UX-konsulttien ja fintech-suunnittelijoiden erityispiirteet pankkialalla

UX-konsulttien ja fintech-suunnittelijoiden erityispiirteet pankkialalla

Aikaleima: 18. joulukuuta 2023 8
Lähdesolmu: 3023146

Oikean fintech-suunnittelijan ja UX-konsultin valinta finanssiyrityksen digitaaliseen tuotteeseen on ratkaisevan tärkeää hyvän palvelun sekä vankan ja positiivisen talousbrändikuvan rakentamisessa. Pareton periaatteen mukaan 20 % ponnisteluista vaikuttaa 80 %:iin
menestys. Digitaalisissa rahoitustuotteissa suurin vaikutus on käyttökokemukseen (UX) liittyvillä toimilla, jotka usein ratkaisevat, tulevatko asiakkaat vaatimaan rahoituspalvelua.

Huolimatta siitä, että 87 % organisaatioista tunnustaa asiakaskokemuksen tärkeyden, etenkin kun on kyse asiakasuskollisuuden rakentamisesta, vain 30 %:lla organisaatioista on johtokunnassa asiakaskokemuksesta vastuussa oleva johtaja. Useimmat yritykset
Dimension Datan mukaan he hallitsevat digitaalista kokemusta liiketoimintayksikkötasolla, eikä heillä ole vahvoja kokemussuunnitteluasiantuntijoiden ryhmiä, jotka täyttäisivät asiakkaiden tarpeiden ja heidän tuotteidensa välisen kuilun.

Ketkä ovat Fintech-suunnittelijoita ja talouselämän UX-konsultteja

Fintech-suunnittelijat ja taloudelliset UX-konsultit ovat erikoistuneet talousteknologian tuotteiden ja palveluiden suunnitteluun. He käyttävät asiantuntemustaan ​​käyttökokemuksen suunnittelussa ja käyttöliittymäsuunnittelussa luodakseen innovatiivisia ratkaisuja, jotka parantavat ihmisten tapaa
hallita talouttaan ja käyttää rahoituspalveluja. Fintech-suunnittelijat voivat työskennellä useiden tuotteiden parissa, mukaan lukien mobiilitalouden sovellukset, henkilökohtaisen talouden hallintatyökalut ja online-sijoitusympäristöt. He tekevät yhteistyötä kehittäjien, tuotepäälliköiden,
ja muut tiimin jäsenet elvyttämään rahoitustuotesuunnittelua.

Financial UX -suunnittelijat eroavat muiden toimialojen suunnittelijoista siinä, että heillä on oltava syvällinen ymmärrys rahoitusalasta sekä rahoituslaitosten ja heidän asiakkaidensa erityistarpeet ja -vaatimukset. Tämä sisältää ymmärryksen
taloudelliset käsitteet ja prosessit, kuten maksut, lainat ja investoinnit, sekä ymmärrys asiaankuuluvista säännöksistä ja teknologioista, kuten tietoturva- ja tietosuojalakeista sekä lohkoketjuista ja API:ista. 

Financial UX -suunnittelijoiden tulee myös pystyä suunnittelemaan järjestelmiä, jotka ovat asiakkaiden helppokäyttöisiä, mutta jotka vastaavat myös rahoituslaitosten monimutkaisiin ja usein erikoistuneisiin tarpeisiin. Tämä saattaa edellyttää suunnittelua monenlaisille käyttäjätyypeille, mukaan lukien vähittäisasiakkaat,
pienyritysten omistajille ja talousalan ammattilaisille sekä pystyä luomaan jokaiselle käyttäjäryhmälle sopivia ratkaisuja. Näiden erityistaitojen ja -tietojen lisäksi talouselämän UX-suunnittelijoilla tulee olla myös yleiset taidot ja pätevyys
jotka ovat yhteisiä kaikille UX-suunnittelijoille, kuten käyttäjätutkimus ja käytettävyystestaus, suunnitteluajattelu ja prototyyppien tekeminen.

Googlesta ja Pinterestistä löytyy monia moderneja mobiilipankki-, wealthtech-, vakuutus- ja muiden rahoituspalvelujen suunnitteluesimerkkejä. Vaikka visuaalinen ulkonäkö on tärkeä, nämä tuotteet osoittautuvat usein painajaiseksi asiakkaille. Ylityylitellun vuoksi
Käyttöliittymä ja monimutkainen taloustietoarkkitehtuuri, käyttäjät eivät löydä tarvittavia elementtejä ja tärkeitä käyttäjäskenaarioita.

