تامین مالی خلاق می تواند یک ابزار قدرتمند برای کمک به شما برای دریافت اولین دارایی خود در کیف باشد. در این قسمت، اشلی و تونی بزرگ ترین تفاوت ها را توضیح می دهند پول سخت, پول خصوصیو وام سنتیو همچنین اینکه کدام گزینه پیشنهاد شما را برای فروشنده غیرقابل مقاومت می کند!
به دیگری خوش آمدید پاسخ تازه کار! اگر احتیاج داری سرمایه برای یک معامله جدید، ممکن است در نظر بگیرید شراکت با والدین. البته، مانند هر مشارکت سرمایه گذاری، مهم است که شما آن را به درستی ساختار دهید و تمام شرایط مهم را در قرارداد خود لحاظ کنید. میزبانان ما به شما نشان خواهند داد که چگونه! پوشش هم می دهند بازپرداخت نقدی با جزئیات، از جمله نحوه کار و چقدر پول می توانید بکشید از یک ملک بالاخره در موردش صحبت می کنند استفاده از فضای هدر رفته در خود دارایی های سرمایه گذاری برای ایجاد جریان نقدی بیشتر! آیا شما نیاز دارید مجوزهای کشیدن? اگر این کار را نکنید، گرفتار خواهید شد؟ تا آخر بمانید تا بفهمید!
اگر می خواهید اشلی و تونی به یک سوال املاک و مستغلات پاسخ دهند، می توانید یک سوال اینجا ارسال کنید، پست در گروه فیس بوک تازه کار املاک و مستغلات، یا از طریق خط درخواست تازه کار (1-888-5-ROOKIE) با ما تماس بگیرید.
برای گوش دادن به پادکست های اپل اینجا را کلیک کنید.
پادکست را از اینجا بشنوید
متن را اینجا بخوانید
اشلی:
این قسمت 324 تازه کار املاک است.
تونی:
به طور معمول، هنگامی که از وام دهندگان خصوصی خود در یک تلنگر استفاده می کنیم، می گوییم، "بدون نیاز مالی" و می گوییم مانند "تعطیلی 21 روزه". بنابراین، ما لزوماً نمی گوییم: "هی، این یک پیشنهاد کاملا نقدی است." اما اینها چیزهایی است که ما به آنها می گوییم، "هی، ما به سرعت تعطیل می شویم و نیازی به تامین مالی نداریم." آنها معمولاً پیشنهادهای ما را کمی رقابتی تر می کنند.
اشلی:
نام من اشلی کهر است، و من با میزبان مشترکم، تونی جی رابینسون، اینجا هستم.
تونی:
و به پادکست تازه کار املاک و مستغلات خوش آمدید، جایی که هر هفته، دو بار در هفته، الهامبخش، انگیزه و داستانهایی را برای شما به ارمغان میآوریم که باید برای شروع سفر سرمایهگذاری خود بشنوید. امروز، با یک پاسخ تازه کار دیگر برمی گردیم و امروز گفتگوهای بسیار خوبی داریم. ما کمی در مورد گزینه های تامین مالی، پول سخت در مقابل پول خصوصی، و اینکه چه تفاوت هایی وجود دارد و کدام یک برای هر موقعیتی کار می کند صحبت خواهیم کرد.
ما در مورد بازرسی املاک و زمان آن صحبت خواهیم کرد. آیا باید قبل از بستن ملک، در طول فرآیند بسته شدن، حتی قبل از ارائه پیشنهاد، این کار را انجام دهید؟ ما به شما پاسخ آن را خواهیم داد. همچنین قصد داریم کمی در مورد توالت های آتش سوز و اینکه چرا باید یا نباید ملکی با آن نوع وضعیت لوله کشی خریداری کنید صحبت کنیم.
اشلی:
سپس، ما در مورد شراکت با والدینتان، روشهای مختلف برای ساختار واقعی این مشارکت صحبت میکنیم، و سپس چه اتفاقی میافتد اگر وارد ملکی شوید که دارای فضایی هدر رفته مانند دو اتاق نشیمن است که میتواند یک اتاق خواب اضافی باشد. و من و تونی روندی را که هر دو با آن مواجه شدهایم و توصیههایمان را در مورد اینکه چگونه میتوانید با تبدیل اتاق نشیمن دوم به اتاق خواب درآمد بیشتری کسب کنید، توضیح میدهیم.
تونی:
خیلی خوب. اکنون، قبل از اینکه به سؤالات امروز بپردازیم، میخواهم به شخصی به نام کاربری دکتر گلدشتاین که یک بررسی پنج ستاره در پادکستهای اپل برای ما گذاشتیم، فریاد بزنم. دکتر گلدشتاین می گوید: «آموزنده و انگیزشی. نمایش عالی است. آنها طیف گسترده ای از موضوعات سرمایه گذاری املاک و مستغلات را به روشی قابل دسترس پوشش می دهند. قسمت 273 به من انگیزه داد تا چیز جدیدی را امتحان کنم. دو ماه بعد، من یک معامله را بسته ام و برای انجام آن هیجان زده هستم. متشکرم اشلی و تونی.»
و بچهها، به همین دلیل است که ما پادکست تازهکار را ایجاد میکنیم تا افرادی مانند دکتر گلدشتاین را برای شنیدن این داستانها، شنیدن این تاکتیکها، شنیدن این استراتژیها و اقدام الهامبخش کنیم. و تنها راهی که میتوانیم افراد بیشتری برای الهامبخشی پیدا کنیم این است که بررسیهای بیشتری از پادکست دریافت کنیم، این کمک میکند آن را به افراد بیشتری منتقل کنیم. بنابراین، اگر شما بخشی از مخاطبان تازه کار هستید، لطفاً در هر پلتفرمی که به آن گوش میدهید، یک بررسی رتبهبندی صادقانه برای ما بگذارید تا بتوانیم مانند دکتر گلدشتاین بر افراد بیشتری تأثیر بگذاریم.
اشلی:
باشه. و فریاد این هفته در رسانه های اجتماعی به زوج ملک اجاره ای، پاتریک مک گراث و همسرش می رسد. آنها تیم زن و شوهری هستند که در راه FIRE هستند، که استقلال مالی است، زودتر بازنشسته می شوند. آنها 35 اجاره دارند که در سه سال گذشته به دست آورده اند و بیش از پنج میلیون دارایی دارند. اما آنها کار بزرگی را انجام می دهند و سفر خود را در صفحه اینستاگرام خود به اشتراک می گذارند.
بنابراین، پیش بروید و آنها را دنبال کنید و صفحه آنها را برای انگیزه، الهام گرفتن و همچنین احتمالاً پرسیدن سؤالات، بررسی کنید. بنابراین، آن @RentalPropertyCouple است. و اگر میخواهید در اینستاگرام یا هر رشته رسانههای اجتماعی، TikTok برجسته شوید، حتماً من و تونی را در استوریهای خود در یک عکس تگ کنید. از هشتگ Real Estate Rookie استفاده کنید و به این ترتیب ما این اکانت های اینستاگرام عالی را پیدا کرده ایم که می توانیم با شما دوستان به اشتراک بگذاریم. فید خود را از میم های خنده دار پاک کنید و شروع به اضافه کردن سایر سرمایه گذاران املاک و مستغلات برای ارتباط و شبکه کنید.
اولین سوال امروز ما از مایک جوزف است. "سلام به همه. من تا به حال معاملات خودم را تامین مالی کرده ام، اما قصد دارم از سایر روش های تامین مالی کوتاه مدت مانند پول سخت برای جستجوی سریع تر استفاده کنم. این یک سؤال بسیار اساسی است، اما آیا هنگام تأمین مالی یک معامله با استفاده از پول سخت، آیا از دیدگاه فروشنده به اندازه پول نقد مطلوب است؟»
"وقتی پیشنهادی ارائه می دهید، آیا از احتمال تامین مالی چشم پوشی می کنید تا آن را برای فروشنده جذاب تر کنید؟" بنابراین، تونی، بیایید نظر شما را در مورد استفاده از پول سخت بیان کنیم.
تونی:
بله، منظورم این است که شما قطعاً افرادی را می بینید که وقتی با پول سخت خرید می کنند، می گویند که «پول نقد» دارند. من فکر می کنم این به نحوه استفاده شما از این پول سخت نیز بستگی دارد. اگر پول سخت سنتی است، ممکن است مجبور شوید از چند حلقه دیگر بپرید، به خصوص بسته به سطح تجربه خود. اما بگوییم که یک وام دهنده خصوصی واقعی دارید که هر سه ماه یکبار، هر ماه یا هر ماه یک چک سود از او می گیرید.
و شما واقعاً پول نقد را در بانک خود دارید، حتی اگر از نظر فنی یک وام باشد، کمی آسانتر است، کمی اصطکاک کمتری در این راه دارد. بنابراین، مایک، فکر میکنم این بستگی به این دارد که چگونه آن پول خصوصی یا آن معامله پول سخت را تنظیم میکنید، آیا از اینکه آن را پول نقد مینامید، احساس راحتی یا اطمینان دارید. به عنوان مثال، ما بسیاری از تلنگرهای خود را می خریم و می گوییم که با وجود اینکه از بدهی استفاده می کنیم، نقدی می پردازیم، اما به این دلیل است که ما وام دهندگان خصوصی داریم که با آنها رابطه داریم و به نوعی قبلاً آن را دریافت کرده ایم. تامین مالی ردیف شد
بنابراین، مزایای استفاده از پول سخت در مقابل پول خصوصی این است که، به طور معمول، وام دهندگان شما آن را کمی آسانتر از وامهای سنتی و بهویژه مانند وام FHA یا چیزی شبیه به آن میکنند، درست است؟ اگر میتوانید با وامی وارد شوید که احتمال بسته شدن آن بیشتر است، فکر میکنم این چیزی است که برای فروشنده مهمتر از بدهی شما فی نفسه است.
