विनियामक और विधायी विश्लेषण - अक्टूबर 2023

विनियामक और विधायी विश्लेषण - अक्टूबर 2023

समय टिकट: 1 नवंबर, 2023 4:03 बजे
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विनियामक और विधायी विश्लेषण - अक्टूबर 2023

नवम्बर 1/2023

डेमेट्रिओस त्सेस

विनियामक और विधायी विश्लेषण - वैश्विक

क्रिप्टो ट्रैकिंग प्लेटफॉर्म बनाने के लिए बैंक ऑफ इंटरनेशनल सेटलमेंट्स ईयू केंद्रीय बैंकों के साथ काम करता है

बैंक ऑफ इंटरनेशनल सेटलमेंट्स (बीआईएस) इनोवेशन हब ने 4 अक्टूबर को शीर्षक से एक रिपोर्ट प्रकाशित की "प्रोजेक्ट एटलस: विकेंद्रीकृत वित्त की दुनिया का मानचित्रण।"  प्रोजेक्ट एटलस अवधारणा का एक प्रमाण है जो क्रिप्टोएसेट बाजारों की व्यापक आर्थिक प्रासंगिकता को प्रदर्शित करने वाला एक डेटा प्लेटफ़ॉर्म बनाता है विकेन्द्रीकृत वित्त (DeFi). यूरोसिस्टम भागीदारों - डॉयचे बुंडेसबैंक और डी नेदरलैंड्स बैंक के साथ प्रोजेक्ट एटलस - अंतरराष्ट्रीय क्रिप्टोकरंसी प्रवाह पर केंद्रित है। क्रिप्टोकरंसी और डेफी एप्लिकेशन एक उभरते वैश्विक वित्तीय पारिस्थितिकी तंत्र का हिस्सा हैं। नई प्रौद्योगिकियों को पेश करते समय, इन बाजारों में अक्सर पारदर्शिता की कमी होती है और संभावित रूप से वित्तीय स्थिरता के लिए जोखिम मौजूद होते हैं। कुछ स्टैब्लॉक्स और डेफी प्लेटफॉर्म का पतन ऐसे जोखिम आकलन करने की कठिनाई को उजागर करता है। हालांकि blockchain लेन-देन सैद्धांतिक रूप से पारदर्शी हैं, मैक्रो-वित्तीय निहितार्थ पर विश्वसनीय जानकारी प्राप्त करना कठिन है। प्रोजेक्ट एटलस क्रिप्टो एक्सचेंजों (ऑफ-चेन डेटा) से एकत्र किए गए डेटा को नोड्स से एकत्र किए गए सार्वजनिक ब्लॉकचेन (ऑन-चेन डेटा) के डेटा के साथ जोड़कर केंद्रीय बैंकों और वित्तीय नियामकों की जरूरतों के अनुरूप डेटा प्रदान करता है। भौगोलिक स्थानों में विभिन्न स्रोतों को जोड़कर, एटलस डेटा जांच की अनुमति देता है, जिससे उपयोगकर्ताओं को इन बाजारों के आर्थिक महत्व का अधिक सटीक मूल्यांकन करने के लिए उपकरण मिलते हैं। यह दृष्टिकोण क्रिप्टो एक्सचेंजों के लिए जिम्मेदार लेनदेन का उपयोग करता है Bitcoin नेटवर्क, सीमा पार पूंजी प्रवाह के लिए प्रॉक्सी के रूप में उन एक्सचेंजों के स्थान के साथ।

बेसल समिति ने बैंकों के लिए अपनी क्रिप्टो होल्डिंग्स का खुलासा करने के लिए नई आवश्यकताओं का प्रस्ताव करने की योजना बनाई है

बेसल समिति ने 5 अक्टूबर को एक प्रकाशित किया रिपोर्ट 2023 बैंकिंग उथल-पुथल पर; बैंकों के क्रिप्टोएसेट एक्सपोज़र पर परामर्श करने के लिए सहमत हुए और वैश्विक प्रणालीगत रूप से महत्वपूर्ण बैंकों (जी-एसआईबी) के लिए 2023 मूल्यांकन अभ्यास को मंजूरी दी। बैंकिंग पर्यवेक्षण पर बेसल समिति सहित अंतर्राष्ट्रीय नियामक, बैंकों के लिए अपने प्रकटीकरण के लिए नई आवश्यकताओं का प्रस्ताव करने की योजना बना रहे हैं cryptocurrency वित्तीय प्रणाली पर क्रिप्टो के प्रभाव के बारे में चिंताओं के जवाब में डिजिटल परिसंपत्तियों के लिए मौजूदा पूंजी आवश्यकताओं के साथ-साथ होल्डिंग्स।  बेसल समिति बैंकों के विवेकपूर्ण विनियमन के लिए प्राथमिक वैश्विक मानक निर्धारक है और बैंकिंग पर्यवेक्षी मामलों पर सहयोग के लिए एक मंच प्रदान करती है। इसका उद्देश्य वित्तीय स्थिरता बढ़ाने के उद्देश्य से दुनिया भर में बैंकों के विनियमन, पर्यवेक्षण और प्रथाओं को मजबूत करना है।

