Haluatko vaihda yhdeksästä viiteen? Sinun tulee tietää kuinka ostaa yritys. Ja vaikka saatat ajatella, että sinun on oltava korkean tason johtaja tai liiketoiminnan rakentaja, todellisuus on, että TONNIA kannattavat yritykset myyvät dollarin penneillä, odottaa vain, että tulet sisään, otat ne talteen ja alat tehdä kuutta (tai jopa seitsemää) hahmoa tekemättä kaikkea työtä. Tämä on juuri se strategia Codie Sanchez oli tapana jättää korkeapalkkaisen pankkiuransa tehdä miljoonia niin kutsuttuja "tylsää" yrityksiä.
Onko se itsepalvelupesula, maisemointi palvelu, tai Asianajotoimisto, yritykset ovat myynnissä ilman, että tiedät sitä. Sinun EI tarvitse olla alan asiantuntija päästäksesi mukaan mihinkään näistä tarjouksista. Monet Codien ostamista yrityksistä ovat olleet hänen ydinosaamisensa ulkopuolella. Hän on tullut niin hyväksi ostamaan yritystä, että Codie auttaa nyt muita yrittäjiä päästä eroon työstään ja ryhtyä yrityksiin, jotka auttavat heitä rakentaa rikkautta. Codien kymmenen yksinkertaista askelta yrityksen ostamiseen voi auttaa KETÄ tahansa ostamaan, rakentamaan ja hyötymään "tylsästä" yrityksestä.
Codie kertoo tarkalleen, miksi hän jätti suuret palkat taakseen aloittaakseen yritysten ostamisen toistettavat askeleet yrityksen hankkimiseen ja kasvattamiseen, mitä yritystä sinun pitäisi etsiä ja viisi älä KOSKAAN osta. Kuulet myös, kuinka hän rahoittaa nämä yritysostot ja mitä tehdä yrityksen ostamisen jälkeen joka moninkertaistaa tulot ja tekee sinulle miljoonia!
Napsauta tätä kuunnellaksesi Apple Podcasteja.
Kuuntele podcast tästä
Lue tekstitys tästä
Mindy:
Tervetuloa BiggerPockets Money -podcastiin, jossa haastattelemme Codie Sanchezia ja puhumme tylsien yritysten omaisuusluokista. Hei hei hei. Nimeni on Mindy Jensen ja kanssani kuten aina, tuleva tylsä yritysni on ostaa isäntäkumppani Scott Trench.
Scott:
Kiitos, Mindy. Yritän tehdä sen samalla kun olen maailman suurin EBITDA.
Mindy:
Sinun on selvennettävä, mikä on EBITDA. En vieläkään tiedä, ja kuulen sinun sanovan sen koko ajan. Scott ja minä olemme täällä tehdäksemme taloudellisesta riippumattomuudesta vähemmän pelottavaa, vaikka hän käyttää outoja sanoja, kuten EBITDA. Olemme täällä tehdäksemme taloudellisesta riippumattomuudesta vähemmän vain jonkun muun, esitelläksemme sinut jokaiseen rahatarinaan, koska uskomme todella, että taloudellinen vapaus on saavutettavissa kaikille riippumatta siitä, missä tai milloin aloitat.
Scott:
Oikein. Halusitpa sitten jäädä eläkkeelle varhain ja matkustaa ympäri maailmaa, tehdä suuria sijoituksia ja omaisuutta, kuten kiinteistöjä, perustaa oma yritys tai yksinkertaisesti parantaa käyttökatetasi. Autamme sinua saavuttamaan taloudelliset tavoitteesi ja saamaan rahaa pois tieltä, jotta voit lähteä kohti näitä unelmia.
Mindy:
Okei, Scott, täsmennä ensin EBITDA ja kerro sitten meille, mikä tämä on, koska en tiedä mitä tämä on, vaikka kuulen sinun sanovan sen joka ikinen kuukausi.
Scott:
EBITDA tai EBITDA lausutaan molemmilla tavoilla, olen kuullut, on tulos ennen korkoja, veroja, poistoja ja poistoja. Se on tapa ottaa huomioon kaikki melu yrityksen tuloslaskelmassa saadakseen likimääräisen kassavirran. Ja se on hyödyllinen suurimman osan ajasta yritysten arvostuksessa. Se on epätäydellinen, kuten mikä tahansa kannattavuuden arvio on epätäydellinen, mutta se, kuinka monta yritystä arvostetaan, perustuu useisiin käyttökatteisiin, mikä on yhdenmukainen sen kanssa, kuinka arvostamme kaupallista kiinteistöä. Sanoisimme, että ottaisimme nettoliiketoiminnan tuotot, NOI, ja soveltaisimme siihen ylärajaa tai monikerrointa, ja teet saman asian yrityksissä arvostaaksesi niitä. Toinen yleinen termi, jonka kuulet kuvaamaan tätä, kun tarkastelet yrityksiä, on SDE, joka tarkoittaa myyjän harkinnanvaraisia tuloja.
Ja se on toinen tapa kuvata yrityksen kannattavuutta. Joten jos yritys tuo 600,000 200,000 dollaria voittoa, omistaja maksaa itselleen 400,000 600,000 palkan ja käyttökate on XNUMX XNUMX. Kutsuisimme tätä yritystä XNUMX XNUMX dollarin SDE:ksi. Jälleen yksinkertaistettu esimerkki, mutta yritykset, joista keskustelemme tänään Codie Sanchezin kanssa, joka on yksi suosikkivaikuttajasijoittajistani Internetissä. Rakastan kaikkea, mitä hän julkaisee, ja mielestäni hänellä on upea opinnäytetyö. Hän ostaa yrityksiä, joiden arvo on joko EBITDA:n tai SDE:n kerrannainen.
Mindy:
Scott, opin niin paljon puhumisesta, en voi edes sanoa, että keskustellessani, kuunnella Codien, joka antaa todella hyvän yleiskuvan siitä, kuinka hän arvostaa yrityksiä, kuinka hän etsii yrityksiä, kuinka hän löytää yrityksiä ja kuinka hän ostaa näitä yrityksiä. miten hän rahoittaa ne. Tämä on vain supermahtava jakso. Jos kuuntelit jaksoa 325 Tim Delaneyn kanssa, jossa hän osti viinakaupan, ja olet kuin, se kuulostaa mielenkiintoiselta. Tämä saa sinut haluamaan alkaa etsiä yrityksiä.
Scott:
Ehdottomasti. Hän on niin inspiroiva. Mikä herkku kuunnella häntä tänään.
Mindy:
Hän on upea. Meillä on ohjelmassa uusi osio nimeltä rahahetket, jossa jaamme rahahakkerointivinkin tai -tempun auttaaksemme sinua taloudellisella matkallasi. Tämän päivän rahahetki on se, että jos haluat kuluttaa vähemmän rahaa ruokakaupassa, käytä itsepalvelukassaa. Tutkimukset ovat osoittaneet, että itsekassaa käyttävät ostajat säästävät enemmän rahaa, koska he ovat tietoisempia siitä, mitä he etsivät ja kuluttavat.
Scott:
Yksi syistä, miksi olen niin innoissani puhuessani Codien kanssa, johtuu pienyritysten omaisuusluokkaa koskevasta opinnäytetyöstä, eikö niin? On vuosi 2023, mihin laitat rahasi? Laitatko sen kiinteistöihin? Laitatko sen osakkeisiin? Laitatko sen joukkovelkakirjoihin? Laitatko sen käteisellä? Laitatko sen yksityisiin yrityksiin? Mitä me täällä katsomme? Yksi minusta houkuttelevista asioista, kun ajatellaan omaisuusluokkia yleisessä mielessä, ovat nämä pienten yksityisten yritysten markkinat, jotka ovat usein suurten ikäluokkien omistamia. Pari hauskaa faktaa siis. Luulen, että 58 prosenttia pienyrityksistä on suurten ikäluokkien omistamia, ja jopa kahdella kolmasosalla niistä ei ole virallista jälkeläissuunnitelmaa. Eläkkeelle jää 10,000 XNUMX suuret ikäluokat päivässä, ja tämän pitäisi jatkua useita vuosia.
Kukaan ei osta näitä asioita. Jos näitä yrityksiä ei myydä, ne vain murenevat tai mahdollisesti lakkaavat olemasta jonkin ajan kuluessa. Ja siksi voit ostaa näitä asioita yhdellä, kahdella, kolmella kassavirralla. Se on kuin ostaisi 300,000 100,000 dollarin talon, joka tuottaa XNUMX XNUMX dollaria vuotuista kassavirtaa. Haasteena on, kuka tätä ohjaa? Kuinka aiot oikeasti tietää, miten yritystä pyöritetään? Kuinka aiot tietää, ketkä ihmiset sijoittaa? Miten pystyt vakauttamaan sen? Miten aiot kasvattaa sitä? Ja miten aiot rahoittaa sen? Ja tämä on monimutkainen ongelma, mutta niille, jotka ovat halukkaita sukeltamaan tälle alueelle, kouluttautumaan, ehkä jopa enemmän kuin itse kouluttaisit osallistuakseen esimerkiksi kiinteistösijoittamiseen, voi olla ilmiömäisiä mahdollisuuksia. palautuksia varten täällä.
Jos pystyt kasvattamaan tätä kassavirtaa ja saavuttamaan sen yli miljoonan tai kahden miljoonan dollarin vuodessa, yhtäkkiä ansaitset miljoonasta kahteen miljoonaan dollariin vuodessa, vaan yrityksesi arvosta tulee arvokkaampi, koska se on automatisoitu ja vakiintunut. ja pääomasijoitusyhtiö tai muu ostaja voi ostaa sen suuremmalla kerralla kuin ostit sen. Joten tässä kategoriassa on erittäin voimakas kerrannais- ja laajennusvaikutus, jonka pitäisi olla erittäin kiinnostava todella yrittäjähenkisille kuuntelijoillemme. Se ei ole kaikille, se on luultavasti pienelle vähemmistölle, mutta se on voimakas omaisuusluokka niille, jotka ovat valmiita sijoittamaan aikaa ja energiaa sen harjoittamiseen.
Mindy:
Scott, onko sinulla suunnitelmia, kun ostat yrityksesi pitää ne ikuisesti tai rakentaa ne ja sitten myydä?
Scott:
Olen opiskelija tällä alalla. Toivon, että haluaisin ostaa tällaisen yrityksen seuraavien parin vuoden aikana, ehkä muutaman, ja toistan pienen palan Codien menestyksestä ohjelmassaan. Mutta jälleen kerran, olen vasta oppimassa tästä ja ehkä muutaman vuoden kuluttua tulen näille markkinoille, mutta olen erittäin innoissani tästä. Ja jos en olisi BiggerPocketsin toimitusjohtaja tänään, tämä olisi yksi ensimmäisistä paikoista, joita etsin henkilökohtaisesti rakentaakseni vaurautta.
Mindy:
Codie Sanchez on uudistunut toimittaja, josta tuli institutionaalinen sijoittaja kannabissijoittajaksi ja neuvonantaja, joka on nyt Contrarian Thinkingin perustaja ja Unconventional Acquisitionsin perustaja. Hän viihtyy auttaessaan ihmisiä ajattelemaan kriittisesti ja ohjaamaan kassavirtaa epätavallisella tavalla samalla kun hän kohdistaa resursseja niin kutsuttuihin hikinen ja tylsiin pienyrityksiin. Codie, tervetuloa BiggerPockets Money -podcastiin. Olen niin innoissani voidessani puhua kanssasi tänään.
Koodi:
No kiitos, että sain minut. Olen myös innoissani voidessani keskustella kanssasi.
Mindy:
No, sukeltakaamme taustatarinaasi. Miltä sinun matkasi rahan kanssa näyttää?
Koodi:
Pitkä. Olin Yhdysvaltoihin saapuneiden maahanmuuttajien lapsi ja tunsin, että raha oli jotain, josta olisi aina pulaa, että rahaa ei koskaan todellakaan olisi runsaasti, että emme voi koskaan luottaa siihen kaikkialla ympärillämme. Ja itse asiassa, jos saamme sen koskaan, meidän pitäisi todella varmistaa, että pidämme siitä kiinni, koska vaarallisin asia, jonka voimme tehdä, olisi kuluttaa liikaa emmekä säästää tarpeeksi. Ja niin minulla oli paljon tarinoita rahasta, jotka koskivat, hei, varo, että käytät sen täällä. Oletko varma, että palautitte sen sinne? Se oli kaikki tämä niukkuus ja rajoitus. Ja ainoa todellinen hyöty siitä mielestäni oli se, että vihaan sääntöjä ja minulle kerrotaan mitä tehdä.