Digitaalisessa taloustuotesuunnittelussa fintech-suunnittelijat voidaan jakaa kahteen kategoriaan – taiteelliseen puoleen keskittyneisiin, joiden tavoitteena on tehdä vaikutelma, ja niihin, jotka tähtäävät kauniiseen, käyttäjän tarpeita vastaavaan, intuitiivinen ja intuitiivinen muotoilu.
helppokäyttöinen.

Rahoituksen osalta kyky luoda houkutteleva muotoilu kattaa vain 1 % vaaditusta osaamisesta. Jos päätät palkata suunnittelijoita, joilla ei ole tarpeeksi osaamista ja kokemusta ihmiskeskeisestä fintech-suunnittelusta, ei ole mahdollista taata
tuotteen erinomainen käytettävyys synkronoituna käyttäjien odotusten ja liiketoimintastrategian erityispiirteiden kanssa.

Tässä on esimerkki UXDA:n kokemuksesta. Valtava vakuutusyhtiö pyysi äskettäin lanseeratun tuotteen uudelleensuunnittelua. He olivat palkanneet näennäisen lahjakkaita suunnittelijoita, joilla oli kokemusta useilla aloilla, ja käyttivät paljon rahaa hienon mallin luomiseen.
tuote, joka osoittautui käyttökelvottomaksi. Nämä luovat suunnittelijat olivat saaneet aikaan kauniin virran lukuisilla miellyttävillä kuvilla ja animaatioilla, mutta se oli ylivoimaista ja häiritsevää. Käyttäjän näkökulmasta vakuutuksen saaminen oli painajainen.
Meidän oli pakko aloittaa käyttäjätutkimuksella luodaksemme intuitiivisen tietoarkkitehtuurin ja varmistaaksemme, että kaikki tietovirrat ovat linjassa käyttäjien tarpeiden kanssa. Lopulta loimme inspiroivan suunnittelun, joka oli houkutteleva ja helppokäyttöinen.

Tämän käyttökelvottoman kauneusloukun välttämiseksi, kun olet valmis palkkaamaan suunnittelijoita, on kätevää tutkia suunnittelijoiden sosiaalisten profiilien lisäksi myös heidän tuotesuunnittelunsa statusta ja olemusta. Onko ne käynnistetty? Mitkä ovat asiakkaiden arviot? Minkälainen
mitkä menetelmät suunnittelijoilla on? Kiinnittyvätkö he tarpeeksi huomiota tutkimukseen ja suunnitteluvaiheeseen vai menevätkö he suoraan suunnitteluun?

Tässä on joitain vaiheita, jotka on noudatettava, kun palkkaat fintech-suunnittelijoita digitaaliseen rahoitustuotteeseesi tai -palveluusi:

1. Tunnista tarvitsemasi erityistaidot ja asiantuntemus

Fintech-suunnittelijoilla on laaja valikoima taitoja ja asiantuntemusta, mukaan lukien UX-suunnittelu, käyttöliittymäsuunnittelu ja rahoitusalan tuntemus. Tunnista projektillesi tärkeimmät taidot ja asiantuntemus ja etsi suunnittelijoita, joilla on ne
taidot. Onko suunnittelijoilla heidän osaamistaan ​​vahvistavia asiantuntijajulkaisuja ja tapaustutkimuksia sekä UX- ja designpalkintoja?

2. Etsi suunnittelijoita, joilla on kokemusta rahoitusalalta

Fintech-suunnittelijat, joilla on kokemusta ja metodologiaa rahoitusalalta, ymmärtävät paremmin tämän alan ainutlaatuiset haasteet ja mahdollisuudet. Tämä voi auttaa heitä luomaan malleja, jotka on räätälöity erityisesti taloudellisiin tarpeisiin
laitoksille ja niiden asiakkaille. Kuinka laaja kokemus heillä on työskentelystä monimutkaisten rahoitusyritysten kanssa, joilla on monia sidosryhmiä ja vaatimuksia, kuten esimerkiksi pankkien kanssa?

