एआई-संचालित समाधान तेजी से परिपक्व हो रहे हैं, विशेष रूप से वित्त के क्षेत्र में कई उद्योगों में एक महत्वपूर्ण संपत्ति बन रहे हैं। एक के अनुसार बाजार और बाजार रिपोर्ट,
वैश्विक चैटबॉट बाज़ार ने 4.7 में $2022 बिलियन का मूल्यांकन हासिल किया और 15.5 तक $2028 बिलियन की वृद्धि का अनुमान लगाया।
चैटबॉट्स के विकास ने उनकी भाषाई क्षमताओं में काफी सुधार किया है, जीपीटी 4 जैसे मॉडल व्यक्तिगत सेवाओं के लिए उपयोगकर्ता के व्यवहार पैटर्न की गहरी समझ को सक्षम करते हैं।
व्यापार अंदरूनी सूत्र बैंकिंग में ग्राहक अनुभवों में क्रांति लाने में चैटबॉट्स और एआई की महत्वपूर्ण भूमिका पर प्रकाश डाला गया है, विशेष रूप से जोखिमों को कम करने और क्रेडिट अंडरराइटिंग में सहायता के लिए संवादी बैंकिंग के लिए उनके उपयोग में स्पष्ट है।
उन्नत एआई-आधारित चैटबॉट का लाभ उठाने वाले वित्तीय संस्थान ग्राहकों के साथ त्वरित संचार, प्रभावी जानकारी एकत्र करने और ग्राहकों की जरूरतों के बारे में जागरूकता बढ़ाते हैं।
वर्तमान में, वित्त संस्थाएं ग्राहकों को चौबीसों घंटे सहायता प्रदान करने और एक साथ कई अनुरोधों को प्रबंधित करने के साथ-साथ अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्नों का समाधान करने के लिए वित्त चैटबॉट का उपयोग करती हैं।
एआई और बैंकिंग चैटबॉट
जेनेरिक एआई और एलएलएम द्वारा संचालित एआई की तीव्र वृद्धि, सामग्री तैयार करने और ग्राहक संपर्क के लिए आवश्यक बारीकियों को समझने की उनकी क्षमता से बढ़ी है। हालाँकि, यह परिवर्तन बैंकों की विरासत प्रणालियों को सुधारने और उन्हें फिर से परिभाषित करने पर निर्भर करता है
ग्राहक दृष्टिकोण.
एआई, जिसमें नियम, प्राकृतिक भाषा प्रसंस्करण (एनएलपी), और मशीन लर्निंग (एमएल) शामिल है, चैटबॉट्स को डेटा का विश्लेषण करने और विभिन्न अनुरोधों को तुरंत संबोधित करने का अधिकार देता है।
बैंकिंग दो प्राथमिक चैटबॉट प्रकारों का उपयोग करती है: टास्क-ओरिएंटेड चैटबॉट और डेटा-संचालित प्रेडिक्टिव चैटबॉट। पूर्व अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न या बुनियादी लेनदेन जैसे विशिष्ट कार्यों पर ध्यान केंद्रित करते हुए नियमों, सीमित एमएल और एनएलपी का उपयोग करता है।
इसके विपरीत, बाद वाला, सिरी या एलेक्सा की तरह, बातचीत से सीखने और व्यक्तिगत अनुभव प्रदान करने के लिए एनएलयू, एनएलपी और एमएल का उपयोग करता है।
एआई-पावर्ड चैटबॉट्स की कार्यक्षमताएँ
ग्राहकों की जिज्ञासाओं का समाधान: वित्त चैटबॉट ग्राहकों की पूछताछ को तेजी से और सटीक रूप से संबोधित करने के लिए प्राकृतिक भाषा प्रसंस्करण का उपयोग करते हैं, खाते की शेष राशि, लेनदेन, बिल भुगतान, विविध भुगतान विधियों और वित्तीय पर जानकारी प्रदान करते हैं।
शिक्षा.
