Salaushuijaukset ja varastetut varat putoavat 66 % vuonna 2022?

Aikaleima: 8. huhtikuuta 2022 1
Lähdesolmu: 1253579

Kryptovaluuttojen käyttö ja käyttöönotto on lisääntynyt jyrkästi viime vuosien aikana kryptovaluuttojen noustessa valtavirtaan. Mutta uusien valuuttojen leviämisen myötä laiton käyttö ja väärinkäyttö lisääntyvät. 

CoinJournal analysoi raportin Chainalysis selvittää, kuinka laajalle levinnyt kryptorikollisuus on, mitkä tyypit ovat yleisimpiä ja minä vuosina menetti eniten rahaa kryptorikollisille. 

  • Kryptohuijaukset kasvoivat 82 prosenttia vuonna 2021 7.8 miljardiin dollariin

  • 72 % 3.2 miljardin dollarin varastetuista varoista pyyhkäistiin DeFi-protokollien kautta

  • Huijausten prosenttiosuus kryptotransaktioiden kokonaismäärästä laski 66 prosenttia

Ja kuinka paha krypto todella on, kun verrataan trad-fi-tilassa tapahtuvaan petokseen? Onko tämä kaikki yliluonnollista vai onko vastustajilla järkeä – onko krypto todellakin pahantahtoisten jäteastia?

Kryptorikosten trendit vuodelle 2022

Let us not beat around the bush here. The numbers here are pretty frightening, with crypto-based crime hitting $14 billion in 2021 according to the survey – that's an (un)healthy increase from $7.8 billion in 2020. 

But if we want to compare this to the trad-fi sector, we need to strip some categories out. Terrorism financing, the equivalent of darknet material and many of the other categories are simply too broad to quantify in the fiat world. I think we can all agree that the US dollar isn't so pristine that it's immune to being used for buying drugs, paying for stolen goods and myriad other clandestine activities which the above categories cover.

What we want to focus on here is whether crimes “specific” to cryptocurrency are as prevalent as mainstream media makes them out to be, and how they compare to trad-fi. By that, we mean fraud, hacks, scams and anything of that ilk. While this will undoubtedly be somewhat of an apples-to-oranges comparison, what's a bit of poetic licence between friends? 

Salaushuijaukset ja varastetut varat 

Kuten yllä olevasta kaaviosta näkyy, vuosittaisessa kasvussa meitä kiinnostavat kaksi kategoriaa olivat myös kaksi suurinta tekijää: huijaukset ja varastetut varat. Huijaukset kasvoivat 82 prosenttia vuonna 2021 7.8 miljardiin dollariin, kun taas vuonna 3.2 varastettiin kryptovaluuttoja 2021 miljardin dollarin arvosta – 516 prosenttia enemmän kuin vuonna 2020.

So yeah, that's not great. But let us not be guilty of simply reading the headline numbers – that would make our jobs far too easy. In digging deeper, one thing stands out – the vast majority of this growth took place in DeFi, which also happens to be the newest “sub-industry” within the crypto space. 

defi

72% of the $3.2 billion in stolen funds were swiped from DeFi protocols. As for scams, $2.8 billion of the $7.8 billion can be attributed solely to rug pulls – the classic (new) scam of the DeFi arena, whereby founders create a cryptocurrency before wiping the liquidity and running off with investors' funds. 

Todellisuudessa kokonaistappio on itse asiassa suurempi, koska 2.8 miljardia dollaria sisältää vain tyhjennetyn likviditeetin - eikä sitä seuraavaa alkuperäisten rahakkeiden devalvaatiota, joka poikkeuksetta kraatteri yli 90%.  

Kuvien kontekstualisointi

Voimmeko siis antaa DeFille luvan, kun syntyvä teollisuus käynnistyy tyhjästä ja ottaa haltuunsa koko rahajärjestelmän? Vaikka yllä olevat luvut kertovat meille, että huijaukset ja varastetut varat kasvoivat kumulatiivisesti 129 % 4.8 miljardista 11 miljardiin dollariin, mutta DeFin transaktiovolyymi kasvoi 912 % samana ajanjaksona. Kryptovaluuttatransaktioiden kokonaismäärä kasvoi 567 % vuodesta 2020 vuoteen 2021. Joten kokonaisvaltaisen linssin läpi katsottuna, vaikka se ei todellakaan ole kaunis, se auttaa maalaamaan hieman enemmän väriä. 

Toisaalta, onko tämä täysin väärässä suhteessa siihen, mitä näemme trad-fi-maailmassa? 

