تجزیه و تحلیل نظارتی و قانونی - اکتبر 2023

بازنشر افلاطون

دنبال: 0

تجزیه و تحلیل نظارتی و قانونی - اکتبر 2023

نوامبر 1، 2023

دمتریوس تسیاس

تجزیه و تحلیل نظارتی و قانونی - GLOBAL

بانک تسویه حساب های بین المللی با بانک های مرکزی اتحادیه اروپا برای ایجاد یک پلت فرم ردیابی رمزارز همکاری می کند

مرکز نوآوری بانک تسویه‌های بین‌المللی (BIS) در 4 اکتبر گزارشی با عنوان منتشر کرد پروژه اطلس: نقشه برداری از دنیای مالی غیرمتمرکز. پروژه اطلس اثبات مفهومی است که یک پلتفرم داده ایجاد می کند که ارتباط کلان اقتصادی بازارهای دارایی های رمزنگاری شده را نشان می دهد. امور مالی غیرمتمرکز (DeFi)DeFi مخفف عبارت Decentralized Finance است. DeFi ادعا می کند که حذف می شود… بیشتر. پروژه اطلس با شرکای یوروسیستم – Deutsche Bundesbank و De Nederlandsche Bank – بر جریان‌های دارایی‌های دیجیتال بین‌المللی تمرکز دارد. دارایی های رمزنگاری شده و برنامه های کاربردی DeFi بخشی از یک اکوسیستم مالی جهانی در حال ظهور هستند. این بازارها در حالی که فناوری های جدید را معرفی می کنند، اغلب فاقد شفافیت هستند و به طور بالقوه خطراتی برای ثبات مالی دارند. سقوط برخی از استیبل کوین‌ها و پلتفرم‌های دی‌فای، دشواری انجام چنین ارزیابی‌هایی از ریسک را برجسته می‌کند. با اينكه بلاکچینبلاک چین یک دفتر کل دیجیتال مشترک یا یک دفتر کل دیجیتال است که به طور مداوم در حال افزایش است… بیشتر تراکنش‌ها از نظر تئوری شفاف هستند، اطلاعات قابل اعتماد در مورد پیامدهای مالی کلان به سختی به دست می‌آید. پروژه اطلس داده‌های متناسب با نیازهای بانک‌های مرکزی و تنظیم‌کننده‌های مالی را با ترکیب داده‌های جمع‌آوری‌شده از مبادلات رمزنگاری (داده‌های خارج از زنجیره) با داده‌های بلاک چین‌های عمومی (داده‌های روی زنجیره) جمع‌آوری‌شده از گره‌ها فراهم می‌کند. اطلس با اتصال منابع مختلف در مکان‌های جغرافیایی امکان بررسی داده‌ها را فراهم می‌کند و به کاربران ابزارهایی برای ارزیابی دقیق‌تر اهمیت اقتصادی این بازارها می‌دهد. این رویکرد از تراکنش‌های منتسب به صرافی‌های ارز دیجیتال استفاده می‌کند بیت کویناصطلاح بیت کوین می تواند به بیت کوین شبکه اشاره کند، … بیشتر شبکه، همراه با مکان آن مبادلات به عنوان نماینده ای برای جریان های سرمایه برون مرزی.

کمیته بازل قصد دارد الزامات جدیدی را برای بانک ها برای افشای دارایی های رمزنگاری شده خود پیشنهاد کند

کمیته بازل در 5 اکتبر یک گزارش در مورد آشفتگی بانکی در سال 2023؛ موافقت کرد که در مورد مواجهه با دارایی های رمزنگاری شده بانک ها مشورت کند و ارزیابی سال 2023 را برای بانک های مهم سیستمی جهانی (G-SIBs) تصویب کرد. تنظیم‌کننده‌های بین‌المللی، از جمله کمیته بازل در نظارت بانکی، قصد دارند الزامات جدیدی را برای بانک‌ها برای افشای اطلاعات خود پیشنهاد کنند. کریپتو کارنسی (رمز ارزها )ارز دیجیتال (یا ارز رمزنگاری شده) یک دارایی دیجیتالی است که … بیشتر دارایی‌ها، در کنار نیازهای سرمایه موجود برای دارایی‌های دیجیتال در پاسخ به نگرانی‌ها در مورد تأثیر کریپتو بر سیستم مالی. کمیته بازل اولین تنظیم کننده استاندارد جهانی برای مقررات احتیاطی بانک ها است و یک انجمن برای همکاری در امور نظارتی بانکی فراهم می کند. وظیفه آن تقویت مقررات، نظارت و عملکرد بانک ها در سراسر جهان با هدف افزایش ثبات مالی است.

گروه اگمونت عضویت FIU روسیه را تعلیق کرد

گروه واحدهای اطلاعات مالی اگمونت (FIU) در 20 اکتبر با تعلیق موافقت کرد Rosfinmonitoring، FIU روسیه، از عضویت به دلیل تهاجم روسیه به اوکراین. تعلیق رسمی به دنبال گروه قبلی Egmont است معیارهای برای لغو رهبری رسمی گروه، مشاوره، نمایندگی، توانایی آن برای میزبانی یا حضور فیزیکی در جلسات، و توافق نامه های غیرنقدی Rosfinmonitoring. گروه اگمونت، یک شبکه بین‌المللی، از اعضای FIU خود با کمک به آنها برای گسترش و سیستم‌بندی تبادل اطلاعات و اطلاعات مالی، بهبود تخصص و قابلیت‌های پرسنل، و ایجاد ارتباط امن با یکدیگر برای مبارزه با تامین مالی AML/TF حمایت می‌کند.

گروه ویژه اقدام مالی بلغارستان را اضافه کرد و آلبانی، پاناما، اردن و جزایر کیمن را از فهرست خاکستری حذف کرد.

گروه ویژه اقدام مالی (FATFگروه ویژه اقدام مالی (FATF) یک پول جهانی است… بیشتر) جلسه عمومی، با ریاست سنگاپور، در 25 اکتبر، نمایندگان بیش از 200 حوزه قضایی و ناظران سازمان های بین المللی را در پاریس تشکیل داد. مجمع عمومی بلغارستان را به فهرست حوزه های قضایی تحت نظارت افزایش داد، در حالی که آلبانی، جزایر کیمن، اردن و پاناما دیگر تحت نظارت افزایش یافته نیستند. FATF با انتشار گزارشی کلیدی موافقت کرد تامین مالی جمعی برای تامین مالی تروریسم; از اندونزی به عنوان 40 مورد استقبال کرد^th عضو؛ ارزیابی مشترک FATF-GAFILAT برزیل را مورد بحث قرار داد. و تعلیق عضویت روسیه را تایید کرد. جلسه عمومی بعدی FATF برای فوریه 2024 برنامه ریزی شده است.

تجزیه و تحلیل نظارتی و قانونی - NAM (ایالات متحده و کانادا)

سناتور الیزابت وارن با ارسال نامه ای از کاخ سفید و خزانه داری می خواهد تا با استفاده غیرقانونی از رمزارز توسط تروریست ها مقابله کنند.

سناتور الیزابت وارن (D-MA) در 7 اکتبر ارسال کرد نامه خطاب به کاخ سفید و خزانه‌داری ایالات متحده، از دولت بایدن می‌خواهد با استفاده غیرقانونی از رمزارز توسط سازمان‌های تروریستی مانند حماس که از ارزهای دیجیتال برای جمع‌آوری سرمایه استفاده می‌کنند، مبارزه کند.

La کمیسیون بورس و اوراق بهادار قصد ندارد تصمیم دادگاه در مورد ETF بیت کوین Grayscale را درخواست کند

کمیسیون بورس و اوراق بهادار ایالات متحده (SEC) گزارش شده است حکم اخیر دادگاه را که رد درخواست Grayscale Investments برای ایجاد صندوق قابل معامله در بورس بیت کوین (ETF) را اشتباه می داند، تجدید نظر نخواهد کرد. این تصمیم امکان انتشار اولین ETF بیت کوین را در ایالات متحده افزایش می دهد.

