If Lindsey Duguet voida tavoittaa taloudellinen vapaus, sinäkin voit. Hän oli satojatuhansia velkaa alkaen opintolainat, yrittää kasvattaa perhettä lähes nolla vapaa-ajalla, työskentelee kahdeksankymmentä tuntia viikossaja taloudellista pohjaa ei löydy. Nyt, vain viisi vuotta myöhemmin hän on taloudellisesti vapaa, omistaa yli viisisataa vuokra-asuntoa ja työskentelee ei siksi, että hänen on pakko, vaan koska hän haluaa. Hän on skaalautunut nopeammin kuin melkein kukaan muu haastattelemamme, joten kuuntele hänen salaisuutensa!
Puhutaan norsulle huoneessa. Lindsey Duguet on itse asiassa tohtori Lindsey Duguet, lääkäri, joka oli ensimmäisenä perheestään opiskelemaan yliopistoon. Lindseylle kerrottiin "et voi tehdä sitä" useammin kuin hän osasi laskea teki tehtäväkseen todistaa kaikki väärässä hänen tiellään menestykseen. Hän pääsi lääketieteelliseen kouluun, suoritti residenssin, tuli lääkäriksiJa sitten rakensi massiivisen passiivinen tulo vuokraportfolio puolella vapauttaaksesi perheen aikaa.
Tässä jaksossa Lindsey puhuu siitä, mikä sai hänet ymmärtämään, ettei hän voinut luottaa W2:een, miksi ostaa squatter-täytteiset vuokrat vain 5,000 XNUMX dollarilla ei ole paras siirto, MASSIIVINEN BRRRR-voitto, joka toi hänelle 300 XNUMX dollaria (veroton) ja kuinka päästä irti kun sinusta tuntuu, että kiinteistösijoituksesi on osunut seinään.
Klikkaa tästä kuunnellaksesi Apple Podcasteja.
Kuuntele podcast tästä
Lue tekstitys tästä
David:
Tämä on BiggerPockets-podcast-show, 836. Mistä tiesit, Lindsey, mitä sinun pitäisi kuunnella muilta ihmisiltä ja kun sinun pitäisi sanoa ei, en välitä siitä, mitä he sanovat, aion mennä eteenpäin?
Lindsey:
Hyvä kysymys. Viihdyn hieman voittaessani todennäköisyyksiä, ja jos joku sanoo ei, otan sen haasteena. Olipa se sitten, et luultavasti voi tulla lääkäriksi. No, minä todistan sinun olevan väärässä. Se oli pitkä 11 vuoden haaste päästä siihen pisteeseen. Mutta kiinteistöjen tapaan, kun aloitin, ensimmäinen välittäjä, jonka kanssa puhuin, sanoi, että minulla ei ole aikaa sinulle. Ja se oli minulle suuri haaste jatkaa eteenpäin ja osoittaa, että he ovat myös väärässä. Pidän siis hyvästä haasteesta.
David:
Mitä kaikille tapahtuu? Se on David Greene, isäntäsi BiggerPockets Real Estate Podcastille, joka on maailman suurin, paras ja huonoin kiinteistöpodcast joka viikko. Se tuo sinulle tarinoita, ohjeita ja vastauksia, joita tarvitset älykkäästä todellisuutta varten. kiinteistöpäätöksiä nyt tämän päivän markkinoilla. Ja meillä on esitys sinulle tänään. Rob ja minä haastattelemme Lindsey Duguetia, joka on moniperheoperaattori, pieni moniperheoperaattori, jossa on vähän yksinperhettä. Hän on tehnyt monia asioita, mutta hän on pärjännyt hyvin BRRRR-menetelmällä ja pitkän matkan kiinteistösijoittamisella. Kaksi asiaa, joista me molemmat tiedämme, että olen intohimoinen, ja hän on osoittanut, että monet ihmiset ovat olleet väärässä matkan varrella. Rob, mitä asioita ihmisten pitäisi mielestäsi huomioida tämän päivän jaksossa?
Ryöstää:
Uskon, että jokaiselle, joka kuuntelee tätä podcastia kotona, jos olet saavuttanut tasangon kiinteistösijoitusmatkallasi ja yrität skaalata ja yrittää selvittää sitä ja kamppailet sen kanssa, tämä jakso tulee olemaan erityisen vaikuttava sinulle, koska aiomme paljastaa joitain salaisuuksia, joita Lindsey käyttää oman portfolionsa laajentamiseen. Mutta siinä mielessä, David, mikä on yksi asia, joka on ruokkinut sinua, jossa ihmiset ovat epäilleet sinua?
David:
Olen kuullut jo vuosia vihamielisiä viestejä DM-viesteissäni, varjossani, että minulla ei koskaan tule olemaan Brandonin kaltaista partaa. Ja lopuksi sanoin, riittää, että aion todistaa epäilijöiden olevan väärässä. Aion näyttää heille, että he ovat väärässä. Itse asiassa se, että minulla ei ole hiuksia päässäni, ei tarkoita, ettenkö voisi kasvattaa hiuksia. Aion kasvaa kaksi kertaa niin paljon leukani alla, ja sen olen mennyt ja tehnyt.
Ryöstää:
No, en sanoisi… tarkoitan, että kaksi kertaa niin paljon olisi kuin kahdeksan jalkaa pitkä parta, minusta tuntuu.
David:
Ei, ei kaksi kertaa niin paljon kuin Brandon, kaksi kertaa niin paljon kuin minulla normaalisti olisi päässäni. Sinun täytyy juosta oma kilpailusi, Rob.
Ryöstää:
No hei, se on maraton, ei sprintti.
David:
Joo. Ennen kuin tuomme sisään, Lindsey, tämän päivän pikavinkki on yksinkertainen. Tee kotitehtäväsi ennen kumppaniasi. Puhumme usein kumppanuuksista, ja ne esitetään monissa podcasteissa ikään kuin ne olisivat taikapilleri, joka ratkaisee kaikki ongelmasi. Mutta monet kumppanuudet voivat tehdä asioista mutkikkaampia ja ongelmallisempia kuin hyödyllisiä. Ja muista kuunnella tämän jakson loppuun asti, koska Lindsey aikoo jakaa kanssasi neljä kysymystään, jotka hän kysyy jokaiselta kumppanilta ennen sitoutumista. Rob, jotain ennen kuin tuomme Lindseyn?
Ryöstää:
Ei ei. Juuri näin nykyään, harkitsen aloittavani pienen sivuhulinan riikinkukkojen kasvattamiseksi, ja pian saat selville miksi.
David:
Se on aivan oikein. Jos haluat oppia hieman lisää osta ja pidä riikinkukko -menetelmästä, perehdymme siihen pian.
Lindsey Duguet, tervetuloa BiggerPockets-podcastiin. Kuinka voit tänään?
Lindsey:
Olen erinomainen. Entä sinä itse?
David:
Erinomainen. En voi sanoa olevani niin hyvä. Olen selvästi kakkonen tässä yhtälössä, mutta voin hyvin, Rob, mitä kuuluu?
Ryöstää:
Minulla menee todella hyvin. Minulla menee todella hyvin. Minulla on 10,000 XNUMX askelta sisään ja olemme vasta puolessa välissä päivää, joten tarkoitan, että on vielä monta askelta tulossa.
David:
Ai, sinusta ei tule niitä ihmisiä, eihän se lasketa sitä harjoitukseksi?
Ryöstää:
Seuraan sitä paljon. Minun täytyy vain tietää.
David:
Seuranta on hienoa, mutta korvaako se harjoituksen?
Ryöstää:
No, se on vaurauden pilari, kerron sen sinulle.
David:
Ei ole mitään Fitbit-ihmisiä vastaan. En vain pidä siitä, että ihmiset eivät liiku, mutta he sanovat harrastavansa laskemalla askeleitaan. Vaiheet eivät ole huonoja.
Lindsey:
He saivat sen ympyrän shekin. Joo.
Ryöstää:
Treenasin aamulla klo 5.
David:
Kyllä, se laskee, eikö? Minä en tiedä. En tietenkään ole kunto-asiantuntija, mutta kävely on melko tehokas liike, jota ihmiset ovat melko hyviä. Kovan asian tekeminen lasketaan mielestäni harjoitukseksi. Mutta se ei ole täällä eikä siellä. Kovista asioista puhuen, Lindsey, olet tehnyt paljon kovia asioita ja olet hyvin taloudellisesti hyvässä kunnossa, aivan kuten Robin fyysinen kunto, ja olen innoissani pääseessäni tutustumaan tarinaasi tänään. Pientä taustaa kaikille, jotka kuuntelevat, 476 yksikköä 18 kiinteistössä, ja ylität 500 rajan muutamassa viikossa. Onnittelut siitä. Sormet ristissä.
Lindsey:
Oikein. Se on suuri maamerkki. Joo. Joo, se ei vielä sulkeutunut.
David:
Nyt osa näistä kiinteistöistä on kumppanuuksia, mikä on mahtavaa, että paljastat sen, koska podcasting-maailmassa on hyvin yleistä, että ihmiset väittävät, että heillä on 7,000 212 yksikköä, mutta he todella ovat vain kommandiittiyhtiö muiden ihmisten sijoituksissa. Sinulla on sekoitus yhden perheen, duplex-, fourplex-, tenplex-, kaikki plexit, mukaan lukien suuri moniperhe, jossa on XNUMX yksikköä. Asut Pennsylvaniassa, jossa sijoitat myös, sekä Indianassa, Chicagossa ja Etelä-Carolinassa, Kansas Cityssä ja Springfieldissä, Missourissa. Meillä on talossa pitkän matkan sijoittaja.
Lindsey:
Mutta ei vielä länsirannikkoa. Ei ole päässyt sinne. Se on siis koko itärannikko.
David:
Ja olet tehnyt tätä viimeiset viisi vuotta, jos 500 yksikköä viidessä vuodessa kuulostaa saavuttamattomalta, ymmärrän sen. Mutta keskitymme Lindseyn sijoittamisen alkuaikaan ja selvitämme, kuinka hän tasoitti tietä päästäkseen sieltä tänne, jotta sinäkin voit. Ja hauska tosiasia, Lindsey kasvattaa riikinkukkoja.
Lindsey:
Oikein. Olen hullu ihminen. Se on varmaa.
Ryöstää:
Omistatko ne vai kasvatatko niitä? Koulutatko niitä muille ihmisille?
Lindsey:
Joo, he eivät tee mitään temppuja minulle, mutta olen kasvanut hevostilalla ja täysin paljastaen, nyt asun naapurustossa. Se on umpikujan päässä. Luojan kiitos meillä ei ole HOA-maksuja tai olisin 100 % potkittu ulos. Mutta pari vuotta sitten kaipasin sitä, että jotkut hauskat pienet eläinystäväni ja yksi muu lääkäri, jonka kanssa työskentelen, sanoi: Hei, haluatko kasvattaa tai yrittää kuoriutua riikinkukonmunia? Sanoin, että joo, ehdottomasti. Se kuulostaa fantastiselta. Joten viisi vuotta myöhemmin täällä teemme sen joka ikinen kesä. Joten kyllä, naapurit, olen varma, että he rakastavat kuulla ja nähdä heidät.
David:
Tuntuiko sinusta kuin Game of Thronesin Khaleesi pitelemässä riikinkukonmunia?
Lindsey:
Joo, en noussut tulesta, joten en ole niin siisti.
David:
Ei mitään sellaista?
Lindsey:
Ei.
David:
Mutta oliko sinulla hetki, jolloin sinusta tuntui, Halloweeniksi, ehkä pukeuduit niin, sinulla on vaaleat hiukset, pidit munia?
Lindsey:
Ei, mutta minulla ei ole vielä Halloween-asua lokakuulle, joten mielestäni se on hyvä idea.
David:
Joo, voit vaihtaa Instagram-nimesi ketjujen katkaisijaksi. Riikinkukon valloittajaäidillä on tuo todella pitkä titteli.
