Kuinka tärkeä KYC on kryptotransaktioihin?

Vierasviesti | 20. tammikuuta 2023

Kryptovaluutta on vallankumouksellinen uusi rahamuoto, ja se on tullut jäädäkseen. Hajautetun, digitaalisen luonteensa ansiosta sitä voidaan käyttää rahoitustapahtumiin paremmin kuin perinteisiä valuuttoja, kuten dollareita ja euroja. Mutta vaikka lohkoketjuteknologia tarjoaa enemmän turvallisuutta kuin muut järjestelmät, on silti ryhdyttävä välttämättömiin toimenpiteisiin sen varmistamiseksi, että kryptotapahtumat suoritetaan turvallisesti. Tässä blogissa tarkastelemme, miksi asiakkaasi (KYC) tunteminen on tärkeää kryptotransaktioiden kannalta.

Mikä on KYC?

KYC tarkoittaa 'know your customer' ja se on useimpien rahoituslaitosten vaatima toimenpidesarja. Se on prosessi, jolla yritykset varmistavat asiakkaidensa henkilöllisyyden varmistaakseen, että he eivät ole mukana laittomassa toiminnassa, kuten rahanpesussa tai terrorismin rahoituksessa. Tämä sisältää tietojen, kuten nimien, osoitteiden ja muiden asiakirjojen keräämisen asiakkaan henkilöllisyyden vahvistamiseksi.

Mikä on AML?

AML tarkoittaa "rahanpesun torjuntaa", joka on joukko lakeja ja määräyksiä, joilla estetään rikollisia käyttämästä rahoitusjärjestelmää rahanpesuun. AML edellyttää, että yritykset ottavat käyttöön tiettyjä toimenpiteitä, jotka auttavat tunnistamaan epäilyttävän toiminnan ja varmistamaan, että asiakkaat ovat niitä, joita he sanovat olevansa.

Mikä on krypto?

Krypto on digitaalinen valuutan muoto, joka on olemassa hajautetussa, suojatussa verkossa, jota kutsutaan lohkoketjuksi. Sitä voidaan käyttää maksujen suorittamiseen, arvon säilyttämiseen ja varojen siirtämiseen ilman kolmansien osapuolien, kuten pankkien tai valtioiden, häiriöitä. Tämä tekee siitä houkuttelevan vaihtoehdon niille, jotka haluavat tehdä rahoitustapahtumia ilman, että heidän tarvitsee huolehtia perinteiseen valuuttaan liittyvistä säännöksistä. Tapahtumat ovat turvallisia, yksityisiä ja nopeita, joten ei ole ihme, että yhä useammat ihmiset kääntyvät kryptovaluuttaan ajan myötä.

Miksi AML-säännökset ovat voimassa?

Rahanpesun vastaiset säännökset otettiin käyttöön suojelemaan yrityksiä ja kuluttajia talousrikoksilta, kuten rahanpesulta. Ne auttavat myös varmistamaan, että asiakas on laillinen eikä yritä käyttää jonkun toisen henkilöllisyyttä laittomaan toimintaan. Nämä määräykset voivat auttaa vähentämään petoksia ja tarjoamaan parempaa suojaa sekä asiakkaille että yrityksille.

Mitkä ovat esimerkkejä rahanpesun vastaisista määräyksistä?

Esimerkkejä AML-säännöksistä ovat asiakkaan due diligence (CDD), epäilyttävän toiminnan raportit (SAR) ja Know-Your-customer (KYC) -prosessit. Tarkastellaan kahta tarkemmin ja kuinka ne estävät rahanpesun:

Asiakastuntemus:  Tämä on prosessi, jossa yritykset tutkivat asiakkaitaan varmistaakseen, etteivät he ole mukana rikollisessa toiminnassa. Tämä sisältää asiakkaan henkilöllisyyden tarkistamisen, varojen lähteen arvioinnin ja tapahtumien seuraamisen epäilyttävän toiminnan merkkien varalta.

Epäilyttävän toiminnan raportit: Yritysten on ilmoitettava kaikista epäilyttävistä toimista tai liiketoimista, jotka voivat liittyä rahanpesuun. Tämä auttaa estämään rikollisia käyttämästä rahoitusjärjestelmää laittomaan toimintaan.

Yhdessä KYC:n kanssa nämä määräykset auttavat varmistamaan, että yrityksiä ei tahattomasti käytetä rahanpesuun ja muihin talousrikoksiin. Tämä pitää kryptovaluuttatapahtumat turvassa ja samalla varmistaa, että asiakastiedot pidetään yksityisinä ja suojattuina.

Kuinka tärkeä KYC on kryptotapahtumille?

Kryptovaluuttatapahtumat ovat usein anonyymejä, mikä tarkoittaa, että lähettäjän tai vastaanottajan henkilöllisyyttä ei voida varmistaa. Siksi on tärkeää, että kryptotransaktioihin osallistuvat yritykset varmistavat, että asianmukaiset KYC-toimenpiteet toteutetaan.

Mitä etuja on KYC:n käyttämisestä kryptotapahtumiin?