قانون‌گذاران کالیفرنیا لایحه‌ای برای محدود کردن رمزارزها پیشنهاد می‌کنند دستگاه خودپردازدستگاه خودپرداز بیت‌کوین (Automated Teller Machine) کسب‌وکاری است که… بیشتر تا 1,000 دلار برداشت می کند

در 16 اکتبر، قانونگذاران کالیفرنیا لایحه‌ای را برای محدود کردن برداشت‌های خودپرداز کریپتو به 1,000 دلار در روز و هزینه‌های اپراتور سقفی در 5 دلار یا 15 درصد از سال 2025 پیشنهاد کرده‌اند و این لایحه از اول ژانویه 1 اجرایی می‌شود. این لایحه در پاسخ به آن می‌آید. به نگرانی‌ها در مورد نشانه‌گذاری‌ها و کارمزدهای بالای دارایی‌های رمزنگاری شده در دستگاه‌های خودپرداز، که برخی از آنها تا 2024 درصد شارژ می‌شوند و نیاز به محافظت از مصرف‌کنندگان در برابر کلاهبرداری و کلاهبرداری مرتبط با دستگاه‌های خودپرداز رمزنگاری، که به دلیل ماهیت خود به مرکزی برای چنین فعالیت‌هایی تبدیل شده‌اند. معاملات نقدی

سناتورهای آمریکایی از کاخ سفید می‌خواهند نشانیدر زمینه ارز دیجیتال، یک آدرس یک K رمزنگاری… بیشتر استفاده غیرقانونی از رمزارز در تأمین مالی تروریسم پس از حمله اسرائیل

در 18 اکتبر، 105 سناتور آمریکایی به رهبری سناتورهای الیزابت وارن (D-Mass)، راجر مارشال (R-Kan). و نماینده شان کاستن (D-Ill.) ارسال نامه به وزارت خزانه داری ایالات متحده و کاخ سفید با ابراز "نگرانی شدید" مبنی بر اینکه حماس و یک گروه وابسته به نام جهاد اسلامی فلسطین از دارایی های دیجیتال برای تامین مالی عملیات خود و دور زدن تحریم های آمریکا استفاده می کنند. "از آگوست 2021 تا ژوئن گذشته، [حماس و PIJ] بیش از 130 میلیون دلار ارز رمزنگاری شده جمع آوری کردند و میلیون ها دلار را بین یکدیگر جابه جا کردند، با این که PIJ از سال 12 بیش از 2023 میلیون دلار رمز ارز به حزب الله ارسال کرد...کنگره و این دولت باید برای مقابله با خطرات مالی غیرقانونی کریپتو قبل از اینکه بتوان از آن برای تامین مالی تراژدی دیگری استفاده کرد، اقدامی قوی انجام دهند."، در نامه آمده است. با این وجود، چند روز بعد، در 27 اکتبر، معاون وزیر خزانه داری آمریکا والی آدیمو گفته می شود که اکثریت قریب به اتفاق تامین مالی تروریسم به رمزارز اختصاص ندارد.

SEC داوطلبانه اتهامات علیه مدیرعامل و رئیس ریپل را رد می کند

در 19 اکتبر، کمیسیون بورس و اوراق بهادار ایالات متحده (SEC) به قاضی منطقه ای ایالات متحده، منطقه جنوبی نیویورک، محترم اطلاع داد. آنالیسا تورس، که آن را دیگر پیگیر مطالبات نخواهد بود براد گارلینگ هاوس، مدیرعامل ریپل یا کریس لارسن، رئیس اجرایی، به شرکت در نقض قوانین اوراق بهادار فدرال در معاملات XRP کمک کرده و از آن حمایت کردند و آزمایشی را که برای سال آینده برنامه ریزی شده بود لغو کرد. این مرحله به شرکت رمزنگاری پیروزی دیگری در شکایت طولانی مدت آژانس علیه این شرکت می دهد، اگرچه SEC می تواند نسبت به حکم قاضی تجدید نظر کند. SEC اکنون می گوید که فقط در حال پیگیری پرونده مرکزی ریپل است.

FinCEN مقررات جدیدی را پیشنهاد می‌کند تا مؤسسات مالی را ملزم به ثبت و گزارش تراکنش‌های مشکوک شامل استفاده از میکسرهای ارزهای دیجیتال کنند.