व्यय ट्रैकिंग: ये चैटबॉट ग्राहकों के खर्चों की निगरानी करने, रिपोर्ट तैयार करने और वित्तीय प्रबंधन में सहायता करने, पैसे बचाने के बारे में सलाह देने और शेष राशि में बदलाव या नए प्रस्तावों के लिए वास्तविक समय अलर्ट प्रदान करने में सहायता करते हैं।
बजट: चैटबॉट व्यक्तिगत वित्त प्रबंधन में सहायता करते हैं, खर्च व्यवहार में अंतर्दृष्टि प्रदान करते हैं, व्यय की निगरानी, बजट स्थापना और सूचित वित्तीय निर्णय लेने में सक्षम बनाते हैं।
सूचनाएं: ये बॉट अनुस्मारक और सूचनाएं प्रदान करते हैं, उपयोगकर्ताओं को वित्तीय नियंत्रण बनाए रखने में सहायता करते हैं और विशिष्ट श्रेणियों में खर्च सीमा के करीब पहुंचने पर उन्हें सचेत करके अत्यधिक खर्च पर अंकुश लगाते हैं।
आवर्ती भुगतान: चैटबॉट निपटान को स्वचालित करके, मैन्युअल लेनदेन की आवश्यकता को समाप्त करके और क्रेडिट कार्ड, डेबिट कार्ड और बैंक हस्तांतरण जैसे विभिन्न भुगतान मोड के साथ सहजता से एकीकृत करके बिल भुगतान को सुव्यवस्थित करते हैं।
बचत और वित्तीय योजना: सूचनात्मक संसाधनों के रूप में काम करते हुए, ये बॉट विविध वित्तीय नियोजन रणनीतियों में अंतर्दृष्टि प्रदान करते हैं, जो उपयोगकर्ताओं की आय, व्यय और वित्तीय के साथ संरेखित वैयक्तिकृत बजट संरचना बनाने में सहायता करते हैं।
लक्ष्यों.
बैंकों और फिनटेक के लिए एआई-संचालित चैटबॉट के लाभ
चैटबॉट बैंकों और ग्राहकों के लिए विभिन्न लाभ प्रदान करते हैं, जैसे लागत अनुकूलन, सक्रिय जुड़ाव और बेहतर डेटा संग्रह।
24/7 उपलब्धता: मानव एजेंटों के विपरीत, चैटबॉट चौबीसों घंटे काम करते हैं, ग्राहकों को निर्बाध सहायता प्रदान करते हैं, जिससे ग्राहकों की संतुष्टि पर सकारात्मक प्रभाव पड़ता है।
शीघ्र प्रतिक्रियाएँ: एआई-आधारित वित्त चैटबॉट वास्तविक समय में काम करते हैं, जो बिना किसी प्रतीक्षा अवधि के तत्काल उपयोगकर्ता समर्थन और प्रतिक्रियाओं को सक्षम करते हैं।
निजीकरण: ये चैटबॉट ग्राहकों के व्यवहार को तीव्र करने, तेज़ समाधान और अनुरूप उत्पाद अनुशंसाएँ या शिक्षा प्रदान करने के लिए एकत्रित डेटा का लाभ उठाते हैं।
एक के अनुसार
मैकिन्से की रिपोर्ट बैंकिंग में एआई के बारे में, एआई प्रौद्योगिकियां ग्राहकों को सेवाओं के निजीकरण के माध्यम से बैंकों को अपना राजस्व बढ़ाने में मदद कर सकती हैं। दुनिया भर में कई बैंक और नियोबैंक पहले से ही अपने ऊपर वैयक्तिकरण का सकारात्मक प्रभाव देख रहे हैं
ग्राहकों के साथ संबंध और उनकी सेवाओं की गुणवत्ता।
धोखाधड़ी का प्रतिकार: एआई-आधारित वित्त चैटबॉट उच्च मात्रा में अनुरोधों को कुशलतापूर्वक संभालते हैं, प्रतिनिधियों पर काम का बोझ कम करते हैं और सुरक्षा चिंताओं की तुरंत पहचान करते हैं।