एग्मोंट समूह ने रूस की FIU को सदस्यता से निलंबित कर दिया

20 अक्टूबर को एग्मोंट ग्रुप ऑफ फाइनेंशियल इंटेलिजेंस यूनिट्स (एफआईयू)। निलंबित करने पर सहमति व्यक्त की यूक्रेन पर रूस के आक्रमण के कारण रूस की FIU, रोसफिनमोनिटरिंग को सदस्यता से हटा दिया गया। आधिकारिक निलंबन पिछले एग्मोंट समूह के बाद हुआ है उपायों रोसफिनमोनिटरिंग के औपचारिक समूह नेतृत्व, सलाह, प्रतिनिधित्व, बैठकों की मेजबानी करने या शारीरिक रूप से उपस्थित होने की इसकी क्षमता और तरह के समझौतों को रद्द करना। एग्मोंट ग्रुप, एक अंतरराष्ट्रीय नेटवर्क, अपने एफआईयू सदस्यों को वित्तीय खुफिया जानकारी और सूचना के आदान-प्रदान को विस्तारित और व्यवस्थित करने, कर्मियों की विशेषज्ञता और क्षमताओं में सुधार करने और एएमएल/टीएफ वित्तपोषण से निपटने के लिए एक दूसरे के साथ सुरक्षित संचार सक्षम करने में मदद करके उनका समर्थन करता है।

फाइनेंशियल एक्शन टास्क फोर्स ने बुल्गारिया को शामिल किया है और अल्बानिया, पनामा, जॉर्डन और केमैन आइलैंड्स को ग्रे सूची से हटा दिया है

वित्तीय कार्रवाई कार्य बल (एफएटीएफ) 25 अक्टूबर को एफएटीएफ की अध्यक्षता में सिंगापुर के साथ पूर्ण बैठक में 200 से अधिक न्यायक्षेत्रों के प्रतिनिधियों और अंतरराष्ट्रीय संगठनों के पर्यवेक्षकों को पेरिस में बुलाया गया। पूर्ण सत्र ने बुल्गारिया को बढ़ी हुई निगरानी के अधीन क्षेत्राधिकारों की सूची में जोड़ा, जबकि अल्बानिया, केमैन द्वीप, जॉर्डन और पनामा अब बढ़ी हुई निगरानी के अधीन नहीं हैं। एफएटीएफ इस पर एक प्रमुख रिपोर्ट प्रकाशित करने पर सहमत हुआ आतंकवाद के वित्तपोषण के लिए क्राउडफंडिंग; इंडोनेशिया का अपने 40 के रूप में स्वागत कियाth सदस्य; ब्राजील के संयुक्त एफएटीएफ-गैफिलैट आपसी मूल्यांकन पर चर्चा की; और रूस की सदस्यता निलंबन की पुष्टि की। एफएटीएफ की अगली पूर्ण बैठक फरवरी 2024 में निर्धारित है।

विनियामक और विधायी विश्लेषण - एनएएम (संयुक्त राज्य अमेरिका और कनाडा)

सीनेटर एलिजाबेथ वारेन ने पत्र भेजकर व्हाइट हाउस और ट्रेजरी से आतंकवादियों द्वारा क्रिप्टो के अवैध उपयोग पर रोक लगाने का आग्रह किया

सीनेटर एलिजाबेथ वॉरेन (डी-एमए) ने 7 अक्टूबर को एक भेजा पत्र व्हाइट हाउस और अमेरिकी ट्रेजरी ने बिडेन प्रशासन से हमास जैसे आतंकवादी संगठनों द्वारा क्रिप्टो के अवैध उपयोग से निपटने का आग्रह किया, जो धन जुटाने के लिए डिजिटल मुद्राओं का उपयोग कर रहे थे।

RSI प्रतिभूति और विनिमय आयोग की ग्रेस्केल बिटकॉइन ईटीएफ पर अदालत के फैसले के खिलाफ अपील करने की योजना नहीं है

अमेरिकी प्रतिभूति और विनिमय आयोग (SEC) कथित तौर पर हाल ही में अदालत के उस फैसले के खिलाफ अपील नहीं करेंगे जिसमें पाया गया कि स्पॉट बिटकॉइन एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) बनाने के लिए ग्रेस्केल इन्वेस्टमेंट्स के आवेदन को अस्वीकार करना गलत था। इस निर्णय से संयुक्त राज्य अमेरिका में पहले बिटकॉइन ईटीएफ जारी होने की संभावना बढ़ गई है।

कैलिफ़ोर्निया के नियामकों ने क्रिप्टो को सीमित करने के लिए एक विधेयक का प्रस्ताव रखा है एटीएम $1,000 तक निकालता है

16 अक्टूबर को, कैलिफोर्निया के विधायकों ने क्रिप्टो एटीएम से निकासी को प्रति दिन 1,000 डॉलर तक सीमित करने और 5 से शुरू होने वाले ऑपरेटर शुल्क को 15 डॉलर या 2025% तक सीमित करने के लिए एक विधेयक का प्रस्ताव रखा है, यह बिल 1 जनवरी, 2024 को प्रभावी होगा। एटीएम में क्रिप्टो परिसंपत्तियों पर उच्च मार्कअप और शुल्क के बारे में चिंताएं, जिनमें से कुछ पर 33% तक शुल्क लगता है, और उपभोक्ताओं को क्रिप्टो एटीएम से जुड़े घोटालों और धोखाधड़ी से बचाने की आवश्यकता है, जो कि प्रकृति के कारण ऐसी गतिविधियों का केंद्र बन गए हैं। नकद लेनदेन.