اشلی:
بله، بنابراین در ایالت نیویورک، وقتی ملکی را می بندید، باید از وکلا استفاده کنید، و پس از آن، کارهای مربوط به مالکیت بیشتر در آن انجام می شود و گرفتن حق حبس سخت وام دهندگان بر روی ملک واقعی، فرآیند بسیار دشوارتر است. وقتی داری میبندی بنابراین، من قبلاً گفتهام که این پول نقد بوده است، و سپس توسط فروشندگان سؤال شد که چرا وکلای دادگستری باید همه این کارها را انجام دهند که به نظر میرسد شما اکنون در حال تامین مالی هستید.
بنابراین، من یاد گرفتم که آن را به عنوان پول نقد قرار ندهم. این فقط برای فروشندگان روشنتر میکند که بله، کار بیشتری از سوی وکلا انجام میشود که ممکن است تا زمان بسته شدن کمی بیشتر طول بکشد. بنابراین، من قطعاً طرفدار این هستم که بگویم شما در حال تامین مالی هستید. اما من تعداد زیادی سرمایهگذار دیگر را میشناسم که میگویند این پول نقد است، زیرا میتوانند به سرعت پول را از وامدهنده سخت خود دریافت کنند و انجام این کار از ایالت نیویورک چندان هم طولانی نیست.
تونی:
بله، به طور معمول، وقتی از وام دهندگان خصوصی خود استفاده می کنیم، می گوییم "بدون نیاز مالی" و مانند "تعطیلی 21 روزه". بنابراین، ما لزوماً نمی گوییم، "هی، این یک پیشنهاد تماما نقدی است"، اما اینها چیزهایی است که به آنها می گوییم، "هی، ما به سرعت تعطیل می شویم و نیازی به تامین مالی نداریم. ” و اینها معمولاً پیشنهادهای ما را کمی رقابتی تر می کنند.
اشلی:
بله، برای پول خصوصی، من همیشه این کار را انجام دادهام، این یک پیشنهاد نقدی است و بعد، بله، هیچ گونه امکان مالی در این مورد وجود ندارد. اما با پول سخت، شروع کردم به گفتن این که در حال تامین مالی است.
تونی:
آره و بیایید آن را هم برای تازه کارهایمان که شاید با تفاوت ها آشنا نباشند، بشکنیم. بنابراین، وامدهی سنتی وجود دارد که به بانک آمریکا یا اتحادیه اعتباری محلی یا غیره میروید تا برای خرید ملک، بدهی بگیرید. اما بعد، جنبه خلاقیت بیشتری وجود دارد که در آن از پول سخت یا پول شخصی استفاده می کنید.
پول خصوصی احتمالاً گزینه ساده تری است. پس بیایید بگوییم که من و آش با هم دوست هستیم، یعنی دوستیم. اما بیایید بگوییم که اشلی 500,000 دلار فقط در حال حاضر در بانک نشسته است و من معامله ای پیدا کردم که در آن قیمت خرید و توانبخشی به 500,000 دلار می رسد. بنابراین، می توانم پیش اشلی بروم و بگویم: «اشلی، ببین، من این معامله را پیدا کردم. کل هزینه پروژه 500,000 دلار است. من فکر می کنم ارزش ملک تا زمانی که کارمان تمام شود، به 750 دلار خواهد رسید.
بنابراین، ما مقداری سرمایه در آنجا داریم، شاید 800 دلار. و من می گویم: «اشلی، می توانی آن 500,000 دلار را به من قرض بدهی؟ من هر ماه، هر سه ماهه یک سود ثابت به شما پرداخت می کنم، شاید در پایان پروژه، هر چه باشد، 10 درصد. بنابراین، این بدان معناست که اشلی 50,000 دلار در سال از 500,000 دلار خود دریافت می کند اگر ما 10٪ به او بپردازیم. بنابراین، اشلی می گوید: "بله، تونی، البته."
بنابراین، اشلی یا پول معامله را به من میرساند، این یکی از راههای انجام آن است، یا میتواند آن را به عنوان عنوان و امانت بنویسد. اما اساسا، اشلی این معامله را برای من تامین مالی می کند. این یک معامله یک به یک است و بر اساس رابطه ما با یکدیگر است. این یک معامله پول خصوصی است. معمولاً یک صرافدار سخت، شخصی است که به نوعی تجارت را اداره میکند.
بنابراین، این کسی نیست که ممکن است با او رابطه شخصی بسیار نزدیکی داشته باشید. این شخصی است که یک وبسایت دارد و به صورت ماهانه هزاران معامله را تأمین مالی میکند. و آنها دستورالعمل های بسیار سخت گیرانه ای خواهند داشت. آنها می خواهند ملک شما را ببینند. آنها می خواهند معامله شما را ببینند. آنها می خواهند مطمئن شوند که شما دامنه کاری خوبی دارید.
آنها می خواهند بدانند که آیا شما یک پیمانکار خوب دارید یا خیر. آنها می خواهند مطمئن شوند که واقعاً از دارایی و پول خود محافظت می کنند زیرا شما را شخصاً نمی شناسند. و به طور معمول، با یک وام دهنده سخت، کارمزدهای بالاتری را خواهید دید. بنابراین، ممکن است کمی پول و هزینه های بیشتری بپردازید. به آن نقاط می گویند. نرخ بهره شما ممکن است کمی بیشتر از یک وام دهنده خصوصی باشد، زیرا این یک تجارت برای آنها است.
بنابراین، اگر در حال پرداخت، 6 یا 7 درصد در یک سرمایه گذاری سنتی هستید، شاید 12 درصد یا چیزی برای پول سخت پرداخت می کنید، درست است؟ من هرگز از پول سخت استفاده نکرده ام. بنابراین، من میدانم که نرخها بالاتر هستند، اما به طور معمول، آنها کمی بیشتر هزینه میکنند. اما پول سخت یک تجارت است، در حالی که پول خصوصی یک قطعه تمرکز بر روابط است.
اشلی:
به نظر من، پول خصوصی، اگر به پول خصوصی دسترسی دارید، معمولاً بسیار راحت تر و بهتر از پول سخت است.
تونی:
و به همین دلیل است که من هرگز از سختی استفاده نکرده ام زیرا ما به پول خصوصی دسترسی داریم. بنابراین، مثل این است که چرا باید از حلقه های یک صراف دهنده سخت بپرم در حالی که فقط می توانم مسیر پول خصوصی را طی کنم؟ اکنون، افرادی هستند که من می شناسم که این دو را با هم ترکیب می کنند. و برخی از وام دهندگان سخت با این کار مشکلی ندارند، برخی دیگر خیر. اما بگویید که شما یک وامدار سخت دارید که با این کار مشکلی ندارد.
بگویید که یک معامله دارید و باید 100,000 دلار بپردازید و 400 دلار دیگر را وام دهنده سخت شما پوشش می دهد. برخی از وام دهندگان سخت به شما این امکان را می دهند که اساساً یک وام دهنده خصوصی بگیرید تا آن 100,000 دلار را پوشش دهد. بنابراین، وقتی میروید این دارایی را پایین بیاورید، برای شما پول نقد صفر است. شما وامدار سخت خود را دارید که 400 دلار را جمع می کند.
شما وامدار خصوصی خود را دارید که 100 دلار را پرداخت می کند. با هم، این هزینه ها برای پوشش کل هزینه های پروژه شما ترکیب می شود و شما فقط به هر دوی آن افراد سود پرداخت می کنید. این هم یکی از گزینه هاست باز هم، من هرگز آن مسیر را نرفتهام، زیرا ترجیح میدهم همه آن را با پول خصوصی نگه دارم، اما این اهرم بیشتر است، درست است؟
و این تنها دلیلی بود که به آن فکر کردم، زیرا مثلاً من بیرون می روم و در یک مقطع ممکن است 2، 3 میلیون دلار وام خصوصی به افراد مختلف داشته باشیم و مثل این است که همه اینها در سه یا چهار ملک بسته شده است. . حالا تصور کنید که من آن 2 میلیون دلار را بگیرم و از آن به عنوان پیش پرداخت برای یکسری وام های سخت استفاده کنم.
من میتوانم 10 معامله را که در یک زمان انجام میدهم داشته باشم، اگر آن را به این طریق گسترش دهم، اما خطرات بیشتر، هزینههای بیشتر وجود دارد. بنابراین، ما فقط آن را ساده نگه می داریم. تمام پول خصوصی
اشلی:
بله، من دوستی دارم که اولین وام سخت خود را پرداخت کرد. بنابراین، این یکی از اولین املاک اجاره ای او بود. زمانی که او یک وامدار سخت گرفت و آنها 80٪ را انجام می دادند و سپس او مجبور شد 20٪ دیگر را بیاورد، اما به او اجازه داده شد برای 10٪ از آن فاینانس خصوصی بگیرد. بنابراین، 10٪، او باید مدرکی نشان می داد که از حساب بانکی اش می آمد، 10٪ دیگر، او می توانست از شخص دیگری وام بگیرد.
و سپس، 80٪ دیگر توسط وام دهنده سخت تحت پوشش قرار گرفت. باشه. بنابراین، سوال بعدی ما توسط جسی آندرا است. و سوال اینجاست که آیا می توان قبل از ارائه پیشنهاد از ملکی بازدید انجام داد؟ و بله، اینطور است. بنابراین، به خصوص اگر ملک خارج از بازار است و مستقیماً با فروشنده صحبت می کنید، می توانید ادامه دهید و درخواست کنید که بازرسی انجام شود.
مشکلی که من با انجام این کار می بینم این است که اگر شما بچه ها حتی در همان محدوده در پارک توپ نباشید و جلو بروید و 500 دلار برای بازرسی خرج کنید، آنگاه به آنها پیشنهاد می دهید و آنها می گویند: "نه، ما در واقع می خواهیم 100,000 دلار بیشتر برای ملک. بنابراین، این یکی از دلایلی است که من دوست دارم قبل از اینکه بروم و هزینه پرداخت یک بازرس خانه را بپردازم، ابتدا ملک را تحت قرارداد دریافت کنم. اگر ملک در MLS باشد، یک چیز که... بازرسی ها می تواند زمان زیادی ببرد.
