مشخصات مشاوران UX و طراحان فین تک در صنعت بانکداری

انتخاب طراح فین‌تک و مشاور UX مناسب برای محصول دیجیتالی یک شرکت مالی، برای ایجاد یک سرویس عالی و تصویر برند مالی قوی و مثبت بسیار مهم است. اصل پارتو بیان می کند که 20 درصد تلاش ها بر 80 درصد تأثیر می گذارد
موفقیت از نظر محصولات مالی دیجیتال، اقدامات مربوط به تجربه کاربر (UX) بیشترین تأثیر را دارند و اغلب تعیین می‌کنند که آیا خدمات مالی مورد تقاضای مشتریان قرار می‌گیرد یا خیر.

علیرغم این واقعیت که 87 درصد از سازمان‌ها اهمیت تجربه مشتری را تشخیص می‌دهند، به‌ویژه وقتی صحبت از ایجاد وفاداری مشتری می‌شود، تنها 30 درصد از سازمان‌ها یک مدیر اجرایی در هیئت مدیره دارند که مسئول تجربه مشتری است. اکثر شرکت ها
به گفته Dimension Data، تجربه دیجیتال را در سطح واحد تجاری مدیریت می‌کنند و تیم‌های قوی از متخصصان طراحی تجربه ندارند تا شکاف بین نیازهای مشتری و محصولاتشان را پر کنند.

طراحان فین تک و مشاوران UX مالی چه کسانی هستند

طراحان فین تک و مشاوران UX مالی در طراحی محصولات و خدمات فناوری مالی تخصص دارند. آنها از تخصص خود در طراحی تجربه کاربری و طراحی رابط کاربری (UI) برای ایجاد راه حل های نوآورانه استفاده می کنند که روش افراد را بهبود می بخشد.
امور مالی خود را مدیریت کرده و به خدمات مالی دسترسی دارند. طراحان فین‌تک ممکن است روی طیف وسیعی از محصولات از جمله برنامه‌های مالی موبایل، ابزارهای مدیریت مالی شخصی و پلتفرم‌های سرمایه‌گذاری آنلاین کار کنند. آنها با توسعه دهندگان، مدیران محصول همکاری می کنند،
و سایر اعضای تیم برای زنده کردن طرح های محصول مالی.

طراحان UX مالی با طراحان سایر صنایع متفاوت هستند زیرا باید درک عمیقی از صنعت مالی و نیازها و الزامات خاص موسسات مالی و مشتریانشان داشته باشند. این شامل درک است
مفاهیم و فرآیندهای مالی، مانند پرداخت‌ها، وام‌ها، و سرمایه‌گذاری، و همچنین درک قوانین و فناوری‌های مربوطه، مانند قوانین امنیت داده‌ها و حریم خصوصی، و بلاک چین و APIها. 

طراحان UX مالی همچنین باید بتوانند سیستم هایی را طراحی کنند که استفاده از آنها برای مشتریان آسان باشد، اما نیازهای پیچیده و اغلب تخصصی موسسات مالی را نیز برآورده کنند. این ممکن است نیاز به طراحی برای طیف گسترده ای از انواع کاربر، از جمله مشتریان خرده فروشی داشته باشد،
صاحبان مشاغل کوچک و متخصصان مالی و توانایی ایجاد راه حل های مناسب برای هر گروه کاربری. علاوه بر این مهارت ها و دانش تخصصی، طراحان UX مالی باید مهارت ها و شایستگی های عمومی را نیز داشته باشند.
که برای همه طراحان UX مشترک است، مانند تحقیقات کاربر و تست قابلیت استفاده، تفکر طراحی و نمونه سازی.

بسیاری از نمونه‌های طراحی مدرن بانکداری تلفن همراه، wealthtech، بیمه و سایر خدمات مالی در Google و Pinterest یافت می‌شوند. اگرچه ظاهر بصری مهم است، اما اغلب این محصولات تبدیل به یک کابوس برای مشتریان می شوند. به دلیل تلطیف بیش از حد
رابط کاربری و معماری پیچیده اطلاعات مالی، کاربران قادر به یافتن عناصر لازم و سناریوهای مهم کاربر نیستند.

در طراحی محصولات مالی دیجیتال، می‌توان طراحان فین‌تک را به دو دسته تقسیم کرد: آنهایی که بر جنبه هنری تمرکز دارند و هدفشان تأثیرگذاری است و کسانی که هدفشان طراحی زیبا است که نیازهای کاربر را برآورده کند و بصری و شهودی باشد.
آسان برای استفاده.