Katsotaanpa joitain käytön etuja KYC kryptokäyttöön tapahtumat:

• Lisääntynyt turvallisuus – Asiakkaiden henkilöllisyyden todentamisella yritykset voivat vähentää petosten ja rahanpesun riskiä. Tämä auttaa varmistamaan asiakkaiden varojen turvallisuuden ja estämään haitallisia toimijoita hyödyntämästä järjestelmää.
• Parempi asiakaskokemus – KYC-menettelyt auttavat luomaan asiakkaille sujuvamman ja turvallisemman prosessin. Tämä varmistaa, että asiakkailla on positiivinen kokemus kryptotapahtumien käytöstä, sekä estetään mahdolliset petokset tai identiteettivarkaudet.
• Vähentynyt riski – KYC auttaa yrityksiä vähentämään laittomaan toimintaan osallistumisen riskiä, ​​sillä sen avulla he voivat varmistaa asiakkaan henkilöllisyyden ennen kuin tapahtuvat liiketoimet.
• Parempi vaatimustenmukaisuus – Rahanpesun vastaiset määräykset edellyttävät yrityksiä ryhtymään tiettyihin toimiin talousrikosten estämiseksi. Ottamalla käyttöön KYC-menettelyt yritykset pystyvät paremmin täyttämään vaatimustenmukaisuusvaatimukset.
• Parempi luottamus – Asiakkaat voivat luottaa yritykseen enemmän, kun he tietävät, että se ryhtyy tarvittaviin toimiin suojellakseen heidän varojaan ja identiteettiään. Tämä auttaa edistämään asiakasuskollisuutta ja rakentamaan pitkäaikaisia ​​suhteita.

Onko Blockchain turvallinen ilman KYC:tä?

Lohkoketju on muuttumaton pääkirja, mikä tarkoittaa, että kenenkään on lähes mahdotonta muuttaa tai peruuttaa tapahtumaa, kun se on kirjoitettu ketjuun. Tämä ei kuitenkaan tarkoita, että kryptovaluuttojen käyttöön ei liity riskejä. Ilman KYC-menettelyjä on edelleen olemassa vaara, että pahantahtoiset toimijat käyttävät hyväkseen järjestelmää ja yrittävät pestä rahaa tai varastaa henkilöllisyyttä. Siksi on erittäin tärkeää, että yritykset käyttävät KYC:tä käsitellessään kryptotapahtumia.

Onko krypto tulevaisuus?

Kryptovaluutta on vielä suhteellisen nuori toimiala, ja on epävarmaa, otetaanko se laajalti käyttöön tulevaisuudessa. Mutta yksi asia on varma: KYC-menettelyt ovat välttämättömiä kryptotransaktioihin osallistuville yrityksille varmistaakseen asiakkaidensa varojen ja henkilöllisyyden turvallisuuden.

Katso:  Palautuuko krypto vuonna 2023? Mahdollisesti, ja tässä on syy

Ryhtymällä tarvittaviin toimenpiteisiin KYC-määräysten täytäntöönpanemiseksi yritykset voivat auttaa suojelemaan itseään ja asiakkaitaan sekä luomaan turvallisemman kryptoympäristön.

Lopuksi

KYC on tärkeä osa kaikkia kryptovaluuttakauppoja. Ottamalla käyttöön asianmukaiset KYC-menettelyt yritykset voivat vähentää petosten tai rahanpesun riskiä ja samalla luoda asiakkaille sujuvamman ja turvallisemman kokemuksen. Tämä auttaa edistämään asiakkaiden luottamusta ja uskollisuutta sekä varmistamaan AML-säännösten noudattamisen. Oikeilla toimenpiteillä yritykset voivat auttaa varmistamaan, että kryptotapahtumat ovat turvallisia ja yhteensopivia.

---

- Kansallinen joukkorahoitus- ja Fintech-yhdistys (NCFA Canada) on taloudellisten innovaatioiden ekosysteemi, joka tarjoaa koulutusta, markkinatietoa, toimialajohtamista, verkottumista ja rahoitusmahdollisuuksia ja -palveluita tuhansille yhteisön jäsenille ja tekee tiivistä yhteistyötä teollisuuden, hallituksen, kumppanien ja tytäryhtiöiden kanssa luodakseen elinvoimaisen ja innovatiivisen fintechin ja rahoituksen teollisuus Kanadassa. Hajautettu ja jaettu NCFA on sitoutunut maailmanlaajuisiin sidosryhmiin ja auttaa haastamaan projekteja ja investointeja fintech-, vaihtoehtoiseen rahoitukseen, joukkorahoitukseen, vertaisverkkorahoitukseen, maksuihin, digitaalisiin omaisuuksiin ja rahakkeisiin, blockchain-, salaustekniikka-, regtech- ja vakuutussektoreihin. Liity Kanadan Fintech- ja rahoitusyhteisö tänään ILMAISEKSI! Tai tulla a maksava jäsen ja saada etuisuuksia. Lisätietoja osoitteessa: www.ncfacanada.org

• SEO-pohjainen sisällön ja PR-jakelu. Vahvista jo tänään.
• Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligence. Tietoa laajennettu. Pääsy tästä.
• Lähde: https://ncfacanada.org/how-important-is-kyc-for-crypto-transactions/