آخرین بازرسی اموالی که انجام دادم، سه ساعت و نیم طول کشید تا ملک را انجام دهند. فکر کنم 1,600 فوت مربع خانه مجردی بود. سه ساعت و نیم بنابراین، به طور معمول، زمانی که برای یک نمایش برنامه ریزی می کنید، زمان نماینده، پنجره 15 دقیقه ای و 30 دقیقه ای شما را از زمانی که قرار است برای دیدن خانه آنجا باشید، مسدود می کند. بنابراین، باید روشن شود که شما میخواهید ملک را برای مدت زمانی که ملک در حال انجام بازرسی بوده است، مشاهده کنید تا دیگر افراد را در معرض نمایش قرار ندهید.
و در بازار داغ امروزی، زمانی که ملک در فهرست قرار میگیرد، میتوان نمایشهایی پشت به هم داشته باشد. بنابراین، این دو نگرانی است که من می توانم به آنها فکر کنم، اما من فقط با همه، فروشندگان، نماینده شما، نماینده آنها، هر کسی که درگیر است، بسیار باز و صادق خواهم بود، که این چیزی است که شما می خواهید انجام دهید این است که قبل از عمل بازرسی انجام دهید. قرار دادن یک پیشنهاد و سپس مطمئن شوید که آمادگی پرداخت آن پول را قبل از ارائه پیشنهاد دارید.
تونی:
برخی از قطعات یک معامله املاک وجود داشت یا، حدس میزنم، برخی از بازیکنان در یک معامله املاک و مستغلات، بدون توجه به هر چیزی پول دریافت میکنند. وام دهنده فقط در صورت بسته شدن معامله پول می گیرد. یک مشاور املاک فقط در صورت بسته شدن معامله پول می گیرد. اما ارزیاب و بازرس شما برایشان مهم نیست که معامله بسته شود. زمانی که خدمات خود را ارائه می دهند، از قبل حقوق دریافت می کنند.
بنابراین، به نظر اشلی، اگر در حال انجام بازرسی از هر ملکی باشید که در مورد ارائه پیشنهاد در آن فکر می کنید، می تواند بسیار گران باشد. دلیل اینکه مجبور نیستی این کار را انجام دهی، جسی، این است که وقتی پیشنهاد خود را ارائه میدهی، معمولاً تعداد روزهای مشخصی برای بررسی لازم به شما داده میشود. باشه؟ بنابراین، شما باید ملک را پیاده بروید یا از نماینده خود بخواهید در ملک قدم بزند یا حداقل عکس یا یک ویدیوی کامل دریافت کنید تا به خوبی از وضعیت کلی ملک مطلع شوید.
و بر اساس آن، می توانید فرضیاتی را در مورد آن بسازید، "هی، برخی از چیزهایی که من بر اساس این پیشینه اولیه احساس می کنم چه چیزهایی هستند که ممکن است نیاز به تعمیر یا تعمیر یا تعویض داشته باشند؟" دوره بررسی دقیق فرصت شماست. اکنون که آن را تحت قرارداد بستهاید، حالا که شما و آن فروشنده حداقل با یک نقطه شروع اولیه برای قیمت خرید موافقت کردهاید، اکنون میتوانید این غواصی فوقالعاده عمیق را انجام دهید تا پشت دیوارها قرار بگیرید و هر کاری که میخواهید انجام دهید. باید انجام دهید تا مطمئن شوید که همه چیز زیر کاپوت خوب است.
اما دلیل اینکه شما مجبور نیستید قبلاً بازرسی ملک انجام دهید این است که شما در طول زمان سپردن خود آن دوره دقت لازم را دارید تا در صورت بالا آمدن هزینههای کلان از آن خارج شوید یا در صورت بروز موارد اضافی از فروشنده درخواست اعتبار اضافی کنید. آن گزارش بازرسی من معمولاً 14 روز برای بررسی بیشتر پیشنهاداتم می نویسم. اشلی، شما معمولاً چه چیزی را قرار می دهید؟
اشلی:
بنابراین، برای بازرسی، ما واقعاً این بازه زمانی را کوتاه کردهایم و در عرض... هفت روز تقریباً حداکثری است که در حال حاضر میتوانیم انجام دهیم. اما ما به آنها خواهیم گفت که به محض اینکه بتوانیم بازرس خانه را از آنجا بیرون بیاوریم، این کار را انجام خواهیم داد. نماینده من آن را به فروشنده اطلاع خواهد داد، و این در واقع برای چند پیشنهاد ما به نفع ما بوده است.
بنابراین، دو ملک آخری که من در MLS ارائه کردم، جایی که میخواستم آنها را بازرسی کنم، توانستیم این بازرسی را در 48 ساعت اول پس از ارائه پیشنهاد خود به آنها انجام دهیم و آنها آن را قبول کردند. بنابراین، این یک چیز فوق العاده کلیدی این است که ما می توانیم فوراً جلو برویم. و بسیاری از اوقات، قبل از ارائه پیشنهاد، بسیاری از بررسیهای لازم انجام میشود که میتوانم از قبل روی رایانه انجام دهم، زیرا این به اساس پیشنهاد من کمک میکند.
قطعه دوم فقط بازرسی از ملک است و اینکه چه نوع توانبخشی قرار است انجام شود، هر چیزی که پیش آمده است، هزینه تعمیر آن چقدر است. بنابراین، ما باید بازرس را وارد کنیم، که اغلب دو روز طول می کشد. معمولاً در آن زمان است که میتوانیم آنها را دریافت کنیم، دو روز از زمانی که واقعاً درخواست میکنیم، پس زمانی که پیشنهاد ما پذیرفته میشود، و سپس در عرض دو روز.
و سپس، ما معمولاً به 12 تا 24 ساعت پس از دریافت نتایج نیاز داریم تا واقعاً در مورد پیشنهاد تصمیم گیری کنیم. و در طول آن بازه زمانی، ما در حال جمعآوری هزینههای مربوط به هزینههای انجام این تعمیرات هستیم، و اطلاعات دیگری در مورد ملکی که در طول بازرسی به دست آمده است را مییابیم که باید تحقیقات بیشتری در مورد آن انجام دهیم. ما یکی داشتیم، این یک خانه دریاچه ای بود و یک توالت زباله سوز در آن بود. بنابراین، این همان جایی است که آن را می سوزاند، عزیزم.
تونی:
آیا این واقعی است؟
اشلی:
آره. بنابراین در این ملک و املاک اطراف آن فاضلاب و فاضلاب وجود نداشت. بنابراین، یک چیزی که ما باید می فهمیدیم این بود که نصب یک سیستم سپتیک در آنجا چقدر هزینه دارد. اما این توالت زباله سوز، فقط توالت است و بعد دریچه ای از آن بیرون می آید. و یک تکه کاغذ را در توالت می گذارید و دستورالعمل های بسیار دقیقی در مورد نحوه انجام آن وجود دارد.
بنابراین، در حین بازرسی ما، نماینده ما، در واقع با نماینده فروشنده آنجا بودیم. او میگوید: «خوب، فروشنده به من نشان داد که چگونه این کار را انجام دهم. من به شما بچه ها نشان خواهم داد که چگونه از این توالت استفاده کنید." و ما تمام مراحل را طی کردیم. بنابراین، شما ورق کاغذ را بیرون می آورید و ورق کاغذ را در توالت می گذارید، باشه؟ و بسته است بنابراین شما فقط کاسه را می بینید.
و سپس، به حمام می روید و سپس باید یک دکمه را فشار دهید تا ابتدا آن را شستشو دهید. بنابراین، ته توالت باز می شود، کاغذ شما با وسایل شما در آن می افتد. و سپس، وقتی دکمه را رها می کنید، دوباره بسته می شود و سپس آتش را روشن می کنید و مانند یک می شود، و می شنوید که در آنجا می سوزد. و بعد، هر چند وقت یکبار، فکر میکنم فروشنده هر هفته قبل از اینکه خانه دریاچه را ترک کنند، میگفت خاکستر را خالی میکردند.
اما وقتی بیرون بودید و سیفون توالت، اگر در آن طرف خانه بودید، بوی سوختگی در هوای بیرون از دریچه بیرون از خانه را حس میکردید. بنابراین، ما مجبور شدیم در مورد این توالتها تحقیق زیادی انجام دهیم و بگوییم: "خوب، اول از همه، اگر میخواهیم از این به عنوان ساکنان خود استفاده کنیم، خودمان از خانه دریاچه لذت ببریم، میتوانیم با قیمتی که داریم با آن کنار بیاییم. در حال گرفتن آن هستم. اما برای انجام آن به عنوان یک اجاره کوتاه مدت سعی کنید به مهمانان توضیح دهید که چگونه این کار را انجام دهند و-"
تونی:
خانه را آتش می زدند خانه در سال اول به آتش کشیده می شود.
اشلی:
بنابراین، بله، این یک چیز بزرگ بود. و ما در نهایت ملک را از دست دادیم زیرا بازرسی را انجام دادیم و پس از آن هنوز تأییدیه وکیل را نداشتیم زیرا در آخر هفته گذشته بود و شخص دیگری پیشنهادی غیرقابل مشاهده ارائه کرد و در واقع 70,000 دلار بیشتر از ما پیشنهاد داد. بنابراین، آنها آن را گرفتند، اما به عنوان یک حسن نیت، هزینه بازرسی ما را به ما بازپرداخت کردند.
تونی:
باحاله.
اشلی:
بنابراین، این خوب بود، اما با قیمتی که قرار بود این ملک را دریافت کنیم، بسیار بهتر بود.
تونی:
من تعجب می کنم که آیا آن شخصی که آن را خریده است، آن جور که شما را مورد ضرب و شتم قرار داده است، در مورد وضعیت توالت آتش سوزی می داند، زیرا من قبلاً هرگز در مورد آن نشنیده بودم.
اشلی:
بله، و ملک بسته شد. ما با قایق خود رد شدیم و صاحبان جدید را در اسکله خود می بینیم و به همین ترتیب
تونی:
آره، این وحشی است. احمقانه ترین چیزی که فکر می کنم از بازرسی املاک شنیده ام.
