जानना चाहता हूँ $10,000 के साथ रियल एस्टेट में निवेश कैसे करें? अधिकांश लोगों के लिए, $10,000 पर्याप्त नहीं लगते किराये की संपत्ति पोर्टफोलियो शुरू करें. लेकिन आज, आप ठीक से सीखेंगे कि इस आसानी से बचत योग्य धनराशि को किस प्रकार नींव में बदला जाए वित्तीय स्वतंत्रता. यदि आप जानना चाहते हैं नौ तरीकों से आप $10,000 के साथ रियल एस्टेट के माध्यम से धन का निर्माण शुरू कर सकते हैं या उससे कम, बने रहो!
डेविड ग्रीन, हेनरी वाशिंगटन, तथा रोब अबासोलो सभी ने नकदी के ढेर के बिना अपनी रियल एस्टेट निवेश यात्रा शुरू की। उन्हें करना पड़ा हाथापाई करो, बचाओ, और ऊधम मचाओ उनकी पहली संपत्ति पाने के लिए. लेकिन, एक बार जब नकदी प्रवाह का पहिया घूमना शुरू हुआ, तो इन सभी निवेशकों ने तेजी से अपनी रियल एस्टेट होल्डिंग्स को कई गुना बढ़ा दिया और सीधे इसके लिए रवाना हो गए। वित्तीय स्वतंत्रता. और अब, वे भी ऐसा करने में आपकी मदद करना चाहते हैं!
डेविड, हेनरी और रॉब सभी अपना साझा करते हैं$10,000 के साथ रियल एस्टेट में निवेश करने के पसंदीदा तरीके, जोखिम और पुरस्कार इनमें से प्रत्येक रणनीति का, और प्रत्येक विधि को दूसरों के विरुद्ध खड़ा करना रणनीतिक तसलीम कम पैसे में रियल एस्टेट में निवेश करने का सबसे अच्छा तरीका। वे इसे साझा भी करते हैं $10,000 बचाने का सबसे तेज़ तरीका, ताकि आप जल्दी निवेश शुरू कर सकें! इसलिए यदि आप 2023 को निवेश शुरू करना चाहते हैं, भले ही आपके पास ज्यादा बचत न हो, तो बने रहें!
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डेविड:
यह बिगरपॉकेट्स पॉडकास्ट है, शो 730।
रोब:
मुझे लगता है कि यह एक बहुत ही महत्वपूर्ण विषय है क्योंकि यह गलत धारणा है कि रियल एस्टेट में शुरुआत करने के लिए आपको बहुत सारे पैसे की आवश्यकता होती है, और यह सच नहीं है। कई बार आप रियल एस्टेट में बहुत कम या बिना पैसे खर्च किए शुरुआत कर सकते हैं, लेकिन मुझे लगता है कि ज्यादातर लोगों के लिए 10,000 डॉलर वास्तव में एक अच्छी उपलब्धि है क्योंकि मुझे लगता है कि यह एक प्राप्त करने योग्य राशि है जिसे कोई भी व्यक्ति समय के साथ बचा सकता है, अगर वह कुछ काम करता है। , यदि उनके पास कुछ अतिरिक्त प्रयास हैं, यदि वे अपनी आय बचाते हैं जो वे काम पर कर रहे हैं, और उस 10,000 डॉलर के साथ, मुझे लगता है कि आप इसे कई अलग-अलग तरीकों से तैनात कर सकते हैं और वास्तव में रियल एस्टेट के माध्यम से धन का निर्माण कर सकते हैं।
डेविड:
सब पर क्या चल रहा है? यह बिगरपॉकेट्स रियल एस्टेट पॉडकास्ट के होस्ट डेविड ग्रीन हैं, आज मुख्य शो में मेरे दोनों सह-मेजबान, हेनरी वाशिंगटन और रॉब अबासोलो शामिल हुए हैं, और हमारे पास आपके लिए एक उपहार है। आज के शो में हम इस बारे में बात कर रहे हैं कि अगर हमारे पास निवेश करने के लिए 10,000 डॉलर हों तो हम क्या करेंगे और आप भी क्या कर सकते हैं। हम कई रणनीतियों से गुजरते हैं, उनमें से प्रत्येक कैसा दिखता है इसका एक संक्षिप्त विवरण देते हैं, फिर हम प्रत्येक एक रणनीति चुनते हैं और $10,000 खर्च करने के तरीके पर रॉक 'एम सॉक' एम स्टाइल बहस में इसे एक-दूसरे के खिलाफ फेंक देते हैं। इससे पहले कि हम शो में आएं, आपके लिए एक त्वरित टिप। जब रियल एस्टेट में निवेश करने के लिए $10,000 खर्च करने की बात आती है, तो ऐसे कई तरीके हैं जिनसे आप इसे मुफ्त में कर सकते हैं, और इसका मतलब है अपनी शिक्षा को महत्व देना। Bigerpockets.com के पास ऐसा करने में आपकी मदद करने के लिए ढेर सारे संसाधन हैं, जिनमें रियल एस्टेट निवेशकों के लिए दुनिया का सबसे अच्छा मंच भी शामिल है। आप सोशल मीडिया पर मेरे अद्भुत मित्रों, हेनरी वाशिंगटन और रॉब अबासोलो को भी फ़ॉलो कर सकते हैं। दोस्तों, जल्दी से अपने हैंडल बाहर फेंको।
रोब:
रो-बिल्ड, रो-बिल्ड। मैंने यह किया है।
हेनरी:
हेनरीवाशिंगटन।
डेविड:
और वे आपको बिगरपॉकेट्स की तरह ही मुफ्त सामग्री, मुफ्त जानकारी देते हैं। दोस्तों, आपको शिक्षा से प्यार है। यह स्वयं में निवेश करने के सर्वोत्तम तरीकों में से एक है। इसे उन लोगों के साथ करें जो आपको यहीं मिले हैं। हम उन तरीकों के बारे में भी बात करते हैं जिनसे हमने स्वयं $10,000 बचाए हैं जिनका उपयोग लोग पहले 10 K तक पहुंचने के लिए कर सकते हैं। यदि आप अभी वहां नहीं हैं, तो अपनी सीट बेल्ट बांध लें, एक शानदार शो के लिए तैयार हो जाएं। चलो यह करते हैं। ठीक है, आज हमारा एक विशेष शो है। हम उन सभी तरीकों की सूची से शुरुआत करने जा रहे हैं जिनके बारे में हम केवल $10,000 के साथ रियल एस्टेट में आने के बारे में सोच सकते हैं। हम प्रत्येक उन रणनीतियों में से एक को चुनने जा रहे हैं और फिर हम उस रणनीति में गहराई से उतरेंगे जिसे हम में से प्रत्येक ने चुना है, हम उनका उपयोग कैसे करेंगे, हम क्या टालेंगे, और हम उस $10,000 का अधिकतम उपयोग कैसे करेंगे। , नुकसान और उस प्रकार के रिटर्न और समय-सीमा की तलाश में जिसकी हम उम्मीद करेंगे। वास्तव में हर किसी के लिए एक तस्वीर चित्रित करें कि हम उस 10,000 डॉलर का निवेश कैसे करेंगे।
रोब:
हाँ, मुझे लगता है कि यह एक बहुत ही महत्वपूर्ण विषय है क्योंकि यह गलत धारणा है कि रियल एस्टेट में शुरुआत करने के लिए आपको बहुत सारे पैसे की आवश्यकता होती है, और यह सच नहीं है। कई बार आप रियल एस्टेट में बहुत कम या बिना पैसे खर्च किए शुरुआत कर सकते हैं, लेकिन मुझे लगता है कि ज्यादातर लोगों के लिए 10,000 डॉलर वास्तव में एक अच्छी उपलब्धि है, क्योंकि मुझे लगता है कि यह एक प्राप्त करने योग्य राशि है जिसे कोई व्यक्ति समय के साथ बचा सकता है यदि वह कुछ काम करता है , यदि उनके पास कुछ अतिरिक्त प्रयास हैं, यदि वे अपनी आय बचाते हैं जो वे काम पर कर रहे हैं। और उस $10,000 के साथ, मुझे लगता है कि आप इसे कई अलग-अलग तरीकों से तैनात कर सकते हैं और वास्तव में रियल एस्टेट के माध्यम से धन बना सकते हैं। मुझे लगता है कि मैंने शुरुआत की थी... नहीं, नहीं, $7,000। इसलिए मुझे लगता है कि अधिकांश लोगों के लिए वास्तव में शुरुआत करने के लिए यह एक अच्छा मील का पत्थर है।
हेनरी:
हां, मैं आपसे सहमत हूं और आप सही हैं, रियल एस्टेट में बहुत कम या बिना पैसे के शुरुआत करने के कई तरीके हैं, लेकिन इसमें कुछ स्तर पर कुछ पैसे लगेंगे, खासकर यदि आप खरीदने जा रहे हैं और पकड़ें, क्योंकि टूटने वाली चीज़ों के लिए भुगतान करने के लिए किसी प्रकार का गद्दी, सुरक्षा जाल होना भी सहायक होता है। तो उस $10,000 बिंदु तक पहुंचना एक मील का पत्थर है, इसलिए मैं नहीं चाहता कि लोग यह सोचें, "ठीक है, मुझे ऐसा करने के लिए पैसे बचाने की ज़रूरत नहीं है।" आपको पैसा कमाने में सक्षम होने के लिए तकनीक के साथ यह एक अच्छा समय बिताना चाहिए और फिर इस बारे में भी सोचना चाहिए कि क्या आप बहुत कम या बहुत कम पैसे के साथ इसमें शामिल हो सकते हैं, कि 10K आपको उस तकिया को प्राप्त करने में मदद करने और आपको वह प्रदान करने में एक लंबा रास्ता तय कर सकता है। जैसे-जैसे आप निवेश करना जारी रखेंगे सुरक्षा जाल।
डेविड:
हाँ, तो इस विषय पर कि आपको 10,000 कैसे मिलेंगे, आप में से प्रत्येक, आप क्या अनुशंसा करते हैं? क्या आपको लगता है कि कोई अतिरिक्त हलचल है जिसका उपयोग आपको अतिरिक्त 10 हजार बचाने के लिए करना चाहिए? क्या आप कोई अलग नौकरी तलाशेंगे? क्या लोग जिन नौकरियों में काम कर रहे हैं उनमें कुछ चीजें हैं? यदि कोई बस यह कह रहा है, "ठीक है, मेरे पास 10 K भी नहीं है, तो मैं वहाँ कैसे पहुँचूँगा?" आपकी क्या सलाह है? रोब, मैं तुम्हारे साथ शुरुआत करूंगा।
रोब:
ओह, बहुत सारी चीज़ें हैं। मेरा मतलब है, मेरे लिए, जब मैं रियल एस्टेट में शुरुआत कर रहा था, तो मैंने फर्नीचर बनाया। तो यह उस समय की बात है जब पाइप फ़र्निचर बहुत लोकप्रिय था और मुझे याद है कि मैं Etsy और इन सभी पाइप कॉफी टेबलों को देखता था, औद्योगिक प्रकार का देहाती लुक। मैं उन्हें देखता था और ये टेबलें लगभग 800 रुपये की थीं, और मुझे याद है, "वाह, यह पागलपन है। इस छोटी कॉफ़ी टेबल के लिए $800। मैं इसे अपने आप बना सकता हूं।'' तो मैंने किया, और इसमें मुझे, मुझे नहीं पता, सौ रुपये खर्च करने पड़े। तो मैंने कहा, "वाह, क्या होगा अगर मैंने इसे सौ डॉलर में बनाया और इसे लोगों को 800 या एक हजार डॉलर में बेच दिया?"