Lindsey:
Passiivisia riikinkukkoja, en tiedä, jotain kiinteistösijoittamiseen liittyvää.
David:
Ennen kuin menemme taustatarinaasi, kerro meille yhdellä nopealla lauseella, mikä kiinteistöalalla toimii juuri nyt?
Lindsey:
Konservatiivinen vakuutus on meille ehdottomasti avainasemassa juuri nyt. Ajat ovat nyt hieman erilaiset kuin silloin, kun aloitimme viisi vuotta sitten. Se on hieman helpompaa ja sinulla oli enemmän puskuria kuin sinulla on tällä hetkellä.
David:
Se on niin hyvä pointti. Ja tämä on asia, josta ei puhuta paljon. Ei ole, miten haluan tämän ilmaista? Kun kyse on kiinteistösijoittamisesta, tieteellä on aina jotain taidetta. Joten viimeiset viisi vuotta moniperheinvestointia, oikeastaan kaikentyyppisiä kiinteistöjä, jotka perustuivat kaupalliseen lainaan, käytämme kaavaa, ja se on pohjimmiltaan NOI:si ja näiden kahden asian ylärajan yhdistelmä luovat arvoa. No, kukaan ei nähnyt korkojen kolminkertaistuvan tai niin nopeasti, ja sillä on valtava vaikutus kattokorkoon. Ja vaikka tekisit kaiken oikein operaattorina, olisit voinut kaksinkertaistaa NOI:si ja voit silti jäädä jumiin näiden korkojen nousuun.
Ja ollakseni rehellinen, en tiedä kuinka paljon syytän joitain näistä operaattoreista. He tekivät hienoa työtä ja kohtasivat edelleen ongelmia, koska kun heidän on jälleenrahoitava kiinteistönsä, se ei enää kelpaa velanhoitoon tämän päivän kursseilla tai kun he menevät myymään sen jollekin toiselle, on vähemmän ihmisiä, jotka haluavat ostaa sen ja ne, jotka aikovat ostaa sen, he eivät voi maksaa niin paljon tämän yläraja-ongelman vuoksi.
Joten sanon kaiken sanoakseni, että konservatiivinen vakuutus voi olla voitto. Ja monet ihmiset, jotka eivät ostaneet viimeisen viiden vuoden aikana, tuntuivat siltä, että he eivät ryhtyneet toimiin. Tiedän kaiken tämän, mutta olen vain hermostunut. Mitä jos korot nousevat? Jotkut heistä näyttävät melko fiksuilta, ja ne, jotka ostivat viimeisen viiden vuoden aikana, tuntevat olonsa luultavasti todella hyvältä, jos he maksavat enemmän saadakseen 10 vuoden kiinteän koron, eivät kolmen vuoden ilmapalloja, joita jotkut ihmiset ottivat. Joten arvostan sitä, että sanoit, että konservatiivinen vakuutussopimus toimii sinulle juuri nyt, koska se ei glamouria. Olemme aina, mitä hankit? Kuinka monta yksikköä sait? Tässä on kuva, jossa allekirjoitan dokumenttejani Instagramissa. Kaikki saavat nähdä sen, eikö? Mutta et näe monien sanovan, tässä on kuva minusta leikkauttamassa tätä kiinteistöä, jonka hinnat nousivat pilviin.
Lindsey:
Joo, emme todellakaan sulje niin paljon kuin olimme, mutta ne, jotka olemme, olemme erittäin luottavia ja heidän pienet käteislehmät, joten se on hyvä.
David:
Yksi asia, josta kuulen monien muiden moniperheyritysten, kaupallisten toimijoiden puhuvan, on se, että itse kassavirtaa on uskomattoman vaikea löytää. He keskittyvät lisäarvon tai vuokran kasvuun. Löydätkö jotain, josta sinusta tuntuu, että rahaa virtaa heti ensimmäisenä portilta?
Lindsey:
Joten kaikessa ostamassamme on jonkin verran kassavirtaa, ellemme saa joitain näitä pois markkinoilta, joissa on täydellisiä kunnostuksia, joissa… Voimme puhua joistakin aiemmin ostamistamme, joissa kirjaimellisesti kasvaa ruohoa. eteinen olohuone ja kaikkea sellaista. Mutta yritämme todella saada kassavirtaa ensimmäisestä päivästä lähtien, ja meillä on edelleen lisäarvoa, jonka voimme sitten uudelleenrahoittaa ja silti nostaa suurimman osan, ellemme koko rahoistamme.
David:
Okei. Se on hyvä uutinen sinulle, Rob, koska sinulla on ruoho kasvamassa päähäsi. Ilmeisesti se kasvaa muissa paikoissa kuin vain etunurmikoilla.
Lindsey:
Voi, aion leikata koko perheelleni hiukset, joten voin tulla käymään. Minäkin annan sinulle yhden.
Ryöstää:
Oletko sinä BP Conissa? Odotan sen leikkaamista.
Lindsey:
Ei, ei, mutta-
David:
Et siis ole vain parturi, vaan olet myös lääkäri, ja tämä ei ollut se odotus, jota vanhempasi odottavat sinua kohtaan. Mitä he sanoivat, kun kerroit heille, että haluat lääkäriksi?
Lindsey:
Kaikista syistä minun ei pitäisi olla lääkäri. Minun ei todellakaan pitäisi olla lääkäri, joka tekee kiinteistösijoituksia, enkä todellakaan lääkäri, joka sijoittaa kiinteistöihin riikinkukkojen kanssa autotallissani. Mutta olen kasvanut pienessä kylässä. Olin koko perheeni ensimmäinen, joka meni yliopistoon. Kukaan ei investoinut. Vanhempani ajattelivat ehdottomasti, että menetän kaikki rahani, kun sanoin ensimmäisen kerran, että aion sijoittaa kiinteistöihin. Joten äitini, hän oli erittäin iloinen, että menin yliopistoon. Jumala siunatkoon häntä, rakastan häntä niin paljon. Mutta kun sanoin: "Hei, luulen, että haluan tulla lääkäriksi", hän sanoi: "Se on paljon työtä. Se on paljon aikaa. Se on paljon rahaa. Mikset olisi sairaanhoitaja? Serkkusi on LPN. Hän tienaa mukavasti rahaa."
Omat perheenjäseneni ovat varmasti saaneet jonkinlaisen houkutuksen ryhtyä lääkäriksi. Minulla on edelleen yksi syntymäpäiväkorteistani isältäni. Hän on vähän sanoja, mutta mitä hän puhuu, kuuntele häntä, hän puhuu paljon. Ja minulla on se itse asiassa toimistossani, ja hän sanoi: "Älä kuuntele negatiivisuutta. Voit tehdä mitä haluat ja tulet olemaan hyvä siinä." Joten katson edelleen tätä lainausta tähän päivään asti, joten ajattelin, että minulla on järkeä, minulla on päättäväisyyttä, voin tulla lääkäriksi. Joten lähdin siihen.
David:
Et kysynyt, missä tämä oli, kun olin esilääketieteessä, ja sanoit, että älä tee sitä?
Lindsey:
Joo.
David:
Joo. Minulla oli samanlainen kokemus. Isäni sanoi, että sinusta ei tule poliisia. Et koskaan selviä. Et ole tarpeeksi kova. Mikä on hullua. En tiedä mistä se usein tulee. Tiedän, että ihmiset, jotka vastustavat, eivät usein tarkoita olla niin masentavia kuin voivat olla, ja joskus voi olla hankalaa yrittää suojella ihmisiä harhaluulolta. Jotkut ihmiset sanovat, että minusta tulee seuraava Gary Vaynerchuk, ja jonkun on asetettava heidät paikalleen ja sanottava: ei, et ole. Et voi edes tehdä vakituista työtä. Mutta sitten muissa tapauksissa elämässämme on ihmisiä, jotka tarkoittavat, että se voi olla masentavaa. Joten mistä tiesit Lindseyn, mitä sinun pitäisi kuunnella muilta ihmisiltä ja milloin sinun pitäisi sanoa: "Ei, en välitä siitä, mitä he sanovat, aion mennä eteenpäin?"
Lindsey:
Joo, hyvä kysymys. Viihdyn hieman lyömällä todennäköisyyksiä, ja jos joku sanoo minulle ei, otan sen haasteena, olipa se sitten, et luultavasti voi tulla lääkäriksi. No, minä todistan sinun olevan väärässä. Se oli pitkä 11 vuoden haaste päästä siihen pisteeseen. Mutta kiinteistöjen tapaan, kun aloitin, ensimmäinen välittäjä, jonka kanssa puhuin, sanoi, että minulla ei ole aikaa sinulle. Ja se oli minulle suuri haaste jatkaa eteenpäin ja osoittaa, että he ovat myös väärässä. Pidän siis hyvästä haasteesta.
David:
Joo. Joten haasteista puhuttaessa, mikä oli kasvatuksesi? Oliko sinulla lapsena haasteita, jotka sinunkin piti voittaa?
Lindsey:
Joo, kuten sanoin, olin ensimmäinen henkilö, joka meni yliopistoon koko perheessäni. Ei ole niin kuin olisimme köyhiä, mutta elimme varmasti enemmän niukkuuden ajattelutavan mukaan runsauden sijaan. Kukaan ei opettanut minulle osakkeiden sijoittamista tai muuta. Äidilläni on kirjaimellisesti 30,000 11 dollaria koko eläkerahastossaan tällä hetkellä. Ei ole niin, että olisin kasvanut hopealusikan tai vastaavan kanssa. Mainitsin, että olen kasvanut hevostilalla. Ympärilläni ei ollut naapureita. Olin todella kaikkien eläinten ja kaiken sen kaltainen ystävä, joten luin paljon. Rakastan tietysti oppimista, en olisi käyttänyt XNUMX vuotta lääkäriksi ryhtymiseen. Joten kyllä, vietin paljon aikaa lukemiseen ja oppimiseen.
Ryöstää:
Joo joo. Ja niin tarkoitan, sinusta tulee lääkäri. Tämä on valtava saavutus, onnittelut muuten. Ja kerro meille, mitä se työskenteli lääkärinä alkuaikoinasi.
Lindsey:
Joo, niin tie on pitkä. Menet yliopistoon neljäksi vuodeksi, lääketieteelliseen kouluun neljäksi vuodeksi, ja sitten riippuen siitä, mihin erikoisalaan haluat mennä, se on vielä kolmesta seitsemään vuotta koulutusta ja residenssiä. Joten joo, se on paljon. Se on pitkä aika. Se ei ole pieni asia, jota haluat tehdä. Residenssissä työskentelet siis 80 tuntia viikossa. Se on keskimäärin kuusikymmentä, kuusikymmentäviisi tuhatta dollaria palkkana. Joten kun rikot sen, se on kuin 16 dollaria tunnissa lääkärinä. Ja erikoisalani on hätälääketiede ja trauma. Minua ympäröivät ihmiset, jotka eivät uskoneet joutuvansa päivystykseen. Et koskaan herää ajattelemaan, että joudut auto-onnettomuuteen, saat sydänkohtauksen tai aivohalvauksen tai jotain vastaavaa. Joten tajusin, okei, jos en mene töihin ja vietän näitä tunteja, en saa palkkaa.
Ja kun olin residenssissä, mieheni ja minä saimme ensimmäisen lapsemme, hän on nyt kuusi ja puolivuotias, mutta tajusimme, että okei, meidän täytyy tehdä jotain, missä olemme taloudellisesti turvallisempia ja jos Jumala varjelkoon, en ole täällä. tai jotain, meillä on edelleen rahaa sen sijaan, että luottaisimme vain W2:een, jota minun on oltava fyysisesti paikalla. Joten silloin aloimme pohtia, okei, mitä aiomme tehdä? Kuinka aiomme ansaita rahaa W2-työni lisäksi?
Ryöstää:
Varma. Tarkoitan, ilmeisesti on käsitys, että lääkärit näyttävät voivan hyvin. Onko kuusikymmentäviisi tuhatta dollaria? Onko jokin kohta, jossa sen pitäisi olla enemmän kuin se? Miten se toimii lääkäreillä?
