A banki pénztárosok kulcsszereplői lehetnek a vezetés hatékonyságának – Fintech Singapore

Időbélyeg: 5. október 2023. 12:26
Forrás csomópont: 2919174

2008 előtt a bankpénztáros szerepe nagyrészt a jelentéskészítés, a mérlegkezelés és a pénzkezelés körül forgott.

Ez megváltozott, amikor a globális pénzügyi válság következtében a jól bejáratott pénzügyi intézmények kifogytak a likviditásukból, és végül csődbe mentek. Manapság a pénztárosok egyre nagyobb mértékben befolyásolják a jövő irányát és irányítják az üzleti stratégiát az igazgatótanácsban.

Széles perspektívájukkal, valamint a finanszírozásra, a likviditásra, a kockázatokra és a megfelelőségre gyakorolt ​​befolyásukkal az egyik fontos terület, amelyre a pénztárosok jelentős hatást gyakorolhatnak, az azonosítás és a hatékonyság növelése.

De először is fontos tisztázni, hogy mit jelent a hatékonyság a kincstári kontextusban, mivel ez egy széles körben használt, értelmezésre nyitva álló fogalom.

Bizonyos összefüggésekben a hatékonyság az összes erőforrás teljes kapacitásának felhasználását jelentheti, de itt nem ez a fajta hatékonyság.

Végtére is, a treasury műveletekhez rengeteg extra mozgástérre van szükség ahhoz, hogy lehetővé tegyék a bank ellenőrzésén kívül eső eseményeket, különösen ezekben a kiszámíthatatlan és változékony időkben.

A hatékonyság a rendelkezésre álló erőforrások maximális kihasználásáról szól. Ha négy kulcsfontosságú pénztári erőforrás – rendszerek, adatok, folyamatok és emberek – révén sikerül optimális hatékonyságot elérni, a teljesítménynövekedés biztosan megvalósul.

Pénzügyi szolgáltató szoftverek és felhőmegoldások szolgáltatója Finastra meghatározta a kulcsfontosságú kihívásokat e területek mindegyikén, és egy közelmúltban készült tanulmányban útmutatást vázolt fel ezek leküzdésére „A hatékonyság növelése: a kincstár jelentősége az optimalizálásban”.

Hajtsa végre a rendszer hatékonyságát a töredezettség ellen

A pénztárosoknak manapság egyértelmű felügyeletre van szükségük minden tranzakciós és kereskedelmi forgalom felett, hogy elkerüljék azokat a kudarcokat, amelyek a hírnév károsodását, pénzügyi veszteségeket és akár a szélesebb piac megzavarását is veszélyeztetik.

Ahogy a pénztárosok szerepe nőtt, úgy nőtt az e feladatok ellátásához szükséges eszközök száma is. Ez azonban oda vezetett, hogy a legtöbb bevett pénzintézet töredezett rendszerrel rendelkezik, és a különböző területeket jellemzően külön platformokon kezelik.

Ez jelentős operatív erőfeszítést jelent a különböző forrásokból, különböző formátumokban, különböző platformokról származó adatok egyeztetésére.

Ez a kézi folyamatokra való nagy ráhagyatkozáshoz vezet, ami növeli a hiba kockázatát. A kézi kereskedési bevitel hibaaránya gyakran 10 és 15% között van, ami határozottan indokolja az automatizált egyeztetést.

Adatok hasznosítása a jobb teljesítmény érdekében

A pénztárosok másik kulcskérdése az adatok. Az egyre bővülő valós idejű adatfolyamok szűrése, normalizálása és értelmezése kihívást jelent a rendelkezésre álló számítási teljesítmény számára, és sok pénztáros számára prioritás a dinamikus, valós idejű adatok kötegelt adatokkal történő összeállítása, amelyeket egységes formátumba kell szabványosítani. használhatóságának maximalizálása érdekében.

A rossz minőségű adatok károsak lehetnek a mérlegkezelésre és végső soron az általános ügyfélélményre.

Az AI és a gépi tanulás nagy hatást gyakorolhat erre, például az elírások és az ismétlődések azonosításával. Egy olyan szó rövidítése, mint a 'Limited', meggyőzhet néhány rendszert arról, hogy több egyeddel foglalkozik, mint amennyi valójában.

De ahhoz, hogy megfelelően hasznot húzhassanak ezekből az új technológiákból, a szervezeteknek be kell fektetniük egy robusztus adatarchitektúrába is.