इसलिए मैंने वास्तव में लगभग दो वर्षों के लिए फर्नीचर निर्माण का एक छोटा सा व्यवसाय शुरू किया, और मैं उन दो वर्षों के लिए अपने बेसमेंट से चिपका रहा। मैं रात में 4:00 बजे तक वहाँ कस्टम टेबल और बेंच बनाता था और इसमें बहुत अधिक कौशल नहीं लगा। मेरे लिए इसे चुनना बहुत आसान व्यापार था। स्वाभाविक रूप से मैं थोड़ा कुशल हूं, लेकिन मैं सीखने में सक्षम था। मेरा मतलब है, मैं लकड़ी का काम सीखने और हर महीने हजारों डॉलर कमाने में सक्षम था। अब उस समय, मुझे लगता है कि यह $8,000 प्रति वर्ष की तरह था जिसे मैं कमा रहा था, लेकिन मेरे लिए वह आर्थिक रूप से जहां था उसके लिए बहुत बड़ा था, इसलिए मुझे लगता है कि यदि आपके पास कोई व्यापार है जिसमें आप अच्छे हैं, तो पता लगाएं उस व्यापार का मुद्रीकरण कैसे करें।
हेनरी:
मैंने भी कुछ ऐसा ही किया, रोब। दुर्भाग्य से, मैंने रियल एस्टेट में पैसे का उपयोग नहीं किया, लेकिन कहने की जरूरत नहीं है कि मेरे पास एक अतिरिक्त हलचल थी जिसने मुझे लगभग 10 ग्रैंड बनाने में मदद की। इसलिए मैं ऐसी जगहों की तलाश करूंगा जहां मैं अमेज़ॅन, वॉलमार्ट, ऑनलाइन स्टोर से डॉलर के बदले पैसे में सामान खरीद सकूं। इसलिए कई बार जब लोग इन वस्तुओं को अमेज़ॅन या वॉलमार्ट.कॉम पर लौटाते हैं, तो वे उन चीज़ों को इन नीलामी कंपनियों को बहुत सस्ते में थोक में बेच देते हैं, और ये नीलामी कंपनियाँ कभी-कभी उन्हें डॉलर पर कौड़ियों के दाम पर नीलाम कर देती हैं। सामान्य जनता। इसलिए मैं सचमुच हर तरह का सामान खरीदूंगा।
और मुझे क्या मिला... मैंने जो खरीदा, मैंने उसके लिए क्या भुगतान किया, और फिर मैं उसे कितने में बेचने में सक्षम था, इसकी स्प्रेडशीट अपने पास रखूंगा। मैं क्रेगलिस्ट या फेसबुक मार्केटप्लेस पर सामान बेचूंगा। और जिस चीज ने कम से कम प्रयास के साथ मेरे लिए सबसे अधिक आय अर्जित की, वह हमेशा फर्नीचर था, विशेष रूप से रसोई की मेज, क्योंकि उन्हें एक साथ रखने के लिए आपको बस चार पैरों को पेंच करना था। इसलिए मैं उन्हें 10, 20, 30 खरीदूंगा। रुपये, उन्हें टेबल के आधार पर 100, 200, 300, 400 रुपये में बेचें। इसलिए मैंने बहुत सारी रसोई की मेजों को उलट दिया, लेकिन बहुत सारे अमेज़ॅन रिटर्न फ़र्निचर, वास्तव में इलेक्ट्रॉनिक्स नहीं, क्योंकि जब आप रिटर्न कर रहे होते हैं तो वह हिट या मिस होता है, लेकिन फ़र्निचर करना बहुत आसान था। इसलिए।
रोब:
हो सकता है कि हम इस पर एक एपिसोड करेंगे जहां हम ऐसे लोगों को लाएंगे जो अतिरिक्त कामकाज में बहुत अच्छे हैं और 10,000 डॉलर कमाते हैं ताकि लोग यह सीख सकें कि यह कैसे करना है और वास्तव में उस 10,000 डॉलर के साथ रियल एस्टेट में शुरुआत करें। मुझे लगता है कि यह एक मज़ेदार श्रृंखला हो सकती है। डेविड, जब आप रियल एस्टेट में कदम रख रहे थे तो आपकी तरफ से क्या हलचल थी? मैं जानता हूं कि आप जाहिर तौर पर लंबे समय से एक पुलिस अधिकारी के रूप में काम कर रहे थे। लेकिन क्या आपके पास ऐसा कुछ था जिससे आपको अतिरिक्त आय हो रही थी?
डेविड:
बड़े पैमाने पर नहीं. मैं जो कुछ भी कर रहा था उसे हमेशा अधिकतम करूंगा ताकि जितना हो सके उतना पैसा कमा सकूं। इसलिए जब मैं रेस्तरां में काम करता था, तो मैं रुकता था और रात के अंत में आखिरी टेबल उठाता था। आप आम तौर पर केवल एक या दो घंटे और काम करके अपनी आय 30, 40, कभी-कभी 50% तक बढ़ा सकते हैं क्योंकि आम तौर पर वे सर्वरों के बीच तालिकाओं का व्यापार करते हैं। रात के अंत में वे हर किसी को फर्श से हटाना चाहते हैं ताकि वे सफाई कर सकें और घर जा सकें और उन्हें भुगतान करना बंद कर दें। इसलिए वे सभी टेबलें एक ही व्यक्ति को दे देते हैं। इसलिए हर चार या पाँच टेबलों में से एक लेने के बजाय, मुझे हर एक टेबल तब तक मिलती है जब तक मैं इसे संभाल नहीं पाता। इसलिए मैं अक्सर देर तक रुककर जितना पैसा कमा सकता था उसे दोगुना कर देता था।
या अगर मेरे पास कुछ भी नहीं चल रहा है तो मैं एक शिफ्ट चुन लूंगा। अगर मैंने कक्षा पूरी कर ली है या मैंने अपना होमवर्क कर लिया है, और यार, आज रात कुछ भी नहीं हो रहा है। मेरा पहला विचार यह नहीं था कि मैं नशे में कैसे जाऊं? और यह ऐसा था, कौन मुझे अपनी पाली में काम करने देगा? कभी-कभी मैं उन्हें काम पर जाने के लिए 20 रुपये देता था, और मैं उन्हें 20 रुपये देता था और मैं 140 कमा लेता था। और यह अभी भी मेरे लिए इसके लायक था। और फिर जब मैं एक पुलिस अधिकारी बन गया, तो यह सिर्फ ओवरटाइम था। मैं हमेशा ओवरटाइम करने के तरीकों का पता लगा सकता था, और मैं वह व्यक्ति बन गया जिसे ओवरटाइम होने पर सभी सार्जेंट सबसे पहले बुलाते थे। मुझे लगता है कि 10,000 डॉलर का निवेश कैसे करें, यह जानने से पहले यह महत्वपूर्ण है, क्योंकि रियल एस्टेट समुदाय में लंबे समय से, हमने लोगों को बताया है कि आप रियल एस्टेट के माध्यम से पैसा कमा सकते हैं। आपके पास नौकरी होना जरूरी नहीं है. और मैं देख रहा हूं कि आप लोग मुस्कुरा रहे हैं कि मैं इसे लेकर कहां जा रहा हूं। और लंबे समय तक यह सच था। इन परिसंपत्तियों के लिए उतनी प्रतिस्पर्धा नहीं थी। इसमें शामिल होना वास्तव में एक व्यवहार्य चीज़ थी।
और मैं यह नहीं कह रहा हूं कि आप यह नहीं कर सकते। हमेशा एक तरीका होता है जिससे यह किया जा सकता है। पहले की तुलना में अब ऐसा करना अविश्वसनीय रूप से अधिक कठिन है। भले ही किसी ने आपको मुफ्त में एक घर दिया हो और कहा हो, "यह लीजिए, आपको कुछ भी भुगतान नहीं करना होगा," फिर भी आपको पैसे की आवश्यकता होगी क्योंकि उस घर से चीजें टूट जाती हैं और किरायेदार चले जाते हैं, और अचल संपत्ति से जुड़े खर्च भी होते हैं आपको पैसे की ज़रूरत है, और मुझे लगता है कि यह एक स्वस्थ समग्र वित्तीय तस्वीर है, खासकर जब आप रियल एस्टेट से पैसा कमाना शुरू कर रहे हैं और अपनी नौकरी से पैसा कमा रहे हैं और अधिक पैसा कमाने के तरीकों की तलाश कर रहे हैं और शायद एक व्यवसाय शुरू कर सकते हैं और कुछ कर सकते हैं रियल एस्टेट की दुनिया में वहां से सामान।
यह कहने के बजाय, "मैं अपना वित्तीय साम्राज्य एक खंभे पर खड़ा करने जा रहा हूं, मैं सिर्फ एक पैर वाली एक मेज बनाने जा रहा हूं और मैं आशा करता हूं कि इसका संतुलन कभी नहीं बिगड़ेगा, और मैं जा रहा हूं उस पर पूरी तरह भरोसा करना।” इसलिए जब हम इन रणनीतियों से गुजरते हैं, तो ध्यान रखें कि ये कड़ी मेहनत, वित्तीय अनुशासन, अच्छा काम करना, आत्म-सुधार की तलाश का प्रतिस्थापन नहीं हैं। वे इसके पूरक हैं। क्या आप लोग सहमत हैं?
रोब:
अरे हाँ, 100%। यह इतना कठिन है। मेरा मतलब है, यह अभी भी कठिन काम है। यह ऐसा नहीं है, "ओह हाँ, मैंने यह किया। मुझे मेरी पहली संपत्ति मिल गई, मैं अब सोने जा रहा हूं।” यह ऐसा है, "एह, आपको पहले की तुलना में कम सोने की आवश्यकता होगी।" और यह ठीक है, यह रियल एस्टेट में आने का हिस्सा है।
डेविड:
हाँ, यह कुछ ऐसा है जैसे मैंने लोगों को यह कहते हुए सुना है, "मैं शादी करने जा रहा हूँ ताकि हम अपने रिश्ते में हर समय लड़ना बंद कर दें," और मैं किसी भी विवाहित जोड़े को नहीं जानता जो शादी के बाद कम लड़ते हों। जब आपको कोई रिश्ता मिलता है तो आप संघर्ष करना बंद नहीं करेंगे, आपका रिश्ता बस एक बेहतर, गहरा रिश्ता बन जाएगा। तो यह रणनीति नंबर एक में आता है, मैं शुरू करूंगा। पहली चीज़ जिसके बारे में हम बात करने जा रहे हैं वह है सस्ते रियल एस्टेट बाज़ार। अब अधिकांश समय लोगों के दिमाग में यही बात आती है कि, "मेरे पास बहुत सारा पैसा नहीं है, इसलिए मुझे सस्ते बाज़ार में निवेश करने दें जहाँ मुझे उतने पैसे की ज़रूरत नहीं है।" इसके कुछ फ़ायदे यह हैं, यह सच है कि आपको आम तौर पर उतने पैसे की ज़रूरत नहीं होगी।
प्रति संपत्ति अक्सर कम प्रतिस्पर्धा होती है। मुझे लगता है कि इससे इसमें प्रवेश करना थोड़ा आसान हो जाता है। यदि आप सबसे अच्छे बाजारों में खरीदारी करने की कोशिश कर रहे हैं जो शायद अधिक महंगे होने वाले हैं तो आप 10 अन्य खरीदारों के खिलाफ वहां नहीं जा रहे हैं जितनी बार आप जा रहे हैं। और ऋण के लिए स्वीकृत होना थोड़ा आसान भी हो सकता है क्योंकि यदि घर केवल एक लाख डॉलर का है, तो उसके लिए स्वीकृत होने के लिए आपकी आय का ऋण उतना अधिक होना आवश्यक नहीं है जितना कि घर एक मिलियन डॉलर का हो। अब, इसके कई नुकसान हैं और हम उनके बारे में भी बात कर सकते हैं। मुझे लगता है कि इसमें सबसे बड़ी बात यह है कि कुल मिलाकर, जब आप बड़ी तस्वीर देख रहे हैं, तो मुझे नहीं पता कि मैं जिस किसी से भी मिला हूं जिसने रियल एस्टेट में वास्तव में अच्छा पैसा कमाया है, उसने सस्ते बाजार में ऐसा किया है। यह अक्सर वह जगह होती है जहां आप अपने प्रशिक्षण पहियों के साथ जाते हैं, इस तरह से आप निवेश करना सीखते हैं, लेकिन भले ही आप सस्ते बाजार में निवेश कर रहे हों और आप शायद एक मिडवेस्ट निवेशक रखने जा रहे हों, फिर भी आप बेहतर पड़ोस में चले जाते हैं या मिडवेस्ट के भीतर बेहतर संपत्ति।