अमेरिकी सीनेटरों ने व्हाइट हाउस से आग्रह किया पता इज़राइल हमले के बाद आतंकवादी वित्तपोषण में क्रिप्टो का अवैध उपयोग

18 अक्टूबर को, सीनेटर एलिजाबेथ वॉरेन (डी-मास), रोजर मार्शल (आर-कान) के नेतृत्व में 105 अमेरिकी सीनेटर। और प्रतिनिधि शॉन कास्टेन (डी-इल.) एक पत्र भेजा अमेरिकी ट्रेजरी विभाग और व्हाइट हाउस ने "गंभीर चिंता" व्यक्त करते हुए कहा कि हमास और फिलिस्तीनी इस्लामिक जिहाद नामक एक संबद्ध समूह अपने कार्यों को वित्त पोषित करने और अमेरिकी प्रतिबंधों से बचने के लिए डिजिटल संपत्ति का उपयोग कर रहे थे। “अगस्त 2021 और पिछले जून के बीच, [हमास और पीआईजे] ने क्रिप्टो में $130 मिलियन से अधिक जुटाए, और लाखों लोगों को एक-दूसरे के बीच स्थानांतरित किया, 'पीआईजे ने 12 से हिजबुल्लाह को क्रिप्टो में $2023 मिलियन से अधिक भेजा है।..कांग्रेस और इस प्रशासन को क्रिप्टो अवैध वित्त जोखिमों को पूरी तरह से संबोधित करने के लिए कड़ी कार्रवाई करनी चाहिए, इससे पहले कि इसका इस्तेमाल किसी अन्य त्रासदी के वित्तपोषण के लिए किया जा सके, “पत्र में कहा गया है। फिर भी, कुछ दिनों बाद, 27 अक्टूबर को, अमेरिकी ट्रेजरी उप सचिव वैली एडेइमो कथित तौर पर कहा आतंकवाद के वित्तपोषण का अधिकांश हिस्सा क्रिप्टो में अंकित नहीं है।

एसईसी ने स्वेच्छा से रिपल के सीईओ और चेयरमैन के खिलाफ आरोपों को खारिज कर दिया

19 अक्टूबर को, अमेरिकी प्रतिभूति और विनिमय आयोग (एसईसी) ने संयुक्त राज्य अमेरिका के जिला न्यायाधीश, न्यूयॉर्क के दक्षिणी जिले, माननीय को सूचित किया। एनालिसा टोरेस, वह यह  अब दावों का पीछा नहीं करेंगे रिपल के सीईओ ब्रैड गारलिंगहाउस या कार्यकारी अध्यक्ष क्रिस लार्सन ने कंपनी को उसके एक्सआरपी लेनदेन में संघीय प्रतिभूति कानूनों का उल्लंघन करने में सहायता और बढ़ावा दिया, जिससे अगले साल के लिए निर्धारित परीक्षण रद्द हो गया। यह कदम क्रिप्टो कंपनी को एजेंसी के लंबे समय से चल रहे मुकदमे में एक और जीत देता है, हालांकि एसईसी न्यायाधीश के फैसले के खिलाफ अपील कर सकता है। एसईसी अब कहता है कि वह सिर्फ केंद्रीय रिपल मामले को आगे बढ़ा रहा है।

फिनसीएन ने वित्तीय संस्थानों को क्रिप्टोकरेंसी मिक्सर के उपयोग से जुड़े संदिग्ध लेनदेन को रिकॉर्ड करने और रिपोर्ट करने की आवश्यकता के लिए नए विनियमन का प्रस्ताव दिया है। 

19 अक्टूबर को, अमेरिकी ट्रेजरी विभाग के वित्तीय अपराध प्रवर्तन नेटवर्क (FinCEN) की घोषणा प्रस्तावित नियम बनाने की सूचना (एनपीआरएम) जो अंतरराष्ट्रीय परिवर्तनीय आभासी मुद्रा मिश्रण (सीवीसी मिश्रण) को प्राथमिक मनी लॉन्ड्रिंग चिंता के लेनदेन के एक वर्ग के रूप में पहचानने का प्रस्ताव करती है। एनपीआरएम सीवीसी मिश्रण के व्यापक उपयोग से उत्पन्न जोखिमों पर प्रकाश डालता है सेवाएं हमास, फिलिस्तीनी इस्लामिक जिहाद और डेमोक्रेटिक पीपुल्स रिपब्लिक ऑफ कोरिया (डीपीआरके) सहित विभिन्न अवैध अभिनेताओं द्वारा।

अमेरिकी सीनेटरों ने PROOF अधिनियम पेश किया, जिसके लिए क्रिप्टो एक्सचेंजों को स्वतंत्र तृतीय-पक्ष लेखा परीक्षकों के माध्यम से मासिक रूप से अपने भंडार के प्रमाण को सत्यापित करने की आवश्यकता होगी।

20 अक्टूबर को, अमेरिकी सीनेटर थॉम टिलिस (आर-एनसी) और जॉन हिकेनलूपर (डी-सीओ) ने द्विदलीय प्रस्ताव पेश किया। अन्य निधियों का भंडार साबित करना (प्रूफ़) अधिनियम, इसके लिए क्रिप्टो एक्सचेंजों को तीसरे पक्ष की ऑडिटिंग फर्मों से मासिक रूप से अपने भंडार के प्रमाण को सत्यापित करने और धन के संयोजन पर रोक लगाने की आवश्यकता होगी। विशेष रूप से, प्रूफ अधिनियम में ऐसे प्रावधान शामिल हैं जो स्थापित करते हैं डिजिटल परिसंपत्ति संस्थान ग्राहक संपत्ति कैसे रखते हैं, इसे नियंत्रित करने वाले नियामक मानक; ग्राहक निधियों के एक साथ मिलने पर रोक लगाना; और डिजिटल परिसंपत्ति एक्सचेंजों और संरक्षकों को एक तटस्थ तृतीय-पक्ष द्वारा आरक्षित निधि निरीक्षण के प्रमाण प्रस्तुत करने की आवश्यकता होती है। बिल का पूरा पाठ देखा जा सकता है यहाँ उत्पन्न करें.

