5 hazai finntech startup Indiából, amelyeket 2023-ban figyelünk

Egészen a közelmúltig az ígéretet mutató indiai fintech startupoknak át kellett helyezniük bázisukat kedvezőbb klímákba, hogy ilyen értékeléseket, jobb adománygyűjtési lehetőségeket és jobb adózási struktúrákat kapjanak. 

Szingapúr, Dubai és az Egyesült Államok ígéretesebb helyek voltak az olyan országokból származó szorgalmas fintech startupok számára, mint India. Ez volt a norma mindaddig, amíg az iparágban az emberek emlékezni akarnak, de lassan, de biztosan megváltozik a status quo az indiai fintech startupoknál.

Ahogy a szabályozói mandátumok és a jobb üzleti elvárások megjelennek az anyaországban, még az eredetileg Indiából érkezett nagyobb fintech startupok is szeretnének hazatérni, mivel egyre valószínűbbé válik a székhelyük, ahol a legnagyobb üzleti lehetőségeiket is megtalálhatják.

A PhonePe, az a fizetési vállalat, amelyet a Walmart kiskereskedelmi kiskereskedelmi vállalat vásárolt meg, amikor a Flipkarton keresztül vásárolta meg, lett az első jelentősebb termék, költözz vissza Indiába Szingapúrból. Mumbaiban PhonePe Private Ltd néven jegyezte be magát, folyamatban van a Flipkartról való kiválása és egy új finanszírozási kör bevonása, amelynek eredményeként a cég értéke 12.5 milliárd USD, ami több mint kétszerese a 2020-as szingapúri értékelésnek. mindössze 5.5 milliárd dolláros cég.

Egyre több Indiából indult fintech startup szeretne hazatérni, mivel az Indiai Központi Bank (RBI) és a tőkepiaci szabályozó SEBI megszigorított szabályozási követelményei ragaszkodnak ahhoz, hogy a nyereséges vállalkozásoknak indiai entitásokat kell létrehozniuk szabályozott üzletágak, például biztosítási tevékenység végzésére. és hitelezés.

De ahogy a jövedelmezőbb, külföldi tulajdonú entitások, mint például a Razorpay, a Groww és a Cashfree a hazatérés felé vetik szemüket, egy egész rakás fintech startup van, amelyek már indiai székhellyel rendelkeznek. fejlődő pénzügyi szolgáltatások az országban. 

Íme egy pillantás az öt növekedési szakaszban lévő fintech-re, amelyek 2023-ban a fejlesztés következő szakaszába lépnek.

Multipl

A Multipl azt állítja, hogy ő az első olyan vállalat, amely létrehozta a „Menjen most, fizessen később” (SNBL) koncepciót, amely a vásárlás most fizessen később hitelmodell származéka. viharba vette a világot a járvány évei alatt. Míg a „vásároljon most” ösztönzi a hitel felhasználását, az SNBL-trend az indiaiak meglévő tendenciájára épít, hogy egy jövőbeni vásárlásra spóroljanak.

A Multipl immár egyike azoknak a fintech startupoknak Indiában, amelyek megtakarítási terveket kínálnak nagyobb vásárlásokhoz és egyéb nagy finanszírozási célokhoz, például nyaraláshoz, esküvőhöz, új elektronikai cikkek vásárlásához, biztosítási díjak és iskolai díjak vásárlásához. A különbség az, hogy a felhasználókat jutalmak, például kedvezmények és pénzvisszatérítések formájában ösztönzik, ha megtakarítási céljaik teljesülnek.

A Multipl vezérigazgatója és társalapítója, Paddy Raghavan kifejti, hogy a jutalmakon túl a Multipl szisztematikus befektetési tervébe fektetett pénzeszközöket „kurált piaci eszközökbe, például befektetési alapokba öntik, hogy jó hozamot érjenek el”.

A felhasználók nem csak megtérülést kapnak a piacról, a Multipl egyedisége abban rejlik, hogy a márkák a felhasználóval közösen fektethetnek be, például egy utazási társaság 10 százalékot támogat, vagy névleges összeget ad hozzá a felhasználó szisztematikus befektetési tervéhez. 

„A márkákból bevételt szerezünk, amikor a márkával való visszaváltás történik” – magyarázta Raghavan. „A SEBI bejegyzett befektetési tanácsadójaként (RIA) díjat számíthatunk fel felhasználóinknak az általunk nyújtott elfogulatlan és szakértő befektetési tanácsadásért. Jelenleg azonban nem számítunk fel díjat a felhasználóknak.”

Multipl 3 millió dollárt gyűjtött össze tavaly a Blume Ventures, a GrowX Ventures, az IIFL és a Kotak Securities Limited finanszírozásában. 2020 májusi indulása óta az SNBL platform több mint 200,000 XNUMX felhasználóval rendelkezik, és több mint ötmilliárd rúpia értékű megtakarítási célt hoztak létre a platformon.