जिन लोगों को मैं जानता हूं उनमें से कोई भी वास्तव में सस्ते सौदों को सफल बनाने की कोशिश में निचले स्तर के फीडर के रूप में नहीं रहा क्योंकि समस्या यह है कि आपको नकदी प्रवाह में सराहना नहीं मिलती है, आपको संपत्ति के मूल्य में सराहना नहीं मिलती है, और यह सब जो पैसा आप सोचते हैं कि वह वापस उसी में जमा हो जाता है, जब उसे नई छत की जरूरत होती है, जब उसे नए एयर कंडीशनर की जरूरत होती है, जब आपका कोई किरायेदार चला जाता है और इनमें से किसी एक घर को फिर से पेंट करने और दोबारा फर्श बनाने की लागत बिल्कुल वही होती है चाहे वह हो घर की कीमत एक मिलियन डॉलर या $50,000 है, लेकिन आपके राजस्व का प्रतिशत महंगे घरों की तुलना में सस्ते घरों में बहुत अधिक है। और यह कुछ ऐसी बात है जिसे लोग भूल जाते हैं, कि जब आपको कोई काम पूरा करना होता है, अगले किरायेदार के लिए संपत्ति तैयार करनी होती है, तो यह आपके द्वारा अर्जित धन का एक बहुत बड़ा हिस्सा बन जाता है, और इसकी कीमत केवल 50 ग्रैंड होती है। क्या आप लोगों की कोई अलग राय है? मैं जानता हूं कि आप लोगों को इसमें विशेषज्ञ नहीं होना चाहिए, लेकिन मैं बस यह जानने को उत्सुक हूं कि क्या आप लोगों के पास कोई वैकल्पिक दृष्टिकोण है या आपने भी यही देखा है।
रोब:
नहीं, मेरा मतलब है कि यह एक अच्छी लाइन है। मेरा पहला घर जो मैंने खरीदा था वह कैनसस सिटी में एक प्राथमिक निवास था और मैंने इसे कैनसस सिटी में विस्फोट से ठीक पहले खरीदा था। मुझे लगता है कि उस घर की कीमत 159 हजार थी, और तीन साल बाद इसकी कीमत 215 थी। इसलिए वहां कुछ सराहना हुई, लेकिन जाहिर तौर पर मेरे लिए, जब हमने इसे बेचा, तो यह जीवन बदलने वाला पैसा था। यह 40 ग्रैंड या उसके जैसा कुछ था, लेकिन ऐसा इसलिए था क्योंकि उस समय कैनसस सिटी में विस्फोट हुआ था। अगर मैंने वह घर उससे कुछ साल पहले खरीदा होता, तो इसकी बहुत कम सराहना होती। इसलिए मैं निश्चित रूप से इन सस्ते बाजारों, सस्ते घरों जैसी चीजों के पीछे की भावना को समझता हूं, क्योंकि सराहना शायद इतनी रसदार नहीं होने वाली है।
हेनरी:
मैं ऐसे लोगों को देखता हूं जो सस्ते बाजारों में बहुत सफल हो सकते हैं और हैं, लेकिन आम तौर पर जब ऐसा होता है तो मैं जो देखता हूं वह यह है कि वे या तो संपत्तियों को पलटने से प्राप्त लाभ को फिर से नियोजित करने या नकदी प्रवाह से प्राप्त लाभ को इन संपत्तियों का भुगतान करने में लगाने के बारे में काफी मेहनती होते हैं। बंद क्योंकि वे बहुत सस्ते हैं। और फिर जब परिसंपत्तियों का पूरा भुगतान हो जाता है, तो वे नकदी प्रवाह बहुत अच्छी तरह से करते हैं, और आप उस भुगतान बिंदु तक बहुत आसानी से पहुंच सकते हैं। जाहिर तौर पर सस्ते बाजार में, हां, आप खर्चों में अधिक भुगतान कर रहे हैं, लेकिन जब आप उन संपत्तियों का भुगतान कर सकते हैं, तो मुझे लगता है कि सस्ते बाजार में ऐसा करने में सक्षम होने के कुछ बड़े फायदे हैं।
डेविड:
ठीक है, हेनरी, यदि आप आगे बढ़ना चाहते हैं और अगली रणनीति में कूदना चाहते हैं।
हेनरी:
बिल्कुल। साझेदारी के बारे में सोचने की एक और रणनीति है। हर कोई कहता है, “यदि आप इसे अकेले नहीं कर सकते, तो बस एक साथी लाएँ। इससे यह सब बेहतर हो जाएगा।” और जब आप किसी साथी को लाते हैं तो यह आपकी मदद कर सकता है। मुझे लगता है कि कई बार हम इस बारे में ईमानदार बातचीत नहीं करते हैं कि जब आप नए होते हैं, तो आप एक अनुभवी निवेशक को किसी सौदे में आपके साथ साझेदारी करने के लिए मेज पर क्या ला रहे हैं? ऐसे कुछ दुर्लभ अवसर होते हैं जब कोई आपको अपने अधीन लेना चाहता है और आपको अपने सौदे का 50% देना चाहता है, लेकिन यह बहुत कम और बहुत दूर की बात है। इसलिए साझेदारी आपको सौदे करने में मदद कर सकती है, यह आपको व्यवसाय सीखने में मदद कर सकती है, लेकिन समस्या यह है कि आपको कुछ स्तर का मूल्य प्रदान करने में सक्षम होना होगा।
तो क्या आप जाते हैं और आप डॉलर के लिए गाड़ी चलाते हैं, और यदि आप हर दिन काम पर जाते हैं, अपने नौ से पांच बजे तक जाते हैं, डॉलर के लिए गाड़ी चलाते हैं, संकटग्रस्त घरों को टैग करते हैं, तो अब आपके पास एक सूची है जिसे आप कर सकते हैं एक अनुभवी निवेशक के पास जाएं और कहें, "अरे, यदि आप इस सूची में विपणन करते हैं, यदि आपको इस सूची में कोई सौदा मिलता है, तो शायद मैं आपको छाया दे सकता हूं, शायद मुझे खोजकर्ता का शुल्क मिल सकता है, शायद मैं उस सौदे में आपके साथ भागीदार बन सकता हूं ,” लेकिन कम से कम आप कुछ मूल्य तो लेकर आए। मुझे लगता है कि साझेदारी करने में जोखिम स्पष्ट है, आप किसी के साथ भी साझेदारी नहीं कर सकते। मुझे लगता है कि कभी-कभी लोग खुद को काफी परेशानी में डाल लेते हैं जब वे ऐसे लोगों के साथ साझेदारी करते हैं जिनके मूल मूल्य उनके जैसे नहीं होते हैं। यह एक शादी और साझेदारी की तरह है। यदि आप बड़े बुनियादी मूल्यों पर सहमत नहीं हैं, तो आप स्वयं को किसी परेशानी में फंसता हुआ देख सकते हैं।
और यदि आपके पास बुनियादी ढांचा या पैसा नहीं है जो इनमें से कुछ अन्य लोगों के पास है, तो आप उन लोगों के साथ साझेदारी में खुद को दुख की दुनिया में पा सकते हैं जिनके साथ आप समान स्तर पर नहीं हैं। तो हां, आपको इस बात से सावधान रहना होगा कि आप किसके साथ साझेदारी करते हैं और आपको यह सुनिश्चित करना होगा कि आप मूल्य प्रदान करें, और मुझे लगता है कि साझेदारी फायदेमंद हो सकती है, लेकिन अगर आप मूल्य लाने में सक्षम नहीं होंगे, तो यह होगा आपके लिए उस आदर्श साथी को ढूंढना बहुत कठिन रास्ता है।
रोब:
मुझे लगता है कि एक चीज जो ज्यादातर लोग करने के बारे में नहीं सोचते हैं, क्योंकि जब वे कई बार साझेदारी करते हैं तो वे अभी शुरुआत ही कर रहे होते हैं, जितनी जल्दी हो सके एक वकील को शामिल करें और उन्हें आपके साथ एलएलसी का मसौदा तैयार करें, वास्तविक परिचालन समझौता, क्योंकि मैंने और मेरे साझेदारों ने हर चीज़ के बारे में बात की। हम ऐसे थे, “ओह, यही होने वाला है। अगर मेरा तलाक हो जाए, तो यह इस तरह काम करेगा। अगर मैं मर जाऊं..." मेरा मतलब है, बहुत अधिक रुग्ण नहीं होना है, लेकिन आपको उन सभी चीजों को कवर करना होगा। और हमने सोचा कि हमने सब कुछ कवर कर लिया है, लेकिन एक बार जब हम अपने वकील को अंदर लाए, तो हमारे वकील ने कहा, "अच्छा, इन 50 चीजों के बारे में क्या? क्या आप सभी ने इस सब के बारे में बात की है?” और हम कहते हैं, "ओह, नहीं, हमने ऐसा नहीं किया है।" तो एक वकील वास्तव में वह व्यक्ति था जो... और इसमें हमारे पैसे खर्च हुए, इसमें हमें लगभग 500 रुपये का खर्च आया, लेकिन उन्होंने वास्तव में यह परिभाषित करने में मदद की कि दृष्टिकोण क्या था और सभी परमाणु परिदृश्य जो घटित हो सकते थे, और एक वकील के रूप में मेरी बहुत सफल साझेदारियाँ रही हैं परिणाम।
डेविड:
ठीक है, रोब, आप अगली रणनीति के बारे में क्या सोचते हैं?
रोब:
10,000 रुपये के लिए, मेरा मतलब है, मैं इन दिनों हमेशा लोगों से कहता हूं, शायद किराये की मध्यस्थता में शामिल होने पर विचार करें। तो यह क्या है इसकी एक बहुत ही त्वरित व्याख्या, क्या आप मूल रूप से एक मकान मालिक के पास जाते हैं जो अपनी संपत्तियों में से एक को किराए पर दे रहा है, मान लीजिए, ज़िलो, रेडफिन, ट्रुलिया, और आप मूल रूप से उन्हें बताते हैं कि आप उनकी संपत्ति को Airbnb पर किराए पर देने का इरादा रखते हैं, और जिस तरह से आप अपना पैसा कमाते हैं वह उस किराए के बीच का अंतर है जो वे आपसे ले रहे हैं और वह किराया जो आप Airbnb पर ले सकते हैं। तो मान लीजिए कि आपके पास एक मकान मालिक है जो 1,500 रुपये में दो शयनकक्ष, दो स्नानघर किराए पर ले रहा है। फिर आप इसे प्रस्तुत करने जा रहे हैं और फिर आप इसे Airbnb, Vrbo, booking.com जैसे अल्पकालिक किराये के प्लेटफार्मों पर सूचीबद्ध करने जा रहे हैं, और विचार यह है कि $1,500 प्रति माह से लगभग $50 प्रति रात बनता है। उस संपत्ति पर लाभ कमाने के लिए आपको प्रति रात $50 से अधिक शुल्क लेना होगा।
यह वास्तव में पहली चीज़ है जो मैंने तब की जब मैं अल्पकालिक किराये के खेल में शामिल हो रहा था, और यह दुर्घटनावश हुआ, लेकिन यह कुछ ऐसा था जो मैं वास्तव में... मैं इस दुर्घटना के लिए बहुत आभारी हूं क्योंकि यह एक दुर्घटना थी इससे मुझे हर महीने एक से $2,000 का मुनाफ़ा हो रहा था। तो यहाँ पक्ष और विपक्ष। प्रो, यह बहुत अधिक नकदी प्रवाह है। यह आपको उस संपत्ति में प्रवेश करने की अनुमति देता है जिसका स्वामित्व आपके पास नहीं है, आपको रखरखाव के बारे में चिंता करने की ज़रूरत नहीं है, और आप नकदी प्रवाह कर सकते हैं। और जब भी संपत्ति को लेकर कोई समस्या आती है, जैसे कि आपने सस्ते बाज़ारों के बारे में बात की, तो मकान मालिक या अपार्टमेंट बिल्डिंग को इसका ध्यान रखना होगा। प्राप्त करने के लिए कम नकदी। $10,000, उस राशि के लिए किराये की मध्यस्थता सौदे में शामिल होना बहुत संभव है। मुझे लगता है कि मेरा पहला किराये का मध्यस्थता सौदा लगभग 3,000 डॉलर का था, क्योंकि मैंने वास्तव में बहुत मेहनत की और क्रेगलिस्ट में मुफ्त में गया और जाने दिया, और मुझे 10 रुपये में फर्नीचर मिल रहा था और यह मेल नहीं खाता था और यह अच्छा नहीं था, लेकिन मैं बस ले रहा था शुरू कर दिया।
किराये की मध्यस्थता के नुकसान, मैं कहूंगा कि सबसे बड़ा यह है कि मकान मालिक को इस पर सहमत करना बहुत कठिन है, और बहुत से लोग हैं जो इस रणनीति को गलत तरीके से निष्पादित करते हैं, जहां वे मकान मालिक को इसके बारे में नहीं बताते हैं और तब मकान मालिक को पता चलता है और आप क्या सोचते हैं क्या होता है? पंखे पर लगी बात, मकान मालिक उन्हें बेदखल करना चाहता है. ये अच्छी बात नहीँ हे। तो आप निश्चित रूप से यह सुनिश्चित करना चाहते हैं कि आप अपने मकान मालिक के प्रति बहुत ईमानदार हैं, आपको हर हाँ के लिए 100 नंबर मिलेंगे। किराये की मध्यस्थता का दूसरा बड़ा नुकसान यह है कि उस संपत्ति का कोई स्वामित्व नहीं है और क्योंकि कोई स्वामित्व नहीं है, आपको कोई इक्विटी नहीं मिलती है, आपको कोई कर लाभ नहीं मिलता है, सामान्य कटौती के अलावा आप फर्नीचर कटौती और इस तरह की चीजें करने में सक्षम हो सकते हैं .
