Löytää sijoitusomaisuus in esisulku voi tuntua timantin paljastamiselta, koska myyjä saattaa olla motivoituneempi saamaan kaupan tehtyä nopeammin ja halvemmalla. On kuitenkin yksi tärkeä asia, joka sinun tulee olla tietoinen ENNEN kuin ryhdyt toimiin. Vihje: voit maksaa muutaman lisäkulun tehdä harvinaisen sopimuksen!
Tervetuloa takaisin toiseen Rookie vastaus! Tässä jaksossa Ashley ja Tony puhuvat kiinteistöjen ostaminen esisulun aikana– myös silloin, kun se on järkevää ostaa kiinteistön "jollei.” He myös menevät yli Tärkein analysoitavia datapisteitä kun valitsemalla markkinasi, sekä kuinka välttää aseen hyppääminen milloin listaamalla uutta vuokrattavaa kiinteistöä. Lopuksi kodin kunnostushankkeet voi olla hankalaa, kun olet ulkopuolinen sijoittaja. Isäntämme kertovat, kuinka he ostavat materiaaleja ja heidän mene sijoitushakkerointiin se tulee säästät onni!
Jos haluat Ashleyn ja Tonyn vastaavan kiinteistökysymykseen, voit lähetä kysymys tänne, lähetä Real Estate Rookie Facebook-ryhmätai soita meille Rookie Request Line -numeroon (1-888-5-ROOKIE).
Napsauta tätä kuunnellaksesi Apple Podcasteja.
Kuuntele podcast tästä
Lue tekstitys tästä
Ashley:
Tämä on Real Estate Rookie -jakso 338. Nimeni on Ashley Kehr, ja olen täällä isäntätoverini Tony J. Robinsonin kanssa.
Tony:
Ja tervetuloa Real Estate Rookie Podcastiin, jossa joka viikko, kahdesti viikossa tuomme sinulle inspiraatiota, motivaatiota ja tarinoita, joita sinun tarvitsee kuulla aloittaaksesi sijoitusmatkasi. Jos katsot tätä YouTubessa, saatan näyttää hieman erilaiselta tänään. . Vedän hieman, Clark Kent, otin lasini esiin. Ashley, ei edes tunnistanut minua tänään. Hän hyppäsi päälle ja sanoi: "No, kuka tämä henkilö on ja missä on isäntätoverini?"
Ashley:
Tarkoitan, sinä sanot Clark Kent. Mutta olen melko varma, että sanoin nörtti tai tyhmä, mutta okei.
Tony:
Ne ovat yksi ja sama. Yksi ja sama. Mutta ei, kaikki vitsit sivuun pojat. Meillä on tänään hyvä jakso, jossa lähetämme teille toisella Rookie Reply -vastauksella, ja meillä on neljä kysymystä, jotka aiomme käsitellä tänään. Puhumme hieman siitä, jos olet siinä vaiheessa valitsemasi markkinat, mitkä ovat ne tietopisteet, joita sinun pitäisi tarkastella saadaksesi tietää, ovatko markkinat hyvät vai eivät? Mikä on tärkeä asia ottaa huomioon tänään, etenkin vuonna 2023, jos ajattelet sijoittamista. Puhumme vähän urakoitsijoiden maksamisesta. Mikä on oikea tapa tehdä se ilman, että urakoitsija joutuu huijatuksi ja miten teet sen myös itsellesi helpoksi?
Ashley:
Joo. Ja puhumme hieman luottokorttihakkerointia ja siitä, miten voit sisällyttää sen urakoitsijoiden maksamaan materiaaleista kuntoutukseen ja projekteihin. Sitten puhumme kiinteistöjen panttioikeudesta, ulosmittauksesta, ulossulkua edeltävistä kiinteistöistä ja annamme pari esimerkkiä ostamistani kiinteistöistä, jotka ovat ulosmittauksessa tai jotka on suljettu, ja millaista oli asioida pankin kanssa. Joten jos nämä ovat sinua kiinnostavia asioita, tämä on jakso sinulle ja kuten aina, riippumatta strategiastasi tai kokemuksestasi, yritämme aina kouluttaa sinua ja jättää sinulle pieniä palasia, joissa ehkä on yksi aha hetki per jakso, jonka autamme saamaan. Joten jos sinulla on näitä ahaa hetkiä, haluaisimme, että jätät meille arvion ja arvostelun suosikki podcast-alustallasi tai YouTubessa ja kerro meille, mitä olet oppinut alokas podcastista, niin ehkä joku lukee sen ja saada inspiraatiota ryhtyä toimiin kiinteistömatkallaan.
Ennen kuin käsittelemme Rookie Reply -kysymyksiäsi, tämä saattaa olla viimeinen jakso, jonka Tony ja minä nauhoitamme yhdessä ennen vauvan syntymää. Joten vaikka tämä todella ilmestyy, vauva on täällä.
Tony:
Vauva on varmasti täällä.
Ashley:
Mutta laskemme edellisiä päiviä, Tony on isyysvapaalla, ja meillä on eroahdistusta, koska emme näe toisiamme joka ikinen viikko Zoomissa, joskus kahdesti viikossa. Joten varmasti tulee olemaan paljon FaceTimingiä vauvan kanssa.
Tony:
Tyttövauva.
Ashley:
Joo. Joten jos et ole jo varmistanut, että onnittelet, Tony, sillä ennen kuin ilmestyy, hänellä on vastasyntynyt tyttövauva.
Tony:
Jännittäviä aikoja, kaverit. No niin, mennään tämän päivän kysymyksiin.
Ashley:
Okei, tämän päivän ensimmäinen kysymys on Blake Kretsingeriltä. En sanonut sitä väärin. Kretsinger. Kretsinger, ehkä yksi niistä on oikeassa. Okei. Blaken kysymys kuuluu: ”Mitä mittareita käytät tunnistaessasi mahdollisia markkinoita, joihin voit sijoittaa? Olen päättänyt, että pitkän matkan sijoittaminen on paras vaihtoehto kotimarkkina-alueelleni, DFW on kallis. Pyrin hyödyntämään BRRRR-strategiaa ja tunnistamaan useita markkinoita, joilla on alhaisemmat tulokustannukset. Tärkeimmät tekijät, joita arvioin tällä hetkellä, ovat väestönkasvu, keskitasoinen asuntojen hintojen nousu, rikollisuus, kotitalouksien keskimääräinen tulojen kasvu ja työpaikkojen kasvu. Mitä lisäisit analyysistäni pois?" Tony, näen sinun kirjoittavan tarmokkaasti muistiinpanoja. Mitä sinulla on?
Tony:
Joten luulen, että tässä on muutama palanen, eikö? Joten Blake, ensinnäkin se on fantastinen kysymys, jota monet aloittelijat ajattelevat. Joten olen iloinen, että pääsemme keskustelemaan tästä, mutta ennen kuin edes menemme hei, mitä tietopisteitä minun pitäisi arvioida, kun katson markkinoita? Mielestäni ensimmäinen kysymys, joka sinun on kysyttävä itseltäsi, on, mikä on motivaationi kiinteistösijoittajana? Mikä on kiinteistösijoittamisen todellinen tarkoitus? Ja tyypillisesti on kolme suurta ämpäriä, joihin joudut. Siellä on kassavirtaa, arvostusta ja veroetuja. Eikö? Kassavirta, arvostus, veroedut ja yleensä yrität tasapainottaa nämä kolme, ja jos sijoitat lyhytaikaisiin vuokra-asuntoihin, on neljäs, joka on loma. Joten ehkä haluat vain tukea kustannuksia, jotka aiheutuvat loma-asunnon omistamisesta jossain, mutta kassavirtaa, arvostusta ja veroetuja. Joten sanoisin näiden kolmen välillä, mikä on tärkein, toinen tärkeä, kolmas tärkeä.
Joten priorisoi ne luetteloon, ja se auttaa sinua määrittämään sinulle tärkeämpiä taustalla olevia mittareita. Koska sinulla on väestönkasvu, mediaanikodin kasvu, rikollisuuden taso, kotitalouksien tulot, työpaikkojen kasvu jne. Mutta entä jos tavoitteesi on todellakin vain kassavirta juuri nyt? Sitten et ehkä ole niin huolissasi keskimääräisestä asuntojen hintojen noususta, eikö niin? Koska se ei ole sinulle niin tärkeää. Keskityt siihen, miten maksimoin kassavirtani? Ja jos se on perimmäinen perimmäinen tavoitteesi, et ehkä ole edes niin huolissasi rikollisuuden tasosta. Koska olet kuin minun olisi hyvä mennä sota-alueelle, jos saan 40 % käteispalautuksen perinteisestä pitkäaikaisesta vuokrauksesta. Joten luulen, että ensimmäinen kappale ymmärtää, mikä näistä kolmesta on toiseksi ja kolmanneksi tärkein. Mitä mieltä olet, Ash?
Ashley:
Joten jokin aika sitten Steve Rosenberg, toinen sijoittaja, ja hän tekee paljon liiketoiminnan valmennusta ja konsultointia, istuimme alas ja teimme itse asiassa markkina-analyysityötaulukon, koska tässä ovat asioita, joita sinun pitäisi tarkastella markkinoita analysoidessasi. Joten aion vain lukea ne nopeasti, ja oli todella mielenkiintoista nähdä erilaiset näkemyksemme siitä, mikä oli tärkeämpää meille jokaiselle, ja sitten yhdistimme ne. Tarkastellaan siis kolmea erilaista työalaa, jotta voit varmistaa, ettei kaupunkeja tukeva vain yksi toimiala. Koska jos tuo laitos suljetaan, suurin osa ihmisistä on työttömänä ja he muuttavat. Joten haluat tarkastella kolmea suurta työllistämisalaa, jotka ovat olemassa, väestönkasvu, keskimääräinen asunnon arvo, keskimääräinen vuokra, hinta/vuokra-suhde. Joten kuinka paljon ostat nämä kiinteistöt ja mikä olisi vuokra, jonka saisit siitä irti? Veroprosentti, eli kuinka paljon maksat kiinteistöveroa? Mikä on prosenttiosuus asunnon arvioidusta arvosta? Apuohjelmat, jos niissä on jotain ainutlaatuista.
