फिनो के उल्लंघन में आईसीओ

फरवरी में, वित्तीय अपराध प्रवर्तन नेटवर्क (FinCEN) इसने यह स्पष्ट कर दिया कि ICO जारीकर्ताओं को धन सेवा व्यवसाय के रूप में पंजीकृत होने की आवश्यकता है (एमएसबी)। इसका मतलब यह है कि अपना ICO लॉन्च करने से पहले आपको महंगी, समय लेने वाली प्रक्रिया से गुजरना होगा…

1. एक लिखित एएमएल अनुपालन कार्यक्रम सहित एक बीएसए कार्यक्रम बनाना;
2. एक अनुभवी अनुपालन अधिकारी को नियुक्त करना;
3. एएमएल और केवाईसी दायित्वों पर सभी कर्मचारियों को प्रशिक्षण देना;
4. MSB के रूप में पंजीकृत होना;
5. प्रत्येक लेन-देन पर सभी व्यक्तियों पर एएमएल निष्पादित करना;
6. एसएआर और सीटीआर दाखिल करना;
7. प्रशिक्षण, अनुपालन और रिपोर्टिंग रिकॉर्ड बनाए रखना; और,
8. फिनसीएन एजेंटों द्वारा वार्षिक ऑडिट की व्यवस्था करना।

सौभाग्य से, एक समाधान मौजूद है। बस किसी ट्रस्ट कंपनी, बैंक या क्लियरिंग फर्म का उपयोग करें (एक प्रकार का ब्रोकर-डीलर जिसे ग्राहक खाते, नकदी और अन्य संपत्ति ले जाने की अनुमति है). इस प्रकार के वित्तीय संस्थानों को एमएसबी के रूप में पंजीकरण करने से छूट दी गई है क्योंकि उनके प्रकार के चार्टर के लिए पहले से ही व्यापक बीएसए अनुपालन कार्यक्रमों की आवश्यकता होती है और उन्हें धन और अन्य परिसंपत्तियों को संभालने के लिए विनियमन द्वारा अनुमति दी जाती है। इस प्रकार, उनकी सेवाओं का उपयोग फिनसीएन और यूएस ट्रेजरी के उद्देश्यों को पूरा करता है।

संक्षेप में -

• पैसे (या निवेशक बीटीसी, ईटीएच या अन्य सिक्कों को न छूएं जैसा कि वे परिभाषा के अनुसार हैं)एक अन्य प्रकार का मूल्य जो मुद्रा का स्थान लेता है")
• विनियमित वित्तीय संस्थानों को यह सुनिश्चित करने दें कि केवाईसी और एएमएल हर निवेशक पर, हर बार, हर लेनदेन में किया जाए

एस्क्रो, सचमुच? मैंने रेग डी जारीकर्ताओं को अक्सर कहते सुना है "हमें एस्क्रो का उपयोग करने की आवश्यकता नहीं है क्योंकि हमारी पेशकश में कोई न्यूनतम और कोई आकस्मिकता नहीं है“. और ये 100% सही है. बस ध्यान रखें कि कोई भी रेग डी टोकन जारीकर्ता जो एस्क्रो खाते के माध्यम से धन संसाधित करने के लिए ट्रस्ट, बैंक या क्लियरिंग फर्म का उपयोग नहीं कर रहा है, उसे एक अनुभवी अनुपालन अधिकारी को नियुक्त करना होगा, आंतरिक बीएसए प्रक्रियाएं स्थापित करनी होंगी, अपना एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग प्रोग्राम लिखना होगा, उन्हें प्रशिक्षित करना होगा। कर्मचारी, और अपनी पेशकश शुरू करने से पहले एक धन-सेवा व्यवसाय लाइसेंस प्राप्त करें। => मेरा विश्वास करें, एस्क्रो की लागत से बचकर एक पैसा बचाने का प्रयास करने के लिए आप $10 खर्च करेंगे।

आपके द्वारा भुगतान की गई सभी कानूनी फीस और जल्द ही आपके द्वारा किए जाने वाले सभी विपणन खर्चों के साथ, एस्क्रो के माध्यम से चीजों को चलाने की लागत... हालांकि निश्चित रूप से मुफ़्त नहीं है... तुलनात्मक रूप से सस्ती है।

As बिटकॉइन पत्रिका ने बताया, "जो कोई भी अमेरिकी निवासियों को टोकन बेचता है, साथ ही, MSB के रूप में FinCEN के साथ पंजीकरण करने में विफल रहता है...किसी गंभीर अपराध के तहत कई वर्षों की जेल भी हो सकती है।” व्यापक जुर्माने का तो जिक्र ही नहीं।

इसके अलावा, यहां क्लिक करके राष्ट्रीय कानून समीक्षा में चर्चा देखें.