Spécificités des consultants UX et des concepteurs fintech dans le secteur bancaire

Spécificités des consultants UX et des concepteurs fintech dans le secteur bancaire

Horodatage: 18 décembre 2023 8h19
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Choisir le bon concepteur fintech et consultant UX pour le produit numérique d'une société financière est crucial pour construire un service de qualité et une image de marque financière solide et positive. Le principe de Pareto stipule que 20 % des efforts impactent 80 % des personnes.
succès. En termes de produits financiers numériques, les actions liées à l'expérience utilisateur (UX) ont le plus grand impact et déterminent souvent si un service financier sera demandé par les clients.

Malgré le fait que 87 % des organisations reconnaissent l'importance de l'expérience client, en particulier lorsqu'il s'agit de fidéliser la clientèle, seulement 30 % des organisations comptent au sein de leur conseil d'administration un cadre responsable de l'expérience client. La plupart des entreprises
gèrent l'expérience numérique au niveau de l'unité commerciale et ne disposent pas d'équipes solides de spécialistes de la conception d'expérience pour combler le fossé entre les besoins des clients et leurs produits, selon Dimension Data.

Qui sont les concepteurs Fintech et les consultants financiers UX

Les concepteurs Fintech et les consultants financiers UX se spécialisent dans la conception de produits et services de technologie financière. Ils utilisent leur expertise en conception d'expérience utilisateur et en conception d'interface utilisateur (UI) pour créer des solutions innovantes qui améliorent la façon dont les gens
gérer leurs finances et accéder aux services financiers. Les concepteurs Fintech peuvent travailler sur une gamme de produits, notamment des applications financières mobiles, des outils de gestion des finances personnelles et des plateformes d'investissement en ligne. Ils collaborent avec les développeurs, les chefs de produits,
et d'autres membres de l'équipe pour donner vie aux conceptions de produits financiers.

Les concepteurs UX financiers se distinguent des concepteurs d’autres secteurs dans la mesure où ils doivent avoir une compréhension approfondie du secteur financier ainsi que des besoins et exigences spécifiques des institutions financières et de leurs clients. Cela inclut une compréhension
des concepts et des processus financiers, tels que les paiements, les prêts et les investissements, ainsi qu'une compréhension des réglementations et technologies pertinentes, telles que les lois sur la sécurité des données et la confidentialité, ainsi que la blockchain et les API. 

Les concepteurs UX financiers doivent également être capables de concevoir des systèmes faciles à utiliser pour les clients, mais également répondre aux besoins complexes et souvent spécialisés des institutions financières. Cela peut nécessiter une conception adaptée à un large éventail de types d'utilisateurs, notamment les clients de détail,
les propriétaires de petites entreprises et les professionnels de la finance, et être capable de créer des solutions adaptées à chaque groupe d'utilisateurs. En plus de ces compétences et connaissances spécialisées, les concepteurs UX financiers doivent également posséder les aptitudes et compétences générales
qui sont communs à tous les concepteurs UX, tels que la recherche utilisateur et les tests d'utilisabilité, la réflexion conceptuelle et le prototypage.

De nombreux exemples modernes de conception de services bancaires mobiles, de technologies de gestion de patrimoine, d'assurance et d'autres services financiers se trouvent sur Google et Pinterest. Bien que l’apparence visuelle soit importante, ces produits s’avèrent souvent être un cauchemar pour les clients. En raison d'un style trop stylisé
Interface utilisateur et architecture d'informations financières complexe, les utilisateurs sont incapables de trouver les éléments nécessaires et les scénarios d'utilisation importants.

Dans la conception de produits financiers numériques, nous pouvons diviser les concepteurs de technologies financières en deux catégories : ceux qui se concentrent sur le côté artistique dans le but de faire impression et ceux qui visent un beau design qui répondrait aux besoins de l'utilisateur et serait intuitif et
facile à utiliser.

En matière de financement, la capacité à créer un design attrayant ne couvre que 1 % des compétences requises. Si vous décidez d'embaucher des concepteurs qui n'ont pas suffisamment de compétences et d'expérience en matière de conception fintech centrée sur l'humain, ce n'est pas une garantie possible.
une grande convivialité du produit en phase avec les attentes des utilisateurs et les spécificités de la stratégie commerciale.