Tämä opiskella UK Financen mukaan 1.28 miljardia puntaa (1.67 miljardia dollaria) varastettiin maksukorttipetoksista (luotto-, pankki-, maksu- ja pankkiautomaattikortit) vuonna 2019. Alla oleva kaavio näyttää tutkimuksen Tulokset Yhdistyneestä kuningaskunnasta peräisin olevien verkkopankkipetosten tappiot vuosina 2010–2020 olivat 160 miljoonaa dollaria vuonna 2020. Muista, että tämä on vain Yhdistyneen kuningaskunnan pankkitoimintaa, ei maailmanlaajuista. Luvut ovat kuitenkin kalpeat verrattuna siihen, mitä näemme DeFissä, vaikka jälkimmäinen olisikin globaali. 

Verkkopankkipetosten tappiot Isossa-Britanniassa, tiedot Statistan kautta

Mutta verkkopankkitoiminta on tuskin uutta, kun taas DeFi ehdottomasti on. Kun hysteriaa ruokkivat meemien pumppaus, vain ylhäältä päin avautuvat tarinat Binance Smart Chainista (Safemoon), Ethereumista (Shiba Inu) ja muista, vähittäiskaupan rahaa valui sisään sijoittajien (tai, meidän pitäisi sanoa, pelaajien) pyrkiessä saamaan seuraavan. rikastu nopeasti. 

Tila oli uhkapelaamisen suo läpi vuoden, mikä peitti jossain määrin aidoilla projekteilla rakennettavaa tausta-arvoa. DeFi on liian leveä, jotta se voisi vain ampua kaikissa näissä hankkeissa yhdessä, kun jotkut pyrkivät luomaan aitoa hyödyllisyyttä ja toiset ovat vain kopioita haarukoita, joilla ei ole realistisia toiveita luoda mitään lisäarvoa. Ja jos DeFi on liian laaja käsite, niin kryptovaluutta ehdottomasti on. 

Trad-Fi

We must be wary of painting the entire DeFi industry with the same brush, just as we would never tarnish the entire trad-fi sector for similar issues. The infamous Wirecard scam ran for a decade and resulted in a $2 billion hole on the balance sheet, but the auditors (KPMG) continue to operate. Elsewhere, Bernie Madoff's circus act resulted in an estimated fraud of $ 64.8 miljardia. 

Jopa Jordan Belfortin arvioitiin yksin aiheuttaneen sijoittajille 200 miljoonan dollarin tappioita, ja hän päätyi ällistyttämään Leonardo Di Caprioon, joka ikuisti hänet. 

Todellisuudessa trad-fi on aivan liian suuri, jotta yritetään mitata tappioiden suuruutta, toimialan kokoa ja rikollisuuden kasvua. Mutta älkäämme teeskennelkö, että DeFi tai krypto ylipäätään on rahoitusalan ensimmäinen sektori, joka on tahrattu pahantahtoisella toiminnalla. Valitettava todellisuus on, että niinkin hurjaa kasvua kuin krypto on kokenut, aina tulee olemaan huonoja aikomuksia omaavia iilimatoja, jotka yrittävät manipuloida muutosta omaksi edukseen, varsinkin kun muutos tapahtuu liian nopeasti, jotta sääntelijät eivät pääse kiinni. 

Ero

The real difference here is the size of the individual heists that are possible within DeFi. If we break down the figures further, we see that of the $2.8 billion in rug pulls that occurred in 2021, 90% came from one fraudulent exchange- Thodex – whose CEO Faruk Fatih Ozer fled after suspending customers' ability to withdraw funds. He is now facing a 40,000 vuoden (!) tuomion Turkissa, jos viranomaiset saavat hänet koskaan kiinni. 

Axie Infinity hakkeroitiin äskettäin 625 miljoonalla dollarilla, kun hakkeri sai haltuunsa yksityiset suoja-avaimet. Viime vuonna Poly Network oli uhrit 600 miljoonan dollarin hakkeroinnista, vaikka tarina sai oudon käänteen, kun hakkeri palautti varat ja päätyi tarjoukseen turvallisuuden pääneuvonantajana. 

Todellakin, valkoinen hattu hakkeri Poly Network -kotelossa ei ole kaukana ainoasta hyväntahtoisesta tietokonehuijauksesta, kuten SushiSwap sai. hälytti Valkohattu-hakkerin valtavaan 350 miljoonan dollarin haavoittuvuuteen heidän koodissaan Monikulmio itse asiassa maksoivat 2 miljoonan dollarin palkkion, kun heille äskettäin vihjattiin vika, joka olisi voinut aiheuttaa 850 miljoonan dollarin tappioita. 

