À la base, le marché boursier est simplement un marché où les entreprises répertorient les actions de leurs entreprises à vendre aux investisseurs.
Comprendre les actions et le marché boursier
Avant de plonger dans le monde du trading, il est crucial d'avoir une solide compréhension des actions et du marché boursier. Les actions, également appelées actions, sont essentiellement des participations dans ces sociétés. Dans cette pièce de huiletraderai.com, nous examinons les bases des actions et du marché boursier.
Par exemple, imaginez que vous avez ouvert un stand de limonade avec cinq autres amis. Chacun de vous a investi 10 $ pour lancer l'entreprise. Maintenant, imaginez que vous décidiez de vendre une partie de votre propriété dans l'entreprise à d'autres. Vous pouvez proposer de vendre des actions à 1 $ aux personnes qui passent devant votre stand de limonade, en leur donnant un petit pourcentage de propriété de votre entreprise en échange de leur investissement.
Le marché boursier fonctionne de manière similaire mais à une échelle beaucoup plus grande. Des entreprises établies telles qu'Apple ou Walmart inscrivent les actions de leurs entreprises en bourse, ce qui permet aux particuliers et aux institutions d'acheter ou de vendre des actions à des prix fluctuants en fonction de l'offre et de la demande.
La valeur ou le prix de ces actions peut varier considérablement en fonction de divers facteurs tels que les performances de l'entreprise, les conditions économiques, les événements politiques ou le sentiment général du marché. Il existe deux principaux types d'actions : les actions ordinaires et les actions privilégiées.
Les actions ordinaires représentent une propriété partielle dans une entreprise et donnent aux actionnaires le droit de vote lors des assemblées annuelles. Les décisions des actionnaires majoritaires peuvent déterminer des aspects importants qui affectent l'entreprise en termes de leadership, de finances et d'orientation stratégique.
Les actions privilégiées fonctionnent différemment des actions ordinaires en ayant des paiements de dividendes fixes, similaires aux rendements obligataires. Ils donnent aux actionnaires la priorité sur les actionnaires ordinaires en matière de distribution des bénéfices.
Investir en bourse nécessite d'analyser plusieurs éléments au-delà des actions individuelles, y compris des événements macroéconomiques tels que des catastrophes naturelles ou des pandémies. Le trading implique des niveaux élevés de recherche au-delà de l'analyse des rapports de prospectus d'entreprise tels que des variables macroéconomiques telles que les communiqués de presse, les taux d'inflation, etc. des rapports d'indicateurs techniques, y compris des modèles de graphiques et des rapports d'action sur les prix.
Maintenant que nous avons une compréhension fondamentale de ce que sont les actions et le marché boursier, examinons de plus près le fonctionnement réel du marché boursier.
Bourses et bourses
Les principales bourses mondiales comprennent la Bourse de New York (NYSE), le NASDAQ, la Bourse de Tokyo et la Bourse de Shanghai, entre autres. Ces échanges introduisent les acheteurs et les vendeurs à travers différents types de mécanismes de saisie des commandes et de transactions commerciales.
En général, lorsqu'un investisseur décide d'acheter des actions d'une société, il passe une commande auprès de son courtier pour un certain nombre d'actions de cette action particulière. Ces ordres peuvent être exécutés de plusieurs manières, telles que des ordres à cours limité ou des ordres au marché, selon la stratégie de trading du trader.
La mise en œuvre d'une stratégie de négociation active consiste à acheter des titres dans le but de les vendre peu de temps après à un prix plus élevé. L'investissement passif vise à détenir des actifs sur une plus longue période en espérant qu'ils prennent de la valeur et en évitant les changements fréquents dans son portefeuille.
Imaginez un marché aux puces bondé où les commerçants se réunissent pour acheter et vendre des marchandises. Le NYSE fonctionne de la même manière, sauf que les systèmes logiciels connectent les interactions acheteur-vendeur en consolidant les offres et les prix demandés que les investisseurs fournissent pour certaines actions.