Lindsey:
Milloin sinusta tulee osallistuja? Joten kun olet suorittanut kolmen tai seitsemän vuoden residenssikoulutuksen, palkkasi nousee eriasteisesti riippuen siitä, minkä tyyppinen lääkäri olet. Joten valoa tunnelin päässä näkyy, mutta useimmilla meistä on satoja tuhansia dollareita lääketieteellisen koulun velkaa, kun tulemme ulos. Minulla oli 230,000 XNUMX dollaria lääketieteellisen koulun lainoja. Se ei ole omaisuus. Se on suuri vastuu. Joten paljon velkaa myös maksettavana.
Ryöstää:
Joo joo. Okei. Joten missä vaiheessa se oli missä, miten, milloin tiesit, että jotain pitäisi muuttaa? Koska ilmeisesti pääset tähän uraan, olet kuin, hyvä on, minulla on tämä W2-työ. Kaikki aikani kuluu. Minun täytyy muuttaa jotain. Mikä oli se käännekohta sinulle?
Lindsey:
Joo, mieheni ja minä, aloimme pohtia, mihin voimme sijoittaa. Kaikki lääkärit, joiden parissa työskentelin, ovat erittäin pörssipainoisia, joten aloimme tutkia osakemarkkinoita. Se ei innostanut meitä kovinkaan paljon. Ja sitten mieheni kuunteli kirjaa Rich Dad Poor Dad, joka on porttikirja monille meistä, olen varma. Ja hän sanoi: "Hei, mielestäni sinun täytyy kuunnella tämä ja nähdä mitä ajattelet." Heti kun luin sen, ajattelin, että okei, tässä se on. Meidän on tehtävä kiinteistösijoituksia. Ja se oli ajattelutavan muutos ja täydellä voimalla eteenpäin.
Ryöstää:
Okei. Ja oliko se sinulle se kipinä, joka sai sinut oikeasti kiinteistöalalle? Tai milloin kiinteistöt todella tulivat kuvaan?
Lindsey:
Joten heti kun luin kirjan, sanoin, että okei, aiomme tehdä tämän. Ilmoittauduin meille kolmen päivän kiinteistösijoituskurssille. Siinä oli hyvää ja huonoa. Se oli melkein vähän kuin aikatuolimyynti, että he pumppaavat sinut ylös ja sitten lopussa oli tämä lisämyynti. Joten ajattelimme, että okei, aiomme liittyä tähän ryhmään 30,000 XNUMX dollarilla, ja me ehdottomasti… Ja se osa ei ollut sen arvoinen. Joten se ei ollut ehkä paras alku sille, mutta se opetti meille kiinteistösijoittamisesta, vipuvaikutuksesta, ja se sai meidät… No, ensinnäkin, opin BiggerPocketsista sen kautta. En tiennyt, mitä se oli, ennen kuin viisi ja puoli vuotta sitten.
Muistan seisoneeni jonossa kahvia varten ja yksi muista kavereista sanoi: "Hei, oletko kuullut BiggerPocketsista?" Olin kuin: "Ei, mikä se on?" Joten opimme paikallisista kiinteistösijoitusryhmistä, ja menin yhteen niistä mieheni kanssa heti seuraavana kuussa, ja näin itse asiassa saimme ensimmäisen sopimuksemme. Joten ensimmäisellä kurssilla oli hyvää.
Ryöstää:
Okei. Ja onko se jotenkin niin, että haluat ostaa kiinteistöjä, sijoittaa, haluatko enemmän kiinteistönvälittäjäksi? Mitä tarkalleen ottaen halusit aloittaa, kun olit sellainen, että tiedän, että haluan olla tällä uralla?
Lindsey:
Joten aivan kuten lääketieteessä, meillä on tämä sanonta, et tiedä mitä et tiedä. Joten ajattelin aluksi, että minusta tulee tukkumyyjä. Olin kuin, okei. Se kuulostaa hyvältä. Löydän nämä kiinteistöt ja voin sitten myydä ne jollekin toiselle. En ajattele, okei, se ei todellakaan ole passiivista tuloa. Se ei ole jotain, jota aiot pitää ja silti saat siitä kassavirtaa joka kuukausi. Joten ensimmäinen paikallinen tapaaminen, johon menimme, oli kaveri, hänen vaimonsa on lääkäri, ja se resonoi minuun tietysti, ja hän omisti tuolloin 20 yksikköä ja hän sanoi saaneensa 20 yksikköä viidessä vuodessa. Minusta se kuulosti tuolloin saavuttamattomalta. Olen kuin, vau, 20 yksikköä viidessä vuodessa, ehkä voin olla hänen kaltaisensa. Ja seuraavassa tapaamisessa, johon menimme, hän sanoi: "Hei, minulla on kaksi omakotitaloa", ja se oli D-luokan alue, josta emme silloin tienneet mikä D-luokka oli tai mitään, mutta hän sanoi: "Olen kyllästynyt näihin kahteen omaisuuteen. Ne ovat liian kaukana. He olivat tunnin päässä asuinpaikastamme."
Mutta hän sanoi: "Annan ne periaatteessa eniten tarjoavalle tässä huoneessa." Joten päädyin sanomaan: "Okei, nämä ovat ensimmäiset kiinteistömme." Joten saimme heidät näkemättä 2,500 dollarilla kappaleelta. Joten saimme kaksi kiinteistöä 5,000 XNUMX dollarilla. Olin kuin, siinä se. Olen sijoittaja. Hän tuli luokseni, ja meillä oli tämä paperisopimus, jonka allekirjoitimme. Hän on kuin, okei, mene vain oikeustaloon. Tämä tulee olemaan tekosi. Tässä avaimet. Ja hän käveli ulos. Joten muistan, että meillä oli pullo Korbel-samppanjaa. Mieheni ja minä hyppäsimme ja olemme kuin, joo, olemme kiinteistösijoittajia. Tämä on ennen kuin menimme katsomaan kiinteistöjä.
David:
Myyn tämän huoneen eniten tarjoavalle.
Lindsey:
Huoneessa paikallisessa kiinteistötapaamisessa. Jep.
David:
Se on heikon liike heidän puoleltaan.
Lindsey:
Kyllä, se loi FOMO:n huoneeseen.
David:
100 %. Ja tietysti kohdistat ihmisiä, jotka eivät tiedä mitään sijoittamisesta, joten
Lindsey:
Oikein.
David:
… kuulet kaikkien muiden puhuvan kiinteistösijoittamisen menestystarinoista. Oletat, että sijoittajana oleminen on hyvä asia. Et ajattele mitä oikeasti ostat. Voitko kuvailla mitä D-luokan kaupunginosa on kuuntelijoille?
Lindsey:
Joo. Joten D-luokka on paikka, josta et halua ostaa. Se on rikosalueet. Se ei ollut se kiinteistö, jonka eteisessä olohuoneessa kasvoi ruohoa, mutta siinä oli squattereja, jotka löysimme, kun vihdoin avasimme ovet. Joten siellä on taipumus olla huumeita, korkea rikollisuus noilla alueilla verrattuna C-luokkaan, jossa meillä on C-luokan alueita hieman parempi, enemmän työväenluokkaa. Haluat löytää B- tai C-kiinteistön ihanteellisesti A-luokan naapurustosta. Joten A-luokka on erittäin, erittäin hyvä koulutus, täydellisesti hoidetut etunurmikot ja kaikki vastaavat, mutta ehkä niillä on vähemmän lisäarvoa. Nämä olivat siis erittäin huonoilla alueilla.
Ryöstää:
Joo. Okei. Joten ennakoit hieman tässä. Ostat kaksi kiinteistöä 2,500 dollarilla.
Lindsey:
Jep. 5,000 yhteensä kahdelle kiinteistölle.
Ryöstää:
Ja sitten he arvostivat suuresti ja tarjosivat mielettömän kassavirran, eikö niin?
Lindsey:
Ai niin, kävelimme sisään. Ne olivat täydellisiä. Meidän ei tarvinnut tehdä kuntoutusta. Ei, ei ollenkaan. Joten kyllä, kävelimme sisään. Ensinnäkin emme kysyneet, koska taas kerran, et tiedä mitä et tiedä. Ja hän ei kertonut meille täydellisesti, että hän oli jäljessä monista veroista. Yhdessä talossa oli valtaajia, joita hän yritti poistaa. Joten hän katkaisi kaikki putket, eikä se saanut heitä luopumaan siellä asumisesta. Joten kun kävelimme sisään, kaikkialla talossa oli virtsapulloja. Se oli lievästi sanottuna sotku.
David:
Anna minun kysyä kysymys. Jälkeenpäin katsottuna, kuinka paljon hänen olisi pitänyt maksaa sinulle, jotta saisit nämä haltuun, jotta se olisi sen arvoista?
Lindsey:
Kyllä, olisi ollut vaikeaa tietää, mitä nyt tiedämme. Joo.
David:
Mutta tarkoitan, oliko olemassa luku, kuten sata tuhatta olisi ollut sen arvoinen vai 500 tuhatta?
Lindsey:
Sata tuhatta. Kyllä, olisin ottanut ne sadalla tuhannella.
David:
Joo. Ja se on vain asia, josta ei koskaan puhuta, eikö niin? Ostit periaatteessa työpaikan.
Lindsey:
Joo. Todellakin. Ostimme työpaikan. Opimme paljon. Googletimme paikallisia urakoitsijoita ja löysimme kaverin ja maksoimme hänelle etukäteen. Se oli siis todella viisasta ilman sopimusta. Joten joo, paljon hyvää. Hänellä on edelleen-
David:
Jokainen virhe, jonka teimme kaikki aivan alussa. Löysi saman sopimuksen.
Lindsey:
Niin paljon virheitä.
Ryöstää:
Okei, joten olet oppinut tästä. Sanoit, että et tiedä mitä et tiedä. Mitä joidenkin kysymysten olisi mielestäsi pitänyt olla? Mitä kysymyksiä olisit toivonut, että olisit voinut palata takaisin ja kysyä auttaaksesi välttämään tämän?
Lindsey:
Joo, luulen, että kysyimme periaatteessa nolla kysymystä, paitsi missä kiinteistöt ovat?
Ryöstää:
Siis todella vain kysyttävää?
Lindsey:
Joten kysymyksiä alkuun. Mutta joo, tarkoitan, että haluan ehdottomasti kysyä, onko sinulla tällä hetkellä ketään siellä? Mitkä ovat vuokrat, kaikki asiat, jotka sinun pitäisi vakuuttaa, eikö niin? Mikä on kiinteistövero? Mistä vakuutuksesta maksat? Oletko ajan tasalla veroista? Kaikki kysymykset siis.
Ryöstää:
Varma. Anna minun kysyä tätä. Mitä ajattelit tapahtuvan sillä hetkellä, kun ostat nämä talot? Ajattelitko, että ostan nämä talot, aion vuokrata ne ja siirryn kassavirtaan? Vai oliko se tavallaan niin, että joo, ostetaan se ja joo, tiedän, että kiinteistöt ovat hyviä, selvitetään se. Mikä siellä oli todellinen ajattelutapa?
Lindsey:
Ajattelutapamme tiesi, että tästä tulee joitain oppimisominaisuuksia. Tarkoitan, 5,000 dollaria ei ole mitään, mutta se ei ole valtava. Se ei aikonut rikkoa pankkitiliämme tuolloin. Joten pidimme niitä oppimismahdollisuuksina. Opimme enemmän kuin luulimme tarvitsevamme, mutta ostimme ne. Lopulta saimme ne kuntoon. Teimme paljon työtä itse. Mieheni on Ranskasta, hän muutti Yhdysvaltoihin 13 vuotta sitten, ja vitsailen, että kun hän muutti tänne, hän oli hieno ranskalainen kaveri, joka ei osannut vaihtaa edes hehkulamppua, ja nyt köyhä osaa kuntouttaa kaiken. Hän vaihtoi kokonaisen viemärilinjan yhdessä näistä kiinteistöistä. Joten päädyimme kuntouttamaan heidät. Teimme täällä BRRRR-menetelmän, jos joku on kuullut siitä, David Greene.