Joten täällä monet kodit lämmitetään luonnonpolttoaineella. Joten meillä on linjat, jotka kulkevat tieltä aivan kuin saisit sähkösi tai mitä tahansa, ja sitten kaasu lämmittää talosi, maakaasu. Ja joskus sitä ei ole saatavilla, ja sinun on itse asiassa hankittava propaanisäiliöt ja kiinnitettävä ne taloon, ja sitten sinun täytyy saada propaaniauto täyttämään propaanisäiliö. Joten kun tarkastellaan erilaisia asioita, niin onko olemassa ainutlaatuisia asioita, jotka voivat määrittää kodin arvon? On ehdottomasti paljon helpompaa toimittaa maakaasua taloosi kuin itse asiassa tulla täyttämään propaanisäiliö. Niin erilaisia asioita. Sitten kausihuolto, pitääkö sinun huolehtia lumen aurauksesta? Joudutko huolehtimaan katon lumikuormasta? Erikoisvakuutus, oletko tulva-alueella? Onko hurrikaaneja? Tapahtuuko sellaisia luonnonkatastrofeja? Sinulla on oltava erikoisvakuutus, maanjäristysvakuutus. Vuokralaisten keski-ikä, vuokralaisten keskitulo.
Haluat varmistaa, että kyseisten markkinoiden keskimääräisillä ihmisillä on todella varaa siihen, mitä haluat vuokrata yksikkösi listalle. Keskimääräinen koulutustaso, asunnonomistajien prosenttiosuus ja vuokralaisten prosenttiosuus. Rikostilastot ja koulupiirin luokitus, omaisuuden keski-ikä. Joten jos et halua ryhtyä remontoimaan 1900-luvun asuntoa, älä osta alueelta, jossa suurin osa asunnoistani on 1900-luvulta. Alueen keskimääräinen vajaakäyttöaste muille vuokranantajille ja onko useita irtautumisstrategioita? Joten jos ostaisit tämän lyhytaikaisena vuokrana, toimisiko se myös pitkäaikaisena vuokrana vai päinvastoin? Nämä ovat siis luettelossamme olevia asioita, ja annan sinulle kaksi resurssia löytääksesi suurimman osan näistä tiedoista ilman, että sinun tarvitsee mennä etsimään sitä. Ensimmäinen on brightinvestor.com, johon voit syöttää postinumeron, etsimäsi kaupunginosan, ja se antaa sinulle paljon tätä markkinatutkimusta, ja sitten toinen on neighborhoodscout.com, jossa se antaa sinulle myös runsaasti tietoa.
On joitain ilmaisia ominaisuuksia, joita voit… Joitakin tietoja voit poimia näistä tai sinun on maksettava. Joten luulen, että NeighborhoodScout, voit maksaa postinumerolla tai jotain, ja mielestäni se on kuin 20 taalaa ja saat koko raportin. Nämä ovat siis kaksi suositustani paikasta, josta pääset alkuun, jotta sinun ei tarvitse etsiä ja Googlettaa ja etsiä jokaista pientä tietoa.
Tony:
Se oli hieno erittely, Ashley, kaikista tarkasteltavina olevista eri datapisteistä ja vakuutus, joka todella osui minulle. Joten ne teistä, jotka ovat kuunnelleet podcastia jonkin aikaa, tietävät, että osa syy siihen, miksi Shreveport-taloni, tämä kauppa tavallaan hajosi, johtui siitä, että tulvavakuutusmaksu nelinkertaistui vuodesta toiseen ja lähes välittömästi talo on kannattamaton. Joten näiden vivahteiden ymmärtäminen on mielestäni melko tärkeää. Mutta kaikki mikä, Ashley, vain meni ohi… Anna minun ottaa askel taaksepäin. On olemassa kahdentyyppisiä tietoja, joita haluat ottaa huomioon, kun harkitset markkinoita, joihin sijoittaa. Sinulla on kvantitatiiviset tietosi ja sitten laadulliset tietosi. Niin määrällistä on kaikki, mitä, Ash, juuri puhuttiin. Eikö? Kuten avoimet työpaikat, työpaikkojen kasvu, tulvavakuutusmaksut, ja sen kaltaiset asiat. Eikö? Laadulliset tietosi, laadulliset tietosi, jotka tulevat keskusteluista. Puhut siis paikallisten kiinteistöjohtajien kanssa kyseisillä markkinoilla ja saat käsityksen hei, mihin nämä markkinat mielestäsi liikkuvat?
Mitkä taskut toimivat hyvin? Mitkä ovat taskut, jotka eivät toimi hyvin? Missä minun pitäisi välttää? Mihin minun pitäisi keskittyä? Puhutko paikallisten kiinteistönvälittäjien kanssa näillä markkinoilla, eikö niin? Hyvän agentin pitäisi tuntea markkinansa kuin taskunsa. Rakastan agenttiani Joshua Treessä, koska tämä kaveri on vain tietosanakirja kaikesta, mitä kaupungissa ja sen ympäristössä tapahtuu. Hän tietää, mitä lakeja ollaan hyväksymässä, hän tietää, mistä kaupunginvaltuusto puhuu, hän on vain perehtynyt kaikkeen. Joten hyvä agentti voi myös antaa sinulle paljon tätä laadullista tietoa, ja sitten kolmas paikka etsiä sitä ovat muut kiinteistösijoittajat kyseisillä markkinoilla. Joten mene paikallisiin tapaamisiin, eikö niin? Ole aktiivinen kaupunkisi paikallisissa Facebook-ryhmissä ja yritä keskustella ihmisten kanssa ymmärtääksesi, millainen heidän matkansa on ollut? Koska tiedot viittaavat yhteen asiaan, eikö niin? Data maalaa yhden tyyppisen tarinan. Mutta voit todella saada täydellisen kuvan puhumalla jonkun kanssa ja ymmärtämällä todella hänen ainutlaatuiset kokemuksensa, koska tiedoissa on aina sumeutta.
Et voi koskaan olla 100 % varma pelkästään katsomalla lukuja, mutta voit rakentaa luottamusta päätökseesi keskustelemalla jonkun kanssa, joka sijoittaa näille markkinoille. Joten jos halusin sijoittaa lähellä Buffaloa New Yorkiin. En aio vain katsoa tietoja, aion mennä Ashleyyn. Aion sanoa: "Ashley, anna minulle pelikirja. Mihin minun pitäisi keskittyä? Mitä sudenkuoppia minun pitäisi välttää?" Ja, Ashley, voisi luultavasti räjäyttää niitä kätensä takaa, koska hän on tehnyt sen niin monta kertaa. Joten haluat etsiä kvantitatiivisia ja laadullisia tietoja.
Ashley:
Ja luulen, että jotkut… Kun päätät, mitä markkinoita itse asiassa analysoit, alkavat siellä, missä sinulla on tällaiset mahdollisuudet. Olipa kyseessä sitten kotikaupunkisi, joten tunnet osan kaduista, tunnet alueet, tiedät mikä on hyvää ja mikä huonoa tai sinulla on saappaat maassa, tiedät jonkun, jolta voit myös kysyä näitä kysymyksiä. Vain idea, se ei ehkä toimi sinulle sopivaksi markkinaksi, mutta se on hyvä paikka aloittaa siellä, missä sinulla on nämä edut.
Tony:
Vain yksi varoitus, joka meidän pitäisi lisätä tähän, on se, että on hyvä olla molemmat. Näen joitakin virheitä, joita jotkut ihmiset tekevät, että he luottavat vain laadulliseen dataan ja etteivät he keskity tarpeeksi kvantitatiiviseen. Joten vain siksi, että joku sanoo, että Orlando Florida on hyvä paikka ostaa lyhytaikaista vuokra-asuntoa tai St. Louis, Missouri on loistava paikka kääntää koti. Vain siksi, että näet sen TikTokissa, Instagramissa, YouTubessa tai missä tahansa, älä anna sen olla ainoa datapiste, jota käytät sitten sijoittaaksesi kaikki rahasi näille markkinoille. Laadullinen tasapaino on siis hyvä, mutta haluat varmistaa, että saat silti molemmat.
Ashley:
Ja tarkista tiedot.
Tony:
Ja varmista.
Ashley:
Joo.
Tony:
Joo.
Ashley:
Okei, joten seuraava on Inca Comstockista, ja tämä kysymys kuulostaa tyhmältä, mutta hei, ei tyhmiä kysymyksiä täällä. "Jos urakoitsija antaa sinun ostaa materiaaleja henkilökohtaisella luottokortillasi, miten teet sen? Ja olet ulkona. Pitääkö sinun vain mennä hänen kanssaan ja ostaa materiaalit heidän kanssaan? Mitä vaihtoehtoja siellä on?" Joten tässä on, kuinka paljon luotat urakoitsijaasi, jos teet hänestä valtuutetun käyttäjän ja he saavat oman luottokorttinsa käytettäväksi ja tiedät mitä tapahtumia häneltä tulee. Koska kyseessä on luottokortti, jossa on hänen nimensä, ja lisätäksesi jonkun valtuutetuksi käyttäjäksi, et yleensä tarvitse hänen sosiaaliturvatunnustaan tai muuta vastaavaa. Tarvitset vain heidän nimensä ja osoitteensa, jotta voit lisätä ne, jos he eivät halua sen vaikuttavan heidän luottotietoihinsa.