وقتی صحبت از امور مالی به میان می آید، توانایی ایجاد یک طرح جذاب تنها 1 درصد از شایستگی مورد نیاز را پوشش می دهد. اگر تصمیم دارید طراحانی را استخدام کنید که صلاحیت و تجربه کافی در طراحی فین تک انسان محور ندارند، تضمینی وجود ندارد.
قابلیت استفاده عالی از محصول در هماهنگی با انتظارات کاربر و ویژگی های استراتژی کسب و کار.

در اینجا یک مثال از تجربه UXDA آورده شده است. یک شرکت بیمه بزرگ درخواست طراحی مجدد محصولی را که اخیراً راه اندازی شده است. آنها طراحان به ظاهر بااستعداد با سوابق کاری در حوزه های مختلف را استخدام کرده بودند و پول زیادی را صرف ایجاد یک طرح فانتزی کرده بودند.
محصولی که معلوم شد غیر قابل استفاده است. این طراحان خلاق یک جریان زیبا با تصاویر و انیمیشن های دلپذیر ایجاد کرده بودند، اما بسیار زیاد و منحرف کننده بود. از نظر کاربر، فرآیند دریافت بیمه یک کابوس بود.
ما مجبور شدیم با تحقیقات کاربر شروع کنیم تا یک معماری اطلاعاتی بصری ایجاد کنیم و اطمینان حاصل کنیم که همه جریان‌ها با نیازهای کاربر هماهنگ هستند. در پایان، ما یک طرح الهام بخش ساختیم که جذاب و آسان برای استفاده بود.

برای جلوگیری از این تله زیبایی غیرقابل استفاده هنگامی که آماده استخدام طراحان هستید، مفید است که نه تنها نمایه های اجتماعی طراحان، بلکه وضعیت و ماهیت طرح های محصول آنها را نیز بررسی کنید. راه اندازی می شوند؟ نظرات مشتریان چیست؟ چه نوع
آیا طراحان متدولوژی دارند؟ آیا به مرحله تحقیق و مهندسی توجه کافی دارند یا مستقیماً سراغ طراحی می روند؟

در اینجا مراحلی وجود دارد که باید هنگام استخدام طراحان فین تک برای محصول یا خدمات مالی دیجیتال خود دنبال کنید:

1. مهارت ها و تخصص های خاصی را که نیاز دارید شناسایی کنید

طراحان فین‌تک طیف گسترده‌ای از مهارت‌ها و تخصص‌ها، از جمله طراحی UX، طراحی UI و دانش صنعت مالی را دارند. مهارت ها و تخصص های خاصی را که برای پروژه شما مرتبط هستند شناسایی کنید و به دنبال طراحانی باشید که این مهارت ها را دارند.
مهارت ها. آیا طراحان دارای انتشارات تخصصی و مطالعات موردی هستند که شایستگی آنها و همچنین جوایز UX و طراحی را تأیید می کند؟

2. به دنبال طراحان با تجربه در صنعت مالی باشید

طراحان فین تک که تجربه و روش شناسی در صنعت مالی دارند، درک بهتری از چالش ها و فرصت های منحصر به فرد در این زمینه خواهند داشت. این می تواند به آنها کمک کند تا طرح هایی را ایجاد کنند که به طور خاص برای نیازهای مالی طراحی شده است
موسسات و مشتریان آنها تجربه آنها از کار با شرکت های مالی پیچیده که دارای ذینفعان و الزامات زیادی هستند، مانند بانک ها، چقدر گسترده است؟

3. نمونه کارها و نمونه کارهای طراح را در نظر بگیرید

نمونه کارها و نمونه کار یک طراح می تواند ایده خوبی از مهارت ها و تخصص آنها و همچنین زیبایی شناسی طراحی و رویکرد آنها برای حل مسئله به شما بدهد. این مواد را به دقت بررسی کنید تا مطمئن شوید که کار طراح با دید شما همسو است
و اهداف آنها چه محصولات مالی را طراحی کردند و این راه حل ها چقدر منحصر به فرد و نوآورانه هستند؟