Ja me vedimme ulos, joo, yli 100 % rahoistamme kiinteistöstä. Joten omistimme ne viisi vuotta. Itse asiassa myimme ne juuri kuusi kuukautta sitten. Joten olimme ostaneet ne 2,500 dollarilla kappaleelta. Yhdessä yksikössä laitoimme 15,000 20,000 dollaria ja toiseen 60,000 70,000 dollaria, koska ne olivat täydellinen sotku, mutta päädyimme myymään ne XNUMX XNUMX ja XNUMX XNUMX dollarilla keväällä.
David:
Sekä sielusi osia.
Lindsey:
Osia siitä kyllä. Mutta emme voi koskaan saada osaa siitä takaisin. Minulle meni naula polvestani, kun otin maton pois portaista yhdellä kiinteistöllä ja yritin oppia, kuinka [kuulumaton 00:22:52].
Ryöstää:
Kun myit tuon kiinteistön, siinä on varmasti täytynyt olla sellainen näkökohta, että vau, jätän todellakin irti ensimmäisistä huonoista muistoistani, jotka muovasivat sen, kuka minä olen tänään tai olitko sinä, hemmetti, ota nämä asiat pois. tässä?
Lindsey:
Joo, se oli molempien yhdistelmä, koska vaikka meillä oli todella vaikea alku, kun heidät kunnostettiin ja saimme sinne hyviä vuokralaisia, heillä oli käteistä 400–500 dollaria yksikköä kohden, ja olimme ostaneet duplexin kaupunki kuukausi sen jälkeen, kun saimme ensimmäisen. Olimme siis todella kuntouttamassa neljää samaan aikaan. Mutta heillä kaikilla oli rahavirta erittäin hyvin, vaikka he olivat huonossa naapurustossa.
Ryöstää:
Joo. Haluan aina kysyä tätä vain uteliaisuudesta, jos voisit palata nuoremman tohtori Duguetin luo, olisitko voinut välttää nämä talot vai oletko onnellinen, että kävit sen matkan läpi, koska olet ilmeisesti mennyt tehdä melko hämmästyttävä asia portfoliosi kanssa?
Lindsey:
Joo, vitsailen siitä, kuinka pahoja ne ovat, mutta opimme paljon, enkä usko, että meillä olisi samanlaista karkeutta ja päättäväisyyttä, jos emme olisi selvinneet kaikista niistä maamiinoista ja ongelmista, joita meillä oli näiden kanssa. ensimmäiset ominaisuudet. Ja voimme auttaa myös muita ihmisiä ohjaamaan. Tarkoitan, ihmiset, he tietävät kuinka pahoja he ovat. He ovat nähneet kuvia sosiaalisessa mediassani ja kaikesta, joten he ovat kuin: Hei, minä näin huonot ominaisuudet. Miten pääsit tästä yli? Joten opimme paljon ja voimme opettaa nyt, mitä ei saa tehdä.
Ryöstää:
Okei. Joten ostat nämä kiinteistöt, olet myynyt ne tai siellä on vähän resoluutiota. Miten skaalauduit sieltä?
Lindsey:
Joo. Joten meillä oli ne neljä ensimmäistä, jotka hankimme. Päädyimme tekemään täyden BRRRR:n niille. Sitten aloin tehdä joitain suoramainontakampanjoita, joten kirjoitin käsin kirjoitettuja kirjeitä, käsin kirjoitettuja kirjekuoria, lähetin niitä, ja jotkut ihmiset ottivat heiltä kätensä. Päädyimme saamaan pari sinkkuperhettä lisää, B plus miinus asuinalueita järven rannalla todella lähellä meitä. Meillä on edelleen kaikki nämä omaisuudet. Saimme neljän yksikön yhdestä off-market-kampanjasta myyjältä New Yorkista, ja luulet, että olisimme oppineet tämän läksyn, mutta ostimme myös tämän yhden näkymän näkemättä, ja tämä oli olohuoneen ruohoa. päädyimme kävelemään sisään. Saimme sen 20,000 1,100 dollarilla, erittäin iso rakennus. Ne ovat hieman yli 126 XNUMX neliöjalkaa yksikköä kohden. Nämä olivat siis täysiä kuntoutuksia. Päädyimme vetämään XNUMX prosenttia pääomastamme myös kyseisestä kiinteistöstä. Joten toinen täydellinen ääretön paluu BRRRR tälle.
Ja sitten päädyimme saamaan 10 yksikkömme, joka oli seitsemäs sopimuksemme, vain mieheni ja minun välillä. Joten teimme kaiken itse. Tein ylimääräisiä työvuoroja sairaalassa, rahoitin kiinteistöjä, ostin niille käteistä tai perinteistä 75 %:n LTV:tä käyttämistämme paikallisista pankeista ja aloin muodostamaan näitä hyviä suhteita. Mutta sitten jokaisen ostamamme kiinteistön pääoma oli loppumassa. Joten sen sijaan, että olisin maksanut todelliselle urakoitsijalle tehdä se nopeasti, mieheni oppi matkan varrella ja teki paljon näitä kuntoutuksia itse. Hän johti myös vuokralaisia ja kiinteistöjä ja kaikkea. Mikään näistä ei ollut passiivista, kuten luulimme sen tulevan, kun aloimme osallistua, joten saavutimme todella rajan, jossa olemme, okei, tämä on toinen työ, emme skaalaa haluamallamme tavalla. ja resurssejamme käytetään täällä, kun meillä on 22 yksikköä.
David:
Passiivinen tulo on yksi suurimmista markkinointilausunnoista koskaan maailmassa. Että kaikki olisi passiivista. Kuinka ihmiset ovat pystyneet huijaamaan muita ajattelemaan, että ostat kiinteistön etkä koskaan koske siihen, kun mikään muu elämässä ei toimi niin. Oletko koskaan tavannut avioparia, jonka mielestä tein todella kovasti töitä saadakseni vaimoni ja menin sitten naimisiin hänen kanssaan, eikä minun enää koskaan tarvinnut tehdä mitään. Hän vain rakastaa minua joka päivä, ja se on passiivista rakkautta tässä vaiheessa. Se on kuin-
Lindsey:
Mieheni olisi ehdottomasti eri mieltä tuosta väitteestä.
David:
Eikä ole passiivista kuntoa. On vain hassua, kuinka olemme tehneet sen. Nyt, Lindsey, olet selvästi lukenut BRRRR:n. Ymmärrät tuon strategian. Olen utelias, oletko koskaan lukenut pitkän matkan kiinteistösijoituksia?
Lindsey:
Joo joo. Se oli äänikirja, jota kuuntelimme alussa. Olen jälleen hyvä oppija. Ensimmäisenä vuonna kun aloimme sijoittaa, kuuntelin ja luin kirjaimellisesti yli 100 erilaista kirjaa. Ei vain kiinteistöjä, vaan ajattelutapaa ja kaikkea. Joten kyllä.
David:
Joten tuon kirjan periaatteiden kanssa, oliko se jotain, mikä ohitettiin, kun ostit talon näkemättä ruohoa, vai etkö ollut vielä lukenut sitä?
Lindsey:
Selvisimme siitä varmaan puolen vuoden aikana. Olimme tässä vaiheessa jo reilut kahdeksan yksikköä syvällä ja kuntoutusprosessissa. Mutta se kuulosti meistäkin sanapeliltä, pitkän matkan käsitteeltä. Alussa. Halusimme kiinteistöjä, jotka voisimme tuntea ja nähdä ja ajaa ohi alussa, mutta se vanheni, kun olimme 22 asuntoa, ja silloin aloimme etsiä kumppanuuksia muista ihmisistä.
David:
Mutta et vain saanut videota, joka näyttäisi kiinteistön kunnon, eikö niin?
Lindsey:
Ei.
David:
Koska on tapa sijoittaa näkemiseen näkymätön. Teen sitä koko ajan, mutta jonkun täytyy nähdä, ettei sen tarvitse olla me, eikö niin? Tämä on siis toinen oppitunti.
Lindsey:
Meillä on yhteisyrityssopimuksia, joissa emme ole astuneet kiinteistöihin, mutta omistamme ne. Olemme kumppaneita. Olemme erittäin aktiivisia JV-kaupoissa. Mutta joo, emme ole fyysisesti astuneet niihin.
David:
Minä myös. Minulla on paljon kiinteistöjä, joissa en ole koskaan ollut, en ole koskaan nähnyt ennen, mutta joku teki, eikö niin? Joku meni läpi, otti videon, silti tehtiin due diligence.
Lindsey:
Olipa kyseessä kumppani tai niin, toinen kiinteistönvälittäjä tai jotain. Joo. Tarkalleen.
David:
Se on siis oppimiskokemus. Sinäkin opit siitä. Ja kun puhutaan oppimisesta, ymmärrän, että on olemassa menetelmä, jonka opit lääketieteen residenssissäsi ja joka on auttanut sinua parantamaan oppimisnopeuttasi. Voitko kertoa meille siitä?
Lindsey:
Näe yksi, tee yksi, opeta yksi, siitä sinä puhut. Joo. Joo. Joten lääketieteessä meillä on se sanonta, joten sano, että aiot oppia tekemään intuboinnin. Katsot jonkun tekevän sen, sitten teet sellaisen itse, ja hei, nyt olet asiantuntija toisensa jälkeen, joten nyt voit opettaa yhden. Tarkoitan, että teemme niin ehdottomasti lääketieteessä, mutta se soveltuu myös kiinteistösijoittamiseen, ja kyse on prosessien oppimisesta ja niiden parantamisesta, jotta menetelmä saadaan käyttöön. Tarkoitan siis sitä, että aivan kuten teimme yhden perheen BRRR:t, luimme siitä aluksi, katselimme joitain podcasteja, kuuntelimme podcasteja siitä ja puhuimme joidenkin muiden sijoittajien kanssa. Teimme sellaisen itse, pari, ja nyt mentoroimme ihmisiä ja opetamme heille myös siitä.
Ryöstää:
Nyt olen hieman hermostunut intubaatiosta, kun tiedän, että lääkäri on ehkä tehnyt sen vain kerran.
Lindsey:
Ei kaikilla toimenpiteillä, mutta kyllä.
Ryöstää:
Olet siis sanonut, että seitsemäs sopimuksesi oli todella suuri käännekohta urallesi. Voitko kertoa meille tästä kaupasta?
Lindsey:
Joo. Voi luoja, rakastan tätä sopimusta. Omistamme edelleen tämän kiinteistön. Tämä oli siis ollut suoramainontakampanja.
Ryöstää:
Mitä se tarkoittaa -
Lindsey:
Todellakin. Käytämme ohjelmistoa, se on nimeltään RE Property Finder. Voit etsiä kiinteistöstä minkä tahansa määrän asuntoja, minkä tahansa oman pääoman määrän. Ja tuolloin kohdehdimme äitiä ja poptyypin omistajia. Kriteerini oli tuolloin ollut omistuksessa 20 vuotta. Heillä oli 100 % oma pääoma, joten heillä ei ollut lainaa pankista, ja toivoimme, että nämä ihmiset eivät pyörittäneet sitä aivan kuten heidän pitäisi, ja nämä ovat kiinteistöjä, jotka päädyimme ostamaan. Joten ostimme tämän, se oli 10 kpl, joista kahdeksan oli tuolloin vuokrattu, mutta ne olivat huomattavasti alivuokrattuja. Keskimääräinen vuokra tällä alueella oli tuolloin noin 850 dollaria. Hän vuokrasi niitä hintaan 500 525. Hän oli omistanut sen 25 vuotta. Se oli hyvin huollettu, mutta se oli hyvin, hyvin vanhanaikainen.