Ja sen tarinan takia, että minulle kerrottiin, että älä tee X:tä äläkä tee Y:tä, sai minut keskittymään melko aggressiivisesti siihen tosiasiaan, etten koskaan halunnut kenenkään koskaan hallitsevan talouttani tai joutuvan huolehtimaan niistä päivittäin. uudelleen. Ja niin sanoin, entä jos ansaitsen vain niin paljon rahaa, että minun ei tarvitse koskaan laskea sitä, minun ei tarvitse budjetoida eikä minun tarvitse katsoa sekkitiliäni joka ikinen päivä, koska itse asiassa aion pyörittää rahaa koko päivän. Ja siitä tuli lopulta ajattelutapani, ja sitten siitä tuli vähän todellisuutta.
Mindy:
Joten Codie Sanchez on vähän kuin Scrooge McDuck.
Koodi:
Mielessäni toivon, että se todella olisi, se olisi hauskaa. Pieni lato täynnä käteistä.
Mindy:
Uinti kultakolikoissa.
Scott:
Haluaisitko kertoa meille hieman siitä, kuinka urasi alkoi ja kuinka olet siirtynyt nykyiseen työhön?
Koodi:
Aloitin rahoitusalalta. Tein pitkään perinteistä Goldman Sachsia, Vanguardia, State Streetiä, kaikkia näitä todella suuria yrityksiä, ja pärjäsin hyvin perinteisellä rahoitusreitillä, enkä lopulta halunnut enää työskennellä miehelle. Halusin tehdä töitä itselleni. Halusin olla se, joka laati säännöt sen sijaan, että noudattaisi niitä. Ja se johti lopulta siihen, että ostin omia yrityksiäni ja tein omia sopimuksia sen sijaan, että tekisin niitä suurelle rahoitusyritykselle.
Scott:
Kun ajattelet tätä omaisuusluokkaa ja siitä, mistä olemme niin innoissamme, on tämä tylsän liiketoiminnan käsite. Aloititko siellä tietyllä hankinnalla vai aloititko ylätasolta alaspäin? Ei, luulen, että haluan sijoittaa rahani tämän tyyppiseen omaisuusluokkaan näiden pitkän aikavälin trendien takia, ja sieltä sitten aion mennä ja muuttaa sisään, tai miten päädyit tähän? Oliko se tarkoituksellinen lähestymistapa vai sekavaa saada sinut vauhtiin koko poissaolon ajan?
Koodi:
Aloin ostaa yrityksiä, koska en halunnut olla huolissani siitä, että joudun työskentelemään jonkun muun palveluksessa ja joutuisin keräämään palkkaa. Ja niin yritys oli keino saavuttaa päämäärä. Se oli, ostan tämän kassavirtaisen omaisuuden, koska haluan sen korvaavan palkkani, enkä enää halua työskennellä yhdeksästä viiteen 60, 70, 80 tuntia viikossa kuten tuolloin. En välittänyt, oliko tuo yritys veistostehdas, maisemointiyritys tai siivousyritys, kunhan dollareita oli siellä. Se oli oikeastaan vain poistumistie. Ja sitten kun sain vähän vapautta ja vähän tilaa hengittää, normaalisti tapahtuu, että voit ajatella. On vaikea ajatella, kun et hengitä ja olet tukehtunut töihin. Ja se muuttui minulle.
Ja kun se muuttui, tajusin vihdoin, oi, odota, täällä on isompi opinnäytetyö. On olemassa teesi, että nämä pienet yritykset ympäri maata ovat ostettavissa, että sinun ja minun kaltaiset ihmiset voivat tehdä sen, että sinulla ei tarvitse olla miljoonaa dollaria ostaaksesi yrityksen, joka tuottaa miljoonia dollareita. tuloja, että itse asiassa on olemassa kokonainen vipu, jota kukaan ei käytä, ja tukipiste, jolle se voidaan sijoittaa, jota kukaan ei ole edes harkinnut. Ja siihen meni monta vuotta ennen kuin pääsin siihen.
Mindy:
Ensinnäkin kiitos sanan tukipiste käyttämisestä esityksessämme. En usko, että kukaan 400 ja niin monissa jaksoissa on koskaan käyttänyt tätä sanaa. Rakastan tuota. Mainitsit, että sinulla ei tarvitse olla miljoonaa dollaria ostaaksesi näitä yrityksiä. Millaisia yrityksiä ostat alle miljoonalla dollarilla ja mikä on mielestäsi tylsää?
Koodi:
Tylsänä yrityksenä pidän kaikkea yritystä, joka on tyypillisesti äiti- ja pop-kauppa, se on yritys, jossa on hyvin vähän asioita, kuten omistusoikeudellista tietoa, patentoitua tekniikkaa, todella kehittyneitä yrityksiä tai tuotteita. Nämä ovat yrityksiä, joiden ympärillä ei ole vallihauta. He ovat jokaisessa yhteisössä, ja ne ovat asioita, kuten lääkärin vastaanotot, kirjanpito, siivousyritykset, maisemointi, kattotyöt, kuorma-autot. Nämä ovat jokapäiväisiä yleensä kivijalka- tai pääkatuyrityksiä. Ja syy siihen, että voit ostaa niitä pienemmällä dollarimäärällä, on tyypillisesti se, että näillä yrityksillä ei ole markkinapaikkaa ostajille. Se ei ole kuin kiinteistö, jossa kaikki ovat normalisoineet kiinteistöjen ostamista jatkuvasti sijoitukseksi. Ihmiset eivät ainakaan vielä ajattele yrityksiä sillä tavalla.
Mindy:
Menit juuri Warrenia, parasta ystävääni Buffetia vastaan ja sanoit, että etsit yrityksiä, joilla ei ole vallihautaa. Hän etsii yrityksiä, joilla on valtava vallihauta, kuten rautateilläsi. Mutta myös nämä yritykset ovat hieman yli miljoona dollaria. Ei vallihautaa. Se on erittäin mielenkiintoista. Joten nämä tulevat olemaan halvempia yrityksiä. Mitä ostohintoja katsot?
Koodi:
Riippuu täysin. Nämä yritykset ulottuvat aina siitä, että olen ostanut yrityksen, joka oli uutiskirje 8,000 50,000 dollarilla, siihen, että olen tehnyt useita satoja miljoonia dollareita ja ollut osa miljardin dollarin liiketoimia, vaikka en ole koskaan johtanut yhtäkään niistä. Joten ne voivat vaihdella kooltaan täysin, aivan kuten on olemassa kaikenkokoisia kiinteistöjä talosta, jonka ostat sen XNUMX XNUMX dollarilla keskellä tyhjää, usean miljardin dollarin arvoon, sanotaan vaikka teollisuuskompleksi tai suuri torni New Yorkissa. Ne vaihtelevat täysin. Ja syy, miksi en välitä vallihautasta, on se, että mielestäni monet ihmiset sanovat nyky-yhteiskunnassa virheellisesti, että haluat perustaa startup-yrityksen, eikä kukaan voi tulla sisään varastamaan markkinaosuuttasi ja kasvattamaan markkinoitasi. Jaa. Useimmilla paikkakunnallasi pienillä yrityksillä on nolla markkinaosuus. Kukaan ei yritä olla, et voisi nimetä valtakunnallista maisemointipalvelua.
Et voisi nimetä valtakunnallista kattopalvelua. Et luultavasti voinut edes nimetä yhtä paikkakunnallasi tai kaupungissasi, et todennäköisesti edes sitä, jota käytät. Ja siksi mielestäni on hieman virheellistä ajatella, että meillä pitäisi olla yrityksiä, joilla on näitä hienoja asioita, jotka suojelevat meitä muilta ihmisiltä, vaikka itse asiassa se, mikä suojelee yrityksiä kilpailulta tällä alalla, on lähtötason toteutus. Seuraatko liidejäsi nopeasti? Teetkö asioita, joita sanot tekeväsi? Palkkaatko todella päteviä, kyvyttömiä ihmisiä? Onko sinulla markkinointia ollenkaan? Onko sinulla verkkosivustoa? Nuo hyvin pienet asiat ovat yhtä suuria, uskon, että yritykset, jotka voivat saada jopa pari miljoonaa dollaria, jos eivät itse asiassa, olemme nähneet useita kymmeniä miljoonia dollareita tuloja.
Scott:
Tässä on ongelma, jonka haluaisin tietää, kuinka olet ratkaissut tässä tilassa. Näitä yrityksiä kutsutaan nimellä 350–750,000 150 dollaria EBITDA:na tai SDE:nä. Jos palkkaat pätevän toimitusjohtajan, joka on kokenut ja tietää mitä he tekevät, se syö niin valtavan prosenttiosuuden kyseisen yrityksen kannattavuudesta, jos yrität sijoittaa siihen etkä harjoita sitä itse. Ja tulee olemaan erittäin vaikeaa houkutella joku, jolla on ehkä kyseinen pätevyys ja joka ansaitsee 200,000-XNUMX XNUMX dollaria vuodessa, jolla on kokemusta suurten ryhmien johtamisesta ja joka pystyy kohtuullisesti hoitamaan tämän, luopumaan vaativasta työstään ja ottamaan vastaan tällaisen liiketoimintahaasteen. ottaa velkakasan ja suorittaa maksun. Miten ratkaiset tämän perustavanlaatuisen suoritusongelman?
Koodi:
Lyhyesti sanottuna älä osta työtä, osta yritys. Vastaus on todella yksinkertainen. Varmista, ettet ole ostamassa liian pientä yritystä tai että sinulla on jo yritys, jolla on toimijat sellaisella tasolla, että tarvitset niitä liiketoiminnassasi olevalla rahamäärällä. Jos sinulla ei ole sitä, se on työ, se ei ole liiketoimintaa, eikä se ole joko myytävä tai sinun pitäisi myydä se erittäin alhaisella moninkertaisella teholla. Mutta useimmat ihmiset, jos on yritys, joka ansaitsee 350,000 750,000 - 65,000 80,000 dollaria SDE:tä, mikä on vain omistajan palkkaa, keskimääräinen työntekijä Yhdysvalloissa tienaa 10 350 - 750,000 XNUMX dollaria yrityksen pyörittämisestä, olitpa sitten yrittäjä tai pieni yritys. omistaja. Puhumme siis XNUMX-kertaisesta palkasta, jotta voit ostaa yrityksen ja johtaa sitä. Joten jos kyseessä on todella yritys, jonka SDE:ssä on XNUMX–XNUMX XNUMX dollaria, se on itse asiassa melko hyvä keikka useimmille ihmisille.
Uskon, että meidän on oltava todella varovaisia tehdessämme sitä, mihin monet meistä Internetissä voivat joutua, koska meillä on valtava määrä valinnaisuutta ja meillä saattaa olla tehdä tarjouksia. Jotkut tarjouksistani eivät tietenkään ole enää lähellä tätä kokoa. Mutta kun aloitin, ensimmäinen pesulayritykseni tuotti 100,000 67,000 dollaria ja voittoa 3 350 dollaria. Ja olin kuin koordinoimassa asioita ihmisten kanssa, jotka yrittivät korjata asioita. Mutta sain sen yrityksen periaatteessa turhaan. Ja tuo yritys oli silloin myytävänä 750X, ja se opetti minulle ostopelin ja sitten yrityksen luopumisen tai myynnin. Olen sitä mieltä, että ostakaa yritys, älkääkä ostako työtä. Varmista myös, että ensimmäinen sopimuksesi ei aja sinua konkurssiin. Joten ehkä hieman pienemmäksi kuin luulet. Ja tavalliselle putkimiehelle, joka työskentelee yrityksessä ja ostaa sitten putkialan yrityksen XNUMX–XNUMX XNUMX ajoon, kuulostaa minusta melko hyvältä.
Scott:
Ehdottomasti. Luulen, että olen katsellut tämän kaltaisia asioita ja olen ollut niin innoissani voidessani keskustella kanssasi, koska haluan sijoittaa tähän asiaan. Luulen, että olen lähestynyt sitä siitä, että jos haluan todella ostaa sen enkä tarvitse käyttää sitä, sinun on katsottava näitä, tämä on todella suuri panos, jotta voisin sijoittaa johdon, joka voi todella ajaa jotain ja saada silti kohtuullinen sijoitetun pääoman tuotto. No, minusta tuntuu käytännössä erittäin vaikealta mennä ostamaan esimerkiksi tuo pesula. Ja tee se tavalla, joka on kannattavaa ilman, että aluksi itse käytän mitään. Mitä sanoisit tähän havaintoon?
