بیشتر مردم این را می دانند سرمایه گذاری در املاک و مستغلات یکی از بهترین راه ها برای رسیدن است استقلال مالی، اما تعداد بسیار کمی از آنها اقدام می کنند. زمانی که مهمان امروزی پتانسیل املاک و مستغلات را کشف کرد، به او تبدیل شد وسواس. علیرغم اینکه با حقوق کم سربازی شروع به کار کرد، ساخت یک دارایی خالص میلیون دلاری in فقط سه سال!
در این قسمت، ما در حال پیگیری هستیم موسس شرکت, سرمایه گذار، و تکرار مهمان جبار آدسادا. از آخرین باری که با جبار صحبت کردیم، او تنها رویای ملکی و سفرش را دوچندان کرده است آزادی مالی- سرگرم شدن در چندین مورد مختلف استراتژی های سرمایه گذاری و همکاری با یک شریک برای انجام معاملات بیشتر امروزه جبار صاحب تعدادی از آنهاست اجاره های کوتاه مدت و اجاره های بلند مدت، چندین را تکمیل کرده است BRRRR پروژه ها (خرید، توانبخشی، اجاره، بازپرداخت، تکرار)، و بیش از یک دوجین دارد پروژه های ساختمانی در آثار
اگر شما می خواهید به شما برسد آتش هدف در اسرع وقت، برای شنیدن نحوه استفاده جبار از املاک و مستغلات برای تسریع سفر خود، هماهنگ شوید. او چگونه توانسته است به اشتراک می گذارد برای پیش پرداخت پس انداز کنید با یک درآمد کم، او را دریافت کنید وام مسکن اول تقریباً بدون سابقه اعتباریو به سرعت درآمد خود را افزایش دهد!
برای گوش دادن به پادکست های اپل اینجا را کلیک کنید.
پادکست را از اینجا بشنوید
متن را اینجا بخوانید
میندی:
سلام، شنوندگان عزیز ما، و به پادکست پول BiggerPockets خوش آمدید، جایی که امروز با جبار آدسادا صحبت می کنیم، که ممکن است از قسمت 257 به یاد داشته باشید.
سلام سلام سلام. نام من Mindy Jensen است و مانند همیشه، میزبان مشترک سرمایه گذار املاک و مستغلات من، Scott Trench است.
اسکات:
ممنون، میندی خیلی خوب است که اینجا با میندی جنسن، گروهبان پولی من، شما می دانید.
میندی:
اوه، من دوست دارم. خوب بود. من و اسکات اینجا هستیم تا استقلال مالی را کمتر ترسناک کنیم و فقط برای شخص دیگری کمتر ترسیم کنیم.
برای اینکه شما را با هر داستان پولی آشنا کنیم، زیرا ما واقعاً معتقدیم آزادی مالی برای همه قابل دستیابی است، مهم نیست که چه زمانی و از کجا شروع می کنید.
اسکات:
درست است. چه بخواهید زودتر بازنشسته شوید و به دنیا سفر کنید، سرمایه گذاری های کلان در دارایی هایی مانند املاک و مستغلات مانند جبار انجام دهید، یا کسب و کار خود را راه اندازی کنید، همچنین مانند جبار.
ما به شما کمک می کنیم تا به اهداف مالی خود برسید و پول را از سر راه خود بردارید تا بتوانید به سمت رویاهای خود حرکت کنید.
میندی:
نمایش امروز یک گروهبان 22 ساله نیروی دریایی را نشان می دهد که اتفاقاً یک کارآفرین املاک و مستغلات با یک میلیون دلار دارایی خالص است.
او همچنین کسبوکاری ایجاد کرد که از زمان فارغالتحصیلی از دبیرستان، با ترکیبی از اجارههای کوتاهمدت و اجارههای بلندمدت، سالانه صدها هزار دلار درآمد ایجاد کرد.
اسکات:
آره این داستان چیزی است که انرژی، شلوغی، خودآموزی، نظم و انضباط، صرفه جویی و در هم تنیدگی، رابطه متقابل سرمایه گذاری املاک و مستغلات در زندگی شخصی شما، می تواند تنها در چند سال کوتاه برای شما به دست آورد. میدانم که تجربهای مشابه جبار را از جهات مختلف داشتم، 9، 10 سال پیش، زمانی که شروع به کار کردم.
چگونه آن پایه می تواند شما را طوری تنظیم کند که کاملاً شاهد انفجار ثروت شخصی و کسب و کارتان در سال های بعد باشید. اکنون انجام این کار واقعاً لذت بخش است، زیرا آخرین بار در دسامبر 2021 با جبار ضبط کردیم، زمانی که او به تازگی دو ملک اول خود را خریداری کرده بود. در واقع، دن شیکس بود که با او ضبط کرد، من خیلی حسود بودم.
اما او دو ملک اول خود را در سن 20 سالگی خریداری کرده بود، حدود 850,000 دلار املاک و مستغلات، و پایه ای واقعا قوی از صرفه جویی و درآمد حاصل از آن املاک گذاشت. امروز در انتظار شما هستید، زیرا ما می آموزیم که چگونه او را به سمت سال های 2022 و 2023 از منظر کسب و کار و ثروت شخصی سوق داد.
میندی:
اسکات، فکر می کنم آنچه می شنوم این است که همه باید مانند جبار باشند.
اسکات:
بیا مثل جبار باشیم
میندی:
بیا مثل جبار باشیم بیایید یک ثانیه دیگر را تلف نکنیم، بیایید جبار را وارد کنیم. جبار آدسادا یک تفنگدار دریایی 22 ساله و سرمایه گذار املاک و مستغلات است. آخرین بار در دسامبر 2021 در پادکست پول BiggerPockets با او صحبت کردیم.
در آن زمان، جبار تازه وارد املاک و مستغلات شده بود و تا زمانی که 30 ساله شد، هدفش این بود که میلیونر شود. امروز، ما جبار را دوباره به برنامه میآوریم تا از سفرش و چگونگی توانایی او مطلع شویم. به، هشدار اسپویلر، هدف میلیونر خود را XNUMX سال شکست داد.
جبار، به پادکست پول BiggerPockets خوش آمدید. من خیلی هیجان زده هستم که امروز با شما صحبت می کنم.
جبار:
اوه، این یک مقدمه شگفت انگیز بود. خیلی ممنون از اینکه من رو دارید
میندی:
این زندگی شماست این یک مقدمه شگفت انگیز نیست. این دقیقاً مانند "هی، اینجا جبار است."
جبار:
ولی خیلی باحال گفتی صدایم را باحال تر کردی، خیلی ممنونم.
میندی:
خوب، آیا هیچ کدام از آن ها درست نبود؟
جبار:
نه، درست است. وقتی آن را می گویید فقط به نظر عالی می رسد.
میندی:
جبار، قبل از اینکه به این موضوع بپردازیم، میخواستم گپ کوچکی را که قبل از شروع ضبط داشتیم، مرور کنم.
گفتم: "اوه، پس الان میلیونر شدی؟" پاسخ شما، پاسخ شما چه بود؟
جبار:
سرانجام.
میندی:
بالاخره جبار چند سالته؟
جبار:
من 22 هستم
میندی:
22، پس بالاخره. فکر می کردم خنده دار بود و دیوانه وار می خندیدم، اما همچنین می خواهم به این نکته اشاره کنم که شما 22 ساله هستید. ابتدا یا وسط سفر خود را با وسط یا پایان سفر دیگران مقایسه نکنید، زیرا شرایط متفاوتی وجود دارد. اطراف همه اینها
من یکی دو سال از تو بزرگترم جبار. من بیشتر از زمانی که شما به دنیا آمده اید سرمایه گذاری کرده ام. این از من آدم بهتری نمیسازد، اما برای شما آدم بدی میسازد که شما داستانتان را با آن مقایسه کنید، زیرا من شروعی داشتم که شما نداشتید. من در دهه 90 سرمایه گذاری می کردم. شما در دهه 90 نبودید، درست است؟
جبار:
نه، پس مخفیانه 45 ساله شوم.
میندی:
فقط می خواستم به این نکته اشاره کنم که بله، شما بالاخره یک میلیونر هستید. این ایده در اطراف جامعه FI وجود دارد که: "اوه، من آتش را کشف کردم. حالا میخواهم تا جایی که میتوانم میلیونر شوم.»
این یک هدف عالی است، اما قرار نیست یک شبه اتفاق بیفتد. جبار چطور یک شبه برای شما اتفاق افتاد؟
جبار:
نه. فکر میکنم واقعاً برای من در هدفم و سفرم به استقلال مالی، یکی از چیزهایی که در ابتدا عمدی در مورد آن داشتم، سرمایهگذاری و سپس تهاجمی شدید در دفاعم بود که پسانداز من است. من ابتدا بر روی راه اندازی بنیاد مالی خود تمرکز کردم، که در حال افزایش بود: «چگونه می توانم نرخ پس انداز خود را به حداکثر برسانم؟ چگونه می توانم مطمئن شوم که هر ماه X مقدار دلار پس انداز می کنم؟
سپس من فقط هر پنی آخر را بیش از آنچه نیاز دارم سرمایه گذاری می کنم. سپس شروع به تمرکز روی سرمایه گذاری کردم، اما چون پول زیادی نداشتم. از آنجایی که یک تفنگدار دریایی بودم، درآمد زیادی نداشتم، از محل کارم بین 1,500 دلار تا اکنون 2,300 دلار در ماه از حقوق دریافت خانه تفنگداران دریایی دریافت می کردم. از آنجایی که من پول زیادی به دست نمیآوردم، وقتی به استراتژیهای مختلف سرمایهگذاری در املاک و مستغلات نگاه میکردم، بیشتر بر جریان نقدینگی متمرکز بودم.
با وجود اینکه در داراییهایی سرمایهگذاری میکردم که ارزش خالص من را در طول زمان افزایش میداد، درآمدم را نیز افزایش میدادم، زیرا اکنون مقدار زیادی جریان نقدی از املاک اجارهای کوتاهمدت دارم. این ترکیبی از تازه شروع با دفاع بود که نجات بود. وارد شدن به جرم که افزایش درآمد من بود.
سپس این نیز دو برابر شدن به عنوان سمت سرمایه گذاری من در جاده، یعنی اینکه می توانم کل دارایی خالص خود را افزایش دهم. من برای فرو رفتن عمیق در آن هیجان زده هستم.
اسکات:
جبار، آخرین بار با تو چت کردیم و من خیلی حسودیم. من نتوانستم با شما چت کنم، در واقع یکی از دیگر میزبانان ما، دن شیکس، نویسنده کتاب First to a Million بود که در دسامبر 2021 با شما مصاحبه کرد.