Lentra

Míg a digitális hitelezés nagy része Egy olyan növekvő gazdaságban, mint India, a hitelinformációk megszerzése egy ilyen piacon még egy bank számára is kihívást jelenthet. 

Miután több éven át a bankokkal, mint ügyfelekkel dolgozott, D Venkatesh alapító elindította a Lentra AI-t Pune-ban, hogy a bankok és a hitelezők számára ne csak hitelnyújtási és -kezelő szoftvereket kínáljon, hanem a digitális kölcsönök ökoszisztémájának 360 fokát kínálja, beleértve a kampánykezelést, a vezető minősítést, a beszedést, és automatizált jelentéskészítés.

A Lentra felhőalapú szolgáltatásként szolgáló szoftvere csökkenti a hitelfelvevők azonosításának, hiteltörténetüknek és múltbeli tranzakciós viselkedésének időigényes szempontjait azáltal, hogy ezek nagy részét szabályalapúvá és automatizálttá teszi, így a bankok a hitelek 95 százalékára növelik. pályázatok feldolgozva.

Az emberi kezelést igénylő maradék öt százalékra a Lentra online chat-kommunikációs csatornákat épített ki, hogy a bank hitelháttérrendszere akár kisebb településeken és városokban is működhessen. A szoftvercsomag gazdagabb adatjelentésekkel, kölcsönök ütemezésére és részleges folyósítására is alkalmas, és még sok mással bővül.

„Az egész kilenc yardot lefedtük a hitelezésre, és oly módon, hogy a bankok azonnal felhasználhassák, és oly módon, hogy lehetővé tegye számukra, hogy bejöhessenek egy olyan ponton, amelyről azt gondolják, hogy hasznos a számukra, és egy olyan ponton léphetnek ki, amelyről azt gondolják, elég nekik” – az alapító mondott. „Nem kényszeríti a bankot arra, hogy olyan moduljainkat használja, amelyeket most nem akar használni. Ha meg akarják oldani az egész univerzum egy meghatározott szeletét, ezt megtehetik a platformon. Nincsenek olyan kényszerek, amelyeket a platform diktál.”

A bankok megtakarítanak hitelek kibocsátása elsősorban hitelképes ügyfeleknek, míg a személyazonosság-csalás közel nulla, ahol Lentrát használják, Venkatesh szerint. A Lentra legnagyobb finanszírozási köre a Bessemer Venture Partners, a SIG és a Citi Ventures vezetésével 2022 novemberében zajlott le, és 60 millió USD-t gyűjtött a délkelet-ázsiai terjeszkedés elősegítésére, beleértve Vietnamot, Fülöp-szigeteket, Indonéziát és végül az Egyesült Államokat is.

Zaggle

A Zaggle Prepaid Ocean Services egy B2B2C szoftver, mint szolgáltatás fintech cég, amely csatornaköltség- és ösztönzőkezelési szolgáltatásokat kínál a vállalatoknak, amelyek viszont a technológiát felhasználva digitalizálják a különféle működési folyamatokat, amelyek költséget jelentenek belső csapataik, szállítóik és forgalmazóik számára. .

Az eredetileg 2011-ben Mumbaiban alapított Zaggle ugrásszerűen nőtt, mióta először kínált jutalmakat és elismerési programokat a vállalkozások számára, és azóta olyan szoftvereket kínál, amelyek a juttatásokat és a visszatérítéseket egyaránt kezelik. A Zaggle társalapítója és vezérigazgatója, Avinash Godkhindi szerint a következő lehetőség az eladómenedzsmentben rejlik. 

„Azt, hogy kinek fizessünk, mennyit fizessünk, mikor fizessünk, hol fizessünk, mindig a vállalkozások, nem pedig a számlák döntik el” – mondja Godkhindi. „A fiókok csak végrehajtják. Ez az a probléma, amelyet megoldunk.”

A Zaggle szoftvere lehetővé teszi, hogy az üzleti döntéshozók világos képet kapjanak arról, hogy mi történik a fizetéssel, ahelyett, hogy csak az e-maileket és a táblázatos jelentéseket nézné. A megoldásnak sok értelme van, és ma a Zaggle technológia körülbelül 2,000 vállalati ügyfelet és 2 millió végfelhasználót érint. 

A fintech szoftvere és mobilalkalmazása az angol mellett négy indiai nyelven érhető el, és a Godkhindi további dialektusok hozzáadására számít a hazai piac kiszolgálása során – köszönhetően az olyan erős partnerkapcsolatoknak, mint az Infosys, a Persistent Systems, a Microsoft és a Tata Group különböző indiai vállalatai. , A Zaggle három éve nyereséges.

„Idén még jobban fogunk menni, és a cég meglehetősen felpörgött” – vázolta a társalapító és a vezérigazgató. Terveink vannak, hogy termékkínálatát a tengerentúlon is kínálják, és egyes ügyfelek, például az edtech outfit Upgrad a Zaggle-t használják bizonyos nemzetközi fizetések megkönnyítésére.