Par exemple, supposons que vous souhaitiez acheter des actions Apple. Vous passez un ordre de 100 actions à un prix limite de 150 $ par action. Pendant ce temps, quelqu'un d'autre veut vendre ses actions dans Apple, qu'il possède mais ne veut plus pour 149 $ par action. Lorsque ces deux ordres correspondants passent par le système d'échange, une exécution automatique des transactions est prioritaire jusqu'à ce qu'il y ait des transactions pour toutes les parties disponibles.
La tarification implique des mécanismes d'offre et de demande où les gens placent des offres et des offres concurrentes pour chaque action déterminant les prix d'équilibre pour cet actif spécifique au fil du temps sans intervention des autorités.
Les investisseurs intéressés par l'achat ou la vente d'obligations peuvent le faire via les marchés obligataires, tandis que les négociants en matières premières ont accès aux marchés à terme ou aux marchés au comptant.
Tous ces marchés financiers peuvent avoir des mécanismes de négociation différents, mais ils partagent des concepts fondamentaux de la mécanique de l'offre et de la demande dans la tarification des titres. Cela signifie que chaque décision de négociation dépend de la connaissance de ces concepts par l'investisseur afin de définir des stratégies plus éclairées pour un investissement efficace.
Maintenant que nous avons une meilleure compréhension de ce que sont les actions et du fonctionnement des bourses, passons aux différents types de stratégies de trading et d'investissement disponibles pour les investisseurs sur le marché actuel.
Mécanique de l'offre et de la demande
Comprendre l'offre et la demande est essentiel pour devenir un bon trader sur le marché boursier. Voici une explication détaillée du fonctionnement de la mécanique de l'offre et de la demande.
Le marché boursier fonctionne sur les principes de base de l'offre et de la demande. À mesure que de plus en plus d'investisseurs s'intéressent à une action particulière, son prix augmentera en raison d'une augmentation de la demande des acheteurs. À l'inverse, lorsque de nombreux investisseurs veulent vendre des actions d'une entreprise, le prix baisse puisqu'il y a plus de vendeurs que d'acheteurs.
Un exemple en est la sortie par Apple de son dernier modèle d'iPhone. Il y a toujours un battage médiatique intense autour de ces lancements de produits qui se traduit par une forte pression d'achat pour les actions Apple, augmentant son prix. Lorsque les modèles précédents ne sont plus fabriqués ou distribués par Apple, il y a une offre réduite mais toujours une forte demande pour leurs produits - ce qui rend ces anciens modèles d'iPhone précieux dans la rue (analogue à l'achat d'actions Apple avant le lancement). Mais si des rumeurs se répandent affirmant qu'Apple offre trop d'iPhones, ce qui entraîne une diminution du nombre d'acheteurs, ce qui entraîne une baisse des prix, c'est-à-dire une «insuffisance de la demande». L'appel ici appartient alors à l'investisseur/trader s'il voit un potentiel/une réduction de valeur en les conservant/en les supprimant de son portefeuille.
Types de stratégies de négociation et d'investissement
Il existe deux principaux types d'approches en matière d'investissement : le trading actif et l'investissement passif. Chaque méthode a ses avantages et ses inconvénients pour les traders qui cherchent à construire leurs portefeuilles.
Le trading actif fait référence à l'achat et à la vente fréquents de titres, généralement avec l'intention d'obtenir un taux de rendement plus élevé qu'un investisseur qui achète et conserve. Les traders actifs effectuent généralement des analyses fondamentales et techniques sur les actions avant d'effectuer des transactions, en mettant l'accent sur l'identification des mouvements de prix à court terme. Ce type de commerçant peut utiliser une variété de stratégies, telles que le day trading, le swing trading ou le scalping, pour n'en nommer que quelques-unes.
L'investissement passif consiste à acheter des titres avec l'intention de les détenir pendant une période prolongée avec peu ou pas d'activité de négociation à court terme. Cette approche vise des gains à long terme grâce à des investissements à faible coût tels que les fonds indiciels ou les fonds négociés en bourse (ETF). Dans cette forme d'investissement, l'objectif n'est pas de générer des rendements élevés, mais plutôt de gagner un revenu stable au fil du temps grâce à des intérêts réguliers et à la distribution de dividendes sans gérer activement les allocations de portefeuille.