Voit tehdä sen, mutta toinen vaihtoehto on ostaa materiaalit verkosta luottokortillasi ja olla valmiina noudettavaksi kaupasta, niin he menevät sisään ja voivat noutaa tilauksen, ja sinä lisäät ne henkilö, joka noutaa tilauksen. Se on mielestäni yksi parhaista tavoista tehdä se ulkomailla, et halua antaa heille luottokorttiasi tehdäksesi sen sillä tavalla.
Tony:
Olemme tehneet molemmat. Kaverimme Nacho, joka on tehnyt kaikki käännät, hän on yhden luottokorttimme valtuutettu käyttäjä. Mutta yleensä, kuten Home Depot, voit tallentaa luottokorttisi, jos sinulla on… Mikä se on? Kuten pro-tili tai mikä tahansa se on. Urakoitsijasi voi vain kävellä sisään ja sanoa: "Hei, olen täällä tätä työtä varten."
Ashley:
Ja lataa se.
Tony:
Ja kyllä, he voivat veloittaa sen. Ja tämä on suuri syy, miksi olemme tavallaan valikoivia sen suhteen, miltä toimittajilta ostamme. Joskus suunnittelijamme, jonka kanssa työskentelemme, hän luo upeita malleja, mutta joskus hän valitsee nämä hieman epäselvät paikat saadakseen valinnat ja pidämme paikoista, joita voimme aina tilata verkosta ja jotka toimitetaan nopeasti. Joten ihannetapauksessa voimme jopa säästää urakoitsijamme matkalta kauppaan hakemaan tavaraa, yritämme ostaa kaiken verkosta ja lähettää sen suoraan kiinteistöön säästääksemme paljon päänsärkyä. Luulen, että voit tehdä toisen vaihtoehdon, sanoa, että ehkä kauppa, josta ostat, on paikallinen kauppa, joka ei käsittele tilauksia verkossa. Jos sinulla on ehkä tekniikkaa taitavampi urakoitsija, jonka kanssa työskentelet, he voivat vain laskuttaa sinua, että he käyttävät QuickBooksia tai jotain. He voisivat laskuttaa sinua, voit käyttää heidän luottokorttiaan heidän laskunsa maksamiseen ja nyt heillä on tuosta laskun maksusta saatu käteinen mennä ulos noutamaan materiaalit. Joten toinen vaihtoehto, jos haluat mennä siihen suuntaan.
Ashley:
Ainoa asia sen tekemisessä on sitten se, että urakoitsija maksaa luottokorttimaksut.
Tony:
Tai he vain merkitsevät sinua.
Ashley:
Joo.
Tony:
Niin, joten mitä tahansa ne maksut ovatkaan, saat ehkä 100 taalaa tai jotain sellaista. No, yksi asia, jonka sanoit, Ash, se herättää toisen kysymyksen, että jos lisäät urakoitsijasi, se ei vaikuta heidän henkilökohtaisiin luottoihinsa. Määritätkö sen aina yritysluottokortiksi vai käytätkö joskus henkilökohtaisia luottokortteja? Mikä on sinun yhdistelmäsi kuntoutuksen rahoittamiseen?
Ashley:
Käytän ehdottomasti yritysluottokortteja, koska nuo rekisteröitymisbonuspisteet ovat uskomattomia, ja niin, teen aina yritysluottokortteja ja Daryl tekee paljon. Hän hoitaa lähes kaiken materiaalien ja vastaavien projektinhallinnan. Mutta niitä oli pari, joten hän yleensä tilaa sen verkosta ja pitää sen valmiina noudettavaksi. Tai hän menee ja tekee tilauksen ja menee vain ostoksille tai mitä tahansa ja tuo sen kiinteistöön, jos se on osaston liikevaihto tai mikä tahansa urakoitsijalle. Mutta viime vuonna talven aikana oli kaksi urakoitsijaa, joille annoin kummallekin luottokortin ja minulla oli vain pitää kuitit kirjekuoressa minulle, ja sitten projektin lopussa heillä oli budjetti ja heidän budjettinsa perustui heidän työvoimaa ja niiden materiaaleja. Joten luulen, että he menivät yli 63 dollaria tai mitä tahansa, mutta hän maksoi sen taskusta, että se oli yli budjetin.
Ja niinpä pyysin heitä tallentamaan kaikki kuitit ja sitten myös kaiken, mitä heidän piti palauttaa varmistaakseen, että se palautettiin, ja antamaan minulle palautuskuitti, ja sitten skannasin ne kaikki QuickBooksiin. Ja nyt, Daryl, tekee kaiken myös niin, että jokainen kuitti menee QuickBooksiin ScanSnapin avulla ja sitten se vain määrätään mille tahansa omaisuudelle. Mutta annoimme vain lyhytaikaisen vuokrauksen johtajallemme luottokortin, jotta hän voi käydä Amazonissa ja Amazon-tilillämme ja tilata tavaraa ja se lähetetään suoraan siivoojan taloon ja sitten siivooja vie ne kiinteistöön. meille, joten lisäsimme hänet valtuutetuksi käyttäjäksi luottokorttiimme. Joten se olen minä, se on Daryl, ja sitten hän on tälle yhdelle LLC:lle, ja pidän siitä, että kun lausunnot tulevat, voin katsoa, kuinka paljon kukin henkilö veloittaa sen sijaan, että antaisin jollekulle luottokorttini tai aivan sama.
Heistä tehdään todellinen valtuutettu käyttäjä. Koska kukaan ei tarkista kaupassa, että käytät todella luottokorttia. Joten teknisesti voit antaa heille minkä tahansa luottokortin, varsinkin jos se on LLC. Kukaan ei katso luottokortin todellista nimeä, mutta luulen, että se antaa heille enemmän vastuuntuntoa, kuin tässä kortissa olisi nimesi ja sitä käytettiin tämän ostamiseen.
Tony:
Kyllä, siellä on varmasti lisääntynyt vastuu. Yksi mainitsemasi asia oli Amazonin teos, ja haluan vain jakaa tämän ihmisten kanssa, koska se on ollut meille todella hyödyllinen kirjanpidon näkökulmasta. Mutta meillä on Amazon Prime, mutta siellä on Amazon Business Prime, ja tapa, jolla asetamme sen, on, että sinulla voi olla erilaisia ryhmiä. Joten jokainen yrityskokonaisuutemme on määritetty erilliseksi ryhmäksi Amazon-liiketoiminnan sisällä, ja sitten voit määrittää eri tiimisi jäsenet, käyttäjät, toimittajat, kuka tahansa tiettyihin ryhmiin. Ja aina kun he tekevät ostoksia Amazonissa, voit määrittää sen niin, että heidän on sisällytettävä kirjanpitoon tarvitsemasi tiedot ennen kuin he voivat tehdä ostoksen. Joten meille heidän on aina merkittävä, mihin omaisuuteen tämä osto on tarkoitettu, ja sitten heidän on merkittävä tilinumero QuickBooksissa. Miltäs tämä kulutustarvike siis on? Onko tämä mitä tahansa, korjauksia ja huoltoja? Mikä se on? Joten tällä tavalla kirjanpitäjällämme on jokaisen kuun lopussa sen sijaan, että hänen täytyisi jahdata kuitit ja tehdä kaikkea tätä, hänellä on myös pääsy Amazoniin.
Hän näkee siellä kaikki kuitit, hän voi vetää kuun lopussa kulukohtaisesti eritellyn raportin, josta käy ilmi, mitä omaisuutta varten se oli ja mikä sitten oli siihen liittyvä tilinumero. Tuo pieni hakkerointi yksinään kuulostaa erittäin yksinkertaiselta, mutta se säästi meiltä paljon hallinnollista aikaa erityisesti Amazonin kuittien hallinnassa. Joten nyt Amazon on hankkinut meidät, kaikki kulutustarvikeemme ostamme melkein vain Amazonin kautta, koska se on todella virtaviivaistanut kirjanpitoa ja kirjanpitoa puolestamme.
Ashley:
Joo. Näin teimme myös lyhytaikaisille vuokrauksille, lisäsimme täysin erillisen ryhmän ja se on varmasti helpottanut sitä paljon. Mutta tiesitkö, että Amazon Prime Business ei sisällä Prime Videota enää? Pitääkö siitä nyt maksaa ylimääräistä? Se oli ennen mukana.
Tony:
En tiennyt sitä.
Ashley:
Ja minulla ei ole henkilökohtaista Prime-tiliä, joten minun piti maksaa Prime Videosta 11.99.
Tony:
Ashley, eikö sinulla ole henkilökohtaista Prime-tiliä? Vai tilaatko vain yrityksen kautta?
Ashley:
Joo. Minulla on yksi ryhmistä minä henkilökohtaisesti yhdessä neljän sisarukseni kanssa, se on panokseni perheelleni. Veljelläni on Netflix, minä annan Amazon Primen ja kyllä.
Tony:
Joo, minun on asetettava se näin. Koska meillä on Apple TV+, meillä on Prime tai Amazon Prime, meillä on Disney+, ESPN, Hulu, koko paketti. Se on nyt naurettavaa, kulutamme näihin suoratoistopalveluihin melkein yhtä paljon kuin perinteiseen kaapeliin, ja meillä on edelleen kaapeli, jossa ei ole järkeä.
Ashley:
Joo.
Tony:
Joo.
