شما هم می توانید شروع سرمایه گذاری املاک و مستغلات در 40، 50 یا 60 سالگی? ما اینجا هستیم تا ثابت کنیم که 100٪ امکان پذیر است، حتی اگر داشته باشید تجربه املاک صفر یا احساس می کنید در حال گرفتن یک "دیر شروع" برای اجاره املاک برای شروع به چیزهای زیادی نیاز ندارید، و اگر برخی از اصول اولیه را دارید، می توانید از صفر ملک اجاره ای به بیست لایک بروید مهمان امروز، کیم وولف بوسلر، که مجموعه املاک و مستغلات خود را در پنجاه و شش سالگی آغاز کرد، با شش فرزند و بیست نوه!
اما قبل از اینکه وارد داستان سریع ملک کیم شویم، با او گپ می زنیم کایل ماست، CFP (برنامه ریز مالی معتبر) که قبلاً دست استقلال مالی با کمک سرمایه گذاری املاک و مستغلات. کایل اینجاست تا به نشان دادن آن کمک کند حتی اگر میلیون ها دلار نداشته باشید در تجربه بانک یا اجاره ملک، شما هنوز هم می توانید سرمایه گذاری کنید، بدون توجه به سن شما او در مورد اینکه از کجا پول بکشد، چگونه صحبت خواهد کرد درآمد خود را در دوران بازنشستگی افزایش دهید، سهام خانه و موارد دیگر!
پس از چند نکته محکم از کایل، کیم داستان خود را از رفتن از صاحب اقامتگاه اصلی به خانه به اشتراک خواهد گذاشت ساخت مجموعه ای از بیست ملک در مدت زمان بسیار کوتاه. اکنون او این انعطاف را دارد که هر روز را همانطور که انتخاب می کند زندگی کند و از تمام درآمد اضافی خود برای گذراندن وقت با خانواده بزرگ خود استفاده کند! با تنظیم قسمت امروز می توانید استراتژی دقیق کیم را کپی کنید!
اینجا کلیک کنید برای گوش دادن به پادکست های اپل
پادکست را از اینجا بشنوید
متن را اینجا بخوانید
کایل:
فکر میکنم مردم را تشویق میکنم که از خود بپرسند اگر «دیر شروع میکنند»، چرا به سمت املاک و مستغلات میروید؟ اگر شما فردی هستید که مانند یک مسافر هستید، آن را دنبال کنید. و به خصوص اگر بچههایی دارید که در سن 50 یا 55 سالگی شما را در حال انجام این انتقال عالی به یک چیز جدید و هیجانانگیز تماشا میکنند، چه مثال خوبی برای نشان دادن اینکه چگونه میتوانید تغییری ایجاد کنید و مهارت جدیدی یاد بگیرید.
کیم:
هیچ وقت دیر نیست. واقعا اینطور نیست. منظورم این است که کارتن شیر منقضی شده است، درست است؟ اما این ما نیستیم. فکر می کنم بهتر می شویم، عاقل تر می شویم، در زندگی لذت بیشتری می بریم. ما بیشتر از چیزها لذت می بریم، زیرا آنقدرها گیر نمی کنیم. من این مرحله از زندگی را دوست دارم. از اینکه دیرتر شروع کردم واقعا لذت می برم.
دیوید:
چه خبره همه این دیوید گرین است، میزبان شما از پادکست املاک و مستغلات BiggerPockets امروز در اینجا با هنری واشنگتن میزبان برنامه با من. افراد زیادی وجود دارند که فکر می کنند خیلی پیر شده اند یا برای شروع سرمایه گذاری در املاک و مستغلات خیلی دیر شده است. خب، امروز، هنری و من تمام تلاش خود را می کنیم تا این افسانه را از بین ببریم. نمایش امروز راهنمای سرمایه گذاری در املاک و مستغلات است. همه چیز در مورد این باور است که هیچ وقت دیر نیست، چه در دهه چهل و چه در دهه شصت.
ممکن است برخی از موانع ذهنی شما وجود داشته باشد. و این گفتگو امیدوار است به شما کمک کند تا برخی از این موانع را پاک کنید و شروع به انجام اقداماتی کنید که برای ایجاد ثروت برای آماده سازی خود برای بازنشستگی در حال حاضر، به جای اینکه حتی بیشتر منتظر بمانید، شروع کنید. و قسمت امروز کمی متفاوت خواهد بود زیرا ما نه تنها یک، بلکه دو مصاحبه با مهمانان مختلف داریم. در قسمت اول برنامه با کایل ماست صحبت می کنیم. او یک برنامه ریز مالی معتبر و مشارکت کننده منظم پول BiggerPockets است. کایل به ما توضیح می دهد که چگونه افرادی که دیر شروع می کنند ممکن است مزایایی در سرمایه گذاری در املاک و مستغلات داشته باشند.
هنری:
و در نیمه دوم برنامه، با کیم بوسلر مصاحبه میکنیم که در 56 سالگی سرمایهگذاری را آغاز کرد. او به ما خواهد گفت که چگونه توانسته است چنین پورتفولیوی قدرتمندی بسازد که او و همسرش را برای بازنشستگی آماده کند و به او اجازه خرید او را بدهد. خانه رویایی در یوتا و قبل از ورود به نمایش، می خواهیم یک هشدار اضافه کنیم. در این قسمت، ما چند فرضیه را مطرح می کنیم. ما فرض می کنیم که شما از قبل آماده شروع سرمایه گذاری هستید، به این معنی که تا حدودی پایه مالی دارید. بنابراین ما فرض می کنیم که شما هیچ مقدار دیوانه وار بدهی، بدهی سنگین کارت اعتباری ندارید. ما همچنین فرض می کنیم که شما امور مالی خود را تحت کنترل دارید و بودجه دارید. ما همچنین فرض می کنیم که شما مقداری پس انداز و یک صندوق اضطراری دارید و ممکن است قبلاً برخی از سرمایه گذاری های خارج از املاک و مستغلات داشته باشید.
دیوید:
و در آخر، اینکه شما یک موقعیت نقدی دارید، به این معنی که داراییهایی در بانک به صورت 401(k) یا حتی دارایی در محل اقامت اصلی خود دارید، هر چیزی که به شما کمک میکند امروز سرمایهگذاری کنید.
هنری:
و برای کسانی از شما که ممکن است هنوز در این مکان مالی نباشند، توصیه میکنیم به پادکست خواهر ما، نمایش BiggerPockets Money گوش دهید، زیرا اسکات و میندی در آن برنامه شما را در آن سفر راهنمایی میکنند. آنها به شما کمک می کنند تا کتاب های مالی خود را مرتب کنید. و هنگامی که آنجا هستید، می توانید برگردید، به این قسمت گوش دهید و شروع به کار در املاک و مستغلات کنید. پس قلم و کاغذ خود را بردارید، یادداشت بردارید. این یکی خیلی خوب خواهد شد.
دیوید:
کایل ماست، به پادکست BiggerPockets خوش آمدید. از حضور شما در امروز خوشحالم
کایل:
ممنون، دیوید اینجا بودن واقعاً خوب است. من از آن قدردانی می کنم.
دیوید:
برای کسانی که شما را در BiggerPockets Money نشنیدهاند، میتوانید کمی درباره خودتان بگویید؟
کایل:
آره مطمئنم که برخی از مردم آنجا گوش داده اند، اما من یک پسر مزرعه دار اهل اورگان هستم. در مزرعه درخت کریسمس بزرگ شد. به زودی از دانشگاه فارغ التحصیل CFP شد. کمی از شرکتی که در آن کار می کردم جدا شدم، شرکت خودم را راه اندازی کردم. 10 سال بعد، که سال گذشته بود، آن شرکت را فروخت. و در عین حال، در تمام آن مدت در املاک و مستغلات سرمایه گذاری کرد. و من حدس می زنم شما می توانید برچسب FIRE را در سال گذشته قرار دهید. این آخرین ضربه بود. اما بله، من پسرهای دوقلو دارم که دو ساله هستند و یک پسر شش ساله و یک همسر، و از گذراندن زمان زیادی با هم، ماهیگیری، خارج از آن همه جاز لذت می بریم.
دیوید:
و FIRE مخفف معنای مستقل مالی، بازنشستگی زودهنگام است. درست؟
کایل:
این صحیح است. آره. با عرض پوزش، ما باید آن مخفف را حتما توضیح دهیم. آره
دیوید:
این فلکس جدید به جای BMW است. شما نام آتش را زدید.
کایل:
آره خنده داره با وجود اینکه من آن را زدم، شما همچنان به کار خود ادامه می دهید، اما فکر می کنم سرگرم کننده تر است.
هنری:
وقتی آتش را می زنید، انجام کارها را متوقف نمی کنید؟
کایل:
من تلاش کردم، بله، اما دوقلوهایم اجازه ندادند.
دیوید:
اساساً به این معنی است که شما مجبور نیستید پیراهن خود را بپوشید یا کراوات بپوشید. این انعطاف واقعی است، درست است؟
کایل:
مطمئنا. مطمئنا.
دیوید:
خوب، امروز، ما در مورد اینکه چگونه یک شروع کننده دیرهنگام می تواند وارد سرمایه گذاری در املاک و مستغلات شود، صحبت خواهیم کرد. یک شروع کننده دیرهنگام چه مزایایی نسبت به فردی در بیست سالگی دارد. پس اجازه دهید از شما بپرسم، کایل، برای کسی که دیر شروع میکند، آیا نسبت به کسی که جوانتر است مزیتی دارد؟
کایل:
آره حتما من فکر میکنم خیلی وقتها، افرادی که دیر شروع میکنند... و شاید ما برخی از پارامترها را در اطراف آن قرار دهیم. من میتوانم بگویم از ۴۰ سالگی تا دهه شصتی شما میتواند باشد. شما می توانید از هر جایی در آنجا شروع کنید. و متأسفانه، من به آن نمره 40 نزدیک می شوم، بنابراین در اینجا دیر شروع می کنم. اما من فکر می کنم مزایای زیادی وجود دارد که ممکن است کسی داشته باشد. تعدادی از آنها احتمالاً این است که شما در حرفه خود بسیار تثبیت شده اید. ممکن است مقداری پس انداز، مقداری تخم مرغ لانه، مقداری 40 (k)، مقداری IRA، مقداری Roth IRA، به طور بالقوه مقدار مناسبی از سهام در خانه خود داشته باشید. برخی از این چیزهایی که کسی که از دبیرستان شروع می کند، بلافاصله پس از کالج، به هیچ وجه نخواهد داشت.