اشلی:
بنابراین، ما سعی کرده ایم آنها را انجام دهیم، تا در کمترین زمان ممکن به سؤال شما پاسخ دهیم تا اگر در مورد چیزی به توافق نرسیدیم، به فروشندگان می گوییم این راه ضرر نکرده اید. زمان. و هر دوی این پیشنهادها، ما اولین افرادی بودیم که ملک را دیدیم، بنابراین بلافاصله آن را تحت قرارداد گرفتیم. بنابراین، آنچه اتفاق افتاد در آن شرایط بود، یکی در واقع یک لیست جیبی بود.
آنها حتی آن را هنوز لیست نکرده اند. و بعد، دومی، آنها هرگز اجازه ندادند معلق بماند. فقط گفتند نمایش ها را به تعویق می اندازند. بنابراین، ابتدا باید آن را ببینیم. ما فوراً پیشنهاد خود را ارائه کردیم و آنها نمایش را متوقف کردند. و به همین دلیل است که ما موافقت کردیم که بازرسی و همه چیز را عجله کنیم، بنابراین آنها مجبور نشدند آن را معلق بگذارند و سپس ما در مورد بازرسی به توافق نرسیدیم و سپس دوباره به لیست شدن برمیگردد، که میتواند ضربهای به ملک وارد کند. .
بنابراین، این نیز یک تکنیک مذاکره است، زمانی که پیشنهاد خود را ارسال میکنید، اگر میدانید که یکی از اولین نفرات هستید و میگویید: «نیازی نیست آن را تا زمانی که پیشنهاد ما ارسال شده است معلق بگذارید، ما این کار را انجام خواهیم داد. آنقدر سریع که شما فقط باید نمایش را برای چند روز یا هر چیز دیگری به تعویق بیندازید. اما مطمئن شوید که آن قرارداد و تاییدیه وکیل را برای امضای قرارداد دریافت کرده اید، زیرا قطعاً این درس بزرگی برای ما بود که آموختیم."
تونی:
دیوانه. ویدیو گرفتی؟ اگر دارید باید ویدیوی آن توالت تنفس آتش را برای من بفرستید؟
اشلی:
آره مطمئنم در تمام عکس هایی که گرفتیم یکی داریم. آره باشه. سوال بعدی از ویل کیلبی است. "من به دنبال یافتن خانه ای برای تلنگر هستم و والدینم پیشنهاد داده اند که شریک نقدی باشم. و من دوست دارم معامله را مدیریت کنم و سپس سود را تقسیم کنم. چگونه این نوع معامله را ساختار دهم؟ فقط یک وام پیدا کنید و از آنها بخواهید که هزینه بازسازی را تامین کنند.»
او میگوید: «آنها میتوانستند آن را با پول نقد بخرند، اما من احساس میکنم وقتی نمیخواهم این مقدار از پول والدینم را به خطر بیندازم، دردسر بیشتری خواهد داشت. هر راهنمایی واقعا قدردانی خواهد شد.» خوب، ویل.
تونی:
ابتدا کلمه جادویی را گفت. هر زمان که کسی این کلمه را در پادکست می گوید، باید یک نسخه از کتاب را بریزیم. اما ویل، باید مشارکت های املاک و مستغلات نوشته اشلی کر و تونی جی رابینسون را بررسی کنید. بنابراین، برای کسانی که هنوز صدای ما را نشنیدهاند، بیوقفه در مورد آن صحبت کردهایم، اما من و اش با هم کتابی به نام مشارکت در املاک و مستغلات نوشتیم. 10 آگوست راه اندازی شد.
بنابراین، همانطور که در حال گوش دادن به این قسمت هستید، باید آن را از هر جایی خریداری کنید، اما به biggerpockets.com/partnerships مراجعه کنید. ما در مورد ساختارهای مشارکت صحبت می کنیم. اما Ash، حدس میزنم، توصیه اولیه شما به ویل بر اساس این سوال که چگونه این نوع مشارکت خاص را ساختار دهید چیست؟
اشلی:
بله، بنابراین فکر میکنم اولین چیزی که باید تصمیم بگیرید این است که آیا میروید و وام میگیرید و سپس فقط هزینه بازسازی را از آنها تامین میکنید، یا این که فقط خرید نقدی است و آنها میخواهند بودجه را تامین کنند. بازسازی ها این اولین چیزی است که باید تصمیم بگیرید. و بله، خطر زیادی وجود دارد که آنها پول نقد خود را برای ملک اختصاص دهند، اما خطر دریافت وام نیز وجود دارد که ممکن است در نوسازی ضرر کنند.
بنابراین، من فکر میکنم اگر میدانید به وامی دسترسی دارید که میتوانید دریافت کنید، خواه یک وامدهنده سخت یا شاید یک وامدهنده خصوصی دیگر، اما در هر صورت، باید احساس راحتی و اطمینان داشته باشید که وارد معامله نمیشوید و نمیروید. پول نقد را از دست بدهید و والدینتان ضرر نکنند. بزرگترین چیزی که در اینجا به آن فکر میکنم این است که مطمئن شوم هر ساختاری که انجام میدهید به صورت مکتوب باشد و همه چیز واضح باشد.
اگر برای والدینتان واضح است که این یک ریسک است، این یک سرمایه گذاری است و پول نقد آن ها تضمین نمی شود و شما سود آن را تقسیم خواهید کرد. بنابراین، دو راه وجود دارد که من می توانم در اینجا ببینم که شما می توانید آن را ساختار دهید. بنابراین، این فقط می تواند یک شراکت بدهی باشد که در آن آنها پول را به شما قرض می دهند و شما یک درصد سود ماهانه به آنها می پردازید، و آنها تضمین می کنند که این پول به آنها بازگردانده شود، جایی که اگر آن را به همان چیزی که فکر می کردید نفروشید، شما هنوز هم در نهایت آن پول را به آنها مدیون خواهید بود.
دومین چیز این است که شما شرکای سهام خواهید بود که مثلاً والدینتان و شما آن را 50-50 تقسیم می کنید، آنها پول را می ریزند. وقتی خانه فروخته می شود، شاید آنها فقط پول خود را دریافت کنند. به عقب برگردید و بعد شما بچه ها هر چه باقی مانده را بین شما دو نفر تقسیم کنید. در مورد درصد سود، به این فکر میکنم که واقعاً چقدر زمان و انرژی برای مدیریت معامله دارید.
آیا قرار است معامله را به دست آورید، آن را پیدا خواهید کرد؟ آیا قرار است پیمانکاران را مدیریت کنید؟ آیا شما واقعاً هیچ یک از کارها را خودتان انجام می دهید؟ بنابراین، من فکر میکنم که این نقش مهمی در میزان درصدی که واقعاً باید بگیرید بازی میکند. اگر در نهایت وام را دریافت کردید و بدهی به نام شما خواهد بود، این نیز بسیار بیشتر بر وزن چیزی که روی میز آورده اید تأثیر می گذارد و قطعاً باید درصد شما را افزایش دهد.
اگر قرار است وام را به نام والدین خود دریافت کنید، قطعاً آنچه را که آنها به روی میز می آورند افزایش می دهد. بنابراین، اینها چیزهایی هستند که من به آنها نگاه خواهم کرد. و همچنین، قبل از اینکه بتوانید تصمیم بگیرید که کدام راه را انتخاب کنید، باید بدانید که والدینتان چه چیزی از این موضوع می خواهند، این است که آنها می خواهند سود را به دست آورند یا فقط می خواهند مبلغ مشخصی، شاید یک پرداخت ماهانه، یا در وقتی پروژه تمام شد، آنها فقط میخواهند درصدی را داشته باشند که از شما با قرض گرفتن پول خود دریافت میکنند.
تونی:
فکر میکنم شخصاً ترجیح میدهم که فقط یک شراکت مبتنی بر بدهی داشته باشم. این یک بازده ثابت و تقریبا تضمینی به شریک پولی می دهد و سپس به شما به عنوان فردی که واقعاً معامله را مدیریت می کند، اجازه می دهد تا همه چیزهای مثبت را بدست آورید. و به اندازه کافی خنده دار است، ویل، مادر من در واقع یک صرافی خصوصی در یکی از تلنگرهای من است. فکر میکنم ما دو تا قرضدهنده خصوصی در صف ایستاده بودیم و فقط کمی کوتاهی کردیم.
بنابراین، با مادرم تماس گرفتم، او در آن زمان کمی پول نقد داشت و به عنوان یک صرافی خصوصی وارد شد. و ما به او پول دادیم، از او خواستیم همان اسنادی را که سایر وام دهندگان خصوصی ما پر کرده بودند، پر کند. او آنها را ضبط کرد و سفته داشت، امانت نامه داشت و همه چیز در شهرستان ثبت شد. و ما به او پول دادیم، فکر می کنم در آن زمان 10 درصد سود به ما داده شد.
بنابراین، ما با او همان رفتاری را داشتیم که با سایر وام دهندگان خصوصی خود رفتار کردیم. بنابراین، هر چیزی که اشلی گفت درست است. اما من شخصاً همیشه ایده شراکت بدهی برای تلنگر و سپس مشارکت سهام را بیشتر برای موقعیتهای کل بلندمدت دوست داشتم.
اشلی:
و سپس، من همچنین به این موضوع نگاه خواهم کرد که مشارکت والدین شما چگونه خواهد بود. آیا این فقط شریک نقدی خواهد بود یا اینکه مادر شما وارد می شود و می گوید: «نه، نه، نه آن کاشی. آن را برگردانید. این کاشی نیز بهتر به نظر می رسد.” بنابراین-
تونی:
این نیز بخشی از دلیلی است که ممکن است این کار را به عنوان یک شراکت بدهی انجام دهید تا والدین شما نتوانند ... زیرا هر والدینی می خواهد فرزند خود را به نوعی، شکل یا شکلی تربیت کند. بنابراین، فکر میکنم، ویل، باید از خود بپرسید، آیا میخواهید والدینتان به شما بگویند، آره، انتخاب کاشی و کفپوش و همه این چیزها؟
اشلی:
و شاید این مزیتی برای داشتن یک شریک سهام به آنها باشد، یا شاید پدر شما در جایی که میآید و میتواند در برخی از آنها نیز کمک کند، بسیار دستی است. بنابراین، متغیرهای زیادی برای بررسی وجود دارد. اما همانطور که تونی گفت، انجام آن ... ساختار بدهی قطعاً بسیار تمیزتر است.