Koodi:
No, mielestäni monet ihmiset, jos poistamme sinut siitä, niin mielestäni ihmisten täytyy ansaita, oppia, sitten he alkavat sijoittaa ja sitten he hallitsevat. Useimmat ihmiset haluavat siirtyä ansaitsemisesta masterointiin, joten he haluavat mennä, minä ansaitsen rahaa juuri nyt. Mitä jos käyttäisin 250 XNUMX, joka minulla on, ja lähden rakentamaan pienyritysten holdingyhtiöiden imperiumia. Totuus on, että et vain tiedä tarpeeksi. Et vielä osaa palkata operaattoria, et tiedä mistä löytää, et tiedä mikä on oikea hinnoittelu hänelle. Joten sanoisin useimmille ihmisille, että saa kätesi likaiseksi ensimmäisellä hankinnalla. Aivan kuten olen varma, että teit ensimmäisen kiinteistökaupan kanssa. Olet luultavasti likaantunut kätesi, luultavasti teit itse vähän kuntoutusta. Vietit todennäköisesti enemmän aikaa kuin halusit ensimmäiseen sopimukseen.
Mutta näiden toistojen avulla voit skaalata todella nopeasti, paljon nopeammin kuin jos olisit ulkoistanut ensimmäisen sopimuksen täysin toiminnallisesti jollekin toiselle. Joten tyypillisesti, elleivät ihmiset ole tottuneet riskeihin ja heillä ei ole paljon rahaa, he sanovat, että likaa kätesi ensimmäisellä sopimuksellasi. Kyllä, tuntipalkalla, jonka maksoin itselleni ollessani korkeassa talouselämässä ja tienasin ehkä miljoona taalaa vuodessa, ellei korkea, kuusi numeroa pesulan hoitamisesta, ei ollut vitun järkeä. Tuossa ei ollut mitään järkeä. Mutta tuo ensimmäinen pesulakauppa antoi minulle mahdollisuuden skaalata joukkoon muita niitä, enkä ilman sitä olisi voinut olla siellä missä olen tänään. Ja niinpä luulen, että jokaisella on se hetki, jolloin heidän täytyy nukkua hetki lattialla uudessa yrityksessä.
Ja jos rakastat peliä, et voi olla muuta kuin osallistua siihen. Nyt sinulle luultavasti yritys, joka tuottaa vain 67,000 XNUMX dollaria voittoa, on ehkä hieman liian pieni. Ja periaatteessa haluat ostaa vähän isomman yrityksen ja viettää paljon aikaa operaattorisi kanssa miettiessäsi, kuinka aiot hoitaa sen yhdessä heidän kanssaan. Mutta en käskeisi sinulle ensimmäisellä kaupallasi, että ostat yritystä, asetat operaattorin paikalleen ja sanon sitten, että hei, olisi mahtavaa, jos voisit jakaa puolivuosittain. Se on varmaan vähän järjetöntä.
Scott:
Ehdottomasti. Luulen, että se, mitä sanot täällä, mitä minä kuulen, on, että ansaitset 600,000 40, miljoona dollaria vuodessa, ajattelet pääsyä pesulaliiketoimintaan täällä. Vastaus on, että sinun on tehtävä se, se on periaatteessa, että asetat tämän päivätyösi päälle, jos yrität siirtyä tähän maailmaan ja aiot siirtyä 50 tai 80 tunnista viikossa. tuntia viikossa päivätyössäsi 90 tai XNUMX tuntiin tietyksi ajaksi, jotta tämä siirtymä onnistuu. Ja aiot saada tuon hyödyn loppu urasi ajan, koska aiot mennä yhtälön omistajan puolelle. Sitäkö minä kuulen?
Koodi:
En usko, että on enemmän kuin yksi polku, eikö niin? Toki, kyllä. Vaihtoehto A, voit tehdä sen. Vaihtoehto B, voit ostaa suuremman yrityksen, joka tekee 350 tai 750 2 vuodessa, ja jätät työsi, koska, en tiedä, ehkä et tee sitä W40:ssasi tai jos teet sen, se voi korvaa melko mukava elämäntapa. Sitten vain mene ja laita 60, 10 tuntia liiketoimintaan. Vaihtoehto kolme, teet pienemmän sopimuksen ja teet sen toisen operaattorin kanssa ja käytät 20 tai XNUMX tuntia viikossa. Se on yksi asia, joka on eri asia, jonka ajattelen kiinteistöistä kuin pienyrityksistä, ajattelenko pienyrityksiä ostaessani, että kaikki haluavat, kuten, mikä on yksi tie? Mikä on yksi tapa tehdä se? Ja syy siihen, miksi pienyritysten ostamisella voi ansaita niin paljon rahaa, on se, että ei ole vain yhtä tietä.
Polku on kuinka luova voit olla jäsentymisessäsi? Tiedätte kaiken kiinteistöalasta. Kuinka luova voit olla jäsentyessäsi operaattorisi kanssa? Kuinka luova voit olla yhdistäessäsi yritystä, jonka kanssa sinulla saattaa jo olla epäreilu etu? Olette esimerkiksi podcasteja. Ehkä ostat podcast-tuotantoyrityksen, joka on jo linjassa omistamasi yrityksen kanssa ja sinulla on epäreilua tietämystä, ja voit saada välittömästi uusia asiakkaita, mutta ostat itse asiassa yrityksen, joka ei liity siihen, nouseeko tai laskee podcastisi. sponsoreilla, eikö niin? Tämä on vain toistuva palveluliiketoiminta. Ja siksi mielestäni on niin monia tapoja nylkeä kissa, kun on kyse yrityksen ostamisesta. Todellinen kysymys itseltäsi koskee sopimuksen selkeyttä. Miltä hyvä sopimus näyttää minusta?
Kuinka paljon rahaa haluan tienata yrityksestä? Kuinka paljon aikaa haluan käyttää siihen? Missä haluan sen olevan? Millä toimialalla haluan sen toimivan? Ja kun sinulla on takanasi niin sanottu sopimuslaatikkosi tai opinnäytetyösi, haluan ostaa X-, Y-, Z-tyyppisen yrityksen, niin hakusi helpottuu paljon. Kiinteistöalalla on erittäin helppoa sanoa, että ostan omakotitaloja Austin Metroplexin alueelta, jotka ovat alle 500,000 3 dollaria, mutta mahdollistavat myyjärahoituksen alle XNUMX prosentin korolla. Se olisi yhden sopimuksen lohkoja, todella yksinkertaista. Kun tulet ostamaan yrityksiä, sinulla on niin paljon enemmän vaihtoehtoja kuin yksiperhe, moniperhe ja erityyppiset kaupalliset mainokset, että voit jo alussa hämmentyä yrittäessäsi selvittää, mikä sinun tarjouslaatikkosi on. Mutta tärkeintä on selvittää, miltä hyvä yritys näyttää sinulle. Ja tämä ei ole yksi koko, joka sopii kaikille.
Mindy:
Sanoit juuri, älä osta työtä, osta yritys. Ja se on mielestäni loistava neuvo. Kuulen monia ihmisiä, ostin tämän yrityksen, koska kuuntelin Codiea, ja sitten teen vain työtä tässä työssä. Kuinka erottaa, mikä tulee olemaan työ ja mikä tulee olemaan yritys, ennen kuin omistat sen ja joudut työskentelemään kolmessa, kahdessa kokopäiväisessä työpaikassa, jotta sijoituksesi ei kaadu?
Koodi:
No, suuri osa tästä johtuu, joten yrityksen ostamiseen on 10 vaihetta. Vastataan tähän näin. Yrityksen ostamiseen on 10 vaihetta. Ensimmäinen askel yrityksen ostamisessa on ymmärtää, että mahdollisuus on olemassa ja että se on mahdollista tehdä pienellä rahalla, jos haluat. Ja että tämä yritys voisi mahdollisesti korvata yhdeksästä viiteen, täysin toteutettavissa. Toinen on sopimuksen selkeys, mikä tarkoittaa, hei, tiedän tarkalleen, minkälainen liiketoiminta olisi minulle hyvä. Olen kysynyt itseltäni, meillä on 25 kysymystä, joita esitämme sinulle, mutta olen kysynyt itseltäni nämä 25 kysymystä. Kolmas on alkuperä. Miten löydän yrityksen? Missä ne sijaitsevat? Neljäs on due diligence. Tämä olisi tämä jakso. Joten mistä tiedän, onko tämä hyvä yritys, joka todella tekee sen mitä se sanoo tekevänsä, jossa omistaja itse asiassa työskentelee vain 20 tuntia viikossa ja se tienaa niin paljon rahaa kuin he sanovat tekevänsä, joten tiedän mitä olen päästä itseni sisään?
Neljäs on neuvottelut. Kuinka neuvotella hyvin myyjän kanssa saadakseni haluamani? Kuusi myy sinua. Joten kuinka saan myyjän vakuuttuneeksi siitä, että olen se henkilö, joka ottaa haltuunsa heidän pienen vauvansa, että he ovat rakentaneet koko elämänsä tai että he ovat viettäneet koko elämänsä rakentamiseen? Seitsemän tulee rahoittamaan. Joten miten saan rahaa tämän sopimuksen tekemiseen? Kahdeksan sulkeutuu. Joten miten voin ottaa tämän asian asianajajani ja kirjanpitäjäni kanssa ja tehdä sopimuksen kokonaisuudessaan. Yhdeksän on ensimmäiset 90 päivää. Ja sitten 10 on kasvua. Ja jos ajattelet yrityksen ostamista tällä tavalla, en usko, että voit vain kuunnella tällaista podcastia, mennä ulos ostamaan yritystä. En usko, että se on hyvä idea kenellekään, joka kuuntelee tänään.
Luulen itse asiassa, että sinulla on 30-60, 90 päivää oppimista. Jos vietit 20–30 minuuttia esimerkiksi kurssillemme tai kirjan lukemiseen tai mihin tahansa, mitä haluat tehdä, voit oppia 30–60, 90 päivän kuluttua, mikä on sopimuksesi, kuinka tehdä vakuutus, mikä hyvä sopimus näyttää sinulle ja niin edelleen. Ja 30–90 päivän kuluttua voit siirtyä eteenpäin pienyritystapahtuman toteuttamisessa. Luuletko nyt, että olisit ammattilainen siinä? Ei. Mutta luulen, että sinulla olisi tarpeeksi ymmärrystä siihen, missä et aio ajaa itseäsi konkurssiin, jos noudatat ohjeita. Se ei ole helppoa, mutta se on yksinkertaista.
Mindy:
Kiitos rehellisyydestä, koska en halua kuuntelijoitteni olevan niin, että voi, voin mennä tekemään tämän. Ei, sinun on ensin koulutettava itsesi. Ja pidän näistä 10 vaiheesta. Kirjoitin kiihkeästi, kun sanoit niitä, joten kiitos paljon.
Scott:
Meillä BiggerPocketsilla on rinnakkainen ajatusprosessi kiinteistösijoittamisesta. Jos aiot sijoittaa kiinteistöihin, sinun tulisi viettää kymmeniä tai satoja tunteja itsekoulutukseen. Suurin osa jäsenistämme sanoo, että he ovat kouluttaneet itseään kuukausia tai vuosia ennen ensimmäisen tapahtumansa tekemistä. Ja näyttää siltä, että se pätee vielä enemmän, kun ostat yritystä, koska yrityksen ostamiselle on tämä yleinen kehys. Ja sitten on alakohtainen asiantuntemus, joka sinun on hankittava mahdollisimman nopeasti sen jälkeen, kun olet tunnistanut sopimuksen, jotta voit työskennellä asiantuntevasti. Codie, mikä on ostolaatikkosi ja -prosessisi ja mitä teet tällä hetkellä sijoittaaksesi tähän omaisuusluokkaan?
Koodi:
Kun ostan pieniä yrityksiä, omistamme tällä hetkellä 26. Kun ostan pienyrityksiä, se näyttää tänään hyvin erilaiselta kuin vielä kaksi vuotta sitten ennen mediayhtiötäni. Nykyään ostan yrityksiä, joissa minulla on epäoikeudenmukainen etu, joka voi vauhdittaa mediayhtiötäni tai mediayhtiöni voi vauhdittaa niitä. Ja se saattaa näyttää siltä, että ostin juuri kiinteistönhoitoyrityksen, esimerkiksi osan kiinteistönhoitoliiketoiminnasta, koska uskon, että se todella auttaa kompensoimaan kiinteistöni. Ja kun kiinteistökaupat alkavat hidastua, kun Airbnb-varaukset alkavat hidastua, kun tulemme yleiseen taantumaan, kun lopetan kiinteistöjen ostamisen, kuten olen tehnyt viimeisen kahden vuoden aikana, koska en ole pitänyt hinnoista, kiinteistöjen hallinta jatkuu tasaisena, koska jokaisen on hoidettava omaisuuttaan. Ja siksi ostin kiinteistönhoitoyhtiön tästä syystä.