در آن زمان، شما اولین هک خانه املاک اجاره ای خود را خریداری کرده بودید که با استراتژی اتاق آن را با اجاره درهم شکستید. شما به تازگی ملک دوم خود را خریداری کرده اید، که اجاره ای برای تعطیلات در کوه دودی به قیمت 630,000 دلار، 650,000 دلار آمریکا با یک شریک است.
جبار:
600,000 دلار بله
اسکات:
آره آیا میخواهید خلاصهای سریع از سفر به ما ارائه دهید تا به آن نقطه برسیم؟
سپس من دوست دارم گفتگو را از آنجا بشنوم و شروع کنم. کرایه تعطیلات چگونه گذشت و از آن به بعد چه کار کردید؟
جبار:
بله، قطعا. در همان ابتدا، من آن هک خانه شگفت انگیز را داشتم که فقط به عنوان صنعت رد کردن من شروع شد، زیرا واقعاً دشوار بود که بتوانم آن وام را بگیرم تا بتوانم آن ملک را در این جوانی بخرم. من آن ملک را در 19 سالگی خریدم و درآمد بسیار کمی داشتم، اما فکر می کنم حدود 25,000 یا 30,000 دلار پس انداز داشتم. من به تازگی شش ماه سابقه اعتباری خود را دریافت کرده بودم.
من شش ماه، سابقه اعتباری بسیار باریکی داشتم، و فقط یکسری موانع وجود دارد که من به وام دهندگان مختلف نزدیک می شوم تا در نهایت آن وام را دریافت کنم. با آن یکی، در نهایت توانستم آن ملک را بخرم. آن ملک در نهایت چیزی بود که اساساً با درآمد نظامی من مطابقت داشت. یکدفعه داشتم حقوق سربازی ام را می گرفتم و بعد از آن پول نقد می گرفتم. فکر میکنم در آن سال، جریان نقدی خالص من در سال از سال 2021 در آن ملک 1,500 دلار بود.
در نهایت کمی بالاتر از چیزی بود که من انتظار داشتم، 1,500 دلار در ماه. در آن زمان که در ارتش بودم، فکر می کنم تا پایان سال حدود 1,600 دلار، 1,700 دلار در ماه درآمد داشتم. من اساساً داشتم می دیدم، "وای، من با خرید این ملک به معنای واقعی کلمه تقریباً 100٪ درآمدم را افزایش دادم." با دیدن این موفقیت، توانستم با شخصی در ملک بعدی خود شریک شوم.
که اساساً این بود که من هیچ یک از پول ها را جمع نکردم، اما همه کارها را انجام دادم، دانش یافتن معامله و جمع کردن معامله، و مدیریت همه چیز. این دارایی در واقع من را به سمت گرفتن جریان نقدی بیشتر و افزایش ارزش خالص اضافی از آن دارایی سوق داد. اما همچنین به من اعتبار داد تا برای ادامه همکاری با سرمایه گذاران دیگر همکاری کنم. من این کار را برای مدت کمی انجام دادم.
فکر میکنم تا الان پنج شریک دارم، فکر میکنم، پنج شریک دیگر، شما تمام پول را گذاشتید، من کار را گذاشتم و سپس سود را 50/50 تقسیم کردیم، چون معامله را پیدا کردم، من. m مدیریت معامله برای مادام العمر. سپس شما بدهی را تضمین می کنید و سپس پول را برای سرمایه گذاری در پروژه می گذارید. درست می خواهم امروز را تمام کنم، قبل از دو سال پیش، من در دو واحد بودم. الان 25 واحد دارم که دارم.
پنج نفر از آنها با شرکای خود هستند، 20 نفر دیگر فقط من هستند. سپس من یک دسته ملک نیز دارم، 12 یا 13 ملک ساختمانی داریم. تلنگرها، چیزهایی مانند هتلها، زمانی که من ملک را میخرم و بلافاصله آن را به بازار میآورم. من به چندین استراتژی مختلف سرمایه گذاری املاک و مستغلات در تجارت پرداختم تا آنچه را که در مورد آن صحبت می کردم با تخلف انجام دهم.
چیزی که فکر میکنم بیشترین تأثیر و افزایش را در سفر من به سوی میلیونر شدن داشته است، در کل تمرکز بیشتر روی افزایش درآمدم بود، زیرا شما فقط میتوانید خیلی پسانداز کنید. اما وقتی بتوانید تخلف یا نردبان درآمد را بالا ببرید، فضای زیادی برای رشد دارید.
اسکات:
خوب، بیایید به این موضوع بپردازیم که در دسامبر، اواخر سال 2021 هستیم، و شما به تازگی اجاره تعطیلات بعدی خود را خریداری کرده اید.
در آن مقطع زمانی، شما سالانه 18,000 دلار از حقوق نظامی خود به عنوان یک مرد سرباز دریافت می کنید. آیا در آن زمان حتی کمک هزینه BAH یا BAS داشتید؟
جبار:
شماره
اسکات:
نه، باشه اینها کمک هزینه اولیه مسکن و کمک هزینه اولیه برای رزق و روزی است. اساساً، آنها مزایای پس از مالیاتی هستند که بسیاری از نظامیان دریافت می کنند، با این حال شما حتی در آن زمان واجد شرایط نبود، فکر می کنم در آن مرحله.
شما واقعاً حداقل دستمزد را دریافت می کنید و این دو ویژگی را در اینجا دارید. قدم بعدی در سفرتان چه بود و پس از آخرین گفتگوی ما چگونه به آنجا رسیدید؟
جبار:
آره گام بعدی سفر من این بود، بنابراین من بین دسامبر سال 2021 به فضایی رفتم و سپس چند ملک بعدی خود را تا ژوئن 2022 خریداری نکردم.
چون من برای یافتن معاملات بسیار مشکل داشتم. این چیزی بود که برای من واقعاً سخت شد.
اسکات:
اولین ملک شما در ساوانا، جورجیا و ملک بعدی شما در کوه های اسموکی به عنوان اجاره بود.
کجا به دنبال آن معاملات منتهی به آن علامت ژوئن 2022 بودید؟
جبار:
وای خدا وحشتناک بود تمام کشور را نگاه می کردم. یادم می آید داشتم به کوه های اسموکی نگاه می کردم. این سخت بود. من در کوههای جورجیا، بلو ریج، نگاه میکردم. داشتم به ساحل کریستال، ساحل کریستال نگاه می کردم. داشتم به ساحل خلیج نگاه می کردم. داشتم به Panhandle فلوریدا نگاه می کردم تا اینکه بالاخره متوجه شدم که فقط باید مکانی را انتخاب کنم و روی آن تمرکز کنم.
از آنجا که میدانستم واجد شرایط انجام یک خانه دیگر در ساوانا هستم، تصمیم گرفتم که فقط در منطقه عمومی ساوانا تمرکز کنم، مانند بوفورد، ساوانا، این نوع معامله، بنابراین در عرض یک ساعت از ساوانا. ملک بعدی من در واقع به یک ملک تبدیل شد، که من یک تفنگدار دریایی داشتم که از تفنگداران دریایی خارج می شد، زیرا او فقط با حفظ استانداردها مشکل داشت.
او در یک موقعیت بسیار مضطرب قرار داشت که قرار بود به خانه به تگزاس برگردد و درآمد خود را از دست می داد و همچنین در راه صاحب یک نوزاد شد. ملک او را خریده بود و واقعاً دارایی زیادی نداشت، بنابراین در آن زمان فروشش برای او چندان منطقی نبود. من او را متقاعد کردم که به من اجازه دهد کاری را انجام دهم که به آن موضوع می گویند یا خانه را به عنوان موضوع در اختیار بگیرم.
یعنی رهن به نام او ماند و سپس سند، عنوان ملک به نام من منتقل شد. اکنون ملک را کنترل کردم و سپس وام مسکن را بر روی ملک انجام می دهم. کاری که من اساساً در آنجا انجام دادم، این بود که با یک بادکنک 10 ساله بدون پول مذاکره کردم. در 10 سال آینده، من به او میپردازم، فکر میکنم 80,000 دلار است، یا از طریق فروش، نقدینگی، بازپرداخت مالی.
یا او فقط یک یادداشت در مورد ملک دارد، یک یادداشت ثانویه در مورد ملک به قیمت 80,000 دلار. سپس این به من اجازه داد که اساساً دارایی را با نرخ بهره 2.5 درصد نگه دارم، در زمانی که نرخ های بهره شروع به افزایش قابل توجهی کرده بود.
اسکات:
حالا این ملک یک ملک نظامی بود. من فرض می کنم که فروشنده، زمانی که آن را در ابتدا خرید، از یک وام VA 0% در ملک استفاده کرد. وام VA، به درک من، قابل فرض است.
چرا تصمیم گرفتید موضوع را انجام دهید و به ملک منتقل نکنید و رهن را به نام خود فرض کنید؟ روند فکر در آنجا چگونه بود؟
جبار:
اکنون، امیدوارم مردم فکر نکنند که جبار در اینجا حریص است، زیرا میدانستم که میتوانم از وام VA خود در یک ملک اضافی استفاده کنم. این به من اجازه می دهد به جای استفاده از وام VA در قفل کردن آن در آن سال در یک ملک.
من میتوانم این دارایی را مشروط به دریافت کنم، و سپس میتوانم یک هک خانه وام VA دیگر انجام دهم، و سپس فقط یک دو در برابر یک خواهم داشت. من در نهایت آن املاک را ظرف 30 روز از یکدیگر خریداری کردم، که حتی عالی تر است.
میندی:
آن ملک دومی که از وام VA خود برای آن استفاده کردید چه بود؟
جبار:
دومین ملک یک تریپلکس در ساوانا، جورجیا بود. این با ارزش ترین دارایی من است. بسیاری از مردم این را نمی دانند، اما در ساوانا، قوانین اجاره کوتاه مدت بسیار سختگیرانه است. شاید بسیاری از مردم این را بدانند، اما زمانی که شما در ملک زندگی می کنید، قوانین بسیار بسیار ضعیف و آسان هستند.
کاری که من اساساً انجام دادم این بود که از وام VA خود در یک تریپلکس استفاده کردم که فضای ذخیره سازی اضافی برای تبدیل شدن به یک کوادپلکس داشت. من اساساً ملک را بدون پول خریدم. من از HELOC از اولین ملک خود برای تامین هزینه بازسازی واحد چهارم استفاده کردم. سپس سه واحد را تبدیل کردم و آنها را مبله کردم و سپس آنها را به Airbnbs جریان نقد تبدیل کردم.
این به طور قابل توجهی ارزش خالص من را افزایش داد، زیرا ارزش گذاری آن دارایی، من آن را ارزیابی نکرده ام. این فقط بر اساس کامپوزیت ها است، بین 1.1 تا 1.2 میلیون دلار است. من آن ملک را به قیمت 695,000 دلار خریدم.
اسکات:
وای. به دلیل درآمدی که از اولین هک خانه خود به دست میآورید، که درآمد اجارهای در اظهارنامه مالیاتیتان بود، میتوانید واجد شرایط دریافت این درآمد باشید. بخش Airbnb از درآمدی که ایجاد می کردید.