اینها برخی از چیزهای اساسی هستند و وقتی به اینجا می رویم می توانیم به چند مورد دیگر هم وارد شویم، اما این زمینه را برای کسی فراهم می کند که شاید تصور می کنیم پایه مالی خود را تحت آنها قرار داده است، اما آنها اکنون به دنبال آن هستند. مشاور املاک.
هنری:
من در واقع از 401(k) برای شروع سرمایه گذاری در املاک و مستغلات استفاده کردم. و این چیزی نبود که قبلاً در مورد آن می دانستم. من فقط تصادفاً فهمیدم که این یک چیز است. بنابراین، اگر به 401(k) نگاه می کنید، میانگین 401(k) برای افرادی که معمولاً بین 76,000 تا 35 سال دارند حدود 44 است. و سپس برای افراد بین 142,000 تا 45 سال به 54 می رسد. و سپس واقعاً برای افراد بین 207,000 تا 54 سال به 66 می رسد. بنابراین اگر کسی بخواهد شروع به سرمایه گذاری کند چگونه می تواند از 401(k) خود استفاده کند؟
کایل:
آره سوال خوبیه من می خواهم آن را درست به سمت شما شلیک کنم، هنری. چگونه از مال خود استفاده کردید؟ و ما از آن کنار خواهیم رفت. چه کار کردین؟
هنری:
آره من یک وام 401(k) گرفتم و آنها به ما اجازه دادند... خب، اجازه دهید قبل از اینکه خودم را به دردسر بزرگی برسانم، به درستی هشدار بدهم، کایل. ما، همسرم و من، یک وام 401(k) روی 401(k) او گرفتیم، زیرا در آن زمان از لحاظ مالی به اندازه کافی برای داشتن وام نداشتم. و بنابراین او به ما اجازه داد تا برای اولین معامله خود از 401(k) او استفاده کنیم. بنابراین ما یک وام 401 (k) دادیم. فکر میکنم میتوانستیم حدود 60 گرند یا چیزی شبیه به آن وام بگیریم، اما ما فقط 20 وام گرفتیم، و فقط به اندازه پیشپرداخت یک معامله، یک ملک اجارهای خریدیم، و سپس از اجارهها برای پرداخت 401(k) استفاده کردیم. وام.
کایل:
دوستش دارم. بله، این احتمالاً سودمندترین مسیری است که مردم میروند. چند راه دیگر وجود دارد که می توانید در مورد آن اقدام کنید. یکی دو چیز را در آنجا نگه دارید. و من باید یک اخطار را نیز در آنجا مطرح کنم. من یک CFP هستم، اما من CFP شما یا کسی که به CFP نمایش ها گوش می دهد نیستم. اینها فقط چند ایده هستند. اما 401(k)، هر طرحی در مورد آنچه که می توانید برداشت کنید و چگونه می توانید برداشت کنید و چگونه باید آن را بازپرداخت کنید کمی متفاوت است. و نکته ای را که باید در نظر داشته باشید این است که اگر آن کارفرما را ترک کردید، واقعاً آگاه باشید که در صورت ترک آن وام 401 (k) چه کاری باید انجام دهید. معمولاً بازپرداخت سریع حدود یک بازه زمانی 12 ماهه یا کمتر است. پس فقط این را در نظر داشته باشید.
چند کار دیگر نیز وجود دارد که می توانید انجام دهید. یکی، کاری که من چندین بار برای نیازهای کوتاه مدت در عرصه املاک انجام داده ام. چیزی هست که بهش میگن rollover. وقتی یک 401(k) را به یک IRA، یا یک 401(k) را به 401(k) دیگر در یک کارفرمای دیگر، یا حتی به Roth IRA به عنوان یک تبدیل تبدیل می کنید، همه اینها نشان می دهد که دارید آن را از یک جابجا می کنید. حساب بازنشستگی به بعدی معمولاً این یک جابجایی مستقیم است که مستقیماً از متولی مانند Fidelity به Schwab می رود. اما چیز دیگری هم وجود دارد که به آن جابجایی غیرمستقیم میگویند، این که میتوانید در واقع خودتان وجوه را برای مدت معینی در اختیار بگیرید، و سپس باید آنها را وارد آن حساب کنید یا بسته به سن شما مشمول مالیات و جریمه میشوند.
بنابراین در این حالت، در واقع یک بازه زمانی 60 روزه است و می توانید هر 12 ماه یک بار آن را انجام دهید. بنابراین من این کار را برای پروژههای کوتاهمدت انجام دادهام. اما شما باید راهی داشته باشید تا مطمئن شوید که بتوانید آن پول را در بازه زمانی 60 روزه بازپرداخت کنید. اما این یک هک کوچک است که ممکن است کسی خودش را دچار مشکل کند یا به طور بالقوه از آن استفاده کند. اما شما فقط هر 12 ماه می توانید این کار را انجام دهید. اما من بین من و همسرم تغییر کرده ام که بتوانیم این کار را هر 12 ماه یک بار برای کارهای مختلف انجام دهیم. الان چند سالی هست که انجامش ندادم اما راههای مختلفی وجود دارد که میتوانید با حسابهای بازنشستگی در مورد مسائل پیش بروید.
و یک چیز دیگر که باید بگویم این است که، آن وامی که گرفتید، راه هایی برای قرار دادن املاک و مستغلات در داخل، مثلاً یک IRA خودگردان وجود دارد و اگر این تنها راهی است که می توانید شروع کنید، این یک راه عالی برای شروع کنید اما به طور کلی، بهتر است حساب های بازنشستگی و سرمایه گذاری در املاک و مستغلات را جدا نگه دارید. این یک تعمیم بزرگ است. اما دلیلی که من معمولاً این تعمیم را انجام میدهم این است که اگر آنها را با هم مخلوط کنید، مزایای مالیاتی هر دو حساب را از دست میدهید. هر دوی آنها مزایای مالیاتی خاص خود را دارند و املاک و مستغلات آنقدر مزایای مالیاتی خاص دارند که اگر آن را در حساب بازنشستگی قرار دهید، برخی از آنها را از دست خواهید داد. اگر این تنها راهی است که می توانید شروع کنید، عالی است، خوب است. اما زمانی که به دنبال رفتن به آن مسیر فکر می کنید باید به چیزی توجه کنید.
دیوید:
بنابراین برای کسی که کمی بزرگتر است و از ایده هک کردن خانه هیجان زده نیست، شاید مایل به مصالحه در مورد راحتی نیستند، آنها به مکانی که در آن زندگی می کردند عادت کرده اند، به نوعی مانند زندگی آنها است. بسیاری از آنها ممکن است در آن نقطه انبار قایق یا کارگاهی داشته باشند و حاضر نباشند از خانه ای به خانه دیگر نقل مکان کنند. چگونه یک نفر هنوز هم می تواند از خانه اصلی خود برای شروع سرمایه گذاری در املاک و مستغلات استفاده کند؟
کایل:
آره فکر میکنم، شما بچهها قبلاً در این برنامه به این موضوع پرداختهاید، یکی از بزرگترین چیزها این است که سهام خانه و محل سکونت اصلی شما باشد. اگر کار پسانداز خوبی انجام میدهید و پرداخت میکنید و میگویید که 10 سال وام در محل اقامت اصلی خود دارید و شاید این دومین یا سومین خانه شما باشد که در طول سالها به آن سرمایه پرداخت کردهاید، خط اعتباری سهام خانه راه بسیار خوبی برای حداقل آمادگی برای سرمایه گذاری در املاک و مستغلات است. میتوانم بگویم این یکی از اولین جاهایی است که میروم و یکی از آسانترین جاهایی است که میروم.
و گاهی اوقات، مردم نگران گرفتن یک خط اعتباری سهام خانه هستند و فکر می کنند، "من نمی خواهم این وام بزرگ را داشته باشم که باید سود اضافی آن را پرداخت کنم و داشتن بدهی بیشتر روی خانه من خطرناک است." خوب، تا زمانی که از آن خط اعتباری استفاده نکنید، ریسک اضافه نمی کنید. این یک خط اعتباری است. و گاهی اوقات ممکن است مردم تا این حد گیج شوند، اما این فقط یک طرح عالی دیگر B، C، یا D در زرادخانه چاه مالی دیگر شماست که اگر اتفاق بدی افتاد یا میخواهید سرمایهگذاری کنید، میتوانید به سراغ آن بروید. کاری که در ادامه راه برای ایجاد یک تامین مالی دائمی برای املاک و مستغلات خود انجام می دهید، ممکن است متفاوت از HELOC، خط اعتباری سهام خانه در کوتاه مدت باشد.
اما این یک مسیر عالی است. به اتحادیه اعتباری محلی خود بروید. اگر سهام زیادی دارید، فوراً یک HELOC تا جایی که می توانید در خانه خود بگذارید، فقط برای اینکه آن را داشته باشید. شما مجبور نیستید از آن استفاده کنید. آنها معمولاً 75 تا 100 دلار در سال برای هزینه تعمیر و نگهداری خود هزینه می کنند. و بس. یکی دو نکته را باید در نظر داشت. آنها معمولاً نرخ بهره متغیری برای چیزهایی دارند که شما از آن استخراج می کنید. اما باز هم، اگر در ابتدا از آن استفاده نمیکنید، فقط آن را آماده کنید. وقتی آن خانه روبروی شما به فروش می رسد و آن خانمی است که فوت کرده است و این یک معامله سیگار است، می دانید که ارزش آن بسیار بیشتر است که می توانید با یک پیشنهاد نقدی به آن حمله کنید و سپس آن را به چیزی تبدیل کنید. فقط آن پودر خشک را در آن HELOC داشته باشید. این یک راه عالی برای آماده شدن است.