Ashley:
Meidän piti vain ostaa YouTube TV, koska se oli ainoa tapa katsoa jalkapallo-otteluita. Koska viime vuonna suoratoisimme sen jälkeen, kun meidän oli ladattava tämä nähdäksemme pelin, ja sitten unohdamme peruuttaa sen ja sitten joutuisimme maksamaan siitä, mutta joo.
Tony:
Näin he saavat sinut.
Ashley:
Joo. Mutta yksi asia luottokorttien kanssa, josta olemme itse asiassa puhuneet melko usein, on myös niiden palkkiopisteiden käyttäminen. Joten mainitsit Lowe'sissa, että voit tehdä Lowen business pro -tilin tai mitä tahansa, ja joskus joidenkin heidän ohjelmiensa kanssa heillä on monia erilaisia. Sama Home Depotin kanssa on, että käytät heidän tarjoamaansa luottokorttiaan, kuten Lowen luottokorttia, ja saat 5% takaisin tai mitä tahansa. Mutta haluat punnita, mikä on sinulle tärkeämpää. Joten en käytä enää Lowen luottokorttia, käytämme yleensä Chase Business Preferred -korttia tai mitä tahansa, jossa rekisteröitymisbonus on 100,000 5,000, jos käytät 1,000 XNUMX dollaria kolmen ensimmäisen kuukauden aikana, jotain sellaista ja se on noin XNUMX XNUMX matkaa. . Joten tässäkin on syytä olla varovainen, vaan kannattaa hyödyntää luottokortin tarjoamia pisteitä.
Tony:
Minun piti jakaa tarina, koska olin niin turhautunut, kun tein tämän. Mutta me kirjauduimme, luulen, että se oli American Express -kortti yhdelle LLC:llemme ja saimme kortin, ja meillä on kotona pieni kirjanen, jossa kaikki luottokortimme ovat sisällä. Laitoin sen tuon vihkon sisään ja unohdin sen, en edes muistanut, että meillä oli se, ja missasin ikkunan käyttää 5,000 500 dollaria saadakseni nämä bonuspisteet. Joten se on kuin olen hakenut tätä korttia, enkä edes päässyt käyttämään sitä, ja sitten menin lopulta käyttämään sitä johonkin ja se hylättiin. Ajattelin: "Mitä ihmettä tapahtuu?" Se oli suhteellisen pieni ostosumma, ja he sanovat: "Voi, jos et käytä korttia, pienennämme kulutusrajaasi noin..." Se oli kuin 500 dollaria, jos et käyttänyt sitä tarpeeksi nopeasti. Joten ajattelin: "Mitä ihmettä minä nyt teen tällä kortilla? XNUMX dollaria?" No kuitenkin.
Ashley:
Menisit ulos syömään.
Tony:
Joo, oikein.
Ashley:
Maksa se sitten pois välittömästi ennen kuin käytät sitä uudelleen.
Tony:
Joo.
Ashley:
Joo, tein juuri yhden ja itse asiassa pelkään aina puuttumistani… Joten minun täytyy aina käydä läpi ja katsoa, milloin kirjauduin tähän, mitä tahansa. Joten avasin sellaisen juuri pari viikkoa sitten ja laitoin kalenteriin kutsun, että tykkään, tässä on viimeiset 30 päivää kulutuksen saavuttamiseen. Joten muistutus itselleni, että menen sisään, katso kuinka paljon olen tähän mennessä käyttänyt ja minulla on 30 päivää ennen lausunnon päättymistä tai mitä tahansa varmistaakseni, että saavutan sen.
Tony:
Se on todella hyvä idea.
Ashley:
Joo.
Tony:
Minusta tuntuu, että tarvitsen maanantai-taulun, jossa on kaikki luottokorttini sisällä, koska meillä on niin monia erilaisia kokonaisuuksia, joita pyöritämme juuri nyt. Minusta tuntuu, että tarvitsen paikan, jossa se pysyy linjassa.
Ashley:
Katsotaan. Seuraava kysymyksemme on Charles Simon McAntelta: "Ensimmäistä kertaa ostetaan kiinteistö ja vuokrataan se heti sen sijaan, että asuisit siellä, ja muuttaisit sen sitten vuokraksi. Minulla on siis kaksi kysymystä. Onko sinun odotettava sulkemispäivään, jotta voit saattaa sen markkinoille vuokrattavaksi? Se on tällä hetkellä tyhjillään. Toinen kysymys, otatko sulkemisen jälkeen käyttöön kaikki apuohjelmat muutamaksi päiväksi omalla nimelläsi ja vaihdatko sen sitten vuokralaiselle vai odotatko vain, että sinulla on vuokralainen? Joten ensimmäinen kysymys, joka on todella hyvä kysymys, on tyypillisesti kyllä, sinun on odotettava. Saattaa olla seikka, että laitat sen sopimukseesi myyjän kanssa, mutta mitä tapahtuu, jos et päädy sulkemaan omaisuutta? Joten ensinnäkin varmista, että sinulla on todellisen omistajan lupa listata kyseinen yksikkö vuokrattavana, jos päätät tehdä niin. Koska saatat joutua moniin vaikeuksiin listaamalla vuokra-asuntoa, jota et edes vielä omista, he kutsuvat näitä ihmisiä huijareiksi.
Joten pyytäisin myyjältä luvan tehdä niin ja saada jotain kirjallisesti sanoen, että se on kunnossa ja tehdä hyvin selväksi, että talo ei ole käytettävissä esittelyyn tai mitä tahansa ennen tiettyä päivämäärää listauksessa. Ja en hyväksyisi minkäänlaista hakemusta tai talletusta tai mitään ennen kuin omistat talon.
Tony:
Ash, mitä mieltä olet joillakin listausalustoilla näkemäsi pian tulevan ominaisuuden käyttämisestä? Joten ehkä Charles voisi luetella kiinteistön, mutta ei, kuten sanoit, anna kenenkään tehdä mitä tahansa. Mutta he voivat nähdä valokuvat, he voivat ilmoittaa kiinnostuksensa, mutta eivät välttämättä hakea. Mitä mieltä olette siitä?
Ashley:
Joo. Joten AppFoliossa heillä on niin sanotut vieraskortit. Joten se on kuin ensimmäinen askel siitä, että joku on kiinnostunut, kun hän täyttää hieman tietoa itsestään ja se voisi olla hyvä ensimmäinen askel. Keräätkö vain listaasi, jotta voit sulkea yhteyden näihin ihmisiin ja sanoa, että näytän tämän päivän, tai alkaa sanoa, että se on nyt saatavilla. Mutta joo, mielestäni se on loistava idea tehdä pian varmasti. En edes ajatellut sitä. Okei, toiseen osaan. "Kytketkö sulkemisen jälkeen kaikki apuohjelmat päälle muutamaksi päiväksi omalla nimelläsi ja vaihdatko ne vuokralaiselle vai pitääkö vain odottaa vuokralaista?" Kunnallispalvelut ja vakuutukset Kiinteistöä hankkiessanne olisitte minusta niin ylpeitä. Suljin kiinteistön perjantaina ja kaikki tehtiin vähintään neljä päivää etukäteen. Yleensä se on edellisenä päivänä. Mutta tätä varten harkitse sitä varsinkin, koska se on tyhjillään ja haluat näyttää yksikön ja sinulla ei todennäköisesti ole vuokralaista rivissä.
Koska et näytä sitä ennen kuin omistat sen, haluatko valot päällä, haluatko kaasun päällä. Näin minulle on tapahtunut pari kertaa, kun unohdin vaihtaa apuohjelmia, on se, että sitten omistan kiinteistön. No, henkilö, joka myi minulle kiinteistön, soittaa ja sanoo: "En enää omista tätä omaisuutta." Jos kukaan muu ei ole soittanut vaihtaakseen sitä omaksi nimekseen, apuohjelmat suljetaan. Joten kun sähkölaitteet suljetaan erityisesti kaasun takia, kun ne tulevat ja kytkevät ne päälle, he antavat sinulle aikakehyksen klo 8-00, että he ovat paikalla ja jonkun on oltava paikalla päästääkseen heidät sisään. siellä täytyy olla myös jokin laite, kuten liesi, jossa he voivat kytkeä sen päälle varmistaakseen, että se sytyttää kaasun, kaikki on hyvin ja he myös tarkistavat kaikki putket kaasuvuotojen varalta. Joten jos sinulla on pieni kaasuvuoto, pieni reikä, ne eivät sytytä kaasua.
On paljon parempi, että putkimies tulee sisään ja arvioi putket kaasun ollessa päällä, jotta sinun ei tarvitse käydä läpi koko asiaa ja he todellakin merkitsevät kiinteistösi punaiseksi ja sinun on odotettava, kunnes saat putkimies korjaa sen ja sitten sinun on läpäistävä koko tarkastus, jotta kaasu todella käynnistyy. Joten kun apuohjelmat pysyvät päällä, kannattaa laittaa se, soittaa puhelu ja joskus voit tehdä sen myös verkossa, sinun ei tarvitse edes soittaa enää. Laita se nimellesi ne pari päivää, ja joillakin sähköyhtiöillä on jopa vuokranantajaohjelma. Joten joka kerta kun joku muuttaa pois kiinteistösi, hän käyttää sitä automaattisesti takaisin sinun nimellesi, eikä sinun tarvitse enää edes soittaa, kun joku muuttaa pois, vaihtaaksesi sen takaisin sinun nimellesi. He vain vaihtavat sen takaisin, kunnes uusi vuokralainen soittaa laittaakseen sen myös heidän nimeensä, ja se myös pitää sinut kiinteistön omistajana, jos ongelmia tai vastaavia ilmenee.