Voici un exemple tiré de l'expérience d'UXDA. Une grande compagnie d’assurance a demandé une refonte d’un produit récemment lancé. Ils avaient embauché des designers apparemment talentueux avec des antécédents dans plusieurs domaines et dépensé beaucoup d'argent pour créer un design sophistiqué.
produit qui s'est avéré inutilisable. Ces designers créatifs avaient créé un magnifique flux avec des tonnes d'illustrations et d'animations agréables, mais c'était accablant et distrayant. Du point de vue de l’utilisateur, le processus d’obtention d’une assurance était un cauchemar.
Nous avons été contraints de commencer par une recherche utilisateur afin de créer une architecture d'information intuitive et de garantir que tous les flux soient alignés sur les besoins de l'utilisateur. En fin de compte, nous avons créé un design inspirant, attrayant et facile à utiliser.

Pour éviter ce piège de beauté inutilisable lorsque vous êtes prêt à embaucher des designers, il est pratique d'explorer non seulement les profils sociaux des designers, mais également le statut et l'essence de la conception de leurs produits. Sont-ils lancés ? Quels sont les avis clients ? Quel genre
De la méthodologie dont disposent les concepteurs ? Accordent-ils suffisamment d’attention à la recherche et à la phase d’ingénierie ou passent-ils directement à la conception ?

Voici quelques étapes à suivre lors de l’embauche de concepteurs fintech pour votre produit ou service financier numérique :

1. Identifiez les compétences et l’expertise spécifiques dont vous avez besoin

Les concepteurs Fintech possèdent un large éventail de compétences et d’expertise, notamment la conception UX, la conception UI et une connaissance du secteur financier. Identifiez les compétences et l'expertise spécifiques les plus pertinentes pour votre projet et recherchez des designers qui les possèdent.
compétences. Les designers disposent-ils de publications d’experts et d’études de cas qui confirment leurs compétences, ainsi que de prix UX et design ?

2. Recherchez des designers ayant une expérience dans le secteur financier

Les concepteurs Fintech qui ont de l'expérience et une méthodologie dans le secteur financier auront une meilleure compréhension des défis et des opportunités uniques dans ce domaine. Cela peut les aider à créer des conceptions spécifiquement adaptées aux besoins des acteurs financiers.
les établissements et leurs clients. Quelle est l'étendue de leur expérience de travail avec des sociétés financières complexes qui ont de nombreuses parties prenantes et exigences, comme les banques, par exemple ?

3. Considérez le portfolio et les échantillons de travail du concepteur

Le portfolio et les échantillons de travail d'un designer peuvent vous donner une bonne idée de ses compétences et de son expertise, ainsi que de son esthétique de conception et de son approche de la résolution de problèmes. Examinez attentivement ces documents pour vous assurer que le travail du concepteur correspond à votre vision.
et les objectifs. Quels produits financiers ont-ils conçus et dans quelle mesure ces solutions sont-elles uniques et innovantes ?

4. Discutez avec le concepteur par vidéoconférence

Rencontrer des designers par vidéoconférence peut vous donner une meilleure idée de leur personnalité et de leur style de communication. Cela peut vous aider à déterminer si le concepteur conviendra bien à votre objectif et à votre projet. Sont-ils prêts à accepter n'importe quel travail et à promettre
tout ce que vous voulez, ou abordent-ils la tâche de manière stratégique et en l'analysant de manière exhaustive en fonction de leur expérience ?

5. Consultez les avis

Lisez les avis des clients précédents sur le concepteur et explorez ses antécédents. Cela peut vous donner un aperçu de l'éthique de travail, de la fiabilité et de la capacité d'un concepteur à tenir ses promesses. Ces examens reflètent-ils les spécificités de la tâche et de l'approche de conception,
ou s'agit-il plutôt d'un éloge abstrait laissé par des amis ?

Dans l’ensemble, lors de l’embauche de concepteurs fintech pour créer des produits et services financiers numériques, il est important de rechercher des personnes possédant les compétences et l’expertise pertinentes, ainsi qu’une expérience avérée de réussite dans le secteur financier. En suivant
En suivant ces étapes, vous pouvez trouver le bon concepteur pour vous aider à créer des solutions financières numériques innovantes et conviviales.

Spécificités de la conception UX dans le secteur financier

Il existe des cas où une société financière décide d’embaucher des designers pour créer un excellent produit, mais le résultat final est loin d’être parfait. En effet, même un spécialiste du design expérimenté pourrait ne pas être en mesure d'apporter son A-game en ce qui concerne les détails.
des services financiers ou de la digitalisation bancaire.