3. Harkitse suunnittelijan portfoliota ja työnäytteitä

Suunnittelijan portfolio ja työnäytteet voivat antaa hyvän käsityksen hänen taidoistaan ​​ja asiantuntemuksestaan ​​sekä suunnittelun estetiikasta ja lähestymistavasta ongelmanratkaisuun. Tarkista nämä materiaalit huolellisesti varmistaaksesi, että suunnittelijan työ on linjassa visiosi kanssa
ja tavoitteet. Mitä rahoitustuotteita he suunnittelivat, ja kuinka ainutlaatuisia ja innovatiivisia nämä ratkaisut ovat?

4. Keskustele suunnittelijan kanssa videoneuvottelun kautta

Tapaaminen suunnittelijoiden kanssa videoneuvottelun kautta voi antaa sinulle paremman käsityksen heidän persoonallisuudestaan ​​ja viestintätyylistään. Tämä voi auttaa sinua päättämään, sopiiko suunnittelija tavoitteeseesi ja projektiisi. Ovatko he valmiita ottamaan vastaan ​​minkä tahansa työn ja lupauksen
mitä haluat, vai lähestyvätkö he tehtävää strategisesti ja kattavasti analysoiden sitä kokemuksensa perusteella?

5. Tarkista arvostelut

Lue aiempien asiakkaiden arvioita suunnittelijasta ja tutki saavutuksia. Tämä voi antaa sinulle käsityksen suunnittelijan työmoraalista, luotettavuudesta ja kyvystä pitää lupauksensa. Kuvaavatko nämä katsaukset tehtävän ja suunnittelutavan erityispiirteitä,
vai onko se enemmänkin ystävien jättämää abstraktia kehua?

Kaiken kaikkiaan, kun palkkaat fintech-suunnittelijoita luomaan digitaalisia rahoitustuotteita ja -palveluita, on tärkeää etsiä henkilöitä, joilla on tarvittavat taidot ja asiantuntemus sekä todistettu menestyshistoria rahoitusalalla. Seuraamalla
Näiden vaiheiden avulla voit löytää oikean suunnittelijan, joka auttaa sinua luomaan innovatiivisia ja käyttäjäystävällisiä digitaalisia rahoitusratkaisuja.

UX-suunnittelun erityispiirteet rahoitusalalla

On tapauksia, joissa rahoitusyhtiö päättää palkata suunnittelijoita luomaan upean tuotteen, mutta lopputulos on kaukana täydellisestä. Tämä johtuu siitä, että edes taitava suunnitteluasiantuntija ei välttämättä pysty tuomaan A-peliään yksityiskohtien suhteen
rahoituspalveluista tai pankkien digitalisaatiosta.

UX-konsulttien ja fintech-suunnittelijoiden päätehtäviin pankkialalla kuuluu pankin digitaalisten tuotteiden ja palveluiden, kuten verkkosivujen, mobiilisovelluksen ja verkkopankkialustan, suunnittelu ja käyttökokemuksen parantaminen. Tämä
Tämä voi sisältää käyttäjätutkimuksen ja käytettävyystestauksen sen ymmärtämiseksi, kuinka asiakkaat käyttävät pankin digitaalisia tuotteita ja missä he kohtaavat vaikeuksia, ja sitten näiden tietojen avulla suunnitellakseen ratkaisuja, jotka ratkaisevat nämä ongelmat. 

UX-konsultit ja -suunnittelijat voivat myös olla vastuussa lankakehysten, prototyyppien ja korkealaatuisten mallien luomisesta, jotta ne voivat viestiä suunnitelmistaan ​​kehittäjille ja sidosryhmille, sekä työskennellä kehittäjien kanssa varmistaakseen, että lopulliset tuotteet toteutetaan.
suunnitteluspesifikaatioiden mukaan. Muihin tehtäviin voi kuulua pysyä ajan tasalla viimeisimmistä suunnittelutrendeistä ja parhaista käytännöistä, tehdä yhteistyötä monitoimitiimien kanssa sekä osallistua suunnittelun arviointeihin ja esityksiin.

Taloudellisessa käyttäjäkokemuksessa pieninkin virhe voi johtaa sekä taloudellisiin menetyksiin että asiakasuskollisuuden ja luottamuksen menettämiseen. On erittäin tärkeää, että sinulla on syvällinen tietämys ja ymmärrys tietystä rahoitustuotteesta ja toimialasta yleensä.
Rahoituspalveluiden parissa työskentelyssä on tärkeää, että sinulla on tietoa ja kokemusta tämän monimutkaisen toimialan erityispiirteistä sekä talouden taustalla olevasta käyttäjäpsykologiasta.