Joten suosittelen tekemään sen etukäteen, kun tiedät sulkemispäivän. Joten jos tiedät sulkevasi 15. päivänä, soita. Vaikka olisi kaksi viikkoa ennen soittoa ja sanotaan, että on 15. päivä, voit aina vaihtaa sen tai pahimmassa tapauksessa maksat sähkön ylimääräisestä päivästä tai vastaavasta.
Tony:
Tai mitä voi tapahtua, mitä minulle tapahtui. Luulen, että jaoin tämän tarinan, mutta minulla oli kiinteistö, joka oli myynnissä ja ostajan tarkastuksia varten minun piti kytkeä osa laitoksista takaisin päälle ja yksi niistä oli… Luulen, että se oli kaasuyhtiö ja laitoin sen takaisin päälle. , unohtivat soittaa sammuttaakseen sen ja luulen, että lopulta he päätyivät sammuttamaan sen. Mutta he lähettivät loppulaskun kiinteistölle minun sijaanni, ja päädyin perintään 200 dollarin kaasulaskua varten, koska en koskaan saanut ilmoitusta, että se oli edelleen käynnissä. Joten sain sen juuri pois luottoraportistani, kun olin taistellut heidän kanssaan vuoden. Joten jos aiot tehdä sen, varmista, että olet kuin, Ashley. Että suunnittelet sen oikein ja et ole kuten minä ja unohdat, että sinulla on nämä apuohjelmat päällä tietyissä kiinteistöissä.
Ashley:
Joo, ja minulle ei lähetetty mitään… Itse asiassa, luulen, että yksi asia lähetettiin keräykseen. Kun lähdin kiinteistönhoitoyhtiöstäni, huomasin, että siellä oli paljon laskuja, joita ei maksettu, sellaisia asioita ja pari niistä oli sähkölaskuja. Mistä vuokralaiset olivat muuttaneet pois ja he laittoivat sen minun nimeeni ja laskutusosoite oli kiinteistönhoitoyhtiö. He saivat laskut, heidän piti saada ilmoitukset, sellaisia asioita.
Tony:
Ei lähettänyt niitä sinulle.
Ashley:
Kyllä, ja tämä oli vielä silloin, kun he hallitsivat sitä. Se ei ollut vielä kuin tehty, tämä lasku oli tammikuusta ja he selvisivät toukokuuhun asti. Joten muistan ja muistan saaneeni kirjeen, että se… Luulen, että se oli menossa kokoelmiin tai jotain ja olen kuin soittanut. Olen kuin: "Mitä varten tämä edes on? En edes tiedä." Ja kyllä, niin hermoja raastavaa.
Tony:
Se on pahin tunne olla yllättynyt siitä, että olet menossa kokoelmiin. Hain kirjaimellisesti jälleenrahoitusta ja lainanantajani kutsuu minua sanoen: "Hei, Tony, pystymme silti sulkemaan. Mutta korkosi ei tule olemaan sitä, mitä kerroin, koska sinulla on tämä perintätili." Olen kuin: "Kokoelmia? En ole koskaan elämässäni missannut laskua, kuten mistä sinä puhut?” Ja joo, joka tapauksessa. Opi virheistäni, ole vain sen päällä, koska se voi vahingoittaa sinua pitkällä aikavälillä, jos et ole.
Ashley:
Joo. Yksi liikekumppanini, hän aikoi ostaa uuden yrityksen isänsä kanssa, ja hänet piti hyväksyä. Se oli kuin franchising-asia, ja hänen täytyi hyväksyä franchising, ja hän evättiin, koska hänellä oli Spectrum-kaapelilasku, jota ei ollut maksettu, kun hän asui yhdessä isänsä kerrostalossa ja muuta vastaavaa. tämä koko juttu ja hän maksoi heti. Mutta hän oli niin hämmentynyt, koska se meni tälle franchising-ryhmälle, jonka kanssa hän yrittää aloittaa tämän yrityksen, ja kaikki, se oli masentavaa.
Tony:
Et voi maksaa edes Internet-laskua ja haluat ostaa franchising-sopimuksen. Mutta vain, jos löydät itsesi tällaisesta tilanteesta, voit saada sen poistettua luottoraportistasi. Sinun on pyydettävä niin kutsuttua poistokirjettä. Joten periaatteessa soitin näille ihmisille ja sanoin: "Hei, katsokaa. Maksan mielelläni rahasi, tarvitsen vain poistokirjeen." Ja osa naudanlihaa oli se, että halusin poistokirjeen ennen kuin maksoin sen, jotta voisin varmistaa, että sain sen todella. Mutta he vain maksoivat kovaa palloa, joten lopulta maksoin heille rahat etukäteen ja he lähettivät poistokirjeen jälkeenpäin ja sinä lähetät sen poistokirjeen. He tekevät sen myös, mutta sitten voit lähettää sen itse luottotoimistoille osoittaaksesi, että se on maksettu kokonaisuudessaan ja se tulee pois luottoraportistasi.
Ashley:
Todellakin.
Tony:
Joten joo, opin paljon asioiden poistamisesta luottoraportistasi.
Ashley:
Tiedätkö mitä? Olen iloinen, että kävit läpi tuon kokemuksen, joten jos minulle käy niin, tiedän mitä tehdä nyt.
Tony:
Sinun ei tarvitse pelätä sitä nyt.
Ashley:
Joo okei. Jatketaan seuraavaan kysymykseemme täällä. Tämä on Kristen Marksilta. "Hyvää huomenta kaikille, kiitos, että lisäsit minut." Tämä on siis varmaan kysymys Real Estate Rookie Facebook -ryhmästämme. Haluatko jättää kysymyksen? Voit ehdottomasti jättää sen ryhmään tai mennä osoitteeseen biggerpockets.com/reply. Kristen sanoo: "Olen uusi kiinteistösijoittamisessa ja minulla on kysyttävää. Jos tarkastelen ennakkosulkua ja kiinteistöön on panttioikeus, voinko silti ostaa kiinteistön ostajalta vai pitääkö minun käydä asianajajalla tai saada asia kuntoon pankista? Kiitos jo etukäteen, olen innoissani voidessani aloittaa tämän matkan. Tony, oletko koskaan ostanut mitään ulosmittauksessa tai ennakkosulkemisessa?
Tony:
En ole. Mutta mielestäni voisi olla jopa hyvä, Ash, määritellä muutamia näistä termeistä. Eikö? Mitä ulosmittaus sitten on? Mikä on panttioikeus ja miltä se prosessi näyttää? Joten ulosmittaus on henkilö, joka omistaa kodin tai joku, joka maksaa asuntolainaa. Eikö? Heillä on velkaa, heillä on asuntolaina omaisuuttaan vastaan, ja jos he lopettavat asuntolainamaksun maksamisen, pankki tulee sisään ja ottaa kiinteistön takaisin. Joten he ottavat omistuksen takaisin ja sulkevat kiinteistön omistavan henkilön, eikö niin? Joten se johtuu asuntolainasi maksukyvyttömyydestä, ja sitten pankki omistaa nyt kyseisen kiinteistön ja sitten he haluavat myydä sen niin nopeasti kuin mahdollista. Esisulku on kuin askel ennen kuin pankki ottaa sen takaisin, koska pankit eivät halua olla kiinteistöjen omistamisessa. Eikö? He lainaavat rahaa ja ansaitsevat rahaa lainaamallaan rahalla.
Joten jos he löytävät tavan myydä kiinteistö lyhyeksi, jos se on tarpeen, tai mitä tahansa he voivat tehdä päästäkseen siitä eroon ennen kuin heidän on suljettava ja otettava täysi omistusoikeus, he tekevät sen. Se on siis tuo ulosmittausta edeltävä prosessi ja sitten panttioikeus itse on pohjimmiltaan… Miten kuvailisit panttioikeutta? Ihan kuin jollain olisi vaatimus omaisuutta vastaan.
Ashley:
Rahat ovat velkaa kyseiselle henkilölle ja kun omaisuus myydään, hänellä on oikeus saada maksu kiinteistön myynnistä.
Tony:
Hieno määritelmä.
Ashley:
Joten yksi yleinen tapa on, että sinulla on luottoraja, joten sinulla on asuntolainasi ja sitten hankit 10,000 10,000 dollarin luottorajan. Joten jos talosi myy, sinun on maksettava takaisin se XNUMX XNUMX dollaria tai mikä tahansa luottorajasi erääntyvä saldo. Tai siellä on myös, mikä sen nimi on? Urakoitsijan panttioikeus vai onko se
Tony:
Mekaniikan panttioikeus.
Ashley:
Mekaniikka panttioikeus. Olin kuin tiesin, että se ei ole urakoitsija, mikä se on? Joten jos sinulla on joku, joka tulee ja tekee töitä talossasi, etkä maksa heille siitä, he voivat mennä eteenpäin ja asettaa mekaanikon panttioikeuden myös sinun kiinteistösi.
Tony:
Joten jokainen, jolla on asuntolaina juuri nyt, riippumatta siitä, ymmärrätkö sen tai et, sinulla on panttioikeus omaisuuttasi vastaan. Eikö? Joten ennen kuin lähdet sanomaan, että myyt kiinteistösi ja ehkä ostit sen 200,000 XNUMX dollarilla, myyt sen miljoonalla taalalla. Jos sinulla on edelleen asuntolaina kyseisessä kiinteistössä, et saa sitä täyttä miljoonaa, jonka sinun on mentävä takaisin ja maksettava ensin alkuperäinen lainanantajasi, joten se on panttioikeus.