फिनसीएन हमास और उसकी आतंकवादी गतिविधियों को वित्तपोषण का मुकाबला करने के लिए वित्तीय संस्थानों को अलर्ट जारी करता है

20 अक्टूबर को, अमेरिकी ट्रेजरी विभाग के वित्तीय अपराध प्रवर्तन नेटवर्क (FinCEN) अलर्ट जारी किया वित्तीय संस्थानों से हमास को वित्तपोषण से संबंधित संदिग्ध गतिविधि की पहचान करने में सतर्क रहने का आग्रह किया और एसएआर रिपोर्टिंग प्रक्रिया के माध्यम से फिनसीएन को ऐसी गतिविधि की रिपोर्ट करने के दायित्व को दोहराया। फिनसीएन ने हमास के आतंकवादी वित्तपोषण से संबंधित संभावित संदिग्ध गतिविधि का पता लगाने, रोकने और रिपोर्ट करने में मदद के लिए कई रेड फ्लैग संकेतकों की भी पहचान की है।

सैम बैंकमैन-फ़्राइड का मुक़दमा इस समय चल रहा है, समापन दलीलें और विचार-विमर्श नवंबर के पहले दिनों में होगा

अक्टूबर के पूरे महीने में अब बंद हो चुके संस्थापक सैम बैंकमैन-फ्राइड (एसबीएफ) का मुकदमा चला। क्रिप्टोक्यूरेंसी एक्सचेंज FTX हुआ है. समापन बहस और विचार-विमर्श नवंबर के पहले दिनों में होने वाला है। अपने मुकदमे में सैम बैंकमैन-फ्राइड की गवाही के दौरान, उन्हें अभियोजन पक्ष द्वारा जिरह का सामना करना पड़ा, जिससे उनके सार्वजनिक बयानों और उनके निजी कार्यों के बीच विरोधाभास का पता चला। अभियोजन पक्ष का उद्देश्य उसे बड़े पैमाने पर वित्तीय धोखाधड़ी करने, कंपनी के खर्चों और भव्य खर्चों को कवर करने के लिए एफटीएक्स के उपयोगकर्ताओं से अरबों डॉलर प्राप्त करने के रूप में चित्रित करना था। कड़ी पूछताछ के बावजूद, बैंकमैन-फ़्राइड ने अपनी बेगुनाही बरकरार रखी, दावा किया कि उसने गलतियाँ की हैं और कुप्रबंधन के लिए अपने शीर्ष लेफ्टिनेंटों को दोषी ठहराया। बैंकमैन-फ़्राइड पर सात आरोप लगाए गए हैं आपराधिक प्रतिभूतियों की धोखाधड़ी सहित मामले, और दोषी पाए जाने पर आजीवन कारावास की सजा हो सकती है। जैसे ही सैम बैंकमैन-फ्राइड का आपराधिक धोखाधड़ी मुकदमा अपने अंत के करीब है, न्यायाधीश लुईस कपलान, जूरी निर्देश निर्धारित कर रहे हैं। बैंकमैन-फ्राइड के वकीलों ने एफटीएक्स की सेवा की शर्तों को नियंत्रित करने के लिए अंग्रेजी कानून के पक्ष में तर्क दिया, लेकिन न्यायाधीश कपलान ने न्यूयॉर्क कानून लागू करने पर जोर दिया।

नियामक और विधायी विश्लेषण - ईएमईए

EU का ESMA दूसरा परामर्श पत्र जारी करता है - MiCA पर कुछ आवश्यकताओं को निर्दिष्ट करने वाले तकनीकी मानक 

5 अक्टूबर को, यूरोपीय प्रतिभूति और बाजार प्राधिकरण (ईएसएमए) ने दूसरा जारी किया सार्वजनिक परामर्शक्रिप्टो-एसेट्स (एमआईसीए) में बाजारों पर विनियमन के उचित कार्यान्वयन पर हितधारकों और बाजार सहभागियों से विचार, टिप्पणियां और राय एकत्र करने के उद्देश्य से, जिसे 9 जून 2023 को ईयू के आधिकारिक जर्नल में प्रकाशित किया गया था। परामर्श पत्र में छह खंड हैं: 1) स्थिरता संकेतकों और जलवायु पर प्रतिकूल प्रभावों की सामग्री, कार्यप्रणाली और प्रस्तुति; 2) सीएएसपी सेवाओं के प्रदर्शन में निरंतरता और नियमितता; 3) जनता को व्यापार से पहले और बाद का डेटा प्रदान करना; 4) सीएएसपी द्वारा ऑर्डर बुक रिकॉर्ड और रिकॉर्ड रखने की सामग्री और प्रारूप; 5) मशीन की पठनीयता और श्वेत पत्रों का पंजीकरण; और 6) आंतरिक जानकारी के उचित सार्वजनिक प्रकटीकरण के लिए तकनीकी साधन।