Les principales responsabilités des consultants UX et des concepteurs fintech dans le secteur bancaire comprennent la conception et l'amélioration de l'expérience utilisateur des produits et services numériques de la banque, tels que son site Web, son application mobile et sa plateforme bancaire en ligne. Ce
peut impliquer de mener des recherches sur les utilisateurs et des tests d'utilisabilité pour comprendre comment les clients utilisent les produits numériques de la banque et où ils rencontrent des difficultés, puis d'utiliser ces informations pour concevoir des solutions qui répondent à ces problèmes. 

Les consultants et concepteurs UX peuvent également être chargés de créer des wireframes, des prototypes et des maquettes haute fidélité pour communiquer leurs conceptions aux développeurs et aux parties prenantes, ainsi que de travailler avec les développeurs pour garantir que les produits finaux sont mis en œuvre.
selon les spécifications de conception. D'autres responsabilités peuvent inclure de se tenir au courant des dernières tendances et meilleures pratiques en matière de conception, de collaborer avec des équipes interfonctionnelles et de participer aux revues de conception et aux présentations.

Dans l’expérience utilisateur financière, la moindre erreur peut entraîner à la fois des pertes financières et une perte de fidélité et de confiance des clients. Il est extrêmement important d'avoir une connaissance et une compréhension approfondies du produit financier spécifique et du secteur dans son ensemble.
Pour travailler avec des services financiers, il est essentiel d'avoir des connaissances et de l'expérience dans les spécificités de ce secteur complexe ainsi que la psychologie des utilisateurs derrière la finance.

Embaucher un concepteur UX sans connaissances financières approfondies peut sembler une victoire à court terme en raison de la possibilité de réduire les dépenses, mais peut en fin de compte entraîner un coût élevé.

Les principaux risques d’une mauvaise conception de produit dans le secteur financier comprennent :

  • Perte de clients. Une mauvaise conception du produit peut conduire à une mauvaise expérience client, qui peut conduire les clients à se tourner vers d’autres banques ou institutions financières.

  • Revenu réduit. Une mauvaise conception des produits peut rendre plus difficile pour les banques de générer des revenus à partir de leurs produits et services, ce qui peut avoir un impact sur leur rentabilité globale.

  • Risques de sécurité. Les produits et services financiers mal conçus peuvent être plus vulnérables aux menaces de sécurité, telles que les cyberattaques ou la fraude. Cela peut mettre en danger les informations personnelles et financières des clients, ce qui peut entraîner des dommages au
    la réputation et les responsabilités juridiques de la banque.

  • Perte de confiance. Une mauvaise conception des produits peut rendre difficile la confiance des clients dans une banque, ce qui peut avoir un impact sur la réputation globale de la banque et sur sa capacité à attirer de nouveaux clients.

  • Les questions de réglementation. Dans certains cas, une mauvaise conception de produit peut donner lieu à des produits et services non conformes aux réglementations ou aux normes industrielles telles que les WCAG, ce qui peut entraîner des amendes, des poursuites et d'autres sanctions.

Voici un exemple concret. Une certaine banque avait embauché des designers UX pour repenser son application financière mobile dans le cadre du processus de numérisation bancaire. Peu de temps après le lancement, l'équipe d'assistance de la banque a reçu des milliers d'appels de clients avec des problèmes similaires.
luttes. En effet, un détail « sans importance » manqué par les concepteurs était en réalité un élément majeur pour la convivialité du service.

Le succès de la marque financière et de ses produits dépend d’une compréhension approfondie des spécificités des produits financiers, de la stratégie commerciale, du marketing, de la psychologie, du comportement humain et de la technologie numérique.

Le rôle des concepteurs Fintech dans la percée numérique

Même les experts en conception financière les plus compétents pourraient ne pas fournir les résultats escomptés. En effet, l’impact des connaissances et des compétences du concepteur diminue si leur influence se limite au niveau de la surface du produit.

Si les concepteurs ne sont pas en mesure d’analyser en profondeur le produit et l’expérience de conception, cela pourrait conduire à une solution standardisée et non compétitive. Cela explique à quel point les solutions financières numériques semblent ennuyeuses dans le processus de numérisation des banques.