در 19 اکتبر، شبکه اجرای جرایم مالی وزارت خزانه داری ایالات متحده (FinCEN) اعلام کرد اعلامیه ای در مورد قوانین پیشنهادی (NPRM) که پیشنهاد می کند اختلاط ارزهای مجازی قابل تبدیل بین المللی (اختلاط CVC) به عنوان دسته ای از تراکنش های مربوط به پولشویی اولیه شناسایی شود. NPRM خطرات ناشی از استفاده گسترده از مخلوط کردن CVC را برجسته می کند خدماتخدمات عمومی، از جمله غیر انتفاعی، انجمن ها و نشست خبری… بیشتر توسط چندین بازیگر غیرقانونی از جمله حماس، جهاد اسلامی فلسطین و جمهوری دموکراتیک خلق کره (کره شمالی).

سناتورهای ایالات متحده قانون اثبات را معرفی می کنند که صرافی های رمزنگاری را ملزم می کند تا اثبات ذخایر خود را ماهانه از طریق حسابرسان مستقل شخص ثالث تأیید کنند.

در 20 اکتبر، سناتورهای آمریکایی تام تیلیس (R-NC) و جان هیکنلوپر (D-CO) این دو حزب را معرفی کردند. قانون اثبات ذخایر سایر وجوه (اثبات)., که صرافی‌های رمزنگاری را ملزم می‌کند تا شرکت‌های حسابرسی شخص ثالث را ماهانه اثبات ذخایر خود را تأیید کنند و ترکیب وجوه را ممنوع کنند. به طور خاص، قانون اثبات شامل مقرراتی است که ایجاد می کند استانداردهای نظارتی حاکم بر نحوه نگهداری دارایی های مشتری توسط مؤسسات دارایی دیجیتال؛ ممنوعیت اختلاط وجوه مشتری؛ و از صرافی‌ها و متولیان دارایی دیجیتال می‌خواهد که توسط یک شخص ثالث بی‌طرف به بازرسی اثبات ذخایر ارائه کنند. متن کامل لایحه قابل مشاهده است اینجا کلیک نمایید.

FinCEN هشداری به موسسات مالی برای مقابله با تامین مالی حماس و فعالیت های تروریستی آن صادر می کند

در 20 اکتبر، شبکه اجرای جرایم مالی وزارت خزانه داری ایالات متحده (FinCEN) هشدار صادر کرد از مؤسسات مالی خواست تا در شناسایی فعالیت‌های مشکوک مربوط به تأمین مالی حماس هوشیار باشند و بر تعهد گزارش چنین فعالیت‌هایی به FinCEN از طریق فرآیند گزارش‌دهی SAR تأکید کردند. FinCEN همچنین چندین شاخص پرچم قرمز را برای کمک به شناسایی، پیشگیری و گزارش فعالیت های مشکوک احتمالی مرتبط با تامین مالی تروریسم حماس شناسایی کرده است.

محاکمه سام بنکمن-فرید در حال حاضر در جریان است، با بحث پایانی و رایزنی که قرار است در روزهای اول نوامبر برگزار شود.

در طول ماه اکتبر محاکمه سام بنکمن-فرید (SBF)، بنیانگذار این سازمان که اکنون منحل شده است. مبادله رمزنگاری ارزصرافی ارز دیجیتال کسب و کاری است که به مشتری اجازه می دهد… بیشتر FTX اتفاق افتاده است. مذاکرات پایانی و مشورت قرار است در روزهای اول نوامبر انجام شود. در طول شهادت سام بنکمن-فرید در دادگاهش، او با بازجویی متقابل توسط دادستان مواجه شد که تناقضات بین اظهارات عمومی و اقدامات خصوصی او را آشکار کرد. هدف دادستان این بود که او را به عنوان سازمان دهنده یک کلاهبرداری مالی عظیم نشان دهد که میلیاردها دلار از کاربران FTX برای پوشش هزینه های شرکت و هزینه های هنگفت ارسال می کند. علی‌رغم پرسش‌های سخت، بانکمن-فرید بر بی‌گناهی خود تاکید کرد و مدعی شد که مرتکب اشتباهاتی شده و ستوان‌های ارشد خود را به خاطر سوءمدیریت سرزنش می‌کند. بانکمن-فرید به هفت مورد متهم است جناییمجرم به فرد یا گروهی گفته می شود که محکوم به … بیشتر مواردی از جمله کلاهبرداری در اوراق بهادار، و در صورت مجرم شناخته شدن ممکن است به حبس ابد محکوم شوند. با نزدیک شدن به پایان محاکمه کلاهبرداری جنایی سام بنکمن-فرید، قاضی لوئیس کاپلان، دستورات هیئت منصفه را تنظیم می کند. وکلای بانکمن-فرید استدلال کردند که قانون انگلیس بر شرایط خدمات FTX حاکم باشد، اما قاضی کاپلان بر اعمال قانون نیویورک اصرار داشت.

تجزیه و تحلیل نظارتی و قانونی - EMEA

ESMA اتحادیه اروپا دومین استانداردهای فنی مشاوره را صادر می کند که الزامات خاصی را در مورد MiCA مشخص می کند

در 5 اکتبر، سازمان بورس و اوراق بهادار اروپا (ESMA) دومین مورد را منتشر کرد مشاوره عمومیبا هدف جمع‌آوری دیدگاه‌ها، نظرات و نظرات ذینفعان و فعالان بازار در مورد اجرای مناسب مقررات مربوط به بازارهای دارایی‌های رمزنگاری شده (MiCA)، که در 9 ژوئن 2023 در مجله رسمی اتحادیه اروپا منتشر شد. مقاله مشاوره شامل شش بخش است: 1) محتوا، روش شناسی و ارائه شاخص های پایداری و اثرات نامطلوب بر اقلیم. 2) تداوم و منظم در اجرای خدمات CASP. 3) ارائه داده های قبل و بعد از معامله برای عموم؛ 4) محتوا و قالب سوابق دفتر سفارش و نگهداری سوابق توسط CASP. 5) خوانایی ماشینی و ثبت کاغذهای سفید؛ و 6) ابزار فنی برای افشای عمومی مناسب اطلاعات داخلی.

بانک رزرو زیمبابوه رمز دیجیتالی با پشتوانه طلا را به عنوان وسیله پرداخت اعلام کرد

در 5 اکتبر، بانک مرکزی زیمبابوه اعلام کرد راه اندازی یک توکن دیجیتال با پشتوانه طلا (مبتنی بر کالا پایدار کوکویناستیبل‌کوین‌ها ممکن است ارز دیجیتال یا الگوریتی را که به صورت خصوصی منتشر می‌شوند… بیشتر) طلای زیمبابوه (ZiG) را به عنوان وسیله پرداخت نامیده است. ارزش ZiG برابر با ارزش سکه طلای فیزیکی Mosi-oa-Tunya خواهد بود که وزن آن 1 تروی اونس (حدود 31.10 گرم) طلای 22 عیار است. ماموریت پشت ZiG تازه معرفی شده این است که سرمایه گذاران محلی را متقاعد کند که پول خود را در دارایی های ملی بگذارند نه دلار ایالات متحده، که در کشوری با تورم سه رقمی کار آسانی نیست.

FCA بریتانیا تحت قوانین افشای جدید و قوانین بازاریابی کریپتو هشدار می دهد

در 8 اکتبر، قوانین سختگیرانه جدید اداره رفتار مالی که برای شفاف‌تر و دقیق‌تر کردن بازاریابی محصولات دارایی‌های رمزنگاری شده طراحی شده بود، به اجرا درآمد. شرکت هایی که مایل به ترویج دارایی های رمزنگاری شده در بریتانیا هستند باید توسط FCA ثبت شوند یا بازاریابی آنها توسط یک شرکت مجاز تأیید شود. در 9 اکتبر، FCA بعداً اعلام کرد 146 هشدار در مورد تبلیغات دارایی‌های دیجیتال صادر کرد و به مصرف‌کنندگان هشدار داد که این تبلیغات ممکن است قانون را نقض کنند. شرکت ها می توانند تا 8 ژانویه 2024 فرصت داشته باشند تا ویژگی هایی را معرفی کنند که نیاز به توسعه فنی بیشتری دارند.