Une analogie qui pourrait être utilisée ici est de relier le commerce actif à la conduite à grande vitesse tout en ajustant continuellement les virages en fonction des commentaires de la piste et des conditions météorologiques - en appliquant fréquemment des ajustements/décisions rapides aux micro-besoins par rapport à un passionné d'automobile passif qui navigue sur des routes panoramiques sans modifier itinéraires avec beaucoup de précision. Le trading actif est destiné à ceux qui apprécient la ruée vers les profits rapides grâce au trading à court terme - mais nécessite du temps, de l'expérience et un savoir-faire approfondi pour le faire correctement.
Le trading actif et l'investissement passif peuvent être rentables en fonction des objectifs, du niveau de compétence et de la tolérance au risque d'un trader. Pour les débutants, l'investissement passif pourrait être le meilleur choix car la volatilité du marché boursier peut être intimidante. Les fonds indiciels sont un excellent point de départ car ils offrent une large diversification dans plusieurs secteurs, réduisant les risques globaux spécifiques au secteur pour un coût inférieur à celui des investissements en options gérés plus activement.
Les traders expérimentés peuvent affirmer que le trading actif offre de plus grandes opportunités pour mieux comprendre les tendances du marché, ce qui leur donne un avantage sur les investisseurs passifs qui s'appuient principalement sur l'analyse qualitative. Cependant, il existe également des risques associés à des transactions à plus court terme, tels que des frais élevés et des décisions impulsives fréquentes basées sur des réactions émotionnelles à des nouvelles ou des rumeurs.
Dans cet esprit, notre prochaine section se concentrera sur l'utilisation de l'analyse fondamentale et technique pour évaluer la performance des investissements, ce qui est crucial lors de l'ajustement de votre portefeuille en fonction de vos choix après avoir déterminé quel type d'investisseur/trader vous souhaitez devenir.
Trading actif vs investissement passif
L'une des premières décisions que vous devrez prendre lorsque vous commencerez à trader est de savoir si vous souhaitez pratiquer des stratégies d'investissement actives ou passives. Le trading actif consiste à acheter et à vendre des titres plus fréquemment, tandis que l'investissement passif consiste à détenir des actions sur une plus longue période.
Les traders actifs tentent généralement de battre les rendements du marché boursier en analysant les tendances du marché et en exécutant des transactions rapides en réponse aux mouvements à court terme. D'autre part, les investisseurs passifs choisissent d'acheter et de détenir un ensemble de titres qui reflètent l'ensemble du marché ou un indice particulier pendant de longues périodes.
Selon les recherches, l'investissement passif a constamment surperformé l'investissement actif au cours des dernières années en raison principalement de la baisse des frais, de la réduction des coûts de transaction et de l'erreur de suivi. Les fonds gérés activement ont des dépenses plus élevées et des rotations souvent époustouflantes, ce qui entraîne également des factures fiscales plus élevées pour les investisseurs. De plus, l'erreur de suivi est la mesure de la performance d'un gestionnaire d'actifs par rapport à l'indice de référence qu'il était censé suivre. Sur de longues périodes, peu de gestionnaires réussissent entièrement à battre constamment leur indice de référence.
Cependant, certains investisseurs affirment que le trading actif peut offrir de meilleurs rendements s'il est effectué correctement et avec discipline. Un trader qualifié peut potentiellement générer des rendements élevés en prévoyant les mouvements de prix à court terme grâce à une méthodologie bien définie qui est un mélange d'analyse technique et fondamentale.
Par exemple, un trader actif disposant de connaissances adéquates peut être en mesure d'identifier des modèles sur plusieurs marchés qui prédisent avec précision les fluctuations des cours des actions à partir des données disponibles telles que les gros titres ou les instantanés économiques. Ils peuvent développer une stratégie utilisant des graphiques qui peuvent aider à identifier les opportunités d'achat et de vente en fonction des tendances graphiques et des modèles de mouvements de prix.