रिज़र्व बैंक ऑफ़ ज़िम्बाब्वे ने भुगतान के साधन के रूप में सोना-समर्थित डिजिटल टोकन की घोषणा की

5 अक्टूबर को, रिज़र्व बैंक ऑफ़ ज़िम्बाब्वे की घोषणा स्वर्ण-समर्थित डिजिटल टोकन (वस्तु-आधारित) का लॉन्च stablecoin) को भुगतान का साधन जिम्बाब्वे गोल्ड (ZiG) कहा जाता है। ज़िग का मूल्य भौतिक मोसी-ओ-तुन्या सोने के सिक्के के मूल्य के बराबर होगा, जिसका वजन 1 ट्रॉय औंस (लगभग 31.10 ग्राम) 22 कैरेट सोना है। नए पेश किए गए ZiG के पीछे का मिशन स्थानीय निवेशकों को अपना पैसा राष्ट्रीय संपत्तियों में लगाने के लिए राजी करना है, न कि संयुक्त राज्य डॉलर में, जो तीन अंकों की मुद्रास्फीति वाले देश में एक आसान काम नहीं है।

यूके का एफसीए नए खुलासे और क्रिप्टो मार्केटिंग नियमों के तहत अलर्ट जारी करता है 

8 अक्टूबर को, क्रिप्टोएसेट उत्पादों के विपणन को स्पष्ट और अधिक सटीक बनाने के लिए डिज़ाइन किए गए वित्तीय आचरण प्राधिकरण के सख्त नए नियम लागू हो गए। यूके में क्रिप्टोकरंसी को बढ़ावा देने की इच्छुक फर्मों को एफसीए द्वारा पंजीकृत होना चाहिए या उनकी मार्केटिंग को किसी अधिकृत फर्म द्वारा अनुमोदित किया जाना चाहिए। 9 अक्टूबर को, बाद में एफ.सी.ए की घोषणा इसने क्रिप्टोएसेट प्रमोशन के बारे में 146 अलर्ट जारी किए, उपभोक्ताओं को चेतावनी दी कि प्रमोशन कानून तोड़ सकते हैं। अधिक तकनीकी विकास की आवश्यकता वाली सुविधाओं को पेश करने के लिए कंपनियों को 8 जनवरी, 2024 तक का समय दिया जा सकता है।

यूके के एफसीए रिजर्व ने सहयोग की घोषणा के तुरंत बाद बिनेंस के यूके पार्टनर, रीबिल्डिंग सोसाइटी को प्रतिबंधित कर दिया

10 अक्टूबर को, साझेदारी की घोषणा के कुछ ही दिनों बाद, यूके के वित्तीय आचरण प्राधिकरण (एफसीए) ने वित्तीय पदोन्नति अनुपालन के लिए रीबिल्डिंग सोसाइटी, बिनेंस के यूके अनुमोदक पर प्रतिबंध लगा दिया। एफसीए का हस्तक्षेप रीबिल्डिंग सोसाइटी को अनधिकृत क्रिप्टो-परिसंपत्ति सेवा प्रदाताओं की ओर से वित्तीय प्रचार करने से रोकता है। फर्म को 5 अक्टूबर 11 को शाम 2023 बजे से पहले योग्य क्रिप्टोकरंसी वाले वित्तीय प्रमोशन के किसी भी मौजूदा अनुमोदन को वापस लेना होगा। इसके अतिरिक्त, एफसीए ने रीबिल्डिंग सोसाइटी को निर्देश दिया है कि वह अपनी तृतीय-पक्ष वित्तीय प्रचार सेवा का उपयोग करने वाले ग्राहकों को सूचित करे कि वह अनधिकृत व्यक्तियों या संस्थाओं की सामग्री को मंजूरी नहीं दे सकती है। वित्तीय प्रचार के लिए अनुमोदन सेवाओं की पेशकश करने वाले किसी भी विज्ञापन को वापस लेना भी अनिवार्य है।

यूरोपीय संघ के कर मंत्रियों ने यूरोपीय संघ में रहने वाले ग्राहकों के लिए क्रिप्टो परिसंपत्तियों में लेनदेन की सुविधा के लिए नए निर्देश जारी किए

17 अक्टूबर को यूरोपीय संघ के वित्त मंत्रियों ने नया अपनाया कर पारदर्शिता नियम यूरोपीय संघ में रहने वाले ग्राहकों के लिए क्रिप्टो-परिसंपत्तियों में लेनदेन की सुविधा प्रदान करने वाले सभी सेवा प्रदाताओं के लिए। नए नियम, जो प्रशासनिक सहयोग पर निर्देश (डीएसी8) के अपडेट के रूप में आते हैं, क्रिप्टो-परिसंपत्तियों में बाजार (एमआईसीए) विनियमन और फंड विनियमन (टीएफआर) में हस्तांतरण के पूरक हैं और क्रिप्टो-पर ओईसीडी पहल के साथ पूरी तरह से सुसंगत हैं। संपत्ति रिपोर्टिंग ढांचा। यह निर्देश यूरोपीय संघ में रहने वाले ग्राहकों के लेनदेन की रिपोर्ट करने के लिए यूरोपीय संघ में स्थित सभी क्रिप्टो-परिसंपत्ति प्रदाताओं - उनके आकार की परवाह किए बिना - की आवश्यकता के द्वारा कर धोखाधड़ी, कर चोरी और कर से बचाव का पता लगाने और उनका मुकाबला करने की सदस्य राज्यों की क्षमता में सुधार करेगा। इसके अलावा, इसका दायरा ई-मनी और केंद्रीय बैंक डिजिटल मुद्राओं के संबंध में वित्तीय संस्थानों के रिपोर्टिंग दायित्वों और प्राकृतिक व्यक्तियों द्वारा उपयोग किए जाने वाले अग्रिम सीमा पार फैसलों पर जानकारी के स्वचालित आदान-प्रदान को शामिल करने के लिए बढ़ा दिया गया है।

