Brittiläinen Kolumbia ehdottaa rahapalveluja koskevaa liiketoimintalainsäädäntöä (lakiesitys 19: 2023)

Blakes | Jacqueline D. Shinfield ja Alan Fraser | 12. huhtikuuta 2023

29. maaliskuuta 2023 British Columbia esitteli Bill 19:n Rahapalveluyrityslaki (B.C. MSB Act), joka ehdottaa maakunnassa toimivien rahapalveluyritysten (MSB) sääntelyä.

• - MSB:iden sääntely eKr. oli yksi Cullen-komission suosituksista, jossa todettiin, että MSB:n toimintoja on valvottava enemmän kuin Financial Transactions and Reports Analysis Centre -keskuksen tarjoama valvonta.
  • B.C. MSB-laki määrittelee rahapalveluliiketoiminnan (MSB), joka on samanlainen kuin PCMLTFA, mutta MSB:n tulkinnasta on aina keskusteltu.
  • Laki vapauttaa rahoituslaitokset, arvopaperikauppiaat ja vakuutusyhtiöt soveltamisalan ulkopuolelle ja ehdottaa muiden MSB:iden vapauttamista asetusten mukaisesti.
  • Rekisteröimättömät MSB:t eivät saa nostaa korvauskanteita tarjotuista rahapalveluista.
  • MSB:t, jotka on rekisteröity B.C. MSB-laki on toimitettava vuosiraportit BCFSA:lle kunnioittaa heidän toimintaansa, ja "kirjoja, tilejä ja muita asiakirjoja" koskevat kirjanpitovaatimukset.
  • MSB:t on ilmoittaa BCFSA:lle tietyistä tapahtumista, mukaan lukien muutokset tiedoissa, uuden asiamiehen nimittäminen, johtajien ja toimihenkilöiden vaihtuminen, kumppaneiden vaihtuminen ja muutokset yritysosuuden haltijoissa.
  • Superintendentilla on laaja täytäntöönpanovaltuudet, mukaan lukien hallinnolliset seuraamukset ja vankeusrangaistukset rikosten tekemisestä.
  • MSB:n on ilmoitettava kaikista rikkomuksista, jotka liittyvät rekisteröitymiseen B.C.:n mukaisesti. MSB-laki superintendentille.

Katso:  Cullenin komission rahanpesuraportti arvioi, että BC:ssä pestään vuosittain miljardeja

• Vaikutus:  B.C. MSB Act ehdottaa, että British Columbia Financial Services Authority (BCFSA), provinssin rahoituslaitosten sääntelijä, vastaa provinssissa toimivien MSB:iden sääntelystä. BCFSA nimittää Superintendent of Money Services Businesses (Superintendent) valvomaan MSB:itä. On epäselvää, kuinka B.C. MSB-laki vaikuttaa MSB:n velvollisuuksiin, kunnes määräykset on vahvistettu. Näytös näyttää keskittyvän "pahojen toimijoiden" estämiseen toimimasta MSB:nä maakunnassa.

Jatka artikkeliin -> täältä

- Kansallinen joukkorahoitus- ja Fintech-yhdistys (NCFA Canada) on taloudellisten innovaatioiden ekosysteemi, joka tarjoaa koulutusta, markkinatietoa, toimialajohtamista, verkottumista ja rahoitusmahdollisuuksia ja -palveluita tuhansille yhteisön jäsenille ja tekee tiivistä yhteistyötä teollisuuden, hallituksen, kumppanien ja tytäryhtiöiden kanssa luodakseen elinvoimaisen ja innovatiivisen fintechin ja rahoituksen teollisuus Kanadassa. Hajautettu ja jaettu NCFA on sitoutunut maailmanlaajuisiin sidosryhmiin ja auttaa haastamaan projekteja ja investointeja fintech-, vaihtoehtoiseen rahoitukseen, joukkorahoitukseen, vertaisverkkorahoitukseen, maksuihin, digitaalisiin omaisuuksiin ja rahakkeisiin, blockchain-, salaustekniikka-, regtech- ja vakuutussektoreihin. Liity Kanadan Fintech- ja rahoitusyhteisö tänään ILMAISEKSI! Tai tulla a maksava jäsen ja saada etuisuuksia. Lisätietoja osoitteessa: www.ncfacanada.org