سپس به دلیل تاریخچه، میتوانید از درآمد اجارهای پیشبینیشده و شاید بلندمدت از واحدهای اضافی استفاده کنید تا به شما کمک کند واجد شرایط خرید یک قطعه املاک و مستغلات 600,000 دلاری، 700,000،0 دلاری با وام XNUMX٪ به عنوان یک تفنگدار دریایی باشید.
این قدرت شروع هک خانه است. اگر ابتدا خانه ای می خریدید، برای 10 سال آینده کاملاً واجد شرایط برای ملک دیگری نبودید. نزدیک میشم؟
جبار:
بله، تقریبا. درآمد حاصل از Airbnb، آن دوبلکسی که من آن را تحویل گرفتم، فقط به صرفه جویی بیشتر کمک کرد. درآمد نیز از اموالی که به جا مانده بود، فقط پس انداز حساب می شد. بدهی را که از ملک اول داشتم باطل کرد.
سپس آنچه واقعاً کمک کرد این بود که اجاره بلندمدت و پیش بینی شده سه واحد دیگر به اندازه کافی بالا بود که 75 درصد آن چیزی بود که به من اجازه می داد واجد شرایط آن وام باشم. من آن وام را با نرخ بهره 5 درصد دریافت کردم، اکنون واقعاً خوب است. آره
میندی:
آره آره. چیزی که من می شنوم فقط داستان مداوم هوشمندانه، فکر کردن به خارج از جعبه، راه های خلاقانه برای خرید املاک و راه های خلاقانه برای ارزش افزودن به این املاک است.
من فرض میکنم که شما ملکهای زیبا و بینقصی که به هیچ وجه و هیچ راهی برای افزایش ارزش ندارند، نمیخرید. از 600,000 دلار تا 1.2 میلیون دلار است. شما 400,000 دلار یا 500,000 دلار سهام دریافت نکردید زیرا یک واحد اضافه کردید. شما کارهای زیادی روی این واحد انجام دادید، درست است؟
جبار:
بله، ملک زیباست این اولین سرمایهگذاری من برای بازسازی یک ملک بود و اجازه دهید به شما بگویم که این کار، حساب بانکی من را در آن زمان خالی کرد. من برای هر واحد پول زیادی خرج کردم. نه تنها ساختن آن 14 واحد، حتی اگر بزرگترین تفاوت آن دو اتاق خواب در آنجا بود.
اما واقعاً بازسازی کل ملک، که ملک کمی در سمت قدیمی تر قرار دارد، که همه آن چیزها به افزایش ارزش کمک کرده است. زیرا اکنون یک ملک زیبا، کاملاً جدید و بازسازی شده 2022 است.
اسکات:
کمی در مورد افزایش ارزش گذاری این ملک صحبت کردیم. آیا می توانید اعداد مربوط به درآمد ماهانه از اجاره کوتاه مدت را به ما بدهید؟
اگر پس از خروج از این ملک، همه آنها را به بلندمدت تبدیل کنید، جریان نقدینگی چگونه خواهد بود؟ زیرا اجاره های کوتاه مدت فقط به این دلیل کار می کنند که شما در حال حاضر در آن زندگی می کنید.
جبار:
آره تقریباً همانطور که اساساً هر واحد، هر واحد یک دو تخته، یک حمام است، و سپس من در یک اتاق خواب، یک حمام زندگی می کنم. اگر من اساساً می توانستم، مرد، قلم و کاغذ، زیرا مدتی است که این کار را برای ریاضیات اجاره بلندمدت انجام نداده ام. اما برای ریاضیات اجاره کوتاه مدت، هر واحد بین 4,000 تا 6,000 دلار در ماه بین Airbnb و VRBO اجاره داده می شود. کل هزینه های من برای ملک معمولا بین 6,000 تا 7,000 دلار در ماه است.
در سطح پایین، اگر من ماهانه 12,000 دلار اجاره ناخالص انجام می دهم، بعد از اینکه همه چیز گفته شد و انجام شد، معمولاً در جریان نقدینگی هستم، آیا 4,000 دلار در ماه بود یا 5,000 دلار؟ 4,000 دلار یا 5,000 دلار در ماه پس از کنار گذاشتن برای CapEx و چیزهای تعمیر و نگهداری و مواردی از این قبیل. اگر همه آنها را بعد از زندگی در ملک به اجاره بلندمدت تبدیل کنم، احتمالاً 1,500 دلار برای خانه ام و سپس 1,800 دلار برای دو اتاق خواب دریافت می کنم. اون چیه؟
اسکات:
حدود 6,900 دلار است.
جبار:
از کمک شما متشکرم. تقریباً حدود 1,000 دلار، تقریباً 1,000 دلار خواهد بود.
اسکات:
سود اصلی، مالیات و بیمه شما در مورد وام VA چقدر است؟
جبار:
4,500 دلار است.
اسکات:
خارق العاده. از شما برای به اشتراک گذاری همه اینها متشکرم. این عالیه شما در حال حاضر آن را در این مورد خرد می کنید. به نظر می رسد زندگی در آنجا بسیار سودآورتر از نقل مکان کردن است.
من علاقه مند خواهم بود ببینم در ادامه چه اتفاقی می افتد، اما فوق العاده است. آیا می توانید شماره ملک دیگری را که موضوع آن را خریده اید به ما بدهید؟
جبار:
آن یکی، من یک معامله واقعا، واقعا عالی دریافت کردم. من آن وام مسکن را تحویل گرفتم و از آنجایی که نرخ بهره آن 2.25٪ است، کل پرداختی وام مسکن 1,250 دلار است. 1,250 دلار است، و سپس مجموع اجاره های آن ملک بین 5,000 تا 6,000 دلار در ماه است.
کل هزینه های من تقریباً حدود 2,000 دلار قبل از CapEx، تعمیر و نگهداری و جای خالی است و سپس 5,000 دلار، 6,000 دلار در ماه است. من تقریباً 2,500 دلار، 3,000 دلار در ماه به صورت نقدی خالص بعد از همه چیز به آن می دهم.
اسکات:
باشه. از ژوئن 2022، این دو معامله عالی را انتخاب می کنیم. بعد چه اتفاقی می افتد؟ بین آن زمان و اکنون چه اتفاقی می افتد؟
جبار:
اینجاست که معتقدم سرمایه گذاری در املاک و مستغلات، به قدرتی که داشتم پی بردم. قدرت من این است که یک اپراتور واقعاً خوب هستم. من میتوانم معاملات خوبی پیدا کنم، اما در مدیریت آنها، چگونگی تأمین مالی آنها و اساساً کل جنبه مدیریتی آن، بهتر هستم. من دوستی داشتم، بهترین دوستم، مارسل، که در فاصله سه ساعت و نیم در ساحل میرتل بود.
او عمده فروشی می کرد و در آنجا مشاور املاک هم می شد. کاری که من تصمیم گرفتم انجام دهم این بود که "هوم، دوست من دارد این معامله را انجام می دهد تا آنجا کار پیدا کند و مردم به او حق تکلیف می پردازند. چه میشد اگر او میتوانست همین کار را اینجا انجام دهد، و بعد ما میتوانستیم به عنوان دوست با هم تجارت کنیم؟» من حتی می توانم سفر او را به اینجا تسریع کنم زیرا ارتباطات زیادی دارم.
من بازار را درک می کنم، می توانم به او یاد بدهم، می توانم به او کمک کنم. اساساً، کاری که انجام دادم این بود که او را از جایی که در میرتل بیچ زندگی می کرد، به اولین ملک خود، اجاره املاک اتاق خواب، منتقل کردم. سپس او نه تنها مانند یک عمده فروش، بلکه سپس یک مشاور املاک و مستغلات شد. سپس کاری که او شروع کرد این بود که به من کمک کرد تا سه ملک دیگر بخرم. سه یا چهار بود؟
در آن سال، تا پایان سال، گاهی اوقات زمان بد می شود. فکر می کنم سه ملک بود که او به من کمک کرد تا به عنوان یک مشاور املاک پیدا کنم. من اساساً کل سناریو را دوباره انجام دادم، جایی که یک نفر تمام پول را گذاشت و بدهی ملک را تضمین کرد و سپس او معامله را پیدا کرد. اما از آنجایی که او منبع من است، من بودم که آن را برای شرکای/سرمایه گذارانم مطرح کردم. سپس ما اساساً سود و جریان نقدی و حقوق صاحبان سهام را در آن دارایی 50/50 تقسیم می کنیم.
این روش دیگری بود که در آن اساساً میتوانستم بدون استفاده از سرمایه خودم، اما با استفاده از مغزم، املاک بیشتری داشته باشم. این نه تنها به افزایش ارزش خالص بیشتر، بلکه به جریان نقدینگی بیشتر کمک کرد. همه آنها در ساوانا، جورجیا هستند.
اسکات:
باشه. آیا می توانید این معاملات را به ما توضیح دهید؟ معاملاتی که پیدا کردید و چه کسی شریک شما در آنها بود؟ چگونه برای آنها واجد شرایط بودید؟ چگونه آنها را تأمین مالی کردید؟
جبار:
آره تقریباً کاری که من انجام دادم این بود که داشتم، بنابراین برای اولین مورد آن یک ملک 200,000 دلاری بود. اساساً، چیز زیبای بودن در یک منطقه واقعاً سختگیرانه، و یکی از دلایلی که من در مورد ساوانا تصمیم گرفتم این است که در مناطقی که همه می توانند اجاره های کوتاه مدت انجام دهند، حدس بزنید چیست؟ شما در حال رقابت با برترین سرمایه گذاران اجاره کوتاه مدت در کشور هستید.
افرادی با پول بیشتر از شما، افرادی که خلاق تر از شما هستند، افرادی که زمان بیشتری از شما دارند در بسیاری از مواقع. در حالی که در ساوانا، از آنجایی که در سطح جهانی به عنوان یکی از آن شهرهایی شناخته میشود که واقعاً سختگیر هستند، افراد زیادی نمیدانند و برای مطالعه بازار وقت صرف میکنند تا جایی که در ساوانا میتوانید بهطور قانونی و به راحتی اجارههای کوتاهمدت انجام دهید.
در ساوانا، می توانم این را در پادکست بگویم، زیرا از ارزش دادن نمی ترسم. اکثر مردم به هر حال در مورد آن اقدام نمی کنند، فقط از نظر آماری فقط در شهرستان ساوانا است، مقررات به شدت تغییر می کند. تنها چیزی که نیاز دارید این است که خارج از محدوده شهر باشید و باید برای مجوز اجاره کوتاه مدت اقدام کنید. من هرگز موردی نداشتم که رد شده باشد.
