EBA julkaisee päivitetyt ohjeet kryptoresurssien palveluntarjoajille

Euroopan pankkiviranomainen (EBA) on edistynyt merkittävästi kryptovarallisuuden palveluntarjoajien (CASP) sääntelyssä ja julkaissut päivitettyjä ohjeita rahanpesuun ja terrorismin rahoitukseen liittyvien riskien vähentämiseksi. Tämä 16. tammikuuta 2024 julkistettu siirto on osa laajempaa pyrkimystä yhdenmukaistaa sääntelyä kaikkialla Euroopan unionissa ja integroida kryptoyritykset olemassa olevaan rahoitusalan sääntelykehykseen.

Uudistetut suuntaviivat laajentavat Euroopan unionin rahanpesun ja terrorismin rahoituksen vastaiset toimenpiteet kattamaan kaikki eurooppalaiset kryptoyritykset. CASP:t, mukaan lukien pörssit, lompakot ja säilytysyhteisöt, ovat nyt velvollisia noudattamaan tiukkoja rahanpesun vastaisia ​​(AML) ja tuntea asiakkaasi (KYC) rahoitussääntöjä. EBA:n ensisijaisena tavoitteena on standardoida kryptosäännöksiä, jotta näitä alustoja ei käytetä laittomaan toimintaan​​​​.

Kryptoalan nopean kasvun myötä EBA tunnistaa kryptotransaktioiden luonteesta johtuvat lisääntyneet riskit. Näitä riskejä lisäävät kryptovarojen siirtojen nopeus ja ominaisuudet, jotka voivat hämärtää käyttäjien henkilöllisyyden. Näiden riskien torjumiseksi CASP:itä kehotetaan käyttämään työkaluja, kuten lohkoketjuanalytiikkaa, ja harkitsemaan anonymiteettia parantaviin ominaisuuksiin, itse isännöityihin lompakoihin ja hajautettuihin alustoihin liittyviä riskejä. Ohjeet sisältävät yksityiskohtaisia ​​riskinarviointiohjeita CASP:ille, joissa keskitytään erityisesti erilaisiin yritysten ja käyttäjien välistä siirtoa helpottaviin tuotteisiin ja palveluihin liittyviin mahdollisiin vaaroihin.

Tämä EBA:n kattava lähestymistapa on linjassa Euroopan unionin viimeaikaisen kryptoalan sääntelykehityksen kanssa, kuten varojen siirtoasetus (ToFR) ja Markets in Crypto Assets (MiCA) -lainsäädäntö. Näiden ohjeiden täytäntöönpanon on määrä tapahtua samaan aikaan MiCA:n julkaisun kanssa, joka on asetettu 30. joulukuuta 2024. MiCA ottaa käyttöön erityisiä sijoittajasuojauksia kryptonkäyttäjille ja tarjoaa CASP:ille 18 kuukauden siirtymäajan mukautuakseen näihin uusiin säännöksiin​​​ .

Lisäksi ohjeet ulottuvat CASP-sopimusten ulkopuolelle ja vaikuttavat vanhoihin rahoituslaitoksiin, jotka ovat vuorovaikutuksessa kryptopalveluiden tai asiakkaiden kanssa. Tämä kuvastaa EBA:n tunnustamista rahoitusjärjestelmän keskinäisistä yhteyksistä. Uusia ohjeita koskevat myös rahoitusyritykset ja luottolaitokset, jotka ovat tekemisissä digitaalisen omaisuuden palveluntarjoajien tai virtuaaliselle omaisuudelle altistuvien asiakkaiden kanssa.

Yhteenvetona voidaan todeta, että EBA:n päivitetyt ohjeet ovat ratkaiseva askel kohti turvallisempaa ja säännellympää kryptoympäristöä Euroopan unionissa. Harmonisoimalla rahanpesun vastaisia ​​toimenpiteitä ja laajentamalla niiden kattavuutta kryptoyrityksiin EBA pyrkii vähentämään talousrikosten riskejä ja integroimaan kryptovarat turvallisemmin rahoitusjärjestelmään.

Kuvalähde: Shutterstock

• SEO-pohjainen sisällön ja PR-jakelu. Vahvista jo tänään.
• PlatoData.Network Vertical Generatiivinen Ai. Vahvista itseäsi. Pääsy tästä.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Tietoa laajennettu. Pääsy tästä.
• PlatoESG. hiili, CleanTech, energia, ympäristö, Aurinko, Jätehuolto. Pääsy tästä.
• PlatonHealth. Biotekniikan ja kliinisten kokeiden älykkyys. Pääsy tästä.
• Lähde: https://Blockchain.News/news/eba-issues-updated-guidelines-for-crypto-asset-service-providers