پیمایش در چشم انداز تقلب: 6 پیش بینی برای سال آینده

پیمایش در چشم انداز تقلب: 6 پیش بینی برای سال آینده

تمبر زمان: 1 فوریه 2024، 8:55 صبح
گره منبع: 3092895

The evolving landscape of fraud in the financial sector demands a proactive approach to security. As criminals constantly refine their tactics to exploit vulnerabilities, the importance of predicting the trajectory of fraud and understanding the dynamics
of KYC (Know Your Customer) and AML (Anti-Money Laundering) regulations becomes critical for building robust defences.

شش پیش‌بینی کلیدی در سال 2024 وجود دارد که به شکل‌گیری مبارزه با تقلب در خدمات مالی کمک می‌کند.

همگرایی دفاع از تقلب و پولشویی (FRAML)

در پاسخ به تشدید مشکل، پیش‌بینی افزایش همکاری و اهداف همسو بین تیم‌های مبارزه با پولشویی (AML) و کلاهبرداری در موسسات مالی وجود دارد که منجر به پارادایم «FRAML» می‌شود.

با شناخت پیوندهای ذاتی بین پولشویی و کلاهبرداری، هدف این رویکرد یکپارچه کاهش نکات مثبت کاذب، افزایش تجارب حضور مشتری و بهبود شناسایی ریسک است.

آخرین تحقیقات Experian نشان می دهد که جرایم مالی سالانه 290 میلیارد پوند برای بریتانیا هزینه دارد. تغییر به سمت عملیات FRAML در تقویت ارزیابی‌های دقیق‌تر ریسک و دیدگاه‌های جامع مشتری بسیار مهم خواهد بود.

تغییر به سمت «قاطرهای پول» پلاستیکی 

With current accounts facing tightened defences, criminals are predicted to shift their focus to alternative products like credit cards, retail store cards, or gift cards. ‘Plastic money mule’ fraud involves accomplices overpaying credit card balances and
transferring the excess to fraudsters, exploiting gaps in transaction monitoring.

در نتیجه، برای مؤسسات حیاتی است که دفاع خود را با این روندهای نوظهور تطبیق دهند و اطمینان حاصل کنند که آسیب‌پذیری‌ها در محصولات و خدمات مختلف برطرف می‌شوند.

به اشتراک گذاری داده های جرایم مالی

The passing of the Economic Crime and Corporate Transparency Bill in 2023 lays the groundwork for improved financial crime data sharing among institutions. As criminals collaborate and exploit weaknesses in the financial system, this initiative seeks to
empower institutions with shared insights, enabling them to identify bad actors and emerging fraud trends more efficiently and quickly.

پتانسیل دسترسی به داده های AML، KYC و ریسک اعتباری از چندین سازمان نوید یک جهش قابل توجه در کاهش کلی تقلب و خطرات AML را می دهد.

افزایش استفاده از بانکداری باز برای تأیید هویت

The use of Open Banking is expected to lead to broader use of its identity verification capabilities. While unlikely to be the sole means of identification for high-value financial products, Open Banking data will likely complement other verification methods,
playing a crucial role in reducing fraud and AML risks.

اشکال جدید کلاهبرداری و "کلاهبرداری" به دلیل قانون کلاهبرداری APP

The Authorised Push Payment (APP) reimbursement legislation introduced in 2023, while essential for protecting consumers, has the potential to create new fraud opportunities for criminals. The stringent reimbursement rules may lead to a ‘scamming spiral,’
with fraudsters exploiting the quick return of funds within five days to perpetrate fraud repeatedly.

صنعت باید راه‌حل‌های فناوری جدید و آموزش جامع را برای مقابله و جلوگیری از این خطرات نوظهور به کار گیرد.

رشد کلاهبرداری مبتنی بر هوش مصنوعی

The breakthroughs in AI seen are predicted to be harnessed by fraudsters to create hyper-realistic customer profiles. Advanced generative AI tools can now produce fake images, identification documents, and even social media accounts at scale, challenging
traditional identification methods. In response, security-focused institutions are expected to implement AI-driven solutions to combat these evolving fraud risks.

In 2024, the financial industry must remain vigilant, collaborative, and technologically adept to protect businesses and customers alike. The merging of technology, data sharing, and proactive measures is our best defence against the ever-adapting tactics
of those seeking to exploit the financial system.

تمبر زمان:

بیشتر از فینسترا