Le 14 janvier 2019, le Parlement de Singapour a adopté sa loi complète sur les services de paiement (loi PS), remplaçant l'ancienne loi sur la surveillance des systèmes de paiement et la loi sur les entreprises de change et de transfert de fonds pour élargir la portée des activités de paiement réglementées afin d'inclure les tendances émergentes et les industries comme actifs numériques et crypto-monnaies.
La législation, qui vise à fournir une sécurité réglementaire et des garanties aux consommateurs concernant les activités de paiement, tout en encourageant l'innovation et la croissance des services de paiement et des technologies financières, réglemente sept services : l'émission de comptes, les transferts d'argent nationaux, les transferts d'argent transfrontaliers, les services d'acquisition de commerçants, services d'émission de monnaie électronique, de change et de jeton de paiement numérique (DPT).
Il présente également un cadre de licence modulaire comprenant trois classes de licences différentes. Chaque licence permet à son titulaire d'effectuer plusieurs services de paiement spécifiques.
La licence de change d'argent permettra aux entreprises d'effectuer des services de change d'argent ; la licence d'établissement de paiement standard leur permet d'effectuer plusieurs services de paiement en dessous de seuils spécifiés, et la licence d'établissement de paiement majeur leur permet aux entreprises de proposer plusieurs services de paiement sans aucune limite de volume de transactions ni de limite de flottant.
Depuis l'entrée en vigueur de la PS Act le 28 janvier 2020, l'Autorité monétaire de Singapour (MAS) a reçu plus de 580 demandes de licences de services de paiement et a achevé l'examen de plus de la moitié d'entre elles, a déclaré Alvin Tan, membre du conseil d'administration de la MAS. a affirmé Valérie Plante. sur Avril 4, 2022.
Il a ajouté que 87 candidatures avaient été approuvées, 11 avaient été rejetées et 147 entités avaient retiré leur candidature. Environ 179 entités restent exemptées de licence et attendent toujours un examen réglementaire.
Données du répertoire des institutions financières du MAS montrer qu'au 01er août 2022, 231 licences de change, 13 établissements de paiement standard et 175 licences d'établissement de paiement majeur avaient été délivrées. Parmi celles-ci, seules dix sociétés étaient autorisées à fournir des services de DPT.
En outre, une recherche documentaire suggère qu'au moins quatre entreprises ont reçu une approbation de principe pour une licence d'établissement de paiement standard ou majeur.
Ces chiffres suggèrent que malgré les premières affirmations selon lesquelles un cadre réglementaire clair fournirait une base solide permettant à Singapour de consolider sa position de plaque tournante de la cryptographie en Asie et permettrait au pays de voir l'émergence d'un secteur cryptographique florissant, les règles ont éliminé énormément de startups, parmi lesquelles Binance ainsi que Huobi.
Soulignant davantage l'évolution de la position de Singapour à l'égard des entreprises de cryptographie, plusieurs nouvelles règles ont été introduites cette année, qui interdire Les prestataires de services DPT pour promouvoir leurs services auprès du grand public et exigent Les fournisseurs de services de cryptographie de la cité-État qui font des affaires uniquement à l’étranger doivent néanmoins obtenir une licence.
En mai 2023, le MAS a publié un document de consultation sur les modifications du Règlement sur les services de paiement 2019, introduisant de nouvelles mesures pour les services de jetons de paiement numérique (DPT), y compris une exigence de conservation des actifs des clients dans le cadre d'une fiducie statutaire.
Cette décision vise à protéger contre la criminalité financière et les pertes, en particulier dans le cadre de la fraude numérique, et comprend l'élargissement des définitions des services DPT et l'amélioration des protocoles de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) tels que la diligence raisonnable de la clientèle et la surveillance des transactions.
En outre, les récentes propositions du MAS, entrées en vigueur mi-2024, établissent des lignes directrices strictes pour les prestataires de services DPT, axées sur la gestion des conflits d'intérêts, les critères d'inscription, le traitement des plaintes et la sensibilisation aux risques des clients.
Conformément aux normes du GAFI (Groupe d'action financière), le respect de la règle de voyage oblige les services DPT à partager les informations des clients pour les transactions, garantissant ainsi une sécurité accrue des transferts numériques. Les entités fournissant des services DPT avant le 28 janvier 2020 sont temporairement exemptées de licence sous certaines conditions.
Fournisseurs doit séparer et protéger les actifs des clients dans le cadre d'une fiducie statutaire, garantissant l'indépendance opérationnelle par rapport aux autres unités commerciales, réduisant ainsi les risques de perte d'actifs et facilitant le recouvrement des actifs en cas d'insolvabilité.
En novembre 2023, MAS a mandaté que Les fournisseurs de services DPT cessent d'accepter les paiements par carte de crédit des émetteurs locaux, dans le but de freiner la spéculation sur les cryptomonnaies parmi les clients de détail. Cela fait partie de la stratégie plus large de MAS visant à renforcer la protection des consommateurs et à atténuer les risques dans le domaine de la monnaie numérique.