Ashley:
Ja kun olet menossa ja saat omistustyötä tehtyä, maksat siitä, kun suljet kiinteistön, tätä he tekevät etsiessään panttioikeuksia kiinteistölle. Toinen panttioikeustyyppi on myös tuomiopantioikeus, joten tällä ei edes ole mitään tekemistä omaisuuden kanssa. Joten minulla oli vuokralainen, joka tuhosi asunnon, he muuttivat pois, he käyttivät paljon takavuokraa, me häätimme heidät. Mutta menin myös vähäisiin vaatimuksiin tuomioistuimessa ja tein tuomion heitä vastaan ja heillä on nyt… Se on siis voimassa 10 vuotta. Jos he myyvät kiinteistön, ajoneuvon, kaiken, mikä on heidän nimissään, niiden varojen on mentävä ja maksettava minun tuomioni, ja se kestää 10 vuotta. Saatamme olla nyt 10 vuotta, en tiedä. Mutta lähellä ja luulen, että on ehkä vuosi kahdeksan, niin en näe itseni saavan siitä mitään.
Tony:
Pidetään sormesi ristissä, Ash, he voittavat lotossa tai jotain, ja he saavat tämän suuren rahapalan ja sitten sinulle maksetaan.
Ashley:
Näin heidät Verizonissa pian sen jälkeen, kun kaikki tapahtui, ja he ovat ostamassa upouutta iPhonea tai mitä tahansa, ja muistan heidän vilkuttaneen minulle: "Hei." Ja minä huusin. Olin kuin: "Kuinka voit edes katsoa minua naamaa juuri nyt?" Ja en heiluttanut takaisin. Luulen kirjaimellisesti pudistaneeni päätäni heille inhottavasti.
Tony:
Mies, se on toinen syy, miksi pidän pitkän matkan kiinteistösijoittamisesta, koska jos joudun joskus häätämään jonkun, minun ei tarvitse huolehtia törmäämisestä häneen Targetissa.
Ashley:
Oletko koskaan nähnyt niitä? Joo, totta. Okei, siellä on kaikki nämä erilaiset panttioikeudet. On olemassa yhteisymmärrykseen perustuvat pantit, ostorahavakuuspantit, lakisääteiset panttioikeudet, ei-ostorahavakuuspantit. Kaikki nämä erilaiset panttioikeudet, jotka voivat olla kiinteistössä, ja siellä haluat tehdä nimityösi ja nähdä, mitä nämä pantit ovat, jotka tulevat esiin. Voit tehdä vähän tutkimusta itse, jos olet vain tutkimassa kiinteistöä etkä halua maksaa kaikesta tästä omistustyöstä, koska sinulla ei ole sopimusta tai muuta. Jos menet PropStreamiin, se yleensä kertoo, onko siinä jonkinlainen pankkipantioikeus suurella rahoituksella. Jos asuntolainalle on ensimmäinen panttioikeus, jos heillä on asuntolaina tai luottoraja, joka on myös siellä. Tai joskus vaikka talon osto rahoitettiin yksityisillä rahoilla, jotain sellaista. Sitten voit myös mennä läänin virkailijarekisteriin ja voit noutaa asiakirjoja sieltä. Joten kirjoitat itse asiassa myyjän nimen ja se antaisi sinulle asiakirjoja, jotka osoittavat…
Joskus se tulee esiin ja näyttää erilaisia panttioikeuksia, jotka on nostettu kyseistä henkilöä vastaan kyseisessä läänissä. Aloittaisin siis siitä läänistä, jossa kiinteistö sijaitsee, ja etsisin myös kaikkea, mikä tulee heidän nimensä mukaan, voit saada melkoisen määrän tietoa läänin virkailijoiden julkisesta rekisteristä.
Tony:
Oletko siis koskaan ostanut, Ashley, kiinteistön, jolla on panttioikeus?
Ashley:
No, koko ajan, koska asuntolainoja on.
Tony:
Joo, luulisin perinteisen panttioikeuden ulkopuolella. Mutta sano jotain, jolla on tuomiopantioikeus tai kenties mekaanikon panttioikeus tai sinulla voi olla panttioikeus maksamattomiin kiinteistöveroihin. Aivan kuten oletko ostanut kiinteistön erityyppisellä panttioikeudella?
Ashley:
Joo. Joten olen varma, että on varmasti joitain, joista en edes tiedä, koska se oli vain, että maksoin omaisuudesta ja sitten asianajajilla on rahat sulkupankissa ja he ovat kuin kunnossa… Kun saan loppulausunnon, se sanoisi, okei. Kiinteistö, jonka juuri suljin, oli kuin tarvitsemme viisi erilaista kassasekkiä, emme voineet tilittää rahaa. He halusivat kassashekit ja minun piti saada viisi erilaista kassashekkiä ja yksi meni myyjän asianajajalle, yksi minun asianajajalleni, yksi oli menossa omistusyhtiöön, yksi oli menossa virkailijan toimistoon ja yksi myyjän omaisuutta. Mutta voi olla, että joku menee KeyBankiin, toinen yksityiselle rahalainaajalle. Olen varma, että näin on luultavasti tapahtunut silloin, kun maksettavan omaisuuden panttioikeudet ovat olleet erilaisia, ja en vain ole tietoinen siitä. Koska se on vain asia, jota käsitellään asianajajien kautta ja se on myyjän puolella ja kauppahinta kattaa sen, enkä minä kerry niitä panttioikeuksia oston aikana, vaan ne maksetaan pois.
Yksi kiinteistö, jonka ostimme, oli maatila ja otimme asuntolainan maksut myyjältä. Se on myös aihe, kun otat haltuun olemassa olevan asuntolainan ja se pysyy myyjän nimissä, mutta siitä oli verot ja kiinteistöllä oli mekaniikkapantti. Mekaniikan panttioikeus ei ollut paljon, mutta verot olivat mielestäni noin 20,000 XNUMX dollaria. Maksamalla takaisin verot, mekaniikka panttioikeuden ja sitten myös kiinni henkilön kiinni heidän asuntolainamaksuistaan, jotka olivat erääntyneet. Se oli vähemmän rahaa kuin jos olisimme menneet pankkiin ja maksaneet käsirahaa sijoituskiinteistöön. Joten tämä sopimus toimi meille erinomaisesti, ja se oli osa vipuvaikutusta. Jos tuo henkilö olisi mennyt ja myynyt kiinteistön avoimilla markkinoilla, hän olisi ollut veden alla. Heillä ei olisi ollut tarpeeksi omaa pääomaa maksaakseen takaisin veroja, ja he olivat ennen sulkemista.
Otimme alun perin yhteyttä pankkiin lyhyeksi myyntiä varten, ja se oli ensimmäinen ideamme, ja sitten opin aiheesta. Meillä oli podcastissa vieras, joka oli tehnyt sen, ja tämä oli jo ennen kuin olin kuullutkaan, Pace Morby. Meillä oli joku, joka puhui siitä, ja minä sanoin: "Lähetä asiakirjasi, lähetän tämän asianajajalleni nähdäksemme, voimmeko tehdä tämän."
Tony:
Tämä on, Kevin Christensen, eikö?
Ashley:
Kyllä, sitä se oli. Joo.
Tony:
Joo.
Ashley:
Ja niin me maksoimme mekaanikon panttioikeuden ja maksoimme takautuvat verot ja sitten maksoimme saadaksemme kiinni asuntolainasta, jotta se ei enää ollut maksukyvyttömänä, ja sitten pystyimme kirjaamaan kiinteistön nimeemme. Joten se oli kiinteistö, joka oli ennen ulosmittausta, mutta sitten teimme kiinteistön… Itse asiassa ostin kiinteistön, joka oli ulosmittauksessa, pankki todella listasi sen MLS:ssä. Se oli hidas uuvuttava prosessi pankin kanssa yrittäessäsi sulkea tätä omaisuutta, se eteni hyvin hitaasti. Se on vain joku pankissa, joka työskentelee asian parissa, se ei ole motivoitunut myyjä, joka yrittää saada tämän kaupan päätökseen. Pankki omisti sen, enkä edes tiedä mitä oli velkaa kiinteistöstä, kun he ottivat sen haltuunsa, se oli pari vuotta tyhjänä ennen kuin olimme edes ostaneet sen.
Tony:
Yritin nähdä, löytäisinkö jaksomme Kevin Christensenin kanssa. Se oli arkiston alussa, joten ehkä tuottajamme voivat auttaa meitä tässä. Mutta hän on myös poikkeuksellisen aktiivinen Real Estate Rookie -Facebook-ryhmässä. Joten jos vain haet, Kevin Christensen, Real Estate Rookie Facebook -ryhmässä näet hyviä juttuja ja olen varma, että hän on luultavasti jopa julkaissut jaksonsa myös sinne. Mutta joo, todella kultasydän se kaveri ja suuri vain antaa takaisin ihmisille.
Ashley:
Kyllä, se oli esitys numero 51.
Tony:
51, vau. Se oli aikaisin, aikaisin.
Ashley:
Joo. 10. helmikuuta 2021.
Tony:
Joo. Koska mielestäni ensimmäinen jaksoni oli 39 tai jotain sellaista.
Ashley:
Todellakin.
Tony:
Joo. Tuskin tunsimme toisiamme siinä vaiheessa, Ashley.
Ashley:
Se oli luultavasti juuri silloin, kun tapasimme henkilökohtaisesti, eikö?
Tony:
Todennäköisesti.
Ashley:
Talvella tapasimme ensimmäisen kerran henkilökohtaisesti BiggerPocketsissa.
Tony:
BP:lle menossa. Joo, päämajaan menossa. Kuinka paljon on muuttunut, eikö?
Ashley:
Nyt sinulle on tulossa vauva.
Tony:
Nyt meillä on vauva, nyt nukut poikani makuuhuoneessa, kun sinulla ei ole minne kaatua. Joo.
