CCAF ja WEF julkistivat 2024 Global Fintech -raportin Davosissa

Raportti | 18. tammikuuta 2024

Kuva: CCAF ja WEF, 2024 Future of Global Fintech Report

2024 Fintech-raportti: Resilience, sääntely ja osallistava kasvu

- 2024 Global Fintech -raportti – Kohti kestävyyttä ja osallistavaa kasvua, yhteistyö World Economic Forum ja Cambridge vaihtoehtoisen rahoituksen keskus, paljastettiin klo Davos 2024 keskeisiä näkemyksiä fintech-alan kehityksestä, jota leimaavat joustavuus, innovaatiot ja muuttava kasvu. Tämä kattava analyysi, perustuu 227 fintech-yrityksen kyselyyn, tarjoaa keskeisen katsauksen kuluttajatrendeihin, sääntelydynamiikkaan ja teknologisiin edistysaskeleihin, jotka muovaavat finanssiteknologian tulevaisuutta.

Tärkeimmät oivallukset:

Joustavaa asiakaskasvua

Fintech-sektori on osoittanut jatkuvaa kasvua COVIDin jälkeisenä aikana asiakkaiden keskimääräinen kasvuvauhti ylittää 50 % kaikissa tutkituissa liiketoimintamalleissa Insurtech johtaa sarjaa 66 prosentilla (2021-2022). Asiakaskasvu ylitti 50 % kaikilla alueilla (2021-2022) paitsi SSA:ssa (Saharan eteläpuolinen Afrikka). Kolme parasta asiakashankinnan lähdettä olivat sosiaalinen media (3 %), suositukset (70 %) ja verkkosivusto (68 %).

Katso:  Chatham House: Global Digital Platform Regulations Insights

Suurimmat haasteet asiakkaiden kysynnän skaalaamisessa uusille asiakassegmenteille olivat asiakaskoulutus (51 %), kilpailu (43 %) sekä vaatimustenmukaisuus ja sääntely (34 %) – katso alla oleva taulukko. Tämä voimakas laajentuminen korostaa alan kestävyyttä ja kiihtyvää maailmanlaajuista siirtymistä kohti digitaalisia rahoituspalveluita.

CCAF ja WEF 2024 Global fintech -raportoivat haasteita asiakaskasvun skaalauksessa

Sääntelyympäristö on kaksiteräinen miekka

Vaikka 63 % fintech-yrityksistä pitää sääntely-ympäristöään riittävänä, vaatimustenmukaisuus-, lisensointi- ja rekisteröintiprosesseissa on edelleen haasteita. Raportissa korostetaan sääntelykehysten tarvetta, jotka tasapainottavat innovaation kannustamisen ja kuluttajansuojan.

CCAF ja WEF 2024 Global fintech raportoivat käsityksiä sääntely-ympäristöstä

Kaiken fintechien suurimmat haasteet olivat lisensointi, rekisteröinti ja viranomaiskoordinointi. Nämä alueet saivat negatiivisimmat arvosanat erityisesti kehittyvillä markkinoilla ja kehittyvissä talouksissa (EMDE), joissa lisensointi oli merkittävä haaste. Lisäksi fintech-yritykset, jotka kritisoivat "liiallista ja liian rajoittavaa" sääntely-ympäristöä, antoivat yleensä huonommat arvosanat kaikilla sääntelynäkökohdilla.

CCAF ja WEF 2024 Global fintech -raportti luokitukset tärkeimmistä sääntelynäkökohdista

Tekninen kehitys eturintamassa

Tekoäly (AI) on varattu fintech-alan pelien muuttajaksi, ja 70 % kyselyyn vastanneista yrityksistä tunnustaa sen merkityksen alan seuraavan viiden vuoden muovaamisessa. Tämä korostaa teknologian keskeistä roolia tulevaisuuden fintech-kehityksen edistämisessä.

Katso:  IMF antaa varoituksen tekoälyn vaikutuksesta globaaleihin työpaikkoihin

Taloudellinen osallisuus ja alipalvellut markkinat

Fintechit keskittyvät yhä enemmän alipalveltuihin segmentteihin edistäen taloudellista osallisuutta. Raportissa todetaan, että merkittävä osa kehittyvien markkinoiden fintech-yrityksistä on omistautunut tarjoamaan palveluita näille ryhmille ja käsittelemään keskeisiä yhteiskunnallisia kysymyksiä, kuten sukupuolten välistä epätasa-arvoa ja kestävyyttä.

CCAF ja WEF 2024 Global fintech -raportoivat fintechit, jotka kohdistuvat alipalveltuihin ryhmiin

Perinteiset pankit ovat historiallisesti keskittyi luotonantoon tietyille asiakassegmenteille, pääasiassa niille, joilla on virallinen taloushistoria ja jotka asuvat kaupunkialueilla. Tämä lähestymistapa on usein poissuljetut pienituloiset henkilötEmerging Markets and Developing Economy (EMDE) -maissa, etenkään keskeisten rahoituspalvelujen ja -tuotteiden käyttöön.

Fintechs, hyödyntäen digitaalitekniikkaa ja matkapuhelinten käyttöönottoa laajentanut merkittävästi rahoituspalvelujen saatavuutta ja kohtuuhintaisuutta. Heillä on potentiaalia tavoittaa edelleen 1.4 miljardia pankkittomana ja paljon muuta alipankkilaista ihmistä maailmanlaajuisesti.