En fin de compte, que vous décidiez de négocier activement ou d'investir passivement dépend de vos traits de personnalité comme la capacité de tolérance au risque, la connaissance de base des marchés, entre autres. Avant de prendre une décision, il est important de comprendre les risques et les avantages de chaque approche.
Analyse fondamentale et technique
Les analyses fondamentales consistent à évaluer la valeur intrinsèque d'un titre en examinant ses facteurs financiers et économiques tels que les revenus, les bénéfices, les tendances du secteur et les indicateurs macroéconomiques dans le cas du trading forex ou de la politique de la banque centrale. L'analyse technique, quant à elle, est davantage axée sur l'analyse du sentiment du marché et de la dynamique de l'offre et de la demande.
Pensez-y de cette façon : l'analyse fondamentale revient à inspecter le moteur, la transmission et les freins pour déterminer si une voiture vaut la peine d'être achetée. L'analyse technique s'apparenterait à la vérification de la peinture, du rembourrage, des roues ou de tout changement cosmétique pouvant affecter la valeur esthétique du véhicule.
Contrairement à l'analyse fondamentale, l'analyse technique utilise des graphiques et des données de séries chronologiques pour examiner les modèles historiques afin de trouver des signaux sur la prochaine direction des prix. Les analystes techniques s'appuient fortement sur des modèles de graphiques tels que les lignes de tendance, les moyennes mobiles avec des périodes spécifiques telles que les moyennes sur 20 et 50 jours, entre autres, ainsi que sur des oscillateurs tels que RSI et MACD, ainsi que sur des points pivots ou des niveaux de support et de résistance.
Par exemple, un analyste observant une action qui a rebondi à plusieurs reprises sur le support à 20 $ sur six mois pourrait conclure que le niveau de 20 $ est un niveau essentiel pour le cours de l'action. Si l'action reste au-dessus de 20 $, elle pourrait conserver cette position à l'avenir, tandis qu'une cassure en dessous pourrait signaler un nouvel élan à la baisse.
Alors que les analystes techniques soutiennent que l'étude des modèles historiques peut fournir des informations précieuses sur le comportement futur du marché, les fondamentalistes affirment que les marchés ne sont pas des «mécanismes de tarification» totalement efficaces qui réagissent uniquement aux conditions économiques, mais également à d'autres facteurs tels que les événements d'entreprise, les calamités naturelles, entre autres, c'est difficile à prévoir.
Gardez à l'esprit que l'analyse fondamentale et l'analyse technique ont des atouts notables car chaque approche peut répondre à différents besoins des investisseurs. L'analyse fondamentale vise à aider les investisseurs à comprendre si les fondamentaux d'une entreprise correspondent à sa valorisation actuelle sur le marché, offrant une perspective à long terme. Dans le même temps, l'analyse technique peut aider les traders à identifier les tendances et les modèles sur des périodes plus courtes, donnant un aperçu de l'évolution potentielle des prix à court terme. En tant que débutant, vous familiariser avec les deux stratégies vous aidera à façonner votre style de trading et à éclairer votre processus décisionnel éventuel.
Débuter avec le trading
Si vous envisagez de négocier sur le marché boursier, il y a quelques éléments clés à garder à l'esprit avant de plonger. Avant tout, vous devez avoir une compréhension claire du fonctionnement du marché boursier et des facteurs qui peuvent influencer ses performances. De plus, vous devrez établir une stratégie de trading qui correspond à vos objectifs et à votre tolérance au risque, ainsi que sélectionner un courtier qui fournit les outils et les ressources dont vous avez besoin pour exécuter efficacement les transactions.
Pour commencer, il est important de comprendre la différence entre le trading actif et l'investissement passif. Les traders actifs achètent et vendent généralement des titres fréquemment, dans le but de générer des rendements sur une courte période. Cela nécessite une approche active de l'analyse et de la recherche de marché, ainsi qu'une attention particulière aux événements et tendances actuels susceptibles d'avoir un impact sur le marché. En revanche, les investisseurs passifs adoptent une approche à plus long terme, achetant des actions ou d'autres titres avec l'intention de les conserver pendant des années, voire des décennies.