هنری:
آره قرار بود اونجا پیگیری کنم فکر میکنم شما کمی به چیزی که میخواستم بگویم اشاره کردید این بود که ترس زیادی در اطراف HELOC وجود دارد. و من فکر می کنم که شما کار خوبی انجام دادید که توضیح دادید، مثلاً آنچه ما می گوییم این است که اکنون می توانید به پول دسترسی پیدا کنید. و بله، ممکن است نرخ بهره متغیری وجود داشته باشد، اما تا زمانی که از آن استفاده نکنید، برای هیچ کدام از آن پولی پرداخت نمی کنید. و بله، برخی می توانند نرخ های متغیری داشته باشند. من در برخی مواقع نرخ های ثابتی روی HELOC های خود داشته ام. و بنابراین شما می توانید دسترسی داشته باشید. و این فقط راهی است برای ... مثل داشتن یک کارت اعتباری تقریباً، درست است؟ شما برای داشتن کارت اعتباری چیزی پرداخت نمی کنید، اما اگر به پول نیاز دارید، وجود دارد.
کایل:
آره حتما برخی از آنها دارای ویژگی تبدیل هستند که شما آن را خارج می کنید و می توانید آن را به یک وام ثابت تبدیل کنید. این چیزی است که هنگام امضای HELOC اولیه باید به خاطر داشته باشید. آنها معمولا دارند -
هنری:
من انجامش دادم.
کایل:
… متفاوت… آره. پس شاید این همان کاری بود که شما انجام دادید. ویژگی های مختلفی وجود دارد که می آید. و هر بانکی متفاوت است. این یک محصول بسیار منحصر به فرد برای محصولات مختلف است. بنابراین اگر در حال آماده شدن برای رفتن هستید، قطعاً چیزی است که باید در ترکیبی از چیزها قرار دهید.
هنری:
من اغلب می بینم که در مورد HELOC ها دو اردو وجود دارد، درست است؟ چون حق با مردم است، میگویند: «اوه، در خانه شخصی خود بدهی اضافی نگیرید. این یک ایده دیوانه کننده است.» و برخی از مردم آن را به عنوان وسیله ای برای شروع دوست دارند. بنابراین برخی از خطرات موجود در محیط فعلی بازار برای استفاده از HELOC برای شروع چیست؟
کایل:
این سوال خوبی است. نمیدانم در بازار کنونی ریسکها بسیار متفاوت از هر بازاری هستند یا خیر. موردی که فوراً به من می رسد، و دیوید، شما هم با یک شرکت وام مسکن در این مورد هستید، فقط نرخ ها بالاتر است و تامین مالی دائمی برای چیزی سخت تر است. اگر از HELOC برای چیزی استفاده میکنید و نمیتوانید منابع مالی دائمی خوبی برای سرمایهگذاری پس از آن پیدا کنید، اکنون بدهی با نرخ متغیر در محل سکونت اصلی خود دارید که اگر شغل خود را از دست بدهید و نتوانید پرداخت کنید. در وام مسکن اولیه یا HELOC یا هر دو، که شما را وارد قلمرو سلب مالکیت میکند.
و من همونجا از یه سوراخ خرگوش از ترس پایین رفتم. بنابراین من فقط کمی پشتیبان می گیرم زیرا حتی اگر شما... پس شاید خودم را به عنوان مثال در نظر بگیرید. بنابراین سال گذشته، شرکتم را فروختم. درآمد من از درآمد خوب روی کاغذ به صفر رسید. از نقطه نظر تامین مالی، من یک HELOC در خانه خود دارم که برای مقاصد مختلف برای سرمایه گذاری استفاده می کنم، از آن خارج می کنم، آن را پرداخت می کنم. HELOC آنجا می ماند. بانک نمیآید و نمیگوید: «هی، تو کار نمیکنی، درآمدت تغییر کرد، ما با HELOC شما تماس میگیریم، اولین وام مسکن شما را میخوانیم.» این اتفاق نمی افتد. این در صورتی است که شما منابع یا ذخایر در جای دیگری برای ادامه دادن آن پرداختها در صورت تغییر چیزی در زندگی ندارید.
پس درست مثل هر بدهی، با هر تعهدی، ذخایر داشته باشید. اگر به سمت سرمایه گذاری در املاک و مستغلات می روید، ذخایر داشته باشید. این چیزی است که بسیار مهم است. و پیوندهایی که با این حسابهایی که در اواخر شروع به کار دارید و در جوانی ندارید، این است که این حسابها... و باز هم، دیوید که در تجارت وام مسکن است، میدانید که این حسابها قابل استفاده هستند. به عنوان اندوخته ای برای واجد شرایط بودن برای وام های خاص برای املاک، و در صورت بروز مشکل می توان به آنها دسترسی داشت. مانند یک 401(k) یا یک IRA، اگر نیاز دارید مقداری پول از آن بیرون بکشید تا ملک را در یک دوره زمانی بد عبور دهید، می توانید این کار را انجام دهید. یه کم درد میکنه
فرض کنید 50,000 را بیرون می آورید، این به درآمد شما در سال اضافه می شود، بنابراین مالیات بر آن پرداخت خواهید کرد. همچنین در صورت داشتن سن زیر 10 سال و نیم، 59 درصد جریمه دیگر نیز پرداخت خواهید کرد. اما اگر دیر شروع میکنید و بالای 59 سال و نیم هستید، آن 10 درصد جریمه را دریافت نمیکنید. بنابراین چند نکته وجود دارد که باید در نظر داشته باشید، اما داشتن این حسابهای بزرگ که در یک شغل یا چند شغل در طول سالها ایجاد کردهاید، قطعاً یک مزیت نسبت به کسی است که تازه شروع به کار کرده است.
دیوید:
پس اگر کسی بخواهد درآمد کمی به محل سکونت اصلی خود اضافه کند چه می شود؟ ما در مورد HELOC ها صحبت کرده ایم، ما در مورد 401 (k) صحبت کرده ایم. اگر آنها بخشی از خانه خود را به ADU بسازند یا تبدیل کنند تا درآمد اجاره ای کمی بیشتر کنند، نظر شما چیست؟ ایده خوب یا بد؟
کایل:
من آن را دوست دارم اگر آنها آن را دوست داشته باشند. من فکر می کنم بستگی به این دارد که چقدر در کل این سفر املاک و مستغلات مشتاق هستید. آیا به عنوان یک تنوعبخش کوچک مسیر را ادامه میدهید یا میخواهید درآمد اصلی بازنشستگی خود را تغییر دهید؟ از آنجا که در این مرحله، مردم در حال فکر کردن هستند ... به عنوان یک شروع دیرهنگام، شما به درآمد بازنشستگی فکر می کنید. این به این معنا نیست که "من 20 ساله هستم و به این فکر می کنم که این کاری است که برای 30، 40 سال آینده انجام خواهم داد زیرا از آن لذت می برم یا می خواهم از نظر مالی مستقل باشم."
وقتی 45، 50 تا 60 ساله هستید، اکنون به این فکر می کنید که "من دارم پیرتر می شوم. شاید نتوانم کاری را که الان انجام می دهم برای همیشه انجام دهم. من باید مقداری درآمد داشته باشم.» بنابراین تمام آنچه که میگوییم، ADU در ملک شما، اجاره کوتاهمدت، اینها چیزهای خوبی هستند، به خصوص اگر فردی مهماننواز باشید. و اگر کمی هوش تجاری دارید، باید آن را مانند یک تجارت اداره کنید. شما نمی توانید Joanna Gaines خود را انتخاب کنید [نامفهوم 00:16:01] و از افراد بخواهید که آنجا بمانند و شما شبی 95 دلار از آنها بگیرید و 100 شب در سال آن را رزرو کنید و هر سال 200٪ منفی می شوید.
بنابراین باید آن را مانند یک تجارت اداره کنید. شما باید آن را با طرز فکر مهمان نوازی اجرا کنید، به خصوص در صنعت اجاره کوتاه مدت. این همان چیزی است که باعث میشود بررسیها، اشغال شما، که نرخهای شما را افزایش میدهد، و سودآوری شما را بر آن سوق میدهد. بنابراین به نظر من عالی است. ما چندین اجاره کوتاه مدت داریم و من آن را دوست دارم. زمانی که در کالج بودم در یک استراحتگاه کار می کردم و بخش مهمان نوازی فقط سرگرم کننده است. اما شما نیز با افراد عجیب و غریب مواجه می شوید. پس باید برای آن هم آماده باشید. و اگر در دارایی شما باشد، سطح دیگری را برای چیزها به ارمغان می آورد. آیا کسی را در ملک خود می خواهید؟ با آمدن مردم به ملک شما با آن مشکلی ندارید؟ نزدیکی در آنجا نیز می تواند تفاوت ایجاد کند. اما این یک راه خوب برای به دست آوردن درآمد اضافی سریعتر در مقایسه با هک مستقیم خانه است.
دیوید:
بنابراین در اینجا چیزی است که ما تاکنون یاد گرفته ایم. افرادی که دیر شروع میکنند به احتمال زیاد موقعیت نقدی قویتری دارند، 401(k) احتمالی که میتوانند از آن استفاده کنند یا شکل دیگری از حساب بازنشستگی، اقامتگاه اصلی که امیدواریم مقداری سهام ایجاد شده باشد، و کمی تجربه زندگی بیشتر دارند. تصور میکنم وقتی نوبت به انتخاب پیمانکار مناسب و تصمیمگیری درست میرسد، آنها کمی باهوشتر هستند. الگوریتم آنها توسعه یافته تر است زیرا آنها چیزهای بیشتری را در زندگی دیده اند. هر چیزی که من آنجا را از دست دادم، کایل، که مزیت آن را برای شروع دیرهنگام به این اضافه کنید؟
کایل:
من اینطور فکر نمی کنم. من فکر میکنم شما همان آخری را بزنید که ما هنوز به آن اشاره نکردهایم، این است که آنها تجربه زندگی دارند. و فکر میکنم مردم را تشویق میکنم که از خود بپرسند اگر «دیر شروع میکنند»، چرا به سمت املاک و مستغلات میروید؟ چرا در گذشته این کار را انجام نداده اید، در واقع ممکن است سوال بهتری باشد. آیا به این دلیل است که شما از آن خبر نداشتید؟ خوب، این عالی است. حالا شما در مورد آن پی می برید. شما ممکن است در مورد آن هیجان زده باشید. شخصیت شما چگونه است؟ آیا شما فردی هستید که دست به اقدام می زنید و اگر زیر چتر املاک و مستغلات قرار بگیرید، می خواهید جلو بروید و آن را انجام دهید؟ یا به این دلیل است که مردم در مورد آن به شما گفته اند؟ تو قصد داشتی، قصدش را داشتی و انجام ندادی.