Fintechit ovat palvelevat yhä enemmän perinteisesti alipalveltuja ryhmiä, mukaan lukien naiset, pienituloiset henkilöt ja maaseudulla tai syrjäisillä alueilla olevat asiakkaat. Nämä segmentit edustavat merkittävää osaa fintech-asiakaskunnasta maailmanlaajuisesti, keskimäärin 39 % naisasiakkaista, 40 % pienituloisista ja 27 % maaseutuasiakkaista tai syrjäisistä asiakkaista. Tämä lähestymistapa edistää merkittävästi heidän asiakaskuntansa kasvua.

Katso:  BoC: CBDC:n taloudellisen osallisuuden uudelleenmäärittely

Nämä alipalvelusegmentit vaikuttavat myös merkittävästi fintech-yritysten transaktioarvoihin, joista 39 % oli naisia, 26 % pienituloisia ja 31 % maaseutu- tai etäasiakkaita. Tämä suuntaus on johdonmukainen edistyneissä talouksissa (AE) ja EMDE-maissa, mutta siinä on joitain eroja. Esimerkiksi AE raportoi suuremman osuuden naisasiakkaista, kun taas EMDE fintech -yritykset palvelevat enemmän pienituloisia ja maaseutuasiakkaita.

Tuote- ja palvelutarjonnan kautta fintechit edistävät myös ympäristön kestävyyttä

YK:n pääsihteerin digitaalisen rahoituksen työryhmä on määrittänyt fintech-yritykset avaintoimijoiksi kestävän kehityksen tavoitteiden (SDG) rahoituksen nopeuttamisessa. YK:n vuonna 2015 hyväksymät kestävän kehityksen tavoitteet tähtäävät köyhyyteen ja muihin sosiaalisiin kysymyksiin. Fintech-yritykset sisällyttävät YK:n kestävän kehityksen tavoitteet yhä enemmän liiketoimintastrategioihinsa, ja niistä on tulossa kestävän rahoituksen katalysoijia ja vihreän, osallistavan talouden edistäjiä.

CCAF ja WEF 2024 Global Fintech -raportti SDG-linkit, AE vs EMDEs

Sulkeminen

Vuoden 2024 Global Fintech -raportin havainnot korostavat alan kestävyyttä ja kasvupotentiaalia ja korostavat myös kuluttajakysynnän, sääntelykehysten ja teknologisen innovaation kriittistä roolia osallistavan ja kestävän rahoitusmaiseman muovaamisessa. Fintechit eivät vain muuta rahoitussektoria; niillä on keskeinen rooli taloudellisen osallisuuden edistämisessä.

Katso:  Kestävä kehitys: Fintech-kasvun välttämättömyys

Kohdistamalla alipalveltuihin segmentteihin ne auttavat kuromaan umpeen perinteisten pankkipalveluiden jättämää kuilua ja tarjoavat oikeudenmukaisemman ja ympäristön kannalta kestävämmän rahoitusympäristön. Tämä osallistava lähestymistapa on välttämätön taloudellisesti vahvemman maailmanlaajuisen väestön rakentamiselle, erityisesti alueilla, joilla on merkittäviä pankkittomia ja alipankkiyhteisöjä. Fintechin keskittyminen osallisuuteen on tärkeä askel kohti osallistavampaa ja oikeudenmukaisempaa globaalia rahoitusekosysteemiä.taloutta.

Lataa 47-sivuinen PDF-raportti -> täältä

- Kansallinen joukkorahoitus- ja Fintech-yhdistys (NCFA Canada) on taloudellisten innovaatioiden ekosysteemi, joka tarjoaa koulutusta, markkinatietoa, teollisuuden ohjausta, verkostoitumista ja rahoitusmahdollisuuksia ja palveluita tuhansille yhteisön jäsenille ja tekee tiivistä yhteistyötä teollisuuden, hallituksen, kumppaneiden ja tytäryhtiöiden kanssa luodakseen elinvoimaisen ja innovatiivisen fintechin ja rahoituksen. teollisuus Kanadassa. Hajautettu ja hajautettu NCFA on tekemisissä maailmanlaajuisten sidosryhmien kanssa ja auttaa inkuboimaan projekteja ja investointeja fintech-, vaihtoehtoisen rahoituksen, joukkorahoituksen, vertaisrahoituksen, maksujen, digitaalisten omaisuuserien ja tokenien, tekoälyn, lohkoketjun, kryptovaluutan, regtech- ja vakuutustekniikan aloilla. . Liity Kanadan Fintech- ja rahoitusyhteisö tänään ILMAISEKSI! Tai tulla a maksava jäsen ja saada etuisuuksia. Lisätietoja osoitteessa: www.ncfacanada.org

• SEO-pohjainen sisällön ja PR-jakelu. Vahvista jo tänään.
• PlatoData.Network Vertical Generatiivinen Ai. Vahvista itseäsi. Pääsy tästä.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Tietoa laajennettu. Pääsy tästä.
• PlatoESG. hiili, CleanTech, energia, ympäristö, Aurinko, Jätehuolto. Pääsy tästä.
• PlatonHealth. Biotekniikan ja kliinisten kokeiden älykkyys. Pääsy tästä.
• Lähde: https://ncfacanada.org/ccaf-and-wef-unveil-2024-global-fintech-report-at-davos/