Ashley:
Okei. No, kiitos paljon, että liityitte meihin tämän viikon Rookie Reply -vastaukseen. Minä olen Ashley Wealth From Rentalsissa ja hän Tony Tony J. Robinsonissa, ja palaamme keskiviikkona toisen vieraan kanssa.
Katso jakso täältä
Auta meitä!
Auta meitä tavoittamaan uusia kuuntelijoita iTunesissa jättämällä meille arvio ja arvostelu! Se kestää vain 30 sekuntia ja ohjeet löytyvät tätä. Kiitos! Arvostamme sitä todella!
Tässä jaksossa käsittelemme:
- Mitä sinun TÄYTYY tietää ennen kiinteistön ostaminen ennakkosulkuun
- Kun se on järkevää ostaa kiinteistön kohteena (ja maksa ylimääräiset kulut!)
- Kriittiset datapisteet sinun TÄYTYY sisällyttää omaan markkina-analyysi
- Kuinka ostaa materiaaleja kodin kunnostushankkeet sijoittaessaan osavaltion ulkopuolella
- Miten luettele vuokrattavanasi sijoituskiinteistö (ja vältettävät sudenkuopat!)
- - sijoitushakkerointi se tulee säästät tonnia rahaa materiaaleissa
- Ja So Paljon enemmän!
Linkkejä esityksestä
Haluatko tietää lisää tämän päivän sponsoreista tai ryhtyä itse BiggerPockets-kumppaniksi? Sähköposti .
BiggerPocketsin huomautus: Nämä ovat kirjoittajan kirjoittamia mielipiteitä, eivätkä ne välttämättä edusta BiggerPocketsin mielipiteitä.
- SEO-pohjainen sisällön ja PR-jakelu. Vahvista jo tänään.
- PlatoData.Network Vertical Generatiivinen Ai. Vahvista itseäsi. Pääsy tästä.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Tietoa laajennettu. Pääsy tästä.
- PlatoESG. hiili, CleanTech, energia, ympäristö, Aurinko, Jätehuolto. Pääsy tästä.
- PlatonHealth. Biotekniikan ja kliinisten kokeiden älykkyys. Pääsy tästä.
- Lähde: https://www.biggerpockets.com/blog/rookie-338
- :on
- :On
- :ei
- :missä
- $ YLÖS
- 000
- 1
- 10
- 100
- 10.
- 11
- 20
- 2021
- 2023
- 24
- 30
- 39
- 51
- 8
- a
- pystyy
- Meistä
- siitä
- Hyväksyä
- pääsy
- Tili
- vastuullisuutta
- kirjanpito
- hankkiminen
- Toiminta
- aktiivinen
- todellinen
- todella
- lisätä
- lisä-
- lisää
- osoite
- hallinnollinen
- edistää
- Etu
- etuja
- peloissaan
- Jälkeen
- jälkeenpäin
- uudelleen
- vastaan
- ikä
- Agentti
- aineet
- sitten
- eteenpäin
- Kaikki
- sallia
- melkein
- yksin
- pitkin
- jo
- Myös
- aina
- am
- hämmästyttävä
- Amazon
- Amerikkalainen
- American Express
- määrä
- an
- analyysi
- analysoida
- analysointi
- ja
- Toinen
- vastaus
- levottomuus
- Kaikki
- enää
- joku
- mitään
- kaikkialla
- erilleen
- Kerrostalo Huoneisto
- omena
- Hakemus
- sovellettu
- käyttää
- Hakeminen
- arvostaa
- arvostus
- hyväksytty
- Archive
- OVAT
- ALUE
- alueet
- noin
- AS
- syrjään
- kysyä
- arvioida
- arvioidessaan
- arviointi
- osoitettu
- liittyvä
- At
- asianajaja
- kirjoittaja
- valtuutettu
- automaattisesti
- saatavissa
- keskimäärin
- välttää
- tietoinen
- pois
- Vauva
- takaisin
- Huono
- Balance
- Pankki
- Pankit
- perustua
- Pohjimmiltaan
- BE
- koska
- tulossa
- Naudanliha
- ollut
- ennen
- Alku
- ovat
- Hyödyt
- PARAS
- Veto
- Paremmin
- välillä
- Jälkeen
- Iso
- lasku
- laskutus
- Setelit
- Bitti
- hallitus
- Bonus
- kengät
- reunus
- sekä
- osti
- BP
- merkki
- Brand New
- Erittely
- tuoda
- Tuo
- veli
- toi
- talousarvio
- Puhveli
- rakentaa
- Niputtaa
- liiketoiminta
- mutta
- Ostetaan
- OSTAJA..
- Ostaminen
- by
- kaapeli
- Kalenteri
- soittaa
- nimeltään
- soittamalla
- Puhelut
- CAN
- Voi saada
- kyvyt
- kortti
- Kortit
- tapaus
- kassa
- paini
- varovainen
- tietty
- muuttaa
- muuttunut
- lataus
- latauksen
- Kaarle
- jahdata
- tarkastaa
- Tarkastukset
- valita
- Christensen
- olosuhteissa
- Kaupunki
- vaatia
- vaatimukset
- siivooja
- selkeä
- lähellä
- suljettu
- Sulkee
- sulkeminen
- Yhteisisäntä
- valmennus
- koodi
- Kerääminen
- kokoelma
- kokoelmat
- KOM
- yhdistetty
- Tulla
- tulee
- tuleva
- Tulossa pian
- Yhteinen
- Yritykset
- yritys
- täydellinen
- täysin
- huolestunut
- luottamus
- Harkita
- ottaen huomioon
- konsultointi
- ottaa yhteyttä
- sopimus
- Urakoitsija
- urakoitsijat
- edistävät
- osuus
- Mukava
- keskustelut
- korjata
- oikein
- Hinta
- kustannukset
- voisi
- laskenta
- lääni
- Pari
- Tuomioistuin
- kattaa
- kannet
- Crash
- luo
- pisteitä
- luottokortti
- Luottokortit
- Rikollisuus
- Ylittää
- ratkaiseva
- Tällä hetkellä
- isä
- tiedot
- datapisteet
- Päivämäärä
- päivä
- päivää
- sopimus
- tekemisissä
- Velka
- päättää
- Päätetään
- päätös
- oletusarvo
- määritellä
- ehdottomasti
- määritelmä
- osasto
- tallettaa
- kuvata
- Suunnittelija
- mallit
- Määrittää
- määritetty
- Diamond
- DID
- eri
- päivällinen
- suoraan
- katastrofien
- pohtia
- näyttö
- etäisyys
- piiri
- do
- asiakirjat
- ei
- ei
- tekee
- tehty
- Dont
- alas
- download
- kaksi
- tyhmä
- aikana
- kukin
- Jokainen henkilö
- Varhainen
- Maanjäristys
- helpompaa
- helppo
- kouluttaa
- koulutus
- sähköinen
- muu
- loppu
- päättyi
- päättyy
- tarpeeksi
- yksiköt
- oikeus
- merkintä
- episodi
- oma pääoma
- escrow
- erityisesti
- ESPN
- omaisuus
- jne.
- Eetteri (ETH)
- Jopa
- lopulta
- EVER
- Joka
- jokainen
- kaikki
- Esimerkit
- poikkeuksellisen
- innoissaan
- olemassa
- poistuminen
- experience
- Elämykset
- ilmaista
- lisää
- Kasvot
- Laitos
- tosiasia
- tekijät
- Epäonnistuminen
- Pudota
- perhe
- fantastinen
- paljon
- maatila
- FAST
- nopeampi
- Suosikki
- Ominaisuus
- helmikuu
- tuntea
- Maksut
- harvat
- taistelee
- filee
- jätetty
- täyttää
- lopullinen
- Vihdoin
- rahoitetaan
- rahoitus
- Löytää
- loppu
- Etunimi
- ensimmäistä kertaa
- viisi
- Korjata
- Kääntää
- kääntää
- tulva
- Florida
- Keskittää
- keskityttiin
- tarkennus
- jalkapallo
- varten
- löytyi
- neljä
- Neljäs
- Toimilupa
- Ilmainen
- usein
- Perjantai
- alkaen
- turhautunut
- polttoaine
- koko
- Koko raportti
- rahoitus
- varat
- peli
- Pelit
- GAS
- arvioida
- antoi
- saada
- saada
- Tyttö
- Antaa
- antaa
- Antaminen
- silmäys
- lasit
- Go
- tavoite
- Goes
- menee
- Kulta
- hyvä
- sai
- suuri
- Maa
- Ryhmä
- Ryhmän
- Kasvu
- vieras
- Kaveri
- hakata
- hakkerointi
- HAD
- käsi
- Vetimet
- tapahtua
- tapahtui
- Happening
- tapahtuu
- onnellinen
- Olla
- ottaa
- he
- pää
- Headquarters
- kuulla
- kuuli
- sydän
- auttaa
- hyödyllinen
- hänen
- tätä
- kätketty
- häntä
- hänen
- Osuma
- lyömällä
- Etusivu
- kotivarasto
- Kodit
- isännät
- Talo
- talous
- Miten
- Miten
- Kuitenkin
- HTTPS
- Hulu
- Satuttaa
- i
- ajatus
- ihannetapauksessa
- tunnistaa
- tunnistaminen
- if
- heti
- Vaikutus
- tärkeä
- in
- sisältää
- mukana
- Tulo
- sisällyttää
- kasvoi
- teollisuuden
- teollisuus
- tiedot
- ensin
- sisällä
- Inspiraatio
- innoittamana
- sen sijaan
- ohjeet
- vakuutus
- korko
- KORKO
- kiinnostunut
- mielenkiintoinen
- Internet
- tulee
- Investoida
- investoimalla
- investointi
- sijoittaja
- Sijoittajat
- kutsu
- lasku
- iPhone
- IT
- itse
- iTunes
- tammikuu
- Job
- tuloaan
- liittyä meihin
- Joshua
- matka
- jpg
- vain
- vain yksi
- Pitää
- Avainpankki
- laji
- Tietää
- tietää
- työ
- vuokraisäntä
- Sukunimi
- Viime vuonna
- Lait
- lakimies
- vuotaa
- Vuodot
- OPPIA
- oppinut
- oppiminen
- vähiten
- jättää
- jättäen
- vasemmalle
- LEND
- lainanantajat
- luotonanto
- vähemmän
- antaa
- Lets
- kirjain
- Taso
- tasot
- Vaikutusvalta
- LG
- elämä
- pitää
- Todennäköisesti
- RAJOITA
- linja
- vuorattu
- linjat
- Lista
- lueteltu
- Kuunteleminen
- listaus
- vähän
- elää
- elävät
- LLC
- kuormitus
- lainata
- paikallinen
- Pitkät
- pitkän aikavälin
- kauemmin
- katso
- näyttää joltakin
- näköinen
- Erä
- erien
- Ludvig
- rakkaus
- alentaa
- tehty
- tärkein
- huolto
- merkittävä
- Enemmistö
- tehdä
- TEE
- Tekeminen
- mies
- onnistui
- johto
- johtaja
- Päättäjät
- toimitusjohtaja
- monet
- markkinat
- Markkina-analyysi
- markkinatutkimus
- markkinat
- merkki
- tarvikkeet
- asia
- Maksimoida
- Saattaa..