Il est important que les spécialistes de la conception fintech deviennent des facilitateurs centrés sur l'utilisateur à tous les niveaux de l'entreprise, intégrant ces valeurs dans la culture de l'entreprise et inspirant et encadrant les employés pour qu'ils deviennent des défenseurs des utilisateurs qui garantissent le meilleur possible.
expérience client en finance.

Du point de vue des entreprises financières, les principaux avantages de l’embauche de designers axés sur la fintech par rapport aux designers traditionnels sont :

1. Expérience client améliorée

Les concepteurs Fintech ont une compréhension approfondie de la conception de l’expérience utilisateur (UX) et de la conception de l’interface utilisateur (UI) dans le domaine financier, ce qui leur permet de créer des produits et services financiers faciles à utiliser et intuitifs. Cela peut aboutir à une meilleure
expérience client globale et peut aider les banques à fidéliser leurs clients et à en attirer de nouveaux. 

2. Mise sur le marché plus rapide

Les concepteurs Fintech sont compétents pour créer des produits financiers à la fois innovants et réalisables, ce qui peut aider les banques à commercialiser de nouveaux produits et services plus rapidement qu'elles ne le pourraient avec des concepteurs traditionnels.

3. Compétitivité accrue

Les concepteurs Fintech peuvent aider les banques à créer des conceptions à la pointe du secteur, ce qui peut leur donner un avantage concurrentiel par rapport aux autres institutions financières.

4. Un plus grand potentiel de croissance

La Fintech est un domaine en croissance rapide, et l’embauche de concepteurs fintech peut aider les banques à garder une longueur d’avance et à capitaliser sur de nouvelles opportunités de croissance.

5. Une meilleure collaboration

Les concepteurs Fintech travaillent souvent en étroite collaboration avec les développeurs, les chefs de produit et d’autres membres de l’équipe, ce qui peut contribuer à favoriser la collaboration et à stimuler l’innovation au sein de la banque.

6. Efficacité améliorée

Les concepteurs Fintech sont compétents pour créer des conceptions efficaces et rationalisées, qui peuvent aider les banques à réduire leurs coûts et à améliorer leurs opérations globales.

7. Plus grande satisfaction client

Les concepteurs Fintech se concentrent sur la création de conceptions spécifiquement adaptées aux besoins des institutions financières et de leurs clients, ce qui peut entraîner des niveaux plus élevés de satisfaction client.

8. Capacité d’adaptation améliorée

Les concepteurs Fintech connaissent bien les dernières technologies et tendances du secteur financier, ce qui peut aider les banques à s'adapter rapidement aux changements du marché et aux besoins des clients.

9. Un plus grand potentiel de croissance des revenus

En créant des produits et services financiers innovants et conviviaux, les concepteurs de technologies financières peuvent aider les banques à générer plus de revenus et à atteindre leurs objectifs commerciaux.

Le succès global des produits financiers numériques et de la marque financière dépend souvent des actions entreprises par les experts UX. La décision d'embaucher des concepteurs UX a un impact considérable sur la valeur finale que les clients recevront, ainsi que sur la vitesse à laquelle le produit
sera mis en œuvre.

Pour éviter le piège de limiter le pouvoir de la conception dans les produits financiers, les concepteurs de technologies financières doivent avoir l'influence appropriée sur les processus internes de l'entreprise. Il est également crucial que les cadres supérieurs soutiennent les efforts du concepteur et veillent à ce que
toute l’équipe est engagée dans la démarche de centralisation utilisateur et délivre la meilleure expérience possible.

Les concepteurs fintech compétents sont essentiels dans le secteur bancaire car ils sont chargés de créer les logiciels et les systèmes qui permettent aux banques de fournir les meilleurs services financiers à leurs clients. Ces systèmes doivent être fiables, sécurisés et faciles à
car ils traitent des informations et des transactions financières sensibles. À l'ère numérique d'aujourd'hui, une grande partie des opérations bancaires s'effectue en ligne ou via des applications mobiles. Il est donc essentiel pour les concepteurs de technologies financières de créer des conceptions intuitives et conviviales qui rendent
il est facile pour les clients d'accéder et de gérer leurs comptes. De plus, les concepteurs de technologies financières doivent se tenir au courant des dernières innovations technologiques et des normes industrielles pour garantir que les systèmes qu'ils créent répondent aux besoins des banques et de leurs clients.

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