Ja puhun siitä paljon, koska meillä on kiinteistönhoitoyritys, jonka avulla autamme muita ihmisiä laajentamaan kiinteistönhoitoliiketoimintaansa. Joten se on kuin, hyvä on, ansaitsen rahaa kiinteistönhoitoalalla. Ansaitsen rahaa liiketoiminnalla, joka etsii luokkansa parhaita kiinteistönhoitoyhtiöitä ja lisää ne omaamme, ja se kompensoi kiinteistösalkkuani. Se on hyvä ostos minulle. Ostoslaatikkoni toinen osa olisi, että ostin viime viikolla videotuotantoyhtiön. Ja niin teemme paljon videoita, Contrarian Thinking kaikissa yhteisöissäni. Ja minulla oli vaikeuksia, koska tiesin tiedotusvälineistä ja huomasin, että oli todella vaikeaa saada johtajia tuolla alueella. Valvoin paljon editointia ja olin paljon enemmän mukana liiketoiminnassa kuin koskaan tyypillisesti, koska kasvoni olivat sen päällä.
Ja siksi olin todella tarkka siitä, miten teimme asioita. Ja se vei aivan liian paljon ajastani, ja olin itse asiassa todella hukkua siihen. Niinpä menin ulos ja aloin etsiä, ketkä ovat luokkansa parhaita ihmisiä videotuotannossa. Ja huomasin, että luokkansa parhaat ihmiset sijaitsevat suurelta osin meidän mittakaavassamme LA:ssa, New Yorkissa, monilla suurilla markkinoilla. Joten minun on joko annettava heille jättipalkka ja vakuutettava heidät tulemaan tänne, tai minun on mentävä aputeollisuudelle. Sen sijaan tein sen, että tiesin, että tuotemerkkisopimukset ovat laskemassa, mainokset ja sponsorointi vähenevät juuri nyt, kun markkinat alkavat laskea. Ja niin ajattelin, miksi en osta videotuotantoyhtiötä, joka yleensä työskentelee tuotemerkkien kanssa? He kiinnittävät suurta huomiota yksityiskohtiin. Niiden tuotantoarvot ovat todella hyvät. He ovat erittäin organisoituja, ja niiden on saavutettava määräajat. Kaikki asiat, joiden kanssa kamppailemme.
Ostan niistä yhden, ne ovat nyt halvemman arvoisia, koska markkinat ovat vaikeuksissa, ja liitän ne yritykseeni ja he ottavat kaikki toimintani. Ja niin minä tein. Joten tällä hetkellä sopimuslaatikkoni on erittäin strateginen. Internetissä on paljon ihmisiä, jotka menevät ulos, ja he haluavat ostaa 372 omakotitaloa juuri nyt verkkonsa kanssa tai ostavat jokaisen löytämänsä pesulan tai autopesulan. Jossain vaiheessa sinun on mielestäni kysyttävä itseltäsi, onko tämä sopimus osa epäoikeudenmukaista etuani, kun olet tehnyt paljon liiketoimia? Ja voinko skaalata sen minulle merkitykselliselle tasolle? Haluan saada yritykseltäni vähintään miljoona dollaria vuodessa. Ja jos he eivät voi tehdä sitä, he eivät todennäköisesti ole sopimuslaatikossani juuri nyt.
Nyt 10 vuotta sitten se oli kuin 50 taalaa on 50 taalaa. Jos se tekee minulle 50 taalaa, paljon. Mutta se on muuttunut tänään ja nyt luvut ovat vain suurempia.
Mindy:
Okei. Rakastan tuota. Onko jotain, mihin et sijoittaisi?
Koodi:
Voi tonnia. On viisi yritystä, joihin en koskaan halua sijoittaa, mutta niitä on todennäköisesti myös 50. Viisi yritystä, joihin en koskaan sijoittaisi, ovat vähittäiskaupat. Ajattele siis putiikkeja, katso vain vähittäismyymälöiden trendilinjoja juuri nyt, sekä jalkaliikenteen että vuokrakustannusten ja sähköisen kaupankäynnin kilpailun näkökulmasta. En käy vähittäiskaupoissa. Toinen on ravintolat. Ravintoloiden epäonnistumisprosentit ovat yksi suurimmista yrityksistä. Ravintolat ovat tyypillisesti myös erittäin monimutkaisia. Joten sinun on käsiteltävä varastoa, sinun on käsiteltävä todella siirtotyövoimaa, sinun on käsiteltävä kulutustrendejä, sinun on käsiteltävä kausivaihtelua. Se on liian hämmentävää jopa minun kaltaiselleni.
Kolmanneksi hotellit, jotka ovat vain kiinteistöjä, jotka naamioituvat liiketoiminnaksi. Neljäs on Amazon FBA. En ole kiinnostunut kaikesta, missä yksi alusta voi hallita kykyäni tavoittaa loppuasiakkaani. Haluan hallita loppukokemusta asiakkaan kanssa ja pystyä kommunikoimaan hänen kanssaan suoraan. Ja viimeinen olisi luultavasti mikä tahansa konsultointiin liittyvä. Konsultointiin liittyy paljon avainmiesriskiä, eli yksi henkilö on ostopaikka, miksi joku tekee kauppaa kanssasi. Ja siksi en halua ostaa konsulttiyrityksiä, koska minusta tuntuu, että se on työn ostamista ja kun toinen henkilö lähtee, vaihdan heidät.
Scott:
Aamen. Minusta se on mahtavaa. Olen samaa mieltä kaikesta, mitä juuri sanoit, ja mielestäni se on loistava tapa lähestyä sitä, lukuun ottamatta sitä, että pidän kiinteistöistä joissakin tapauksissa, ja luulen, että jos olet ryhtymässä vähittäiskauppaan, ja minä Olen kuullut parin sijoittajan sanovan, että ostan periaatteessa tämän liikkeen inventaarioksi ja saan kiinteistön bonuksena sen päälle. Tästä paikasta voi siis joskus löytää jotain sellaista. Mutta joo, se ei ole niin hyvä asia kuin skaalata jotain miljoonan dollarin voittoon jatkuvasti toistuvasti, mikä on opinnäytesi.
Koodi:
No, ja olet oikeassa. Omistan esimerkiksi kiinteistön, jossa autopesuni ovat. Omistan osan kiinteistöistä, joissa pesulamme ovat. Mutta asia näissä kahdessa asiassa on, että he eivät odota palvelua 24 tuntia vuorokaudessa. Hotelli, he odottavat 24 tunnin palvelua. Tämä vieraanvaraisuuspeli on mielestäni yksi yrittäjyyden korkeammista tasoista. Ja niin rinnakkain sen kanssa, että se naamioituu yritykseksi ja todella olla kiinteistöalalla, se on voimakkaasti palvelusuuntautunut ja korkeat odotukset. Ja niin tyypillisesti, kun ihmiset ostavat yritystä, aloitetaan. Jos aiot aloittaa ajamisen, älkäämme opetteleko Ferrarilla. Opitaan Hondalla. Ja kun voit käsitellä Hondaa, voit päivittää Ferrariin, Lamborghiniin.
Ehkä voisit lentää lentokoneella jonain päivänä, mutta kuten ensimmäisenä ajopäivänä, saat kolmipyörän. Ja siksi yritän puhua tällä tasolla useimmille Internetissä. Ja sitten joissakin suuremmissa ryhmissämme on miehiä, jotka ovat tehneet kahdeksan, 10, 50 miljoonan dollarin transaktiota. Ja se on täysin erilainen pallopeli. Se on myös silloin, kun siitä tulee todella hauskaa. Mutta se ei ollut minulle niin samankaltaista 10 vuotta sitten, enkä usko, että se on niin samankaltaista useimpien internetissä kuuntelevien ihmisten kannalta.
Scott:
Selvä. Minulla on tässä monimutkainen kysymys. Aloitit opportunistisesti pesulasta. Kuvittelen, että tässä vaiheessa tämä ei ollut osa suurempaa strategiaa päästä nykyiseen paikkaan, ja rakensit sen pikkuhiljaa tähän, ja jossain vaiheessa se on muuttunut alustan ensimmäiseksi strategiaksi hankintaasi ja ydintäsi varten. liiketoimintaa. Suositteletko, että ihmiset aloittavat kyseisellä alustalla ja strategialla ensin vai he vain sukeltavat ja keksivät sen ja antavat sen kehittyä myöhemmin? Ja tämän kysymyksen toinen osa, joka mielestäni liittyy läheisesti, on mikä tässä on poistumissuunnitelma? Onko se yksi jättiläinen konglomeraatti? Onko kyseessä pääomasijoitusyhtiö, joka sijoittaa suuriin kiinteistöihin vai johonkin muuhun?
Koodi:
Aloitetaan toisesta kysymyksestä. Minulle elämän lopullinen tavoite on, että useimmat ihmiset yrittävät saada tämän viiden, 10, 20 vuoden suunnitelman. Ja olen katsonut elämääni taaksepäin, mikään siitä ei periaatteessa ravistunut sillä tavalla. Jos aiot kertoa minulle, kun sain Goldmanin ja State Streetin lisenssini ryhtyä investointipankkitoimintaan ja omaisuudenhoitoon, jos sanoisit, hei Codie, arvatkaa mitä? 10 vuoden kuluttua aiot tehdä TikTokeja Internetissä, olisin uskonut sinun olevan vitun järkyttynyt. Luulin, että ei ole mitään keinoa. Ja silti olemme tehneet enemmän liiketoimia ja tienannut enemmän kuin kukaan, jonka kanssa olen työskennellyt aikanaan. Ja onneksi en pitänyt 10 vuoden suunnitelmastani kiinni.
Pienessä päiväkirjassani kirjoitettu 10 vuoden suunnitelmani, jonka kirjoitan joka vuosineljänneksellä siitä, minne haluan mennä, sanoi, että halusin johtaa omaisuudenhoitoliiketoimintaa suurelle yritykselle kansainvälisesti useilla paikkakunnilla. Juuri nyt se kuulostaa kuin sormet taulua vasten. En voinut ajatella mitään. Haluan tehdä vähemmän kuin palata pukujen ja Wall Streetin pariin. Ja siksi minulla ei ole 10 tai 20 vuoden suunnitelmaa. Ainoa 10 tai 20 vuoden suunnitelmani näyttää suunnilleen tältä, haluan saada valinnaisuuden vapauden tehdä minua sillä hetkellä kiinnostavia asioita supersuorituskykyisen tiimin kanssa, jonka ansiosta minun ei tarvitse tehdä 80 tuntia töitä. viikossa, jos en halua, ja silti antaa minulle mahdollisuuden työskennellä 80 tuntia viikossa niiden asioiden parissa, joita haluan.
Scott:
Strategia on joustavuus, jota käytämme itse asiassa, kun puhumme henkilökohtaisen talouden suunnittelusta. Kyse on joustavuudesta ja sen saamisesta mahdollisimman pian ja joustavan aseman säilyttämisestä, taloudellisesti vapaasta työpaikasta koko elämäsi ajan. Pelaat vain paljon suuremmassa mittakaavassa kuin mitä tavallisesti näemme henkilökohtaisen talouden suhteen täällä BiggerPockets Money -podcastissa. Palatakseni alkuun, se on hienoa, tavoitteena on joustavuus, mutta tekemisesi takana on strategia, siellä on ydinstrategia. Puhuit siitä aiemmin Boltonin hankinnan yhteydessä. Milloin se kehittyi opportunistisesta kassavirtasijoittamisesta tähän omaisuusluokkaan nykyistä selkeämpään strategiaan?
Koodi:
Aloin sijoittaa katseeni tähän yleisön sanaan vuonna 2020, kun tajusin katsottuani jättiläisiä, kuten Rock, George Clooney, Kylie Jenner, Ryan Reynolds tienasivat miljardeja dollareita asioihin, joilla ei ollut mitään tekemistä heidän ydinosaamisensa, AKA-näyttelijän kanssa. tai tulla tunnetuksi Internetissä persoonallisuutena. Katselin niitä ja ajattelin, mikä näyttää hauskempaa, pääomasijoitusyhtiön johtaminen, jonka tunnen monia miehiä, jotka johtavat pääomasijoitusyhtiöitä, jotka tienaavat satoja miljoonia ellei miljardeja dollareita vuodessa, tai tämä jättiläisyleisö, joka siitä tulee kuin ikuinen sijoittajapohja, johon voit hyödyntää ja voit tuoda heille asioita periaatteessa ilman riskiä sinulle, kunhan ymmärrät yleisösi. Ja juuri sillä hetkellä tajusin, että minun on muutettava koko hankintastrategiaani. En voi enää ostaa vain autopesuja, pesuloita, maisemointiyrityksiä, vaan minun on ostettava yrityksiä, joita yleisöni voi nopeuttaa.