यूरोसिस्टम डिजिटल यूरो परियोजना के अगले चरण की ओर अग्रसर है 

18 अक्टूबर को यूरोपीय सेंट्रल बैंक (ईसीबी) की गवर्निंग काउंसिल की घोषणा यह डिजिटल यूरो परियोजना के लिए "तैयारी चरण" शुरू करेगा। ईसीबी ने 1 नवंबर, 2023 से "डिजिटल यूरो के संभावित जारी करने के लिए नींव रखना शुरू करने" की योजना बनाई है। घोषणा के बाद 44-पेज का विमोचन हुआ रिपोर्ट संभावित डिजिटल यूरो के डिज़ाइन और वितरण पर। तैयारी का चरण दो साल तक चलेगा, इसमें परीक्षण और प्रयोग शामिल होंगे और डिजिटल मुद्रा के लिए नियमों को अंतिम रूप देने के साथ-साथ संभावित जारीकर्ताओं का चयन करने पर ध्यान केंद्रित किया जाएगा।

ईसीबी ने "वित्त में डीएओ का भविष्य: कानूनी स्थिति की आवश्यकता में" पेपर प्रकाशित किया

18 अक्टूबर को, यूरोपीय सेंट्रल बैंक (ईसीबी) एक पत्र में प्रकाशित शीर्षक "वित्त में डीएओ का भविष्य: कानूनी स्थिति की आवश्यकता"। पेपर इस बात पर प्रकाश डालता है कि कई विकेंद्रीकृत वित्त (डीएफआई) परियोजनाएं एक विकेंद्रीकृत स्वायत्त संगठन (डीएओ) के रूप में संरचित हैं, जो एक आभासी संगठन है जो कोड और ब्लॉकचेन तकनीक पर निर्मित और चलता है। जैसे-जैसे यह नई डीएओ कॉर्पोरेट संरचना बढ़ रही है, दुनिया भर के अधिकांश देशों में अभी तक डीएओ के लिए कोई विशिष्ट कानूनी व्यवस्था नहीं है। इस प्रकार अब तक, डीएओ नियामक वित्तीय ढांचे के बाहर काम कर रहे हैं। यह पेपर डीएओ संरचना का परिचय देता है और यह वित्त में संगठन के अन्य तरीकों से कैसे संबंधित है, उपयोग के मामलों को सूचीबद्ध करता है और डीएओ संरचना के लाभों और कमियों का वर्णन करता है, (अंतर)राष्ट्रीय नियामक ढांचे पर करीब से नज़र डालता है। पेपर का प्रस्ताव है कि क्रिप्टो-परिसंपत्तियों और क्रिप्टो-परिसंपत्ति सेवाओं पर नियामक ढांचे की स्थापना, जैसे कि क्रिप्टो-परिसंपत्तियों (एमआईसीए) में ईयू बाजार, डीएओ को अपनी कानूनी स्थिति, शासन और परिचालन मॉडल पर पुनर्विचार करने के लिए मजबूर कर सकते हैं।

बैंक ऑफ स्पेन ने डिजिटल यूरो अपनाया - ईसीबी ने परियोजना के अगले चरण की घोषणा की

19 अक्टूबर को, स्पेन के केंद्रीय बैंक, बैंको डी एस्पाना ने जारी किया एक बयान यह समझाते हुए कि डिजिटल यूरो/सेंट्रल बैंक डिजिटल करेंसी (सीबीडीसी) क्या होगी, यह कैसे मिलती-जुलती है और यह हमारे द्वारा ज्ञात यूरो से कैसे भिन्न है, और यदि इसे अंततः अपनाया जाता है तो इसके फायदे क्या होंगे। बैंक ऑफ स्पेन इस बात पर जोर देता है कि पारंपरिक भौतिक मुद्रा अर्थव्यवस्था के बढ़ते डिजिटलीकरण द्वारा प्रस्तुत लाभों का फायदा उठाने के लिए उपयुक्त नहीं है, जबकि "डिजिटल यूरो पूरे यूरो क्षेत्र में स्वीकार्य भुगतान का एक साधन होगा, और निःशुल्क और उपयोग में आसान बुनियादी सेवाएं प्रदान करेगा”। यूरोपीय सेंट्रल बैंक (ईसीबी) दो साल से यह परिभाषित करने के लिए काम कर रहा है कि डिजिटल यूरो को कैसे डिज़ाइन किया जाना चाहिए और इसे नागरिकों के लिए कैसे उपलब्ध कराया जाना चाहिए।