و سپس، با انجام این کار به روشی دیگر، فهرستی از نقشها و مسئولیتهایی که همه انجام میدهند تهیه کنید و یک دلار برای آن قرار دهید، و سپس چقدر پول نقد میآورند، درصدی برای آن قرار دهید، چه کسی وام را دریافت میکند و برای آن هم یک درصد قرار دهید باشه. سوال بعدی از RJ Elbers است. فرض کنید یک خانه دارای دو اتاق نشیمن است و من می خواستم با اضافه کردن یک دیوار یکی از آنها را به یک اتاق خواب اضافی تبدیل کنم.
معمولاً روند انجام این کار چگونه است؟ آیا باید مجوزها را بگیرم یا می توانم فقط یک پیمانکار برای اضافه کردن دیوار استخدام کنم؟ همچنین، اگر کسی این کار را انجام داده باشد، هزینه آن معمولا چقدر است؟ بنابراین، تونی، آیا تا به حال این کار را برای اجاره کوتاه مدت انجام داده اید؟
تونی:
آره منظورم این است که ما هرگز این کار را انجام ندادهایم، اما آن را به عنوان بخشی از بازسازی بزرگتر در یک ملک انجام دادهایم. و در واقع، تنها باری که ما اتاق خواب ها را اضافه کرده ایم، این یک داستان خنده دار است، این است که صاحب قبلی ... خانه ای سه خوابه بود و مالک قبلی تمام دیوارهای بین هر سه اتاق خواب را خراب کرد. آنها به نوعی در پیکربندی L تنظیم شده بودند.
بنابراین، یک راهرو بود و دو در اینجا و یک در اینجا وجود دارد. بنابراین، یک L بزرگ بود و او فقط تمام دیوارها را خراب کرد و فقط یک اتاق خواب بزرگ بزرگ داشت. بنابراین، ما فقط به عقب برگشتیم و دیوارها را به همان جایی که بودند بازگرداندیم. بنابراین، این تنها زمانی است که این کار را انجام داده ایم. ما حمام های اضافی را به چند ملک خود اضافه کرده ایم.
و اولین باری که حمام اضافه کردیم، مجوز نگرفتیم و شهر به پایان رسید، اتفاقاً با این ملک از همه دارایی هایمان خارج شدیم و دیدیم که کار در جریان است. باید دستور کار را متوقف کنیم. باید در واقع برای آن ملک مجوز می گرفت.
بنابراین، من فکر میکنم، RJ، ایمنترین و سادهترین نوع شرطبندی این است که وقتی تشخیص دادید میخواهید متر مربع، اتاق خواب، حمام، هر چه که هست اضافه کنید، به شهر خود بروید، به شهرستان خود بروید، بگویید: «هی ، این چیزی است که من به دنبال انجام آن هستم." آنها می خواهند بگویند، "هی، ما به این سند، این سند، این سند نیاز داریم." آن چیزها را به آنها ارسال کنید.
و اگر میخواهید از خطر تعطیل شدن توسط شهر و قرار گرفتن در لیست شیطانهای آنها جلوگیری کنید، فقط از قبل آن مجوزها را بگیرید. این روند را کمی برای شما آسان تر می کند.
اشلی:
بله، و قطعاً می تواند به شهر شما بستگی داشته باشد که
تونی:
درست است.
اشلی:
... به چه مجوزهای واقعی نیاز دارید. بنابراین، در موقعیت تونی، با اضافه کردن یک حمام، یک مجوز لوله کشی، شما لوله کشی جدیدی را به ملک اضافه می کنید. اما در این شرایط، تا جایی که من انجام دادهام، مأموران اجرای قوانین برای افزودن دیواری که فقط اتاق خواب را میسازد، مجوزی لازم نکردهاند، زیرا وجود ندارد، بهخصوص اگر برق نباشد.
تونی:
بدون برق آره
اشلی:
انجام یا عدم انجام لوله کشی-
تونی:
لوله کشی
اشلی:
... و شما به معنای واقعی کلمه دیوار را نصب می کنید. یکی از مواردی که ممکن است لازم باشد در نظر بگیرید اضافه کردن یک کمد برای تبدیل آن به اتاق خواب قانونی در ملک است. بنابراین، من فقط با افسر اجرای کد شما تماس میگیرم، میپرسم، اما معمولاً در این شرایط، نیازی به دریافت مجوز نمیبینم، زیرا فقط یک دیوار بالا میرود. و اگر برق جدیدی مانند پریز یا هر چیز دیگری در آن قرار نمی دهید، دیگر نیازی به دریافت مجوز ندارید.
تونی:
آره و همانطور که شما گفتید، من فکر می کنم بستگی به این دارد که شما در چه شهر یا شهرستانی هستید. و نماینده ای که ما را به اطراف می راند، چیزی در مورد روند مجوز پرسیدیم. او می گفت: "اوه، در این شهرستان، هیچ پروسه مجوزی وجود ندارد." و ما می گوییم "منظورت چیست؟"
او می گفت: "آره، اگر صاحب زمین هستید، می توانید هر چه بخواهید بسازید." و ما می گفتیم: "چی؟" بنابراین، تقریباً من را عصبی کرد که حتی از آنجا بخرم، زیرا شما نمی دانید چه کاری می خواهید انجام دهید-
اشلی:
نمی دانی قرار است چه چیزی به دست بیاوری، آره. توسعه جدید وجود دارد، امکانات بی پایان هستند. هنگامی که واقعاً روستایی شوید، جایی که من نیز زندگی می کنم، شهرهای اطراف من می گویند "مجوز ساخت و ساز لازم است"، زیرا بسیاری از شهرهای دیگر ندارند ... شما نیازی به داشتن مجوز ساخت و ساز یا هر چیز دیگری ندارید. که بنابراین، شهر نیز گفت، من آنجا هستم، "به این شهر خوش آمدید." و بعد، می گوید مجوز ساخت.
تونی:
مجوز ساخت و ساز. آره
اشلی:
آره و سپس، بخش آخر این سوال، این معمولاً چه هزینه ای دارد؟ بنابراین، وقتی این پروژه را انجام میدهید، در حال قاببندی است، بنابراین باید هزینه چوب را بسته به کیفیت آن بپردازید، باید گل میخهای خود را در آن قرار دهید و قاب کنید. و سپس، شما مجبور خواهید شد، من فرض می کنم که این یک دیوار بیرونی نیست. بنابراین، شما نیازی به عایق بندی روی آن ندارید. و سپس، شما به دیوار خشک در هر دو طرف دیوار نیاز خواهید داشت.
بزرگترین هزینه در واقع استخدام یک پیمانکار است که برای تکمیل دیوار خشک بازگردد. بنابراین، حتی اگر میتوانند آن را قاب کنند، میتوانند دیوار خشک را آویزان کنند، نوار چسب و گلافشانی و تکمیل دیوار خشک، این در واقع بزرگترین اتلاف وقت یا مصرف زمان پیمانکار خواهد بود، زیرا آنها باید اجازه دهند گل خشک شود. و سپس آنها باید برگردند و آن را سمباده بزنند.
و سپس، آنها ممکن است مجبور شوند دوباره برگردند و آن را گِل کنند و سپس آن را سمباده بمالند. اما خوشبختانه، از آنجایی که احتمالاً باید باشد... احتمالاً میتوانید دو تخته انجام دهید، شاید کمی بیشتر در یک دیوار بسته به بزرگی آن. من فقط به دیوار پشت سرم نگاه می کنم و این مانند دو تکه دیوار خشک است. اما این بزرگترین مصرف زمانی خواهد بود که پیمانکاری داشته باشید که باید چندین بار برگردد.
مثل چیزی نیست که بتوانند در یک روز تمام کنند. و بعد، نقاشی، منظورم این است که احتمالاً میتوانید نقاشی را خودتان انجام دهید، یا فقط وقتی خشک شد، پیمانکار آن را در یک روز رنگ میکرد، مگر اینکه به کتهای جدیدی نیاز داشت. اما به عنوان دیوار خشک کاملاً جدید، به احتمال زیاد نیازی به دو لایه روی آن ندارید.
تونی:
بله، من در واقع هرگز آن را به تنهایی به عنوان یک پروژه انجام نداده ام. همیشه شامل یک توانبخشی کامل روده بوده است. بنابراین، ما 100,000 دلار برای بازسازی خانه فوق العاده قدیمی هزینه می کنیم. بنابراین، من حتی نمیتوانستم هزینهای را که صرف ساخت یک دیوار برای یک اتاق خواب میشود، بپردازم.
اشلی:
بله، ما واقعا داشتیم... امروز می خواستم این را به یک حلقه اینستاگرام تبدیل کنم. یک مستاجر دیشب درخواست تعمیر و نگهداری دادیم و گفت: «بسیار متاسفم، افتادم و روی جاروبرقیم زمین خوردم و سوراخی در دیوار ایجاد کردم. میشه لطفا بیا درستش کن؟" و سپس، یک عکس قرار دهید و به معنای واقعی کلمه یک سوراخ بزرگ در دیوار و دیوار خشک است. و بنابراین، مسئول تعمیر و نگهداری به او اطلاع داد که برای دیدن آن در روز دوشنبه یا هر روزی که باشد میرود تا برآوردی از هزینه تعمیر آن به او بدهد.
و او متعجب شد، "منظورت چیست که باید برای آن هزینه کنم؟ این یک تصادف بود.» و او چنین گفت: "بله، متأسفانه، زیرا شما خسارتی را به اموال وارد کردید که برای رفع آن باید بپردازید. شما بیشتر از اینکه از پیمانکار دیگری که مورد تایید ما است استفاده کنید تا تعمیر را برای شما انجام دهد یا من میتوانم بیایم و این کار را انجام دهم.