Ja jos kuuntelet tätä, etsit aina epäreilua etuasi. Joten ensimmäinen tekemäsi sopimuksesi saattaa johtua siitä, että isäsi omistaa maaliyrityksen ja koska hän on maalannut koteja 30 vuoden ajan, sinulla on mahdollisuus ostaa hänet ulos tai ottaa haltuunsa hänen maalausyrityksensä. Joten teet sen. Ja johdat maalausyritystä jonkin aikaa ja sitten huomaat, että voisit laittaa operaattorin ja haluat etsiä seuraavaa sopimusta. Ja viisainta voi olla, että ymmärrät, ettei maalausyrityksesi ole oikeastaan maalausyritys, vaan markkinointiyritys. Olet todella hyvä markkinoinnissa ja myynnissä. Joten sen sijaan, että ostaisit toisen maalausyrityksen, saatat ostaa aurinkoalan yrityksen, koska tiedät, että aurinkoenergian asiakkaan hankintakustannukset ovat korkeimpia. Ja joten jos sinulla on maalausasiakkaita, joiden kanssa voit samanaikaisesti myydä aurinkoenergiaa, istut nätisti.
Ja miten ajattelin, että se oli vain, missä on minun epäreilu etu, jossa minun dollari voi mennä paljon pidemmälle kuin kukaan muu? Se on hieman strategisempaa kuin monet ihmiset verkossa ajattelevat asioista. He haluavat opettaa. Tässä on X, maksat Y, huuhtele ja toista jokainen ihminen. Ja mielestäni se on valtava karhunpalvelus sinulle, kuuntelija, koska mielestäni kuuntelijana sinun pitäisi kysyä itseltäsi, olen graafinen suunnittelija, joka osoittautuu hämmästyttävän animaatioiden tekemiseen. Siksi haluan ostaa yrityksen, jota voi vauhdittaa asia, jossa olen ainutlaatuisen hyvä. Ja se muutos tapahtui vuonna 2020 minulle, enkä usko, että olen katsonut taaksepäin.
Mindy:
Miten rahoitat nämä kaupat?
Koodi:
Puhutaanpa siitä, kuinka rahoitin ne aluksi. Olen tehnyt noin 80 % kaupoistani pariin viime vuoteen asti myyjärahoituksella. Joten melkein kaikki tarjoukset olivat, hei, sinulla on yritys, haluat erota, olet erossa, se on viisi D:tä. Sinulla on kuolema, sinulla on avioero, sinulla on sairaus, sinulla on jotain päätöksistä, mutta pohjimmiltaan silloin, kun joudut konfliktiin jonkun muun yrityksesi puolesta tai sinulla on jakelu, AKA olet muuttamassa, menet eri paikkaan tai mitä tahansa . Joten yksi näistä viidestä syystä on yleensä syy siihen, miksi nämä ihmiset myyvät. Ja sen vuoksi sinun on myytävä yritys tai haluat lopettaa yrityksen. Yritän löytää ihmisiä heidän laukaisupisteistään. Tuossa laukaisupisteessä sinulla on paljon vipuvaikutusta. Ja jos joku eroaa ja hänen on myytävä liiketoiminnassaan, haluan olla se, joka nostaa sen dollarin penniä vastaan ja jakaa omaisuuttaan siististi molemmille osapuolille.
Ja niin suurin osa kaupoistani on tehty OPM:llä, muiden ihmisten rahoilla, myyjärahoituksella. 60 % kaikista pienyritysmaan yrityksistä myydään myyjärahoituksella. Se on siis hyvin normalisoitua, ei kokonaan myyjän rahoitusta, vaan osa myyjän rahoitusta. Ja sitten sanoisin, että olen luultavasti tehnyt vielä noin 10 % kaupoistani pankkien kanssa, olipa kyseessä sitten SBA-laina, olipa kyseessä vain laina paikalliselta pankiltani. Ja sitten viimeiset 10 % ovat olleet sopimuksia, joissa olen hankkinut niille pääomaa. Joten perinteisellä tavalla olen kerännyt joko pääomaa tai velkaa ystäviltä ja perheeltä ostaakseni pienen yrityksen. Mielestäni useimpien ihmisten pitäisi yrittää aloittaa vahvalla ennakkoluulolla myyjän rahoitukseen ja pienemmällä prosenttiosuudella käsiraha.
Meillä oli juuri kaveri epätavallisten hankintojen ryhmässämme, jossa puhumme yritysten ostamisesta. Hänen nimensä on Renaun, ja hän osti juuri yrityksen 8 miljoonalla dollarilla, 100 % myyjän rahoituksella, 0 dollarilla. Yritys sijaitsee hänen maantieteellisellä alueellaan, ja sen myyjä aikoo jatkaa vuoden ajan auttaakseen häntä siirtymään. Se on uskomaton kauppa. Renaun oli melko korkeapalkkainen johtaja, joka teki kuusi numeroa myyntikapasiteetissa ennen sitä, hänellä ei ollut mitään tekemistä tämän sektorin liiketoiminnan kanssa, mutta hän oli todella hyvä neuvottelemaan sopimusten hankinnasta ja yrittämään sitten löytää tapa, jolla molemmat ihmiset voisivat voittaa. sopimuksen järjestäminen.
Scott:
Ja uskon, että myyjän rahoituksen etuna monissa tällaisissa transaktioissa on se, että myyjä pysyy pelissä mukana, jotta hän on siellä opettamassa sinua ja olemaan konsulttina tai antamaan sinulle vastauksia kysymyksiin, jotka varmasti sinua kiinnostavat. en saa kaikkia vastauksia due diligence -istunnossa. Mielestäni se on todella tehokas työkalu erityisesti tässä tilassa.
Koodi:
Olla samaa mieltä.
Scott:
Esitän sinulle tässä vaikean kysymyksen. Kuinka monta prosenttia ajasta arvioisit, kun tällainen kauppa tapahtuu parinkymmenen työntekijän, ehkä kolmen tai neljän johtoryhmän jäsenen yrityksessä, jossa johtotiimiin ei tapahdu muutosta ensimmäisenä hankinnan jälkeisenä vuonna? Onko merkittäviä muutoksia yleisempää vai vähemmän yleistä?
Koodi:
Hyvin yleistä, sanoisin. Yleensä kuitenkin sinä omistajana haluat tehdä joitakin muutoksia. Joten jos ajattelet sitä, myyjä on luultavasti ollut uloskirjautuneena jonkin aikaa, jos hän myy yritystä. Kestää hetken ennen kuin pääsen siihen pisteeseen, että päätän nyt, että teen myynnin. Ja tuon runoilijan aikana ryhmä ottaa usein jalkansa hieman kaasulta. Ja niinpä sanoisin, että olen nähnyt vähemmän ihmisiä lähtevän johdon muutoksen takia, se on suuri pelko, jota ihmiset pelkäävät, se näyttää olevan, sanoisin, että olisi mielenkiintoista palata takaisin ja nähdä, voisinko selvittää. tietää, mikä on todellinen prosenttiosuutemme, mutta alle 10 % tapauksista menetän ylimmän johtajan, jonka halusin pitää, koska ostin yrityksen. Aika harvinaista minulle.
Yleisempi asia on, että yrityksen sisällä olevat johtajat eivät vain ole tarpeeksi hyviä. Ja siksi haluat löytää operaattorisi, joka voi myös rekrytoida johtajia. Se on todella avaintekijä operaattorin löytämisessä, eikö hän voi olla vain toimeenpanija. Heidän on myös oltava johtaja. Ja johtajat tarkoittavat, että aiemmissa yrityksissä heillä oli muita ihmisiä, jotka seurasivat heidän mukanaan, jotka halusivat tulla yritykseen heidän rinnalleen. Joten todella hyvä tapa tarkistaa ja nähdä, onko operaattorisi hyvä, pystyykö johtamaan, pystyykö säilyttämään ja rekrytoimaan kykyjä, on kysyä heiltä, hei, mies, ihanaa, että johdat tätä miljoona dollaria. Juuri ostamani yritys. Sinulla näyttää olevan samansuuntaisia taitoja. Jos minun pitäisi tuoda sinut luoksesi, kenen muun haluaisit tuoda? Ja kuinka suuren tiimin haluaisit olla tässä yrityksessä?
Ja jos he olisivat, saatan tarvita tämäntyyppisiä ihmisiä ja tämän tyyppisiä ihmisiä, mahtavaa. Kuka tuo on? Kenet sinä tunnet? Ja heti pystyt kertomaan, kuinka yhteyksiä he ovat ja ovatko he todella johtajia vai olivatko he vain ihmisten johtajia?
Scott:
Mahtava. Minulla on kysymys tällä alalla. Ensimmäistä kertaa toimitusjohtajana koin haasteellisen tunnistaa huonot suoritukset ja poistaa heidät nopeasti ja ammattimaisesti. Uskon, että investointipankkitoiminnan kulttuuri on hieman erilainen, eikä siinä ole mitään ongelmaa. Ja siksi se on vain arkipäivää, kun esiintyy huonosti, muutamme pois, koska sen jälkeen on sata ihmistä jonossa ja olemme kaikki tottuneet kulkemaan miljoonan mailin nopeudella. Mutta haluan sanoa, että se, mitä sanot täällä, ja ihmisten on kuultava tämä, on, että kun ostat yrityksen, potkut useita johtajia, lähes varmasti, varsinkin jos teet useammin kuin kerran. Sinun on tehtävä se nopeasti. Sinun on tehtävä se ammattimaisesti, ja sinulla on oltava erittäin selkeä käsitys siitä, miltä hyvä näyttää kussakin näistä johtotehtävistä.
Ja tämä ei siis ole rooli, jos sinun ei ole koskaan tarvinnut irtisanoa jotakuta tai jos sinun ei ole koskaan tarvinnut irtisanoa jotakuta huonon suorituskyvyn vuoksi, toisin kuin he vain ilmeisesti käyttäytyvät huonosti tai sinulla oli selvä asia, tämä tulee olemaan uusi ja erittäin, erittäin vaikea kokemus sinulle aluksi. Oletko samaa mieltä, Codie? Ja onko sinulla huomautettavaa siitä?
Koodi:
Ei ole koskaan hauskaa irtisanoa ketään. En usko, että se koskaan paranee. En ole itse asiassa koskaan tavannut johtajaa, joka olisi vain irtisanonut jonkun tänään. Se oli mahtavaa. En vain usko, että näitä ihmisiä todella on olemassa edes rahoituksessa, se ei vain tunnu mukavalta. Et halua tehdä sitä ihmisille, vaikka luulet, että he, lainaamatta, ansaitsevat sen. Tästä huolimatta en ole varma, ansaitsetko oikeutta olla omistaja, jos et voi käydä vaikeita keskusteluja. Ja niin luulen, että tämä on vähän keskustelua itsesi kanssa ja sanomista, olenko minä sellainen ihminen, joka haluaa johtaa ihmisiä? Kuka haluaa olla omistaja? Kuka haluaa jättää jälkensä tähän maailmaan? Ja jos on, on muutamia asioita, jotka minun on lisättävä työkaluhihnaani läpi elämän, ja yksi niistä on se, että minun on vapautettava ihmisiä, kun he eivät sovi yritykseeni ja kun en kelpaa heille .
Ja toinen, kun ymmärrät sen, se on aina parempi kuin luulet sen olevan. Hyvin harvoin olen koskaan irtisanonut ketään, jos hän on yllättynyt tai kaksi, se on mennyt huonosti. Ja tämä johtuu siitä, että sinun kannaltasi on todella tärkeää hallita niitä. Ja tämä on taktista, eivätkä ihmiset, jotka eivät johda ryhmiä tai johda yrityksiä, tykkää puhua tästä itse asiassa ollenkaan. Mutta on todella tärkeää, että kirjaudut sisään ajoissa ja voit tottua kitkan kanssa. Sanon aina esimiehilleni, että älkää antako kohteliaisuuksia tiimissäsi oleville ihmisille, jotka menestyvät huonommin vain siksi, että se saa sinut tuntemaan olosi paremmaksi. Sinun täytyy käydä kova keskustelu. Kuinka kauheaa olisikaan, jos opettelisit ajamaan pyörällä ja joka kerta kun kaatuisit, vanhempasi olisivat vain niin, että jatkat samaan malliin. Ei toiminut. Mutta sinun pitäisi jatkaa samaan tapaan, kun nojaat aina vasemmalle. He eivät koskaan opi pyöräilemään.
Ja hyvänä johtajana sinun täytyy pystyä sanomaan, että hei, myyntinumerosi ovat laskeneet, et soita tarpeeksi. Haluatko, että kuuntelen mitä siellä tapahtuu? Ja todella antaa ihmisille palautetta, niin ihmiset eivät ylläty, mitä jotain tapahtuu, koska olet valmentanut heitä sisään ja ylös tai ulos jo jonkin aikaa.