فکر میکنم نمیتوانست مانند یک خانه جنایی باشد یا سابقه جرم و جنایت داشته باشد. این بزرگترین چیزی است مانند: "این قانون است که اگر آن ملک درگیر شده باشد، نمی تواند واجد شرایط مجوز باشد." کاری که من انجام میدهم، اساساً میتوانم این را برای سرمایهگذاران توضیح دهم، در واقع افرادی را در اینستاگرام پیدا کردم که برای شراکت با من تماس گرفتند.
چون من پادکستهای مختلف زیادی ساختم و خیلیها میدانستند که من این کار را با کابین انجام میدهم، و با من تماس میگرفتند و میگفتند: «هی، من میخواهم اساساً همان کار را با تو انجام دهم.» کاری که من اساساً انجام دادم این بود که وقتی ملک و فرصتی پیدا کردم، اساساً برمیگردم و با آنها تماس میگیرم، و مارسل فقط این معاملات را در MLS پیدا میکند.
ما فقط به ارائه پیشنهادات ادامه می دادیم تا زمانی که یکی گیر کند، و سپس مارسل ملک را به من می فروخت. سرمایه گذار واجد شرایط دریافت وام خواهد بود، خواه وام خانه دوم باشد یا وام DSCR. آنها کسانی بودند که تمام پول را برای خرید ملک و سپس تجهیز ملک گذاشتند.
سپس کار دیگری که انجام دادیم این بود که من کابین خود را داشتم و تجربه حضور در منطقهای را داشتم که بسیار رقابتی بود، این بود که میدانستم چگونه در بازاری که رقابت حرفهای زیادی وجود ندارد، رقابتیتر باشم. من کارهایی مانند اضافه کردن جکوزی به خواص انجام دادم. کارهایی مثل استخدام یک طراح حرفه ای انجام دادم.
من کارهایی مانند اطمینان از این کار را انجام دادم، اکنون با تیمم کمی حتی پیشرفته تر شده است، اما من فقط کارهایی را انجام دادم که مردم ساوانا فکر نمی کردند ضروری هستند. به همین دلیل، من یک مزیت ناعادلانه با عملکرد بسیار بسیار عالی املاکم دارم.
میندی:
باشه. گفتی که قوت تو املاک دوندگی بود. قدرت شما خلاقیت شماست. نقطه قوت شما دیدن یک ملک و نگرفتن آن به ارزش اسمی است. این است: "اوه، من با این چه کار می توانم انجام دهم؟ چگونه می توانم این را به آنچه می خواهم تبدیل کنم؟ وقتی درآمد من روی کاغذ می گوید نمی توانم واجد شرایط باشم، چگونه می توانم این هزینه را تامین کنم؟»
من با کسی شریک می شوم که بدهی من را بپذیرد. من می خواهم یک اتاق دوم اضافه کنم یا یک واحد دوم اضافه کنم. من می خواهم در واحد کوچک زندگی کنم. من می خواهم انجام دهم... این چیزی است که تو را بسیار شگفت انگیز می کند، جبار. چطوری فقط 22 سالته؟
جبار:
این فقط به معنای واقعی کلمه تمام یادگیری و تحصیلات من است، به معنای واقعی کلمه فقط گوش دادن و خواندن کتاب های BiggerPockets بود. مانند بخش عالی، این است که من یاد گرفتم که چگونه با ایده های سرمایه گذاران دیگری که در پادکست بوده اند به این موضوع فکر کنم.
این فقط BiggerPockets نیست، همه موارد دیگر نیز هستند، اما این مقدار انبوه صرفاً مصرف و مصرف بود. این چیزها، من فقط به این چیزها فکر نکردم، فقط آنها را از کارهایی که دیگران در جاهای دیگر انجام میدادند کپی کردم.
اسکات:
جبار، ما این سه معامله را داریم و این فوق العاده است. این یک داستان شگفت انگیز است که من می شنوم. شما آنها را در خارج از شهر، اما در داخل یک شهرستان ساوانا میخرید.
جبار:
آره آره. اکنون مشتاقم در مورد کاری که اکنون انجام می دهم و آنچه کاملاً متفاوت است صحبت کنم.
اسکات:
باشه. اما آیا چیز دیگری بین پایان سال 2022 و این سه یا چهار ملک و اکنون وجود دارد که باید قبل از رسیدن به اکنون آن را پوشش دهیم؟
جبار:
می توانستم در مورد درس صحبت کنم. من میتوانم در مورد تقریباً چیزهایی صحبت کنم که اساساً با هر سرمایهگذاری یاد گرفتم، همه چیز همیشه آنطور که پیشفرض شما میگوید نخواهد بود. برای یکی از املاک، بلافاصله باید یک تماس سرمایه انجام میدادیم که 50 درصد ریسک آن نیز بر عهده من است. اگر ملک، فرض کنید، ضرر کند یا هزینه هنگفتی وجود داشته باشد که با پول موجود در حساب بانکی ما پوشش داده نمی شود، من باید 50٪ آن را نیز تهیه کنم.
ما یک مشکل لوله کشی 8,000 دلاری در یک ملک داریم. ما یک واحد HVAC 6,000 دلاری در ملک دیگری داریم. سپس در یک ملک دیگر، فقط افزایش بودجه به قدری بیش از آن چیزی بود که در ابتدا انتظار داشتیم، که من مجبور شدم از جیبم بیرون بیایم، حتی اگر قرار بود یک معامله صفر به پایین باشد، فقط به این دلیل که خاموش بود. من مجبور شدم در واقع برای هزینه های ساخت و ساز برای آن نهایی در سال 2022 از جیب خود بیرون بیایم.
این به من آموخت که چرا وقتی در املاک و مستغلات سرمایه گذاری می کنید، می خواهید پول داشته باشید. املاک و مستغلات بازیای نیست که بتوانید از جریان نقدی، جریان نقدی و جریان نقدی همه استفاده کنید تا زمانی که چندین HVAC خارج شده باشید. این واقعاً نظر من را با ورود به سال 2023 تغییر داد و متوجه شدم که باید جریان نقدی واقعی را از تجارت دریافت کنم. اگر نمیخواهم آن را از شغلم دریافت کنم، باید آن را از تجارت دریافت کنم. در غیر این صورت، من تمام این ویژگی ها را خواهم داشت و چیزی برای نشان دادن ندارم.
یا اگر هزینههای متفاوت و غیرمنتظره زیادی ادامه پیدا کند، ممکن است از ورشکستگی خارج شوم. از آنجا که شما به 10,000 دلار در ماه نقدینگی می رسید، اما اگر یک ماه 50,000 دلار هزینه داشته باشید و فقط 10,000 دلار در ماه داشته باشید، خوب، چه کار می کنید؟
میندی:
من دوست دارم که شما این را مطرح می کنید. می خواستم در مورد ذخیره بپرسم. صادقانه بگویم، خوشحالم که مشکلاتی را به اشتراک میگذارید، زیرا میتوانید به YouTube بروید و ویدیوهایی که در مورد کیفیت عالی املاک صحبت میکنند کم پیدا کنید.
سپس آنها فقط این واقعیت را پنهان می کنند که یک سیستم تهویه مطبوع 6,000 دلاری داشتند که باید انجام می دادند، یک لوله کشی 8,000 دلاری. آنها فقط در مورد آن به شما نمی گویند. این بدان معنا نیست که این اتفاق نیفتاده است. آنها فقط در مورد آن به شما چیزی نگفتند. من دوست دارم که این را با ما به اشتراک می گذارید. با سپاس از صداقت شما. من واقعاً از آن قدردانی می کنم.
جبار:
زندگی من را تغییر داد.
میندی:
آره این واقعاً دوست دارد، "پسرم، این عالی است که چیزهای زیادی داشته باشی که هیچ مشکلی نداشته باشند"، اما وقتی با این مشکلات مواجه میشوی چیزهای بیشتری یاد میگیری.
جبار:
آره من واقعاً اخیراً در سفر بودم، و خوشحالم که شما این را گفتید، زیرا همه میخواهند همه چیز آفتاب و رنگین کمان باشد. من با این میلیونر ملاقات کردم که دارایی خالص میلیون دلاری خود را نه یک بار، نه دو بار از دست داد، اما او پنج بار، پنج بار دارایی خالص میلیون دلاری خود را از دست داد. تصور کنید از میلیونر بودن به میلیونر نشدن رسیده اید. همه چیز برای چیزهای مختلف و درس های مختلف بود، اما او این مثال را انجام داد که واقعا عالی بود.
تصور کنید یک تکه کاغذ دارید و با آن تکه کاغذ، خوب و صاف است. این تکه کاغذ نشاندهنده سفر شما به سوی میلیونر شدن، آزاد شدن از نظر مالی است زیرا این کاری است که ما انجام میدهیم. این برای عناوین نیست، اما واقعاً برای آزادی زمان است. وقتی یک تکه کاغذ صاف دارید و مسیر سفرتان هموار است، و در بالای آن تکه کاغذ به سد راه برخورد می کنید، حدس بزنید چه اتفاقی می افتد؟
تمام راه را به سمت پایین برمیگردانید. شما به 700,000 دلار، 500,000 دلار برنگردید، می توانید به صفر برگردید زیرا هیچ یک از آن درس ها را نداشتید. وقتی سفری دارید و آن تکه کاغذ را مچاله می کنید، همه این تفاسیر وجود دارد. تمام این تقابل ها در آن تکه کاغذ وجود دارد که به معنای واقعی کلمه شما را از رسیدن به کف سنگ باز می دارد.
آن تکه تکه ها و تکه های کاغذ نمایانگر همه سفرها، همه آزمایش ها و مصیبت ها است. آن مشکلات 10,000 دلاری CapEx که هنگام سرمایه گذاری با آن مواجه می شوید. شما می خواهید یک تکه کاغذ مچاله شده داشته باشید. شما می خواهید بسیاری از این ناملایمات مختلف را در سفر سرمایه گذاری خود داشته باشید، زیرا این شما را به سرمایه گذار باهوش تری تبدیل می کند.
وقتی مشکلی دارید، به پایین یا به نقطه اول برنمیگردید، فقط چند قدم به عقب برمیگردید. شما دقیقاً می دانید که چگونه از آنجا بالا بروید و به جایی که بودید برگردید و حتی به دلیل تمام آن اشتباهات و خطاهایی که مرتکب شدید، جلوتر بروید. شما باید قدردان آنها باشید.
میندی:
بله بله بله. نمی تونم بیشتر از این موافق باشم. عاشقشم. باشه. شما فقط به کلمه ای اشاره کردید که می خواهم برای ما تعریف کنید. شما CapEx را گفتید، و این را چند بار گفتید.