و بنابراین، پس از آن، ما این ایمیل طولانی را از ساکن به مدیر ملک دریافت کردیم که فقط میگفت: «او نمیداند چگونه این مشکل را برطرف کند. خودش نمیتونه درستش کنه او باید پرداخت کند.» و ما فقط می خندیم. و بنابراین، برخی از مردم گاهی اوقات سردرگم می شوند که زندگی در آپارتمان به این معنی است که آنها در یک مرکز مراقبت کامل هستند. و حتی هنوز، شرط میبندم، اگر در یک مرکز مراقبت کامل بودید، سوراخی در دیوار ایجاد میکردید، که در صورتحساب ماهانه شما نیز ظاهر میشد.
تونی:
کاملا.
اشلی:
اما بله، پس این چیزی بود که امروز مطرح شد. اما زمانی که به این فکر میکردیم، خوب، چقدر برای آن هزینه میگیریم، زیرا انجام آن پچ بسیار زمانبر است، زیرا باید چندین بار به آن برگردید تا در واقع گلآلودگی روی دیوار خشک را تمام کنید و سپس آن را رنگ کنید و در واقع هم رنگ کنید. این کسی است که فکر می کنم 10 سال در آنجا زندگی کرده است.
بنابراین، تا آنجا که من می دانم، رنگ در طول 10 سال تغییر کرده است. اما ما باید یک نمونه برداریم و برویم آن را در شروین-ویلیامز و هر چیز دیگری مطابقت دهیم. اما احتمالاً هزینه تعمیر آن بدون صرف نیروی کار به همان اندازه است. ما پیمانکارانی داشتهایم که چنین کار کوچکی را انجام نمیدهند، زیرا باید چهار یا پنج بار برگردند، اما هنوز هم این کار کوچکی است. آره
تونی:
داستان خندهدار، من در کودکی دو سوراخ در دیوار خشکم ایجاد کردم. من در سالهای دبیرستانم در... همان آپارتمانی بود که من و مادرم در آن زندگی می کردیم و اولین سوراخ در اتاق خواب من بود. من و دوستانم همگی در اتاقم کشتی می گرفتیم و یکی از ما همدیگر را به دیوار انداخت و یکی از زانوهایمان از دیوار خشک گذشت.
و همین اتفاق در طبقه پایین افتاد. ما در طبقه پایین کشتی می گیریم و به دیوار خشک برخورد کردیم و آنجا هم آن را شکستیم. بنابراین، به هر حال، من با مستأجر شما همدردی کردم.
اشلی:
یادت هست چه اتفاقی افتاد؟ آیا مادر شما باید برای تعمیر آن به شرکت مدیریت املاک پول می داد یا کسی داشت آن را تعمیر می کرد؟
تونی:
یادم نمیاد یادم نمیاد بله، به عنوان یک بچه، چیزهایی به طور گسترده اتفاق می افتد.
اشلی:
بله، شما این کار را نمی کنید.
تونی:
آره بنابراین، من باید از او بپرسم. من دوست داشتم، "هی، آیا باید برای آن هزینه می کردی؟"
اشلی:
آره آره. زیرا بخشی از دلیلی که من می خواهم قرقره را انجام دهم این است که ببینم آیا در اشتباه هستم؟ آیا این واقعاً چیزی است که باید گنجانده شود؟ اما من اینطور فکر نمی کنم.
تونی:
نه.
اشلی:
دقیقا.
تونی:
دیوار خشک به خودی خود به طور جادویی تجزیه نمی شود. آره
اشلی:
و همچنین، به این فکر میکنم، خوب، اگر شما صاحب خانهی خودتان بودید، چه میکردید؟ با کسی تماس می گرفتی و پولش را می دادی. میدانم، شما در یک آپارتمان زندگی میکنید، زیرا به چیزهای بیشتری رسیدگی شده است، اما
تونی:
اکنون، باید اجاره نامه را به روز کنید. آنها میدانند که آسیبهای دیوار خشک در هیچیک از تعمیراتی که در آنجا انجام شده است شامل نمیشود.
اشلی:
که ما آن را بهعنوان چکلیست خروج از خانه در آنجا داریم، بهعنوان این چیزی است که هنگام خروج از خانه، برای رفع حفره از شما هزینه میشود. این ایده خوبی است. شاید اگر آنها در حال نقل مکان کردن بودند و سوراخی در آن وجود داشت، فقط از این قیمت ها کنار می رفتم و این چیزی است که ما آن را شارژ می کردیم. آره، این ایده خوبی است.
تونی:
شما بروید. مشکل حل شد.
اشلی:
خوب، یک پاسخ تازه کار دیگر. هفته گذشته، من مجبور شدم سؤالی را بپرسم و امروز نیز، تونی به همه سؤالات من پاسخ می دهد. خوب، ما برای یک سوال دیگر وقت داریم. بنابراین، اجازه دهید سوال آستین را در نظر بگیریم. «چه خبر، همه؟ در حال حاضر، من یک مبتدی واقعی برای ورود به سرمایه گذاری در املاک و مستغلات هستم. خوش اومدی آستین ما خوشحالیم که شما را در این انجمن داریم.
فکر میکنم اکنون چیزهای زیادی در مورد املاک و مستغلات میدانم، حداقل چگونه برخی از فرآیندها و اعداد کار میکنند. اعداد عشق من یک مهندس هستم. با این حال، من کنجکاو هستم که چگونه یک بازپرداخت نقدی کار می کند. هنگامی که بازپرداخت نقدی را دریافت می کنید، آیا مبلغی را که برداشته اید وام می پردازید یا کل ARV خانه را؟ من از این گروه باحال قدردانی می کنم.» سوال عالی، آستین.
تونی:
چند راه مختلف وجود دارد، درست است؟ بنابراین، بیایید بگوییم، آستین، آن، و من سعی می کنم از اعداد گرد در اینجا استفاده کنم تا درک آن برای مردم کمی آسان تر باشد. فرض کنید آستین یک خانه میخرد و میگوییم که کل هزینه خرید و بازسازی آن خانه برای او به 60,000 دلار میرسد. بنابراین، 60,000 دلار هر دلاری است که آستین در آن ملک گذاشته است. و فرض کنیم که او پول نقد پرداخت کرده است.
او 60,000 دلار پول نقد برای خرید و بازسازی آن ملک پرداخت کرد. سپس آستین بیرون می رود و ارزیابی ملک را دریافت می کند. بنابراین، او از کسی می خواهد که نظر خود را در مورد ارزش بازار آن ملک بدهد. و آنها می گویند: "آستین، خانه شما 100,000 دلار ارزش دارد." بنابراین، او 60,000 دلار سرمایه گذاشت، خانه 100,000 دلار ارزش دارد. باشه. بنابراین، او در حال حاضر 40,000 دلار سهام دارد.
اشلی:
و من فقط می خواهم اشاره کنم، او به ARV اشاره کرد، که ارزش پس از تعمیر است. بنابراین، این همان چیزی است که در موقعیت او ارزیابی شده است. بنابراین، ARV میتواند هدف شما از چیزی باشد که میخواهید ملک را برای آن ارزیابی کنید یا میتواند چیزی باشد که میخواهید ملک را به آن بفروشید اگر خانه را ورق بزنید.
تونی:
بنابراین، ARV هنگام دریافت وام مهم است زیرا اکثر وام دهندگان ارزش کامل ارزیابی شده یا ARV یک ملک را به شما قرض نمی دهند. بنابراین، در موقعیت آستین، خانه ارزش دارد، ارزش دارد، 100,000 دلار ارزیابی می شود. اکثر وام دهندگان بسته به نوع بدهی که می دهید فقط به شما می دهند، اما اگر بگوییم که یک محصول سرمایه گذاری دریافت می کنید، شاید 20٪ باشد، درست است؟
بنابراین، آنها می خواهند حداقل 20٪ سهام را در ملک نگه دارند. بنابراین، این بدان معناست که با 100,000 دلار، 80٪ آن را به عنوان وام به شما می دهند. بنابراین، این بدان معناست که شما قادر خواهید بود 80 درصد از 100,000 دلار یعنی 80,000 دلار دریافت کنید. بنابراین، اجازه دهید جدول را در این مثال دوباره تنظیم کنم. ارزش این خانه 100,000 دلار است. بانک حاضر است 80 درصد آن یا 80,000 دلار را به شما وام دهد. و آستین 60,000 دلار پول نقد در این ملک گذاشت. باشه؟
بنابراین، او 20,000 دلار اسپرد دارد. 60 تا 80 همان ارزشی است که او می تواند از آن استفاده کند. بنابراین، آستین می تواند به یک بانک برود. او به هر اتحادیه اعتبار شهری یا بانک خیابان اصلی می رود و آنها می گویند: "آستین، اینجا یک وام 80,000 دلاری است." این یک بازپرداخت نقدی است زیرا او یک چک نقدی کامل دریافت میکند، او 60,000 دلاری که در معامله گذاشته است را پس میگیرد و با 20,000 دلار اضافی کنار میرود.
بنابراین، من حدس میزنم که این روند برای بازپرداخت نقدی است. این بدان معنی است که شما هر پولی را که در ابتدا در این دارایی گذاشته اید پس می دهید و می توانید هر پولی را که باقی مانده است تا مبلغی که بانک مایل است به شما وام دهد نگه دارید.
اشلی:
بنابراین، سناریویی که تونی ارائه کرد، مثال بسیار خوبی است، و اگر شما وامی به مبلغ 60,000 دلار اولیه دریافت کنید، جواب می دهد. بنابراین، شاید شما آن پول را از یک دوست یا یک صرافدار قرض گرفتهاید. شما همچنان سناریوی بازپرداخت نقدی را خواهید داشت زیرا 60,000 دلار را به صراف دهنده سخت پس می دهید و سپس آن 20,000 دلار پول نقد را می گیرید.