और फिर आपके पास अन्य छोटे जोखिम भी हैं, जैसे कि एक मकान मालिक एक वर्ष के बाद अपनी संपत्ति बेचना चाहेगा और आपने यह सारा समय और पैसा निवेश कर दिया है और आप अपनी लय में आने लगे हैं और अब आपको मूल रूप से इससे बाहर निकलना होगा अपार्टमेंट या वह घर क्योंकि मकान मालिक ने बेचने का फैसला किया है। और फिर Airbnb के साथ हमेशा विनियमन होता है जो आपके व्यवसाय में भी बाधा डाल सकता है। तो ये वहां के फायदे और नुकसान हैं।
डेविड:
हां, मेरी पसंदीदा रणनीतियों में से एक, अगली रणनीति हाउस हैकिंग है, यह मूल रूप से एक घर या प्राथमिक निवास ऋण खरीदना है और फिर आय उत्पन्न करने के लिए घर के कुछ हिस्सों या अधिकांश घर को अन्य लोगों को किराए पर देना है। ऐसा करने का सबसे अच्छा कारण यह है कि इसमें कम पैसे लगते हैं और आपको स्वामित्व के सभी लाभ मिलते हैं और आप सीखते हैं कि रियल एस्टेट में निवेश कैसे किया जाता है, लेकिन फिर भी आप सही पड़ोस, सही क्षेत्रों, सही परिसंपत्ति वर्गों में पहुंच जाते हैं। आपको ऐसे किसी भी जोखिम के लिए मजबूर नहीं किया जाएगा जो मुझे पसंद नहीं है। तो आप आम तौर पर एफएचए ऋण का उपयोग कर सकते हैं, जिसके लिए 3.5% डाउन या यहां तक कि 5% डाउन के साथ पारंपरिक ऋण की आवश्यकता होती है, और आप बहुत कम पैसे के साथ एक घर का मालिक बन सकते हैं।
दूसरा आरईआईटी या रियल एस्टेट निवेश ट्रस्ट है। तो यह मूल रूप से है, यदि आप विचार करें, तो यह उन शेयरों को खरीदने के समान है जो सिर्फ रियल एस्टेट पर आधारित हैं। इसलिए जब आप कोई स्टॉक खरीदते हैं, तो आपको एक कंपनी का शेयर मिल रहा है। जब आप आरईआईटी खरीदते हैं, तो आपको रियल एस्टेट पोर्टफोलियो का हिस्सा मिल रहा है और आपको कोई काम नहीं करना है। यह निष्क्रिय है, आप इसे खरीदते हैं, नकदी प्रवाह और उस वास्तविक पोर्टफोलियो की सराहना उन लोगों को वापस मिल जाती है जिन्होंने इसके शेयर खरीदे हैं, और यह एक बहुत आसान तरीका हो सकता है यदि आप रियल एस्टेट में निवेश करना चाहते हैं लेकिन आप नहीं करते हैं चाहते हैं कि यह आपके जीवन पर कब्ज़ा कर ले।
रोब:
बहुत बढ़िया। हाँ। यहां एक और रणनीति, ग्लैम्पिंग, ग्लैमरस कैंपिंग। मैंने इसके बारे में अक्सर बात की है, और मुझे यह वास्तव में उन लोगों के लिए पसंद है जिनके पास बहुत अधिक पैसा नहीं है, क्योंकि ऐसे कई तरीके हैं जिनसे आप अपेक्षाकृत कम लागत पर ग्लैम्पिंग कर सकते हैं। तो आप 3,000 डॉलर में एक तंबू खरीद सकते हैं और यदि आपके पास जमीन है तो जाकर उसे अपनी जमीन पर रख सकते हैं, या जाकर किसी से जमीन किराए पर ले सकते हैं और उनकी जमीन पर लगा सकते हैं। मैं ऐसे लोगों को जानता हूं जिन्होंने एयरस्ट्रीम खरीदे हैं और उन्होंने उन्हें वित्तपोषित किया है और उन्होंने जाकर आरवी पार्कों में स्थान किराए पर लिए हैं। मैं एक ऐसे व्यक्ति को जानता हूं जिसके पास पूरे देश में लगभग 40 एयरस्ट्रीम थीं। वह समुद्र तट आरवी रिसॉर्ट्स में जाता था और कहता था, "अरे, क्या मैं सामने की जगह को 500 डॉलर प्रति माह पर किराए पर ले सकता हूं और मैं एयरबीएनबी जा रहा हूं।" और वे कहते हैं, "हाँ, निश्चित रूप से।" इसलिए वह हमेशा इसी तरह नकदी छापता रहता था।
यदि आपके पास पहले से ही एक घर है, तो उसमें प्रवेश करने का यह एक बहुत ही रचनात्मक तरीका है, यह एक तरह से घर को चमकाने वाली चीज़ की तरह है। एक बार मैं एक एयरबीएनबी में रुका था जो इस सिल्वर बुलेट में था और यह वास्तव में पड़ोस में किसी के घर के पीछे था, इसलिए उन्होंने पिछवाड़े में इस एयरस्ट्रीम में क्रेन किया, और हम उसमें सौ रुपये प्रति रात या कुछ इस तरह रुके, और उन्होंने कहा कि इससे उनका बंधक चुका दिया गया। तो यहाँ लाभ यह है कि आप $10,000 से कम में प्राप्त कर सकते हैं। जरूरी नहीं कि यह आसान हो। आपको अपने बजट को लेकर बहुत सख्त होना होगा। और फिर फायदे यह भी हैं कि लोग ग्लैम्पिंग प्रकार के सेटअप में रहने के लिए बहुत अधिक पैसे का भुगतान करते हैं क्योंकि वे शिविर नहीं लगाना चाहते हैं। आमतौर पर कैंपिंग के दौरान, आप बाहर ठंड से ठिठुरते हैं और जरूरी नहीं कि आप ऐसा करना चाहें। ग्लैंपिंग, यह थोड़ा अधिक इंसुलेटेड है। आप इसमें कच्चा लोहा स्टोव रख सकते हैं। ऐसा करने के बहुत सारे तरीके हैं।
विपक्ष यह है कि इनमें से बहुत सारी ग्लैम्पिंग इकाइयाँ कई बार आवश्यक रूप से तत्वों के लिए भी नहीं बनाई जाती हैं। इसलिए यदि मौसम बहुत खराब है, तो आपके पास हमेशा रोने वाले मेहमान या ऐसे अतिथि होंगे जिन्होंने विवरण नहीं पढ़ा है। यह वास्तव में मेरी सबसे बड़ी धोखाधड़ी थी कि मैं वास्तव में वही बताऊंगा जो लोगों को अनुभव हो रहा था और उन्होंने कभी उसमें से कुछ भी नहीं पढ़ा। तो वे दिखेंगे और कहेंगे, "बाहर तापमान पाँच डिग्री है।" और हम कहते हैं, "हाँ, हमने आपको बताया था कि यह था। आग जलाएं।" और फिर वे कहते हैं, "हम नहीं जानते कि आग कैसे लगाई जाती है।" तो आपको ऐसे बहुत से मेहमान मिलने वाले हैं जो वास्तविक जलवायु के आधार पर बहुत मनमौजी हैं। यहाँ बहुत अच्छा और बुरा है, लेकिन अंततः उच्च नकदी प्रवाह, संभावित रूप से कम लागत, 10,000 डॉलर से कम अगर आप इसे सही करते हैं।
हेनरी:
मुझे लगता है कि मैं आपकी किसी ग्लैम्पिंग साइट पर रुका था।
रोब:
हाँ, हाँ, शायद।
हेनरी:
ओह आदमी। एक अन्य रणनीति लीड जनरेशन, होलसेल, बर्ड डॉग है। इसके बहुत सारे नाम हैं. लेकिन विचार यह है कि आप जितना संभव हो सके उतने बाजार मूल्य के तहत लीड ढूंढने के लिए अपनी पूरी कोशिश करें और फिर या तो उन लीडों का मुद्रीकरण करके या तो एक अनुबंध के तहत पैसा कमाएं और उस अनुबंध को एक निवेशक को सौंप दें जो उस सौदे को पूरा करेगा। या किसी खोजकर्ता के शुल्क के बदले में उस लीड को किसी अन्य निवेशक को सौंपना। पैसा कमाने में सक्षम होने के लिए यह एक अच्छी रणनीति है यदि यह ठीक से और कानून के अनुसार किया जाता है, यह इस बात पर निर्भर करता है कि आप किस स्थिति में हैं। लेकिन कुछ... तो फायदे यह हैं कि, हाँ, आप वास्तव में अच्छा पैसा कमा सकते हैं यह कर रहा हूं। आप एक ही सौदे पर कुछ सौ डॉलर से लेकर हजारों डॉलर तक कमा सकते हैं। यह बस इस बात पर निर्भर करता है कि आप किस बाज़ार में हैं और आपको मिलने वाले सौदों की गुणवत्ता क्या है।
इसके साथ विपक्ष मात्रा है। जहां तक लीड की बात है तो आपको वॉल्यूम की मात्रा काफी अधिक ढूंढनी होगी। और समय। आप सैकड़ों सौदों का विश्लेषण करने जा रहे हैं और शायद एक या दो सौदे प्राप्त करें जो व्यवहार्य हो सकते हैं, खासकर यदि आप उन लीडों को उत्पन्न करने के लिए बहुत सीमित या बिना बजट पर ऐसा कर रहे हैं। इसलिए परिणाम प्राप्त करने के लिए जिस अनुशासन की आवश्यकता होगी वह वास्तव में बहुत अधिक है। इसलिए बहुत से लोग उस प्रकार का काम करने या उस प्रकार का पैसा खर्च करने को तैयार नहीं होते हैं, जिसके परिणामस्वरूप लोगों को आमतौर पर इस प्रकार की रणनीति से अच्छे परिणाम नहीं मिलते हैं।
रोब:
और एक और चीज़ जो मैं वहां बताना चाहता था, और इसके लिए बहुत अच्छी खबर है, वह है शिक्षा। और इसके बारे में मुझे जो पसंद है वह यह है कि शिक्षा के लिए 10,000 खर्च करने की ज़रूरत नहीं है, हालाँकि यह हो सकता है। शिक्षा वस्तुतः निःशुल्क हो सकती है। आप बिगरपॉकेट्स पॉडकास्ट सुन सकते हैं और सीख सकते हैं कि रियल एस्टेट की दुनिया में कैसे शुरुआत करें। आप बिगरपॉकेट्स फोरम पर जा सकते हैं, आप यूट्यूब यूनिवर्सिटी पर जा सकते हैं। वहाँ बहुत सारी निःशुल्क सामग्री उपलब्ध है। आप एक किताब भी खरीद सकते हैं. आप डेविड ग्रीन की आगामी पुस्तक स्केल खरीद सकते हैं, जो धमाकेदार होने वाली है, और वह ऐसी है, मुझे नहीं पता, संभवतः $20 से कम। और आप सीख सकते हैं कि अपने व्यवसाय को कैसे बढ़ाया और अनुकूलित किया जाए।
आप 1,000 डॉलर से कम में किसी कोर्स में शामिल हो सकते हैं। आप 10,000 डॉलर से कम में किसी मास्टरमाइंड में शामिल हो सकते हैं। तो यह वास्तव में इस बात पर निर्भर करता है कि आप क्या चाहते हैं, आप कितना निवेश करना चाहते हैं, लेकिन मुझे लगता है कि खुद में निवेश करना अंततः आपको समान विचारधारा वाले लोगों के नेटवर्क में डाल देगा, जिन्होंने वह निवेश भी किया है, जो वही चाहते हैं जो आप चाहते हैं . और मुझे लगता है कि आप साझेदार ढूंढ सकते हैं, मुझे लगता है कि आप त्वरित गति से सीख सकते हैं। और जैसा कि मैंने कहा, आकाश की सीमा है। मेरा मतलब है, वहाँ इतनी अधिक मुफ़्त शिक्षा उपलब्ध है कि आप 10,000 रुपये से भी कम में शुरुआत कर सकते हैं।
हेनरी:
हाँ बिल्कुल, यार। मास्टरमाइंड के विषय पर, यह अपने आप में एक रणनीति है, मास्टरमाइंड में निवेश करना। इसलिए सामान्य शिक्षा से थोड़ा अलग। शिक्षा का अर्थ है कि आप कोई विशेष कौशल सीख रहे हैं जिसके बारे में शायद किसी ने कोई पाठ्यक्रम बनाया हो या इंटरनेट पर कुछ सामग्री मौजूद हो। मास्टरमाइंड क्या आप अन्य लोगों के समूह में शामिल हो रहे हैं जो या तो समान स्तर पर हैं या उससे ऊपर हैं, उम्मीद है कि आप जिस स्तर पर हैं उससे ऊपर के और भी लोग होंगे, और यह आप अपनी दिमागी शक्ति, अपने व्यावसायिक संसाधनों को एक साथ लगा रहे हैं। तो आप अन्य लोगों को उच्च स्तर पर वह करते हुए देख सकते हैं जो आप कर रहे हैं, या हो सकता है कि वे व्यवसाय के विभिन्न हिस्सों में बेहतर हों जिनमें आप अच्छे नहीं हैं, और क्योंकि आप इन लोगों से घिरे हुए हैं, या तो वस्तुतः या व्यक्तिगत रूप से, आप उनके पास मौजूद संसाधनों का लाभ उठाने में सक्षम हैं क्योंकि आप सभी ने इसी मास्टरमाइंड का हिस्सा बनने के लिए भुगतान किया है।