ग्राहक अनुबंध: ये बॉट सक्रिय जुड़ाव, क्रॉस-सेलिंग वित्तीय उत्पादों में सहायता, अपडेट वितरित करने और उपयोगकर्ताओं के साथ सीधे वित्तीय जानकारी साझा करने की सुविधा प्रदान करते हैं।
डेटा संग्रह और प्रतिक्रिया: चैटबॉट प्रभावी ढंग से बातचीत से अंतर्दृष्टि इकट्ठा करते हैं, उपयोगकर्ताओं को प्रतिक्रिया छोड़ने के लिए एक मंच प्रदान करते हैं, खासकर मिलेनियल्स और जेन जेड जैसी युवा पीढ़ियों के बीच।
वित्त आवाज-संचालित वित्तीय सहायकों में चैटबॉट्स का भविष्य
आवाज-संचालित वित्तीय सहायकों का उदय: वित्तीय सॉफ्टवेयर विकास के उभरते परिदृश्य में आवाज-सक्षम चैटबॉट्स की ओर बदलाव देखा जा रहा है। यह परिवर्तन स्मार्ट स्पीकर और वॉयस असिस्टेंट में वृद्धि के अनुरूप है
वित्तीय प्रबंधन के लिए अधिक सहज और संवादात्मक दृष्टिकोण।
वित्त में चैटबॉट्स का विकसित एकीकरण: चैटबॉट उपयोगकर्ताओं के वित्तीय लक्ष्यों और प्राथमिकताओं के साथ सटीक रूप से संरेखित करते हुए, अनुरूप अनुशंसाएँ प्रदान करने के लिए एआई और मशीन लर्निंग को एकीकृत कर रहे हैं, जो वैयक्तिकृत वित्तीय की दिशा में एक छलांग है।
दिशा निर्देश।
बहुभाषी समर्थन: समावेशिता के महत्व को पहचानते हुए, वित्तीय संस्थान विविध भाषाई पृष्ठभूमियों को पूरा करने, अधिक व्यक्तिगत और समावेशी वित्तीय अनुभव को बढ़ाने के लिए बहुभाषी समर्थन का लक्ष्य रख रहे हैं।
हाइब्रिड वित्तीय मॉडल का उद्भव: भविष्य मानव सलाहकार विशेषज्ञता के साथ चैटबॉट दक्षता के संयोजन वाले हाइब्रिड मॉडल में निहित है, जो अधिक व्यापक सेवा और व्यक्तिगत अनुभव सुनिश्चित करता है।
सुरक्षा बढ़ाना: वित्तीय संस्थान बायोमेट्रिक प्रमाणीकरण जैसे उन्नत सुरक्षा उपायों के साथ चैटबॉट्स को मजबूत कर रहे हैं, जो उपयोगकर्ताओं की संवेदनशील वित्तीय जानकारी को मजबूत कर रहे हैं।
अंतिम शब्द
चैटबॉट अधिक दक्षता, पहुंच और वैयक्तिकरण के लक्ष्य के साथ वित्त के परिदृश्य को फिर से परिभाषित करना जारी रखते हैं। तकनीकी प्रगति और प्रगतिशील रुझानों को अपनाने से सुव्यवस्थित वित्तीय अनुभव का मार्ग प्रशस्त होगा।
वैयक्तिकृत वित्तीय प्रबंधन के भविष्य की शुरुआत करने, व्यक्तिगत जरूरतों और प्राथमिकताओं को पूरा करने के लिए उभरती प्रौद्योगिकियों का लाभ उठाना महत्वपूर्ण है।
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- स्रोत: https://www.finextra.com/blogposting/25471/how-ai-driven-chatbots-are-transforming-the-financial-services-industry?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
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