همه ما دوستانی داریم که به آن فکر کرده اند، و به آن فکر کرده اند، پنج سال بعد، و 10 سال بعد، 15 سال بعد. و مرد، اگر آنها 10 سال پیش می خریدند، اوضاع فرق می کرد. بنابراین شما باید واقعاً خود ارزیابی کنید که چه شخصیتی دارید. زیرا اگر این شخصیت شما باشد، قبل از اینکه در این مرحله از حرفه خود وارد چیز جدیدی شوید، باید کارهایی را انجام دهید. اگر شما فردی هستید که مانند یک مسافر هستید، آن را دنبال کنید. منظورم این است که این می تواند یک نقطه هیجان انگیز جالب در زندگی شما باشد.
و بهویژه، اگر بچههایی دارید که در 50 یا 55 سالگی شما را تماشا میکنند که این انتقال فوقالعاده به چیزی جدید و هیجانانگیز را انجام میدهید، چه مثال خوبی برای نشان دادن اینکه چگونه میتوانید تغییری ایجاد کنید و یک مهارت جدید یاد بگیرید. و یک بازه زمانی 10 ساله، تقریباً برای هر چیزی، می توانید آن را خرد کنید. 10 سال یک بازه زمانی مناسب برای به نتیجه رساندن هر تلاش جدیدی است اگر واقعاً ذهن خود را روی آن متمرکز کنید.
هنری:
و برای هر کسی که از شنیدن صحبت ما در مورد استفاده از این ابزارهای سرمایه گذاری که برای ساختن آنها برای خرید املاک و مستغلات بسیار سخت تلاش کرده اند، نگران است، ما نمی گوییم برو چیزی بخر. ما می گوییم، شما می روید چیز مناسب را بخرید. درست؟ شما از این خرد استفاده خواهید کرد تا بفهمید که ما چیزهایی را میخریم که هزینههای فرصت زیادی داریم، جایی که سهام زیادی ایجاد شده است. هر چه معامله بهتری بخرید، ریسک کمتری را متقبل می شوید. و بنابراین، در واقع همه چیز در مورد اینکه چه چیزی را برای خرید انتخاب میکنید، آگاه باشید و نه صرفاً به خاطر خرید املاک و مستغلات.
دیوید:
درست است. و من یک گیلاس آخر را بالای آنچه شما گفتید می گذارم، کایل. بدترین زمانی که من تا به حال دیده ام که کسی می توانست در آن املاک و مستغلات بخرد، سال 2005 بود. در تاریخ اخیر، من فکر نمی کنم که شما می توانستید بدترین طوفان کامل از اشتباه بودن همه اصول اساسی را داشته باشید، ارزش املاک و مستغلات در حال افزایش است. به دلایل اشتباه، و سپس یک تصادف بد در سال 2010. اما اگر در سال 2005 خرید کردید و 10 سال صبر کردید، تا سال 2015، نه تنها زیر آب نبودید، بلکه به طرز مضحکی پول خوبی هم به دست آورده بودید. به همین سرعت چرخید.
پس در حالی که به این تصمیمات ترسناک فکر می کنید، از فکر کردن به آنی دست بردارید، چه چیزی درست جلوی صورت من است؟ اگر فردا بازار سقوط کند چه؟ و شروع کنید به این فکر کنید که 10 سال آینده چگونه خواهد بود؟ چون 10 سال می شود 20، می شود 30، می شود بازنشستگی. و بدترین کاری که می توانستید انجام دهید این بود که هیچ کاری انجام ندهید. از حضورت متشکرم، کایل. قدر تو را مرد. اگر همه مایلند بیشتر از کایل بشنوند، او را در پادکست پول BiggerPockets بررسی کنید. یا کایل، افراد از کجا می توانند مستقیماً با شما تماس بگیرند؟
کایل:
آره شما فقط می توانید وب سایت من kylemast.com را بررسی کنید، یا من در توییتر @whoiskylemast هستم؟
هنری:
تا کنون، ما قبلاً با Kyle Mast در مورد مزایایی که یک شروع کننده دیرهنگام ممکن است هنگام سرمایه گذاری در املاک داشته باشد صحبت کرده ایم. ما در مورد 401(k)s و HELOC و همچنین ارزش افزوده به دارایی شما صحبت کردیم. و بنابراین اکنون ما قصد داریم با کیم بوسلر در مورد سفر او به عنوان یک شروع کننده دیرهنگام صحبت کنیم. کیم بوسلر، به نمایش خوش آمدید.
کیم:
سلام. من خیلی هیجان زده هستم که اینجا هستم. خیلی ممنون، هنری
هنری:
کمی پیش زمینه به ما بده، کیم. از چه سنی سرمایه گذاری در املاک و مستغلات را شروع کردید؟
کیم:
من 56 ساله بودم و شش فرزند و 20 نوه دارم. بنابراین همه چیز را برای مادر شدن گذاشتم. من کاملاً عاشق مادر شدن و بزرگ کردن بچهها بودم. و هنگامی که آنها شروع به ترک کردند و هیچ کس در کالیفرنیا نبود، فکر کردم، "وای، من باید پروازهای زیادی با هواپیما داشته باشم." بنابراین یک روز، من در هواپیما بودم و با یک دوست واقعاً عزیز برخورد کردم که شوهرش شش ماه قبل فوت کرده بود. و من با او دلداری میدادم و او گفت: "میدانی، اما یکی از بزرگترین هدایایی که گوردون تا به حال به من داد، پنج خانه بود." و گفتم: منظورت چیه؟ و او گفت: "خب، او پنج خانه خرید و حالا این پول بازی من است. و بنابراین من می توانم هر زمان که بخواهم به دیدن نوه هایم بروم.» و من اینطور گفتم: «دینگ، دینگ، دینگ. این دقیقاً همان کاری است که میخواهم انجام دهم.»
بنابراین ما در اوایل سالهای زندگیمان، زمانی که برای اولین بار ازدواج کردیم، با املاک و مستغلات دست و پنجه نرم میکردیم. و ما نمی دانستیم چه کار می کنیم. بنابراین ما یک خانه کوچک قدیمی خریدیم که نیاز به نگهداری زیادی داشت. و مدیر املاک نداشتیم. و هر آخر هفته، بروس مشغول تعمیر ماشین ظرفشویی بود. و همچنین، ما از روز اول در قرمز بودیم، بنابراین از املاک متنفر بودیم و هرگز قرار نبود دوباره این کار را انجام دهیم، به خصوص شوهرم. گفت: نه، این برای ما نیست. و بنابراین من همیشه فکر می کردم، اما به نظر من، این نزدیک ترین چیز به چاپ پول است. اگر خانهای میخرید و شخص دیگری در آن زندگی میکند و وام مسکن شما را پرداخت میکند، چگونه این کار مانند چاپ پول نیست؟ واقعا
منظورم این است که مدام در مورد آن فکر میکردم، "باید راهی وجود داشته باشد، زیرا میدانم که افرادی هستند که در آن موفق هستند." به خصوص خانواده مجرد، به نظر می رسید. بنابراین یک روز در باشگاه بودم. و این بعد از ترک تمام بچه های من است. فکر می کنم پسرم سالخورده بود، اما هر پنج نفر متاهل بودند. و من در کنار دوست عزیزی که سرمایه گذاری زیادی کرده بود روی تردمیل دویدم. چندین ملک داشت. و من گفتم: "چطور این کار را کردی زنگ زده؟" و ما داشتیم صحبت می کردیم و او گفت: "خب، من فکر می کنم باید فقط با ... همسرم شبکه RealWealth را با کتی فتکه دوست دارد."
بنابراین من یک خودکار یا کاغذ نداشتم، و تمام مدت زمانی که او صحبت میکند، فکر میکنم: «شبکه ثروت واقعی، کتی فتکه». بنابراین به خانه برگشتم و پادکست را نگاه کردم و شروع به رفتن به رویدادها کردم و فقط آن را دوست داشتم. فکر کردم، «اطلاعات زیادی در اینجا برای مبتدیان وجود دارد. این فوق العاده است. شاید بتوانم این کار را انجام دهم و بتوانم چند خانه داشته باشم و مقداری پول بازی و بازنشستگی عالی داشته باشم." مستمری نداریم ما یک 401 (k) داریم. اما شما هرگز نمی دانید چقدر قرار است زندگی کنید، درست است؟ یعنی از کجا بفهمیم؟ بنابراین به خانه رفتم و شش خانه را روی تخته بینایی خود گذاشتم، زیرا دوستم پنج خانه داشت. بنابراین فکر کردم، "خب، بهتر است شش تا داشته باشم." نمی دانم چرا.
و من واقعا بلند خندیدم. فکر کردم، "هیچ راهی وجود ندارد که بروس این کار را انجام دهد." و بالاخره او را به یک مراسم بردم. و این یک اتفاق بزرگ بود. تگزاس شمالی بود. و مجری در مورد این خانه ها می گفت. و ما به آنها نگاه کردیم و ریاضیات منطقی بود. لازم نیست واقعاً یک دانشمند موشکی باشید. آنها 120,000 دلار بودند و 1200 اجاره کردند و در آن زمان بود. بنابراین بروس به من نگاه کرد و گفت: "خب، من فکر می کنم باید شش بخریم. و من اینطور گفتم: "شوخی میکنی." من فقط خیلی هیجان زده بودم. گفتم: باشه. و او گفت: "اما شما باید آن را از HELOC خارج کنید زیرا این کار شما خواهد بود و من از شما میخواهم ثابت کنید که میتوانید این را از اجارهها پس بدهید." بنابراین من گفتم: "باشه. معامله انجام شد.»
