ChatGPT et d'autres types d'IA génératives vous aideront à automatiser votre gestion des cas de crimes financiers Pr (Jason Grasso)

Dans le secteur bancaire et technologique, ChatGPT et d'autres types d'IA générative sont dans l'esprit de la plupart des gens. En discutant avec les clients, ils commencent à explorer comment l'IA générative peut être exploitée pour améliorer leurs processus de prévention des crimes financiers. Étant donné que les dirigeants sont sous pression pour réduire les coûts tout en gérant les risques, une question très logique pour les dirigeants de crimes financiers serait de savoir comment l'IA générative peut être utilisée pour être plus efficace et efficiente. 

Si j'étais encore dans une institution financière, je poserais la réponse d'une manière différente. Oui, ChatGPT semble très prometteur, d'autant plus qu'il a été lancé en novembre 2022. J'évaluerais d'abord l'utilisation actuelle de l'automatisation et de l'IA dans mon processus de gestion des affaires de criminalité financière. 

Vues Alerte et Enquêteur

Comment les données pertinentes des alertes et des enquêtes sont-elles recueillies pour que les analystes et les enquêteurs puissent prendre des décisions sur les risques. Existe-t-il actuellement des processus manuels qui créent une expérience de chaise pivotante pour les utilisateurs ? Les compétences des analystes et des enquêteurs consistent à prendre des décisions sur les risques et non à recueillir des informations. Il s'agit d'une utilisation de base claire pour l'automatisation. 

Comment l'affectation de travail est-elle gérée

Le travail est-il attribué manuellement par un responsable ou les utilisateurs tirent-ils d'une file d'attente de travail ? Une solution rapide consisterait à établir des règles commerciales pour un routage intelligent permettant aux utilisateurs de travailler sur des éléments qui conviennent le mieux à leur expérience, leur géolocalisation, etc. Quoi qu'il en soit, il devrait y avoir une prise et une gestion unifiées pour les éléments de travail qui peuvent suivre le travail , le temps consacré à chaque action et le dépassement de son accord de niveau de service. Avoir une visibilité sur les goulots d'étranglement permettra une efficacité et une automatisation accrues.

Par exemple, une grande banque d'Asie-Pacifique a automatisé un certain nombre de processus manuels en automatisant certains aspects de sa gestion des affaires de criminalité financière, ce qui lui a permis de réduire de 75 % le temps d'enquête global et de gérer les alertes de manière plus efficace et globale. 

Travail assigné par l'IA prédictive

Une fois que vous avez maximisé votre ascenseur à partir d'un routage intelligent, l'ascenseur suivant provient du travail attribué par l'IA prédictive. Cela implique de passer d'une évaluation basée sur des règles à une IA qui peut évaluer le travail et prédire les risques, la complexité et les modèles et acheminer les éléments vers l'utilisateur qui possède les meilleures compétences pour ces éléments. Cette IA doit être transparente et explicable aux parties internes et externes. 

Actions affectées aux éléments de travail

Toutes les alertes/éléments de travail ne présentent pas le même risque pour les institutions financières. Les professionnels de la criminalité financière doivent gérer les risques tout en améliorant l'efficacité opérationnelle. Nous avons vu certaines institutions financières commencer à intégrer des processus guidés dans leurs flux de travail de gestion des affaires de criminalité financière. Par exemple, ils peuvent prendre en compte la cote de risque des alertes, le secteur d'activité, etc. et attribuer un certain nombre de tâches associées aux risques de ces éléments. Ainsi, un ensemble d'alertes à faible risque comportera un sous-ensemble d'étapes intégrées dans le flux de travail que l'enquêteur doit suivre. Alors que s'il s'agit d'un risque plus élevé, des étapes supplémentaires sont ajoutées par le flux de travail. Bien sûr, si un enquêteur voit quelque chose qui mérite d'être approfondi, il peut prendre des mesures supplémentaires. En ayant des processus guidés, il garantit que les étapes d'enquête sont suivies de manière uniforme pour le risque présenté tout en équilibrant l'efficacité opérationnelle. 

Les domaines de la prévention de la criminalité financière devraient-ils explorer comment l'IA générative peut être utilisée pour améliorer leurs processus… absolument. Cependant, il est encore tôt dans le voyage avec l'IA générative. Les domaines de la prévention de la criminalité financière ont passé les trois à cinq dernières années à peaufiner leurs systèmes de détection afin de réduire les faux positifs et de gérer les risques plus efficacement. Alors que l'économie mondiale se poursuit dans cette période économique incertaine, les professionnels de la criminalité financière vont subir de fortes pressions pour continuer à gérer les risques tout en le faisant avec les mêmes ressources et moins. Un examen approfondi des domaines du processus qui sont encore manuels ou légèrement automatisés peut offrir la possibilité de tirer parti de l'automatisation et de l'IA pour rendre le processus de gestion des cas de crimes financiers plus efficace et efficient.

Alors oui, explorez ChatGPT et d'autres types d'IA générative. Cependant, recherchez des technologies éprouvées et continuellement améliorées et présentez une analyse de rentabilisation au(x) cadre(s) qui posent ces questions. L'utilisation d'une technologie déjà éprouvée permet de réduire les risques et d'augmenter le taux de réussite global. 

• Contenu propulsé par le référencement et distribution de relations publiques. Soyez amplifié aujourd'hui.
• Platoblockchain. Intelligence métaverse Web3. Connaissance Amplifiée. Accéder ici.
• La source: https://www.finextra.com/blogposting/23982/chatgpt-and-other-types-of-generative-ai-will-help-automate-your-financial-crimes-case-management-pr?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs