تکامل بانکداری تراکنش: بررسی عمودهای جدید

چشم انداز بانکداری تراکنش در حال تغییر لرزه ای است،
موسسات مالی را به ارزیابی مجدد استراتژی های خود در پاسخ به
تغییر عوامل خرید، رقبای نوظهور، و در حال تحول مقررات نظارتی
مناظر طبیعی. مدیران ارشد مالی (CFOs) و خزانه داران شرکت ها هستند
هدایت مسیر به سمت قابلیت اطمینان، شفافیت و راحتی،
نیاز به زمان پاسخ سریعتر و راه حل های پرداخت بلادرنگ. این
میدان نبرد دیگر به رقبای بانکداری سنتی محدود نمی شود، از جمله غیربانک ها
فین تک ها و ارائه دهندگان نرم افزار سازمانی، هستند
رقابت برای بخشی از بازار معاملات بانکی 550 میلیارد دلاری.

عمودی های جدید به عنوان زمین های بازی

جذابیت عمودی های جدید به عنوان یک زمین بازی جذاب برای بانک ها است
بر ضرورت چابکی، نوآوری و سازگاری تاکید شده است. این
برندگان در این چشم انداز در حال تحول کسانی خواهند بود که می توانند به سرعت به آن پاسخ دهند
نیازهای مشتری، ارائه خدمات دیجیتال را بپذیرید و به طور استراتژیک در آن سرمایه گذاری کنید
فناوری هایی که به طور یکپارچه با سیستم های شرکتی ادغام می شوند. به عنوان غیر بانکی
مختل کردن مدل های سنتی، بازیگران بانکداری تراکنش، هر دو بانک و
غیربانکی ها به طور یکسان، باید قابلیت های مدیریت ریسک خود را تقویت کنند و جلوتر بمانند
منحنی در معیارهای انطباق

همانطور که جریان های درآمد سنتی با چالش هایی روبرو هستند، متخصصان صنعت نیاز دارند
برای کشف مناطق بکر برای رشد. یکی از این راه ها توسعه است
راه حل های تخصصی مانند تامین مالی متمرکز بر ESG یا بانکداری سبز. با همسویی با
در حال تحول در اولویت های اجتماعی و زیست محیطی، بانک ها نه تنها می توانند
خود را متمایز می کنند بلکه به تغییرات مثبت نیز کمک می کنند. علاوه بر این،
بررسی هم افزایی بین بانکداری تراکنش و بخش های نوظهور مانند
تامین مالی غیرمتمرکز (DeFi) می تواند درهای جدیدی را برای تولید درآمد باز کند.

در مورد پیچیدگی های نظارتی

از آنجایی که بانک‌های سنتی با چالش پردازش پرداخت‌های کالایی مواجه هستند،
تلاش برای راه های جدید رشد بسیار مهم می شود. با این حال، نظارتی
چشم انداز به طور فزاینده ای پیچیده می شود و تیم های پیروی از آن دست به گریبان هستند
با تعداد بی شماری از دستورالعمل ها با هدف افزایش انعطاف پذیری پرداخت ها
کسب و کار. به این ترتیب، حفاظت در برابر حملات سایبری و امنیت داده ها در حال حاضر یک است
اولویت اصلی، همانطور که توسط قوانین جهانی مانند پرداخت
بخشنامه خدمات 3 (PSD 3)، EU
پیشنهاد کمیسیون در مورد پرداخت های فوری، و عملیات دیجیتال اتحادیه اروپا
قانون تاب آوری، همه این موارد بر نیاز به اقدامات انطباق قوی تاکید دارند.

علاوه بر این، فناوری اصلی پشتیبانی از بانک‌های تراکنش بزرگ در سطح بالایی قرار دارد
مقطع بحرانی برنامه های کاربردی پرداخت قدیمی، اغلب در چندین مورد پخش می شوند
حوزه‌های قضایی، چالشی را به وجود می‌آورند، زیرا نیروی کار فناوری اطلاعات برای اجرای این موارد آموزش دیده‌اند
سیستم ها به بازنشستگی نزدیک می شوند

GenAI را وارد کنید

با ادامه افزایش حملات سایبری و چرخش صنعت به سمت زمان واقعی
پرداخت‌ها، فرمت‌های داده جدید ISO 20022، فناوری دفتر کل دیجیتال و...
با عرضه ارزهای دیجیتال بانک مرکزی، اتکا به فناوری قدیمی می شود
یک بدهی از دیدگاه مشتری و مالی.

افزایش فراوانی و پیچیدگی حملات سایبری ایجاب می کند
تعهد تزلزل ناپذیر به امنیت سایبری متخصصان صنعت باید در آن سرمایه گذاری کنند
اقدامات پیشرفته امنیت سایبری برای محافظت از داده های مالی حساس.
به طور همزمان، همگام ماندن با مناظر نظارتی در حال تحول بسیار مهم است.
آموزش منظم و به روز رسانی برای تیم های انطباق، همراه با اقدامات پیشگیرانه
رویکرد اتخاذ فناوری های نظارتی (RegTech)، می تواند تضمین کند که بانک ها
نه تنها انتظارات نظارتی را برآورده می کند، بلکه از آن فراتر می رود.

در واقع، رقابت برای برتری در بانکداری تراکنش به طور فزاینده ای در حال افزایش است
با مهارت تکنولوژیکی تعریف شده است. به این ترتیب، نه تنها مهم می شود
از فناوری‌های موجود استفاده کنید، اما راه‌حل‌های نوآورانه را نیز برای بهبود بپذیرید
ارائه خدمات آنها هوش مصنوعی، یادگیری ماشین و
بلاک چین فقط کلمات کلیدی نیستند، بلکه ابزارهایی هستند که می توانند عملیات را ساده کنند.
فرآیندها را خودکار کنید و سطحی از سفارشی سازی را فراهم کنید که مطابق با آن باشد
تقاضاهای در حال تحول مشتریان سرمایه گذاری در فناوری قوی و مقیاس پذیر یک
متمایز کننده کلیدی

با این حال، در میان پیشرفت های تکنولوژیکی و پیچیدگی های نظارتی،
بسیار مهم است که کاربران نهایی را از دست ندهید - مشتریان به این ترتیب، آن را
اولویت‌بندی راه‌حل‌های مشتری‌محور که ساده‌سازی می‌شوند، ضروری است
فرآیندها، بهبود تجربیات کاربر، و رسیدگی به نقاط درد. در واقع، ساده سازی
فرآیندهای نصب، ارائه رابط های بصری، و ارائه شخصی
راه حل های مالی می توانند رضایت و وفاداری مشتری را به میزان قابل توجهی افزایش دهند.

نتیجه

بادهای تغییر در بانکداری تراکنش ها از جهت های جدیدی می وزد،
هم چالش ها و هم فرصت ها را به همراه دارد. همانطور که صنعت برای آینده آماده می شود
با پیشرفت های تکنولوژیکی، پیچیدگی های نظارتی، و افزایش یافته است
در رقابت، بازیکنانی که با موفقیت این تغییرات را انجام می دهند، ظاهر می شوند
رهبران در دنیای پویا و در حال تحول بانکداری تراکنش.

چشم انداز بانکداری تراکنش در حال تغییر لرزه ای است،
موسسات مالی را به ارزیابی مجدد استراتژی های خود در پاسخ به
تغییر عوامل خرید، رقبای نوظهور، و در حال تحول مقررات نظارتی
مناظر طبیعی. مدیران ارشد مالی (CFOs) و خزانه داران شرکت ها هستند
هدایت مسیر به سمت قابلیت اطمینان، شفافیت و راحتی،
نیاز به زمان پاسخ سریعتر و راه حل های پرداخت بلادرنگ. این
میدان نبرد دیگر به رقبای بانکداری سنتی محدود نمی شود، از جمله غیربانک ها
فین تک ها و ارائه دهندگان نرم افزار سازمانی، هستند
رقابت برای بخشی از بازار معاملات بانکی 550 میلیارد دلاری.

عمودی های جدید به عنوان زمین های بازی

جذابیت عمودی های جدید به عنوان یک زمین بازی جذاب برای بانک ها است
بر ضرورت چابکی، نوآوری و سازگاری تاکید شده است. این
برندگان در این چشم انداز در حال تحول کسانی خواهند بود که می توانند به سرعت به آن پاسخ دهند
نیازهای مشتری، ارائه خدمات دیجیتال را بپذیرید و به طور استراتژیک در آن سرمایه گذاری کنید
فناوری هایی که به طور یکپارچه با سیستم های شرکتی ادغام می شوند. به عنوان غیر بانکی
مختل کردن مدل های سنتی، بازیگران بانکداری تراکنش، هر دو بانک و
غیربانکی ها به طور یکسان، باید قابلیت های مدیریت ریسک خود را تقویت کنند و جلوتر بمانند
منحنی در معیارهای انطباق

همانطور که جریان های درآمد سنتی با چالش هایی روبرو هستند، متخصصان صنعت نیاز دارند
برای کشف مناطق بکر برای رشد. یکی از این راه ها توسعه است
راه حل های تخصصی مانند تامین مالی متمرکز بر ESG یا بانکداری سبز. با همسویی با
در حال تحول در اولویت های اجتماعی و زیست محیطی، بانک ها نه تنها می توانند
خود را متمایز می کنند بلکه به تغییرات مثبت نیز کمک می کنند. علاوه بر این،
بررسی هم افزایی بین بانکداری تراکنش و بخش های نوظهور مانند
تامین مالی غیرمتمرکز (DeFi) می تواند درهای جدیدی را برای تولید درآمد باز کند.

در مورد پیچیدگی های نظارتی

از آنجایی که بانک‌های سنتی با چالش پردازش پرداخت‌های کالایی مواجه هستند،
تلاش برای راه های جدید رشد بسیار مهم می شود. با این حال، نظارتی
چشم انداز به طور فزاینده ای پیچیده می شود و تیم های پیروی از آن دست به گریبان هستند
با تعداد بی شماری از دستورالعمل ها با هدف افزایش انعطاف پذیری پرداخت ها
کسب و کار. به این ترتیب، حفاظت در برابر حملات سایبری و امنیت داده ها در حال حاضر یک است
اولویت اصلی، همانطور که توسط قوانین جهانی مانند پرداخت
بخشنامه خدمات 3 (PSD 3)، EU
پیشنهاد کمیسیون در مورد پرداخت های فوری، و عملیات دیجیتال اتحادیه اروپا
قانون تاب آوری، همه این موارد بر نیاز به اقدامات انطباق قوی تاکید دارند.

علاوه بر این، فناوری اصلی پشتیبانی از بانک‌های تراکنش بزرگ در سطح بالایی قرار دارد
مقطع بحرانی برنامه های کاربردی پرداخت قدیمی، اغلب در چندین مورد پخش می شوند
حوزه‌های قضایی، چالشی را به وجود می‌آورند، زیرا نیروی کار فناوری اطلاعات برای اجرای این موارد آموزش دیده‌اند
سیستم ها به بازنشستگی نزدیک می شوند

GenAI را وارد کنید

با ادامه افزایش حملات سایبری و چرخش صنعت به سمت زمان واقعی
پرداخت‌ها، فرمت‌های داده جدید ISO 20022، فناوری دفتر کل دیجیتال و...
با عرضه ارزهای دیجیتال بانک مرکزی، اتکا به فناوری قدیمی می شود
یک بدهی از دیدگاه مشتری و مالی.

افزایش فراوانی و پیچیدگی حملات سایبری ایجاب می کند
تعهد تزلزل ناپذیر به امنیت سایبری متخصصان صنعت باید در آن سرمایه گذاری کنند
اقدامات پیشرفته امنیت سایبری برای محافظت از داده های مالی حساس.
به طور همزمان، همگام ماندن با مناظر نظارتی در حال تحول بسیار مهم است.
آموزش منظم و به روز رسانی برای تیم های انطباق، همراه با اقدامات پیشگیرانه
رویکرد اتخاذ فناوری های نظارتی (RegTech)، می تواند تضمین کند که بانک ها
نه تنها انتظارات نظارتی را برآورده می کند، بلکه از آن فراتر می رود.

در واقع، رقابت برای برتری در بانکداری تراکنش به طور فزاینده ای در حال افزایش است
با مهارت تکنولوژیکی تعریف شده است. به این ترتیب، نه تنها مهم می شود
از فناوری‌های موجود استفاده کنید، اما راه‌حل‌های نوآورانه را نیز برای بهبود بپذیرید
ارائه خدمات آنها هوش مصنوعی، یادگیری ماشین و
بلاک چین فقط کلمات کلیدی نیستند، بلکه ابزارهایی هستند که می توانند عملیات را ساده کنند.
فرآیندها را خودکار کنید و سطحی از سفارشی سازی را فراهم کنید که مطابق با آن باشد
تقاضاهای در حال تحول مشتریان سرمایه گذاری در فناوری قوی و مقیاس پذیر یک
متمایز کننده کلیدی

با این حال، در میان پیشرفت های تکنولوژیکی و پیچیدگی های نظارتی،
بسیار مهم است که کاربران نهایی را از دست ندهید - مشتریان به این ترتیب، آن را
اولویت‌بندی راه‌حل‌های مشتری‌محور که ساده‌سازی می‌شوند، ضروری است
فرآیندها، بهبود تجربیات کاربر، و رسیدگی به نقاط درد. در واقع، ساده سازی
فرآیندهای نصب، ارائه رابط های بصری، و ارائه شخصی
راه حل های مالی می توانند رضایت و وفاداری مشتری را به میزان قابل توجهی افزایش دهند.

نتیجه

بادهای تغییر در بانکداری تراکنش ها از جهت های جدیدی می وزد،
هم چالش ها و هم فرصت ها را به همراه دارد. همانطور که صنعت برای آینده آماده می شود
با پیشرفت های تکنولوژیکی، پیچیدگی های نظارتی، و افزایش یافته است
در رقابت، بازیکنانی که با موفقیت این تغییرات را انجام می دهند، ظاهر می شوند
رهبران در دنیای پویا و در حال تحول بانکداری تراکنش.