और इसका एक हिस्सा अन्य लोगों के कौशल, संसाधनों, टीमों और उपकरणों तक पहुंचने में सक्षम होने से आता है। इसलिए आपके लक्ष्यों तक पहुंचने के लिए आपके रियल एस्टेट व्यवसाय में बहुत कुछ होने की आवश्यकता है, और एक मास्टरमाइंड का हिस्सा होने से आपको उस समय सीमा को कम करने में मदद मिलेगी क्योंकि आप किसी और के संसाधनों या उनके व्यवसाय अभ्यास का लाभ उठा सकते हैं जिसने उन्हें उत्पन्न करने में मदद की है वे संसाधन, और आपको यह पता लगाने में सारा समय या पैसा खर्च करने की ज़रूरत नहीं थी कि क्या काम करता है और क्या नहीं।
डेविड:
सचमुच एक अच्छी बात है. इसलिए मैंने अपना मास्टरमाइंड शुरू किया। ऐसे बहुत से लोग हैं जो कहेंगे, “मुझे एक गुरु ढूंढने की ज़रूरत है। मुझे एक ऐसे व्यक्ति को ढूंढना होगा जो इसमें मेरी मदद कर सके।" और वे बस एक यादृच्छिक अजनबी की तलाश करते हैं जिसे वे नहीं जानते हैं और उनके पास कुछ भी सामान्य नहीं है, और वे रिश्ते को मजबूर करने की कोशिश करते हैं, बनाम आप एक मास्टरमाइंड या लोगों के समूह में शामिल हो जाते हैं या आप किसी मीटअप या कुछ और में दोस्त बनाते हैं , और अब आपको उनसे अपना गुरु बनने के लिए कहने की जरूरत नहीं है। आपके पास पहले से ही एक कनेक्शन है जो उन्हें यह साझा करने के लिए प्रेरित करता है कि वे क्या कर रहे हैं। आपको उस रिश्ते के बहुत से लाभ बहुत आसानी से मिल जाते हैं। तो आइए हम जो कुछ झेल चुके हैं उसका पुनर्कथन करें। हमें सस्ते बाजार मिले हैं, किसी और के साथ साझेदारी, आर्बिट्रेज मॉडल, हाउस हैकिंग, आरईआईटी में निवेश, ग्लैम्पिंग, लीड जेन, होलसेल, बर्ड डॉगिंग, मूल रूप से एल्बो ग्रीस तरीके, शिक्षा और फिर मास्टरमाइंड।
अब इनमें से प्रत्येक के साथ एक जोखिम प्रोफ़ाइल जुड़ी हुई है, इसलिए सावधान रहें। कोई सटीक रणनीति नहीं है. यह इस तरह का पॉडकास्ट सुनना नहीं है। आप ऐसा कहने जा रहे हैं, "ठीक है, मैं शिक्षित हो गया और मुझे ऐसी रणनीति मिली जिसमें सभी फायदे थे और कोई नकारात्मक पहलू नहीं था।" ऐसा नहीं है। आप प्रत्येक के फायदे और नुकसान के बारे में सीख रहे हैं ताकि यह पता लगाया जा सके कि आप जिस स्थिति में हैं उसके लिए कौन सा सबसे अच्छा काम कर सकता है। तो चलिए इनमें से प्रत्येक रणनीति के बारे में बहुत जल्दी बात करते हैं, केवल जोखिम के बारे में। मैं सस्ते बाज़ारों से शुरुआत करूँगा और मैं कहूंगा कि सस्ते बाज़ार संभवतः बहुत जोखिम भरे होते हैं। मैं ऐसे बहुत से लोगों को नहीं जानता जो ऐसा करते हैं। यहां तक कि रोब का उदाहरण भी, मुझे नहीं पता कि मैं इसे सस्ता बाजार कहूंगा या नहीं। इसकी सराहना 150 से 220 तक हुई। यह उस अवधि में 50, 60% की वृद्धि की तरह है। मेरा मतलब है कि वह सामान्य बाजार से सस्ता था, लेकिन जब मैं सस्ते बाजार की बात करता हूं, तो मैं शायद $80,000 और उससे नीचे की बात कर रहा हूं। बहुत, बहुत जोखिम भरा. रॉब एक प्रवेश स्तर का बाजार है। यह उतना जोखिम भरा नहीं है जितना हम बात कर रहे हैं। अगला कदम साझेदारी का है। आप क्या सोचते हैं? यह कितना जोखिम भरा है, हेनरी?
हेनरी:
यार, मुझे लगता है कि साझेदारी करना बहुत बड़ा जोखिम है। मुझे नहीं लगता कि लोग साझेदारी के उच्च जोखिम के बारे में पर्याप्त बात करते हैं।
रोब:
दिलचस्प।
हेनरी:
हाँ, जीवन में हर चीज़ का अंत होता है, दोस्तों, और मुझे लगता है कि जब लोग साझेदारी के बारे में बात कर रहे होते हैं, तो वे ऐसा नहीं करते हैं, यहाँ तक कि साझेदारी के बारे में भी उन्होंने सामने की ओर से बहुत मेहनत की है, बहुत से लोग इस बारे में बात नहीं करते हैं कि क्या होता है ऐसा लगता है कि जब हम विघटित हो जाएंगे या जब यह साझेदारी समाप्त हो जाएगी। और बहुत सी साझेदारियों का अंत ख़राब, कड़वाहटपूर्ण होता है, और लोग जल जाते हैं। इसलिए सबसे अच्छी, नेक इरादे वाली साझेदारियाँ भी अच्छा प्रदर्शन नहीं करती हैं, लेकिन जब हम इस रणनीति के बारे में बात कर रहे हैं जहाँ आप शायद किसी अनुभवी व्यक्ति के साथ साझेदारी करने वाले नए व्यक्ति हैं, तो मेरी राय में यह एक बड़ा जोखिम है।
रोब:
निष्पक्ष, निष्पक्ष. ठीक है, और फिर हमें मध्यस्थता मिल गई। यह कठिन है। मुझे लगता है कि यदि आप मध्यस्थता सही ढंग से करते हैं और आप अपने मकान मालिक के साथ बातचीत करते हैं और वे इसमें शामिल होते हैं, तो मुझे वास्तव में लगता है कि यह कम जोखिम है। यदि आप अपने मकान मालिक के साथ बातचीत नहीं करते हैं और उन्हें छिपाने की कोशिश करते हैं, जैसे कि बहुत सारे लोग वहां जाते हैं, बहुत सारे गुरु वहां जाते हैं, वे उस तरह का काम करने के लिए कहते हैं, यह एक बहुत बड़ा जोखिम है। लेकिन मैं वास्तव में शायद इसे स्पेक्ट्रम के निचले सिरे पर रखूंगा क्योंकि अगर कोई मकान मालिक इसके साथ है और आपने बातचीत की है और यह सब आपके पट्टे में है और आपने सबकुछ थपथपाया है, तो मेरी राय में, मुझे वास्तव में कोई बड़ा जोखिम नहीं दिखता है।
डेविड:
ठीक है। जब घर की हैकिंग की बात आती है, तो मुझे लगता है कि यह वास्तव में कम जोखिम है, और यही एक कारण है कि मैं वास्तव में इसे पसंद करता हूं। रियल एस्टेट में आने के लिए यह संभवतः सबसे कम जोखिम वाला तरीका है जिसे मैं सामान्य रूप से जानता हूं, और यही कारण है कि आप मुझे अक्सर यह कहते हुए सुनेंगे, मैंने बीआरआरआरआर लिखा, मैंने लंबी दूरी का निवेश लिखा, मैं बहुत सारी चीजें करता हूं। मैं अब भी हर किसी से कहता हूं कि इससे कोई फर्क नहीं पड़ता। आपको हर साल, हर किसी को एक घर हैक करना चाहिए। और फिर आरईआईटी में जोखिम भी अपेक्षाकृत कम है। यह एक और कारण है जो मुझे लगता है कि मुझे यह पसंद है, क्या आपके पास ऐसे पेशेवर हैं जो रियल एस्टेट का प्रबंधन करने में बहुत अच्छे हैं जो जीवनयापन के लिए ऐसा करते हैं, जो निर्णय ले रहे हैं और नकारात्मक पक्ष को कवर करने के लिए निवेश करने के लिए उनके पास बहुत सारी पूंजी है। इसलिए मुझे लगता है कि जोखिम भी शायद इनाम के पैमाने पर थोड़ा कम है, लेकिन वे निश्चित रूप से कम जोखिम वाले हैं।
रोब:
और फिर हमें शानदार, ग्लैमरस कैंपिंग मिली। मैं शायद इसे मध्यम से उच्च जोखिम में रखूंगा, ज्यादातर इसलिए क्योंकि सस्ता सामान, जैसे $3,000 टेंट या एयरस्ट्रीम जो आपको मिलता है और आपको $10,000 से कम में पुनर्निर्मित करने की आवश्यकता होती है, उन्हें बहुत अधिक काम और रखरखाव की आवश्यकता होती है और वे टूट सकते हैं तुम पर बहुत जल्दी हमला। या यदि आपके पास एक तंबू है, जैसा कि मैं पहले करता था, रेगिस्तान में जहां बर्फबारी होती है, तो वह बर्फ वास्तव में उस तंबू को झुकने का कारण बन सकती है, और यह एक बहुत ही जोखिम भरी बात है। इसलिए रखरखाव की मात्रा और इसे बनाए रखने में लगने वाली लागत के कारण, मैं शायद मध्यम से उच्च तक जा रहा हूं।
हेनरी:
लीड जनरल होलसेल को मैं कम जोखिम कहूंगा, हो सकता है कि आप जिस बाजार में हैं उसके आधार पर मध्यम हो। लेकिन यहां वास्तविक जोखिम वह समय है जो आप इसमें लगाने जा रहे हैं, और यदि आप इसके साथ बने नहीं रहते हैं... क्योंकि चलो ईमानदार रहें, रियल एस्टेट दशकों से अस्तित्व में है। लोग बाजार मूल्य के तहत सौदे ढूंढ रहे हैं और उन्हें खरीद रहे हैं, इसलिए यह काम करता है। बात सिर्फ इतनी है कि क्या आप इसे काम करने के लिए धनराशि खर्च करने या उचित समय लगाने में सक्षम होंगे? इसलिए वास्तविक जोखिम इसे बरकरार न रखना है।
रोब:
फिर हमारे पास शिक्षा है. मैं शून्य जोखिम पर जा रहा हूं। स्वयं को अधिक स्मार्ट बनाने में कोई जोखिम नहीं है। उस पर केवल उल्टा है. मुझसे लड़ें।
हेनरी:
मास्टरमाइंड। पूरी ईमानदारी से, मुझे लगता है कि मास्टरमाइंड कम जोखिम वाले होते हैं। मुझे लगता है कि आपने कुछ डरावनी कहानियाँ या लोगों को यह कहते हुए सुना होगा, "मैंने इस मास्टरमाइंड पर 5,000 डॉलर खर्च किए और मुझे कुछ भी नहीं मिला।" इसमें से बहुत कुछ आपको प्रयास करना होगा और आप मास्टरमाइंडों से वही प्राप्त करेंगे जो आप उनमें डालते हैं। मुझे लगता है कि कई बार लोग ऐसा महसूस करते हैं, "मैंने पैसा खर्च किया है और सारी चीजें मेरे पास आनी चाहिए और मेरे पास वह सारा मूल्य होना चाहिए जो बस मेरे पास आता है और फिर मैं सुपर सफल हो जाऊंगा।" नहीं, आपको अभी भी जो सीखा है उसे लागू करना होगा और काम करना होगा। और यदि आप ऐसा करते हैं, तो मुझे लगता है कि आपको मास्टरमाइंड के साथ बहुत कम जोखिम है।
रोब:
हाँ, आप एक मास्टरमाइंड में सबसे बड़ा जोखिम हैं। यदि आप इसमें समय नहीं लगाते हैं, यदि आप सभी संसाधनों का उपयोग नहीं करते हैं, यदि आप लोगों से नहीं जुड़ते हैं, यदि आपने वास्तविक दुनिया में जो सीखा है उसका उपयोग नहीं करते हैं, तो आप सफल नहीं हो सकता. आपको वास्तव में वहां जाना होगा और सामान लागू करना होगा, जैसा आपने कहा था। तो मुझे लगता है कि एकमात्र जोखिम यह है कि आप मास्टरमाइंड में काम करने के लिए कितनी मेहनत करने को तैयार हैं?