و آنها ساخت و ساز جدید بودند، بنابراین تعمیر و نگهداری زیادی وجود نداشت. و میدانم که بسیاری از تماشاگران به این فکر میکنند: «اوه، آن روز بود. باشه. 120. شما دیگر نمی توانید این کار را انجام دهید. اما امیدوارم همه بدانند که همیشه راهی وجود دارد، هنوز معاملاتی وجود دارد. و بعداً می توانیم به آن برسیم. هیچ وقت برای سرمایه گذاری در املاک دیر نیست. این نیست. پس این شروع بود. و بعد از اونجا بعد از مدتی به صرافی 1031 رفتیم. خانه شما دارای ارزش سهام است. و سپس می توانید 1031 تبادل انجام دهید. شما هیچ سود سرمایه ای پرداخت نمی کنید و مستقیماً به یک ملک بزرگتر می رود.
بنابراین این هفته، شوخی نمی کنم، من خیلی هیجان زده هستم، خانه رویایی خود را پیدا کردم. و توانستم پنج ملک را بفروشم. و همچنین یک دوبلکس با آن در تگزاس خریدم و توانستم خانه رویایی خود را بخرم. زیباست. مناظر زیبا، درست در نزدیکی خانواده مادرم. من فقط کاملاً هیجان زده هستم. حالا شما نمی توانید 1031 پول را بردارید و آن را به سمت خانه شخصی بگذارید. درست؟ بنابراین ما آن را به مدت دو سال یا تا زمانی که بخواهیم اجاره می دهیم و در نهایت نقل مکان می کنیم و سپس به ملک شخصی ما تبدیل می شود. پس صادقانه بگویم، من فقط بالای ماه هستم. کاملا هیجان زده.
دیوید:
حالا، زمانی که برای اولین بار سرمایه گذاری در املاک و مستغلات را شروع کردید، کیم، آیا ترس یا مانعی داشتید که باید از پس آن بر می آمدید؟ و برای غلبه بر آنها چه کردید؟
کیم:
خوب، همیشه در هر کاری که بزرگ و هیجان انگیز است و در حال یادگیری هستید، ترس وجود دارد. و بنابراین من فکر می کنم بخشی از آن فقط با افرادی بود که با تجربه بودند و این کار را انجام دادند. من فکر می کنم واقعا مهم است که تیم بزرگی را به دست آوریم که بتوان به آن اعتماد کرد. این مهمترین چیز است. شما باید یک وام دهنده عالی بگیرید، باید یک مدیر املاک عالی، ارائه دهنده کلید در دست داشته باشید، مگر اینکه بخواهید خودتان آنها را پیدا کنید. و بسیاری از مردم انجام می دهند. اما وقتی واقعاً مشغول کارهای دیگر هستید، شاید یک ارائهدهنده کلید در دست خوب، شاید یک ساختمان برای اجاره، یا شخصی مانند لوری وودورث در تگزاس که فقط در هلو تگزاس کار میکند تا این املاک را پیدا کند که در واقع سازندگان به شما قرض میدهند. . او سازندگانی پیدا می کند که با قیمت 4.75 وام می دهند. او املاکی را پیدا می کند که وام های فرضی هستند. چیزهایی از این دست، که هنوز هم در دسترس هستند.
بنابراین شما فقط باید یک حسابدار قابل اعتماد پیدا کنید. من هم بلافاصله یک حسابدار گرفتم زیرا نمی خواستم همه این کارها را انجام دهم. بنابراین من فکر می کنم مهم است که یک تیم بسیار قابل اعتماد بدست آوریم زیرا، حدس بزنید چیست؟ تک تک افرادی که در املاک و مستغلات ملاقات می کنید کاملاً شگفت انگیز هستند. و سپس شروع به کار با آنها می کنید و متوجه می شوید که برخی می توانند کوسه باشند، کوسه های شگفت انگیز، اما آنها صادق نیستند. و بنابراین من یک فرد قابل اعتماد هستم. من همه را باور دارم و من چند بار سوخته ام چون به مردم ایمان آورده ام. بنابراین به همین دلیل است که ورود به شبکهای مانند RealWealth Network که قبلاً همه این افراد را بررسی کردهاند، واقعاً ارزشمند است. و من فقط کتی فتکه را می پرستم. پس این چیز دیگری است.
هنری:
یکی از بزرگترین موانعی که سرمایه گذاران جدید با آن روبرو هستند این است که آنها واقعاً مطمئن نیستند که در کجا سرمایه گذاری کنند. و بنابراین با ما کمی در مورد چگونگی بازار تصویری خود در هنگام شروع صحبت کنید.
کیم:
خوب، وقتی من نگاه می کردم، البته این لیا اسلتر بود که این ویژگی ها را ارائه می کرد و او همه چیز را در مورد شمال تگزاس می گفت. و به دلیل مشاغلی که در حال هجوم هستند منطقی بود. من فقط می دانم، من در کالیفرنیا زندگی می کنم و به نظر می رسد که نیمی از مشاغل به شمال تگزاس می روند. و آزادراه های جدیدی که آنها در حال راه اندازی هستند. بنابراین شما می خواهید به دنبال رشد واقعی شغل باشید. شما نمی خواهید در تیمبوکتو بیرون بروید، جایی که اگر ما در کشور بحران مالی داشته باشیم، اجاره دادن آن مکان ها سخت تر می شود.
نکته جالبی که من متوجه شدم این است که با سختتر شدن اوضاع، فشار و افزایش نرخهای بهره، اجارهکنندگان بیشتری نیز پیدا میکنید زیرا به نظر میرسد افراد بیشتری در ابتدا توانایی خرید خانه را ندارند. بنابراین به نظر من داشتن املاک و مستغلات همیشه خوب است. فقط هست.
اما این یکی از چیزهایی است که من به دنبال آن هستم عمدتاً رشد شغلی است. یعنی دوست داری کجا زندگی کنی؟ من ایالت آفتاب را دوست دارم. بنابراین من هم دوست دارم در فلوریدا سرمایه گذاری کنم. این فقط یک مکان فوق العاده است. من خوش شانس بودم که 1031 را در فلوریدا قبل از همهگیری انجام دادم و ارزش همه آن خانهها دوبرابر شد و آنها همچنان به بالا رفتن ادامه میدهند. ساخت و ساز به اجاره و اجاره برای بازنشستگی وجود دارد، و آنها کارهایی را انجام می دهند مانند اینکه در واقع برای سرمایه گذاران می سازند تا اجاره کنند، و همه آنها ساخت و ساز جدید هستند. بنابراین مکان های عالی زیادی وجود دارد.
دیوید:
بنابراین با این سرمایه گذاری هایی که خریدید، استراتژی شما چه بود؟ آیا اینها خرید و نگهداری بود؟ آیا آنها خواص BRRRR بودند؟ آیا آنها اجاره های کوتاه مدت بودند؟ باهاشون چیکار میکردی؟
کیم:
میدونی چیه؟ این سؤال بسیار خوبی است زیرا همه اینها احتمالات بسیار خوبی هستند. برخی از افراد با استفاده از اهرمها احساس ناراحتی میکنند، و من یکی از آنها بودم. ورودی های جامد بودیم. فقط 10 خانه بخر و پولشان را بده و خوب باش. اما در آن زمان، من واقعا خوشحالم که اهرمی را انجام دادیم، زیرا توانستیم دو برابر یا بیشتر دارایی ها را بخریم. و همه آن ویژگی ها فقط، زمان بندی خوبی هم بود، اما ارزش همه آنها واقعاً بسیار بالا رفت. و من عاشق فلوریدا هستم. بنابراین این حرکت خوبی برای انجام 1031s بود.
و بنابراین، من فکر می کنم شما فقط باید به بازار و استراتژی نگاه کنید و آنچه را که بهترین احساس را دارید انجام دهید. دوستم که با او در هواپیما بودم، پنج تا داشت که باید بخرد و نگه دارد. او تقریباً آنها را پرداخت کرد. برخی از افراد به شدت با آن مخالف هستند زیرا فکر می کنند باید تا آنجا که ممکن است از اهرم استفاده کنید و تا آنجا که ممکن است ملک خریداری کنید. بنابراین این همه منطقه راحتی شماست، این چیزی است که شما بهترین احساس را در مورد آن دارید. و واقعاً، احتمالاً هیچ درست یا غلطی وجود ندارد. این واقعاً به شما و آنچه که با آن راحت هستید بستگی دارد.
هنری:
باشه. بنابراین فقط برای روشن شدن، به نظر می رسد که شما آنها را می خریدید و سپس آنها را برای مدتی اجاره می کردید، و سپس آنها را در 1031 می فروختید. آیا این درست است؟
کیم:
درست. ما آنها را برای حدود پنج سال نگه داشتیم، و سپس تعدادی از آنها را درست قبل از همه گیری، که زمان خوبی بود، تغییر دادیم. و سپس آن املاک را گرفتیم، برخی از آنهایی که ارزش سهام آنها بسیار بالا رفته بود و توانستیم این خانه رویایی را بخریم. یعنی راستش من خیلی خوشحالم. هر روز چنین می گویم: "باورم نمی شود این اتفاق افتاده و من توانسته ام." زیرا اکنون نیز میتوانیم خانه اصلی خود را حفظ کنیم، خانهای که اکنون در آن زندگی میکنم. برای جابجایی مجبور نبودیم آن یکی را بفروشیم.
و این خانه، ما در حال تلاش برای تصمیم گیری هستیم، آیا فقط دو خانه داشته باشیم یا شاید این یکی را اجاره کنیم؟ این یکی 4,000 دلار در ماه اجاره می شود زیرا ما در کنار پایگاه هوایی تراویس زندگی می کنیم و ارتش دائماً به دنبال مسکن است. و بسیاری از دوستان ما... نه زیاد. چند نفر از خانه خود به یک پارک تریلر نقل مکان کرده اند. و آنها آن را درست کردهاند و زیبا است، اما بعد از آن درآمد اضافی را در خانه اصلیشان دریافت میکنند که واقعا برایشان ارزشمند است. برابر یا بیشتر از چک تامین اجتماعی آنهاست. بنابراین به هر حال، داشتن آن گزینه خوب است.