- ehkä
- me
- tarkoittaa
- mekaniikka
- keskikokoinen
- Meetups
- Jäsenet
- mainitsi
- tapasi
- Metrics
- ehkä
- miljoona
- hukata
- virheitä
- sekoittaa
- MLS
- hetki
- Moments
- maanantai
- raha
- Kuukausi
- kk
- lisää
- aamu
- Kiinnitys
- kiinnitykset
- eniten
- motivoituneita
- Motivoiminen
- siirretty
- liikkuu
- liikkuvat
- paljon
- moninkertainen
- täytyy
- my
- itse
- nimi
- Luonnollinen
- Maakaasu
- Lähellä
- välttämättä
- välttämätön
- Tarve
- tarvitaan
- Netflix
- ei ikinä
- Uusi
- New York
- seuraava
- Nro
- Ei eristetty
- Huomautuksia
- ilmoituksen
- nyt
- vivahteet
- numero
- numerot
- of
- pois
- kampanja
- Tarjoukset
- Office
- Okei
- on
- kerran
- ONE
- yhdet
- verkossa
- vain
- avata
- avattu
- Lausunnot
- Mahdollisuudet
- Vaihtoehto
- Vaihtoehdot
- or
- tilata
- määräys
- alkuperäinen
- Orlando
- Muut
- meidän
- ulos
- yli
- velkaa
- oma
- omistuksessa
- omistaja
- omistus
- omistaminen
- omistaa
- Rauha
- maksettu
- maali
- osa
- kumppani
- kulkea
- Hyväksytty
- Ohi
- Maksaa
- maksaa
- maksu
- maksut
- Ihmiset
- varten
- osuus
- lupa
- henkilö
- henkilöstö
- Henkilökohtaisesti
- näkökulma
- näkökulmia
- puhelin
- Puhelu
- Valokuvat
- poimia
- poimitaan
- poimii
- Nouto
- kuva
- kappale
- kappaletta
- putket
- Paikka
- paikat
- saattamisesta
- suunnittelu
- foorumi
- Platforms
- Platon
- Platonin tietotieto
- PlatonData
- soitin
- Ole hyvä
- pm
- taskut
- podcast
- podcastit
- Kohta
- pistettä
- väestö
- hallussapito
- mahdollisesti
- Kirje
- posted
- mahdollinen
- pre
- Suositut
- palkkio
- aika
- hinta
- tärkein
- Asettaa etusijalle
- yksityinen
- kohti
- todennäköisesti
- ongelmia
- prosessi
- tuottajat
- Ohjelma
- Ohjelmat
- projekti
- Projektinhallinta
- hankkeet
- ominaisuudet
- omaisuus
- suojattu
- ylpeä
- julkinen
- vetämällä
- osto
- osti
- osto-
- tarkoitus
- laittaa
- Putting
- nelinkertaisiksi
- laadullinen
- määrällinen
- kysymys
- kysymykset
- nopea
- Quickbooks
- melko
- HARVINAINEN
- hinta
- luokitus
- suhde
- tavoittaa
- Lue
- valmis
- todellinen
- kiinteistöt
- ymmärtää
- ihan oikeesti
- reason
- tulot
- tunnistaa
- suositella
- suosituksia
- ennätys
- asiakirjat
- punainen
- vähentää
- suhteellinen
- suhteellisesti
- luottaa
- muistaa
- muistutus
- poistettu
- poistamalla
- Vuokrata
- vuokrat
- vuokralaiset
- vastata
- raportti
- edustaa
- pyyntö
- tutkimus
- Resort
- Esittelymateriaalit
- palata
- arviot
- Palkinto
- oikein
- tie
- katto
- kierros
- ajaa
- juoksu
- Said
- myynti
- sama
- Säästä
- tallennettu
- sanoa
- sanonta
- sanoo
- Huijarit
- skannata
- skenaario
- Koulu
- rajaukseen
- Haku
- kausiluonteinen
- Toinen
- sekuntia
- turvallisuus
- nähdä
- koska
- valikoiva
- Myydään
- myynti
- Sells
- lähettää
- tunne
- lähetetty
- erillinen
- Palvelut
- setti
- useat
- Jaa:
- yhteinen
- hän
- Kuori
- ravisteli
- Kauppa
- Ostokset
- Lyhyt
- Lyhytaikainen
- Pian
- shouldnt
- näyttää
- näyttää
- ESITYKSET
- Näytä
- merkki
- allekirjoitettu
- Simon
- Yksinkertainen
- koska
- single
- tilanne
- hidas
- pieni
- lumi
- So
- niin kaukana
- sosiaalinen
- myyty
- jonkin verran
- Joku
- jotain
- joskus
- jokseenkin
- jonnekin
- Pian
- kuulostaa
- Erikoisuus
- erityinen
- erityisesti
- spektri
- viettää
- menot
- käytetty
- Sponsorit
- Vaihe
- Alkaa
- alkoi
- Aloita
- Osavaltio
- Lausunto
- lausuntoja
- tilasto
- pysyä
- Vaihe
- Steve
- Yhä
- stop
- verkkokaupasta
- tarinat
- Tarina
- strategiat
- Strategia
- streaming
- Suoratoistopalvelut
- virtaviivainen
- kadut
- aihe
- antaa
- suuri
- toimitetaan
- tarvikkeet
- Tukee
- varma
- yllättynyt
- Vaihtaa
- TAG
- ottaa
- vie
- Puhua
- puhuminen
- säiliö
- Tanks
- Napauttaa
- Tapped
- Kohde
- vero
- Verot
- joukkue-
- Ryhmän jäsenet
- teknisesti
- kertoa
- vuokralainen
- ehdot
- kuin
- kiittää
- Kiitos
- että
- -
- Alue
- tiedot
- heidän
- Niitä
- itse
- sitten
- Siellä.
- Nämä
- ne
- asia
- asiat
- ajatella
- Ajattelu
- kolmas
- tätä
- ne
- vaikka?
- kolmella
- Kautta
- TikTok
- aika
- aikaikkuna
- kertaa
- Otsikko
- että
- tänään
- tämän päivän
- yhdessä
- kertoi
- tonni
- Tony
- liian
- otti
- ylin
- kaupunkeja
- perinteinen
- Liiketoimet
- Jäljennös
- matkustaa
- puu
- matka
- ongelmia
- kuorma-auto
- totta
- Luottamus
- yrittää
- yrittää
- VUORO
- Sorvatut
- Kääntyminen
- liikevaihto
- tv
- Kahdesti
- kaksi
- tyyppi
- tyypit
- tyypillisesti
- lopullinen
- varten
- taustalla oleva
- ymmärtää
- ymmärtäminen
- vedenalainen
- unique
- yksikkö
- asti
- us
- käyttää
- käytetty
- käyttäjä
- Käyttäjät
- käyttämällä
- yleensä
- apuohjelmia
- hyödyllisyys
- käyttää
- loma
- pätevä
- arvo
- ajoneuvo
- myyjät
- todentaa
- Verizon
- hyvin
- pahe
- Video
- odottaa
- kävellä
- haluta
- halusi
- sota
- oli
- Katso
- katsomassa
- Aalto
- Tapa..
- tavalla
- we
- Rikkaus
- Keskiviikko
- viikko
- viikkoa
- punnita
- tervetuloa
- HYVIN
- meni
- olivat
- Mitä
- Mikä on
- mikä tahansa
- kun
- aina kun
- onko
- joka
- vaikka
- KUKA
- kuka tahansa
- koko
- miksi
- tulee
- voittaa
- ikkuna
- Talvi
- Johdin
- with
- sisällä
- ilman
- Referenssit
- treenata
- työskentely
- käydä salilla
- toimii
- huoli
- pahin
- arvoinen
- olisi
- antaisi
- Vau
- kirjoittaminen
- kirjallinen
- Väärä
- vuosi
- vuotta
- Joo
- vielä
- york
- te
- Sinun
- itse
- youtube
- zephyrnet
- Postinumero
- zoomaus