डेविड:
और आप कितनी उम्मीद करते हैं कि यह आपके लिए ही घटित होगा। यार, अगर कोई इस प्रकरण से कुछ भी निकाल सकता है, तो कृपया उसे सुनें। कोई रणनीति नहीं है, कोई मास्टरमाइंड नहीं है, कोई समूह नहीं है, कोई किताब नहीं है, ऐसा कुछ भी नहीं है जो अचल संपत्ति लाता है और इसे आपकी मेज पर रखता है और कहता है, यहां आप जाएं, एआरवी के 70% पर संपत्ति बेचने वाली नकदी , यह सब आपके लिए है क्योंकि आपने एक कोर्स लिया है। आपको अभी भी वहां जाना होगा और जो आप चाहते हैं वह ले लेना होगा। ये पाठ्यक्रम, ये रणनीतियाँ जिनके बारे में हम बात कर रहे हैं, वे बस ऐसे तरीके हैं जिन पर आप जा सकते हैं और ऐसा कर सकते हैं, लेकिन उनमें से हर एक में हमेशा यही समानता रहेगी।
ठीक है, हम उन सभी रणनीतियों से गुजर चुके हैं जिनके बारे में हम सोच सकते हैं। हमने प्रत्येक के फायदे और नुकसान के बारे में बात की है। अब हम वह रणनीति चुनने जा रहे हैं जो हममें से प्रत्येक को सबसे अधिक पसंद है और हम यहां एक रॉयल रंबल में उनकी तुलना करने जा रहे हैं ताकि यह देखा जा सके कि शीर्ष पर कौन आता है। मेरी रणनीति, चूँकि मैं मेज़बान हूँ और मुझे सबसे पहले चुनना है, मैं शायद सबसे उम्रदराज हूँ, इसलिए भी, हाउस हैकिंग की जा रही है। यह मेरी पसंदीदा रणनीति है. मैं उसी का बचाव करने जा रहा हूं। रोब?
रोब:
मैं मध्यस्थता के साथ सिर्फ इसलिए जा रहा हूं क्योंकि मैंने इसी तरह शुरुआत की है, तो क्यों नहीं?
हेनरी:
मुझे लीड जीन पसंद है, केवल इसलिए क्योंकि डेविड ने हाउस हैकिंग को अपनाया।
डेविड:
इसलिए मुझे सबसे पहले जाना पसंद है. क्षमा मांगना। क्षमा करें हेनरी, मुझे यकीन है कि आप लीड जीन के साथ बहुत अच्छा काम करेंगे। मज़ेदार बात यह है कि, जैसा कि हम इनके बारे में बात करते हैं, आप संभवतः इन तीनों को मिला सकते हैं। आप एक घर हैक के लिए जनरल का नेतृत्व कर सकते हैं और फिर इसे अल्पकालिक किराये के रूप में मध्यस्थता कर सकते हैं। मुझे लगता है कि आप अपनी खुद की संपत्ति की मध्यस्थता नहीं कर सकते, इसलिए हो सकता है कि रॉब को इसमें थोड़ी गड़बड़ी का सामना करना पड़ा हो, लेकिन इनमें से कई रणनीतियों को जोड़ा जा सकता है, इसलिए इसे भी याद रखें। आपको 10 में से एक को चुनने की ज़रूरत नहीं है। आप अपने $10,000 के साथ इनमें से चार को एक साथ काम करने के तरीकों की तलाश कर सकते हैं।
ठीक है, मैं सबसे पहले अपनी रणनीति, हाउस हैकिंग के साथ आगे बढ़ूंगा, इसे क्रियान्वित करने के लिए समयसीमा अपेक्षाकृत कम है। तो आप मूल रूप से एक ऋण अधिकारी के पास जाने वाले हैं, आपको पूर्व-अनुमोदन मिलने वाला है। वे आपको यह बताने जा रहे हैं कि आप एक एकल परिवार के लिए कितना महंगा सामान खरीद सकते हैं। आप इतना महंगा डुप्लेक्स खरीद सकते हैं। और आप ट्रिपलएक्स या फोरप्लेक्स कितना महंगा खरीद सकते हैं। और अब आप एक रियल एस्टेट एजेंट के पास जाते हैं और कहते हैं, "मुझे ऐसे घर देखने की ज़रूरत है जो इस मूल्य सीमा के भीतर हों और इन आकारों के बहु-परिवार हों जो इस मूल्य सीमा के भीतर हों," और आप आने वाले ईमेल को देखना शुरू कर देते हैं। आप कुछ पोर्टल्स पर भी जा सकते हैं और आप Zillow या realtor.com पर देखना शुरू कर सकते हैं और यह देखने की कोशिश कर सकते हैं कि वहां क्या है? फिर आपके रियाल्टार आपको घर दिखाना शुरू कर देंगे। आप वही देखते हैं जो आप सोचते हैं। आप देखें कि क्या वे ऐसी जगह पर हैं जहां आप रहना चाहेंगे, और क्या संपत्ति का फ्लोर प्लान वहां कई लोगों के रहने के लिए काम करेगा।
अब, घर को हैक करने के बहुत सारे तरीके हैं। आप शयनकक्ष किराये पर दे सकते हैं, आप संपत्ति के कुछ हिस्से किराये पर दे सकते हैं। आप गैराज को घर में बदल सकते हैं और वहां रह सकते हैं और घर किराए पर दे सकते हैं। आप पिछवाड़े और नीचे बेसमेंट में एक एडीयू जोड़ सकते हैं और फिर मुख्य घर में कमरे किराए पर ले सकते हैं और यदि आप चाहें तो छह अलग-अलग किरायेदारों के साथ रह सकते हैं। यह उन चीजों में से एक है जो इसे अच्छा बनाती है, यह बहुत रचनात्मक है और यह आपको कम जोखिम वाले तरीके से रियल एस्टेट के बुनियादी सिद्धांतों को सीखने की अनुमति देती है। और फिर आप ऑफर लिख रहे हैं। इसलिए यदि आपको सौदा बहुत जल्दी मिल जाता है और आप आगे बढ़ जाते हैं, तो किसी ऋण अधिकारी से संपर्क करने से लेकर सौदे को अंतिम रूप देने तक 90 दिन या उससे कम समय लग सकता है। या आप आरामदायक महसूस करने के लिए जितना समय चाहें ले सकते हैं। लेकिन दबाव जैसा कुछ नहीं है. ऐसा नहीं है कि आपने यह सारा पैसा खर्च कर दिया और आपको अपनी पूंजी पर रिटर्न वापस मिल गया। जब तक आप घर नहीं खरीद लेते, तब तक आप वास्तव में कोई पैसा खर्च नहीं करते।
जिस तरह से आप घर हैकिंग के जोखिम को कम कर सकते हैं, वह उस संपत्ति में जितना संभव हो उतने अच्छे किरायेदारों को पाने के तरीके ढूंढना है। तो लाभप्रदता और आराम के बीच हाउस हैकिंग का एक स्पेक्ट्रम है, और जितना अधिक आप आराम से दूर जाते हैं, उतनी अधिक लाभप्रदता की आप उम्मीद कर सकते हैं। तो क्या हम तीनों में से कोई छह बेडरूम वाले घर में एक कमरा अपने पास से लेकर पांच अन्य किरायेदारों को किराये पर देकर रहना चाहता है? शायद नहीं। यह बहुत आरामदायक नहीं है. हम उसका आनंद नहीं उठा पाएंगे. हालाँकि, यह हाउस हैकिंग करने का सबसे लाभदायक तरीका होगा और यह सबसे कम जोखिम वाला तरीका भी होगा। अब दूसरा तरीका यह हो सकता है कि आपको एक बड़ा घर मिल जाए और आप आरामदायक हो जाएं और आप उसमें रहें, आप बस पिछवाड़े में एक एडीयू किराए पर ले लें। यह अधिक आरामदायक लेकिन कम लाभदायक होगा। अच्छी बात यह है कि आपको यह चुनने का मौका मिलता है कि आप उस स्पेक्ट्रम पर कहां होना चाहते हैं।
और जिस तरह से आपको अपना पैसा वापस मिलता है, वह तब होता है जब आप अपने घर पर 10,000 डॉलर खर्च कर देते हैं और आप वहां एक या दो या तीन साल तक रहते हैं, संपत्ति की सराहना होने की संभावना है, आप नहीं जानते कि यह कब होने वाला है, लेकिन आप जानिए ऐसा होगा. यह काफी हद तक बॉक्स में जैक की तरह है। जब आप बस उस पहिये को घुमा रहे होते हैं... आप नहीं जानते कि यह कब पॉप होने वाला है, बिल्कुल एल्फ में विल फेरेल की तरह, लेकिन आप जानते हैं कि यह किसी बिंदु पर पॉप होने वाला है। तो चाहे आपको एक साल इंतजार करना पड़े, आपको पांच साल इंतजार करना पड़े, आपको 10 साल इंतजार करना पड़े, किसी न किसी बिंदु पर आपको सराहना मिलती है। आप उस घर को पुनर्वित्त कर सकते हैं, आप उसे बेच सकते हैं, आप उससे बाहर निकल सकते हैं और दूसरी संपत्ति में जा सकते हैं। यदि आप केवल $10,000 बचाते हैं तो आप अगले वर्ष एक और संपत्ति पर कब्जा कर सकते हैं। तो आपको मूल रूप से किसी बिंदु पर वह पैसा वापस मिलने की गारंटी है।
रोब:
अच्छा, ठीक है, तो आपने यहाँ कुछ बातें कही हैं। मुझे लगता है कि हाउस हैक में वास्तव में काफी जोखिम है, और मैंने कई बार हाउस हैक किया है। लेकिन आप इस तरह बात कर रहे हैं, ठीक है, यदि आपके पास छह शयनकक्षों वाला घर है और आप उनमें से एक कमरे में रहते हैं, तो आपके पांच अन्य लोगों के साथ शांति से रहने की संभावना बहुत, बहुत, बहुत कम है। और मुझे लगता है कि सामाजिक समुदाय प्रबंधन में उन किरायेदारों को प्रबंधित करने में कुछ जोखिम है, जिन्हें आप अपने घर में पसंद कर सकते हैं या नहीं कर सकते हैं और यह सुनिश्चित कर सकते हैं कि वे सभी एक-दूसरे को भी पसंद करते हैं। इसलिए मुझे लगता है कि जोखिम के उस पहलू पर भी विचार करना चाहिए।
हेनरी:
मुझे लगता है कि घर की हैकिंग से जुड़े कुछ जोखिम हैं जिनके बारे में लोग बात नहीं करते हैं क्योंकि कई बार लोग बस कोई भी सौदा खरीद रहे होते हैं और जरूरी नहीं कि यह एक अच्छा सौदा हो और इस बात पर विचार नहीं करते कि वे वहां हमेशा के लिए नहीं रहेंगे। यह विशेष रूप से जोखिम भरा है जब वे बहुत, बहुत महंगे बाज़ारों में घरों की हैकिंग कर रहे हों। इसलिए जब आप अभी भी हाउस हैकिंग द्वारा अपने पूरे बंधक को कवर नहीं कर रहे हैं, तब भी आप इसका एक बड़ा हिस्सा चुका रहे हैं और फिर हमेशा यह मानते हैं कि उस बंधक के हिस्से को कवर करने के लिए कोई न कोई होगा। ऐसा हमेशा नहीं होता है और आप बहुत बड़े भुगतान में फंस सकते हैं, जिसे शायद आप चुकाने में सक्षम नहीं हैं, लेकिन आप उस आय के कारण उस ऋण के लिए स्वीकृत होने में सक्षम थे, जो संपत्ति किराए पर लेने पर उत्पन्न होती है। इसलिए मुझे लगता है कि लोग कभी-कभी घर की हैकिंग में शामिल होने के लिए उचित परिश्रम का विकल्प चुनते हैं और उन्हें यह समझने की जरूरत है कि यह हमेशा सही नहीं होगा। और यदि आपको यह नोट ले जाना पड़े तो क्या आप इसे ले जा सकते हैं?