Ja sitten kaksi takaosassa olevaa yksikköä pohjassa, niitä käytettiin periaatteessa vain varastona. Ne olivat asumiskelvottomia. Joten neuvottelimme tämän 250,000 13 dollariin ja sitten pankki rahoitti koko rakennuslainan kahdelle takaosan yksikölle. Opimme paljon myös tämän kiinteistön kanssa. Mieheni oppi tässä, että torakat voivat lentää ja että kattolaattoihin mahtuu myös 1,000 paria likaisia alusvaatteita. Se putosi hänen päähänsä, kun hän oli tekemässä kiinteistöjen kuntoutusta. En tiedä mitä sillä vuokralaisella oli mielessä, mutta päädyimme kunnostamaan yksiköt. Saamme nyt 1,200 800,000 - 275 XNUMX dollaria yksikköä kohti. Joten tuplasimme vuokran. Sen arvoksi arvioitiin hieman alle XNUMX XNUMX dollaria, kun jälleenrahoitimme tämän kiinteistön viime elokuussa, ja saimme XNUMX % rahoistamme, ja korjauksen jälkeen saamme edelleen viidestä viiteen viisikymmentä yksikköä kohden.
David:
Joten käytät näitä BRRRR-periaatteita. Teet sen vain kaupallisessa tilassa, et asuinalueella. Ja minä selvennän, mikä se on. Kun BRRRR pohjimmiltaan perusasiat täällä, yritätkö ostaa sen alle markkina-arvon? Yrität tuoda sille lisäarvoa. Kun olet tehnyt sen tai näiden kahden yhdistelmän, aiot jälleenrahoittaa. Nyt kuvaamme tätä tyypillisesti asuinrakenteesta, jossa tapa, jolla voit lisätä siihen arvoa, on lisätä sen vertailua parempaan tilaan. Etsit arvokkaampaa asuinkiinteistöä ja muutat joko pohjapiirroksen, pinta-alan tai kiinteistön kuntoa sopivaksi, koska asuinkiinteistöjä arvostellaan niin. Se on oikeastaan aika typerää, miten se toimii. Se on kuin, mitä Jonesit maksavat talostaan? Hyvä on, minä maksan sen. Siinä ei ole objektiivista järkeä.
Liikekiinteistö on taloudellisesta näkökulmasta paljon järkevämpää. Mitä kiinteistö tekee? Kuinka paljon voin odottaa ansaitsevani tästä asunnosta, jos ostan sen? Joten teet, ostat kiinteistöjä alle markkina-arvon, koska niitä käytetään tehottomasti. Vuokrat ovat liian alhaiset, kulut liian korkeat, ehkä joku lykätty ylläpito ja siksi omistajat ovat niin, että no, älkäämme nostako heidän vuokraa, koska silloin minun pitäisi mennä korjaamaan jotain. Ja lisäät siihen arvoa korjaamalla nuo asiat, lisäät tulojasi ja vähennät kuluja, mikä parantaa NOI:ta.
Nyt sinulla on kiinteistö, joka on arvokkaampi, ja hei, joskus saat myötätuulen. Joskus korot laskevat, kattokorot laskevat, kiinteistöstä tulee arvokkaampi. Aivan kuten asuinalueella, arvot ovat nousseet, kun painoimme rahaa, joten se helpotti rahojen nostamista BRRRR:stä. Sama on tapahtunut liiketiloissa. Se on yhtä yksinkertaista kuin asuinkiinteistö. Vedät vain hieman eri vipuja, koska liikekiinteistön arvo on erilainen.
Lindsey:
Se on aivan oikein. Joo. Toteutimme sen, mitä teimme yksinperheille ja duplexille, ja otimme sen kaupalliseen 10-yksikköön, ja se toimi upeasti.
Ryöstää:
Hyvin. Se on hämmästyttävää. Haluan palata hieman takaisin, koska sanoit saavasi 275 % rahoistasi takaisin. Miltä ihmeestä se tuntui? Se on hullua.
Lindsey:
Muistan päivän, jolloin saimme korjaustarkastuksen ja istuin mieheni kuorma-autossa, jonka yritys maksaa. Se on toinen hieno asia kiinteistösijoittamisessa, liiketoiminnan kuluissa. Ja muistan istuneeni hänen kuorma-autossaan ja itkemässä, koska jälleenrahoitussekki oli 301,000 2 dollaria ja jälleenrahoitussekkejä ei veroteta, ja minä kirjaimellisesti vain itkin autossa ja ajattelin, että voi luoja, tämä on enemmän rahaa kuin tienasin nähdessäni tuhansia potilaita Viime vuonna WXNUMX-lääkärityössäni, ja olimme jo erittäin innostuneita kiinteistöpeleistä, mutta silloin tajusin todella, että voimme tehdä tämän urana ja tämä voi korvata kokonaan palkkani ja sen, mitä teemme.
Ryöstää:
Se on niin hullua. Vau. Haluan yhden niistä. Anna minulle yksi niistä. Joten tuo sopimus oli myös käännekohta toisella tavalla, kuten ymmärrän. Kerro meille jumiutumisesta ja kuinka pääsit irti.
Lindsey:
Niin, kuten sanoin, tämä oli seitsemäs sopimuksemme, vain mieheni ja minä, ja se vei meidät 22 yksikköön, mutta se oli kokopäivätyö. Tarkoitan, tein edelleen enemmän kuin kokopäiväisesti sairaalassa kuutamovuorojen kanssa rahoittaakseni näitä kauppoja. Mieheni teki kuntoutuksia, hän hoiti kiinteistönhoitoa, hän hoiti vuokralaista, kaikkea. Ja tajusimme skaalautuvamme, mutta emme niin nopeasti kuin halusimme. Ja istuimme alas ja mietimme, okei, mitä aiomme tehdä? Haluammeko jatkaa näin? Tai mitä voimme tehdä toisin, jotta tämä olisi helpompaa itsellemme ja jatkaisi portfoliomme kasvattamista emmekä palaisi loppuun? Joten päätimme, okei, meidän on käytettävä enemmän vipuvaikutusta, mutta tällä kertaa meidän on hyödynnettävä muiden ihmisten rahoja ja muiden ihmisten tietoa ja aikaa myös, koska minun aikani oli periaatteessa käytetty. En voi tehdä itsestäni kahta niin paljon kuin haluaisin. Joten päätimme, että meidän on alettava etsiä kumppanuuksia ja työskennellä muiden ihmisten kanssa.
Ryöstää:
Se on hämmästyttävää. Joten kerro meille hieman lisää, sanoit, tällä hetkellä otat enemmän kiinteistöjä, olet mittakaavatilassa, mutta yritätkö selvittää, mikä on seuraava askel tästä eteenpäin? No, missä käänsit kulman tarkalleen?
Lindsey:
Joo. Joten aloimme palata joihinkin tapaamisiin. Aloimme tutkia enemmän kumppanuuksia ja liittyimme mastermind-ryhmään, ja se oli todella valtava käännekohta ja vipuvaikutus myös meille. Siellä on paljon päämiehiä. Ilmeisesti paljon ilmaisia, monet keskittyivät vain lyhytaikaiseen vuokraukseen, vain kaupalliseen omaisuuteen. Liityimme mukaan, sen nimi on Make It Happen Mastermind, ja meillä on viikoittaisia, joskus kuukausittaisia ryhmäpuheluita, paljon vastuullisuutta, ja olemme muodostaneet kumppanuuksia muiden tämän ryhmän ihmisten kanssa, ja näin aloimme laajentaa yhteisyrityssopimuksia. jossa olemme ilmeisesti edelleen hyvin aktiivisia, sekä yleislääkäreitä joissakin syndikaatiosopimuksissa.
Ryöstää:
Joten se on mielenkiintoista, koska mainitsit tämän alussa, että ostit kurssin tai ilmoittautuit kurssille, se oli todella kallista, ei ollut erityisen hyödyllinen sinulle. Nyt päädyt menemään ja liity päämiehiin. Oliko ero siinä, miksi toinen oli sinulle niin paljon tärkeämpi toisella kerralla? Oliko se ihmisiä, yhteyksiä?
Lindsey:
Joo. Olimme tutkineet paria ja tämä tuntui oikealta, ihmisten tunnelmasta. Haastattelimme eri ryhmiä nähdäksemme, kumman kanssa aiomme viihtyä. Tämä keskittyi erityisesti ryhmän ihmisiin, onko heillä hyvä etiikka ja että he tekevät kauppoja yhdessä. Ja sitä me halusimme tehdä. Emme halunneet keskittyä vain koulutusosaan. Halusimme skaalata muutamilla kiinteistöillä.
Ryöstää:
Halusit tehdä.
Lindsey:
Kyllä, emme halunneet vain oppia, mitä tietysti opimme edelleen koko ajan, mutta kyllä.
Ryöstää:
Olen siis melko utelias, koska minun on kuviteltava, varsinkin lääkärin urasi varhaisessa vaiheessa, että otat vastaan paljon puheluita, olet päivystyksessä lääkärinä, intuboitat ihmisiä ensimmäistä kertaa, mahdollisesti, toista kertaa. Samalla hoidat myös kiinteistösalkkuasi. Onko koskaan ollut hetkiä, jolloin otat vastaan mielettömän määrän vuokralaisten puheluita työpäivän aikana?
Lindsey:
Joo, on todella vaikeaa tehdä elvytys ja ottaa wc-puhelu samaan aikaan vuokralaiselta. Joo, tarkoitan, onneksi mieheni käsitteli paljon sitä. Sanoisin, että hänellä on hakulaite vuokralaisia varten, ja minulla on hakulaite potilaita varten. Mutta joo, tarkoitan sitä, että se on vaikea hallita, koska silloin kun saavutimme 22 asunnon kattomme, meillä oli myös kaksi hyvin pientä lasta kotona. Heitä oli kaksi, vauva ja taapero, joten minulla oli myös äiti- ja perhenäkökulma. Tasapainottamista oli siis paljon. Ne ovat siis pieniä.
Ryöstää:
Joo. Sanoit, että he olivat kolme ja mikä oli toinen?
Lindsey:
Luulen, että hän oli tuolloin puolitoistavuotias. Aika lentää nyt, koska juuri nyt he ovat kuusi ja puoli. Tyttäreni täytti juuri viime torstaina viisi vuotta, ja poikamme on 22 kuukautta vanha, toinen poikamme.
Ryöstää:
Kuule, hei, minulla on nyt kaksi ja kolme vuotias. Ensinnäkin se on kova ikäero, mutta toiseksi on aivan hullua olla kiinteistöalan urasi kourissa. Tulivatko he kanssasi työmaille? Olivatko he hätäisiä käteviä ihmisiäsi? Miten sen kaiken jongleerailu oli?
Lindsey:
Kyllä, meidän kuusi ja puolivuotias nyt, hän todella pitää siitä. Hän sanoo, minun taloni, kun menemme joidenkin paikallisten ohi. Ja hän nosti neljänneksen pari kuukautta sitten, hän sanoi, että tarvitset rahaa ansaitaksesi rahaa. Joten hän varmasti kuuntelee joitain asioita, joita sanomme sijoittamisesta.
David:
Joten saavutat pisteen, jossa ymmärrät, okei, tarvitsemme tukea. Emme voi jatkaa samaan tahtiin, meillä on lapsia, meillä on työpaikkoja, nämä ostamamme kiinteistöt. Olet onnistunut nyt todella hyvin, toisaalta se johtuu siitä, että olet panostanut niihin paljon. Vetit 275 % pääomastasi, koska keskityit liikaa kääntämään nämä asiat toisinpäin. Se ei ole passiivinen, se on passiivinen. Se on vähemmän passiivista kuin lääkärinä oleminen, mutta se ei silti ole täysin passiivista.
Kun huomasit, että kumppanuus on tie, jota aiot kulkea, mitä kysymyksiä keksit, ja suosittelet ihmisten kysymään mahdolliselta kumppanilta selvittämään ne?