Suite à sa dernière publication de commentaires sur la réglementation DPT, MAS a introduit des règles axées sur la conduite des affaires et la gestion des risques technologiques. Ces règles exigent que les fournisseurs de DPT gèrent les conflits d'intérêts, maintiennent des politiques de référencement claires et disposent de processus robustes de traitement des plaintes des clients.
Des mesures supplémentaires incluent l'interdiction des incitations commerciales et des paiements par carte de crédit, l'exigence d'une évaluation approfondie de la conscience des risques et de la valeur nette des clients, et la restriction des offres de financement ou de levier.
Les treize fournisseurs de services de cryptographie agréés de Singapour
Au 24 janvier 2024, MAS avait donné son feu vert à 13 fournisseurs de services de cryptographie. Ces entités comprennent 11 titulaires d’une licence d’établissement de paiement majeur et deux titulaires d’une licence d’établissement de paiement standard.
Onze grands établissements de paiement autorisés à fournir des services DPT
DBS Vickers Securities est une société de courtage en valeurs mobilières et dérivés détenue par DBS qui permet aux clients d'investir dans les bourses, les offres publiques initiales (IPO) et les placements privés. C'est également l'opérateur de DBS Digital Exchange, un fournisseur d'échanges réservés aux membres offrant aux investisseurs professionnels un accès aux actifs numériques tels que les jetons de sécurité et la cryptographie.
Centre des trésors numériques (DTC) is un fournisseur de solutions d'entreprise offrant aux commerçants des services en ligne pour accepter des solutions de paiement numérique, notamment le règlement des paiements, les cartes de débit, les portefeuilles numériques et les crypto-monnaies.
FOMO Payer fournit une plate-forme de traitement des paiements numériques qui permet aux commerçants et aux institutions financières des marchés émergents d'accepter une gamme complète de paiements mobiles, y compris les crypto-monnaies.
Réserve indépendante is un échange cryptographique réglementé desservant plus de 200,000 XNUMX clients en Australie, en Nouvelle-Zélande et à Singapour.
Revolut est une banque numérique du Royaume-Uni recherchez- pour introduire bientôt les services DPT à Singapour, y compris la possibilité pour les clients locaux d'acheter, de vendre et de détenir des crypto-monnaies.
Sparrow Tech Privé . produits et solutions d'actifs numériques. Celles-ci incluent l'activation des transactions PayNow pour les clients institutionnels et fortunés qui achètent et vendent des crypto-monnaies en utilisant fiat sur sa plateforme de trading, ainsi que la collaboration avec les institutions financières et les family offices pour concevoir des solutions d'actifs numériques sur mesure.
Paxos is une institution financière et une société technologique basée à New York, spécialisée dans la technologie blockchain. Les offres de produits de la société comprennent un service de courtage de crypto-monnaie, des services de tokenisation d'actifs et des services de règlement. Sa filiale, Paxos Digital Singapour, a obtenu l'approbation de principe du MAS pour offrir des services de jetons de paiement numérique et est sur le point d'émettre un stablecoin adossé au dollar américain, conforme au cadre réglementaire du stablecoin proposé par le pays.
Technologie Hako exploite la plateforme d'échange de crypto Coinhako, qui permet aux investisseurs d'acheter et de vendre des crypto-monnaies en utilisant diverses méthodes de paiement, notamment les virements bancaires et les cartes de crédit.
MetaComp, anciennement connu sous le nom de Cyberdyne Tech Services, sera désormais en mesure d'offrir une suite de bout en bout de services d'actifs numériques aux entreprises, ainsi qu'aux investisseurs institutionnels traditionnels et crypto-natifs.
Upbit, exploité par Dunamu, est un échange d'actifs numériques située à La Corée du Sud, active à Singapour, en Indonésie et en Thaïlande. La plateforme prend en charge le trading de cryptomonnaies, notamment Bitcoin et Ethereum, et fournit une interface Web, des applications mobiles, un marché NFT et des services de jalonnement.
Ripple exploite un réseau et un protocole de paiement numérique basés sur la blockchain, principalement reconnu pour sa crypto-monnaie native, XRP.
Deux établissements de paiement standard autorisés à fournir des services DPT
BHOP Consulting court BHex, une plateforme financière décentralisée d'échange d'actifs numériques. La société fournit des actifs cryptographiques, ainsi que des services d'infrastructure de garde et de compensation.
Technologies Triple A fournit une solution de paiement cryptographique en marque blanche, au service des marchands de commerce électronique, des détaillants, des fournisseurs de jeux, des fournisseurs de services de paiement, des entreprises fintech, des places de marché et des entreprises technologiques.
