Kuinka tekoäly voi auttaa kryptovaluuttayrityksiä välttämään AML-sääntelyn ristiriitoja

Seuraava on vieraspostaus Arthur Muellerin, varatoimitusjohtajan talousrikoksista osoitteessa WorkFusion.

Nykyään kryptovaluuttayritykset kohtaavat lisääntyneen sääntelyvalvonnan.

Tänä vuonna näimme kryptoräjähdyksen yhdistettynä FTX-räjähdukseen.

Rahanpesun estämisen (AML) näkökulmasta näiden organisaatioiden uusien asiakkaiden ja transaktioiden määrä on kasvanut merkittävästi hyvin lyhyen ajan kuluessa, ja henkilöstöhaasteet loivat täydellisen myrskyn.  

Esimerkiksi New Yorkin osavaltion rahoituspalveluministeriön (NYDFS) Coinbase Consent Orderin mukaan hälytysten määrä ylitti 100,000 10,000. Samoin Know Your Customer (KYC) EDD-ruuhkat olivat yli XNUMX XNUMX.

Sääntelyviranomaiset tehostavat nyt täytäntöönpanoa ja tukahduttavat kryptopörssejä.

- Digital Asset Anti-Money Laundering Act 2022 on ehdotettu lakiesitys, joka auttaa saattamaan digitaalisen omaisuuden ekosysteemin yhdenmukaiseksi olemassa olevan maailmanlaajuisen rahoitusjärjestelmän AML-pyrkimysten kanssa "pienentämään riskejä, joita digitaaliset varat aiheuttavat kansalliselle turvallisuudellemme sulkemalla porsaanreikiä ja saattamalla digitaalisten omaisuuserien ekosysteemi paremmin yhteensopivaksi anti- rahanpesua ja suurempaa rahoitusjärjestelmää hallitsevien terrorismin rahoituksen torjuntaa."

Kolme kryptovaluuttahaastetta AML/KYC:n kanssa

Vaatimustenmukaisuusohjelmat ovat vasta syntymässä

Kryptovaluuttaorganisaatiot käyttivät suuren osan teknologiainvestoinneistaan ​​etupäähän, mikä asetti vaatimustenmukaisuuden taka-alalle. Seurauksena on, että heidän FinCrime-yhteensopivuusohjelmistaan ​​puuttuu kypsyys ja skaalautuvuus, jota tarvitaan alalla, jolla asiakkaiden ja transaktioiden määrä on kasvanut merkittävästi.

Toisin kuin suuret vakiintuneet pankit, monet kryptoyritykset ovat toimineet vain muutaman vuoden. Tämän seurauksena heiltä saattaa puuttua kypsyyttä sekä toiminnallista ja tietoon perustuvaa asiantuntemusta, jota tarvitaan tehokkaiden ja vaikuttavien rahanpesun/kysymysten ja sanktioiden prosessien hoitamiseen.

Sääntelyviranomaiset vaativat nyt välittömiä tuloksia, ja noudattamatta jättäminen voi johtaa valtaviin sakkoihin. Tammikuussa 2023 Valkoinen talo kehotti sääntelyviranomaisia ​​"kiihdyttämään täytäntöönpanoa", kuten on julkaistu The Administration's Roadmap to Mitigate Cryptocurrencies -julkaisussa. Riskit.

Syklisyys on toinen haaste

Vaihtelua tapahtumien seurannassa, sanktiovaroituksissa ja KYC-määrissä voi esiintyä nopeasti. Esimerkiksi uuden kolikkotarjouksen käynnistäminen voi johtaa vähintään 10,000 XNUMX uuden asiakkaan rekisteröitymiseen.

Sitä vastoin yksittäinen tapahtuma, kuten Venäjän hyökkäys Ukrainaan, voi johtaa välittömään uusiin pakotteisiin. Compliance-tiimit eivät ole läheskään joustavia, ja AML/KYC- ja pakotehälytysten analysoinnin ja due diligence -tutkimuksen osaamisen hankkimiseen tarvittava koulutus voi kestää kuukausia.

Rahoitusalan organisaatiot kamppailevat löytääkseen päteviä ihmisiä AML/KYC- ja sanktioanalyytikkotehtäviin

Lisäksi ruuhka-aikoina palkkaaminen ja hitaampina aikoina lisätyöntekijöiden kuljettaminen eivät ole ihanteellisia. Harkitse teknologiaratkaisuja, jotka virtaviivaistavat ja skaalaavat vaatimustenmukaisuustoimintoja ja sopivat paremmin heidän digitaaliseen DNA:hansa.

Tekoäly voi automatisoida kokonaisia ​​rooleja ja auttaa lievittämään henkilöstöhaasteita krypto AML/KYC:ssä ja pakotteiden noudattamisessa.

Se voi myös lisätä vaatimustenmukaisuutta tuntevia työntekijöitä suorittamalla tehtäviä, joihin kuuluu väärien positiivisten tulosten tarkistaminen (seulonta, petos, seuranta jne.) ja muuta due diligence -työtä, mukaan lukien raportointi ja punaisten lippujen tunnistaminen.

Tekoäly ja koneoppiminen voivat automatisoida monia manuaalisia, muistitehtäviä ja päätöksentekoa. Näin analyytikot voivat keskittyä todelliseen riskianalyysiin ja johtaa luotettavampiin arvioihin koko AML/KYC-arvoketjussa.

Kuvittele, että skaalaat nopeasti, ratkaiset pakotteita koskevat hälytykset asiantuntevasti ja kevennät sääntelytaakkaa ilman, että palkkaat analyytikoita, joiden työ voi myös olla epäjohdonmukaista.

Kun kryptoteollisuus jatkaa kasvuaan, on yhä selvempää, että sen on aika kasvaa ottamaan huomioon turvallisuuden, säädösten ja vastuullisuuden.

• SEO-pohjainen sisällön ja PR-jakelu. Vahvista jo tänään.
• Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligence. Tietoa laajennettu. Pääsy tästä.
• Tulevaisuuden lyöminen Adryenn Ashley. Pääsy tästä.
• Lähde: https://news.fintechnexus.com/how-ai-can-help-cryptocurrency-firms-avoid-aml-regulatory-crosshairs/