4. از طریق ویدئو کنفرانس با طراح صحبت کنید

ملاقات با طراحان از طریق ویدئو کنفرانس می تواند به شما احساس بهتری از شخصیت و سبک ارتباطی آنها بدهد. این می تواند به شما کمک کند تعیین کنید که آیا طراح برای هدف و پروژه شما مناسب است یا خیر. آیا حاضرند هر کاری را بر عهده بگیرند و قول بدهند
هر چه شما می خواهید، یا آنها به طور استراتژیک و جامع به این کار بر اساس تجربه خود آن را تجزیه و تحلیل می کنند؟

5. بررسی ها را بررسی کنید

نظرات طراح را از مشتریان قبلی بخوانید و سوابق را بررسی کنید. این می تواند به شما بینشی در مورد اخلاق کاری، قابلیت اطمینان و توانایی یک طراح برای اجرای وعده های خود بدهد. آیا این بررسی ها منعکس کننده ویژگی های کار و رویکرد طراحی هستند؟
یا بیشتر مداحی انتزاعی است که دوستان به جا گذاشته اند؟

به طور کلی، هنگام استخدام طراحان فین‌تک برای ایجاد محصولات و خدمات مالی دیجیتال، مهم است که به دنبال افرادی باشید که مهارت‌ها و تخصص‌های مربوطه و همچنین سابقه موفقیت‌آمیز در صنعت مالی را دارند. با دنبال کردن
در این مراحل، می‌توانید طراح مناسب را پیدا کنید تا به شما در ایجاد راه‌حل‌های مالی دیجیتال نوآورانه و کاربرپسند کمک کند.

مشخصات طراحی UX در صنعت مالی

مواردی وجود دارد که در آن یک شرکت مالی تصمیم می گیرد برای ایجاد یک محصول عالی طراحان را استخدام کند، اما نتیجه نهایی بسیار عالی نیست. این به این دلیل است که حتی یک متخصص طراحی ماهر ممکن است نتواند A-game خود را در مورد جزئیات ارائه دهد.
خدمات مالی یا دیجیتالی شدن بانک

مسئولیت های اولیه مشاوران UX و طراحان فین تک در صنعت بانکداری شامل طراحی و بهبود تجربه کاربری محصولات و خدمات دیجیتال بانک مانند وب سایت، اپلیکیشن موبایل و پلت فرم بانکداری آنلاین است. این
ممکن است شامل انجام تحقیقات کاربر و آزمایش قابلیت استفاده برای درک اینکه مشتریان چگونه از محصولات دیجیتال بانک استفاده می‌کنند و در کجا با مشکلاتی مواجه می‌شوند و سپس استفاده از این اطلاعات برای طراحی راه‌حل‌هایی که به آن مسائل رسیدگی می‌کنند، باشد. 

مشاوران و طراحان UX همچنین ممکن است مسئول ایجاد وایرفریم ها، نمونه های اولیه و ماکت های با وفاداری بالا باشند تا طرح های خود را به توسعه دهندگان و ذینفعان انتقال دهند و همچنین با توسعه دهندگان کار کنند تا اطمینان حاصل شود که محصولات نهایی اجرا می شوند.
با توجه به مشخصات طراحی سایر مسئولیت‌ها ممکن است شامل به‌روز ماندن با آخرین روندهای طراحی و بهترین شیوه‌ها، همکاری با تیم‌های متقابل، و شرکت در بررسی‌ها و ارائه‌های طراحی باشد.

در تجربه کاربری مالی، کوچکترین اشتباه می تواند منجر به زیان مالی و از دست دادن وفاداری و اعتماد مشتری شود. داشتن دانش و درک عمیق از محصول مالی خاص و صنعت به طور کلی بسیار مهم است.
برای کار با خدمات مالی، داشتن دانش و تجربه در خصوص ویژگی های این صنعت پیچیده و همچنین روانشناسی کاربر در زمینه امور مالی بسیار مهم است.

استخدام یک طراح UX بدون دانش مالی عمیق ممکن است در کوتاه مدت به دلیل امکان کاهش هزینه ها یک برد به نظر برسد، اما ممکن است در نهایت هزینه بالایی را به همراه داشته باشد.

خطرات اصلی طراحی بد محصول در صنعت مالی عبارتند از:

• از دست دادن مشتری. طراحی ضعیف محصول می تواند منجر به تجربه بد مشتری شود که می تواند منجر به تغییر مشتریان به بانک ها یا موسسات مالی دیگر شود.