Pensez à investir comme planter des graines dans un jardin ; certaines plantes nécessitent un arrosage et une attention fréquents (commerce actif), tandis que d'autres doivent simplement être plantées et laissées pousser seules (investissement passif). Les deux approches ont leurs avantages et leurs inconvénients en fonction de vos objectifs et de votre niveau d'engagement.
Une fois que vous avez établi votre stratégie d'investissement, la prochaine étape consiste à ouvrir un compte auprès d'une société de courtage. Il existe de nombreux types de courtiers différents, des entreprises traditionnelles à service complet aux courtiers à escompte en ligne qui offrent des frais moins élevés mais un minimum de conseils personnels. Lors de la sélection d'un courtier, tenez compte de facteurs tels que les frais, les minimums de compte, le service client et l'assistance, les plateformes de trading, les outils de recherche et les ressources pédagogiques.
Certains commerçants préfèrent travailler avec des courtiers à service complet pour leur spécialisation dans certains domaines tels que la planification de la retraite ou la gestion fiscale. Cependant, d'autres peuvent préférer les comptes de courtage autogérés où ils ont plus de contrôle sur leurs propres investissements. Il est important de peser le pour et le contre de chaque type de courtier afin de déterminer celui qui répondra à vos besoins spécifiques.
Dans la section suivante, nous explorerons certains des facteurs que vous devez prendre en compte lors de la sélection d'un courtier pour vos activités de trading.
Sélection d'un courtier
Choisir le bon courtier est essentiel pour réussir dans le trading. Avec autant d'options disponibles, il peut être difficile de déterminer celle qui vous convient. Voici quelques-uns des facteurs clés que vous devez prendre en compte lors de votre prise de décision :
Frais : L'un des facteurs les plus importants à prendre en compte lors de la sélection d'un courtier est la structure des frais. Certains courtiers facturent des frais par transaction, tandis que d'autres ont une commission forfaitaire ou des frais basés sur un pourcentage. Il est important d'évaluer ces frais en fonction de votre volume global de transactions et de votre budget.
Minimums de compte : Un autre facteur à considérer est tout minimum de compte requis par le courtier. Certaines entreprises peuvent exiger des investissements importants au départ, tandis que d'autres ont des soldes minimaux faibles ou inexistants. Assurez-vous de tenir compte de tous les frais ou pénalités supplémentaires associés au maintien de certains soldes de compte.
Plateformes de trading : Une bonne plateforme de trading est essentielle pour exécuter des transactions de manière efficace et efficiente. Assurez-vous que tout courtier que vous envisagez donne accès à une plateforme de trading fiable avec des fonctionnalités telles que des données en temps réel, des outils de gestion des commandes et des tableaux de bord personnalisables.
Pensez aux plateformes de trading comme à une voiture ; tout comme différentes voitures ont des caractéristiques et des capacités variables en fonction de vos besoins (par exemple, quatre roues motrices pour la conduite hors route), les courtiers proposent différents types de plateformes de trading conçues pour différents types de commerçants.
Outils de recherche : L'accès aux outils de recherche et d'analyse est également essentiel pour prendre des décisions commerciales éclairées. Recherchez des courtiers qui fournissent des informations et des analyses objectives sur le marché, ainsi que des outils graphiques et des données historiques faciles à utiliser.
Support client : Enfin, considérez le niveau de support client et les conseils disponibles auprès du courtier que vous avez choisi. Offrent-ils une assistance téléphonique ou en ligne ? Des ressources telles que du matériel pédagogique et des webinaires sont-elles disponibles ?
Dans la section suivante, nous explorerons certains courtiers spécifiques et leurs offres pour vous aider à prendre une décision éclairée sur la sélection d'un courtier pour vos activités de trading.
Ouvrir un compte et constituer un portefeuille
L'ouverture d'un compte et la création d'un portefeuille sont la première étape de votre parcours de trading. Le processus peut sembler écrasant pour les débutants, mais avec un peu de recherche et de conseils, cela peut être fait rapidement et facilement. La première chose que vous devez faire est de sélectionner un courtier qui répond à vos besoins.