MiCA के तहत उपयुक्तता मूल्यांकन पर संयुक्त EBA और ESMA दिशानिर्देशों पर परामर्श

20 अक्टूबर को, यूरोपीय बैंकिंग प्राधिकरण (ईबीए) और यूरोपीय प्रतिभूति और बाजार प्राधिकरण (ईएसएमए) ने एक प्रकाशित किया। परामर्श पत्र प्रबंधन निकाय के सदस्यों की उपयुक्तता मूल्यांकन, और एमआईसीए के तहत परिसंपत्ति-संदर्भित टोकन (एआरटी) और क्रिप्टो-परिसंपत्ति सेवा प्रदाता (सीएएसपी) के जारीकर्ताओं की योग्य होल्डिंग्स वाले शेयरधारकों और सदस्यों की उपयुक्तता को कवर करने वाले दो मसौदा संयुक्त दिशानिर्देशों पर। इन दिशानिर्देशों पर प्रतिक्रिया की अंतिम तिथि 22 जनवरी, 2024 है।

यूके के डिजिटल पाउंड परामर्श को 50K से अधिक प्रतिक्रियाएँ प्राप्त होती हैं, जिनमें गोपनीयता प्रमुख चिंताओं में से एक है

27 अक्टूबर को यूके के बैंक ऑफ इंग्लैंड (BoE) कथित तौर पर इसके डिजिटल पाउंड परामर्श पर 50,000 से अधिक प्रतिक्रियाएँ प्राप्त हुईं। डिप्टी बीओई गवर्नर सर जॉन कुनलिफ़ ने कहा कि कई उत्तरदाताओं ने गोपनीयता, प्रोग्रामयोग्यता (जो इसकी कार्यक्षमता को सीमित कर देगी) और नकदी की गिरावट के बारे में चिंताओं पर प्रकाश डाला, अगर डिजिटल पाउंड को बड़े पैमाने पर अपनाया जाता है, जो पारंपरिक के लिए खतरा पैदा कर सकता है। बैंकिंग सिस्टम।

यूके ट्रेजरी ने भविष्य की वित्तीय सेवाओं पर परामर्शों की प्रतिक्रिया प्रकाशित की क्रिप्टो परिसंपत्तियों के लिए नियामक व्यवस्था

30 अक्टूबर को महामहिम राजकोष (एचएम ट्रेजरी) ने इसे प्रकाशित किया प्रतिक्रिया क्रिप्टो परिसंपत्तियों के लिए भविष्य की वित्तीय सेवा नियामक व्यवस्था पर परामर्श और साक्ष्य के लिए कॉल करें। एचएम ट्रेजरी ने अपने अंतिम प्रस्तावों की पुष्टि की और वित्तीय सेवाओं के लिए कई क्रिप्टोएसेट गतिविधियों को नियामक परिधि में लाने के अपने इरादे को नोट किया। प्रारंभिक परामर्श और साक्ष्य के लिए कॉल 1 फरवरी से 30 अप्रैल, 2023 तक चली। यूके क्रिप्टोकरंसी के लिए व्यापक नियमों पर सक्रिय रूप से काम कर रहा है, हालांकि नियमों का सटीक विवरण अभी भी स्पष्ट नहीं है। वर्चुअल एसेट सेवा प्रदाताओं (वीएएसपी) को मनी लॉन्ड्रिंग विनियमों के तहत उनके एफसीए प्राधिकरण के बावजूद, वित्तीय बाजार सेवा अधिनियम के तहत प्राधिकरण की आवश्यकता होगी। सरकार का इरादा क्रिप्टोकरंसी को बाजार दुरुपयोग व्यवस्था में शामिल करने का है और हाल ही में लागू वित्तीय प्रचार नियमों के अनुरूप रिवर्स सॉलिसिटेशन पर प्रतिबंध लगाने की योजना है। बताया गया उद्देश्य संसदीय समय के अधीन चरण 2 के माध्यमिक विधान को 2024 में रखा जाना है।

नियामक और विधायी विश्लेषण - एपीएसी

मास्टरकार्ड ऑस्ट्रेलिया और उसके बाहर विश्वसनीय वेब3 कॉमर्स के लिए इंटरऑपरेबल सीबीडीसी प्रदर्शित करता है

12 अक्टूबर को, मास्टरकार्ड की घोषणा इसने एक नए समाधान की क्षमताओं का सफलतापूर्वक प्रदर्शन किया है जो सेंट्रल बैंक डिजिटल मुद्राओं (सीबीडीसी) को विभिन्न ब्लॉकचेन पर टोकन (या "लिपटे") करने में सक्षम बनाता है, जिससे ग्राहकों को बढ़ी हुई सुरक्षा और आसानी के साथ कई ब्लॉकचेन में वाणिज्य में भाग लेने का एक नया विकल्प मिलता है। . समाधान, रिज़र्व बैंक ऑफ ऑस्ट्रेलिया (आरबीए) और ऑस्ट्रेलिया के साथ मिलकर एक शोध परियोजना के हिस्से के रूप में कुस्कल (एक अग्रणी भुगतान और विनियमित डेटा सेवा प्रदाता) और मिंटेबल (एक एनएफटी-ए-सर्विस प्रदाता) के साथ साझेदारी में विकसित किया गया है। डिजिटल वित्त सहकारी अनुसंधान केंद्र (DFCRC)। परियोजना का उद्देश्य ऑस्ट्रेलिया में सीबीडीसी के लिए संभावित उपयोग के मामलों की खोज करना है, जिसमें यह सुनिश्चित करने वाले नियंत्रण भी शामिल हैं कि पायलट सीबीडीसी को केवल अधिकृत पार्टियों द्वारा ही रखा, इस्तेमाल और भुनाया जा सकता है। अपने ग्राहक को जानिए (KYC) लाइसेंस प्राप्त सेवा प्रदाताओं द्वारा सत्यापित और जोखिम मूल्यांकन। मास्टरकार्ड ने लाइव वातावरण में प्रदर्शित किया कि कैसे समाधान पायलट सीबीडीसी धारक को खरीदारी करने में सक्षम बना सकता है NFT एथेरियम सार्वजनिक ब्लॉकचेन पर सूचीबद्ध। प्रक्रिया ने आरबीए के पायलट सीबीडीसी प्लेटफॉर्म पर पायलट सीबीडीसी की आवश्यक मात्रा को "लॉक" कर दिया और एथेरियम पर रैप्ड पायलट सीबीडीसी टोकन के बराबर मात्रा में खनन किया।

