Intégration stratégique de l'orchestration des paiements pour les plateformes logicielles afin de maximiser les flux de revenus

Intégration stratégique de l'orchestration des paiements pour les plateformes logicielles afin de maximiser les flux de revenus

Horodatage: 25 janvier 2024 4:12 AM
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Dans l’environnement dynamique des entreprises modernes, la clé du succès réside dans l’adaptabilité des solutions logicielles. La demande croissante de fonctionnalités de paiement intégrées présente une opportunité lucrative pour les éditeurs de logiciels d'ouvrir la voie à une rentabilité accrue. 

However, becoming a Payment Service Provider (PSP) requires navigating complex financial regulations and undergoing a comprehensive overhaul of business processes. The process is not only prolonged and financially demanding but also subjects software platforms
to the same rigorous scrutiny as banks.  

Payment orchestration – a cutting edge technology – allows software platforms to activate and deactivate different payment functions on demand. This includes tailor-made adjustments by country, product, issuer, and beyond. This provides a strategic advantage
for software platforms and circumvents the high costs associated with maintaining multiple payment integrations. 

Le joyau caché – Libérer le potentiel grâce à l’orchestration des paiements 

L'orchestration des paiements est passée inaperçue en tant que moyen numéro un pour les entreprises d'augmenter leurs revenus en optimisant leurs processus de paiement.

To put this simply, picture an orchestra. Much like the many musicians playing a specific instrument, each company will have a payment provider carrying out different parts of the payment process. The same way a conductor brings an orchestra together, a
payment orchestration platform consolidates all the payment use cases, capabilities and geographies into a single platform.

Cela résout un défi auquel la plupart des entreprises sont confrontées lorsqu'elles améliorent leur processus de paiement, à savoir la dette technique. Les entreprises qui utilisent deux à trois passerelles de paiement augmentent leurs frais généraux en devant embaucher une équipe spécialisée de développeurs fintech.

By consolidating all the payment needs under one hood, businesses have more control over their payment stack. They also have the flexibility to customise their payments process to reduce inefficiencies. By routing transactions through a global network of
banks, businesses can drive down cross-border fees, foreign exchange rates and increase authorisation rates.

Et un facteur important dans tout cela est que les entreprises sont également protégées par un basculement et une redondance intégrés, où les transactions échouées sont redirigées vers des banques de secours.

Derrière la décision : pourquoi les plateformes logicielles vendent des paiements

Nearly half of software platforms (48%) are outperforming their rivals by turning to one of the use cases of payment orchestration – embedded payments. This is where non-financial companies like software platforms integrate and embed payments into their
product. And the trend has exploded in popularity for two reasons: demand and diversification.

Since businesses are becoming increasingly married to their software, there’s a demand for everything from CRM to payments to happen under one hood. It’s why we’ve seen SaaS platforms like Toast and Shopify see the success they have. Businesses using these
platforms don’t need to switch between different platforms or start a whole new business implementation – that ease of use and integrated data is what’s driving this tipping point.

For software platforms themselves, it’s about the diversification element. With the software industry becoming crowded, many are using payments as a way to diversify from subscription fees and add-on services. Rather than solely generating revenue from software
subscriptions, these platforms now monetize each transaction – earning a slice of every payment facilitated through their software.

There’s a very tangible Return on Investment (ROI) too. SaaS firms can see up to a 5x increase in value per client by embedding payments into their core product. This is why platforms like Shopify have seen tremendous growth. By embedding payments they’re
able to create mutual incentive for them and the businesses they serve – shared profit. This is a win-win as customer businesses can drive a higher volume of transactions, and improve loyalty, while their end users benefit from a seamless payment experience.

Collaboration avec un partenaire spécialisé = Résultats améliorés 

Pour que les plateformes logicielles puissent profiter de ces avantages lucratifs, elles peuvent emprunter deux voies : devenir elles-mêmes un fournisseur de services de paiement (PSP) ou s'associer à une plateforme mondiale d'orchestration des paiements.

It’s a lengthy and costly process to become a PSP, with over half of platforms citing that it took them longer than a year. Not only this, but there’s a higher risk of technical debt if you’re a global platform, and need massive compliance requirements to
help with underwriting and risk processes.

Since payment orchestration reduces the strain on resources and financial risk, forward-thinking firms prefer to turn to the experts. And, because it’s not a “one size fits all” approach, software companies can tailor their payments infrastructure to their
business – depending on their global markets, product, issuer and more.

Vous souhaitez proposer le SEPA à vos clients uniquement en Allemagne ? Fait. Vous préférez des règles de fraude plus strictes sur votre nouvelle mise à jour logicielle en France ? Une plateforme d’orchestration des paiements peut y parvenir. Vous souhaitez uniquement intégrer les paiements dans votre marché existant avant de vous développer ? Aucun problème.

C'est ce type de flexibilité qui a conduit 89 % des responsables de logiciels à choisir de travailler avec un expert en paiements plutôt que de devenir un facilitateur de paiement enregistré ou un PSP.

Naviguer dans le retour sur investissement : il ne s'agit pas seulement de réduire les dépenses

Investir dans les nouvelles technologies est souvent perçu comme une dépense importante pour les entreprises. Cependant, le véritable retour sur investissement (ROI) va au-delà de la simple réduction des coûts. 

When evaluating the shift from old technology to new, it’s crucial for businesses to assess whether it enhances operational efficiency, opens up new or improves existing revenue streams, and aids compliance with evolving regulations. These factors are pivotal
in determining whether a new technology investment will yield a positive ROI. 

L’orchestration des paiements coche toutes les cases. L'essor des plates-formes logicielles spécifiques au secteur souligne pourquoi les entités établies et les nouveaux arrivants se tournent vers l'orchestration des paiements comme moyen stratégique pour rester compétitifs tout en gardant une longueur d'avance.

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