Par exemple, si vous préférez investir dans des actions, des ETF et des obligations, recherchez des courtiers spécialisés dans ces types de titres. Alternativement, si vous êtes intéressé par le trading de crypto-monnaies ou de forex, recherchez un courtier spécialisé dans ces marchés. Schwab propose diverses ressources et outils adaptés aux débutants, y compris du matériel pédagogique et des plateformes de trading qui peuvent faciliter la complexité du trading.
Une fois que vous avez sélectionné le courtier, l'étape suivante consiste à ouvrir un compte et à créer un portefeuille. Cela nécessite de choisir entre différents types de comptes tels que les comptes de trésorerie ou les comptes sur marge. Un compte en espèces oblige le commerçant à déposer de l'argent sur son compte avant d'effectuer des transactions; tandis qu'un compte sur marge permet aux traders d'emprunter de l'argent à la société de courtage pour effectuer des transactions.
Alors qu'un compte sur marge amplifie les gains ou les pertes de toute transaction effectuée en empruntant de l'argent à la société de courtage, il augmente également le risque de manière exponentielle. Il est fortement recommandé aux traders débutants d'éviter d'utiliser des comptes sur marge jusqu'à ce qu'ils comprennent parfaitement tous les aspects du trading.
L'ouverture d'un compte auprès de différentes sociétés de courtage nécessite des documents qui incluent la signature de formulaires d'accord pour les comptes de négociation de titres, les formulaires d'inscription aux comptes d'investissement, entre autres, similaires à l'ouverture de comptes bancaires dans différentes banques.
Après avoir ouvert un compte et choisi entre différents types de comptes disponibles en fonction de nos objectifs d'investissement et de notre appétit pour le risque, vient la mise en place de nos techniques de diversification de portefeuille.
Gestion des risques et diversification
Chaque trader doit savoir à quel point il est important de gérer les risques lorsqu'il négocie en bourse. Lorsque l'on se lance dans le trading actif, la nécessité d'une gestion efficace des risques devient encore plus cruciale. Une bonne gestion des risques peut prévenir les pertes et rendre le trading plus rentable à long terme. L'un des moyens les plus simples et les plus efficaces de gérer les risques consiste à diversifier notre portefeuille de placements.
Par exemple, si vous investissez tout votre argent dans une seule action, votre risque sera élevé car vous dépendez des performances d'une seule entreprise. En revanche, si vous répartissez vos investissements entre plusieurs actions, obligations ou ETF, vous aurez non seulement diversifié votre portefeuille mais également réduit les risques.
Les techniques de diversification peuvent être réalisées de plusieurs manières ; certains traders choisissent d'investir dans des sociétés de différents secteurs tandis que d'autres choisissent d'allouer un pourcentage de leur portefeuille à des obligations, des matières premières ou des fonds communs de placement. Cela réduit le risque global d'échec, car les différents secteurs s'équilibrent et donnent au portefeuille une couverture contre les conditions de marché inattendues telles que les récessions économiques ou les pandémies.
Il est important de noter que la diversification ne va pas sans son lot de défis. Parfois, une trop grande diversification peut ne pas donner les résultats souhaités. De plus, l'ajout d'actifs individuels à nos portefeuilles doit faire l'objet d'une recherche et d'une analyse approfondies avant de prendre toute décision.
La diversification est similaire à un agriculteur plantant différentes cultures sur ses terres agricoles au cours des saisons respectives ; lorsqu'une culture échoue en raison de facteurs environnementaux qui l'affectent, il existe d'autres cultures qui compensent son déficit en donnant finalement un rendement global rentable.
Les techniques de gestion des risques et de diversification sont essentielles lors de l'ouverture d'un compte et de la constitution de nos portefeuilles, car elles permettent de minimiser les attentes de rendements élevés sans tenir compte des risques encourus.
Dimensionnement de la position et stop loss
L'une des étapes essentielles du trading est le dimensionnement des positions et la mise en œuvre d'ordres stop-loss, ce qui peut aider à gérer efficacement les risques. Le dimensionnement de la position fait référence à la détermination du montant d'argent à investir dans une transaction, tandis qu'un ordre stop-loss est une instruction de vendre un titre lorsqu'il atteint un certain prix.
