Ingyenes banki egyeztetési sablon

Ingyenes banki egyeztetési sablonunk egyszerű módot kínál a pénztárkönyv és a bankszámlakivonat egyeztetésére. Nyomja meg a letöltés gombot, és kövesse az útmutatónkat a további információkért.

Példa Excel banki egyeztetési sablonunkra:

Hogyan kell banki egyeztetést végrehajtani?

A banki egyeztetés az a folyamat, amely során a vállalat pénztárkönyveit a banki kivonattal egyeztetik. Célunk, hogy minden tranzakciót pontosan rögzítsünk a pénztárkönyvben, és feltárjuk az esetleges hibákat vagy csalásokat. A banki egyeztetést a következőképpen végezhetjük el:

1. Gyűjtsd össze a dokumentumokatSzükséged lesz a cég pénztárkönyvére és bankszámlakivonatokra. Töltse le őket CSV formátumban, és illessze be őket egyedi Excel-lapokba. Ezenkívül megtalálja az összes fennálló csekket, betétet és minden függőben lévő tranzakciót. Eltérés esetén ez segít a tranzakció részleteinek, a tranzakció engedélyezésének és a költségek besorolásának megerősítésében.
2. Párosítsa a dokumentumokatA bankszámlakivonaton és a pénztárkönyvben meg kell találnunk az egyező tranzakciókat. Pontos egyezést végezhet, ha a pénztárkönyv rögzíti a tranzakcióazonosítót. Ha a tranzakcióazonosító nincs rögzítve, a tranzakciót más információk, például dátum, összeg vagy leírás alapján is egyeztetheti.

   Példa: Van egy 50 dolláros szállítói fizetési költségünk a cég pénztárkönyvében; a tranzakció a banki kivonattal párosítható a tranzakcióazonosító segítségével.

3. Készítsen banki egyeztető nyilatkozatot.

   Hozzon létre egy egyeztető nyilatkozatot, amely megjelöli az összes egyező tranzakciót, és nyomon követi az összes nem egyeztetett tranzakciót. Frissítheti a pénztárkönyvet, hogy tükrözze az esetlegesen elmulasztott érvényes tranzakciókat. Bármilyen jogosulatlan tranzakció vagy banki hiba esetén forduljon bankjához.

4. Állítsa be az egyenlegeket

   Minden tranzakciót soronként kell egyeztetnie. Eltérés esetén módosítania kell a banki egyenleget és a pénztárkönyvet. A bankszámlakivonatokat korrigálni kell a függőben lévő betétek (tranzitbetét) és a függőben lévő kimenő csekkek (kinnlevő csekkek) levonásával. A logika itt a következő:

   Banki egyenleg + Átmenő betétek – Fennálló csekkek = Kiigazított banki egyenleg.

   A pénztárkönyv egyenlegét módosítani kell a banki szolgáltatási díjak, a felhalmozott kamatok és az elutasított csekkek (NSF-csekkek) figyelembevételével. A logika itt a következő:

   Pénztári egyenleg + kamat – Banki díjak – Elutasított csekkek = Korrigált pénztárkönyv

   Íme egy példa a banki egyeztető nyilatkozatra:

Miért a banki egyeztetés?

A banki egyeztetés elengedhetetlen a könyvelési hibák azonosításához, valamint a csalások és lopások felderítéséhez. A bankszámlakivonat-egyeztetés nélkül a vállalat pénzügyi veszteségeket kockáztat hibák és csalások miatt. Ezen túlmenően a pénzügyi kimutatások pontatlanságai problémákhoz vezethetnek a pénzügyi tervezésben, az adómegfelelésben és a jogi kérdésekben. 

Bankszámlakivonat-egyeztetés automatizálása

A kézi egyeztetés Excel használatával időigényes, és fejfájást is okozhat. Ez nagyobb probléma a nagy volumenű és gyors átfutási idővel rendelkező cégeknél. 100 tranzakció egyeztetése napokba telhet a teljes megoldáshoz.

Az automatizálási szoftver segítségével az egyeztetési folyamat percekre csökkenthető. Ehhez több pénzügyi forrásból származó adatok összesítésére, dokumentumokból releváns adatok kinyerésére, különböző forrásokból származó adatok egyeztetésére és csalásellenőrzésekre lenne szükség.

Az egyeztető szoftver 3 kulcsfontosságú elemet képes automatizálni:

1. Adatgyűjtés – Az olyan automatizálási szoftverek, mint a Nanonets, zökkenőmentesen integrálhatók az ERP-be vagy az e-mailbe, és olyan dokumentumokat gyűjthetnek össze, mint a pénztárkönyvek, banki kivonatok, számlák és nyugták. A szoftver csak az OCR technológián keresztül gyűjti le a releváns információkat minden dokumentumból.
   nyilatkozatok
2. Adategyeztetés – Kódautomatizálás nélkül egyszerűen beállíthat szabályokat a két dokumentumhoz illeszkedően. Idővel új szabályokat állíthat fel, és nem kell képletekkel küszködnie.
3. Hibafelismerés és csalásellenőrzés – Beállításjelzők a szabálytalan tranzakciók, ismétlődések vagy jogosulatlan tranzakciók azonosítására.

   Keresse meg a megfelelő egyeztető szoftver üzleti igényei alapján, és hogy az eszköz rendelkezik-e a szükséges funkciókkal. 

• SEO által támogatott tartalom és PR terjesztés. Erősödjön még ma.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Erősítse meg magát. Hozzáférés itt.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Felerősített tudás. Hozzáférés itt.
• PlatoESG. Carbon, CleanTech, Energia, Környezet, Nap, Hulladékgazdálkodás. Hozzáférés itt.
• PlatoHealth. Biotechnológiai és klinikai vizsgálatok intelligencia. Hozzáférés itt.
• Forrás: https://nanonets.com/blog/free-bank-reconciliation-template/