डेविड:
यह बहुत अच्छी बात है. मुझे वह पसंद है। मुझे यह तथ्य भी पसंद आया कि आपने बताया कि जोखिम है। मैं यह नहीं कह रहा कि कोई जोखिम नहीं है। ऐसी कोई रियल एस्टेट रणनीति नहीं है जिसमें कोई जोखिम न हो। आपको कभी भी ऐसी कोई चीज़ नहीं मिलेगी जिसमें जोखिम न हो। जोखिम क्या है और क्या एक व्यक्ति और वित्तीय स्थिति के रूप में आप उस जोखिम को कम करने के लिए उपयुक्त हैं? और फिर क्या उल्टा पहलू नकारात्मक पहलू के लायक है? मुझे ऐसा लगता है कि घरेलू हैकिंग का उल्टा पहलू पूरी तरह से नकारात्मक पहलू के लायक है, यही कारण है कि मैं इसका इतना समर्थक हूं। तो चलिए आगे बढ़ते हैं. रोब, अब तुम्हारी बारी है। अपने फाइटर को रिंग में फेंको।
रोब:
हाँ, तो मैं, फिर से, मध्यस्थता कर रहा हूँ। तो यह उस चीज़ को दोबारा किराए पर देने का विचार है जिसे आपने किसी मकान मालिक से अल्पकालिक किराये के प्लेटफॉर्म या किसी भी ओटीए, ऑनलाइन ट्रैवल एजेंसी, जो आप चाहते हैं, पर किराए पर लिया है। तो इस रणनीति को क्रियान्वित करने की समय-सीमा वास्तव में आपकी व्यस्तता और आप कितनी तेजी से यह काम करने को तैयार हैं, इस पर निर्भर करती है। मैंने एक सप्ताहांत में Airbnbs की स्थापना की है, लेकिन इसके लिए मुझे दिन के हर एक घंटे में बिस्तरों को इकट्ठा करने और जगह-जगह सोफे लगाने, तस्वीरें टांगने और गद्दों की हवा निकालने के लिए काम करना पड़ता है और हे भगवान, इसके बारे में बात करते-करते ही मुझे इतना PTSD मिल गया। लेकिन मान लीजिए कि आप ऐसा कह रहे थे, "अरे, मैं शुरुआत करना चाहता हूं। मुझे इस प्रक्रिया के माध्यम से चलो।”
खैर, मैं आपको पहले ही बता चुका हूं कि आप मकान मालिकों के साथ बातचीत करने जा रहे हैं और आपको हर हां के लिए सौ ना सुनने को मिलेंगे। इसलिए मुझे लगता है कि सौदे का पता लगाना शायद वह पहलू है जिसमें आपको सबसे लंबा समय लगेगा, और कुछ तरीके हैं जिनसे आप ऐसा कर सकते हैं, लेकिन मान लीजिए कि आप ज़िलो पर गए और आपको ऐसी संपत्ति मिली जो आपके खरीद बॉक्स में फिट बैठती है या आपका मानदंड, मुझे लगता है कि आपका किराया बॉक्स या आपका मानदंड। आपको मकान मालिकों को बार-बार फोन करना शुरू करना होगा। “हाय, मेरा नाम रोब है। मैं यही करता हूं। मैं अपने अल्पकालिक किराये के व्यवसाय के लिए इस जगह को किराए पर लेना चाहता हूं। क्या यह कुछ ऐसा है जिसमें आपकी रुचि होगी?” और आपको वास्तव में इन बहुत ही चंचल जमींदारों को प्रशिक्षित करना होगा जो सोचते हैं कि आप मूल रूप से हर दिन उनके घर पर कूड़ा फेंकेंगे, जबकि यह इस तरह से काम नहीं करता है।
इसलिए मैं कहूंगा कि किसी सौदे का पता लगाने में आपको आसानी से कम से कम दो सप्ताह और अधिकतम चार सप्ताह लग सकते हैं। लेकिन जैसे ही आप उस सौदे पर पहुंचते हैं, उतनी ही तेजी से आप फर्नीचर प्राप्त कर सकते हैं, आप लॉन्च कर सकते हैं। इसलिए आजकल, मैं लोगों को दो सप्ताह के भीतर अपना Airbnb सेट अप करने का प्रयास करने के लिए प्रशिक्षित करता हूँ। मैं वास्तव में अब लोगों को सप्ताहांत में काम करने के लिए नहीं कहता, क्योंकि यह आत्मा के लिए बहुत कठिन है। उस समय से मेरे सिर पर बहुत सारे सफेद बाल हैं। तो मैं कहूंगा कि यदि आपको अपना सौदा ढूंढने में चार सप्ताह लगते हैं, तो आपको अपना सारा फर्नीचर खरीदने, उसे स्थापित करने, उसे असेंबल करने, स्टेज बनाने और फोटोग्राफी करने में दो सप्ताह लगेंगे, और फिर आप छह सप्ताह के भीतर लॉन्च कर सकते हैं अपना पहला सौदा ढूंढना।
मैं व्यक्तिगत रूप से सोचता हूं कि यदि आप वास्तव में प्रयास कर रहे हैं तो आप इसे उसी महीने के भीतर कर सकते हैं, लेकिन कई बार लोग ज़िलो को कॉल कर रहे हैं और इस तरह वे अपनी लीड ढूंढ रहे हैं। मुझे वास्तव में विभिन्न रियल एस्टेट मीटअप में जाकर और अन्य मल्टीफैमिली निवेशकों से बात करके और उन्हें यह बताकर सफलता मिली है कि मैंने क्या किया, और वे नहीं जानते थे कि इस मामले में मैं कौन था। और वे ऐसे थे, "ओह, एयरबीएनबी, मुझे इसके बारे में बताओ।" और यह बहुत आसान था, क्योंकि हम पहले से ही संबंध स्थापित कर चुके थे, मेरे लिए उन्हें अपनी इकाइयों को मध्यस्थता पर किराए पर देने के विचार पर प्रेरित करना था। इसलिए जोखिम को कम करना एक बड़ी बात है। आप वास्तव में सब कुछ इस तरह से कैसे प्राप्त करते हैं जिससे आपके व्यवसाय को नुकसान न हो?
और मुझे लगता है कि कम से कम परिशिष्ट वास्तव में ऐसा करने का सबसे बड़ा तरीका है। इसलिए मैंने विक्रेता द्वारा अपनी संपत्ति बेचने या मकान मालिक द्वारा अपनी संपत्ति बेचने के बारे में बात की। हम आम तौर पर अपने मकान मालिकों के साथ दो साल के पट्टे के लिए बातचीत करते हैं, और फिर यदि विनियमन प्रभावित होता है, तो हम पट्टे के भीतर भी बातचीत करते हैं कि हमें किसी भी समय पट्टे को तोड़ने की अनुमति है। यदि शहर उस बाज़ार में अल्पकालिक किराये को नियंत्रित करता है, तो हमें उस पट्टे से बाहर निकलने की अनुमति है। मूल रूप से, यदि हम विक्रेता से अधिक किराया देने के लिए बातचीत करते हैं ताकि वे अपनी संपत्ति Airbnb को हमें दे सकें, तो हम यह सब पट्टे में लिखते हैं। इसलिए जोखिम को कम करने का मतलब वास्तव में उन सभी चीजों का दस्तावेजीकरण करना है जिन पर आपने मकान मालिक के साथ सहमति व्यक्त की है और जैसा कि आपको करना चाहिए, उसे लिखित रूप में दर्ज करना होगा। ऐसा करने से, हमें बहुत ही कम समस्याएं हुई हैं।
और फिर कैसे दोहराएं, कैश बैक अप बनाएं और वहां से स्नोबॉल बनाएं। मेरा मतलब है, मेरे लिए, जब मैं किराये के मध्यस्थता सौदों को देख रहा होता हूं, तो मैं प्रति माह कम से कम एक से $2,000 का लाभ कमाने की सोच रहा होता हूं। तो हम इसे केवल 1,500 रुपये ही कहेंगे। यह प्रति वर्ष $18,000 है जिसे आप एक संपत्ति से कमा सकते हैं। सबसे अच्छा तरीका यह है कि आप अपना पैसा खर्च न करें, और यही मैं उन लोगों से कहता हूं जो रियल एस्टेट में शुरुआत कर रहे हैं, पहले कुछ साल बैंक खाते में बहुत अकेले होते हैं। आपको उस पैसे को नहीं छूना चाहिए. आपको इसे दोबारा निवेश करना चाहिए. तो सैद्धांतिक रूप से, $18,000 के साथ, यह संभव है कि आप उस $18,000 के साथ दो और किराये के आर्बिट्राज अपार्टमेंट शुरू कर सकें। इसलिए यदि आप उन दो को अपने तीन में जोड़ते हैं, तो अब आप प्रत्येक संपत्ति पर 18,000 डॉलर कमा रहे हैं, और यदि आप उसे बचाते हैं, तो आप इसे बार-बार कर सकते हैं। तो वास्तव में इसे स्नोबॉल करने का तरीका अनुशासन है और ऐसा जीना है जैसे आप रियल एस्टेट में पैसा नहीं कमाते हैं और फिर अपने द्वारा अर्जित सभी फंडों का उपयोग मूल रूप से अपनी अगली मध्यस्थता इकाई में करने के लिए करते हैं। और दृश्य.
हेनरी:
बहुत अच्छा। मेरे पास कोई मध्यस्थता खंडन नहीं है। मुझसे पूछा गया है कि एक मकान मालिक के रूप में क्या मैं किसी को मध्यस्थता करने दूंगा और मैंने सिर्फ इतना कहा कि नहीं, केवल इसे दिमागी शक्ति नहीं देने के लिए। अब यद्यपि उनके पास बहुत अच्छी पिच भी नहीं थी। मुझे लगता है कि जब आप मध्यस्थता के लिए जगह ढूंढने की कोशिश कर रहे हों तो आपकी पिच शायद एक बड़ी बात है।
रोब:
यह है। यह है। और यह रियायतों के बारे में भी है। हेनरी, यदि आप चाहते हैं, "ठीक है, मैं आपको किराए पर क्यों दूंगा जब मैं लंबी अवधि के किराये के साथ समान राशि कमा सकता हूं?" मैं कहूंगा, “ठीक है, यह उचित है। आप $1,600 कमा रहे हैं। अगर मैं तुम्हें प्रति माह 1,800 डॉलर दूं तो क्या होगा?” "ठीक है, हाँ, ठीक है, मैं ऐसा क्यों करूँगा यदि मेरे पास 12 महीनों के लिए स्थिरता के साथ कोई व्यक्ति हो?" मैं कहूँगा, “ठीक है। अगर मैं तुम्हें 24 महीने का पट्टा दे दूँ तो क्या होगा?” "हाँ, लेकिन रखरखाव और टूट-फूट के बारे में क्या?" फिर मैं अंदर आता हूं, मैं कहता हूं, "अच्छा, क्या होगा अगर मैं हर महीने 200 रुपये तक का सारा रखरखाव कवर करूं?" आप मेरी बात कभी नहीं सुनेंगे जब तक कि यह एक बड़ी प्रणाली की विफलता की तरह न हो। तो विचार यह है कि मैं आपके जीवन में अस्तित्वहीन हूं, मैं आपके लिए अब तक का सबसे आसान किरायेदार हूं। क्योंकि अगर वह जगह अच्छी और अच्छी तरह से रखी हुई नहीं है, तो मैं पैसे नहीं कमा पाता, इसलिए यह सुनिश्चित करना मेरे लिए उचित नहीं है कि वह जगह टूट रही है। इसलिए मुझे लगता है कि, मुझे नहीं पता, कुछ अर्थों में व्यावसायिक संबंध से कहीं अधिक साझेदारी है।
हेनरी:
देखिए, यह एक अच्छी पिच है।
रोब:
धन्यवाद धन्यवाद। अरे, क्या आप मुझे अपना एक अपार्टमेंट किराए पर देंगे?
हेनरी:
कदापि नहीं। क्या यह मेरी बारी है? क्या मैं अब जा सकता हूँ?
डेविड:
वह तुम हो यार.
हेनरी:
बढ़िया बढ़िया। हाँ, इसलिए मुझे एक रणनीति के रूप में लीड जीन पसंद है। एक रणनीति के रूप में लीड जेन को पसंद करने का मुख्य कारण यह है कि यह एक ऐसा तरीका है जो आपको कई कौशल सिखाएगा जो सामान्य रूप से एक रियल एस्टेट निवेशक के रूप में आपके लिए महत्वपूर्ण हैं। यह आपको अच्छे सौदे खोजने पर भी ध्यान केंद्रित करने वाला है, और लगभग हर रियल एस्टेट निकास रणनीति में अच्छे सौदे आम बात हैं। किसी सौदे का मुद्रीकरण करने में सक्षम होने के लिए आपके पास कुछ स्तर की इक्विटी होनी चाहिए। तो मुझे यह पसंद आने का एक कारण यह है कि आप उस 10 ग्रांड पर बहुत अधिक खर्च किए बिना लाभ कमा सकते हैं। संकटग्रस्त संपत्तियों के लिए प्रयास करने और मुफ़्त लीड उत्पन्न करने के लिए आपके पास बहुत सारे तरीके हैं। हमने डॉलर के लिए ड्राइविंग के बारे में बात की है, लेकिन यह इस बारे में अधिक है कि क्या आप अपनी लाइन को पर्याप्त स्थानों पर पानी में ला सकते हैं जहां लोग वास्तव में छूट पर बेचना चाह रहे हैं?