• کاهش درآمد. طراحی بد محصول می‌تواند درآمدزایی از محصولات و خدمات بانک‌ها را دشوارتر کند که می‌تواند بر سودآوری کلی آنها تأثیر بگذارد.

• خطرات امنیتی محصولات و خدمات مالی با طراحی ضعیف می توانند در برابر تهدیدات امنیتی مانند حملات سایبری یا کلاهبرداری آسیب پذیرتر باشند. این می تواند اطلاعات شخصی و مالی مشتریان را در معرض خطر قرار دهد که می تواند منجر به آسیب به مشتریان شود
  شهرت بانک و تعهدات قانونی

• از دست دادن اعتماد. طراحی بد محصول می تواند اعتماد مشتریان را به بانک دشوار کند، که می تواند بر شهرت کلی بانک و توانایی آن در جذب مشتریان جدید تأثیر بگذارد.

• مسائل نظارتی در برخی موارد، طراحی ضعیف محصول ممکن است منجر به محصولات و خدماتی شود که با مقررات یا استانداردهای صنعتی مانند WCAG مطابقت ندارند، که می تواند منجر به جریمه، شکایت و سایر مجازات ها شود.

در اینجا یک مثال واقعی است. یک بانک خاص طراحان UX را برای طراحی مجدد اپلیکیشن مالی موبایل خود به عنوان بخشی از فرآیند دیجیتالی شدن بانک استخدام کرده بود. مدت کوتاهی پس از راه اندازی، تیم پشتیبانی بانک هزاران تماس مشتری با موارد مشابه دریافت کرد
مبارزات. این به این دلیل بود که یک جزئیات "غیر مهم" که توسط طراحان از قلم افتاده بود، در واقع یک عنصر اصلی برای قابلیت استفاده از خدمات بود.

موفقیت برند مالی و محصولات آن به درک عمیق از ویژگی های محصولات مالی، استراتژی تجاری، بازاریابی، روانشناسی، رفتار انسانی و فناوری دیجیتال بستگی دارد.

نقش طراحان فین تک در پیشرفت دیجیتال

حتی ماهرترین کارشناسان طراحی مالی ممکن است هنوز نتایج مطلوب را ارائه نکنند. زیرا تأثیر دانش و مهارت طراح در صورتی که تأثیر آنها به سطح سطح محصول محدود شود کاهش می یابد.

اگر طراحان قادر به تجزیه و تحلیل کامل محصول و تجربه طراحی در سطح عمیق نباشند، ممکن است به یک راه حل استاندارد و غیر رقابتی منجر شود. این توضیح می دهد که چگونه راه حل های مالی دیجیتال خسته کننده در فرآیند دیجیتالی شدن بانک ظاهر می شوند.

برای متخصصان طراحی فین‌تک بسیار مهم است که در هر سطحی از شرکت، تسهیل‌کننده‌های کاربر محور شوند، این ارزش‌ها را در فرهنگ شرکت ادغام کنند و کارکنان را الهام‌بخش و آموزش دهند تا به حامیان کاربر تبدیل شوند که بهترین کار ممکن را تضمین می‌کنند.
تجربه مشتری در امور مالی

از دیدگاه کسب و کارهای مالی، مزایای برتر استخدام طراحان متمرکز بر فین تک در مقایسه با طراحان سنتی عبارتند از:

1. بهبود تجربه مشتری

طراحان فین تک درک عمیقی از طراحی تجربه کاربر (UX) و طراحی رابط کاربری (UI) در حوزه مالی دارند که به آنها امکان می دهد محصولات و خدمات مالی را ایجاد کنند که استفاده آسان و شهودی باشد. این می تواند نتیجه بهتری داشته باشد
تجربه کلی مشتری و می تواند به بانک ها در حفظ مشتریان و جذب مشتریان جدید کمک کند. 

2. زمان سریعتر برای بازاریابی

طراحان فین‌تک در ایجاد محصولات مالی که هم نوآورانه و هم امکان‌پذیر هستند، مهارت دارند، که می‌تواند به بانک‌ها کمک کند تا محصولات و خدمات جدید را سریع‌تر از طراحان سنتی وارد بازار کنند.

3. افزایش رقابت پذیری

طراحان فین‌تک می‌توانند به بانک‌ها کمک کنند تا طرح‌هایی را ایجاد کنند که در خط مقدم صنعت هستند، که می‌تواند به آنها برتری رقابتی نسبت به سایر موسسات مالی بدهد.