Lindsey:
Joten yksi kysymys, jonka kysyn aina muilta ihmisiltä, varsinkin kun teemme joitain näistä isommista syndikaatiosopimuksista, on, mitä muita täyden kauden sopimuksia olet tehnyt? Yksi asia on sanoa, että suljin X määrän kiinteistöjä, mutta jos suljit kokonaisen joukon niitä viimeisen vuoden aikana, mutta käytät niitä huonosti, sillä ei ole väliä. Kuka tahansa voi ottaa paljon ja ajaa sen maahan, jos et hallitse sitä kunnolla. Haluan siis nähdä, mitä muut kumppanit ovat tehneet koko jakson aikana hyvin varmistaakseen, että he voivat olla hyviä operaattoreita. Tämä on siis suurin kysymys, jota etsin muilta kumppaneilta.
David:
Ja miksi on tärkeää nähdä koko sykli?
Lindsey:
Joten aivan kuten lääketieteessä, jos pääset lääketieteen kouluun, niin, se on hieno saavutus sanoa, okei, olen lääketieteen koulussa lääkäriksi, mutta se ei tarkoita, että olet vielä lääkäri. Sinulla on vielä neljä vuotta lääketieteen koulussa ja residenssissä. On monia mahdollisuuksia epäonnistua, ennen kuin voit todella olla harjoittava lääkäri yksin. Se on sama kuin kiinteistö. Se, että ostat kiinteistön, ei tarkoita, että se menestyy. Täysi sykli tarkoittaa siis sitä, että olet ostanut sen, olet hoitanut sen hyvin ja olet korjannut sen hyvin tai olet myynyt sen onnistuneesti etkä myyntiin kuin ulosmittauksessa. Et toiminut hyvin, jos niin tapahtui.
David:
Ja tämä johtuu vain siitä, että et halua kumppanisi juuttuvan johonkin, josta heillä ei ole kokemusta.
Lindsey:
Oikea. Joo. Joo. Ja jotkin joukkueet, jotka ottivat minuun yhteyttä kysyäkseen, halusinko liittyä, olivat kaikki aivan uusia tiimejä. Heillä ei ollut kokemusta. Ja syndikaatio on vähän likainen sana myös tällä hetkellä, koska monet siltavelkaiset ihmiset joutuvat taloudellisiin vaikeuksiin juuri nyt. Ja tietysti nämä ovat isoja asioita, joista näet uutisissa, ja kaikkien mielestä moniperhe on nyt huono.
David:
Hyvä pointti. Okei. Mikä on seuraava asia, jonka pyydät jotakuta tutkimaan heidät?
Lindsey:
Haluan nähdä, ovatko he vertikaalisesti integroituneita omaan yritykseensä? Ja se ei ole minulle mikään diilin katkaisija, vaan varsinkin jotkut tekemämme isommat kaupat, jos niillä on onnistuneesti oma kiinteistönhoitoyhtiö, joka voi säästää paljon kuluja. Yksi kiinteistöistämme Etelä-Carolinassa, se on 110 asuntoa, integroimme vertikaalisesti tänä kesänä, ja käyttökulut ovat laskeneet merkittävästi, mikä tarkoittaa, että myös NOImme on noussut paljon. Ja-
Ryöstää:
Voitko vain selittää lyhyesti joo, mitä vertikaalisesti integroitu tarkoittaa?
Lindsey:
Niin, joten meillä on oma kiinteistönhoitoyhtiö rakennuksessa, emmekä käytä kolmatta kiinteistönhoitoyhtiötä ja teemme sen muutamissa omistamissamme kiinteistöissä.
Ryöstää:
Okei, jatka.
Lindsey:
Joten se on jotain, jonka haluan nähdä, mutta se ei todellakaan ole välttämätöntä.
Ryöstää:
Ja mikä on seuraava kysymys, jonka kysyisit?
Lindsey:
Joo, siis toinen, joka pyytää tietojaan vakuutussitoumuksistaan. Vakuutus on minulle yksi tärkeimmistä, luultavasti tärkeimmistä asioista, mitä sinulla on oltava onnistuneessa kiinteistökaupassa. Kuka tahansa voi saada numerot näyttämään hyvältä paperilla, mutta se ei tarkoita, että ne ovat tarkkoja. En voi kertoa sinulle, kuinka monta kertaa muut ihmiset ovat tulleet ja esittäneet minulle sopimuksen sanoen: Hei, haluatko tehdä yhteisyrityksen? Haluatko kumppaniksi? Haluatko laittaa osan rahoistasi tähän? Se on hieno juttu. Pääomakerroin, tuplaat rahasi viidessä vuodessa. Joten sanon aina, okei, näytä minulle vakuutus. Ja mieheni, hän on taustaltaan koneinsinööri, joten hän on erittäin, erittäin näppärä vakuutusten suhteen. Ja hän alkaa käydä sitä läpi ja hän katsoo ylös ja näkee, okei, verojasi ei ole kirjoitettu oikein.
Hän puhuu vakuutusmeklarimme kanssa ja he ovat aliarvioineet vakuutusmaksun 10,000 20,000, XNUMX XNUMX dollarilla joissakin tapauksissa joissakin kiinteistöissä. On monia, monia asioita, jotka voivat mennä pieleen, ja jos et tee omaa due diligence -tarkasteluasi ja katsot kuinka he takaavat kaupan, voi mennä erittäin huonosti. Joskus he eivät maksa kiinteistönhoitomaksuja. Jos he käyttävät kolmatta yhtiötä, heiltä puuttuu valtavia asioita, jotka todella vaikuttavat omaisuuteesi negatiivisesti, etkä aio ansaita sillä rahaa, jos et ole vakuuttunut hyvin. Se on siis valtava.
Ja yksi muista asioista, joita haluan nähdä, on se, kuinka he tutkivat kiinteistön aluetta? Mainitsimme, että joihinkin näistä kiinteistöistä emme ole vielä edes tutustuneet ja joiden kanssa teemme kumppanuuksia. Joten tekevätkö he todella markkinatutkimustaan? He saattavat antaa meille käyttömuistion tai paperin, jossa sanotaan, että okei, subjektiivisesti he ajattelevat, että tämä on hieno alue, koska oi, ystävämme, perheemme muuttaa tänne, he rakentavat tänne uutta huoltoasemaa. Se on todella kasvava alue, mutta he vain ajattelevat niin. Mutta sitten kun tarkastelet lukuja ja väestötietoja, se menettää 2 % vuodessa viimeisten viiden vuoden väestönkasvun aikana. Joten en halua sijoittaa alueelle, joka ei kasva.
Joten pääasiassa sinun täytyy tehdä due diligence, olitpa aktiivinen toimija, oletko kommandiittiyhtiö, kommandiittiyhtiöt, se on passiivisin mitä voit saada, mutta sinun on silti pystyttävä katsomaan numeroita ja ymmärtämään onko sopimus hyvä vai ei.
David:
Hienoja kysymyksiä siellä. Pidän siitä todella, ja se on jotain käytännöllistä, jonka kanssa voimme kaikki edetä. Todella nopeasti, Lindsey, anna meille tilannekuva salkkusi nykytilasta kiinteistöjen lukumäärän, kiinteistöjen pääoman ja kassavirran suhteen.
Lindsey:
Tällä hetkellä meillä on yhteensä 472 yksikköä. Itse asiassa ensi tiistaina suljemme 72-yksikön Springfieldissä, Missourissa. Joten se vie meidät yli 500 yksikön linjan, joka tulee olemaan meille valtava maamerkki. Joten tämä on sekoitus… Kyllä, se on meille suuri maamerkki. Joten se on ohi joistakin näistä yhden perheen järvitaloista. Meillä on kahdeksan yksikön yhteisyrityssopimus Indianapolisissa. Meillä on Chicagossa 21 yksikköä, joka on lyhytaikainen vuokraus, hostellihotellityyppi ja baariravintola. Meillä on 110-yksikkö Etelä-Carolinassa ja 212-yksikkö Kansas Cityssä. 72 yksikköä, jonka aiomme sulkea, meillä on 10 yksikköä neljässä yksikössä tämän alueen ympärillä. Ja sitten sairaalassani lääketieteellistä koulua vastapäätä, meillä on sopimus, joka suljetaan lokakuussa, 19 yksikön lääketieteen opiskelija. Joten ilmeisesti se on minun kujani. Ja sitten kaksi taloa alempana, se on iso kartano, jota olemme muuttamassa 13 asunnon rakennukseksi, myös lääketieteen opiskelijarakennukseksi, joten meillä on täällä myös muita kiinteistöjä työn alla.
Ryöstää:
Vau. No kysynpä tätä. Onko elämässäsi ketään muuta, jonka olet osoittanut vääräksi saavuttaessasi tämän pisteen? Koska tarkoitan, että 500 yksikköä on paljon, mutta olen utelias, onko olemassa ihmisiä tai vastustajia, joilla voi olla aluksi tietoja, jotka voisivat nyt sanoa, että vau, se on hullu suoritus?
Lindsey:
Todennäköisesti ensimmäinen välittäjä, jonka kanssa puhuin kolmen päivän seminaarin jälkeen. He sanovat, okei, sinun täytyy löytää ydintiimi. Sinun täytyy saada lakimies tiimiisi, sinun on hankittava välittäjä. Joten halusin mennä alas tarkistuslistalle, tehdä hyvää huolellisuutta ja toimia, ja soitin paikalliselle välittäjälle ja hän sanoi, okei, minkä tyyppisiä kiinteistöjä tarkastelet? Mitkä ovat kriteerisi? Ja minulla ei oikeastaan ollut kriteerejä, joten rehellisesti sanottuna hänelle kuulostin luultavasti siltä, etten tiennyt mitä teen, koska en tiennyt, mutta hän sanoi minulle suoraan, minulla ei ole aikaa sinulle. Ja se todella osui minuun, koska ajattelin, että vau, jos en edes saa yhtään välittäjää antamaan minulle aikaa, kuinka aion sulkea kiinteistöjä? Joten kyllä, olen varma, että hän olisi järkyttynyt nähdessään missä olen nyt.
Ryöstää:
Ja lopuksi vain uteliaisuus, voitko myös antaa meille tilannekuvan siitä, miltä elämäsi näyttää tänään? Olen varma, että se on hyvin erilainen kuin aloittaessasi. Haluaisin kuulla.
Lindsey:
Kyllä elämä on todella kiireistä. Luultavasti ellei jopa kiireisempi, koska nyt meillä on kolme lasta sen yhden sijaan, kun aloitimme. Olen siis edelleen töissä sairaalassa lääkärinä. Olin itse asiassa siellä tänä aamuna ja minusta on itse asiassa tullut myös sairaalajärjestelmäni aluejohtaja. Joten nyt johdan monia muita lääkäreitä ja kaikkea. Mutta minulla oli visiotaulullani aiemmin tänä vuonna, että en halunnut enää tehdä yövuoroja ja halusin leikata sairaalassa. Ja erityisesti yövuorojen osalta en ollut aivan varma, kuinka se tapahtuisi. Ja sen jälkeen kun otin tämän roolin, niin on tapahtunut, joten se on hienoa. Uskon suuresti manifestaatio- ja visiotauluihin ja kaikkeen sellaiseen, joten se on erittäin hyvä. Minulla on nyt enemmän aikaa kotona perheen kanssa, enemmän viikonloppuja, joten enemmän aikaa kiinteistöille ja enemmän aikaa tehdä tällaisia asioita.
Pidän nyt joitain paikallisia tapaamisia, joten meillä on yleensä 50-75 henkilöä. Teemme neljännesvuosittain. Nämä ovat ilmaisia, annamme takaisin yhteisölle. Rakastan puhua kiinteistösijoittamisesta, joten on erittäin hauskaa puhua ja auttaa opettamaan myös muita ihmisiä. Ja sitten tietysti viettää paljon aikaa kolmen lapsen kanssa. Heillä on paljon uusia harrastuksia vanhetessaan. Mieheni valmentaa poikamme jalkapallojoukkuetta, joten se on heille hauskaa. Ja kiinteistö auttaa varmasti antamaan enemmän aikaa.