آیا می توانید معنای آن را برای شنوندگان ما به اشتراک بگذارید؟ و در حالی که ما در آن هستیم، مدتی پیش زمانی که CapEx را وارد می کردید، جای خالی را گفتید، بنابراین توضیح دهید که اینها چیست و چرا می خواهید آنها را در نظر بگیرید؟
جبار:
CapEx قرار است باشد، مخفف مخارج سرمایه ای است. این همه هزینه های شما در ملک است که در طول زمان روی آن تأثیر می گذارد، مانند سقف، تهویه مطبوع، برق، لوله کشی، فونداسیون. اینها چیزهایی هستند که شاید امروز مشکلی نداشته باشند، اما با گذشت زمان این چیزها بدتر می شوند و به مسائلی تبدیل می شوند که باید در آینده برای آنها جریان نقدی را شروع کنید.
که CapEx را تعریف می کند. مثل مشکل نگهداری فوری شما نیست. کسی مثل شیر آب شما را شکست، نمی دانم. این تعمیر و نگهداری است. CapEx چیزهایی در ملک است که باید در ملک داشته باشید که به مرور زمان خراب می شوند. سپس وقتی در مورد جای خالی صحبت می کنید، همه این را می دانند، آیا ملک شما همیشه 100٪ اجاره نمی شود.
اگر شما یک پرو فرم را می بینید و آن را پیشنهاد می کند که به معنای تجزیه و تحلیل ملکی است که قرار است 100٪ مواقع اجاره شود، باید بسیار بسیار مشکوک و نگران باشید. زیرا ممکن است زمان هایی وجود داشته باشد که ممکن است به دلیل CapEx از اجاره ملک خودداری کنید. ممکن است مجبور شوید اجاره ملک را متوقف کنید زیرا گردش مالی مستاجر دارید، به این معنی که مستاجر از ملک خارج می شود.
دلایل مختلفی برای عدم دریافت اجاره وجود دارد زیرا اتفاقات مختلفی در مورد ملک می افتد. این هزینهها چیزهایی هستند که میخواهید هنگام تجزیه و تحلیل ملک در نظر بگیرید، زیرا میخواهید در مورد انتظارات خود برای عملکرد ملک بسیار واقع بین باشید. این چیزها فقط چیزهایی هستند که به شما کمک میکنند هنگام خرید ملک یا دارایی به طور کلی، پیشفرض دقیقتری در مورد اینکه واقعاً معامله خوبی میخرید داشته باشید.
میندی:
عالیه، ممنون من یکی دو سوال از شما دارم. هنوز سربازی؟
جبار:
آره، من هنوز داخل هستم.
میندی:
چگونه برای کار وقت داری؟
جبار:
خوب، به دلیل سرمایه گذاری های اضافی، اکنون یک تیم دارم. قبل از آن همه من بودم و زیاد بود. هیچ وقت بیرون نرفتم به معنای واقعی کلمه، تنها زمانی که بیرون میرفتم، ملاقات با سرمایهگذاران املاک دیگر بود و صادقانه بگویم که خواب زیادی را از دست میدادم.
من فقط خودم را می دویدم، فقط سعی می کردم تا حد امکان مراقب باشم و این کار را انجام می دادم، اما بعد از آن همه چیز برایم دور از دسترس بود. بعد از آن بود که شروع به استخدام افراد کردم و از داشتن جریان نقدی برای سرمایه گذاری در چیزهای مختلف یک قدم عقب نشینی کردم تا به من کمک کند همه چیز را مدیریت کنم.
اسکات:
من دوست دارم در مورد فرآیند رسیدن به این سه ویژگی تا وضعیت فعلی که در حال حاضر در آن هستید، چیزی که در حال حاضر انجام می دهید، بشنوم.
جبار:
کامل. همانطور که قبلاً در مورد آن صحبت کردم، متوجه شدم که CapEx واقعی است. من نمیخواهم بگویم که جریان نقدی یک افسانه است، اما من معتقدم که جریان نقدی در حال حاضر واقعاً یک مکانیسم دفاعی است که به شما کمک میکند آن ویژگی را حفظ و نگهداری کنید. من دیگر باور ندارم که این چیزی است که من شخصاً برای استراتژی سرمایه گذاری بلندمدت خود، تنها با تکیه بر آن برای چیزهای مختلف مانند زندگی راحت هستم.
اگر چنین است، باید درصد بسیار کمی باشد. کاری که من تصمیم گرفتم از سال 2023 شروع کنم این بود که متوجه شدم، "خوب، ما مشکلی نداریم. اما در نهایت فقط با دیدن نرخی که میخواهیم به خرید ادامه دهیم، باید راهی برای تزریق پول نقد بزرگتر به کسبوکارم داشته باشیم، فقط برای محافظت از خودم در برابر این همه هزینههای غیرمنتظره.»
از آنجایی که به نظر می رسید حتی در املاکی که در سال 2021 خریداری کرده بودم، بیشتر و بیشتر خواهم داشت، چالش های CapEx داشتم. در آن زمان بود که تصمیم گرفتم به عنوان راهی برای ایجاد جریان نقدی بیشتر، ویژگیها را تغییر دهم. سپس به من یاد داد که چگونه می توانم املاک را بازسازی کنم و پیمانکاران و چیزهایی از این قبیل را مدیریت کنم. ماه اول سال 2023، من در واقع چهار ملک را در یک ماه خریدم.
من سه تلنگر، یک کاندو و دو خانه یکخانواری خریدم و سپس یکی دیگر از آن ملکهای شراکتی را خریدم. این واقعاً یکی، سه تلنگر در نهایت سودی معادل 54,000 دلار، 89,000 دلار و 35,000 دلار داشت. اینها فقط من بودند. به جای اینکه من برای مشارکت با سرمایه گذاران پول دریافت کنم و به آنها سهام بدهم، به سراغ همان سرمایه گذاران با سرمایه گذاران مشابه می رفتم. از آنها میخواهم که ملک را نقداً بخرند، یا به من پول بدهند تا با استفاده از بدهی، ملک را نقداً بخرم.
من نرخ بهره بین 10 تا 12 درصد را برای آنها تضمین می کنم. حتی گاهی نکاتی را ارائه میدهم تا آنها را فریبندهتر کنم، زیرا اکنون بیشتر بر روی آن هزینه نقدی متمرکز شده بودم، مانند آن خروج نقدی که به تجارت بازمیگردد. با آن، من به تازگی شروع به ورق زدن خواص. من رفتم و شروع کردم به خرید یک تلنگر از ابتدای سال 2023 هر ماه، یکی دو تا در ماه.
اسکات:
باشه. حالا با ما همراه باشید، یک تلنگر برای شما چقدر طول می کشد؟ تا کنون چند مورد را تکمیل کرده اید و امروز چند مورد در حال انجام است؟
جبار:
میانگین تلنگر، بستگی به نوع معاملهای دارد که انجام میدهیم، زیرا چند معامله داشتهایم، و وقتی میگویم ما، در ژوئن است، تصمیم گرفتم با بهترین دوستم که به اینجا نقل مکان کردهام شریک شوم. اما یک تلنگر، اگر آن را بازسازی کنیم، بین سه تا پنج ماه از زمان خرید طول می کشد، و این به چیزهای بی شماری بستگی دارد، از خرید تا فروش. سه تا پنج ماه میانگین جدول زمانی ما از خرید، ساخت و فروش است.
سپس اگر ملکی است که فقط آن را می خریم و فوراً می فروشیم، ملک را می بندیم. ما آن را عمده فروشی نمی کنیم. ما آن را میخریم و فوراً آن را به سرمایهگذار دیگری میفروشیم، یا آن را میخریم و بلافاصله میفروشیم یا در بازار آزاد قرار میدهیم تا همانطور که هست فروخته شود. ما اصلاً به آن ملک دست نمیزنیم. آنها معمولاً از خرید تا فروش حدود یک تا دو ماه طول می کشند.
ما حدود هشت مورد از این خرید و فروش ها، هشت مورد از آن خرید و فروش را انجام داده ایم. ما همچنین حدود نه تلنگر از خرید، فروش و توانبخشی انجام دادهایم. خرید، توانبخشی و فروش، با عرض پوزش.
میندی:
شما گفته اید که بهترین دوست شما یک مشاور املاک است. چه کسی دیگر در تیم شما است که به شما اجازه می دهد اینقدر سریع ورق بزنید؟
زیرا سه ماه شروع شگفت انگیزی است. پنج ماه، هنوز هم تلنگر بسیار خوبی است، اما این اولین تلنگر شما نبود.
جبار:
تلنگر اول من پنج ماه طول کشید، اما تلنگر دوم من در کل سه ماه طول کشید.
میندی:
چه کسی در تیم شماست که بتوانید به این سرعت آن را برگردانید، زیرا پیدا کردن پیمانکاران سخت است؟ نمی دانم اگر این را می دانید، نمی توانید آنها را پیدا کنید.
جبار:
آره ما در واقع در حال حاضر با مشکلات پیمانکاری روبرو هستیم. تقریباً میتوانم بگویم بزرگترین چیز در مورد آنچه داشتیم، این بود که قبلاً شناسایی کرده بودیم یا من در ابتدا فقط من بودم. من قبلاً یک پیمانکار شناسایی کرده بودم، و آن پیمانکاری بود که برای کمک به بازسازی برخی از این املاکی که در حال نگهداری هستیم، از آن استفاده می کردم. این در واقع به من این ایده و سپس اعتماد به نفس برای شروع به تلنگر داد.
چون قبلاً با این شخص رابطه داشتم، تصوری از هزینه های آنها داشتم و با آن پیمانکار شروع کردم. سپس آن پیمانکار چندین خدمه داشت تا جایی که توانست در چند ملک مختلف به طور همزمان برای ما کار کند. متاسفم. با آن، ما از طریق دو شرکت ساخت و ساز مختلف عبور کرده ایم. اما با آنها معمولاً یک مدیر پروژه و سپس یک پیمانکار عمومی را ضمیمه می کنند. سپس آنها تمام زیرمجموعه هایی را که روی املاک ما کار می کنند، مدیریت می کنند.
در حال حاضر، من همچنین یک مدیر کنترل کیفیت دارم که در لیست حقوق و دستمزد من است که مدیر پروژه را مدیریت می کند، و سپس پیمانکار عمومی را مدیریت می کند، فقط برای اطمینان از اینکه همه چیز در یک صفحه است. سپس بهترین دوست من مسئول رفتن به پروژه ها و در واقع اطمینان از وقوع اتفاقات است. اگر یک بهروزرسانی از طرف آنها ارسال شود یا از طرف شخص کنترل کیفیت من ارسال شود، او در واقع با چشمان خود تأیید میکند که این چیزها در حال انجام است.
میندی:
آیا مشکلی در اختلاط دوستان و تجارت دارید؟
جبار:
آره. از دیدگاه من و بهترین دوستم، مثل این است که تجارت ما 50/50 تقسیم شده است و این یک تصمیم تجاری نبود. این تصمیم بسیار دوستانه بود، اما از منظر مسئولیتپذیری، وقتی کسی اشتباه میکند، ما در اطراف بوش نمیکوبیم. مثل این است که «هی، این چیزی است که اتفاق افتاده است. شما نمی توانید این کار را دوباره انجام دهید." اما بلافاصله راه حل گرا است.