دیوید:
بنابراین، وقتی نوبت به مدیریت میرسد، آیا اینها را خود مدیریت کردید یا در نهایت یک مدیر املاک را برای مراقبت از آنها استخدام کردید؟
کیم:
اوه، نه. من هرگز خودم را مدیریت نمی کنم، وگرنه واقعا تمام وقت خواهد بود. من در حال حاضر یک حرفه ای املاک هستم، که می خواستم به آن اشاره کنم عالی است. اگر شریک زندگی شما کار می کند و شما می توانید حرفه ای در املاک و مستغلات شوید زیرا می توانید 17 ساعت یا بیشتر در هفته وقت بگذارید، که چیزهایی مانند حسابداری است، نگاه کردن به املاک، پادکست ها، سفر است، چیزهای زیادی می تواند برابر با آن باشد. 17 ساعت. بنابراین انجام 17 ساعت در هفته واقعاً آسان است. خیلی راحته بنابراین شما می خواهید یک حرفه ای در زمینه املاک و مستغلات بدون نیاز به مدیریت شخصی باشید. و من فقط یکی را خودم مدیریت می کنم و دلیلش این است که مستاجران کاملی دارم.
هنری:
پس حالا یک مثال بزنید. امروز پرتفوی شما چقدر است؟
کیم:
خوب، من شروع به کار کردم فقط 10 ملک می خواستم. و بنابراین اکنون، احتمالاً فقط دو برابر آن است. به این دلیل است که ما تعدادی را فروختیم. و برای سطح راحتی من، این خوب است. من فکر می کنم، برخی از افراد هستند که 400 ملک دارند، احتمالاً تعداد زیادی از آنها وجود ندارد، اما من برخی را می شناسم. و برای من، این بسیار زیاد خواهد بود. بنابراین این فقط سطح راحتی خودتان است. و من فکر می کنم که اینها بسیار کافی خواهند بود. کاری که باید انجام دهید این است که تصمیم بگیرید چقدر می خواهید زندگی کنید. وقتی هر دوی شما دیگر کار نمی کنید چقدر می خواهید زندگی کنید؟
و سپس فقط به اجاره های خود نگاه می کنید و می گویید: "آیا این کافی خواهد بود؟" و سپس می توانید آنجا توقف کنید. میتونی ادامه بدی بستگی داره چقدر دوستش داشته باشی منظورم این است که برخی افراد واقعاً به آن معتاد می شوند و همیشه در تلاش هستند تا معاملات و BRRRR و انواع چیزها را پیدا کنند. مثلا برادرم او هرگز یک خانه جدید ساخت و ساز نمی خرید. او دوست دارد این روپوش های توتال فیکسر را بخرد و خودش این کار را انجام دهد. پس هر چی دوست داری هست این چیزی است که در مورد املاک و مستغلات بسیار عالی است. می خواهی چه کار بکنی؟ میخوای چیکار کنی؟
دیوید:
آره خلاقیت زیادی وجود دارد که می توانند روی آن کار کنند. و افرادی که لنزهای نقشهای را دارند که روی آنها قرار میدهند، این عینکهای طرحواره مانند، «نقشه چیست، هنری؟ دقیقا بهم بگو چی میخری یا کیم چی خریدی؟ چه شکلی بود؟ سه خوابه بود یا چهار خوابه؟ من باید بدانم. سه یا چهار بود؟» این همه راههای مختلفی را که میتوانید ساختار آن را بر اساس شخصیت، مهارتهایتان، جایی که میخواهید بروید، میخواهید دوران بازنشستگیتان چگونه باشد، از دست میدهید. بنابراین، با توجه به این نکته، چند سال طول کشید تا مجموعهای بسازید که فکر میکنید میتوانید در آن بازنشسته شوید؟ و ویژگی های مورد نظر شما که برای شما مفید بوده، کیم چه بوده است؟
کیم:
خوب، این فقط به خواص شما نیز بستگی دارد. اما من می گویم 10 سال. و سپس، همانطور که گفتم، شما فقط همان چیزی را می گیرید که فکر می کنید برای زندگی کردن لازم است. ما 401 (k) و چیزهایی از این قبیل داریم. و من می گویم، یک مخلوط انجام دهید. برخی از افراد 100٪ املاک و مستغلات یا 100٪ بازار سهام هستند، اما من واقعاً توصیه می کنم هر دو را انجام دهید، فقط در مورد. من دوست دارم در صورت سقوط بازار سهام دارایی های سخت داشته باشم. و وقتی بازار سهام در حال صعود است، من هم می خواهم سهام داشته باشم. بنابراین من فقط می گویم، تعادل داشته باشید. و سپس شما هرگز در مورد چیزی واقعا نمی دانید. شما فقط تمام تلاش خود را می کنید و امیدوارید که بتوانید در حال حاضر زندگی خود را در قدردانی و شادی بگذرانید، زیرا این تنها چیزی است که ما در حال حاضر داریم. اما شما همچنان می خواهید برای آینده آماده شوید.
دیوید:
اما به نظر می رسد که شما ساده می خواهید، درست است؟ شما یک فیکسر بزرگ مثل برادرتان نمی خواستید. شما نمی خواستید یک منطقه ساخت و ساز را اداره کنید. شما چیزی را میخواستید که به نوعی یک پلاگین و بازی باشد مانند Monopoly. من آن گلخانه کوچک را می خواهم و می خواهم آن را روی تخته بچسبانم و می خواهم شروع به جمع آوری اجاره کنم. بنابراین بازاری را انتخاب کردید که فکر میکردید در طول زمان رشد میکند و پایگاه مستاجر محکمی خواهد داشت. شاید خیلی سکسی نباشد. قرار نیست با استفاده از روش BRRRR تا 500 واحد مقیاس کنید، اما سادگی آن برای شما جذاب بود.
کیم:
کاملا. این چیزی است که من می خواستم. و من متوجه شدم که 3/2 عالی است. برای من، واقعا خوب کار کرد. یک یا دو گاراژ ماشین. ترجیحاً افراد دو نفر را دوست دارند. اما همیشه می گفتم: «خب، من می خواهم در چه چیزی زندگی کنم؟ و دوست دارم در کدام محله زندگی کنم؟» زیرا گاهی اوقات، مردم سعی میکنند خانهای را به شما بفروشند که واقعاً آنلاین است، اما وقتی به Google Maps میروید، یا در واقع به آنجا پرواز میکنم و میگویم: «نمیخواهم در این خیابان زندگی کنم. این تنها خانه خوب در این خیابان است.» و بنابراین باید با افرادی که به آنها اعتماد دارید کار کنید. بسیار مهم.
هنری:
خوب، من فکر می کنم که این یک توصیه عالی است. چه توصیه دیگری به کسی میدهید که احساس میکند کمی دیر شروع کرده است، اما علاقهمند به انجام این کار است؟
کیم:
خوب، من یک جمله کوچک دارم، و مایکل جردن گفت: "بعضی از مردم میخواهند این اتفاق بیفتد، برخی آرزو میکنند که اتفاق بیفتد و برخی از مردم آن را انجام میدهند." و برخی از آن افراد... همه ما در مورد ری کروک می دانیم، درست است؟ مک دونالد. و رونالد ریگان، 54 ساله بود که از بازیگری به فرمانداری کالیفرنیا تغییر مکان داد. مارتا استوارت تا 50 سالگی شروع نکرد. منظورم این است که واقعاً شما در مورد این نامهای بزرگ میشنوید که دیرتر شروع میشوند، اما هرگز دیر نیست. واقعا اینطور نیست. منظورم این است که کارتن شیر منقضی شده است، درست است؟ اما این ما نیستیم. فکر می کنم بهتر می شویم، عاقل تر می شویم. ما در زندگی لذت بیشتری می بریم. ما بیشتر از چیزها لذت می بریم، زیرا نه چندان فشرده. ما فقط از بچه ها و نوه هایمان لذت می بریم. و ما فقط... نمی دانم. من این مرحله از زندگی را دوست دارم. از اینکه دیرتر شروع کردم واقعا لذت می برم.
در واقع فکر نمیکنم بتوانم این کار را با بچهها انجام دهم، زیرا به همه کارهایی که آنها انجام میدادند علاقه داشتم. اگر کسی در مورد ملکی با من تماس گرفت، یک هفته طول می کشید تا به آنها برگردم. و حالا که من در خانه هستم و یک آشیانه خالی هستم، واقعاً خوب است. و نکته دیگر در مورد آن این است که اگر تازه ازدواج کرده بودیم نمی توانستیم شش ملک را بخریم، حتی با HELOC. بنابراین سن بالا مزایایی دارد. شما اعتبار بهتری دارید امیدوارم پس انداز بیشتری داشته باشید. تو عقل بیشتری داری و از زندگی لذت می بری و بنابراین این فقط روی کیک است.
هنری:
فوق العاده است. خوب آنجا آداب و رسوم خود را دارد. همین جا شنیدی کیم به شما می گوید که برای شروع هیچ وقت دیر نیست. من واقعاً واقعاً از اینکه وقت گذاشتید و این تجربه را با ما به اشتراک گذاشتید سپاسگزارم. و من برای شما بسیار خوشحالم که اکنون توانسته اید خانه رویایی خود را خریداری کنید. به نظر می رسد که شما آن را دوست دارید. بنابراین از شما برای به اشتراک گذاری داستان بسیار سپاسگزارم. اگر مردم بخواهند درباره شما بیشتر بدانند یا با شما در تماس باشند، آیا راهی وجود دارد که بتوانند این کار را انجام دهند؟
کیم:
خوب، من در فیس بوک هستم. و این کیم وولف است، این نام دخترانه من است، وولف، بوسلر، بوسلر. و شما می توانید به من پیام دهید و من خوشحال می شوم که با شما تماس بگیرم و شما را به افرادی که شخصاً به آنها اعتماد دارم و با آنها کار کرده ام راهنمایی کنم، و اگر چیزی نیاز دارید شما را تشویق کنم، زیرا فکر می کنم این روش شگفت انگیزی است. داشتن درآمد غیرفعال من حتما انجام میدم. وگرنه اینجا نبودم
هنری:
دیوید، مردم چگونه می توانند با شما در تماس باشند؟
دیوید:
خوب، من مطمئنم امیدوارم که آنها این کار را انجام دهند زیرا من تنها هستم و به افراد بیشتری نیاز دارم تا با من دوست شوند، اگر اینجا صادقانه بگویم. آنها می توانند این کار را با بازدید از davidgreene24.com و بررسی گزینه چت من و دیدن مواردی که در حال انجام است انجام دهند. یا می توانند در رسانه های اجتماعی مورد علاقه خود به من پیام بدهند. من @davidgreene24 همه جا هستم. هنری، اگر مردم بخواهند ببینند مغز بزرگ شما چگونه کار میکند، کجا میتوانند از شما حمایت کنند؟
هنری:
بهترین مکان برای دسترسی به من در اینستاگرام است. من @thehenrywashington در اینستاگرام هستم. یا می توانید به وب سایت من www.henrywashington.com بروید.
