UBS lance une plateforme numérique pour les produits structurés en Asie – Fintech Singapore

UBS Global Wealth Management a lancé une plateforme numérique pour produits structurés à Singapour et à Hong Kong, offrant aux clients des deux sites l'accès à une large sélection de produits, la possibilité de personnaliser ces produits et de les négocier sur le marché. passer par les plateformes de banque en ligne d'UBS.

Le produit, appelé UBS Structured Products Digital, permet clients de personnaliser et d'effectuer des transactions avec des produits structurés populaires via UBS E-Banking et UBS Mobile Banking. Grâce à la plateforme, les utilisateurs peuvent accéder à des produits d'investissement liés à 1,500 XNUMX sous-jacents sur les principaux marchés d'actions, bourses et secteurs, créer des paniers d'actions, personnaliser ces produits et déterminer leurs paramètres, définir les teneurs qu'ils jugent les plus appropriées et confirmer les transactions en quelques minutes.

Plateforme numérique UBS Structured Products, Source: UBS

Les produits structurés sont des instruments financiers qui combinent divers actifs financiers traditionnels tels que des actions, des obligations, des options et des produits dérivés en un seul produit d'investissement. Ces produits sont généralement conçus pour répondre à des objectifs d'investissement spécifiques et à la tolérance au risque des investisseurs. Ils sont également hautement personnalisables et peuvent être personnalisés pour offrir aux investisseurs une exposition à un portefeuille d'actifs diversifié via un seul investissement.

Nicola Pantone, co-responsable des marchés mondiaux unifiés d'UBS pour l'Asie-Pacifique (APAC) dit Citywire Asia que la plateforme UBS Structured Products Digital vise à répondre à la demande croissante pour ces produits d'investissement. La banque a déclaré qu'au lancement, la plateforme se concentrerait sur l'accès aux billets liés à des actions (ELN) et aux billets convertibles inversés (RCN), mais qu'elle finirait par élargir sa liste de produits structurés disponibles ultérieurement.

UBS Structured Products Digital fait partie de l'offre numérique de gestion de patrimoine et de trading de la banque, qui propose déjà à ses clients UBS à ma façon, une plateforme hybride de gestion de patrimoine numérique ; Nous.UBS, une plateforme numérique offrant des services de gestion de patrimoine à des clients fortunés en Chine ; et UBS Neo, une plateforme de trading multi-actifs utilisée par plus de 1.8 million de clients UBS.

Un secteur de la richesse technologique en expansion

L'expansion de l'offre de richesse numérique d'UBS intervient à un moment où les startups technologiques développent des plateformes avancées de gestion de patrimoine et des solutions de conseil intuitives pour toucher la population de la classe moyenne asiatique. Certaines de ces startups ont gagné en popularité et se développent désormais au-delà de leurs frontières.

Endowus, une startup indépendante de richesse numérique de Singapour, prétentions il a connu une croissance de ses revenus de 80 % en 2022 et affirme servir désormais plus de cent mille clients avec du contenu, des conseils et un accès, gérant plus de 5 milliards de dollars d'actifs.

La startup, fondée en 2017, opère à Singapour et à Hong Kong, fournissant une plateforme de richesse qui couvre à la fois la richesse privée et l'épargne-retraite publique.

Syfe, une autre startup singapourienne de technologie de richesse, revendique plus de 100,000 2019 clients dans son pays d'origine. Lancée en XNUMX, la société propose une gamme globale de solutions à la fois de portefeuilles gérés et de services de courtage aux clients de détail, et récemment élargi à Hong Kong.

Les startups asiatiques de technologie de richesse se développent grâce à l'adoption croissante de solutions financières numériques. Une étude de 2022 commandée par l'assureur Prudential Singapore a interrogé 800 résidents de Singapour âgés de 25 à 65 ans et trouvé que plus de quatre personnes interrogées sur cinq (85 %) maîtrisent l'utilisation des applications bancaires mobiles, tandis que 70 % maîtrisent les applications de gestion financière.

Par ailleurs, une étude Endowus de 2022, qui a interrogé 680 personnes interrogées à Singapour, révélé que les plateformes d'investissement numériques gagnent en popularité, 90 % des personnes interrogées indiquant utiliser des plateformes de richesse numérique et des robots-conseillers.

Le secteur asiatique de la gestion d’actifs et de patrimoine est en plein essor

L'APAC a connu une forte croissance économique, grâce au paysage réglementaire de la région, à ses infrastructures bien développées et à son environnement commercial ouvert. Cela a conduit à une augmentation de la population de particuliers fortunés (HNWI), qui totalise désormais environ 15 millions de personnes, selon les données de KPMG. montrer. Ce chiffre fait de l’APAC la deuxième plus grande concentration de HNWI au monde après l’Amérique du Nord.

PwC attend Les actifs sous gestion (AUM) de la région Asie-Pacifique devraient croître plus rapidement que dans toute autre région du monde, passant de 15.1 2017 milliards de dollars américains en 29.6 à 2025 XNUMX milliards de dollars américains en XNUMX.

Actifs totaux des clients dans la région APAC en milliards de dollars américains, Source : Asset and Wealth Management 2025 : The Asian Awakening, PwC 2019

McKinsey projets que les segments aisés et très aisés d’Asie, en particulier ceux des économies en développement, seront le moteur de l’essentiel de cette croissance. Le patrimoine de ce groupe, qui comprend des ménages disposant d'actifs investissables compris entre 100,000 1 et 4.7 million de dollars, devrait atteindre 2026 2.7 milliards de dollars d'ici 2021, contre XNUMX XNUMX milliards de dollars en XNUMX, à mesure que les revenus des Asiatiques augmentent.

Pour les banques et les gestionnaires de patrimoine, McKinsey estime que les revenus supplémentaires potentiels liés au service à ces clients se situent entre 20 et 25 milliards de dollars, contribuant ainsi à plus de la moitié de la croissance des revenus du secteur en Asie au cours des trois prochaines années.

Pools de richesse dans les segments du marché asiatique, basés sur la richesse financière des ménages, Source : McKinsey and Company, février 2023

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• La source: https://fintechnews.sg/78967/wealthtech/ubs-launches-digital-platform-for-structured-products-in-asia/