Hogyan fizetnek a gazdagok NULLA adót (és hogyan teheted meg)

Újra kiadta Platón

Követő: 0

Néhány évvel ezelőtt a ProPublica megdöbbentő jelentést tett közzé…

Sikerült 25 évnyi adóbevallást szereznie a világ leggazdagabb befektetőinek. Amit pedig felfedezett, az szinte hihetetlen:

2007-ben Jeff Bezos fizetett nulla jövedelemadó.
2018-ban Elon Musk fizetett nulla jövedelemadó.
Soros György milliárdos befektető három egymást követő évben fizetett nulla jövedelemadó.

Ők a világ leggazdagabb emberei. Vagyonuk dollármilliárdokkal nőtt egyetlen év alatt. De ennek ellenére NEM fizettek jövedelemadót!

Ez feldühítheti. De talán ez is tesz téged kíváncsi...

Úgy értem, nem akarod tudni, hogyan hozták ezt ki? És ha ez teljesen legális, akkor nem akarod megtenni ugyanezt magad?

Nos, ma megmutatom, hogyan!

„Titkos” részvény?

Íme egy „titkos trükk”, amellyel a világ leggazdagabb befektetői közül sok sokkal kevesebbet fizet – vagy akár semmi - adóban:

Minősített Small Business Stock vagy röviden QSBS.

A legtöbb ember nem hallott a QSBS-ről, beleértve a szakmai befektetőket sem.

Ennek az az oka, hogy ahhoz, hogy jogosult legyen erre a kijelölésre, egy vállalatnak kevesebb mint 50 millió dollárnak kell lennie a befektetés időpontjában.

A legtöbb állami vállalat értéke jóval meghaladja az 50 millió dollárt. Tehát a QSBS nem segíti a befektetőket a tőzsdén.

De ha befektet a korai szakaszban lévő privátba indítás cégek – amelyek többsége jóval kevesebb, mint 50 millió dollár – a QSBS hatalmas adóelőnyt jelenthet.

Hadd magyarázzam…

Roll Your Gains

Ha egy felvásárolt startupban van QSBS tulajdonosa, az IRS egy egyszerű módot kínál a nyereség utáni adófizetés elhalasztására:

Csak fektesse be nyereségét egy másik induló vállalkozásba, amelynek értéke kevesebb, mint 50 millió dollár!

Más szóval, ha a nyereségét további minősített kisvállalkozási részvények vásárlására használja fel, akkor nem kell adót fizetnie a kezdeti nyereség után.

Nézzünk meg egy példát:

Tegyük fel, hogy néhány éve befektetett egy startupba. 10,000 10 dollárt tesz be XNUMX%-os részesedésért.

Gyorsan előre a mai napra, és az induló vállalkozást 1 millió dollárért megvásárolják. Ha visszavonja eredeti befektetését, akkor 90,000 XNUMX dollár nettó nyereséget kap.

Nos, ha befekteti azt a 90,000 XNUMX dollárt másik indítás (vagy számos induló vállalkozások), nem kell adót fizetni.

Ez azt jelenti, hogy adómentesen növelheti bevételeit!

Kerülje el az adózást a hosszabb távú befektetések esetén

Még jobb, hogy az adótörvény lehetőséget biztosít arra, hogy elkerülje az adófizetést a QSBS nyeresége után teljesen – feltéve, hogy bizonyos feltételek teljesülnek:

Alapvetően csak legalább 5 évig kell tartania a részvényeket.

Tehát a fenti példában…

Ha a 90,000 5 dolláros nyereség az 100 évig birtokolt részvényekből származna, potenciálisan elkerülheti a tőkenyereség-adó fizetését a nyereség XNUMX%-áig – még akkor is, ha nem fordítja tovább!

De mi van akkor, ha az induló befektetés nem QSBS-nek minősül? Elakadtál, hogy a nyereséged teljes fuvardíját kifizesse? Lássuk…

Befektetés induló vállalkozásokba az IRA-n keresztül

Mint kiderült, még a nem QSBS induló vállalkozásoknál is adóelőnyt biztosít az IRS:

Ha IRA-jával fektet be ezekbe az ügyletekbe, megteheti elhalasztja nyereségét későbbre.

Az egyértelműség kedvéért nem minden IRA-szolgáltató, például a Schwab teszi lehetővé, hogy induló befektetéseket tartson az IRA-ban.

Ha meg szeretné tudni, hogy jelenlegi IRA-ja lehetővé teszi-e ezt, csak írjon nekik e-mailt, vagy hívja fel őket. Magyarázza el, hogy egy magán startup cégbe próbál befektetni az IRA-ján keresztül, és nézze meg, hogy megengedik-e.

Sok IRA-szolgáltató kezdi felismerni, hogy ügyfeleik induló vállalkozásokba akarnak befektetni. Felismerik, hogy a befektetők izgatottan várják, hogy ezt az újonnan elérhető eszközosztályt portfóliójuk állandó részévé tegyék.

Ha megengedik, nagyszerű. És ha ők nem engedélyezze, vessen egy pillantást a szolgáltatókra, köztük Megbíz és a Sterling Trust.

Az IRA-n keresztül induló vállalkozásokba való befektetés lehetővé teszi, hogy nyeresége halasztott adót halmozzon fel, amíg ki nem vonja a tőkét. Ezen a ponton a nyereséget jövedelemként adóztatják meg – de mivel valószínűleg alacsonyabb adósávba kerül, valószínűleg sokkal kevesebb adót kell fizetnie!

Ne feledje: az induló vállalkozásokba való befektetés kockázatosabb lehet, mint a tőzsdén. Tehát ne fektesse be a teljes IRA-ját ebbe az eszközosztályba.

De figyelembe véve a piacot verő potenciális hozamukat, úgy gondoljuk minden a befektetőnek legalább némi kitettséggel kell rendelkeznie a startupokkal…

És ha ezt a kitételt adóelkerülése mellett is megszerezheti, még jobb!

Boldog befektetést!

Üdvözlettel,

Wayne Mulligan
Alapító
Crowdability.com