Godkhindi úgy gondolja, hogy szektora robbanásszerű növekedésre készül, és már több milliárd dolláros értékelést végeznek más kiadáskezelő cégeknél, mint például a Brex, a Ramp és a Spendesk. A Zaggle vezető szerepet szeretne vállalni a gyorsan fejlődő indiai térben, és e célból további források bevonására törekszik – miután már mintegy 2 millió USD tőkefinanszírozást gyűjtött össze, és benyújtotta az első dokumentumokat, hogy megkezdhesse magát a mumbai tőzsdéken való jegyzésre. .

Rupifi

Rupifi állítólag az India első beágyazott finanszírozása cég, amely a mikro-, kis- és középvállalkozások (MSME) számára biztosít B2B tranzakciókat kettős B2B BNPL és B2B Checkout termékeivel. 2020-as megalakulása óta a Rupifi több mint 200 milliárd rúpia értékű üzleti kölcsönt folyósított, ami a 20 végén esedékes Diwali ünnepi szezonban észrevehető emelkedést mutatott.

A Rupifi megoldásai két tucat indiai B2B piactéren működnek, mint például a Jumbotail, a Retailio és a Flipkart Wholesale, amelyek Indiában a legjobb piactereket működtetik olyan ágazatokban, mint a mezőgazdaság, a gyógyszeripar, a gyorsan mozgó fogyasztási cikkek, a divat és az elektronika.

Elsősorban nem banki pénzügyi szolgáltatásokkal dolgozik a tőke forrásaként, valamint rugalmas, digitálisan támogatott törlesztési lehetőségeket kínálva, a hitelnyújtó 407.7 százalékos növekedést ért el 2021-hez képest, és mára több mint 500 városban van jelen, ahol több mint 150,000 10,000 kkv, 135 10,000,00 rúpiától (13,500 USD) XNUMX XNUMX XNUMX rúpiáig (XNUMX XNUMX USD) terjedő forgótőkével.

„Az online BNPL volt az alapkínálatunk, és hozzájárult a maximális növekedési értékhez. Azonban az offline BNPL is felgyorsult az elmúlt néhány hónapban” – fejtette ki Anubhav Jain, a társalapító és a vezérigazgató. „Termékünk beágyazott BNPL, ami azt jelenti, hogy a kölcsönvevőnek nem kell letöltenie alkalmazást, és minden tranzakció integrálva van a horgonyalkalmazásba.”

Megalakulása óta a Rupifi 25 millió USD-t gyűjtött egy Series-A körben a Bessemer Venture Partnerstől és a Tiger Globaltól 2022 elején.

HyperVerge

Jelenléttel a Szilícium-völgyben, Bangalore-ban, Délkelet-Ázsiában és Afrikában. A HyperVerge dinamikus személyazonosság-ellenőrzési és csalásfelderítési megoldásokat kínál mesterséges intelligenciával és számítógépes látástechnológiával.

A HyperVerge piacvezető eKYC azonosító hitelesítést biztosít különféle vállalkozások számára, de olyan iparágakra specializálódott, mint a BFSI, kriptovállalatok, távközlés és e-kereskedelem – „minden olyan szegmens, amelynek meg kell győződnie minden ügyfél vagy ügynök kilétéről a platformján.” szerint Kedar Kulkarni vezérigazgató.

A vállalat mesterséges intelligenciával és gépi tanulással leegyszerűsíti a személyazonosság-jóváhagyási folyamatot, percekké automatizálva azt, ami űrlapokkal és kézi feldolgozással napokba telt volna. Az ügyfelek képeket töltenek fel személyazonosító okmányaikból, és az AI-drive arcfelismerő rendszernek köszönhetően azonnal bekerülhetnek.

"Az arcképek ellenőrzése nagyon lassú volt, és nem volt könnyen méretezhető, az arcfelismerő rendszerünk pedig majdnem tökéletes pontossággal tudta azonosítani az arcokat" - mondta Kedar. „Otthon termesztett mesterséges intelligencia biztosítja az ügyfelek számára a nagyszerű élményt – sok ügyfelünk, akikkel együtt dolgozunk, már öt percre csökkentette jóváhagyási idejét!”

Az Amerikai Egyesült Államok Kereskedelmi Minisztériumának Nemzeti Szabványügyi és Technológiai Intézete által a legjobb 10-be besorolt ​​HyperVerge a csalás elleni küzdelemben is a megbízható automatizált arcfelismerő technológiák közé tartozik.

„Tudjuk, hogy minden digitális folyamatot megtámadhatnak a közösen dolgozó szervezett csalók” – erősítette meg Kedar. „Ezért a KYC, az ügyfél pontos azonosítása minden szakaszban áll szolgáltatásunk középpontjában.”

Kiemelt kép forrása: szerkesztve Unsplash

• SEO által támogatott tartalom és PR terjesztés. Erősödjön még ma.
• Platoblockchain. Web3 metaverzum intelligencia. Felerősített tudás. Hozzáférés itt.
• Forrás: https://fintechnews.sg/68719/fintech-india/5-homegrown-fintech-startups-from-india-were-watching-in-2023/