Valkohattu tai pahantahtoinen tosiasia on kuitenkin, että tämän mittakaavan – satojen miljoonien dollarien – ryöstöt on huomattavasti helpompaa tehdä kannettavasta tietokoneesta, kotona lohkoketjussa kuin trad-fi-maailmassa. . Joten vaikka kokonaismäärät laskevat krypton kypsyessä, mukaan lukien nämä yksittäiset tapaukset, tilassa oleva raha ja mahdollisuus toimia nimettömänä tarjoavat ainutlaatuisen mahdollisuuden. 

On haastavaa kuvitella, että tämän mittakaavan ryöstöt jäävät liian usein huomaamatta trad-fi-maailmassa, mutta niitä kuitenkin tapahtuu – kuten mainitsimme useiden tapausten yhteydessä yllä. 

Positiivinen liikerata

The Chainalysis report does, however, note the increased ability of law enforcement to prosecute crimes, mentioning recent efforts of the CFTC filing charges against several investment scams, the FBI's takedown of the prolific REvil ransomware strain and OFAC's sanctioning of Suex and Chatex – two Russia-based cryptocurrency services heavily involved in money laundering. And this is an area we want to dig more into.

Verohallinto myös ilmoitti että he olivat takavarikoineet yli 3.5 miljardin dollarin arvosta laittomasti hankittua kryptovaluuttaa vuonna 2021, Yhdysvaltain oikeusministeriö takavarikoitiin 56 miljoonaa dollaria pahamaineisessa BitConnect-petoksessa ja lisäksi 2.3 miljoonaa dollaria Siirtomaa putki lunnaat hyökkäys. 

Yhä useammin lainvalvontaviranomaiset ovat pystyneet kohdistamaan krypto-fiat-sillan auttamaan näiden toimintojen vainoamisessa. Lohkoketjun tarjoama läpinäkyvyys on itse asiassa ongelma siinä mielessä rikollisille, sillä rahojen "peseminen" muuttuu vaikeaksi suuressa mittakaavassa, kun maailma voi seurata, mitä lohkoketjussa tapahtuu. Voi olla helpompaa siirtää sitä virtuaalisesti, mutta jos haluat sillata fiatiin, se vaatii huomattavasti enemmän kekseliäisyyttä. 

Ennustelee eteenpäin

Kun tarkastellaan sitä tosiasiaa, että kryptovaluuttojen transaktiovolyymi kasvoi 567 prosenttia 15.8 biljoonaan dollariin vuodesta 2020 vuoteen 2021, mutta huijaukset ja varastetut varat kasvoivat vain 129 prosenttia, tämä tarkoittaa 66 prosentin laskua laittomassa toiminnassa suhteessa transaktiovolyymiin, mikä on edustavampi mittari kuin pelkkä huijausten ja varastettujen varojen lukujen katsominen erikseen. 

Jos ekstrapoloidaan eteenpäin ja tarkastellaan tapausta, jossa kryptovaluuttojen transaktiovolyymi pysyy 15.8 biljoonan dollarin tasolla vuonna 2022, tämä sama huijausten ja varastettujen varojen 66 prosentin lasku prosentteina volyymista merkitsisi huijauksia ja varastettuja varoja vuonna 2022 3.7 dollariin. miljardia dollaria, mikä on huomattavasti vähemmän kuin 11 miljardia dollaria vuonna 2020. 

So without the meteoric growth across the industry, the frequency of such heists is actually falling substantially – which the graph below extrapolating the 2021 figures to this year shows (forgive the little bit of axes crime, it's just a visual representation!).

Yhteenveto

So, to close, authorities are beginning to understand and police the previously wild west world of crypto more and more. Persecutions are happening at an increasing rate, and regulation is catching up. The figures suggest that with DeFi and cryptocurrency's explosive growth, hacks and security breaches are actually coming down, on a proportional basis. While hard to quantify, such problems of course happen in the trad-fi world too. 

Kuitenkin, sanottuaan tämän, yksittäisten hakkerointien koko, jota näemme kryptossa, on huolestuttava. Asiakkaiden tulee olla erityisen valppaita varojensa suhteen ja varovaisia ​​säilytyskäytäntöjään. Toimiala voi kasvaa armottomasti ja ongelman laajuus voi olla liioiteltua – varsinkin kun verrataan vastaaviin trad-fi-maailman tapahtumiin – mutta silti se on ongelma. 

Mutta jos trendit jatkuvat, olemme oikealla tiellä. 

Viesti Salaushuijaukset ja varastetut varat putoavat 66 % vuonna 2022? ilmestyi ensin Kolikkolehti.

Aikaleima:

Lisää aiheesta Kolikkolehti