Scott:
Joten taas luulen, että tämä tulee tapahtumaan, eikö? Tästä syystä saat hyvät kaupat yrityksestäsi, koska monissa tapauksissa se on huonosti hoidettu ja joudut kierrättämään johtoryhmää monissa näistä tapauksista tai ainakin osa johtoryhmästä joissakin näistä kaupoista. . Luulen, että se on asia, joka ihmisten on tiedostettava ja mietittävä. Toinen kysymys, joka minulla on, on ensimmäinen kerta toimitusjohtaja, joka tulee olemaan melkein jokainen, joka ostaa jonkin tämäntyyppisen yrityksen, ja heistä tulee ensimmäistä kertaa toimitusjohtaja. Mistä tiedät, miltä näyttää hyvältä näiltä ihmisiltä? Se oli jälleen suurin haaste minulle tulolleni, koska en ollut koskaan palkannut talousjohtajaa. En ollut koskaan palkannut yhtäkään näistä rooleista. Miten oikotie onnistuu ja sinulla on parempia kertoimia, ainakin ensimmäisessä yrityksessäsi?
Koodi:
Nämä ovat todella salaisuuksia. Teen kolme asiaa. Minulla on 30, 60, 90 päivän suunnitelma jokaista uutta palkkaamista varten. Se näyttää samalta kaikissa yrityksissä. Se on osa perehdytysdokumentaatiotamme. Voit Googlettaa liittymissuunnitelmat Googlelle, Amazonille jne. Voit Googlettaa 30, 60, 90 päivän suunnitelmat. Voit varastaa muiden kotiläksyjä, minkä suosittelen sinua tekemään. Ja sitten vain istutat tavaraa yrityksestäsi. Ja tuon 30, 60, 90 päivän suunnitelman sisällä minulla on ne ja tai kirjoitan, miltä menestys näyttää tuon 30, 60, 90 päivän ikkunan sisällä? Joten ensimmäisten 30 päivän aikana olet tehnyt X, Y ja Z, 15 tai 30 asiaa. Ensimmäisen 60 päivän aikana olet tehnyt nämä asiat. Ensimmäisen 90 päivän aikana olet tehnyt nämä asiat. Kaunis osa siinä on jokaisessa jaksossa, joten 30 päivän jälkeen sanon, okei, oletko tavannut kaikki tiimissä olevat?
Okei, kopioi. Joo. Oletko luonut uusia rooleja ja vastuita taustalla oleville tiimisi jäsenille? Okei, et ole. Miksi? Ja siksi käyn periaatteessa läpi jokaisen noista asioista, ja sitten on erittäin helppoa nähdä, menestyvätkö he vai eivät. Toinen asia, joka pitää sinut järkevänä yrityksen omistajana, on tuloskortti. Joten jokaisella yrityksellä pitäisi olla tuloskortti tai jokin hyvin yksinkertainen Excel-taulukko, jossa se on, tässä on tavoitteemme, tässä on kuinka jokainen osallistuu tavoitteen saavuttamiseen jollain tavalla. Jos tällä henkilöllä ei ole numeroita, joihin hän on suoraan kohdistettu, teet sen todennäköisesti väärin. Ja sanon kaiken tämän ajatuksella, että tällaisia asioita teen 60% ajasta joka kerta.
Aina, jopa 15 vuoden yrittämisen jälkeen, minulla ei ole KPI:itä ja tuloskorttia täsmälleen täällä, joten aion vain antaa tämän henkilön juosta sen kanssa. Ja sitten tietysti jotain menee sivuun. Ja niin anna itsellesi myös vähän rakkautta ja armoa yrityksen omistajana, että kaikki puhuvat Internetissä kuinka täydellisiä he ovat ja ymmärtävät, että totuus on, että se on hyvin harvinaista. Jos teet 60 tai 70 % tästä tavarasta, sinusta tulee huippusuorittaja. En voi kertoa sinulle niiden omistajien määrää, jotka eivät koskaan tee 30, 60 tai 90 päivän suunnitelmia, joilla ei koskaan ole taustalla olevia tuloskortteja, se ei tarkoita, että yrityksesi tulee epäonnistumaan, vaan sitä, että saatat joutua työskentelemään kovemmin kuin sinun täytyy. Ja en todellakaan halua tehdä kovemmin töitä kuin tarvitsen.
Scott:
Soitan sinne ja sanon, että mielestäni on olemassa käyttöjärjestelmä, jota jos olet yrityksen omistaja, sinun pitäisi mennä lainaamaan sellainen. Suosittelen EOS, 4 Disciplines of Execution. EOS Tractionista on kirja. Palkkasin valmentajan toteuttamaan sen tai menisin 40:llä, mutta lainaisin vain käyttöjärjestelmän. Keksi omasi sen jälkeen, kun olet käyttänyt jotakin näistä, joista on puhuttu laajalti muutaman vuoden ajan, koska miksi keksiä pyörä uudelleen ja keksiä uudelleen kaikki yrityksen johtamisen osat? Aseta vain pelikirja, joka on jo paikallaan. Onko teillä jotain vastaavaa vai ovatko sitä tekevät operaattorit mielestänne menestyneempiä?
Koodi:
Mielestäni järjestelmä on ratkaisevan tärkeä. Monet yrityksistäni toimivat joko EOS:llä tai Rockefellerillä, ja olen varmasti lukenut Tractionin, pidän siitä paljon. Ainoa asia, josta en pidä siinä, on se, että en pidä tason 10 kokouksista, siitä, miten ne järjestetään EOS:ssä. Luulen, että se voi olla liian rajoittunut joissakin yrityksissäni. Mielestäni se ei myöskään johda suureen kulttuurisovitukseen. Se johtaa kulttuuriin, joka keskittyy hyvin erityisiin taktiikoihin ja toteutukseen joka ikinen viikko, sen sijaan, että olen aina noudattanut lainausta, että jos haluat opettaa miehen rakentamaan venettä, et opeta häntä etsi ja aseta lankut ja ruuvaa ne kiinni. Opetat heidät kaipaamaan avomerta. Ja siksi mielestäni todellinen hakkeri yrityksen pyörittämisessä on se, voitko innostaa ihmisiä kulttimaisen mission ja arvojen kanssa tekemään asioita, joita sinun ei koskaan tarvitsisi selittää heille ja hallita niitä.
Ja vähiten suosikkiyrityksiäni ovat ne, joissa tarkistan 472 tehtäväluettelon kohdetta, koska minun on punnittava, keltainen ja vihreä jokainen tiimin jäsen. Ja suosikkiyritykseni ovat ne, joissa keskityn sellaisen kulttuurin luomiseen, jossa henkilökohtainen vastuu ja henkilökohtainen erinomaisuus asetetaan etusijalle henkilökohtaisen menestyksen ja siten liiketoiminnan menestyksen avaimeksi. Ja joten jos voit, missä voit, keskity itse asiassa pehmeisiin asioihin. Useimmat ihmiset sanovat, että sinun on keskityttävä taktiikkaan, minä uskon vahvasti tarinaan keskittymiseen.
Scott:
Codie, onko sinulla viimeisiä neuvoja jollekin, joka kuuntelee, joka haluaa päästä mukaan tylsän yrityksen bisnestä?
Koodi:
Kaksinkertainen. Ensimmäinen, mielestäni te teitte todella hyvää työtä, ettet saanut sitä kuulostamaan liian yksinkertaiselta ja helpolta. Voit myös ostaa yrityksen 0 dollarilla, viettää siihen nollaa aikaa, tulla miljonääriksi, hankkia Lambo ja jahti. Emme puhu tästä. Ja toisaalta, oleta myös, että sinä ihmisenä olet paljon kykenevämpi kuin annat itsellesi kunniaa. Ja oleta, että olet tavannut monia yrittäjiä. Kuinka älykkäiksi ajattelit heitä kaikkia? Onko sinuun tehnyt vaikutuksen jokainen yrityksen omistaja, jonka kanssa olet ollut tekemisissä? Vastaus on ei. Olen tavannut joukon suuria yrittäjiä, ja voin kertoa mitä, 10 % ajasta olen hämmästynyt. Ja 90% ajasta ajattelen, että olen yhteinen sinulle.
Ja niin niille, jotka kuuntelevat, jos kuulostaa siltä, että olet sen tyyppinen ihminen, joka haluaa omistaa yrityksen, joka haluaa tehdä vaikutuksen, se on mielestäni tehokkain vaikutus, joka ihmisellä voi olla, eli rakentaa jotain, työllistää muita ja luoda niin, että muut ihmiset voivat kuluttaa. Mielestäni ei ole korkeampaa kutsumusta. Ja uskon, että yritysten ostaminen antaa sinun tehdä sen, kun sinulla ei ole sisälläsi sitä startup-siementä, johon kuolisit, jos et rakentaisi sitä, vaan sen sijaan haluat vain päästä mukaan peliin. Ja uskon, että peliin pääseminen on puoli voittoa, ja sitten voit päättää, mitä peliä haluat pelata, kun pääset sinne.
Mindy:
Codie, tämä oli niin silmiä avaava ja niin hyödyllinen. Rakastan todella, että et tullut mukaan, oi, kuka tahansa voi tehdä tämän. Sinun tarvitsee vain tämä yksi asia, niin voit olla myös miljonääri. Se vaatii työtä, mutta sen ei tarvitse olla tätä 150 tuntia viikossa. Pidän siitä, kuinka esitit kohtuuttoman edun idean tai ehdotuksen. Sepä hienoa. Kaikilla on epäreilu etu. Mitä sinä teet, josta voit hyötyä, mitä voit tehdä paremmin kuin kukaan muu? Ja minulla oli hauskaa kanssasi, Codie. Kiitos paljon. Mistä ihmiset voivat löytää sinusta lisää?
Koodi:
No, jos haluat oppia lisää tylsien yritysten ostamisesta, mikä on mielestäni jopa minua kiinnostavampaa, menisin osoitteeseen contrarianthinking.co. Se on ilmainen uutiskirjeemme. Se ilmestyy viikoittain. Siellä on paljon hienoja ideoita, kuinka ansaita rahaa epätavallisesti. Meillä on myös toissijainen uutiskirje osoitteessa unconventionalacquisitions.com, nimeltään The Boring Business Brief, ja siinä käsitellään joka viikko hankintoja teille supernörteille. Tarkistaisin jommankumman näistä. Ja sitten olen Codie Sanchez ja kaikki verkkoyhteydet. YouTube on mielestäni hauska tapa saada korkeatasoinen näkemys yritysten ostamisesta. Vietämme paljon aikaa YouTubessa, joten ehkä aloitan sieltä.
Istuta itseesi tuo uskon siemen. Saat muutaman idean pyörimään päässäsi katsomalla videoita, jotka vievät vain 10 minuuttia aikaasi, ja sukeltaa sitten syvälle uutiskirjeisiin ja oppimiseen. Siitä varmaan aloittaisin.
Mindy:
Kiitos, Codie.
Koodi:
Kiitos.
Scott:
Codie on runsaasti tietoa. Sinun täytyy mennä tarkastamaan häneltä ne resurssit. Ja sitten Instagramissa julkaiset mahtavia juttuja melkein joka päivä. Joten arvostan sitä todella ja opit paljon sinulta.
Koodi:
No kiitos molemmille. Hienoja kysymyksiä. Nautin ajasta täällä.
Mindy:
Kiitos, Codie. Puhumme kanssasi pian.
Koodi:
Hei hei kaverit.
Mindy:
Selvä, se oli Codie Sanchez, ja se oli uskomatonta. Scott, olen niin innoissani, että meidän on puhuttava Codien kanssa tänään. Hänen kuunteleminen oli vain, haluan mennä ostamaan yrityksiä, haluan alkaa oppia lisää tästä ja haluan kirjoittaa epäreiluja etujani, jotta voin alkaa miettiä, mitä voin tehdä paremmin kuin muut ihmiset.
Scott:
Olen niin inspiroitunut hänestä. Jälleen, kuten sanoin, seuraan hänen sisältöään ja uskon, että hän tekee fantastista työtä mahdollisuuksien kehystämisessä ja on erittäin todentuntuinen tämän suhteen. Luulen jälleen kerran, että hän on niin motivoitunut ja niin suora ja niin suoraviivainen ja niin voimakas ja intohimoinen siitä, mistä hän puhuu, älä mene lankaan. Jos sinulla ei ole tätä persoonallisuutta etkä ole valmis menemään sinne ja olemaan suora. Ja jälleen kerran, hän ei sanonut tätä ääneen, mutta uskon, että 90 % ajasta, kun yritys myydään tässä ympäristössä, tapahtuu muutoksia ja irtisanomisia tai ihmisiä eroaa johtoryhmästä ja ehkä muista osista tähän omaisuusluokkaan kuuluvia yrityksiä. Ja jos sinulla ei ole vatsaa siihen, tämä ei ole sinua varten.