UX-suunnittelijan palkkaaminen ilman syvällistä taloudellista tietämystä saattaa tuntua voitolta lyhyellä aikavälillä kustannusleikkausten mahdollisuudesta johtuen, mutta siitä voi aiheutua lopulta korkeita kustannuksia.

Tärkeimmät riskit huonosta tuotesuunnittelusta rahoitusalalla ovat:

  • Asiakkaiden menetys. Huono tuotesuunnittelu voi johtaa huonoon asiakaskokemukseen, mikä voi johtaa asiakkaiden vaihtamiseen toiseen pankkiin tai rahoituslaitokseen.

  • Pienentyneet tulot. Huono tuotesuunnittelu voi vaikeuttaa pankkien tuloja tuotteistaan ​​ja palveluistaan, mikä voi vaikuttaa niiden yleiseen kannattavuuteen.

  • Turvallisuusriskit. Huonosti suunnitellut rahoitustuotteet ja -palvelut voivat olla alttiimpia turvallisuusuhkille, kuten kyberhyökkäyksille tai petoksille. Tämä voi vaarantaa asiakkaiden henkilökohtaiset ja taloudelliset tiedot, mikä voi johtaa vaurioihin
    pankin maine ja oikeudelliset vastuut.

  • Luottamuksen menetys. Huono tuotesuunnittelu voi vaikeuttaa asiakkaiden luottamista pankkiin, mikä voi vaikuttaa pankin yleiseen maineeseen ja sen kykyyn houkutella uusia asiakkaita.

  • Sääntelykysymykset. Joissakin tapauksissa huono tuotesuunnittelu voi johtaa tuotteisiin ja palveluihin, jotka eivät ole säädösten tai alan standardien, kuten WCAG:n, mukaisia, mikä voi johtaa sakkoihin, oikeudenkäynteihin ja muihin seuraamuksiin.

Tässä esimerkki tosielämästä. Eräs pankki oli palkannut UX-suunnittelijoita suunnittelemaan uudelleen mobiilirahoitussovelluksensa osana pankin digitalisointiprosessia. Pian julkaisun jälkeen pankin tukitiimi sai tuhansia samankaltaisia ​​asiakaspuheluita
kamppailut. Tämä johtui siitä, että suunnittelijoilta jäänyt "tärkeä" yksityiskohta oli itse asiassa tärkeä tekijä palvelun käytettävyydessä.

Finanssibrändin ja sen tuotteiden menestys riippuu rahoitustuotteiden erityispiirteiden, liiketoimintastrategian, markkinoinnin, psykologian, ihmisten käyttäytymisen ja digitaalitekniikan syvällisestä ymmärtämisestä.

Fintech-suunnittelijoiden rooli digitaalisessa läpimurtossa

Edes taitavimmat taloussuunnittelun asiantuntijat eivät välttämättä vieläkään tuota toivottuja tuloksia. Tämä johtuu siitä, että suunnittelijan tiedon ja taitojen vaikutus vähenee, jos niiden vaikutus rajoittuu tuotteen pintatasoon.

Jos suunnittelijat eivät pysty analysoimaan tuote- ja suunnittelukokemusta perusteellisesti syvällä tasolla, se voi johtaa standardoituun, ei-kilpailevaan ratkaisuun. Tämä selittää, kuinka tylsät digitaaliset rahoitusratkaisut näkyvät pankkien digitalisaatioprosessissa.

On tärkeää, että fintech-suunnittelun asiantuntijoista tulee käyttäjäkeskeisiä fasilitaattoreita kaikilla yrityksen tasoilla, jotka yhdistävät nämä arvot yrityskulttuuriin sekä inspiroivat ja valmentavat työntekijöitä käyttäjien puolestapuhujiksi, jotka takaavat parhaan mahdollisen.
asiakaskokemus rahoitusalalta.

Finanssialan yritysten näkökulmasta fintech-suunnittelijoiden palkkaamisen parhaat edut perinteisiin suunnittelijoihin verrattuna ovat:

1. Parempi asiakaskokemus

Fintech-suunnittelijoilla on syvä ymmärrys käyttäjäkokemuksen (UX) suunnittelusta ja käyttöliittymäsuunnittelusta talousalalla, minkä ansiosta he voivat luoda helppokäyttöisiä ja intuitiivisia rahoitustuotteita ja -palveluita. Tämä voi johtaa parempaan
yleistä asiakaskokemusta ja auttaa pankkeja säilyttämään asiakkaita ja houkuttelemaan uusia. 