और यदि आप पर्याप्त स्थानों पर अपनी लाइन प्राप्त कर सकते हैं और उन लीडों की खोज में लगातार लगातार बने रह सकते हैं, और मुझे लगता है कि यहीं पर लोग विफल हो जाते हैं जब वे स्वयं लीड उत्पन्न करके उस पहले सौदे को खोजने की कोशिश कर रहे होते हैं, तो अथक निरंतरता नहीं होती है वहाँ। वे एक ही रास्ता आज़माते हैं और वे इसे पर्याप्त मात्रा में आज़माते हैं या वे इसमें उनकी मदद करने के लिए पर्याप्त अन्य लोगों का सहारा नहीं लेते हैं। तो मैं इसके बारे में क्या कहता हूं, अगर यह मैं होता, अगर मैं अभी जनरल का नेतृत्व करने जा रहा होता, शुरू से शुरू करके, मैं क्रेगलिस्ट मार्केटप्लेस और फेसबुक पर हर दिन रियल एस्टेट सेक्शन, बिक्री के लिए और चार दोनों पर नजर रखता। किराया अनुभाग, जितना संभव हो उतने मालिकों से संपर्क करना और पूछना कि क्या वे किसी प्रस्ताव के लिए तैयार होंगे। मैं विशिष्ट सूचियाँ भी बना रहा हूँ, जिन्हें मैं कोल्ड कॉल कर सकता हूँ या कोल्ड कॉल के लिए किसी को नियुक्त कर सकता हूँ।
और इस समय वहाँ बहुत सारी तृतीय पक्ष सेवाएँ हैं, आप किसी ऐसे व्यक्ति को भुगतान कर सकते हैं जिनके पास पहले से ही विक्रेताओं को रियल एस्टेट निवेश के बारे में बात करने के लिए प्रशिक्षित लोग हैं, जिन्हें आप प्रति माह शायद एक हजार रुपये का भुगतान कर सकते हैं और वे आपके लिए कॉल कर सकते हैं, आपको फ़िल्टर कर सकते हैं। अच्छा नेतृत्व करता है. और आप भी प्रयास कर सकते हैं, उनमें से कुछ कॉल स्वयं भी कर सकते हैं। बहुत सारे विक्रेताओं से बात करने के बहुत सस्ते तरीके हैं। मुझे लगता है कि लोगों को इस बात का एहसास नहीं है कि उस सौदे को पाने के लिए आपको कई विक्रेताओं से बात करनी होगी। इसलिए लोग ऐसा न करें. और यदि आप लीड जनरल को अपना काम बनाने के इच्छुक हैं तो यही आपको लाभ देता है। आप अपने नौ से पांच बजे तक जाते हैं क्योंकि आपको अपने बंधक का भुगतान करने और जीने के लिए पैसे कमाने के लिए यही करने की ज़रूरत है ताकि आप अपना काम कर सकें, जो आपको वह सौदा ढूंढने के लिए अग्रणी पीढ़ी है, जो आपको वास्तविकता में स्प्रिंगबोर्ड करने जा रहा है संपत्ति निवेश.
तो आप उस पैसे का एक अंश, उस पैसे का एक तिहाई हिस्सा अलग-अलग रणनीतियों पर लगातार, लगातार खर्च कर सकते हैं, और फिर उस सौदे को पैसे में बदल सकते हैं। या आप वास्तव में उस सौदे को खरीद सकते हैं क्योंकि यदि आप वास्तव में भारी छूट वाला सौदा खरीद रहे हैं तो आपके लिए सौदों को वित्तपोषित करने के कई तरीके हैं। और मुझ पर विश्वास करें, जब आपको वास्तव में भारी छूट वाला सौदा मिलता है, तो आप इसे करने के तरीकों का पता लगाने और उस सौदे को वित्तपोषित करने के लिए बहुत प्रेरित होंगे। समस्या यह है कि लोग पहले से ही वित्तपोषण का पता लगाना चाहते हैं, इसलिए वे डर जाते हैं। वे ऐसा नहीं करना चाहते... और यदि आपके पास उनके देखने के लिए कुछ नहीं है तो ऋणदाता आपसे बात नहीं करना चाहते। तो उस अच्छे सौदे को प्राप्त करने और उस लीड को ढूंढने से आपको रियल एस्टेट में निवेश करने में मदद मिलेगी और आप इसका मुद्रीकरण कर सकते हैं क्योंकि मेरा विश्वास करो, डेविड, अगर कल कोई आपके लिए उस बाजार में एक अभूतपूर्व सौदा लेकर आया जिसमें आपकी रुचि थी, तो संभावना है कि आप ऐसा करेंगे। शायद इसे खरीदो. तो यह इस बारे में है कि क्या आप उन लीडों को उत्पन्न करने के लिए निरंतर निरंतर प्रयास कर सकते हैं।
डेविड:
इससे यह पता चलता है कि क्या आपके पास एक मजबूत कार्य नीति है? क्या आप सचमुच यह चाहते हैं? यदि आप काम की नैतिकता से बचने के लिए रियल एस्टेट में नहीं जा सकते हैं, "मुझे कड़ी मेहनत करना पसंद नहीं है, तो इसके बजाय मुझे रियल एस्टेट में जाने दें," आपके लिए यहां मुश्किल समय आने वाला है। आपके लिए कठिन समय था। इसमें मेहनत का फल निश्चित तौर पर बेहतर मिलता है, लेकिन फिर भी आपको कड़ी मेहनत करनी होगी। तो यहां संक्षेप में कहें तो, मेरा तरीका हाउस हैकिंग है। मुझे यह पसंद है क्योंकि इसमें जोखिम कम है और मुझे लगता है कि यह अपेक्षाकृत अधिक इनाम है। रोब की मध्यस्थता थी. यह अभी भी काफी ऊंचे इनाम के साथ कम जोखिम वाला है। और हेनरी लीड जेन थोक बिक्री कर रहा था, जो कम से मध्यम जोखिम है। वास्तव में, मुझे लगता है कि शायद आर्बिट्राज और लीड जेन सभी में सबसे कम जोखिम हैं क्योंकि उन्हें पैसे की आवश्यकता नहीं हो सकती है। एक मौका है कि आप उनमें शामिल हो सकते हैं और फिर भी कुछ अलग करने के लिए अपना $10,000 बचाकर रख सकते हैं।
लेकिन जैसा कि आपने देखा, हमेशा एक स्पेक्ट्रम होता है। जितना कम जोखिम होता है, या तो लाभ कम होता जाता है या काम उतना अधिक होता जाता है, और जितना कम काम आप करना चाहते हैं, रिटर्न उतना ही कम होता जाता है और जोखिम उतना अधिक होता जाता है। हमेशा, हमेशा एक समझौता होता है। और यही मैं पाने की कोशिश कर रहा हूं क्योंकि बहुत सारे गुरु आपको रियल एस्टेट निवेश रणनीति पर जोर देंगे और केवल उच्च बिंदुओं पर प्रकाश डालेंगे और आपको कम बिंदुओं के बारे में नहीं बताएंगे और फिर लोग कार्रवाई नहीं करते हैं और यह काम नहीं करता है . ठीक है, आखिरी सवाल, हेनरी और रॉब, क्या आप में से कोई किसी और की आवाज़ सुनने के बाद अपना पसंदीदा तरीका बदल देगा?
रोब:
ज़रूरी नहीं। मेरा मतलब है, शायद हाउस हैकिंग केवल इसलिए कि मैंने यह किया है और मुझे यह पसंद है और मुझे लगता है कि जितनी तेजी से आप अपने बंधक का भुगतान कर सकते हैं, उतनी ही तेजी से आप संपत्ति बना सकते हैं। हाउस हैक्स के लिए मेरे दिल में थोड़ा नरम स्थान है। मैं निश्चित रूप से कभी नहीं बनूंगा... ईमानदारी से कहूं तो शायद मैं ज्यादातर लोगों को सबसे पहले यही सलाह दूंगा, लेकिन आपको पहले चुनना होगा, इसलिए मुझे एक अलग तरीका चुनना होगा।
डेविड:
क्या यह आपको ऐसा महसूस कराता है, रोब, जैसे जब हम परिचय दे रहे होते हैं और मैं शो के सभी बेहतरीन हिस्सों को बताता हूं और कहता हूं, "आपको क्या पसंद आया, रोब," और आपके पास चुनने के लिए कुछ भी नहीं है?
रोब:
और मुझे पसंद है, "उह, रियल एस्टेट?"
डेविड:
आपके बारे में क्या ख्याल है, हेनरी?
हेनरी:
यार, मैं पूरी तरह सहमत हूं। मेरा घर हैक हो गया और इसने मेरी जिंदगी बदल दी और अक्सर जब मैं नए निवेशकों से बात करता हूं, तो मैं उनसे कहता हूं, "आपको हर साल हमेशा-हमेशा के लिए कम डाउन पेमेंट ऋण पर एक मल्टीफ़ैमिली खरीदना चाहिए, जब तक कि आपका जीवनसाथी आपको यह न बताए कि मैं इसमें कभी नहीं रहूंगा।" फिर से एक और बहुपरिवार।" तुम्हें बस यही करना चाहिए।
डेविड:
मुझे वह अच्छा लगता है। मेरा मतलब ईमानदारी से उस चीज़ को रॉक करना है... यह उस होंडा सिविक की तरह है जिसे आपने 1989 में खरीदा था और अभी भी चल रहा है। जब तक आप कर सकते हैं उस चीज़ को रॉक करें, यह जाने का सबसे अच्छा तरीका है। तो आप लोगों का बहुत-बहुत धन्यवाद। मैं यहां आपके योगदान की सराहना करता हूं। और श्रोता, यदि आपने इसका आनंद लिया है, तो कृपया जहां भी आप अपना पॉडकास्ट सुनें, ऐप्पल पॉडकास्ट, स्पॉटिफ़, स्टिचर, जो भी हो, हमें पांच सितारा समीक्षा देने पर विचार करें। वे हमारी बहुत मदद करते हैं. इससे पहले कि हम यहां से निकलें, हेनरी, लोग आपके बारे में और कहां से जान सकते हैं?
हेनरी:
हाँ, मुझे खोजने के लिए सबसे अच्छी जगह इंस्टाग्राम है। मैं इंस्टाग्राम पर @TheHenryWashington हूं।
डेविड:
रोब?
रोब:
आप मुझे यूट्यूब या इंस्टाग्राम पर @Robuild, ROBUILT पर पा सकते हैं। जैसे रोब ने इसे बनाया, लेकिन एक बी.
डेविड:
रोबिल्ट, रोबिल्ट नहीं। यह उसकी बहुत बड़ी चिढ़ है। जब वह यह सुनता है, तो उसका गुस्सा एक कोण पर जाने लगता है। वह डायमेट्रोडोन जैसा दिखता है, जो उन डायनासोरों में से एक है और उसे पेशाब आ जाती है। उसे डिमेट्रोडोन में मत बदलो। आप मुझे यूट्यूब, इंस्टाग्राम और अन्य सभी सोशल मीडिया पर @DavidGreene24 पर भी पा सकते हैं, और ऐसा नहीं है कि आप मेरे नाम के साथ खिलवाड़ कर सकते हैं। मैंने रोब की तरह भ्रमित करने वाला काम नहीं किया, जिसे हर कोई पसंद करता है, "ठीक है, अगर यह रोब होता, तो क्या दो बी नहीं होते, इसे रोबिल्ट होना चाहिए।"
हेनरी:
लेकिन आपके पास अंत में E है, इसलिए-
डेविड:
यह सच है। यह बहुत अच्छी बात है. ई के बिना कोई अन्य धोखेबाज़ संभवतः अभी मेरे सभी फ़ॉलोअर्स को सोख रहा है। ठीक है, मैं तुम लोगों को यहाँ से निकलने दूँगा। मैं हेनरी "द बर्ड डॉग" वाशिंगटन के लिए डेविड ग्रीन और रॉब "डिमेट्रोडोन" अबासोलो हस्ताक्षर कर रहा हूं।
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- $10,000 कैसे बचाएं और किस तरफ की हलचल आपको सबसे ज्यादा पैसा दिलाएगी
- नकदी प्रवाह बनाम प्रशंसा और कौन से बाज़ार निवेश के लायक हैं
- "किराये की मध्यस्थता“रणनीति जो कर सकती है।” बनाना इसलिए आप एक महीने में हजारों (कम निवेश के साथ)
- रियल एस्टेट में आने के सबसे जोखिम भरे तरीके और नौसिखियों को किन रणनीतियों से बचना चाहिए
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