Joten jälleen kerran, pieni osa ihmisistä viihtyy tässä ympäristössä, mutta uskon, että ne, jotka menestyvät, löytävät parhaan tuoton kaikista omaisuusluokista Amerikan yhdysvalloissa, ehkä koko maailmassa seuraavien 10–20 vuoden aikana täällä, koska alhaiset ostohinnat ja uskomaton mahdollisuus tehostaa monia näistä yrityksistä.
Mindy:
Mitä sanot, ja näen sen perusteella, mitä Codie sanoi, voin nähdä kuinka nämä ovat, kuuntelen uunikaveriani Bobia Circulating Airista. Jos tarvitset koskaan uunia Longmontissa, mene Bobin luo. Kaikki tietävät, että menet Bobin luo. Kaikki, joiden kanssa puhun, kuka on uunimies? Se on Bob Circulating Airista. Kaikki puhuvat Bobista Circulating Airista. Mutta alat puhua Bobin kanssa, eikä hänellä ole jälkeläissuunnitelmaa. Luulen, että nyt yksi hänen lapsistaan työskentelee hänen kanssaan, mutta hän ei ollut vähään aikaan. Ja mitä aiot tehdä yrityksesi kanssa, kun hän ei nouse siellä iässä, mutta kaikki vanhenevat joka päivä, joten mitä aiot tehdä, kun et halua enää työskennellä täällä?
Scott:
Tämä on yksi esimerkki yrityksestä, joka saattaa jäähtyä, kunnes joku esittää suunnitelman sen lämmittämiseksi.
Mindy:
Selvä, Scott, luulen, että se päättää tämän BiggerPockets Money -podcastin jakson, koska Rich ei koskaan tule tekemään sitä paremmin. Hän on Scott Trench, ja minä olen Mindy Jensen, joka sanoo, varo nallekarhu.
Scott:
Jos pidit tämän päivän jaksosta, anna meille viiden tähden arvostelu Spotifyssa tai Applessa. Ja jos etsit vielä enemmän rahaa sisältävää sisältöä, vieraile YouTube-kanavallamme osoitteessa youtube.com/biggerpocketsmoney.
Mindy:
BiggerPockets Moneyn ovat luoneet Mindy Jensen ja Scott Trench. Tuotanto Kailyn Bennett, editointi Exodus Media, tekstinkirjoitus Nate Weintraub. Lopuksi iso kiitos BiggerPockets-tiimille tämän esityksen mahdollistamisesta.
Katso podcast tästä
[Upotetun sisällön]
Auta meitä tavoittamaan uusia kuuntelijoita iTunes jättämällä meille arvion ja arvostelun! Se kestää vain 30 sekuntia. Kiitos! Arvostamme sitä todella!
Tässä jaksossa käsittelemme
- "Tylsät" yritykset, jotka voivat korvata palkkasi ja tehdä sinusta miljonääri
- Kuinka ostaa yritys alusta loppuun ja viisi yritystyyppiä, joita TÄYTYY välttää
- Työt vs. yritykset ja miten varmistat, että ostat kassavirta, ei muita yhdeksästä viiteen
- Codien ostolaatikko ja juuri sitä mitä hän etsii yritystä hankittaessa
- Mistä löytää rahoitusta yritysostoihin (ja mitkä myyjät tarjoavat sinulle rahoitusta)
- Palkkaaminen, irtisanominen ja tulla toimitusjohtajaksi ensimmäisestä yrityksestäsi
- Ja So Paljon enemmän!
Linkkejä esityksestä
Ota yhteyttä Codieen
Haluatko tietää lisää tämän päivän sponsoreista tai ryhtyä itse BiggerPockets-kumppaniksi? Kerro meille,!
BiggerPocketsin huomautus: Nämä ovat kirjoittajan kirjoittamia mielipiteitä, eivätkä ne välttämättä edusta BiggerPocketsin mielipiteitä.
- SEO-pohjainen sisällön ja PR-jakelu. Vahvista jo tänään.
- PlatoAiStream. Web3 Data Intelligence. Tietoa laajennettu. Pääsy tästä.
- Tulevaisuuden lyöminen Adryenn Ashley. Pääsy tästä.
- Osta ja myy osakkeita PRE-IPO-yhtiöissä PREIPO®:lla. Pääsy tästä.
- Lähde: https://www.biggerpockets.com/blog/money-416
- :on
- :On
- :ei
- :missä
- $ YLÖS
- 000
- 10
- 15 vuotta
- 15%
- 20
- 20 vuotta
- 200
- 2020
- 2023
- 24
- 250K
- 26
- 30
- 40
- 50
- 60
- 70
- 80
- a
- kyky
- pystyy
- Meistä
- siitä
- runsas
- kiihdyttää
- kiihtyi
- Tili
- kirjanpito
- hankkia
- hankkiminen
- hankinta
- yritysostot
- poikki
- todella
- lisätä
- Lisää
- mainokset
- Etu
- etuja
- neuvot
- neuvonantaja
- Jälkeen
- uudelleen
- vastaan
- ikä
- Ages
- sitten
- AIR
- Airbnb
- linjassa
- Kohdistaa
- Kaikki
- sallia
- mahdollistaa
- pitkin
- rinnalla
- jo
- Myös
- Vaikka
- aina
- am
- hämmästyttävä
- Amazon
- Amerikka
- määrä
- määrät
- an
- ja
- animaatiot
- vuotuinen
- Toinen
- vastaus
- vastauksia
- Kaikki
- enää
- joku
- mitään
- omena
- käyttää
- arvostaa
- lähestymistapa
- lähestyy
- OVAT
- ALUE
- noin
- AS
- tavoitella jtk
- etu
- omaisuuslaji
- vahvuuksien hallinta
- Varat
- At
- saavutettavissa
- huomio
- asianajaja
- houkutteleva
- yleisö
- Austin
- kirjoittaja
- Automatisoitu
- saatavissa
- keskimäärin
- tietoinen
- pois
- Vauva
- takaisin
- huonosti
- Pankki
- Pankkitoiminta
- konkurssiin
- Pankit
- pohja
- perustua
- Lähtötilanne
- Pohjimmiltaan
- perusta
- Taistelu
- BE
- Bear
- kaunis
- tuli
- koska
- tulevat
- tulee
- tulossa
- ollut
- ennen
- Alku
- takana
- ovat
- usko
- Uskoa
- alle
- hyödyttää
- PARAS
- Veto
- Paremmin
- välillä
- Jälkeen
- puolueellisuus
- Iso
- suurempi
- Suurimmat
- Miljardi
- miljardeja
- Bitti
- Blocks
- vene
- bob
- Bolton
- Joukkovelkakirjalainat
- Bonus
- kirja
- varaukset
- reunus
- Tylsä
- lainata
- sekä
- molemmat osapuolet
- osti
- Laatikko
- merkki
- merkit
- taukoja
- HENGITTÄÄ
- Tiili ja laasti
- tuoda
- Tuo
- talousarvio
- Bufetti
- rakentaa
- Rakentaminen
- rakennettu
- Nippu
- liiketoiminta
- yrityksen omistaja
- yrittäjät
- yritykset
- mutta
- Ostetaan
- Ostaminen
- Ostaa
- by
- soittaa
- nimeltään
- soittamalla
- Puhelut
- tuli
- CAN
- Voi saada
- kannabis
- korkki
- kykenee
- Koko
- pääoma
- auto
- joka
- Ura
- varovainen
- tapaus
- tapauksissa
- kassa
- kassavirta
- KISSA
- Kategoria
- toimitusjohtaja
- tietty
- varmasti
- CFO
- haaste
- muuttaa
- muuttunut
- Muutokset
- Kanava
- tarkastaa
- tarkistettu
- tarkkailun
- Tarkastustili
- lapsi
- Lapset
- soida
- kiertävä
- Kaupunki
- selkeys
- luokka
- luokat
- Siivous
- selkeä
- asiakas
- asiakkaat
- Clooney
- lähellä
- tarkasti
- sulkeminen
- CO
- Perustaja
- Yhteisisäntä
- valmentaja
- valmennus
- Kolikot
- kerätä
- KOM
- Tulla
- tulee
- mukava
- tuleva
- kaupallinen
- Yhteinen
- tiedottaa
- yhteisö
- Yritykset
- yritys
- Yrityksen
- pätevä
- kilpailu
- täysin
- monimutkainen
- kohteliaisuuksia
- komponentti
- käsite
- konflikti
- hämmentävä
- monialayritys
- kytketty
- tajuissaan
- Harkita
- harkittu
- johdonmukainen
- konsultti
- konsultointi
- kuluttaa
- kuluttaja
- pitoisuus
- jatkaa
- jatkuu
- jatkuva
- jatkuvasti
- ohjaus
- Keskustelu
- keskustelut
- vakuuttaa
- koordinoimalla
- copywriting
- Ydin
- Hinta
- voisi
- maa
- Pari
- kurssi
- Crash
- luoda
- luotu
- Luominen
- Luova
- pisteitä
- Ylittää
- ratkaiseva
- Kulttuuri
- Tällä hetkellä
- Leikkaus
- isä
- Vaarallinen
- päivä
- päivästä päivään
- päivää
- sopimus
- Tarjoukset
- Kuolema
- Velka
- Päätetään
- päätökset
- syvä
- riippuu
- kuvata
- ansaita
- Suunnittelija
- yksityiskohta
- DID
- Kuolla
- eri
- eriyttää
- vaikea
- ahkeruus
- ohjata
- suoraan
- tieteenalojen
- harkinnanvarainen
- Sairaus
- jakelu
- Jakaumat
- do
- dokumentointi
- ei
- ei
- tekee
- dollari
- dollaria
- tehty
- Dont
- alas
- ALAS
- tusina
- kymmeniä
- unelmat
- ajanut
- ajo
- kaksi
- kesto
- aikana
- verkkokaupan
- E&T
- kukin
- Jokainen henkilö
- Aikaisemmin
- Varhainen
- voit
- ansaita
- Tulot
- helpompaa
- helppo
- syödä
- Käyttökate
- muokkaus
- kouluttaa
- valistaa
- vaikutus
- hyötysuhteet
- myöskään
- muu
- upotettu
- Imperiumi
- työntekijää
- loppu
- energia
- kihloissa
- tarpeeksi
- varmistaa
- enter
- Koko
- täysin
- Yrittäjä
- yrittäjän
- yrittäjät
- yrittäjyys
- ympäristö
- EOS
- episodi
- Jaksot
- yhtäläinen
- oma pääoma
- erityisesti
- omaisuus
- arvio
- Jopa
- lopulta
- EVER
- Joka
- joka päivä
- arjen
- jokainen
- kaikki
- kehittää
- täsmälleen
- esimerkki
- kunnostautua
- Erinomaisuus
- poikkeus
- innoissaan
- suorittaa
- täytäntöönpanosta
- teloitus
- johtaja
- olla
- poistuminen
- Maastamuutto
- laajeneminen
- odottaa
- odotus
- kallis
- experience
- kokenut
- asiantuntija
- asiantuntemus
- Selittää
- silmä
- Kasvot
- tosiasia
- tehdas
- tosiasiat
- Epäonnistuminen
- Pudota
- perhe
- fantastinen
- Suosikki
- pelko
- palaute
- tuntea
- Ferrari
- harvat
- Kuva
- luvut
- lopullinen
- Vihdoin
- rahoittaa
- Talous
- taloudellinen
- taloudellinen vapaus
- taloudelliset tavoitteet
- Taloudellinen riippumattomuus
- taloudellisesti
- rahoitus
- Löytää
- löytäminen
- löydöt
- viimeistely
- Tulipalo
- ampua
- Yritys
- yritykset
- Etunimi
- ensimmäistä kertaa
- sovittaa
- Korjata
- Joustavuus
- joustava
- Kääntää
- Lattia
- virtaus
- Virtaava
- Keskittää
- keskittyy
- tarkennus
- seurata
- seurannut
- jälkeen
- Jalka
- varten
- ikuisesti
- muodollinen
- Eteenpäin
- löytyi
- perustaja
- neljä
- Neljäs
- Puitteet
- Ilmainen
- Vapaus
- kitka
- ystävä
- ystäviä
- alkaen
- etuosa
- koko
- hauska
- perus-
- rahastoiva
- rahoitus
- varat
- edelleen
- tulevaisuutta
- peli
- GAS
- general
- maantieteellinen
- Yrjö
- saada
- saada
- jättiläinen
- Antaa
- antaa
- Antaminen
- Go
- tavoite
- Tavoitteet
- Goes
- menee
- Kulta
- Goldman
- Goldman Sachs
- poissa
- hyvä
- hyvä työ
- suuri
- suurin
- Vihreä
- ruokakauppa
- Ryhmä
- Ryhmän
- Kasvaa
- Kasvava
- Kasvu
- Kaveri
- hakata
- HAD
- Puoli
- kahva
- käsissä
- tapahtua
- Happening
- tapahtuu
- Kova
- Olla
- ottaa
- he
- pää
- kuulla
- kuuli
- kuulo
- raskaasti
- raskas
- sankari
- auttaa
- hyödyllinen
- auttaa
- auttaa
- hänen
- tätä
- kätketty
- Korkea
- korkean tason
- korkeampi
- suurin
- häntä
- vuokraus
- hänen
- Osuma
- pitää
- pito
- Kodit
- läksyt
- toivoa
- vieraanvaraisuus
- hotelli
- hotellit
- tunti
- TUNTIA
- Talo
- Miten
- Miten
- HTTPS
- valtava
- ihmisen
- Ihmiset
- sata
- Sadat
- satoja miljoonia
- i
- Minä
- ajatus
- ideoita
- tunnistaa
- tunnistaminen
- if
- kuvitella
- heti
- Maahanmuuttajat
- Vaikutus
- toteuttaa
- tärkeä
- vaikuttunut
- parantaa
- in
- kyvytön
- Tulo
- uskomaton
- itsenäisyys
- teollinen
- teollisuus
- Alan asiantuntija
- vaikuttajia
- tiedot
- innostaa
- innoittamana
- innoittava
- esimerkki
- sen sijaan
- institutionaalinen
- institutionaalinen sijoittaja
- tahallinen
- korko
- mielenkiintoinen
- kansainvälisesti
- Internet
- Haastatella
- tulee
- esitellä
- inventaario
- Investoida
- investoimalla
- investointi
- sijoituspankkitoiminta
- Investoinnit
- sijoittaja
- Sijoittajat
- osallistuva
- kysymys
- IT
- kohdetta
- Job
- Työpaikat
- päiväkirja
- toimittaja
- matka
- jpg
- vain
- vain yksi
- Pitää
- avain
- laji
- Tietää
- tietäen
- tuntemus
- tunnettu
- MAINE
- Lamborghini
- Maa
- suuri
- suureksi osaksi
- suurempi
- Sukunimi
- myöhemmin
- käynnistää
- asettaa
- johtaa
- johtaja
- johtajat
- Johto
- Liidit
- OPPIA
- oppinut
- oppiminen
- vähiten
- jättää
- jättäen
- Led
- vasemmalle
- vähemmän
- Taso
- tasot
- Vaikutusvalta
- LG
- Licensing
- elämä
- lifestyle
- pitää
- linja
- linjat
- Lista
- kuuntelija
- Kuunteleminen
- vähän
- Lives
- lainata
- paikallinen
- sijaitsevat
- sijainti
- sijainnit
- Pitkät
- pitkä aika
- kauemmin
- katso
- näyttää joltakin
- Katsoin
- näköinen
- ulkonäkö
- menettää
- pois
- Erä
- rakkaus
- Matala
- tehty
- tärkein
- tehdä
- ansaita
- TEE
- Tekeminen
- mies
- onnistui
- johto
- Johtoryhmä
- johtaja
- Päättäjät
- toimitusjohtaja
- monet
- Merkitse
- markkinat
- Marketing
- markkinat
- markkinat
- massiivinen
- massiivisesti
- mestari
- masterointi
- asia
- Saattaa..