Par exemple, disons qu'un investisseur décide d'acheter 100 actions de la société ABC à 50 $ par action avec un ordre stop-loss à 45 $. Si l'action tombe en dessous de 45 $, l'ordre stop-loss se déclenchera et l'investisseur vendra automatiquement ses actions à ce prix. En mettant en place des ordres stop-loss pour chaque transaction, les investisseurs réduisent leur exposition au risque.
Bien que la mise en place de stop loss puisse sembler une décision facile, elle nécessite un examen attentif des conditions du marché. Un placement stop loss serré ou proche peut entraîner une liquidation prématurée avant de connaître un mouvement de tendance positif. D'un autre côté, un stop loss lâche ou large peut exposer les traders à plus de risques qu'ils ne sont à l'aise d'accepter.
De nombreux commerçants ont du mal à décider du montant d'argent à allouer à chaque transaction. Alors que certains commerçants peuvent choisir d'entreprendre des transactions à haut risque et d'allouer une part importante de leur capital dans une transaction, d'autres peuvent préférer investir un capital plus petit dans plusieurs transactions afin de minimiser les pertes potentielles.
Le dimensionnement de la position et l'installation des pertes d'arrêt peuvent être comparés à la conduite de nuit avec les phares allumés, car ils offrent à la fois clarté et visibilité. Sans phares, les conducteurs ne peuvent pas voir ce qui les attend sur la route et finissent par se heurter à des obstacles. De même, sans dimensionnement des positions et stop loss, les traders ne sont pas conscients de leurs risques et récompenses potentiels, ce qui entraîne des pertes inattendues.
Explorons maintenant les techniques de diversification de portefeuille que les traders utilisent pour répartir les risques sur différentes classes d'actifs.
Techniques de diversification de portefeuille
La diversification du portefeuille consiste à investir dans différents actifs ou classes d'actifs afin de réduire l'exposition aux risques d'un titre spécifique. En diversifiant les investissements, les traders peuvent minimiser les risques et augmenter leurs chances de générer des rendements.
Par exemple, supposons qu'un investisseur décide d'investir 100 % de son capital dans une seule action, et si cette société connaît des difficultés financières ou même un revers mineur, l'ensemble du portefeuille de l'investisseur est à risque. En revanche, si un même investisseur alloue 50% de son capital dans trois actions diversifiées et les 50% restants dans un fonds obligataire de maturités différentes, le risque est réparti sur plusieurs classes d'actifs.
L'avantage de la diversification est que les portefeuilles offrent des possibilités potentielles de générer des rendements suffisants pour compenser les niveaux de risque des investisseurs. Cependant, cela ne garantit pas entièrement des résultats positifs car certains actifs peuvent être corrélés. Par exemple, pendant les périodes d'inflation où les prix de l'immobilier peuvent augmenter, cela peut entraîner une augmentation des intérêts sur les prêts, ce qui affecte le marché obligataire.
Bien que la diversification du portefeuille soit cruciale pour le succès des investissements à long terme, certains soutiennent qu'une diversification excessive n'est pas bénéfique car elle affaiblit les rendements des investissements. D'autres suggèrent qu'au lieu de sur-diversifier, trouver de bons fonds dans chaque catégorie peut améliorer les rendements du portefeuille.
La diversification du portefeuille peut être comparée à une partie d'échecs. Tout comme les échecs nécessitent de jouer différentes pièces en collaboration avec différentes stratégies et positions pour gagner le jeu, les investisseurs doivent également mettre en place divers investissements de manière stratégique en choisissant la bonne combinaison de biens immobiliers, de fonds d'actions et de titres de créance.
En mettant en œuvre des techniques de dimensionnement des positions et en installant des stop loss ainsi qu'en appliquant des stratégies de diversification de portefeuille, les traders améliorent leurs chances de négocier avec succès.
Clause de non-responsabilité: les informations contenues dans ce document sont fournies sans tenir compte de votre situation personnelle et ne doivent donc pas être interprétées comme des conseils financiers, des recommandations d'investissement ou une offre ou une sollicitation pour des transactions en crypto-monnaies.
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