A csalás miatt a Companies House összeomlik. Erősebb alap kell hozzá. (Liam Chenells)

Senkit sem lep meg, hogy az Egyesült Királyságnak csalási problémája van. A UK Finance, az HSBC és a NatWest főnökei a közelmúltban felszólították a Companies House-t, hogy ismét elősegítsék az üzleti csalást.

Míg a Companies House régóta a csalók könnyű célpontja, az online nyilvántartás fő célja a csalások visszaszorítása volt azáltal, hogy megköveteli a konkrét cégadatok nyilvánosságra hozatalát. Ennek ellenére a bűnözők visszaéltek a rendszerrel, hogy az Egyesült Királyságban regisztráljanak
olyan cégek, amelyeket pénzmosásra vagy a bűnözés elősegítésére használtak fel. A Companies House elleni csalás nem új keletű probléma, de komoly probléma, hogy a csalás továbbra is a nyilvántartásban szerepel. Az új hitelesítési technológiák térnyerésével azonban
A Companies House napjait a csalás és pénzmosás előmozdítójaként az Egyesült Királyságban meg kell számlálni.

Egy mélyebb merülés: hogyan segíti elő a Companies House a csalást?

2017 és 2019 között a korrupcióellenes csoport,Transparency International UK, 929 olyan brit céget találtak a Companies House-on, amelyek 89 korrupciós és pénzügyben érintettek.
mosás. A Companies House adatainak felhasználásával 17,000 XNUMX olyan jogi személyt is találtak, amelyet legalább egy magánszemély vagy cég irányított, akikről kiderült, hogy érintettek gazdasági bűncselekményben. Bár nehéz pontosan felmérni, hogy a vállalatokon keresztül mennyi csalást segítettek elő
House, a becslések szerint eddig 137 milliárd fontra rúgott a gazdasági kár.

Egészen a közelmúltig a Companies House-nak nem volt joga ellenőrizni, ellenőrizni, vagy akár megkérdőjelezni a cégalapításhoz szolgáltatott információkat. Azon intézmények számára, amelyek a Companies House adatait használják KYB ellenőrzési folyamataikban, és a felsorolt ​​információkra támaszkodnak
mivel pontos és naprakész, ez jelentős problémákhoz vezetett.

A kormány régóta vártGazdasági
Crime Bill végre bevezet néhány kezdeti reformot a Companies House-ban, beleértve a hatékonyabb vizsgálati és végrehajtási hatáskörök biztosítását, a személyes adatok védelmének fokozását és a személyazonosság-ellenőrzés bevezetését bizonyos esetekben.
társaság jegyzett tagjai. Ezek a problémák azonban nem oldják meg az alapvető problémát: a Companies House-ra vonatkozó információk ellenőrzése nem hatékony, nem hatékony, és visszatartotta az Egyesült Királyság vállalkozásait és a tágabb értelemben vett gazdaságot.

Új Ház építése

A kérdés továbbra is fennáll: hogyan építhető újjá a Companies House? A technológián alapuló jobb információellenőrzés hatékonyan átalakítaná a Companies House-t, hogy biztosítsa a pontos, naprakész és – ami a legfontosabb – megbízható információk elérhetőségét a vállalkozások számára,
azonnal. Különösen egy modern világban, amely valós idejű fizetéseken, közvetlen feldolgozáson és gyors csatlakozáson alapul, a Companies House-nak ugyanolyan hatékonynak kell lennie az ellenőrzésben. 

A Know-Your-Customer (KYC) ellenőrzi az igazgatókat és a jelentős kontrollal rendelkező személyeket (PSC)

A cégbejegyzést végző személyek megfelelő személyazonosságának ellenőrzése és ellenőrzése a Companies House reformjának legfontosabb része. 

A személyazonosság-ellenőrzési technológiát már sok bank széles körben alkalmazza új ügyfelek számla létrehozása során, mivel pontos és gyors ellenőrzést biztosít, és a Companies House is használhatja. Személyazonosság-ellenőrzés, különösen arckezelésen keresztül
A felismerő technológia lehetővé tenné a Companies House számára, hogy megállapítsa, hogy egy személy az-e, akinek mondja magát, és azonnal megjelölné a személyazonosság-csalókat.

A személyazonosság-ellenőrzésen kívül a Companies House-nak meg kell szűrnie a politikailag exponált személyeket (PEP-ket) és a szankcionált személyeket, és negatív médiaellenőrzéseket kell végeznie. Ez megtehető a szankciólista és a listákat tartalmazó adatbázisok átvizsgálásával
az ilyen személyeket, miközben a negatív médiaellenőrzéseket kell lefolytatni az egyéneknél, hogy jelezzék aggodalmaikat, mielőtt a vállalati kérelmüket jóváhagyják.