- tarkoittaa
- mielekäs
- välineet
- Media
- kokoukset
- jäsen
- Jäsenet
- mainitsi
- Keskimmäinen
- ehkä
- miljoona
- Miljoona dollaria
- miljoona dollaria
- Miljonääri
- miljoonia
- mielessä
- ajattelutapa
- vähemmistö
- pöytäkirja
- Tehtävä
- Moderni
- äiti
- hetki
- Moments
- raha
- Kuukausi
- kk
- lisää
- eniten
- liikkua
- siirtyä eteenpäin
- liikkuvat
- paljon
- multi
- moninkertainen
- täytyy
- my
- nimi
- Valtakunnallinen
- Lähellä
- välttämättä
- Tarve
- netto
- verkko
- ei ikinä
- Uusi
- New York
- Uutiskirje
- uutiskirjeet
- seuraava
- mukava
- Nro
- Melu
- Normaalisti
- ei mitään
- nyt
- numerot
- Todennäköisyys
- of
- pois
- kampanja
- toimistot
- offset
- usein
- useita kertoja
- oh
- Okei
- on
- Laivalla
- perehdytyksessä
- kerran
- ONE
- yhdet
- verkossa
- vain
- avata
- Avoin meri
- käyttää
- toiminta
- käyttöjärjestelmän
- Operations
- operaattori
- operaattorit
- Lausunnot
- Mahdollisuudet
- Tilaisuus
- vastakkainen
- Vaihtoehto
- Vaihtoehdot
- or
- tilata
- Järjestetty
- alku
- Muut
- Muuta
- meidän
- ulos
- ulkopuolella
- yli
- yleinen
- valvoa
- yleiskatsaus
- hukkua
- oma
- omistuksessa
- omistaja
- omistajat
- omistaa
- maksettu
- maali
- maalaus
- Parallel
- vanhemmat
- osa
- erityinen
- osapuolet
- kumppani
- osat
- intohimoinen
- Ohi
- patentoitu
- patentoitu tekniikka
- polku
- Maksaa
- maksu
- maa
- Ihmiset
- ihmisten
- osuus
- täydellinen
- suorituskyky
- esiintyjä
- esiintyjät
- esittävä
- ehkä
- aika
- Ikuinen
- henkilö
- henkilöstö
- Persoonallisuus
- Henkilökohtaisesti
- näkökulma
- ilmiömäinen
- puhelin
- puheluista
- poimia
- kappale
- Paikka
- paikat
- suunnitelma
- suunnittelu
- suunnitelmat
- foorumi
- Platon
- Platonin tietotieto
- PlatonData
- Pelaa
- soitin
- pelaa
- Ole hyvä
- pistoke
- Putkityöt
- podcast
- Kohta
- pistettä
- kehno
- pop
- salkku
- sijainti
- kantoja
- mahdollinen
- Kirje
- mahdollisesti
- voimakas
- harjoitusta.
- käytännöt
- esitetty
- aika
- edellinen
- Hinnat
- hinnoittelu
- Aikaisempi
- yksityinen
- Yksityinen pääoma
- kohti
- todennäköisesti
- Ongelma
- prosessi
- valmistettu
- tuotanto
- Tuotteemme
- ammattimaisesti
- Voitto
- kannattavuus
- kannattava
- Ohjelma
- korostunut
- ominaisuudet
- omaisuus
- patentoitu
- suojella
- osto
- ostot
- osto-
- laittaa
- puts
- Putting
- edellytykset
- Neljännes
- kysymys
- kysymykset
- nopeasti
- lainata
- esille
- nopeasti
- HARVINAINEN
- hinta
- Hinnat
- luokitus
- tavoittaa
- Lue
- Lukeminen
- todellinen
- kiinteistöt
- Todellisuus
- ymmärtää
- tajusi
- ihan oikeesti
- reason
- kohtuullinen
- syistä
- lama
- suositella
- rekrytoida
- toistuva
- punainen
- kuntoutus
- liittyvä
- vapauta
- poistaa
- poistamalla
- Vuokrata
- toistaa
- korvata
- edustaa
- luopuvan
- Esittelymateriaalit
- vastuut
- vastuu
- REST
- Ravintolat
- vähittäiskauppa
- säilyttää
- palata
- Tuotto
- tulot
- arviot
- Rikas
- Ratsastaa
- oikein
- Riski
- rock
- Rooli
- roolit
- rulla
- Rolling
- Huone
- kierros
- Reitti
- säännöt
- ajaa
- juoksu
- Ryan
- Sachs
- Said
- palkka
- myynti
- myynti
- sama
- Säästä
- sanoa
- sanonta
- sanoo
- Asteikko
- skaalaus
- skannaus
- Niukka
- Niukkuus
- skuuppi
- tuloskortti
- SEA
- Haku
- Toinen
- toissijainen
- sekuntia
- Osa
- sektori
- nähdä
- siemenet
- näyttää
- näyttää
- nähneet
- segmentti
- harvoin
- SELF
- Myydään
- Myyjät
- myynti
- Puoliperävaunu
- vanhempi
- tunne
- palvelu
- Istunto
- setti
- Setit
- asetus
- seitsemän
- useat
- Jaa:
- hän
- siirtynyt
- ostajat
- shouldnt
- näyttää
- esitetty
- puoli
- sivuttain
- Yksinkertainen
- yksinkertaisesti
- samanaikaisesti
- single
- Istuminen
- SIX
- Koko
- taito
- iho
- nukkua
- hidas
- pieni
- pienyritys
- pienyritykset
- pienempiä
- fiksu
- So
- sosiaalisista
- yhteiskunta
- Pehmeä
- aurinko-
- myyty
- SOLVE
- jonkin verran
- Joku
- jotain
- jonnekin
- Pian
- hienostunut
- kuulostaa
- Sourcing
- Tila
- erityinen
- LOITSU
- viettää
- menot
- käytetty
- Sponsorit
- Spotify
- taulukkolaskentaohjelma
- vakauttaa
- seisoo
- Tähti
- Alkaa
- alkoi
- Aloita
- alkaa
- käynnistyksen
- Osavaltio
- Valtion katu
- Lausunto
- Valtiot
- pysyä
- Vaihe
- Askeleet
- Pysyä
- Yhä
- Osakkeet
- stop
- verkkokaupasta
- varastot
- tarinat
- Tarina
- suora
- Strateginen
- Strategia
- tehostaa
- katu
- jäsentäminen
- Struggling
- opiskelija
- opinnot
- merkittävä
- menestys
- onnistunut
- niin
- äkillinen
- yhteenveto
- suuri
- yllättynyt
- järjestelmä
- taktinen
- taktiikka
- ottaa
- otettava
- vie
- lahjakkuus
- Puhua
- puhuminen
- Neuvottelut
- Tandem
- Napauttaa
- Verot
- joukkue-
- Ryhmän jäsenet
- tiimit
- Elektroniikka
- kertoa
- kymmeniä
- termi
- kuin
- kiittää
- Kiitos
- että
- -
- Yhdysvallat
- maailma
- heidän
- Niitä
- itse
- sitten
- Siellä.
- Nämä
- tutkielma
- ne
- asia
- asiat
- ajatella
- Ajattelu
- kolmas
- tätä
- ne
- vaikka?
- ajatus
- kolmella
- innoissaan
- Kukoistaa
- Kautta
- kauttaaltaan
- Tim
- aika
- kertaa
- kärki
- että
- tänään
- tämän päivän
- tonni
- tonnia
- liian
- otti
- työkalu
- ylin
- TÄYSIN
- kohti
- Tower
- veto
- perinteinen
- perinteinen rahoitus
- liikenne
- kauppa
- Liiketoimet
- Jäljennös
- siirtyminen
- matkustaa
- kohdella
- Trend
- Trendit
- laukaista
- ongelmia
- kuorma-autoliikenne
- todella
- Totuus
- yrittää
- Sorvatut
- kääntyy
- kaksi
- tyyppi
- tyypit
- tyypillisesti
- epäsovinnainen
- korreloimattomia
- taustalla oleva
- ymmärtää
- ymmärtäminen
- merkintäsitoumukset
- epäoikeudenmukainen
- ainoastaan
- Yhtenäinen
- Yhdysvallat
- AMERIKAN YHDYSVALLAT
- asti
- parantaa
- us
- käyttää
- käytetty
- käyttämällä
- yleensä
- arvo
- arvostettu
- arvot
- arvostaminen
- etujoukko
- hyvin
- Video
- Videoita
- Näytä
- Vierailla
- vs
- palkka
- odottaa
- odotus
- Seinä
- Wall Street
- haluta
- halusi
- haluaa
- kaniiniyhdyskunta
- oli
- Katso
- katsomassa
- Tapa..
- tavalla
- we
- Rikkaus
- Verkkosivu
- viikko
- viikoittain
- tervetuloa
- HYVIN
- meni
- olivat
- Mitä
- Mikä on
- mikä tahansa
- Pyörä
- kun
- aina kun
- onko
- joka
- vaikka
- KUKA
- koko
- miksi
- laajalti
- tulee
- halukas
- voittaa
- with
- ilman
- sana
- sanoja
- Referenssit
- työskenteli
- työntekijä
- työskentely
- toimii
- maailman-
- maailman
- huolestunut
- huoli
- arvoinen
- olisi
- kääri
- kirjoittaa
- kirjallinen
- Väärä
- X
- Jahti
- vuosi
- Kaivata
- vuotta
- Joo
- vielä
- york
- te
- Sinun
- itse
- youtube
- zephyrnet
- nolla-