بنابراین، هر زمان که پولی وجود داشته باشد که لازم نیست به کسی بازپرداخت شود، به آن بازپرداخت نقدی گفته میشود. بنابراین، در این سناریو که شاید شما برای انجام این کار از مادرتان پول قرض کرده اید و هیچ وجهی وجود نداشته است، واقعاً هیچ سابقه ای وجود ندارد، او فقط پول را به شما داده است، کل آن مبلغ دلار واقعاً یک بازپرداخت نقدی محسوب می شود زیرا هیچ سابقه ای مبنی بر تامین مالی مجدد وام مسکن وجود ندارد.
اگر می رفتید و پول سختی را در ملک دریافت می کردید و آن 60,000 دلار را دریافت می کردید و فقط 60,000 دلار را خارج می کردید و آن 40,000 دلار و آن 40 درصد دارایی را در ملک باقی می گذاشتید و به آن دست نمی زدید، آن وقت این فقط یک مشکل خواهد بود. بازپرداخت مالی را انجام دهید زیرا شما فقط وام مسکن دیگری را که روی ملک داشتید، یعنی پول سخت را پرداخت می کنید.
تونی:
و سپس، من فقط میخواهم بخش آخر سوال او را در آنجا روشن کنم. بنابراین، او میگوید: «وقتی پول نقدی را دریافت میکنید، آیا وام مسکن مبلغی را که برداشتهاید میپردازید یا کل ARV را؟» و این فقط مبلغ وام مسکنی است که گرفته اید. بنابراین، مجدداً، با بازگشت به مثال، شما وام 80,000 دلاری گرفتید، بنابراین پرداختهای وام مسکن شما بر اساس 80,000 دلار خواهد بود، نه ARV 100,000 دلاری.
اشلی:
و این آخرین سوال امروز ما نیز بود. بچه ها از اینکه همیشه سوالات عالی ارسال می کنید بسیار متشکرم. ما دوست داریم به آنها پاسخ دهیم. شما بچه ها همیشه با چیزهای مختلف می آیید و ما آن را دوست داریم. بنابراین، می توانید سوالات بیشتری را در biggerpockets.com/reply ارسال کنید. و مثل همیشه، لطفاً در پلتفرم پادکست مورد علاقه خود، یک بررسی یا امتیاز برای ما بگذارید. همچنین مایلیم در کانال یوتیوب ما مشترک شوید.
و همچنین آخرین پلاگین، کتاب مشارکت در املاک و مستغلات ما که به تازگی در ماه آگوست راه اندازی شد، بسیار هیجان انگیز، در biggerpockets.com موجود است. برای دریافت تخفیف می توانید از کد اشلی یا تونی استفاده کنید. بچه ها خیلی ممنون که گوش دادید چهارشنبه با مهمان برمی گردیم. اونوقت میبینیمت
قسمت را اینجا ببینید
به ما کمک کنید!
با گذاشتن امتیاز و بررسی به ما کمک کنید تا به شنوندگان جدید در iTunes دسترسی پیدا کنیم! فقط 30 ثانیه طول می کشد و دستورالعمل ها را می توان پیدا کرد اینجا کلیک نمایید. با تشکر! ما واقعا از آن قدردانی می کنیم!
در این قسمت ما پوشش می دهیم:
- با استفاده از تامین مالی خلاق تا یک پیشنهاد برای فروشنده جذاب تر شود
- بزرگترین مزایا و معایب وام سنتی, پول سختو پول خصوصی (و چه زمانی از کدام استفاده کنیم)
- شراکت با والدین خود و شرایط کلیدی که باید در توافقنامه خود لحاظ کنید
- کی دستور بازرسی بدهید قبل از ارائه یک پیشنهاد در یک ملک
- اضافه کردن یک اتاق جدید در خانه شما (و زمانی که نیاز دارید مجوزهای کشش)
- نحوه انجام بازپرداخت نقدی و چقدر پول می توانید بیرون بکشید
- و So خیلی بیشتر!
پیوندهایی از نمایش
آیا علاقه مندید در مورد حامیان مالی امروز بیشتر بدانید یا خودتان شریک BiggerPockets شوید؟ پست الکترونیک .
یادداشت توسط BiggerPockets: اینها نظرات نوشته شده توسط نویسنده هستند و لزوماً نظرات BiggerPockets را نشان نمی دهند.
- محتوای مبتنی بر SEO و توزیع روابط عمومی. امروز تقویت شوید.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. به خودت قدرت بده دسترسی به اینجا.
- PlatoAiStream. هوش وب 3 دانش تقویت شده دسترسی به اینجا.
- PlatoESG. کربن ، CleanTech، انرژی، محیط، خورشیدی، مدیریت پسماند دسترسی به اینجا.
- PlatoHealth. هوش بیوتکنولوژی و آزمایشات بالینی. دسترسی به اینجا.
- منبع: https://www.biggerpockets.com/blog/rookie-324
- : دارد
- :است
- :نه
- :جایی که
- $3
- $UP
- 000
- 1
- 10
- 100
- 10th
- 12
- 14
- 24
- 30
- 60
- 80
- a
- قادر
- درباره ما
- در مورد IT
- پذیرفته
- پذیرش
- دسترسی
- در دسترس
- تصادف
- انجام
- حساب
- حساب ها
- به دست آورد
- کسب
- عمل
- واقعی
- واقعا
- اضافه کردن
- اضافه
- اضافه کردن
- اضافی
- مزیت - فایده - سود - منفعت
- نصیحت
- پس از
- از نو
- عامل
- توافق
- پیش
- AIR
- معرفی
- اجازه دادن
- مجاز
- اجازه می دهد تا
- تقریبا
- قبلا
- همچنین
- همیشه
- am
- امریکا
- مقدار
- an
- و
- دیگر
- پاسخ
- هر
- هر کس
- هر چیزی
- هر جا
- اپارتمان
- جذاب
- اپل
- ارزیابی
- ارزیاب
- قدردانی
- تصویب
- تایید کرد
- هستند
- آرکانزاس
- دور و بر
- AS
- پرسیدن
- خواهان
- دارایی
- دارایی
- مفروضات
- At
- وکیل
- جالب
- حضار
- اوت
- آستین
- نویسنده
- اجتناب از
- دور
- عزیزم
- به عقب
- کیسه
- بانک
- حساب بانکی
- بانک مرکزی آمریکا
- مستقر
- اساسی
- اساسا
- اساس
- BE
- زیرا
- تبدیل شدن به
- بوده
- قبل از
- پشت سر
- بودن
- مزایای
- شرط
- بهتر
- میان
- بزرگ
- بزرگترین
- لایحه
- بیت
- بلاک ها
- قایق
- کتاب
- مرز
- امانت گرفتن
- قرض گرفت
- قرض گرفتن
- هر دو
- هر دو طرف
- پایین
- خریداری شده
- نام تجاری
- نام تجاری جدید
- شکستن
- تنفس
- به ارمغان بیاورد
- آوردن
- شکست
- ساختن
- بنا
- دسته
- سوختگی
- سوخته
- سوزش
- سوختگی
- کسب و کار
- اما
- دکمه
- خرید
- خریداری کردن
- خریداری می کند
- by
- صدا
- نام
- فراخوانی
- آمد
- CAN
- می توانید دریافت کنید
- اهميت دادن
- پول دادن و سكس - پول دادن و كس كردن
- گرفتار
- ایجاد می شود
- معین
- تغییر
- کانال
- بار
- متهم
- بررسی
- موقعیت
- شهر:
- پاک کننده
- واضح
- نزدیک
- بسته
- بستن
- بسته
- میزبان مشترک
- رمز
- جمع آوری
- COM
- ترکیب
- ترکیب
- بیا
- می آید
- راحت
- آینده
- ارتباط
- انجمن
- شرکت
- رقابتی
- کامل
- کامپیوتر
- نگرانی ها
- شرط
- مطمئن
- پیکر بندی
- اشتباه
- اتصال
- منفی
- در نظر بگیرید
- در نظر گرفته
- مصرف
- قرارداد
- مقاطعه کار
- پیمانکاران
- گفتگو
- سرد
- هزینه
- هزینه
- میتوانست
- شهرستان
- زن و شوهر
- دوره
- پوشش
- پوشش داده شده
- ایجاد
- خالق
- اعتبار
- اتحادیه اعتباری
- بحرانی
- کنجکاو
- در حال حاضر
- برش
- پدر
- خسارت
- روز
- روز
- مقدار
- معاملات
- بدهی
- تصمیم گیری
- عمیق
- شیرجه عمیق
- قطعا
- تاخیر
- بستگی دارد
- بستگی دارد
- جزئیات
- پروژه
- DID
- تفاوت
- مختلف
- سخت کوشی
- مستقیما
- تخفیف
- نمایش دادن
- شیرجه رفتن
- do
- بارانداز
- سند
- میکند
- نمی کند
- عمل
- دلار
- انجام شده
- آیا
- توسط
- درب
- پایین
- dr
- رانندگی
- خشک
- دو
- در طی
- E&T
- هر
- در اوایل
- آسان تر
- آسان ترین
- هر دو
- برقی
- دیگر
- پست الکترونیک
- پایان
- به پایان رسید
- بی پایان
- انرژی
- اجرای
- مهندس
- لذت بردن
- کافی
- تمام
- قسمت
- انصاف
- سپرده
- به خصوص
- املاک
- تخمین زدن
- اتر (ETH)
- حتی
- در نهایت
- تا کنون
- هر
- هر کس
- هر کس
- همه چیز
- مثال
- برانگیخته
- گران
- تجربه
- توضیح دهید
- اضافی
- فیس بوک
- امکان
- آبشار
- آشنا
- خانواده
- بسیار
- سریعتر
- توجه
- مطلوب
- محبوب
- ویژه
- احساس
- هزینه
- کمی از
- پر کردن
- پر شده
- سرانجام
- مالی
- استقلال مالی
- تامین مالی
- پیدا کردن
- پیدا کردن
- پایان
- آتش
- نام خانوادگی
- بار اول
- پنج
- رفع
- ثابت
- فلیپ
- فلیپس
- تمرکز
- به دنبال
- پا
- برای
- فرم
- یافت
- چهار
- FRAME
- اصطکاک
- دوست
- دوستان
- از جانب
- کامل
- صندوق
- بودجه
- خنده دار
- به
- سوالات عمومی
- دریافت کنید
- گرفتن
- دادن
- داده
- می دهد
- Go
- هدف
- می رود
- رفتن
- رفته
- خوب
- کردم
- بزرگ
- گروه
- تضمین شده
- مهمان
- مهمان
- دستورالعمل ها
- مرد
- بود
- نیم
- سیار
- آویزان کردن
- رخ دادن
- اتفاق افتاده است
- اتفاق می افتد
- سخت
- سخت تر
- hashtag
- آیا
- داشتن
- he
- سر
- شنیدن
- شنیده
- کمک
- کمک
- کمک می کند
- او
- اینجا کلیک نمایید
- پنهان
- زیاد
- بالاتر
- او را
- استخدام
- استخدام
- خود را
- سوراخ
- سوراخ
- صفحه اصلی
- کاپوت
- میزبان
- HOT
- ساعت ها
- خانه
- چگونه
- چگونه
- اما
- HTTPS
- i
- من می خواهم
- اندیشه
- شناسایی
- if
- تصور کنید
- تأثیر
- مهم
- in
- در دیگر
- شامل
- مشمول
- از جمله
- شامل
- افزایش
- افزایش
- استقلال
- اطلاعات
- اول
- در ابتدا
- الهام
- الهام بخشیدن
- الهام بخش
- اینستگرام
- نصب
- دستورالعمل
- علاقه
- نرخ بهره
- به
- سرمایه گذاری
- سرمایه گذاری
- سرمایه گذاران
- گرفتار
- درگیری
- IT
- خود
- آیتونز
- کار
- سفر
- JPG
- پرش
- تنها
- فقط یکی
- نگاه داشتن
- کلید
- پا زدن
- بچه
- نوع
- دانستن
- کار
- دریاچه
- زمین
- بزرگتر
- نام
- بعد
- راه اندازی
- آموخته
- یادگیری
- کمترین
- ترک کردن
- ترک
- ترک کرد
- قانونی
- وام دادن
- وام دهنده
- وام دهندگان
- امانت دادن
- کمتر
- درس
- اجازه
- سطح
- قدرت نفوذ
- LG
- سبک
- پسندیدن
- احتمال
- احتمالا
- لاین
- روکش شده
- فهرست
- ذکر شده
- استماع
- فهرست
- کوچک
- زنده
- زندگی
- وام
- وام
- محلی
- طولانی
- مدت زمان طولانی
- دراز مدت
- نگاه کنيد
- به دنبال
- مطالب
- از دست دادن
- شکست
- از دست رفته
- خیلی
- عشق
- خوشبختانه
- ساخته
- شعبده بازي
- اصلی
- نگهداری
- ساخت
- باعث می شود
- ساخت
- مدیریت
- مدیریت
- مدیر
- مدیریت
- بازار
- ارزش بازار
- عظیم
- انبوه
- استاد
- مسابقه
- تطبیق
- ماده
- حداکثر
- ممکن است..