Paperilla nyt, kesästä lähtien, olemme virallisesti taloudellisesti vapaita kiinteistösijoittamisemme kanssa. Joten on hyvä tunne päästä työskentelemään sairaalassa siksi, että haluan, eikä siksi, että minun on pakko. Olen tehnyt kovasti töitä tullakseni lääkäriksi. En koskaan halua luopua siitä kokonaan, mutta sen tunteminen on taakka, joka nostetaan harteilta.
Ryöstää:
Mitä taloudellisesti vapaa merkitsee teille?
Lindsey:
Tämä tarkoittaa, että meillä on tarpeeksi kassavirtaa investoinneistamme, että jos menettäisin työpaikkani tänään, voimme maksaa laskut.
Ryöstää:
Hämmästyttävä. No, onnittelut.
Lindsey:
Kiitos. Joten nyt työskentelemme sukupolvien varallisuuden parissa, mikä on toinen tavoite. Seuraava askel.
Ryöstää:
Olet viisi vuotta vanha ja olet luonut jotain, mitä 99 % kuuntelijoistamme haluaa. Olen varma, että seuraavan viiden vuoden aikana murskaat senkin. Kiitos paljon, kun jaoit kanssamme. Jos ihmiset haluavat oppia sinusta lisää, olla yhteydessä sinuun ja tehdä kaikkea sitä hyvää, mistä ihmiset löytävät sinut?
Lindsey:
Joo, joten olen ainoa Lindsey Duguet Facebookissa, joten voit kirjoittaa minut sinne. Minulla on Instagram. Cloverkeycapital.com on verkkosivustomme. Joten reagoin hyvin kaikkiin, jotka lähettävät minulle viestejä. Joten jälleen rakastan puhua kiinteistösijoittamisesta, joten puhun mielelläni myös kenenkään muun kanssa.
Ryöstää:
Viileä. Ja David, entä sinä?
David:
Davidgreene24 kaikissa sosiaalisessa mediassa. Käy seuraamassa minua siellä ja katso davidgreene24.com ja spartanleague.com. Voit oppia minusta paljon. Entä sinä, Rob?
Ryöstää:
Hienoa, että löydät minut YouTubesta @robuilt, jos haluat pitkän muodon videon, ja sitten jos haluat todella hassuja kiinteistörullia, joissa David esiintyy listoillani, voit seurata minua myös Instagramissa.
David:
Mene tarkistamaan se. Se oli erittäin hauska video, joka teki… Jos haluat tietää, miltä Rob näyttää huulipunassa, sitä ei voi missata. Lindsey, kiitos, että olit täällä ja kiitos tarinan jakamisesta ja kiitos, että et kuunnellut ihmisiä, jotka kertoivat sinulle, että et voi tehdä sitä. Pysy menossa.
Lindsey:
Kiitos pojat.
David:
Tämä on David Greene Robille, joka laittaa miehen ilmentymään, Abasoloon. Kirjautua ulos.
Katso jakso täältä
Auta meitä!
Auta meitä tavoittamaan uusia kuuntelijoita iTunesissa jättämällä meille arvio ja arvostelu! Se kestää vain 30 sekuntia ja ohjeet löytyvät tätä. Kiitos! Arvostamme sitä todella!
Tässä jaksossa käsittelemme:
- Kuinka rakentaa massiivinen kiinteistösalkku viidessä vuodessa (tai vähemmän)
- Suoraposti ja muut Lindseyn löytämät tavat tappavia off-market tarjouksia
- Miksi sinun pitäisi ÄLÄ KOSKAAN osta asuntoa näky näkymätön (ellet tee tätä)
- Kiinteistökumppanuudet ja niiden hyödyntäminen entistä suuremman portfolion rakentamiseen
- Passiivisen tulon luominen ja miksi et VOI luottaa W2:een ikuisesti
- Työskentely kokopäiväisesti juoksemisen aikana a kiinteistökanta ja miten tehtävien ulkoistaminen aloitetaan
- Ja So Paljon enemmän!
Linkkejä esityksestä
Näyttelyssä mainitut kirjat:
Ota yhteyttä Lindseyyn:
Haluatko tietää lisää tämän päivän sponsoreista tai ryhtyä itse BiggerPockets-kumppaniksi? Sähköposti .
BiggerPocketsin huomautus: Nämä ovat kirjoittajan kirjoittamia mielipiteitä, eivätkä ne välttämättä edusta BiggerPocketsin mielipiteitä.
- SEO-pohjainen sisällön ja PR-jakelu. Vahvista jo tänään.
- PlatoData.Network Vertical Generatiivinen Ai. Vahvista itseäsi. Pääsy tästä.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Tietoa laajennettu. Pääsy tästä.
- PlatoESG. hiili, CleanTech, energia, ympäristö, Aurinko, Jätehuolto. Pääsy tästä.
- PlatonHealth. Biotekniikan ja kliinisten kokeiden älykkyys. Pääsy tästä.
- Lähde: https://www.biggerpockets.com/blog/real-estate-836
- :on
- :On
- :ei
- :missä
- $ YLÖS
- 000
- 1
- 10
- 100
- 11
- 110
- 13
- 19
- 2%
- 20
- 20 vuotta
- 200
- 212
- 22
- 24
- 25
- 30
- 40
- 50
- 500
- 52
- 7
- 72
- 75
- 80
- a
- pystyy
- Meistä
- siitä
- absoluuttinen
- ehdottomasti
- runsaus
- onnettomuus
- Tili
- vastuullisuutta
- tarkka
- hankkia
- hankittu
- poikki
- Toiminta
- aktiivinen
- todellinen
- todella
- lisätä
- lisää
- osoite
- vaikuttaa
- Jälkeen
- uudelleen
- vastaan
- ikä
- sitten
- eteenpäin
- Kaikki
- melkein
- pitkin
- jo
- Myös
- aina
- am
- hämmästyttävä
- määrä
- an
- ja
- eläin
- eläimet
- Toinen
- vastauksia
- Kaikki
- enää
- joku
- mitään
- esiintymisiä
- omena
- sovelletaan
- arvostaa
- OVAT
- ALUE
- alueet
- noin
- Art
- AS
- kysyä
- pyytäminen
- ulkomuoto
- etu
- olettaa
- At
- hyökkäys
- käydä
- hoitava
- Elokuu
- kirjoittaja
- keskimäärin
- välttää
- välttää
- pois
- b
- Vauva
- takaisin
- tausta
- Huono
- Balance
- Pankki
- pankkitili
- Pankit
- baari
- perustua
- Pohjimmiltaan
- BE
- tuli
- koska
- tulevat
- tulee
- tulossa
- ollut
- ennen
- Alku
- takana
- ovat
- olentoja
- uskovainen
- alle
- lisäksi
- PARAS
- Paremmin
- välillä
- Iso
- suurempi
- Suurimmat
- Setelit
- Bitti
- hallitus
- kirja
- Kirjat
- kengät
- reunus
- sekä
- pohja
- osti
- BP
- merkki
- Brand New
- Brandon
- Tauko
- SILTA
- lyhyesti
- tuoda
- Tuominen
- välittäjä
- välittäjät
- puskuri
- rakentaa
- Rakentaminen
- Nippu
- liiketoiminta
- kiireinen
- mutta
- Ostetaan
- Ostaminen
- by
- soittaa
- nimeltään
- Puhelut
- tuli
- Kampanja
- Kampanjat
- CAN
- Voi saada
- ei voi
- korkki
- pääoma
- auto
- Kortit
- joka
- Ura
- Carolina
- matto
- kuljettaa
- Jatka
- tapauksissa
- kassa
- paini
- katto
- varmasti
- kahleet
- Tuoli
- haaste
- haasteet
- Samppanja
- muuttaa
- muuttunut
- muuttuviin
- tarkastaa
- Tarkastukset
- Chicago
- lapsi
- leuka
- Ympyrä
- Kaupunki
- vaatia
- luokka
- selvästi
- lähellä
- suljettu
- sulkeminen
- Rannikko
- kahvi
- College
- KOM
- yhdistelmä
- Tulla
- tulee
- tuleva
- kaupallinen
- Kaupallinen luotonanto
- sitoa
- Yhteinen
- yhteisö
- COMP
- yritys
- vertailu
- täydellinen
- täysin
- komponentti
- käsite
- ehto
- luottavainen
- kytkeä
- Liitännät
- konservatiivinen
- rakentaminen
- jatkaa
- sopimus
- Urakoitsija
- urakoitsijat
- muuntaminen
- Viileä
- Ydin
- Kulma
- oikein
- voisi
- laskenta
- Pari
- kurssi
- kattaa
- hullu
- luoda
- Luo arvoa
- luotu
- Rikollisuus
- kriteerit
- Crossed
- ylitys
- huutava
- uteliaisuus
- utelias
- Tällä hetkellä
- Leikkaus
- sykli
- isä
- tiedot
- Päivämäärä
- päivätty
- David
- päivä
- päivää
- sopimus
- Tarjoukset
- Velka
- päätti
- päätökset
- laskeva
- syvä
- ehdottomasti
- Aste
- Väestötiedot
- Riippuen
- kuvata
- Huolimatta
- yksityiskohdat
- määritys
- DID
- ero
- eri
- ahkeruus
- ohjata
- Johtaja
- Paljastaa
- ilmitulo
- näyttö
- varoittaa
- etäisyys
- do
- Lääkäri
- lääkärit
- asiakirjat
- ei
- ei
- tekee
- dollaria
- tehty
- Dont
- ovet
- kaksinkertainen
- kaksinkertaistunut
- alas
- dr
- ajaa
- Huumeet
- kaksi
- aikana
- kukin
- Aikaisemmin
- Varhainen
- voit
- helpompaa
- Itään
- itärannikko
- koulutus
- tehokas
- vaivaa
- Munat
- myöskään
- elefantti
- muu
- hätä
- käyttämällä
- loppu
- päättyi
- insinööri
- tarpeeksi
- kirjoilla
- Koko
- episodi
- oma pääoma
- erityisesti
- omaisuus
- Eetteri (ETH)
- etiikka
- Jopa
- EVER
- Joka
- joka päivä
- jokainen
- jokainen
- kaikki
- täsmälleen
- erinomainen
- innoissaan
- Käyttää
- odottaa
- odotus
- kulut
- kallis
- experience
- asiantuntija
- Selittää
- lisää
- tosiasia
- FAIL
- ei ole
- oikeudenmukainen
- perheet
- perhe
- perheenjäsenet
- fantastinen
- paljon
- maatila
- FAST
- nopeampi
- saavutus
- tuntea
- Maksut
- jalat
- virhe
- harvat
- Kuva
- kuviollinen
- Vihdoin
- rahoittaa
- rahoitetaan
- taloudellinen
- taloudellinen vapaus
- taloudellisesti
- Löytää
- löytäjä
- löytäminen
- loppu
- Tulipalo
- Etunimi
- ensimmäistä kertaa
- sovittaa
- kunto
- viisi
- Korjata
- kiinteä
- Lattia
- Virtaava
- Keskittää
- keskityttiin
- tarkennus
- seurata
- FOMO
- Jalka
- varten
- voima
- muoto
- muodostivat
- kaava
- Eteenpäin
- löytyi
- neljä
- Puitteet
- Ranska
- Ilmainen
- Vapaus
- Ranskan
- ystävä
- ystäviä
- alkaen
- etuosa
- ruokkivat
- koko
- hauska
- rahasto
- Perusteet
- hauska
- peli
- THRONES-pelit
- kuilu
- autotalli
- Gary
- Gary Vaynerchuk
- GAS
- portti
- portti
- sukupolvien
- sukupolvien rikkaus
- saada
- saada
- Antaa
- Antaminen
- Go
- tavoite
- Hyvä
- menee
- poissa
- hyvä
- sai
- GPS
- suuri
- ruoho
- suuri
- suurin
- suuresti
- kasvoi
- Maa
- Ryhmä
- Ryhmän
- Kasvaa
- Kasvava
- kasvaa
- Kasvu
- ohjaavat
- Kaveri
- HAD
- Hiukset
- Puoli
- puolitie
- halloween
- kätevä
- tapahtua
- tapahtui
- Happening
- onnellinen
- Kova
- Olla
- ottaa
- he
- pää
- kuulla
- kuuli
- kuulo
- sydän
- Sydänkohtaus
- raskas
- sankari
- auttaa
- auttanut
- hyödyllinen
- auttaa
- hänen
- tätä
- kätketty
- Korkea
- suurin
- häntä
- jälkiviisaus
- hänen
- Osuma
- Harrastukset
- pitää
- pito
- Etusivu
- läksyt
- Rehellisesti
- toivoen
- Hevonen
- Sairaala
- isäntä
- hotelli
- tunti
- TUNTIA
- Talo
- talot
- Miten
- Miten
- HTTPS
- valtava
- ihmisen
- sata
- Sadat
- i
- Minä
- ajatus
- ihannetapauksessa
- if
- kuvitella
- Vaikutus
- vaikuttavia
- täytäntöön
- tärkeä
- parantaa
- parantaa
- parantaminen
- in
- Muilla
- Mukaan lukien
- Tulo
- Kasvaa
- lisää
- uskomattoman
- Indiana
- ensin
- HULLU
- sen sijaan
- ohjeet
- vakuutus
- integroitu
- tarkoitettu
- korko
- korot
- mielenkiintoinen
- Haastatellut
- tulee
- Investoida
- investoineet
- investoimalla
- Investoinnit
- sijoittaja
- Sijoittajat
- osallistuva
- ironisesti
- IT
- SEN
- itse
- iTunes
- Job
- Työpaikat
- yhdistää
- liittyi
- tuloaan
- matka
- jpg
- vain
- JV
- Kansas
- Kansas City
- Pitää
- avain
- avaimet
- Lapsi
- Lasten
- laji
- Tietää
- tietäen
- tuntemus
- tietää
- järvi
- maamerkki
- suuri
- Sukunimi
- Viime vuonna
- myöhemmin
- lakimies
- OPPIA
- oppinut
- oppilas
- oppiminen
- vähiten
- jättäen
- luotonanto
- vähemmän
- oppitunti
- Lessons
- antaa
- kerroit
- Vaikutusvalta
- LG
- vastuu
- elämä
- Lifted
- valo
- pitää
- tykkää
- rajallinen
- osakeyhtiö
- linja
- kuunteli
- Kuunteleminen
- Listat
- vähän
- elää
- Lives
- elävät
- lainata
- Lainat
- paikallinen
- PAIKALLISET PANKIT
- Pitkät
- pitkä aika
- katso
- Katsoin
- näköinen
- ulkonäkö
- menettää
- menettää
- Erä
- erien
- rakkaus
- rakastaa
- Matala
- LTV
- onneksi
- tehty
- taika-
- pääasiallisesti
- huolto
- Enemmistö
- tehdä
- ansaita
- TEE
- Tekeminen
- mies
- hoitaa
- onnistui
- johto
- toimitusjohtaja
- palatsi
- monet
- monet ihmiset
- Maraton
- Merkitse
- markkinat
- markkinatutkimus
- markkina-arvo
- Marketing
- massiivinen
- ottelu
- asia
- Saattaa..
