ESG Fintech jouera un rôle essentiel dans le voyage Net-Zero - Fintech Singapore

Alors que le monde se bat pour atteindre zéro émission nette de carbone, le secteur des services financiers est confronté au défi de réduire ses émissions financées. Dans ce contexte, la fintech ESG, qui exploite les données et la technologie à des fins environnementales, sociales et de gouvernance (ESG), jouera un rôle crucial pour aider le secteur à réaliser ses ambitions, selon un nouveau rapport de KPMG Singapour.

La papier s'appuie sur les idées des leaders de l'industrie lors de l'événement "Race to Zero: Decarbonizing the Financial Markets with ESG Fintechs" de KPMG Singapore Business Foundry qui a eu lieu le mois dernier. Il souligne à quel point le rôle de la fintech ESG devient de plus en plus important pour les institutions financières et leurs clients dans l'accélération de leurs parcours de décarbonisation et de transformation.

Selon le rapport, l'Asie du Sud-Est voit une dynamique se renforcer pour mobiliser des financements verts et de transition, ce qui entraîne un besoin accru de nouvelles technologies vertes et de solutions plus durables à grande échelle.

La fintech ESG peut simplifier la collecte de données sur la durabilité, soutenir les cadres risque-récompense et favoriser l'adoption de technologies de décarbonisation, aidant efficacement les institutions financières et leurs clients à atteindre leurs objectifs de décarbonation et de zéro net, indique le rapport.

En particulier, ces nouvelles solutions technologiques peuvent aider les institutions financières en relevant leurs défis en matière de données ESG et en offrant à ces organisations de meilleurs moyens de collecter, d'analyser et de vérifier les données pour leurs besoins de reporting.

Cela peut être fait, par exemple, en utilisant et en agrégeant des données en temps réel provenant de sources alternatives, telles que des drones et des satellites, et en utilisant des mégadonnées pour aider les entreprises à identifier les facteurs de risque ESG, tels que la déforestation, le changement d'affectation des terres, la qualité de l'air et l'eau. qualité ou disponibilité. Les institutions financières seraient alors en mesure de tirer parti de ces informations supplémentaires, ainsi que des données autodéclarées de leurs clients, pour mieux contextualiser les risques environnementaux associés à leurs clients et suivre leurs progrès vers leurs objectifs de développement durable.

Le rapport explore également la manière dont le financement lié à la durabilité a connu une croissance significative ces dernières années, mais note que le déploiement du financement de la transition a été ralenti par la complexité et la prolifération des taxonomies et des cadres dans toutes les juridictions.

Le financement de la transition fait référence au financement fourni aux industries fortement émettrices de carbone telles que la production d'électricité au charbon, l'acier et le ciment pour financer leur transition vers la décarbonisation.

Dans ce contexte, la fintech ESG peut aider à surmonter cette complexité en utilisant l'intelligence artificielle (IA) et l'apprentissage automatique (ML) pour identifier les points communs et les différences entre les différentes taxonomies et cadres, développer des solutions pour transformer les ensembles de données et rationaliser le processus d'évaluation, le rapport dit.

Ce ne sont là que quelques-unes des applications possibles de la fintech dans l'espace climatique et ESG et de nombreuses autres opportunités existent dans le domaine. Par exemple, de nombreuses petites et moyennes entreprises (PME) souhaitent publier des données sur la durabilité, mais la plupart n'ont pas les ressources nécessaires pour mettre en œuvre des initiatives de décarbonation de manière indépendante. Cela présente une opportunité pour l'adoption d'outils et de plateformes numériques qui peuvent simplifier et normaliser le processus de déclaration et de capture de données pour les PME, indique le rapport.

Pour l'avenir, le rapport note que l'évolution des préférences des investisseurs et des consommateurs vers des produits et services durables incitera davantage d'entreprises à adopter la décarbonisation et entraînera une demande accrue de produits et services liés à l'ESG. Cela se traduira en fin de compte par une augmentation des investissements dans ce domaine par les sociétés de capital-risque (VC) et de capital-investissement. Cela entraînera à son tour une commercialisation à grande échelle de davantage de technologies de décarbonation et présentera des opportunités accrues pour le secteur, en particulier autour des collaborations public-privé.

Antony Ruddenklau, partenaire de KPMG Singapour et responsable mondial de la fintech attend le marché mondial des technologies financières ESG passera de 21 milliards de dollars américains en 2022 à plus de 160 milliards de dollars américains au cours des cinq prochaines années, grâce aux nouvelles directives et aux efforts des régulateurs pour faire de la durabilité une priorité essentielle pour les entreprises. Cela s'accompagnera d'une montée en flèche des dépenses fintech ESG, qui devraient croître à un taux de croissance annuel composé (TCAC) de 68 % entre 2022 et 2025.

Dans ce paysage en plein essor, Singapour devient rapidement une plaque tournante clé pour le développement de la fintech ESG, soutenue par divers acteurs de l'industrie, dont l'Autorité monétaire de Singapour (MAS), des investisseurs, la communauté des startups et des partenaires de l'écosystème, un rapport de novembre 2022 du cabinet de conseil dit.

Les startups et initiatives notables dans l'espace incluent RegASK, une plate-forme numérique qui utilise l'IA pour augmenter la recherche réglementaire et la gestion des problèmes ESG, ESGenome, une initiative conjointe de MAS et de Singapore Exchange (SGX Group) pour développer un utilitaire de divulgation commun pour les sociétés cotées à SGX. entreprises et AirCarbon Exchange, une plateforme d'échange mondiale axée sur le marché volontaire d'échange de carbone.

Singapour a lancé en 2021 le Green Plan 2030, un plan national qui fixe des objectifs de durabilité. Les ambitions incluent de faire du pays le principal centre de financement et de services verts, et d'aider à faciliter la transition de l'Asie vers un avenir durable à faible émission de carbone.

KPMG s'attend à ce que Singapour continue de jouer un rôle important dans la promotion de l'innovation fintech ESG et continuera d'attirer les investissements. L'entreprise prévoit que les investissements annuels totaux dans le secteur des technologies financières ESG de la cité-État atteindront 6.59 milliards de dollars d'ici 2025.

L'investissement mondial dans l'innovation fintech ESG devrait atteindre 52 milliards de dollars cette année, soit plus du double du total de 2022 milliards de dollars de 21, selon KPMG. D'ici 2025, il prévoit que les dépenses ESG mondiales totaliseront 166.7 milliards de dollars américains. De ce montant, 28.8 milliards de dollars iront aux entreprises fintech ESG.

Investissement mondial total prévu dans la fintech ESG, Source : KPMG Singapour, novembre 2022

Crédit d'image en vedette: modifié à partir de freepik

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• La source: https://fintechnews.sg/75674/green-fintech/esg-fintech-to-play-critical-role-in-net-zero-journey/