Au moins neuf sociétés de cryptographie ont reçu une approbation de principe
Crypto.com is un échange cryptographique basé à Singapour qui prend en charge le commerce, l'investissement, le jalonnement, les portefeuilles, les jetons non fongibles (NFT), et plus encore. Elle revendique 50 millions de clients.
Coinbase is une société d'échange d'actifs numériques dont le siège était initialement à San Francisco, en Californie, et qui est devenue une entreprise axée sur le travail à distance. Ils négocient des échanges de Bitcoin, Ethereum, Solana et d’autres actifs numériques.
Blockchain.com, anciennement connu sous le nom de Blockchain.info, est basé à Londres, en Angleterre. Il propose des services de trading de crypto-monnaie, un portefeuille blockchain pour stocker les monnaies numériques, des services de prêt et divers systèmes de création de données pour l'économie blockchain.
Réseautage et Mentorat is a société de technologie financière qui utilise la technologie blockchain pour ses paiements peer-to-peer et ses produits liés à la crypto-monnaie, permettant aux entreprises et aux particuliers d'utiliser la monnaie numérique. Le siège de la société est situé à Boston, dans le Massachusetts.
Sygnum is a groupe de technologie des actifs numériques avec une licence bancaire suisse et une licence Singapore Capital Markets Services (CMS).
Ses produits et services comprennent une plateforme de gestion d'actifs numériques, une plateforme de trading de devises numériques et une gamme d'autres produits et services.
BitGo Inc., basée à Palo Alto, en Californie, fournit des services réglementés de conservation, de prêt et d'infrastructure à plus de 1,500 50 clients institutionnels dans XNUMX pays. La société propose également des fonctionnalités de formation en cryptographie, d’achat instantané, de jalonnement et de protection des investisseurs.
Moumoo permet d'investir dans des actions, des ETF et des certificats de dépôt américains, avec des options de négociation aux États-Unis, à Hong Kong et en Chine. L'entreprise est opérationnelle aux États-Unis, en Malaisie et en Australie.
XREX Singapour, une fintech basée sur la blockchain et axée sur les paiements transfrontaliers, se prépare à fournir divers services de paiement, tels que les jetons de paiement numériques. La société améliore également son outil BitCheck pour faciliter les transactions impliquant des monnaies fiduciaires, des pièces stables et des crypto-monnaies.
StraitsX fournit une infrastructure de paiement d'actifs numériques en Asie du Sud-Est, émission StraitsX SGD et StraitsX USD. Celles-ci deviendront des « pièces stables réglementées par le MAS » suite aux modifications législatives.
Entreprises de cryptographie qui ont retiré leurs demandes de licence
hodlnaute is une startup fintech basée à Singapour qui permet aux investisseurs en crypto de gagner des intérêts sur leurs avoirs en crypto en les prêtant à des institutions agréées.
Cependant, il a a retiré sa licence d'établissement de paiement majeur demande de MAS et arrêt des retraits, des échanges de jetons et des dépôts avec effet immédiat en citant les « conditions du marché » comme raison.
Hodlnaut et ses dirigeants sont actuellement en cours enquête par la police pour d'éventuels délits de tricherie et de fraude.
Luno is un échange crypto mondial dont le siège est à Londres et qui dessert plus de 10 millions de clients dans plus de 40 pays.
En 2023, l'entreprise a décidé de arrêter son services à Singapour, retirant sa demande de licence précédemment déposée auprès du MAS et cessant ses activités pour sa clientèle singapourienne.
Genesis Trading est une société de conseil et d'investissement blockchain dont le siège est à Singapour et appelée Genesis Asia Pacific Pte. Ltd.
La société fournit un point d'accès unique pour les services de négociation d'actifs numériques, de produits dérivés, d'emprunt, de prêt, de garde et de courtage principal.
Cependant, suite aux conséquences de l'implosion de FTX, la société a interrompu les retraits dans ses entreprise de prêt et a ensuite déposé son bilan (chapitre 11).
Malgré ces défis, Genesis Asia Pacific, une filiale du groupe Genesis, a reçu l'approbation de principe pour fournir des services de paiement numérique en vertu de la loi de 2019 sur les services de paiement de Singapour.
Malgré cela, l'Autorité monétaire de Singapour (MAS) clarifié que Genesis Asia Pacific et Gemini Trust Company, qui bénéficie d'une exemption de licence, ne disposent actuellement pas de licence. MAS a déclaré qu'elle tiendra compte de tous les développements importants lors de l'évaluation de sa demande de licence.
Crédit d'image en vedette: édité à partir d'Unsplash
Note de l'éditeur : cet article a été mis à jour pour la dernière fois le 25 janvier 2024 pour refléter les récents changements dans le statut des licences.
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- La source: https://fintechnews.sg/63023/crypto/here-are-all-the-licensed-crypto-services-providers-in-singapore/
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