- ehkä
- me
- tarkoittaa
- välineet
- mekaaninen
- Media
- lääketieteellinen
- lääketiede
- Janakkala
- Meetups
- Jäsenet
- Muistio
- Muistoja
- mainitsi
- mentorointi
- viestien
- Viestit
- tapasi
- menetelmä
- ehkä
- mielessä
- ajattelutapa
- menettää
- hukata
- puuttuva
- Tehtävä
- virhe
- virheitä
- sekoittaa
- sekoitettu
- tila
- äiti
- hetki
- raha
- Kuukausi
- kuukausittain
- kk
- lisää
- aamu
- eniten
- äiti
- liikkua
- siirtyä eteenpäin
- siirretty
- liike
- liikkuvat
- paljon
- my
- nimi
- välttämättä
- välttämätön
- Tarve
- tarvitaan
- tarpeet
- negatiivinen
- neuvotellaan
- naapurit
- Eikä
- ei ikinä
- Uusi
- New York
- uutiset
- seuraava
- mukava
- yön
- Nro
- Ei eristetty
- ei myöskään
- Normaalisti
- huomata
- ei mitään
- nyt
- numero
- numerot
- tavoite
- lokakuu
- Todennäköisyys
- of
- pois
- Office
- Virallisesti
- usein
- oh
- Okei
- Vanha
- vanhempi
- on
- kerran
- ONE
- yhdet
- vain
- avata
- avattu
- käyttää
- toimi
- toiminta
- liikekulut
- operaattori
- operaattorit
- Lausunnot
- Mahdollisuudet
- or
- tilata
- Muut
- Muuta
- muuten
- meidän
- itse
- ulos
- Ulkoistaminen
- yli
- Voittaa
- oma
- omistuksessa
- omistajat
- omistaa
- Rauha
- maksettu
- paria
- Paperi
- vanhemmat
- osa
- erityinen
- erityisesti
- kumppani
- kumppani
- Kumppanuus
- kumppanuudet
- osat
- kulkea
- intohimoinen
- passiivinen
- passiivinen tulo
- Ohi
- potilaat
- Maksaa
- maksaa
- maa
- Pennsylvania
- Ihmiset
- ihmisten
- varten
- havainto
- täydellinen
- parantamassa
- täydellisesti
- henkilö
- näkökulma
- fyysinen
- fyysisesti
- lääkäri
- poimitaan
- kuva
- kuvat
- kappale
- Pilari
- putket
- keskeinen
- Paikka
- paikat
- suunnitelma
- Platon
- Platonin tietotieto
- PlatonData
- soitin
- plus
- podcast
- Podcasting
- podcastit
- Kohta
- kehno
- pop
- väestö
- salkku
- kuvata
- mahdollisesti
- mahdollinen
- Käytännön
- esitetty
- aika
- periaatteet
- todennäköisesti
- Ongelma
- ongelmia
- menettelyt
- prosessi
- Prosessit
- asianmukaisesti
- ominaisuudet
- omaisuus
- suojella
- suojattu
- todistaa
- todistettu
- mikäli
- vetämällä
- pumppu
- tarkoituksiin
- laittaa
- Putting
- Neljännes
- kysymys
- kysymykset
- nopea
- nopeasti
- melko
- lainata
- Rotu
- nostaa
- herättää
- nostamalla
- hinta
- Hinnat
- pikemminkin
- luokitus
- RE
- tavoittaa
- saavutettu
- päästäisiin
- Lue
- Lukeminen
- todellinen
- kiinteistöt
- ymmärtää
- tajusi
- ihan oikeesti
- kiinteistönvälittäjä
- tunnistaa
- tunnustettu
- suositella
- Refi
- alueellinen
- säännöllinen
- kuntoutus
- liittyvä
- Ihmissuhteet
- suhteellinen
- luottaa
- luottaen
- muistaa
- poistaa
- Vuokrata
- vuokrat
- korvata
- edustaa
- tutkimus
- asuin-
- päätöslauselma
- Esittelymateriaalit
- herkkä
- Ravintola
- eläke
- palata
- Rikas
- Rich Dad Poor Dad
- oikein
- tie
- ryöstää
- Rooli
- Huone
- kierros
- ajaa
- juoksu
- Said
- palkka
- myynti
- sama
- Säästä
- näki
- sanoa
- sanonta
- sanoo
- Asteikko
- skaalaus
- Niukkuus
- Koulu
- tiede
- Haku
- Toinen
- sekuntia
- salaisuuksia
- turvallinen
- nähdä
- koska
- näyttää
- nähneet
- Myydään
- myynti
- seminaari
- lähettäminen
- tunne
- tuomita
- palvelu
- setti
- seitsemän
- muotoinen
- Jaa:
- jakaminen
- hän
- siirtää
- Vuorot
- pöyristynyt
- Lyhytaikainen
- shouldnt
- olkapäät
- näyttää
- osoittivat
- puoli
- Side Hustle
- Näky
- allekirjoitettu
- merkittävästi
- allekirjoittaminen
- Hopea
- samankaltainen
- Yksinkertainen
- koska
- single
- Sivustot
- Istuminen
- SIX
- Kuusi kuukautta
- hieman eri
- pieni
- fiksu
- Kuva
- So
- Jalkapallo
- sosiaalinen
- sosiaalinen media
- Tuotteemme
- myyty
- SOLVE
- jonkin verran
- Joku
- jotain
- joskus
- poika
- Pian
- Sielu
- kuulostaa
- kuulosti
- Etelä
- Etelä-Carolina
- Tila
- Kipinä
- puhuminen
- puhuu
- Erikoisuus
- erityisesti
- menot
- käytetty
- Sponsorit
- kevät
- Pikajuoksu
- neliö
- seisova
- seisoo
- Alkaa
- alkoi
- Aloita
- Lausunto
- lausuntoja
- asema
- Vaihe
- Askeleet
- Yhä
- Varastossa
- pörssi
- Osakkeet
- stop
- Levytila
- tarinat
- Tarina
- suoraan
- Strategia
- Struggling
- opiskelija
- menestys
- Success Stories
- onnistunut
- Onnistuneesti
- niin
- kesä
- tuki
- tarkoitus
- varma
- ympäröimä
- syndikointi
- järjestelmä
- ottaa
- otettava
- vie
- ottaen
- Puhua
- puhuminen
- Neuvottelut
- Tapped
- kohdistaminen
- opettanut
- Verot
- Opetus
- joukkue-
- tiimit
- kertoa
- kertominen
- kertoo
- vuokralainen
- yleensä
- ehdot
- kuin
- kiittää
- Kiitos
- että
- -
- Alue
- Länsi
- maailma
- heidän
- Niitä
- sitten
- Siellä.
- Nämä
- ne
- asia
- asiat
- ajatella
- Ajattelu
- ajattelee
- kolmas
- tätä
- Tämä vuosi
- ne
- vaikka?
- ajatus
- tuhat
- tuhansia
- kolmella
- kolmen päivän ajan
- Kukoistaa
- Kautta
- torstai
- aika
- kertaa
- kärki
- Otsikko
- että
- tänään
- tämän päivän
- yhdessä
- WC
- kertoi
- tonni
- tonnia
- liian
- otti
- ylin
- Yhteensä
- kosketa
- kova
- kaupunki
- raita
- perinteinen
- Juna
- koulutus
- Jäljennös
- kokeillut
- kolminkertaistaminen
- ongelmia
- kuorma-auto
- todella
- yrittää
- yrittää
- tiistai
- tunneli
- VUORO
- Sorvatut
- Kääntyminen
- käännekohta
- Kahdesti
- kaksi
- tyyppi
- tyypillisesti
- paljastaa
- varten
- alla
- ymmärtää
- merkintäsitoumukset
- yksikkö
- yksiköt
- asti
- us
- käyttää
- käytetty
- käyttötarkoituksiin
- käyttämällä
- yleensä
- arvo
- arvostettu
- arvot
- Vaihteleva
- Vastaan
- pystysuoraan
- hyvin
- VET
- Vibe
- Video
- visio
- volyymit
- odottaa
- Herätä
- Herätä
- käveli
- kävely
- Seinä
- haluta
- halusi
- haluaa
- oli
- Katso
- Tapa..
- tavalla
- we
- Rikkaus
- Verkkosivu
- viikko
- viikoittain
- viikkoa
- paino
- tervetuloa
- HYVIN
- meni
- olivat
- Länsi
- Mitä
- kun
- onko
- joka
- vaikka
- KUKA
- koko
- miksi
- vaimo
- tulee
- voittaa
- voittaja
- VIISAS
- with
- ilman
- sana
- sanoja
- Referenssit
- treenata
- työskenteli
- työskentely
- treenit
- toimii
- maailman-
- arvoinen
- olisi
- Vau
- kirjallinen
- Väärä
- X
- vuosi
- vuotta
- vielä
- york
- te
- nuoremmat
- Sinun
- itse
- youtube
- zephyrnet
- nolla-