همه چیز فقط باید حل شود. ما واقعاً زمانی برای احساسات نداریم، و گاهی اوقات این به ضرر ما است زیرا ما با افراد دیگری کار می کنیم که می خواهند آن چیزها را بشنوند و بیان کنند. اما برای ما، مانند من که یک تفنگدار دریایی هستم و سپس بهترین دوستم که سطح خطری را که میپذیریم بسیار درک میکند، برای چیزی که راهحل نیست، وقت نداریم.
بسیار زیاد است، بنابراین اگر اشتباهی مرتکب شوید، آن را برطرف می کنیم و سپس بلافاصله به دنبال اقداماتی هستیم که برای رفع این اشتباه می توان انجام داد.
اسکات:
خوب، آخرین سوال قبل از پایان دادن به اینجا این است که آینده شما چیست؟ این همه برای جبار کجاست؟
جبار:
متاسف. برای من در حال حاضر، دور شدن از عجولانه بودن، به تجارت بیشتر واقعی است. یادگیری نحوه استخدام افراد و ایجاد تیم و ساختن من، SOPها و چیزهای مختلف برای مدیریت کسب و کار و پیگیری امور. زیرا گاهی اوقات به جایی رسیده است که من حتی آدرس مناسبی برای آنها نمی دانم. گاهی اوقات اختلافات آدرسی وجود دارد، بنابراین فقط سازماندهی کلی کسب و کار است.
سپس میخواهم کارهایی مانند آنلاین، نه آموزش آنلاین، بلکه آموزش آنلاین را انجام دهم، و به سایر افراد جوان کمک کنم تا به همان سمت موفقیت برسند و با آن همراه شوند. من هنوز وقت نکردم حتی درباره آن فکر کنم، اما اینها فقط برنامه های آینده و فقط سرگرمی هستند. من سال آینده از ارتش خارج می شوم، فوق العاده هیجان انگیز است. من بالاخره آزاد خواهم شد تا کاری را که دوست دارم انجام دهم. آره قبل از این داشتم با میندی صحبت می کردم.
من به کلمبیا سفر می کنم. من یک بازدیدکننده مکرر از کلمبیا در آمریکای جنوبی هستم، بنابراین هیجان زده هستم که وقتی از ارتش خارج می شوم سفرهای بیشتری انجام دهم.
میندی:
چون ارتش گزینه های کافی برای سفر به شما ارائه نمی دهد؟
جبار:
آره، این دیوانه است. من هم با آنها زیاد سفر می کنم. اخیراً نه به این دلیل که دارم بیرون می روم، اما در چند کشور با آنها بوده ام.
میندی:
اگر کسی 18 ساله دارد به او گوش میدهد، توصیهای که میخواهید با آن کنار برود چیست؟
جبار:
من میتوانم بگویم که با توجه به چیزی که متوجه شدم، رشد کردن بهعنوان یک سرمایهگذار و همین که به سفرم ادامه میدهم، این است که ابتدا باید روی جنبههای آموزشی مسائل وسواس داشته باشید و سپس بقیه به خود رسیدگی کنند. من با تعداد زیادی از جوانان متوجه شدم، زیرا به تعداد زیادی از جوانان در ارتش کمک کرده ام، و همانطور که دوستان در اولین ملک خود سرمایه گذاری می کنند.
آنها میخواهند از سختی یادگیری و درک اینکه CapEx چیست، نرخ سقف چیست؟ پول نقد چیست، اصول مختلف و انواع روشهای سرمایهگذاری چیست؟ همه اینها، با درک عملیات پشت استراتژی های مختلف در املاک و مستغلات، متوجه شدم که مردم می خواهند از آن فرار کنند. من فکر می کنم جایی که فرصت نهفته است، درک آن چیزها بسیار نزدیک است.
سپس وقتی اقدام میکنید، میتوانید با اطمینان این کار را انجام دهید و بدانید که تمام آموزشهای پیشزمینهای را که لازم است انجام دادهاید، بهجای اینکه سعی کنید آن را تقویت کنید یا آن را نادیده بگیرید. در این صورت به دلیل اینکه آمادگی لازم را نداشته اید، برای حرکت رو به جلو احساس اعتماد به نفس نخواهید داشت. حدس میزنم این فقط یک آمادگی برای من است. این چیزی است که من به آن نگاه میکنم و به آن بسیار سپاسگزارم، زیرا برای تبدیل شدن به یک بالهباز خانه مجبور نبودم 100 ساعت آموزش انجام دهم.
قبلا انجامش داده بودم. من قبلاً تحقیق را انجام داده بودم و فقط باید آن را مسواک می زدم و سپس شروع به انجام آن می کردم.
اسکات:
در چند سال گذشته چه مقدار کار روی املاک موجود در مجموعه خود به شکل درست کردن کارها، زدن چکش و انجام کار روی ملک انجام داده اید؟
جبار:
من یک بار نقاشی کردم اولین ملک من، یک شومینه نقاشی کردم.
اسکات:
پس همین است؟
جبار:
بله، این تمام تجربه من است. من یک بار یک شومینه را رنگ کردم، حتی خودم آن را رنگ نکردم.
یک آخر هفته چند تفنگدار دریایی گرفتم و رفتیم نقاشی کنیم، و احتمالاً 75 درصد آن را دوست داشتند، بنابراین در نقاشی شومینه کمک کردم.
اسکات:
خوب، جبار، اگر مردم بخواهند سفر قابل توجه شما را دنبال کنند، از کجا می توانند اطلاعات بیشتری درباره شما پیدا کنند؟
جبار:
آره در اینستاگرام، @Jabbar_Investar. در TikTok، @Jabbar_Investar. این J-A-B-B-A-R_I-N-V-E-S-T-A-R است. سرمایه گذار به جای سرمایه گذار
اسکات:
این کاملاً فوق العاده بوده است. در چند سال گذشته چه سواری وحشیانه ای داشته اید. من مشتاقانه منتظرم که ببینم وقتی از شغل تمام وقت خود به عنوان یک تفنگدار دریایی آزاد می شوید، چه می کنید، و ببینم این ماجراجویی به کجا می انجامد، زیرا من عاشق راهی هستم که شما در حال انجام آن هستید.
فکر میکنم شما به همه چیزهای درست فکر میکنید و بدیهی است که ریسکهای زیادی میکنید، اما میدانید که ریسک زیادی میکنید و سعی میکنید دفاع درست را بازی کنید. من واقعاً آنچه را که انجام داده ای تحسین می کنم، جبار.
جبار:
بچه ها از اینکه من رو دارید خیلی ممنونم واقعاً خوشحالم که برگشتم و همه را بهروز میکنم. من هیجانزده هستم که دوباره با درسهای هیجانانگیزتری برای به اشتراک گذاشتن دوباره برمیگردم.
میندی:
آره من نمی توانم صبر کنم تا ببینم وقتی زمان برای سرمایه گذاری دارید چه کاری می توانید انجام دهید.
خیلی خوب. جبار، خیلی ممنون از وقتی که امروز در اختیار ما گذاشتید. صحبت کردن با شما همیشه لذت بخش است و به زودی دوباره با شما صحبت خواهیم کرد.
جبار:
به امید دیدار.
میندی:
باشه اسکات این جبار آدسادا و داستان شگفت انگیز، شگفت انگیز و افسانه ای او بود. به هر حال، من می خواهم به همه یادآوری کنم که او 22 سال دارد.
او تمام این کارها را تا سن 22 سالگی انجام داد.
اسکات:
اوه، فقط یک انسان و یک فرد فوق العاده. به انرژی و هیجانی که او برای کسب و کار خود می آورد نگاه کنید. این پسر، او به نوعی با چهار یا پنج ساعت خواب، یک میلیون دلار دارایی خالص میسازد، به کالج نرفت، از دبیرستان به خدمت سربازی رفت و سالی 18 درآمد دارد.
حتی برای مزایای واقعی که در ارتش دریافت میکنید، مانند BAH و BAS که زندگی را در چند سال اول بسیار آسانتر میکند، واجد شرایط نبود. هنوز اولین دو ملک خود را خریده است. باز هم این انضباط خودخواسته. این مردی نیست که بیرون برود و مانند یک ملوان هزینه کند، حتی اگر در تفنگداران دریایی باشد.
من عاشق استفاده از آن شوخی هستم. این مردی است که واقعاً مقتصد است و انرژی و بهترین بخش توجه خود را معطوف ساختن زندگی برای خود می کند. او در همان سنی که اکثر افراد از دانشگاه فارغ التحصیل می شوند، از ارتش خارج می شود، نه تنها بدون هیچ بدهی دانشجویی یا چیزهایی که مانع او می شود.
اما با ثروت خالص بالقوه چند میلیون دلاری، و یک تجارت پر رونق و شهرت برای نظم، صنعت، صرفه جویی، همه چیزهایی که می توانید بخواهید. دنیا صدف اوست به گونه ای که برای بسیاری از مردم مناسب نیست. او این کار را به سختی انجام داد بدون اینکه هیچ مزیتی از او حمایت کند. فقط تحسین کامل جبار. بیا مثل جبار باشیم
میندی:
بیا مثل جبار باشیم اگر قسمت اول او را نگرفتید، لطفاً برگردید و به قسمت 257 پادکست BiggerPockets Money گوش دهید، جایی که جبار شروع داستان خود را تعریف می کند. سپس برگردید و دوباره به این یکی گوش دهید تا بتوانید تمام هیجان او را جلب کنید، زیرا او واقعاً عاشق زندگی است و از همه فرصت هایی که در اختیار دارد بسیار هیجان زده است.
قدرت فوق العاده او خلاقیت و تمایل او به یادگیری قوانین و یادگیری نحوه کار خلاقانه در چارچوب قوانین است تا بتواند با سرمایه گذاری در دارایی های جریان نقد بیشترین درآمد را به دست آورد. انجام کاری که دیگران انجام نمی دهند و واقعاً فقط آن را از پارک بیرون می اندازند. من عاشق جبار هستم. من داستان او را دوست دارم و نمی توانم صبر کنم تا چند سال دیگر با او صحبت کنم و ببینم او در آن زمان چه می کند.
اسکات:
یکی از چیزهایی که من همچنین می گویم این است که در آن اشتیاق و اشتیاق، خرد نیز وجود دارد، درست است؟ بخشهایی از آن را میشنوم و میگویم: «اوه پسر، ما اینجا چقدر تحت تأثیر قرار داریم؟ ریسک نسبی که ما در این موقعیت نسبی تجاری می پذیریم چیست؟ اما وقتی به آن فکر می کنید، او آنقدرها تحت تأثیر قرار نمی گیرد. او دو هک خانه خریده است و یک موضوع را برای معامله خریده است. همه چیز دیگر با شریک یا داخل این تجارت بزرگ بوده است.