4. پتانسیل بیشتر برای رشد

فین‌تک حوزه‌ای است که به سرعت در حال رشد است و استخدام طراحان فین‌تک می‌تواند به بانک‌ها کمک کند تا از منحنی‌ها جلوتر بمانند و از فرصت‌های جدید برای رشد سرمایه‌گذاری کنند.

5. همکاری بهتر

طراحان فین‌تک اغلب با توسعه‌دهندگان، مدیران محصول و سایر اعضای تیم همکاری نزدیک دارند که می‌تواند به تقویت همکاری و ایجاد نوآوری در بانک کمک کند.

6. بهبود کارایی

طراحان فین‌تک در ایجاد طرح‌هایی کارآمد و ساده مهارت دارند که می‌تواند به بانک‌ها در کاهش هزینه‌ها و بهبود عملکرد کلی خود کمک کند.

7. رضایت بیشتر مشتری

طراحان فین‌تک بر ایجاد طرح‌هایی متمرکز هستند که به طور خاص با نیازهای موسسات مالی و مشتریان آنها طراحی شده است، که می‌تواند منجر به سطوح بالاتر رضایت مشتری شود.

8. افزایش توانایی سازگاری

طراحان فین‌تک به‌خوبی با آخرین فناوری‌ها و روندهای صنعت مالی آشنا هستند، که می‌تواند به بانک‌ها کمک کند تا به سرعت با تغییرات بازار و نیازهای مشتریان سازگار شوند.

9. پتانسیل بیشتر برای رشد درآمد

با ایجاد محصولات و خدمات مالی نوآورانه و کاربرپسند، طراحان فین‌تک می‌توانند به بانک‌ها در کسب درآمد بیشتر و دستیابی به اهداف تجاری خود کمک کنند.

موفقیت کلی محصولات دیجیتال مالی و برند مالی اغلب به اقدامات انجام شده توسط کارشناسان UX بستگی دارد. تصمیم به استخدام طراحان UX به شدت بر ارزش نهایی مشتریان و همچنین سرعت محصول تأثیر می گذارد.
اجرا خواهد شد

برای جلوگیری از تله محدود کردن قدرت طراحی در محصولات مالی، طراحان فین تک باید تأثیر مناسبی بر فرآیندهای درونی شرکت داشته باشند. همچنین بسیار مهم است که مدیران سطح C از تلاش‌های طراح حمایت کرده و اطمینان حاصل کنند
کل تیم درگیر فرآیند تمرکز کاربر و ارائه بهترین تجربه ممکن است.

طراحان فین‌تک شایسته در صنعت بانکداری بسیار مهم هستند، زیرا آنها مسئول ایجاد نرم‌افزار و سیستم‌هایی هستند که بانک‌ها را قادر می‌سازند بهترین خدمات مالی را به مشتریان خود ارائه دهند. این سیستم ها باید قابل اعتماد، ایمن و آسان باشند
استفاده کنید، زیرا آنها اطلاعات و معاملات مالی حساس را مدیریت می کنند. در عصر دیجیتال امروز، بخش بزرگی از امور بانکی به صورت آنلاین یا از طریق اپلیکیشن‌های موبایل انجام می‌شود، بنابراین برای طراحان فین‌تک ضروری است که طرح‌های بصری و کاربرپسند ایجاد کنند.
دسترسی به حساب های کاربری و مدیریت آن برای مشتریان آسان است. علاوه بر این، طراحان فین‌تک باید با آخرین نوآوری‌های فناوری و استانداردهای صنعت به‌روز باشند تا مطمئن شوند که سیستم‌هایی که ایجاد می‌کنند نیازهای بانک‌ها و مشتریانشان را برآورده می‌کنند.

• محتوای مبتنی بر SEO و توزیع روابط عمومی. امروز تقویت شوید.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. به خودت قدرت بده دسترسی به اینجا.
• PlatoAiStream. هوش وب 3 دانش تقویت شده دسترسی به اینجا.
• PlatoESG. کربن ، CleanTech، انرژی، محیط، خورشیدی، مدیریت پسماند دسترسی به اینجا.
• PlatoHealth. هوش بیوتکنولوژی و آزمایشات بالینی. دسترسی به اینجا.
• منبع: https://www.finextra.com/blogposting/25410/specifics-of-ux-consultants-and-fintech-designers-in-the-banking-industry?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs