FinanceHQ به سرعت شما را با مشاور مالی ایده آل و بدون هیچ هزینه ای مطابقت می دهد

FinanceHQ به سرعت شما را با مشاور مالی ایده آل و بدون هیچ هزینه ای مطابقت می دهد

تمبر زمان: 4 ژانویه 2024، 9:27 صبح
گره منبع: 3049033

طبق نظرسنجی برنامه ریزی و پیشرفت Northwestern Mutual، تنها 35 درصد از آمریکایی ها با یک مشاور مالی برای رسیدن به اهداف سرمایه گذاری خود کار کرده اند. تحقیقات نشان می دهد که مشاوران مالی در طول زمان می توانند 3 درصد دیگر از بازده سالانه را اضافه کنند. در طول 25 سال، این منجر به افزایش دو برابری سرمایه‌گذاری‌شده می‌شود که برای 77 درصد آمریکایی‌هایی که نگران وضعیت مالی خود هستند، مفید است.  FinanceHQ بستری برای افراد است تا مشاور مالی ایده آل یا RIA (مشاور سرمایه گذار ثبت شده) خود را پیدا کنند. این پلتفرم در ابتدا بر یادگیری در مورد اهداف، افق و نیازهای سرمایه گذاری شما تمرکز می کند که سپس برای مطابقت دادن شما با یک مشاور تایید شده از شبکه متخصصان سرمایه گذاری FinanceHQ استفاده می شود. FinanceHQ 100٪ رایگان برای مصرف کنندگان، هزینه تولید سرنخ را از مشاوران سرمایه گذاری دریافت می کند. برای هماهنگ کردن مشوق ها با مشتری، شرکت به عنوان امانتدار عمل می کند و موظف است مناسب ترین مشاوران را برای مشتریان بر اساس مشخصات سرمایه گذاری آنها پیدا کند. 

AlleyWatch با مدیر عامل FinanceHQ آشنا شدم الکس چوی برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد کسب و کار، برنامه های استراتژیک شرکت، و خیلی، خیلی بیشتر…

در مورد محصول یا خدماتی که FinanceHQ ارائه می دهد به ما بگویید.

FinanceHQ پلتفرمی است که افراد را با مشاوران و منابع مالی قابل اعتماد برای آینده مالی بهتر متصل می کند.

چقدر فرق داره?

ما در حال ساخت راه‌حلی مبتنی بر داده و شخصی‌سازی هستیم که با هوش مصنوعی و یادگیری ماشینی در زمان واقعی ارائه می‌شود. ما از ترکیبی از داده‌های روانشناختی و جمعیت‌شناختی در زمان واقعی و همچنین سایر بینش‌های کمی و کیفی از منابع متعدد برای تأیید و درک یک کاربر، قصد و نیازهای مالی او استفاده می‌کنیم. سپس از فناوری انحصاری استفاده می‌کنیم تا آن داده‌ها را با معیارهای مشاور خاص تطبیق دهیم، در زمان واقعی تطبیق داده می‌شود و دو طرف را از طریق یکپارچه‌سازی‌های فناوری خودکار خودمان به هم متصل می‌کنیم. علاوه بر این، ما با شرکت های شریک خود همکاری نزدیکی داریم تا به آنها کمک کنیم ارزش ویژه برند خود را بسازند و قابلیت کشف را افزایش دهند. به این ترتیب، ما به شرکای خود راه‌های مختلفی را برای ایجاد مارک‌های خود و افزایش دسترسی آنها از طریق تبلیغ در فهرست راهنمای پربازدید، پیوند محتوا و ابزارهای اضافی ارائه می‌دهیم که می‌توان از آن‌ها برای بهبود جذب مستقیم مشتری خود استفاده کرد.

FinanceHQ چه بازاری را هدف قرار می دهد و چقدر بزرگ است؟

هدف ما کمک به تطبیق هر چه بیشتر افراد یا خانواده ها و مشاوران است و در عین حال اصطکاک و مراحل لازم برای ایجاد این ارتباطات را نیز حذف می کنیم. میلیون ها آمریکایی وجود دارند که نیاز به دسترسی به مشاوران مالی دارند. شصت درصد از آمریکایی ها می گویند برنامه ریزی مالی آنها نیاز به بهبود دارد، اما تنها یک سوم از یک مشاور مالی کمک می گیرند. ما برای انجام تجارت در تمام 50 ایالت ثبت نام شده ایم.

مدل تجاری چیست؟

صدها هزار کارشناس مالی - به ویژه امانتداران - وجود دارند که مشتاق کمک هستند، اما برای برقراری ارتباط با افرادی که می توانند از تخصص آنها بیشترین بهره را ببرند، تلاش می کنند. در یک بازار شلوغ، برای یک حرفه ای معتبر دشوار است که برجسته شود. برای پزشکان معتبر، ارجاعات دهان به دهان ممکن است کند یا کاهش یابد، و ایجاد روابط COI زمان گرانبهایی را می طلبد. علاوه بر این، متخصصان جدیدی که برای ایجاد یک پایگاه مشتری اولیه کار می کنند و شرکت هایی که به دنبال گسترش فعالیت فعلی خود هستند، نیاز به حمایت بهتری دارند.