او در حال ایجاد ذخایر نقدی خود است. او درسهایی آموخته است که برخی از مردم برای چندین دهه دیگر نمیآموزند. من نمی خواهم بگویم که موقعیت او بدون خطر نیست. او ریسک جدی در پرتفوی خود دارد، اما همچنین بدهی بسیار معقولی به جایگاه سهام دارد. او احتمالاً بیشتر پرتفوی خود را با بدهی های بلندمدت خارج از پروژه های کوتاه مدتی که روی آنها کار می کند تأمین مالی می کند.
او به خطراتی که در اینجا متحمل می شود احترام می گذارد. او می تواند ببازد، اما او همچنین شانس زیادی برای بردن دارد و من روی او شرط نمی بندم.
میندی:
من قطعا علیه او شرط بندی نمی کنم. باشه اسکات آیا باید از اینجا برویم؟
اسکات:
اجازه دهید آن را انجام دهد
میندی:
این قسمت فوق العاده پادکست پول BiggerPockets را به پایان می رساند. او اسکات ترنچ است و من میندی جنسن هستم که میگویم toodle-oo، caribou.
اسکات:
اگر از قسمت امروز لذت بردید، لطفاً یک بررسی پنج ستاره در Spotify یا Apple به ما بدهید.
اگر به دنبال محتوای پول بیشتری هستید، از کانال YouTube ما در YouTube.com/BiggerPocketsMoney دیدن کنید.
میندی:
BiggerPockets Money توسط Mindy Jensen و Scott Trench ساخته شده است که توسط Kailyn Bennett تهیه شده است. ویرایش توسط Exodus Media، کپی رایت توسط Nate Weintraub.
در آخر، یک تشکر بزرگ از تیم BiggerPockets برای امکان پذیر ساختن این نمایش.
قسمت را اینجا ببینید
[محتوای جاسازی شده]
به ما کمک کنید تا به شنوندگان جدید دسترسی پیدا کنیم آیتونز با گذاشتن امتیاز و بررسی برای ما! فقط 30 ثانیه طول می کشد. با تشکر! ما واقعا از آن قدردانی می کنیم!
در این قسمت ما پوشش می دهیم
- رسیدن به استقلال مالی by سرمایه گذاری در املاک و مستغلات
- جبار چگونه ساخت میلیون دلاری ارزش خالص فقط در سه سال
- ترکیب چندگانه استراتژی های سرمایه گذاری در املاک و مستغلات در نمونه کارها شما
- چگونه به کامل را انتخاب کنید بازار املاک و مستغلات سرمایه گذاری در
- پیدا کردن یک شریک و ساخت شبکه املاک و مستغلات شما
- و So خیلی بیشتر!
پیوندهایی از نمایش
با جبار ارتباط برقرار کنید
آیا میخواهید در مورد حامیان مالی امروز بیشتر بدانید یا خودتان شریک BiggerPockets شوید؟ ما را بررسی کنید صفحه حامی!
یادداشت توسط BiggerPockets: اینها نظرات نوشته شده توسط نویسنده هستند و لزوماً نظرات BiggerPockets را نشان نمی دهند.
- محتوای مبتنی بر SEO و توزیع روابط عمومی. امروز تقویت شوید.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. به خودت قدرت بده دسترسی به اینجا.
- PlatoAiStream. هوش وب 3 دانش تقویت شده دسترسی به اینجا.
- PlatoESG. کربن ، CleanTech، انرژی، محیط، خورشیدی، مدیریت پسماند دسترسی به اینجا.
- PlatoHealth. هوش بیوتکنولوژی و آزمایشات بالینی. دسترسی به اینجا.
- منبع: https://www.biggerpockets.com/blog/money-481
- : دارد
- :است
- :نه
- :جایی که
- 1 میلیون دلار
- $3
- $UP
- 000
- 1
- 10
- 100
- 12
- 13
- 14
- 19
- 20
- 2021
- 2022
- 2023
- 22
- 23
- 24
- 25
- 250
- 30
- 300
- 500
- 600
- 700
- 9
- a
- قادر
- درباره ما
- در مورد IT
- کاملا
- حساب
- پاسخگو
- دقیق
- رسیدن
- عمل
- عمل
- واقعی
- واقعا
- اضافه کردن
- اضافه
- اضافه
- اضافی
- نشانی
- تحسین
- پیشرفته
- مزیت - فایده - سود - منفعت
- مزایای
- ماجرا
- نصیحت
- اثر
- ترسیده
- پس از
- از نو
- در برابر
- سن
- عامل
- مهاجم
- پیش
- Airbnb
- هوشیار
- معرفی
- اجازه دادن
- مجاز
- اجازه دادن
- تقریبا
- در امتداد
- قبلا
- همچنین
- همیشه
- am
- شگفت انگیز
- امریکا
- مقدار
- an
- تحلیل
- تجزیه و تحلیل
- و
- دیگر
- پیش بینی
- هر
- هر چیزی
- اپل
- درخواست
- قدردانی
- نزدیک شدن
- هستند
- محدوده
- مناطق
- دور و بر
- AS
- پرسیدن
- ظاهر
- دارایی
- دارایی
- فرض
- فرض
- At
- قابل دستیابی است
- توجه
- نویسنده
- در دسترس
- میانگین
- دور
- عزیزم
- به عقب
- زمینه
- حمایت
- بد
- بانک
- حساب بانکی
- ورشکسته
- مستقر
- اساسی
- اساسا
- اساس
- BE
- ساحل
- ضرب
- خوشگل
- شد
- زیرا
- شدن
- تبدیل شدن به
- بوده
- قبل از
- شروع
- پشت سر
- بودن
- باور
- مزایای
- بهترین
- شرط
- بهتر
- میان
- بزرگ
- بزرگترین
- بیت
- آبی
- کتاب
- مرز
- متولد
- پایین
- خریداری شده
- جعبه
- مغز
- تفکیک
- به ارمغان بیاورد
- آوردن
- به ارمغان می آورد
- شکست
- بودجه
- بنا
- ساخته
- دسته
- کسب و کار
- اما
- خرید
- خریداری کردن
- by
- صدا
- نام
- CAN
- لغو شد
- نمی توان
- کلاه لبه دار
- سرمایه
- اهميت دادن
- پول دادن و سكس - پول دادن و كس كردن
- غیر نقدی
- کشتی
- چالش ها
- شانس
- تغییر دادن
- تغییر
- کانال
- بررسی
- را انتخاب کنید
- موقعیت
- شهرستانها
- شهر:
- بالا رفتن
- نزدیک
- میزبان مشترک
- ساحل
- کالج
- کلمبیا
- ترکیب
- بیا
- راحت
- آینده
- انجمن
- شرکت
- مقايسه كردن
- رقابت
- رقابت
- رقابتی
- تکمیل شده
- به طور کامل
- علاقمند
- اعتماد به نفس
- مطمئن
- با اطمینان
- اتصالات
- ساخت و ساز
- مصرف
- محتوا
- ادامه دادن
- مداوم
- مقاطعه کار
- پیمانکاران
- کمک
- کنترل
- کنترل
- گفتگو
- مبدل
- متقاعد شده
- سرد
- copywriting است
- هزینه
- میتوانست
- کشور
- کشور
- شهرستان
- زن و شوهر
- پوشش
- پوشش داده شده
- دیوانه
- ایجاد
- ایجاد شده
- خالق
- خلاقانه
- خلاقیت
- اعتبار
- اعتبار
- جرم
- کریستال
- جاری
- وضعیت فعلی
- در حال حاضر
- مورخ
- روز
- مقدار
- معاملات
- عزیز
- بدهی
- دهه
- دسامبر
- دسامبر 2021
- مصمم
- تصمیم
- عمیق
- دفاع
- دفاعی
- تعريف كردن
- تعریف می کند
- قطعا
- بستگی دارد
- طراح
- با وجود
- DID
- تفاوت
- مختلف
- مشکل
- مشکلات
- مستقیم
- انضباط
- کشف
- پریشان
- شیرجه رفتن
- do
- میکند
- نمی کند
- عمل
- دلار
- دلار
- انجام شده
- آیا
- مضاعف
- دو برابر
- پایین
- دوجین
- تخلیه شده
- به شدت
- رویا
- رویاها
- هر
- در اوایل
- سود
- آسان تر
- به آسانی
- ساده
- ویرایش
- آموزش
- هر دو
- واجد شرایط
- دیگر
- دیگر
- در جای دیگر
- جاسازی شده
- احساسات
- پایان
- به پایان رسید
- انرژی
- کافی
- وارد شدن
- اشتیاق
- فریبنده
- تمام
- موسس شرکت
- قسمت
- انصاف
- خطاهای
- فرار
- اساسا
- املاک
- حتی
- در نهایت
- تا کنون
- هر
- هر کس
- هر کس
- هر کس
- همه چیز
- کاملا
- مثال
- مازاد
- برانگیخته
- هیجان
- مهیج
- مهاجرت
- انتظارات
- انتظار می رود
- تسریع کردن
- مخارج
- تجربه
- توضیح دهید
- نمایی
- صریح
- خیلی
- چشم ها
- چهره
- واقعیت
- خارق العاده
- بسیار
- FAST
- شیر
- امکانات
- احساس
- هزینه
- کمی از
- نهایی
- سرانجام
- سرمایه گذاری
- تأمین مالی
- مالی
- آزادی مالی
- اهداف مالی
- استقلال مالی
- به لحاظ مالی
- پیدا کردن
- پیدا کردن
- پایان
- آتش
- نام خانوادگی
- پنج
- فلیپ
- فلیپس
- فلوریدا
- تمرکز
- متمرکز شده است
- تمرکز
- به دنبال
- پیروی
- برای
- فرم
- به جلو
- یافت
- پایه
- چهار
- چهارم
- رایگان
- آزادی
- مکرر
- دوست
- دوستان
- از جانب
- از 2021
- سرگرمی
- صندوق
- مبله
- بیشتر
- آینده
- بازی
- به
- سوالات عمومی
- تولید می کند
- مولد
- گرجستان
- دریافت کنید
- گرفتن
- دادن
- دادن
- Go
- هدف
- اهداف
- خوب
- رفتن
- خوب
- کردم
- فارغ التحصیل
- بزرگ
- ممنون
- بزرگ
- حریص
- درشت
- شدن
- در حال رشد
- ضمانت
- مهمان
- خلیج
- مرد
- هک
- هک
- هک
- بود
- نیم
- چکش
