L'évolution des transactions bancaires : explorer de nouveaux secteurs verticaux

Republié par Platon

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Le paysage des transactions bancaires subit un changement sismique,
incitant les institutions financières à réévaluer leurs stratégies en réponse à
facteurs d'achat changeants, concurrents émergents et réglementation en évolution
paysages. Les directeurs financiers (CFO) et les trésoriers d'entreprise sont
orienter le cap vers la fiabilité, la transparence et la commodité,
exigeant des temps de réponse plus rapides et des solutions de paiement en temps réel. Le
Le champ de bataille ne se limite plus aux banques rivales traditionnelles, car les acteurs non bancaires, notamment
les fintechs et les fournisseurs de logiciels d'entreprise,
en lice pour une part du marché des transactions bancaires de 550 milliards de dollars.

De nouveaux secteurs verticaux comme terrains de jeu

L’attrait des nouveaux secteurs verticaux en tant que terrain de jeu attractif pour les banques est
souligné par la nécessité d’agilité, d’innovation et d’adaptabilité. Le
les gagnants dans ce paysage en évolution seront ceux qui seront en mesure de répondre rapidement aux
répondre aux besoins des clients, adopter la prestation de services numériques et investir stratégiquement dans
des technologies qui s’intègrent parfaitement aux systèmes d’entreprise. En tant que banques non bancaires
bouleverser les modèles traditionnels, les acteurs de la banque de transactions, banques et
les établissements non bancaires doivent renforcer leurs capacités de gestion des risques et garder une longueur d'avance
de la courbe des mesures de conformité.

Alors que les sources de revenus traditionnelles sont confrontées à des défis, les professionnels du secteur ont besoin
pour explorer les domaines de croissance inexploités. Une de ces pistes est le développement de
des solutions de niche comme le financement axé sur l’ESG ou la banque verte. En s'alignant avec
priorités sociétales et environnementales en constante évolution, les banques peuvent non seulement
se différencient mais contribuent également à un changement positif. En plus,
explorer les synergies entre les transactions bancaires et les secteurs émergents tels que
la finance décentralisée (DeFi) peut ouvrir de nouvelles portes pour la génération de revenus.

Sur les complexités réglementaires

Alors que les banques traditionnelles sont confrontées au défi du traitement des paiements banalisé,
la recherche de nouvelles voies de croissance devient primordiale. Cependant, la réglementation
le paysage devient de plus en plus complexe, avec des équipes de conformité aux prises
avec une myriade de lignes directrices visant à améliorer la résilience des paiements
entreprise. A ce titre, la protection contre les cyberattaques et la sécurité des données sont désormais une priorité.
priorité absolue, comme en témoignent les règles mondiales telles que Paiement
Directive sur les services 3 (DSP 3), le EU
Proposition de la Commission sur les paiements instantanésainsi que, Opérations numériques de l'UE
Loi sur la résilience, qui soulignent tous la nécessité de mesures de conformité robustes.

De plus, la technologie de base sur laquelle reposent les grandes banques de transactions est à un niveau
moment critique. Applications de paiement vieillissantes, souvent réparties sur plusieurs
juridictions, posent un défi car le personnel informatique formé pour exploiter ces
systèmes approchent de la retraite.

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Alors que les cyberattaques continuent d’augmenter et que le secteur s’oriente vers le temps réel
paiements, les nouveaux formats de données ISO 20022, la technologie du grand livre numérique et le
déploiement des monnaies numériques des banques centrales, le recours aux technologies traditionnelles devient
une responsabilité tant du point de vue client que financier.

La fréquence et la sophistication croissantes des cyberattaques nécessitent une
engagement inébranlable en faveur de la cybersécurité. Les professionnels du secteur doivent investir dans
des mesures de cybersécurité de pointe pour protéger les données financières sensibles.
Dans le même temps, il est primordial de se tenir au courant de l’évolution du paysage réglementaire.
Formations et mises à jour régulières pour les équipes de conformité, associées à une approche proactive
approche d’adoption des technologies réglementaires (RegTech), peut garantir que les banques
non seulement satisfaire, mais dépasser les attentes réglementaires.

En fait, la course à la suprématie dans le domaine des transactions bancaires est de plus en plus forte.
défini par la prouesse technologique. En tant que tel, il devient important non seulement
tirer parti des technologies existantes, mais également adopter des solutions innovantes pour améliorer
leur prestation de services. Intelligence artificielle, apprentissage automatique et
la blockchain ne sont pas seulement des mots à la mode mais des outils qui peuvent rationaliser les opérations,
automatiser les processus et fournir un niveau de personnalisation qui répond aux
demandes évolutives des clients. Investir dans une technologie robuste et évolutive sera un
différenciateur clé.

Cependant, au milieu des progrès technologiques et des complexités réglementaires,
il est crucial de ne pas perdre de vue les utilisateurs finaux - les clients. En tant que tel, il
devient essentiel pour donner la priorité aux solutions centrées sur le client qui simplifient
processus, améliorer l’expérience utilisateur et résoudre les problèmes. En fait, la rationalisation
processus d'intégration, fournissant des interfaces intuitives et offrant des
les solutions financières peuvent améliorer considérablement la satisfaction et la fidélité des clients.

Conclusion

Le vent du changement dans les transactions bancaires souffle de nouvelles directions,
apportant à la fois des défis et des opportunités. Alors que l’industrie se prépare à l’avenir
défini par les progrès technologiques, les complexités réglementaires et une
compétition, les acteurs qui réussiront à gérer ces changements apparaîtront comme
leaders dans le monde dynamique et en évolution des transactions bancaires.