- شاید
- me
- متوسط
- به معنی
- رسانه ها
- الگوهای رفتاری
- ذکر شده
- روش
- قدرت
- مخفف کلمه میکروفون
- میلیون
- MLS
- مادر
- دوشنبه
- پول
- ماه
- ماهیانه
- ماه
- بیش
- رهن
- اکثر
- اغلب
- انگیزه
- حرکت
- حرکت می کند
- متحرک
- بسیار
- چندگانه
- my
- نام
- لزوما
- نیاز
- ضروری
- شبکه
- هرگز
- جدید
- نیویورک
- ایالت نیویورک
- بعد
- خوب
- شب
- نه
- هیچ
- توجه داشته باشید
- اکنون
- عدد
- تعداد
- of
- خاموش
- ارائه
- ارائه شده
- پیشنهادات
- افسر
- مامورین
- غالبا
- خوب
- قدیمی
- on
- یک بار
- ONE
- فقط
- باز کن
- باز می شود
- کار
- نظر
- دیدگاه ها
- فرصت
- گزینه
- گزینه
- or
- سفارش
- دیگر
- دیگران
- ما
- خودمان
- خارج
- پریز
- خارج از
- روی
- خود
- متعلق به
- مالک
- صاحبان
- با ما
- پرداخت
- رنگ
- نقاشی
- مقاله
- پدر و مادر
- بخش
- شریک
- همکاری
- شرکای
- همکاری
- مشارکت
- وصله
- پاتریک
- پرداخت
- پرداخت
- پرداخت
- مبلغ پرداختی
- انتظار
- مردم
- برای
- درصد
- دوره
- اجازه می دهد
- شخص
- شخصی
- شخصا
- چشم انداز
- عکس
- تصویر
- تصاویر
- قطعه
- قطعات
- برنامه
- سکو
- افلاطون
- هوش داده افلاطون
- PlatoData
- بازیکن
- بازیکنان
- نقش
- لطفا
- برق وصل کردن
- لوله کشی خانه ها
- پادکست
- پــادکـست
- نقطه
- نقطه
- پاپ
- فرصت
- ممکن
- پست
- قوی
- ترجیح می دهند
- آماده شده
- زیبا
- قبلی
- قیمت
- قیمت
- خصوصی
- شاید
- مشکل
- روند
- فرآیندهای
- محصول
- منافع
- پروژه
- اثبات
- به درستی
- املاک
- ویژگی
- مثبت
- محفوظ
- حفاظت
- خرید
- فشار
- قرار دادن
- قرار دادن
- یک چهارم
- سوال
- مورد سوال
- سوالات
- به سرعت
- محدوده
- نرخ
- نرخ
- رتبه
- رسیدن به
- رسیده
- واقعی
- املاک و مستغلات
- واقعا
- دلیل
- توصیه
- رکورد
- ثبت
- توانبخشی
- ارتباط
- نسبی
- آزاد
- به یاد داشته باشید
- اجاره
- تعمیر
- جایگزین
- پاسخ
- گزارش
- نشان دادن
- درخواست
- ضروری
- تحقیق
- ساکنان
- مسئولیت
- نتایج
- برگشت
- این فایل نقد می نویسید:
- بررسی
- راست
- خطر
- خطرات
- نقش
- نقش
- اتاق
- اتاق
- دور
- مسیر
- در حال اجرا
- روستایی
- هجوم بردن
- امن ترین
- سعید
- همان
- شن و ماسه
- دید
- گفتن
- گفته
- می گوید:
- سناریو
- برنامه
- حوزه
- دیده بانی
- دوم
- ثانیه
- دیدن
- انتخاب
- فروش
- فروشندگان
- فروش
- ارسال
- حس
- خدمات
- تنظیم
- هفت
- شکل
- اشتراک گذاری
- اشتراک
- او
- ورق
- کوتاه
- کوتاه مدت
- کوتاه
- باید
- نشان
- نشان داد
- نمایش
- نمایش ها
- خاموش
- طرف
- طرف
- منظره
- امضاء شده
- ساده
- به سادگی
- پس از
- تنها
- نشسته
- وضعیت
- شرایط
- کوچک
- بو
- So
- تا حالا
- آگاهی
- رسانه های اجتماعی
- حل شد
- برخی از
- کسی
- چیزی
- گاهی
- بزودی
- فضا
- خاص
- خرج کردن
- هزینه
- انشعاب
- حامیان
- Spot
- گسترش
- مربع
- شروع
- آغاز شده
- راه افتادن
- دولت
- چوب
- هنوز
- توقف
- متوقف شد
- داستان
- داستان
- استراتژی ها
- خیابان
- سخت
- ساختار
- ساختار
- ارسال
- ارسال
- مشترک
- چنین
- تابستان
- فوق العاده
- مطمئن
- اطراف
- سیستم
- جدول
- تاکتیک
- TAG
- گرفتن
- صورت گرفته
- تصاحب
- طول می کشد
- مصرف
- صحبت
- سخنگو
- شیر
- تیم
- techniquement
- گفتن
- مستاجر
- قوانین و مقررات
- نسبت به
- تشکر
- که
- La
- شان
- آنها
- سپس
- آنجا.
- اینها
- آنها
- چیز
- اشیاء
- فکر می کنم
- تفکر
- این
- کسانی که
- اگر چه؟
- فکر
- سه
- از طریق
- گره خورده است
- تاکسی
- زمان
- زمان بر
- دوره زمانی
- بار
- زمان
- نکات
- عنوان
- به
- امروز
- امروز
- با هم
- توالت
- تن
- لحن
- تونی
- هم
- در زمان
- ابزار
- تاپیک
- جمع
- لمس
- شهر
- شهرها
- سنتی
- معامله
- رونوشت
- درمان
- زحمت
- درست
- اعتماد
- امتحان
- تلاش
- دور زدن
- عطف
- دو برابر
- دو
- نوع
- به طور معمول
- زیر
- فهمیدن
- تعهد
- متاسفانه
- اتحادیه
- تا
- بروزرسانی
- بر
- بالا
- us
- استفاده کنید
- استفاده
- با استفاده از
- معمولا
- خلاء
- ارزش
- ارزش
- در مقابل
- بسیار
- تصویری
- چشم انداز
- مشاهده شده
- راه رفتن
- خرید
- دیوار
- می خواهم
- خواسته
- می خواهد
- بود
- مسیر..
- راه
- we
- سایت اینترنتی
- چهار شنبه
- هفته
- اخر هفته
- وزن
- خوش آمد
- خوب
- رفت
- بود
- چی
- هر چه
- چه زمانی
- در حالیکه
- چه
- که
- WHO
- تمام
- چرا
- وسیع
- دامنه گسترده
- زن
- وحشی
- اراده
- مایل
- پنجره
- سیم
- با
- در داخل
- بدون
- کلمه
- مهاجرت کاری
- مشغول به کار
- با این نسخهها کار
- با ارزش
- خواهد بود
- نوشتن
- نوشته
- کتبی
- اشتباه
- نوشت
- سال
- سال
- بله
- هنوز
- نیویورک
- شما
- شما
- خودت
- یوتیوب
- زفیرنت
- صفر