A folyamatok egyszerűsítése a maximális teljesítmény érdekében

A pénztári műveleteken belül gyakran több olyan terület is van, ahol a folyamatok hatékonysága javítható. A kincstári folyamatokat és eljárásokat a pénztárosnak kell megterveznie, de kihívást jelenthet kiválasztani, hogy melyiket részesítse előnyben.

Ezek a szabályok útmutatóként használhatók:

  1. Ismerje meg szervezete folyamatait részletesen. Felbecsülhetetlen értékű annak ismerete, hogy a BAU-ciklusok mely pontján szorulnak fel a likviditás és a beszorulási pontok. A nap/hónap/negyedév/év vége, a lejárati dátumok vagy lejárati dátumok több, egyszerre lejáró részvényderivatíva ügylet esetén mind olyan lehetséges stresszesemények példái, amelyeket a treasury előre megfontoltan kezelhet.
  2. Ismerje meg kincstárának nyomáspontjait. Határozza meg azokat a pontokat, amelyek a legnagyobb valószínűséggel feszültség alá kerülnek.
  3. Részesítse előnyben a nyomáspontokat. Rendeljen hozzá egy feltételezett „meghibásodási költséget” minden nyomásponthoz, figyelembe véve a kölcsönhatások nagyságát, a tranzakciós átvitel értékét vagy a potenciálisan érintett ügyfelek számát.
  4. Rendszeresen egyeztetni. A kincstárban időről időre történnek meglepetések, de a gyakori egyeztetéssel a hatékony pénztáros megakadályozza, hogy ezek kockázatos eseményekké váljanak.
  5. Előrejelzés rendszeresen. Használjon mesterséges intelligenciát az arany adatforrásokból származó előrejelzések modellezéséhez, hogy azonosítsa a jövőbeli likviditási többleteket és hiányokat. A cash flow pontos pillanatképe lehetővé teszi a vállalat számára, hogy jobban kezelje adósságkötelezettségeit, megértse képességeit, és iránymutatást nyújtson a jövőbeli közvetlen befektetésekhez. A pénztárosoknak kristálytiszta rálátásra van szükségük szervezetük jövőbeli készpénzigényéről, hogy biztonságosan eligazodhassanak a regionális ingadozásokban és tájékozódhassanak a működési stratégiáról.
  6. Határozza meg intézkedéseit. Akár EBITDA-t, ROCE-t, STP-kamatlábakat, FTE-költségeket, nettó fizetett/kapott kamatot vagy más mércét választunk a hatékonysági szint mérésére, ossza meg ezt a választást az érdekelt felekkel, és következetesen használja.

A pénztárosok kritikus beavatkozása az automatizáláson túl

A manuális folyamatok automatizálásával elért összes hatékonyság ellenére csak szakértői beavatkozás képes felmérni a súlyos zavarok összes lehetséges következményeit, majd mérsékelni a hatását.

A szükséges szakértői erőforrások mennyisége a megoldást igénylő események gyakoriságától és nagyságától függ. Amint már említettük, stratégiai szinten a pénztárosok jelentős értéket képviselnek a testületi szintű üzleti stratégiai megbeszélésekben.

Mivel a piacokat továbbra is nyugtalanítja a geopolitikai és gazdasági ingadozás, ésszerű, hogy a pénztáros a pénzintézetek átsegítésére irányuló erőfeszítések élére álljon egy ilyen kihívásokkal teli időszakon.

A szilárdtól a zökkenőmentesig: Egységesítő pénztári megoldások

A treasury hatékonyságának pozitív hatása van a működési költségekre, a kockázatkezelésre, a kereskedési teljesítményre és az üzleti növekedésre.

Azáltal, hogy egyetlen platformon konszolidálják a műveleteket, például a Finastra által kínáltakat, a szervezetek jelentős előnyöket érhetnek el egyszerűen a folyamatok konzisztenciáján, az egyszerűsített munkafolyamatok és a központosított adatok révén.

A Finastra világszerte több mint 400 ügyfelével bizonyított treasury megoldásokat, és több mint 30 éve dolgozik globális, regionális és helyi bankokkal a legjobb piaci gyakorlatok érdekében.

A megoldások segítik a bankokat az elavult, szilárd rendszerekről a hatékony, költséghatékony platformokra való átállásban, amelyek segítségével a treasury csapatok a lehető legjobb időt és erőforrásokat használják fel, hogy nagyobb értéket adjanak szervezeteiknek és ügyfeleiknek.

Tudjon meg többet arról, hogy a Finastra treasury megoldásai hogyan segíthetik vállalkozását a hatékonyság növelésében és a növekedésben itt.

Nyomtatásbarát, PDF és e-mail

Időbélyeg:

Még több Fintechnews Singapore