دیوید:
باشه خب، ممنون، کیم. چه داستان جالب و الهام بخشی که به اشتراک گذاشتید. و از شما متشکرم که آن را به گونه ای مثبت بیان کردید که امیدی برای مردم وجود داشته باشد، حتی اگر احساس کنند برای شروع خیلی دیر شده است یا در گذشته فرصت هایی را از دست داده اند، این بدان معنا نیست که نمی توانند انجام دهند. هم اینک. در واقع، این احتمالاً مهمتر از همیشه است که آنها انجام می دهند. ممنون که امروز اینجا هستید امیدواریم دوباره شما را ببینیم.
کیم:
متشکرم، دیوید و هنری.
هنری:
متشکرم.
دیوید:
این دیوید گرین برای هنری بزرگ مغز واشنگتن است. امضای کردن.
قسمت را اینجا ببینید
به ما کمک کنید!
با گذاشتن امتیاز و بررسی به ما کمک کنید تا به شنوندگان جدید در iTunes دسترسی پیدا کنیم! فقط 30 ثانیه طول می کشد و دستورالعمل ها را می توان پیدا کرد اینجا کلیک نمایید. با تشکر! ما واقعا از آن قدردانی می کنیم!
در این قسمت ما پوشش می دهیم:
- چگونه سرمایه گذاری در املاک و مستغلات را در دهه 40، 50 یا 60 سالگی آغاز کنیم؟
- استفاده از حساب های بازنشستگی (مانند 401(k)s) به اولین ملک اجاره ای خود را بخرید
- افزایش سریع درآمد غیرفعال خود با املاک سرمایه گذاری خارج از ایالت
- خطوط اعتباری صاحبخانه (HELOCs) و اهرم شما برای سرمایه گذاری
- 1031 مبادله و تبدیل سود مشمول مالیات به معاف از مالیات "خانه رویایی"
- و So خیلی بیشتر!
پیوندهایی از نمایش
ارتباط با کیم:
ارتباط با کایل:
آیا علاقه مندید در مورد حامیان مالی امروز بیشتر بدانید یا خودتان شریک BiggerPockets شوید؟ پست الکترونیک .
یادداشت توسط BiggerPockets: اینها نظرات نوشته شده توسط نویسنده هستند و لزوماً نظرات BiggerPockets را نشان نمی دهند.
- محتوای مبتنی بر SEO و توزیع روابط عمومی. امروز تقویت شوید.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. به خودت قدرت بده دسترسی به اینجا.
- PlatoAiStream. هوش وب 3 دانش تقویت شده دسترسی به اینجا.
- PlatoESG. کربن ، CleanTech، انرژی، محیط، خورشیدی، مدیریت پسماند دسترسی به اینجا.
- PlatoHealth. هوش بیوتکنولوژی و آزمایشات بالینی. دسترسی به اینجا.
- منبع: https://www.biggerpockets.com/blog/real-estate-820
- : دارد
- :است
- :نه
- :جایی که
- $UP
- 000
- 01
- 1
- 10
- 100
- 12
- ماه 12
- سال 15
- ٪۱۰۰
- 16
- 17
- 20
- 2005
- 2015
- 24
- 30
- 40
- 400
- 50
- 500
- 54
- 60
- 66
- 75
- a
- قادر
- درباره ما
- در مورد IT
- کاملا
- دسترسی
- قابل دسترسی است
- حساب
- حساب ها
- در میان
- بازیگری
- عمل
- واقعا
- تیزفهمی
- اضافه کردن
- اضافه
- اضافه کردن
- مزیت - فایده - سود - منفعت
- مزایای
- نصیحت
- توصیه
- پس از
- بعد از آن
- از نو
- در برابر
- سن
- قرون
- پیش
- AIR
- نیروی هوایی
- الگوریتم
- معرفی
- مجاز
- تقریبا
- در امتداد
- قبلا
- همچنین
- همیشه
- am
- شگفت انگیز
- مقدار
- مقدار
- an
- و
- دیگر
- هر
- دیگر
- هر کس
- هر چیزی
- هر جا
- اپل
- قدردانی
- هستند
- عرصه
- دور و بر
- انبار مهمات
- AS
- پرسیدن
- دارایی
- فرض
- مفروضات
- At
- جالب
- حضار
- نویسنده
- در دسترس
- میانگین
- دور
- b
- به عقب
- زمینه
- بد
- برج میزان
- بانک
- پایه
- مستقر
- اساسی
- مبانی
- اساس
- BE
- خوشگل
- شد
- زیرا
- شدن
- شود
- تبدیل شدن به
- بوده
- قبل از
- شروع
- مبتدی ها
- شروع
- بودن
- باور
- باور
- اعتقاد بر این
- مفید
- مزایای
- بهترین
- بهتر
- میان
- بزرگ
- بزرگتر
- بزرگترین
- بیت
- بلاک ها
- طرح
- BMW
- تخته
- قایق
- کتاب
- کتاب
- مرز
- قرض گرفت
- هر دو
- خریداری شده
- مغز
- به ارمغان می آورد
- بروس
- بودجه
- ساختن
- سازندگان
- بنا
- می سازد
- ساخته
- سوخته
- کسب و کار
- کسب و کار
- مشغول
- اما
- خرید
- خریداری کردن
- by
- کیک
- کالیفرنیا
- نام
- فراخوانی
- CAN
- می توانید دریافت کنید
- نمی توان
- سرمایه
- ماشین
- کارت
- اهميت دادن
- کاریابی
- مورد
- پول دادن و سكس - پول دادن و كس كردن
- معین
- مهندسان
- تغییر
- تبادل
- بار
- بررسی
- بررسی
- فرزندان
- انتخاب
- کریسمس
- واضح
- بالا رونده
- نزدیک
- دانا
- جمع آوری
- کالج
- COM
- بیا
- می آید
- راحت
- راحت
- آینده
- شرکت
- سازش
- اشتباه
- به طور مداوم
- ساخت و ساز
- تماس
- ادامه دادن
- مداوم
- مقاطعه کار
- شرکت کننده
- کنترل
- گفتگو
- تبدیل
- تبدیل
- سرد
- اصلاح
- هزینه
- میتوانست
- زن و شوهر
- دوره
- پوشش
- پوشش داده شده
- سقوط
- دیوانه
- ایجاد
- خلاقیت
- اعتبار
- کارت اعتباری
- اتحادیه اعتباری
- بحران
- جاری
- نگهبان
- داود
- روز
- مقدار
- معاملات
- بدهی
- نجیب
- تصمیم گیری
- تصمیم
- تصمیم گیری
- قطعا
- بستگی دارد
- بستگی دارد
- انتصاب
- توسعه
- DID
- تفاوت
- مختلف
- مستقیم
- مستقیما
- نمایش دادن
- شیرجه رفتن
- DM
- do
- میکند
- نمی کند
- عمل
- انجام شده
- آیا
- دو برابر
- مضاعف
- پایین
- قرعه کشی
- رویا
- راندن
- درایو
- خشک
- در اوایل
- آسان ترین
- ساده
- دیگر
- پست الکترونیک
- اورژانس
- تشویق
- پایان
- تلاش کن
- لذت بردن
- کافی
- محیط
- قسمت
- برابر
- انصاف
- به خصوص
- تاسیس
- املاک
- اتر (ETH)
- حتی
- واقعه
- حوادث
- در نهایت
- تا کنون
- هر
- هر روز
- هر کس
- هر کس
- همه چیز
- در همه جا
- کاملا
- مثال
- عالی
- تبادل
- مبادلات
- برانگیخته
- مهیج
- تجربه
- با تجربه
- انقضاء
- توضیح دهید
- توضیح دادن
- اضافی
- خیلی
- چهره
- فیس بوک
- واقعیت
- خانواده
- خارق العاده
- بسیار
- مزرعه
- سریع گام
- سریعتر
- محبوب
- ترس
- ترس
- ویژگی
- امکانات
- پرداخت
- احساس
- کمی از
- وفاداری
- پر کردن
- نهایی
- سرانجام
- امور مالی
- مالی
- بحران مالی
- به لحاظ مالی
- تامین مالی
- پیدا کردن
- پیدا کردن
- پیدا می کند
- پایان
- آتش
- شرکت
- نام خانوادگی
- صید ماهی
- پنج
- رفع
- ثابت
- انعطاف پذیری
- پرواز
- فلیپ
- فلوریدا
- به دنبال
- برای
- برای سرمایه گذاران
- استحکام
- برای همیشه
- فرم
- خوش شانس
- به جلو
- یافت
- پایه
- چهار
- رک
- دوست
- دوستان
- از جانب
- جلو
- سرگرمی
- صندوق
- اصول
- بودجه
- خنده دار
- آینده
- عایدات
- به
- سوالات عمومی
- دریافت کنید
- گرفتن
- هدیه
- دادن
- عینک
- Go
- می رود
- رفتن
- رفته
- خوب
- افرین
- پول خوب
- گوگل
- نقشه های گوگل
- گوردون
- کردم
- فرماندار
- گرفتن
- بزرگ
- تشکر
- بزرگ
- بیشتر
- بزرگترین
- رشد
- شدن
- رشد
- مهمان
- مهمان
- راهنمایی
- باشگاه بدنسازی
- هک
- هک
- بود
- نیم
- رخ دادن
- اتفاق افتاده است
- اتفاق می افتد
- خوشحال
- سخت
- سخت تر
- آیا
- داشتن
- he
- شنیدن
- شنیده
- شنوایی
- سنگین
- برگزار شد
- کمک
- هنری
- او
- اینجا کلیک نمایید
- پنهان
- زیاد
- بالاتر
- او را
- استخدام
- تاریخ
- اصابت
- نگه داشتن
- سوراخ
- صفحه اصلی
- خانه
- صادقانه
- امید
- خوشبختانه
- مهمان نوازی
- میزبان
- ساعت ها
- خانه
- مسکن
- چگونه
- چگونه
- HTTPS
- موانع
- صدمه
- i
- من می خواهم
- اندیشه
- ایده ها
- if
- تصور کنید
- فوری
- مهم
- in
- درآمد
- بطور باور نکردنی
- مستقل
- صنعت
- اطلاعات
- اول
- در ابتدا
- داخل
- الهام بخش
- اینستگرام
- در عوض
- دستورالعمل
- علاقه
- نرخ بهره
- نرخ بهره
- علاقه مند
- جالب
- مصاحبه
- مصاحبه
- به
- سرمایه گذاری
- سرمایه گذاری
- سرمایه گذاری
- سرمایه گذاری
- سرمایه گذاری
- سرمایه گذاران
- IRA
- IT
- آیتونز
- کار
- شغل ها
- اردن
- سفر
- JPG
- جهش
- تنها
- نگاه داشتن
- نگه داشته شد
- بچه ها
- کیم
- نوع
- دانستن
- می داند
- کایل
- برچسب
- خانم
- نام
- پارسال
- دیر
- بعد
- یاد گرفتن
- آموخته
- یادگیری
- کمترین
- ترک کردن
- ترک
- ترک کرد
- وام دادن
- وام دهنده
- لنز
- کمتر
- اجازه
- اجازه دادن
- سطح
- قدرت نفوذ
- بهره برداری
- LG
- زندگی
- پسندیدن
- احتمالا
- دوست دارد
- لاین
- روکش شده
- خطوط
- گوش داد
- استماع
- کوچک
- زنده
- زندگی
- وام
- وام
- محلی
- طولانی
- دیگر
- نگاه کنيد
- شبیه
- نگاه
- به دنبال
- لری
- از دست دادن
- شکست
- خیلی
- با صدای بلند
- عشق
- محبوب
- دوست دارد
- عاشق
- ساخته
- اصلی
- عمدتا
- نگهداری
- ساخت
- ساخت
- مرد
- مدیریت
- مدیر
- مدیران
- بسیاری
- بسیاری از مردم
- نقشه ها
- علامت
- بازار
- سقوط بازار
- محیط بازار
- ریاضی
- ماده
- ممکن است..