- رخ دادن
- اتفاق افتاده است
- اتفاق می افتد
- اتفاق می افتد
- سخت
- آیا
- داشتن
- he
- سر
- عنوان
- شنیدن
- شنوایی
- کمک
- کمک کرد
- کمک
- اینجا کلیک نمایید
- پنهان
- زیاد
- بالاتر
- خیلی
- خنده دار
- او را
- خود
- استخدام
- استخدام
- خود را
- تاریخ
- اصابت
- ضربه زدن
- نگه داشتن
- برگزاری
- صفحه اصلی
- خانه
- صادقانه
- امید
- خوشبختانه
- HOT
- هتل ها
- ساعت
- ساعت ها
- خانه
- مسکن
- چگونه
- چگونه
- اما
- HTTPS
- بزرگ
- انسان
- صدها نفر
- hvac
- سیستم تهویه مطبوع
- i
- من می خواهم
- اندیشه
- ایده ها
- شناسایی
- if
- تصور کنید
- فوری
- بلافاصله
- تأثیر
- in
- درآمد
- افزایش
- افزایش
- افزایش
- استقلال
- فرد
- صنعت
- در ابتدا
- وارد کردن
- داخل
- اینستگرام
- در عوض
- بیمه
- عمدی
- علاقه
- نرخ بهره
- نرخ بهره
- علاقه مند
- مصاحبه
- صمیمی
- به
- معرفی
- معرفی
- سرمایه گذاری
- سرمایه گذاری
- سرمایه گذاری
- سرمایه گذاری
- سرمایه گذار
- سرمایه گذاران
- گرفتار
- موضوع
- مسائل
- IT
- خود
- کار
- سفر
- سفرها
- JPG
- پرش
- ژوئن
- تنها
- نگاه داشتن
- نگهداری
- ضربه زدن
- دانستن
- دانا
- دانش
- شناخته شده
- می داند
- نردبان
- بزرگ
- بزرگتر
- نام
- دیر
- راه اندازی
- رهبری
- برجسته
- منجر می شود
- یاد گرفتن
- آموخته
- یادگیری
- ترک
- ترک کرد
- قانونا
- وام دهندگان
- کمتر
- درس
- اجازه
- سطح
- اهرم
- LG
- مجوز
- نهفته است
- زندگی
- عمر
- پسندیدن
- احتمالا
- محدودیت
- استماع
- کوچک
- زنده
- زندگی
- وام
- وام
- طولانی
- دراز مدت
- دیگر
- نگاه کنيد
- به دنبال
- از دست دادن
- از دست می دهد
- شکست
- از دست رفته
- خیلی
- عشق
- کم
- ساخته
- حفظ
- نگهداری
- نگهداری
- ساخت
- باعث می شود
- ساخت
- مرد
- مدیریت
- مدیر
- مدیریتی
- مدیریت می کند
- مدیریت
- بسیاری
- نیروی دریایی
- علامت
- بازار
- عظیم
- تطبیق
- ریاضی
- ماده
- بیشینه ساختن
- شاید
- me
- متوسط
- معنی
- معنی دار
- به معنی
- به معنای
- مکانیزم
- رسانه ها
- دیدار
- ذکر شده
- با
- متوسط
- قدرت
- نظامی
- میلیون
- میلیون دلار
- میلیونر
- ذهن
- مال من
- حد اقل
- از دست
- اشتباه
- اشتباهات
- خلط
- MLS
- پول
- ماه
- ماهیانه
- ماه
- بیش
- رهن
- اکثر
- کوه
- حرکت
- به جلو حرکت کن
- نقل مکان کرد
- متحرک
- بسیار
- چندگانه
- my
- بی شمار
- yo mismo
- نام
- طبیعت
- لزوما
- لازم
- نیاز
- ضروری
- مذاکره
- خالص
- شبکه
- هرگز
- جدید
- بعد
- خوب
- نه نفر
- نه
- هیچ
- توجه داشته باشید
- هیچ چی
- اکنون
- تعداد
- of
- خاموش
- ارائه
- پیشنهادات
- خوب
- قدیمی
- بزرگتر
- on
- یک بار
- ONE
- آنهایی که
- آنلاین
- آموزش آنلاین
- فقط
- باز کن
- عملیات
- اپراتور
- دیدگاه ها
- فرصت ها
- فرصت
- گزینه
- or
- سازماندهی
- در اصل
- دیگر
- در غیر این صورت
- ما
- خارج
- خروجی
- خارج از
- روی
- به طور کلی
- شبانه
- خود
- مالک است
- صدف
- با ما
- رنگ
- نقاشی
- مقاله
- پارک
- بخش
- شریک
- همکاری
- شرکای
- همکاری
- بخش
- شور
- پرداخت
- پرداخت
- پرداخت
- مبلغ پرداختی
- حقوق و دستمزد
- مردم
- برای
- درصد
- کامل
- انجام دادن
- شاید
- شخص
- شخصی
- شخصا
- چشم انداز
- انتخاب کنید
- قطعه
- محل
- برنامه
- افلاطون
- هوش داده افلاطون
- PlatoData
- بازی
- بازیکن
- نقش
- لطفا
- لذت
- لوله کشی خانه ها
- پادکست
- پــادکـست
- نقطه
- نقطه
- مقام
- بخشی
- موقعیت
- در اختیار داشتن
- ممکن
- احتمالا
- پتانسیل
- بالقوه
- قدرت
- تهیه
- آماده شده
- زیبا
- اصلی
- از اصول
- در هر
- شاید
- مشکل
- مشکلات
- روند
- ساخته
- حرفه ای
- سود
- مفید
- منافع
- پروژه
- پیش بینی
- پروژه ها
- پیشران
- املاک
- ویژگی
- محافظت از
- خرید
- خریداری شده
- خرید
- قرار دادن
- قرار دادن
- واجد شرایط شدن
- مقدماتی
- کیفیت
- سوال
- سوالات
- سریع
- به سرعت
- کاملا
- سریعا
- نرخ
- نرخ
- رتبه
- رسیدن به
- رسیده
- مطالعه
- واقعی
- املاک و مستغلات
- واقع بینانه
- تحقق
- متوجه
- تحقق
- واقعا
- معقول
- دلایل
- خلاصه
- دریافت
- تازه
- ثبت
- ضبط
- مقررات
- توانبخشی
- ارتباط
- نسبی
- منتشر شد
- تکیه بر
- قابل توجه
- به یاد داشته باشید
- اجاره
- اجاره
- تکرار
- نشان دادن
- نشان دهنده
- شهرت
- تحقیق
- ذخایر
- منابع
- پاسخ
- مسئوليت
- REST
- برگشت
- این فایل نقد می نویسید:
- سوار شدن
- راست
- خطر
- خطرات
- جاده
- جاده ها
- سنگ
- سقف
- اتاق
- تقریبا
- دور
- قانون
- قوانین
- دویدن
- در حال اجرا
- سعید
- حقوق
- فروش
- حراجی
- همان
- ذخیره
- نگهداری می شود
- صرفه جویی کردن
- پس انداز
- گفتن
- گفته
- می گوید:
- سناریو
- مدرسه
- اسکات
- دوم
- ثانوی
- ثانیه
- دیدن
- مشاهده
- به نظر می رسید
- به نظر می رسد
- فروش
- فروش
- حس
- فرستاده
- جدی
- تنظیم
- محیط
- چند
- اشتراک گذاری
- سهام
- اشتراک
- کوتاه
- کوتاه مدت
- کمبود
- باید
- نشان
- طرف
- به طور قابل توجهی
- مشابه
- پس از
- تنها
- وضعیت
- شش
- شش ماه
- دیر باور
- خواب
- کوچک
- دقیق
- هموار کردن
- So
- تا حالا
- فروخته شده
- فقط
- تنها
- راه حل
- حل شد
- برخی از
- به نحوی
- کسی
- چیزی
- گاهی
- بزودی
- صدا
- جنوب
- آمریکای جنوبی
- فضا
- صحبت کردن
- هزینه
- صرف
- انشعاب
- حامیان
- Spotify
- مربع
- استانداردهای
- می ایستد
- شروع
- آغاز شده
- راه افتادن
- دولت
- اظهار داشت:
- ایالات
- از نظر آماری
- ماند
- گام
- هنوز
- توقف
- ذخیره سازی
- داستان
- استراتژی ها
- استراتژی
- استحکام
- سخت
- قوی
- دانشجو
- مهاجرت تحصیلی
- موضوع
- موفقیت
- موفق
- چنین
- ناگهانی
- حاکی از
- نور افتاب
- فوق العاده
- ابرقدرت
- مفروض
- مطمئن
- اطراف
- سیستم
- جدول
- گرفتن
- طول می کشد
- مصرف
- داستان
- صحبت
- سخنگو
- تدریس کرد
- مالیات
- اظهارنامه مالیاتی
- عوارض
- تیم
- گفتن
- می گوید
- مستاجر
- تمایل
- وحشتناک
- وابسته به تکزاس
- نسبت به
- تشکر
- که
- La
- کابین
- آینده
- پروژه ها
- جهان
- شان
- آنها
- سپس
- آنجا.
- اینها
- آنها
- چیز
- اشیاء
- فکر می کنم
- تفکر
- این
- کسانی که
- اگر چه؟
- فکر
- هزاران نفر
- سه
- پر رونق
- از طریق
- پرتاب
- تاکسی
- زمان
- جدول زمانی
- بار
- عنوان
- عناوین
- به
- امروز
- امروز
- با هم
- هم
- در زمان
- بالا
- جمع
- کاملا
- لمس کردن
- طرف
- مسیر
- رونوشت
- منتقل
- سفر
- سفر
- درمان
- آزمایش های
- درست
- صادقانه
- تلاش
- دور زدن
- تبدیل
- حجم معاملات
- دو برابر
- دو
- نوع
- انواع
- به طور معمول
- فهمیدن
- درک
- غیر منتظره
- غیر منصفانه
- واحد
- واحد
- به طور کلی
- تا
- بروزرسانی
- us
- استفاده کنید
- استفاده
- با استفاده از
- معمولا
- مرخصی
- ارزشمند
- ارزیابی
- ارزش
- ریسک
- سرمایه گذاری
- تایید
- بسیار
- از طريق
- تصویری
- فیلم های
- بازدید
- مهمان
- حق الزحمه
- صبر کنيد
- راه رفتن
- می خواهم
- خواسته
- میخواهم
- بود
- ضایعات
- مسیر..
- راه
- we
- ثروت
- اخر هفته
- خوش آمد
- خوب
- رفت
- بود
- چی
- چه شده است
- چه زمانی
- در حالیکه
- چه
- که
- در حین
- WHO
- تمام
- چرا
- وحشی
- اراده
- تمایل
- پیروزی
- بال
- خرد
- با
- در داخل
- بدون
- شگفت انگیز
- کلمه
- مهاجرت کاری
- کارگر
- با این نسخهها کار
- جهان
- جهان
- با ارزش
- خواهد بود
- بسته بندی کردن
- کتبی
- X
- سال
- سال
- بله
- هنوز
- شما
- جوان
- شما
- خودت
- یوتیوب
- زفیرنت
- صفر