ما در حال حل این قطع ارتباط و از طریق تطبیق شخصی، یافتن مشاوران مناسب برای مطابقت با مشتریان بالقوه مناسب و استفاده از فناوری برای کمک به رشد کتاب های تجاری آنها هستیم.

چه چیزی الهام بخش شروع FinanceHQ بود؟

امور مالی شخصی چیزی است که من همیشه از نظر شخصی و حرفه ای به آن علاقه داشتم. در دورانی که در Betterment بودم، به درک عمیقی از اینکه واقعاً نیاز و فرصت برای دسترسی به مشاوره مالی معتبر چقدر بزرگ است، به دست آوردم. به همین دلیل است که وقتی با Wilbur Labs ارتباط برقرار کردم، که اشتیاق مشابهی برای حل یک مسئله مشابه داشت و قبلاً در حال تحقیق در مورد راه حل ها بود، بسیار هیجان زده شدم. به همین دلیل است که نمی‌توانستم بیشتر از این هیجان‌زده باشم که FinanceHQ را در کنار آماندا و تیم در Wilbur Labs تأسیس کنم.

چگونه برای رکود اقتصادی احتمالی آماده می شوید؟

اگرچه تاسف آور است، هر گونه عدم اطمینان اقتصادی یا کاهش سرعت، نیاز به مشاوره مالی قابل اعتماد را بسیار بیشتر می کند، و ما در حال آماده شدن برای کمک به هر کسی و هرکسی که نیاز به راهنمایی مالی در این دوران سخت دارد، می کنیم. ما سرمایه خوبی داریم، با تیمی ناب و تمرکز بر ارائه حداکثر ارزش برای کاربران و شرکای مشاورمان.

اهدافی که قصد دارید در مدت شش ماه به آنها برسید چیست؟

در نهایت، هدف اصلی ما کمک به مشتریان و مشاوران تا حد امکان است. در حالی که در حالت مخفی کاری هستیم، ما قبلا صدها میلیون دارایی را در اختیار امانتداران قابل اعتماد قرار داده ایم. نقطه عطف بعدی عبور از مرز یک میلیارد دارایی منطبق است. ما همچنین بر اطمینان از جذب شرکای با تخصص خاص در زمینه‌های مالی کلیدی تمرکز کرده‌ایم و از پوشش همه موضوعات مورد علاقه اطمینان می‌دهیم.

تنها توصیه استارتاپی که هرگز دریافت نکردید چیست؟

ما به اندازه کافی خوش شانس بودیم که FinanceHQ را در Wilbur Labs ایجاد کردیم، یک استودیوی استارتاپی که مشکلات مصرف کنندگان را حل می کند و شرکت های پیشرو در بازار را ایجاد می کند. تیم همچنان به ارائه پشتیبانی عملیاتی و منابع با رشد ما ادامه می‌دهد، بنابراین توصیه‌های صحیح زیادی دریافت کرده‌ایم. تنها توصیه‌ای که فکر نمی‌کنم به اندازه کافی زیاد بشنوید این است که برنامه‌ریزی کنید، برنامه‌ریزی کنید، برنامه‌ریزی کنید. در دنیای استارت‌آپ‌ها طرز فکری برای حرکت سریع و شکستن چیزها وجود دارد. من فکر می کنم که اغلب برعکس است. شرکت‌هایی که بهترین شانس موفقیت بلندمدت را دارند، تحقیق را انجام می‌دهند، زمان خود را صرف برنامه‌ریزی می‌کنند، با مشتریان یا شرکای احتمالی صحبت می‌کنند و بر رشد با سرعتی پایدار تمرکز می‌کنند.

اگر بتوانید با کسی در جامعه نیویورک در تماس باشید، چه کسی و چرا؟

من جیمی دیمون را انتخاب می کنم زیرا او یک رهبر نمونه در جامعه نیویورک است و تأثیر عمیقی بر صنعت مالی داشته است. او به عنوان مدیر عامل جی پی مورگان چیس، دانش و تجربه زیادی در زمینه امور مالی، رهبری و استراتژی تجاری دارد.

چرا در نیویورک راه اندازی کردید؟

نیویورک پایتخت مالی جهان با صحنه فناوری قوی و برخی از بهترین استعدادها در جهان است. اگه میتونی اینجا درست کنی…

مقصد پاییزی مورد علاقه شما در داخل و اطراف شهر چیست؟

من دو پسر کوچک دارم، بنابراین در حال حاضر ما به پارک مرکزی و باغ وحش برانکس علاقه داریم.

شما چند ثانیه با ثبت نام برای داغترین لیست در فناوری نیویورک فاصله دارید!

ثبت نام امروز

تمبر زمان:

بیشتر از AlleyWatch