A vállalati igazgatók hatékony szűréséhez és nyomon követéséhez a cégalapításkor, valamint a vállalat teljes élettartama során, hogy biztosítsa a legmagasabb szintű KYC-követelményeket, a Companies House-nak számos adatforrást kell felhasználnia, például az EU-szankciót.
List, OFAC, az ENSZ terrorizmuslistái és Őfelsége kincstára. A Companies House regisztrációs adatainak több forrásból kell származniuk, beleértve a regisztráló felhasználót, valamint további, másodlagos információkat, amelyek ellenőrzött adatforrások keverékéből származnak. Ez a kiegészítő
réteg alapvető fontosságú lenne a felhasználó adatainak pontosságának és jogszerűségének ellenőrzéséhez.

Az adatok valós idejű frissítése

Ideális esetben minden megadott információ valós időben frissül a folyamatos pontosság biztosítása érdekében. A folyamatban lévő PEP-eket, a szankciók átvilágítását és a negatív médiaellenőrzéseket gyakran kell végrehajtani, nem csak a vállalatalapításkor. Ez megjelölné a csaló szereplőket
és minden olyan vállalat, amelyben igazgatóként vagy jelentős ellenőrzéssel rendelkező személyként szerepelnek, valós időben. A kockázatértékelési pontszámok azon alapulnak, hogy a megjelölt egyénről milyen információk kerülnek felszínre, amelyek figyelmeztetnek mindenkit, aki hozzáfér az adatokhoz és felhasználja azokat a potenciálisan
jogellenes magatartás.

A másodlagos adatszolgáltatókkal való együttműködés révén a Companies House valós időben naprakészen tarthatja az információkat, és elkerülheti a további csalásokat, amelyek egy bejegyzett vállalat működése közben merülhetnek fel.

Annak érdekében, hogy a Companies House folyamatosan frissíthesse a birtokukban lévő információkat, a vállalkozások azt is megjelölhetik, ha csalárd tevékenységről van szó. Jelenleg ez a folyamat nehézkes és lassú, ezért a vállalkozásoknak egyénileg kell kapcsolatba lépniük a vállalatokkal.
House, hogy jelentse a csalás gyanúját. Ami enyhén szólva is elbátortalanító. A vállalkozásoknak közvetlen és súrlódásmentes módon kell jelenteniük a Companies House-nak az értelmes cselekvést eredményező csalásokat.

Az újjáépített és megreformált Cégház pozitív hatásai

A megreformált Cégház jelentőségét nem szabad alábecsülni. Ennek mélyreható hatásai lennének az Egyesült Királyságban és világszerte, mivel a szigorúbb személyazonosság-ellenőrzési követelmények csökkentik a csalást és a pénzmosást a pénzügyi rendszerben. Ez
Hatékonyabb szabályozási környezetet teremtene, amelyhez többé nem lenne szükség szigorúbb gazdasági bûnügyi illetékekre vagy további pénzmosás elleni irányelvekre, ami lehetõvé teszi a szabályozó hatóságok és a vállalkozások számára, hogy jobban támogassák az ügyfeleket a beépítési súrlódások kiküszöbölése révén.

Ezenkívül egy megreformált Cégház minimalizálná a banki bírságokat és az általános működési költségeket az egyszerűsített folyamat eredményeként. Például a NatWest közel 500 millió fontot költ évente a csalás megelőzésére, és a munkaerő 9%-a a megelőzésre összpontosít.
gazdasági bûnözés – jelentõs pénz- és forrásallokáció a Companies House hiányosságai miatt.

A Companies House-nak erősebb alapokra és biztosabb alapokra van szüksége annak érdekében, hogy a bankok és minden más szabályozott szervezet, amely AML- vagy KYB-ellenőrzést végez a bevezetési vagy általános átvilágítási folyamataik részeként, magabiztosan tudjanak fellépni abban, hogy kik is ők.
üzletet köt. A nap végén azonban a megfelelésért felelős tiszteknek tanulniuk kell a Companies House-tól, és saját kezükbe kell venniük a dolgokat, hogy ne csak a Companies House-ra hagyatkozhassanak. A teljes kockázati döntési adatok rögzítése és
a folyamatos ellenőrzések, mint például a PEP, a szankciók és a negatív médiaellenőrzések, anélkül, hogy kizárólag a Companies House-ra hagyatkoznának, képezzék azokat az alapokat, amelyekre a bankok és a vállalkozások építik csalás- és pénzmosás-megelőzésüket.