarítás
- megtakarítás
- azt mondják
- azt mondja,
- Skála
- skálázás
- Második
- másodlagos
- másodperc
- Rész
- lát
- látás
- elad
- értelemben
- Series of
- Megosztás
- megosztott
- megosztás
- rövid időszak
- kellene
- előadás
- Műsorok
- jelentős
- Egyszerű
- egyszerűsítése
- egyszerűen
- óta
- egyetlen
- weboldal
- Ülés
- skyrockets
- okos
- Trükkös
- So
- eddig
- eladott
- Kizárólag
- szilárd
- csak
- SOLVE
- néhány
- Valaki
- valami
- néha
- valahol
- hang
- Dél
- különleges
- költ
- Költési
- beszélt
- Szponzorok
- négyzet
- verem
- felhalmozás
- Személyzet
- kezdet
- kezdődött
- Kezdve
- tartózkodás
- folyamatosan
- Gőz
- Még mindig
- készlet
- készletek
- Történet
- egyenes
- Stratégia
- patakok
- erős
- struktúra
- küzdelmek
- küzd
- stúdió
- beküldése
- benyújtott
- siker
- sikeresen
- ilyen
- elegendő
- biztos
- SWIFT
- Hinta
- felszerelés
- Vesz
- meghozott
- tart
- bevétel
- Beszél
- megcsapolás
- Adók
- csapat
- mondd
- kifejezés
- feltételek
- Texas
- mint
- köszönet
- köszönöm
- hogy
- A
- A terület
- Főváros
- A jövő
- a világ
- azok
- Őket
- akkor
- Ott.
- Ezek
- ők
- dolog
- dolgok
- Szerintem
- Gondolkodás
- Harmadik
- ezt
- azok
- bár?
- három
- Keresztül
- idő
- időzítés
- típus
- nak nek
- Ma
- mai
- együtt
- tonna
- is
- vett
- téma
- felé
- vontatás
- hagyományos
- Másolat
- Átadó
- kezelésére
- megpróbál
- próbál
- FORDULAT
- Turning
- kettő
- jellemzően
- megért
- sajnálatos módon
- egység
- egységek
- Világegyetem
- fejjel
- felfelé
- us
- használ
- használt
- segítségével
- Völgy
- érték
- Értékek
- jármű
- nagyon
- videó
- Virginia
- vs
- munkabér
- várjon
- akar
- kívánatos
- hiányzó
- volt
- Út..
- módon
- we
- Vagyon
- mérjünk
- fogadtatás
- JÓL
- voltak
- Mit
- Mi
- amikor
- vajon
- ami
- WHO
- miért
- feleség
- lesz
- nyer
- val vel
- nélkül
- csoda
- csodálkozó
- Munka
- világ
- érdemes
- lenne
- írott
- év
- év
- Igen
- te
- A te
- magad
- youtube
- zephyrnet