2. Nopeampi aika markkinoille

Fintech-suunnittelijat ovat taitavia luomaan sekä innovatiivisia että toteuttamiskelpoisia rahoitustuotteita, jotka voivat auttaa pankkeja tuomaan uusia tuotteita ja palveluita markkinoille nopeammin kuin perinteisten suunnittelijoiden kanssa.

3. Lisääntynyt kilpailukyky

Fintech-suunnittelijat voivat auttaa pankkeja luomaan alan kärjessä olevia malleja, jotka voivat antaa niille kilpailuetua muihin rahoituslaitoksiin nähden.

4. Suurempi kasvupotentiaali

Fintech on nopeasti kasvava ala, ja fintech-suunnittelijoiden palkkaaminen voi auttaa pankkeja pysymään kehityksen kärjessä ja hyödyntämään uusia kasvumahdollisuuksia.

5. Parempi yhteistyö

Fintech-suunnittelijat tekevät usein tiivistä yhteistyötä kehittäjien, tuotepäälliköiden ja muiden tiimin jäsenten kanssa, mikä voi edistää yhteistyötä ja innovointia pankissa.

6. Parempi tehokkuus

Fintech-suunnittelijat ovat taitavia luomaan tehokkaita ja virtaviivaisia ​​malleja, jotka voivat auttaa pankkeja alentamaan kustannuksia ja parantamaan yleistä toimintaansa.

7. Korkeampi asiakastyytyväisyys

Fintech-suunnittelijat keskittyvät luomaan erityisesti rahoituslaitosten ja niiden asiakkaiden tarpeisiin räätälöityjä malleja, jotka voivat johtaa korkeampaan asiakastyytyväisyyteen.

8. Parannettu sopeutumiskyky

Fintech-suunnittelijat tuntevat hyvin uusimmat teknologiat ja finanssialan trendit, mikä voi auttaa pankkeja sopeutumaan nopeasti markkinoiden muutoksiin ja asiakkaiden tarpeisiin.

9. Suuremmat mahdollisuudet tulojen kasvuun

Luomalla innovatiivisia ja käyttäjäystävällisiä rahoitustuotteita ja -palveluita fintech-suunnittelijat voivat auttaa pankkeja tuottamaan enemmän tuloja ja saavuttamaan liiketoimintatavoitteensa.

Digitaalisten finanssituotteiden ja rahoitusbrändin yleinen menestys riippuu usein UX-asiantuntijoiden toimista. Päätös palkata UX-suunnittelijoita vaikuttaa suuresti loppuarvoon, jonka asiakkaat saavat, sekä nopeuteen, jolla tuote
toteutetaan.

Välttääkseen suunnittelun valtaa rajoittavan ansan rahoitustuotteissa fintech-suunnittelijoilla on oltava asianmukainen vaikutusvalta yrityksen sisäisiin prosesseihin. On myös tärkeää, että C-tason johtajat tukevat suunnittelijan työtä ja varmistavat
koko tiimi on mukana käyttäjäkeskeisyyden prosessissa ja tarjoaa parhaan mahdollisen käyttökokemuksen.

Osaavat fintech-suunnittelijat ovat pankkialalla tärkeitä, koska he ovat vastuussa sellaisten ohjelmistojen ja järjestelmien luomisesta, joiden avulla pankit voivat tarjota asiakkailleen parhaat rahoituspalvelut. Näiden järjestelmien on oltava luotettavia, turvallisia ja helppokäyttöisiä
käyttää, koska ne käsittelevät arkaluonteisia taloudellisia tietoja ja tapahtumia. Nykypäivän digitaaliaikana suuri osa pankkiasioista hoidetaan verkossa tai mobiilisovellusten kautta, joten fintech-suunnittelijoille on tärkeää luoda intuitiivisia ja käyttäjäystävällisiä malleja, jotka
asiakkaiden on helppo käyttää ja hallita tilejään. Lisäksi fintech-suunnittelijoiden on pysyttävä ajan tasalla uusimpien teknisten innovaatioiden ja alan standardien kanssa varmistaakseen, että heidän luomansa järjestelmät vastaavat sekä pankkien että niiden asiakkaiden tarpeita.

Aikaleima:

Lisää aiheesta Fintextra