- شاید
- me
- متوسط
- به معنی
- به معنای
- در ضمن
- رسانه ها
- دیدار
- روانی
- ذکر
- روش
- مایکل
- قدرت
- نظامی
- شیر
- میلیون ها نفر
- ذهن
- ذهن
- ذهنیت
- از دست رفته
- مخلوط
- مخلوط
- مادر
- پول
- ماه
- ماه
- ماه
- بیش
- رهن
- اکثر
- حرکت
- نقل مکان کرد
- متحرک
- بسیار
- my
- yo mismo
- نام
- نام
- ملت
- نزدیک
- لزوما
- نیاز
- نیازهای
- منفی
- لانه
- شبکه
- هرگز
- جدید
- ساخت و ساز جدید
- به تازگی
- بعد
- خوب
- شب
- نه
- هیچ
- شمال
- توجه داشته باشید
- یادداشت
- هیچ چی
- اکنون
- تعهد
- تصرف
- of
- خاموش
- ارائه
- غالبا
- خوب
- قدیمی
- بزرگتر
- on
- یک بار
- ONE
- آنهایی که
- آنلاین
- فقط
- باز کن
- دیدگاه ها
- فرصت ها
- فرصت
- مخالف
- گزینه
- or
- سفارش
- اورگان
- دیگر
- ما
- خارج
- خارج از
- روی
- قریب به اتفاق
- خود
- مالک
- پرداخت
- بیماری همه گیر
- مقاله
- پارامترهای
- پارک
- بخش
- شریک
- گذشت
- احساساتی
- غیر فعال
- درآمد غیر فعال
- گذشته
- پرداخت
- بازپرداخت
- پرداخت
- پرداخت
- مبلغ پرداختی
- مجازات شده
- مستمری
- مردم
- کامل
- دوره
- دائمي
- شخص
- شخصی
- شخصیت
- شخصا
- برگزیده
- تصویر
- قطعه
- محل
- اماکن
- برنامه
- طرح B
- هواپیما
- افلاطون
- هوش داده افلاطون
- PlatoData
- بازی
- بازیکن
- برق وصل کردن
- پلاگین و بازی
- پادکست
- پــادکـست
- نقطه
- مقام
- موقعیت
- مثبت
- در اختیار داشتن
- فرصت
- ممکن
- بالقوه
- آماده
- زیبا
- اصلی
- چاپ
- قبلا
- شاید
- محصول
- حرفه ای
- سودبخشی
- پروژه ها
- املاک
- ویژگی
- محفوظ
- ثابت كردن
- ارائه دهنده
- خرید
- اهداف
- فشار
- قرار دادن
- قرار دادن
- مقدماتی
- سوال
- سریع
- به سرعت
- خرگوش
- بالا بردن
- نرخ
- نرخ
- نسبتا
- رتبه
- اشعه
- رسیدن به
- اماده
- واقعی
- املاک و مستغلات
- تحقق بخشیدن
- واقعا
- دلیل
- دلایل
- اخیر
- توصیه
- قرمز
- منظم
- نسبی
- اجاره
- اجاره
- اجاره دهندگان
- نشان دادن
- ذخایر
- اقامتگاه
- توسل
- منابع
- بازنشستگی
- حساب بازنشستگی
- بررسی
- راست
- خطر
- خطرات
- خطرناک
- جاده
- موشک
- رول
- روث ایرا
- دور
- مسیر
- دویدن
- سعید
- دلیل
- فروش
- صرفه جویی کردن
- پس انداز
- زرنگ
- گفتن
- گفته
- مقیاس
- سناریو
- مدرسه
- دانشمند
- اسکات
- دوم
- ثانیه
- تیم امنیت لاتاری
- دیدن
- مشاهده
- به نظر می رسد
- به نظر می رسید
- به نظر می رسد
- مشاهده گردید
- خود کارگردانی
- فروش
- ارشد
- حس
- جداگانه
- تنظیم
- محیط
- چند
- اشتراک گذاری
- به اشتراک گذاشته شده
- اشتراک
- کوسه ها
- او
- شلیک
- کوتاه
- کوتاه مدت
- باید
- نشان
- طرف
- امضای
- ساده
- سادگی
- تنها
- خواهر
- نشسته
- شش
- شش ماه
- مهارت
- مهارت
- سیگار کشیدن
- So
- تا حالا
- آگاهی
- رسانه های اجتماعی
- فروخته شده
- جامد
- برخی از
- کسی
- چیزی
- گاهی
- تاحدی
- یک جایی
- آن
- بزودی
- سخن گفتن
- خاص
- خرج کردن
- هزینه
- گفته شده
- حامیان
- چرخید
- فشار دادن
- صحنه
- دیدگاه
- می ایستد
- شروع
- آغاز شده
- شروع کننده ها
- راه افتادن
- دولت
- ماندن
- چوب
- هنوز
- موجودی
- بازار سهام
- توقف
- ذخیره سازی
- طوفان
- داستان
- راست
- استراتژی
- خیابان
- قوی
- قوی
- ساختار
- موفق
- چنین
- کافی
- نور افتاب
- فوق العاده
- مطمئن
- گزینه
- روشن
- گرفتن
- طول می کشد
- مصرف
- صحبت
- سخنگو
- شیر
- هدف
- مالیات
- تیم
- گفتن
- گفتن
- مستاجر
- مدت
- قلمرو
- وابسته به تکزاس
- نسبت به
- تشکر
- با تشکر
- که
- La
- مبانی
- آینده
- شان
- آنها
- خودشان
- سپس
- آنجا.
- اینها
- آنها
- چیز
- اشیاء
- فکر می کنم
- تفکر
- سوم
- این
- این هفته
- کسانی که
- اگر چه؟
- فکر
- سه
- هیجان زده
- از طریق
- سراسر
- TIE
- روابط
- سفت کردن
- به
- زمان
- دوره زمانی
- بار
- زمان
- نکات
- به
- امروز
- امروز
- با هم
- گفته شده
- فردا
- هم
- در زمان
- بالا
- جمع
- لمس کرد
- طرف
- تریلر
- رونوشت
- انتقال
- گذار
- سفر
- درخت
- سعی
- زحمت
- درست
- اعتماد
- اعتماد کردن
- قابل اعتماد
- امتحان
- تلاش
- دور زدن
- تبدیل
- عطف
- زندانبان
- دو برابر
- دوقلو
- دوقلوها
- توییتر
- دو
- نوع
- به طور معمول
- چتر
- زیر
- فهمیدن
- زیر آب
- اتحادیه
- منحصر به فرد
- واحد
- تا
- us
- استفاده کنید
- استفاده
- با استفاده از
- معمولا
- یوتا
- ارزشمند
- ارزش
- ارزشها
- متغیر
- وسایل نقلیه
- در مقابل
- بسیار
- بررسی شده
- تصویری
- نمایش ها
- دید
- بازدید
- منتظر
- می خواهم
- خواسته
- میخواهم
- می خواهد
- بود
- واشنگتن
- تماشای
- مسیر..
- راه
- we
- ثروت
- سایت اینترنتی
- هفته
- اخر هفته
- خوش آمد
- خوب
- رفت
- بود
- چی
- هر چه
- چه زمانی
- هر زمان که
- چه
- که
- در حین
- WHO
- تمام
- که
- چرا
- زن
- اراده
- مایل
- خرد
- با
- برداشت
- بدون
- مهاجرت کاری
- مشغول به کار
- کارگر
- با این نسخهها کار
- کارگاه
- نگرانی
- بدترین
- با ارزش
- خواهد بود
- کتبی
- اشتباه
- دلایل اشتباه
- سال
- سال
- بله
- هنوز
- شما
- جوانتر
- شما
- خودت
- یوتیوب
- زفیرنت
- صفر