परियोजना के अगले चरण में जिम्मेदार डिजिटल परिसंपत्ति नवाचार को बढ़ावा देने के लिए एमएएस ने जापान, स्विट्जरलैंड और यूके में नीति निर्माताओं के साथ साझेदारी की है

30 अक्टूबर को एम.ए.एस की घोषणा यह निश्चित आय, विदेशी मुद्रा और परिसंपत्ति प्रबंधन उत्पादों में डिजिटल परिसंपत्ति पायलटों को आगे बढ़ाने के लिए जापान की वित्तीय सेवा एजेंसी (एफएसए), स्विस वित्तीय बाजार पर्यवेक्षी प्राधिकरण (एफआईएनएमए) और यूनाइटेड किंगडम के वित्तीय आचरण प्राधिकरण (एफसीए) के साथ साझेदारी कर रहा है। . यह प्रयास एमएएस के प्रोजेक्ट गार्जियन के तहत है, जो मई 2022 में शुरू हुआ था। नीति निर्माता समूह का लक्ष्य डिजिटल संपत्तियों के कानूनी, नीति और लेखांकन उपचार पर चर्चा को आगे बढ़ाना है; टोकन समाधानों से संबंधित मौजूदा नीतियों और कानून में संभावित जोखिमों और संभावित अंतरालों की पहचान करना; विभिन्न न्यायालयों में डिजिटल परिसंपत्ति नेटवर्क और बाजार की सर्वोत्तम प्रथाओं के डिजाइन के लिए सामान्य मानकों के विकास का पता लगाना; सीमा पार डिजिटल संपत्ति विकास का समर्थन करने के लिए अंतरसंचालनीयता के उच्च मानकों को बढ़ावा देना; जहां लागू हो, नियामक सैंडबॉक्स के माध्यम से डिजिटल परिसंपत्तियों के लिए उद्योग पायलटों को सुविधा प्रदान करना; और नियामकों और उद्योग के बीच ज्ञान साझा करने को बढ़ावा देना। इसके अतिरिक्त, डिजिटल और टोकन परिसंपत्तियों के लिए उद्योग पायलटों को सुविधा प्रदान करने के लिए नियामक सैंडबॉक्स का उपयोग किया जाएगा।

नियामक और विधायी विश्लेषण - LATAM

ब्राज़ीलियाई कांग्रेस समिति ने सिफारिश की है कि बिनेंस के सीईओ और अन्य अधिकारियों पर धोखाधड़ी और अन्य वित्तीय अपराधों का आरोप लगाया जाए

ब्राजील की एक कांग्रेस कमेटी ने की सिफारिश की ब्राज़ील में वित्तीय पिरामिड योजनाओं से संबंधित कथित धोखाधड़ी और वित्तीय अपराधों के लिए बिनेंस के सीईओ चांगपेंग झाओ (सीजेड) और तीन स्थानीय बिनेंस अधिकारियों, डैनियल मंगाबीरा, गुइलहर्मे हद्दाद नज़र और थियागो कार्वाल्हो पर अभियोग। समिति के 500 पन्नों की अंतिम रिपोर्ट उन पर धोखाधड़ीपूर्ण प्रबंधन प्रथाओं, अनधिकृत संचालन और अस्वीकृत प्रतिभूतियों के व्यापार का आरोप लगाया। उन्होंने दावा किया कि बिनेंस और झाओ ने कानून के अनुपालन से बचने के लिए कानूनी संस्थाओं का एक नेटवर्क स्थापित किया था। समिति ने सिफारिश की कि संघीय लोक मंत्रालय कर चोरी, मनी लॉन्ड्रिंग और संगठित अपराध और आतंकवाद के वित्तपोषण पर विशेष ध्यान देने के साथ ब्राजील में बिनेंस के सभी कार्यों की जांच करे। उन्होंने ब्राजील के सिक्योरिटीज एंड एक्सचेंज कमीशन (सीवीएम) से बिनेंस की डेरिवेटिव पेशकशों की जांच शुरू करने का भी आग्रह किया। रिपोर्ट में विभिन्न क्रिप्टो कंपनियों से जुड़े 45 अन्य व्यक्तियों पर भी अभियोग लगाने की सिफारिश की गई है। सिफ़ारिशें कानूनी रूप से बाध्यकारी नहीं हैं, और कानून प्रवर्तन तय करेगा कि आगे की कार्रवाई की जाए या नहीं। बिनेंस ने स्थानीय अधिकारियों के साथ सहयोग करने की अपनी प्रतिबद्धता बताई लेकिन मंच को निशाना बनाने के कुछ आरोपों और प्रयासों को खारिज कर दिया। यह विभिन्न देशों में नियामक अधिकारियों द्वारा बिनेंस पर व्यापक कार्रवाई के हिस्से के रूप में आता है।

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