FCA Reserve بریتانیا، شریک بریتانیایی بایننس، Rebuilding Society را اندکی پس از اعلام همکاری محدود می کند.

در 10 اکتبر، سازمان رفتار مالی بریتانیا (FCA) تنها چند روز پس از اعلام شراکت، محدودیت‌هایی را بر روی Rebuilding Society، تأییدکننده بایننس در بریتانیا برای انطباق با تبلیغات مالی اعمال کرد. این مداخله FCA Rebuilding Society را از انجام تبلیغات مالی از طرف ارائه دهندگان خدمات دارایی های رمزنگاری غیرمجاز منع می کند. شرکت باید حداکثر تا ساعت 5 بعدازظهر 11 اکتبر 2023، هرگونه تأییدیه موجود در مورد تبلیغات مالی حاوی یک دارایی رمزنگاری واجد شرایط را پس بگیرد. علاوه بر این، FCA به Rebuilding Society دستور داده است تا به مشتریان با استفاده از سرویس تبلیغاتی شخص ثالث خود اطلاع دهد که نمی تواند محتوای افراد یا نهادهای غیرمجاز را تأیید کند. انصراف از هر گونه تبلیغاتی که خدمات تأیید را برای تبلیغات مالی ارائه می دهد نیز الزامی است.

وزرای مالیات اتحادیه اروپا دستورالعمل جدیدی برای تسهیل تراکنش های دارایی های رمزنگاری شده برای مشتریان ساکن در اتحادیه اروپا صادر کردند.

در 17 اکتبر، وزرای دارایی اتحادیه اروپا موارد جدیدی را تصویب کردند قوانین شفافیت مالیاتی برای همه ارائه دهندگان خدماتی که تراکنش های دارایی های رمزنگاری شده را برای مشتریان مقیم اتحادیه اروپا تسهیل می کنند. قوانین جدید که به‌عنوان به‌روزرسانی دستورالعمل همکاری اداری (DAC8) آمده است، مکمل مقررات بازار دارایی‌های رمزنگاری (MiCA) و مقررات انتقال وجوه (TFR) است و کاملاً با ابتکار OECD در مورد رمزارز سازگار است. چارچوب گزارش دارایی این دستورالعمل توانایی کشورهای عضو را برای کشف و مقابله با تقلب مالیاتی، فرار مالیاتی و اجتناب مالیاتی، با ملزم کردن همه ارائه‌دهندگان دارایی‌های رمزنگاری مستقر در اتحادیه اروپا - صرف نظر از اندازه آنها - برای گزارش تراکنش‌های مشتریان ساکن در اتحادیه اروپا بهبود می‌بخشد. علاوه بر این، دامنه آن گسترش یافته است تا شامل تعهدات گزارش موسسات مالی در مورد پول الکترونیکی و ارزهای دیجیتال بانک مرکزی و تبادل خودکار اطلاعات در مورد احکام فرامرزی پیش از استفاده توسط اشخاص حقیقی باشد.

Eurosystem به فاز بعدی پروژه یورو دیجیتال ادامه می دهد

در 18 اکتبر، شورای حاکم بانک مرکزی اروپا (ECB) اعلام کرد که "مرحله آماده سازی" برای پروژه یورو دیجیتال آغاز خواهد شد. بانک مرکزی اروپا در نظر دارد از اول نوامبر 1 "پایه گذاری برای انتشار احتمالی یورو دیجیتال را آغاز کند." این اطلاعیه پس از انتشار یک 2023 صفحه گزارش در مورد طراحی و توزیع یورو دیجیتال بالقوه. مرحله آماده سازی دو سال به طول خواهد انجامید، شامل آزمایش و آزمایش می شود و بر نهایی کردن قوانین ارز دیجیتال و همچنین انتخاب صادرکنندگان احتمالی تمرکز می کند.

ECB مقاله "آینده DAOs در امور مالی: در نیاز به وضعیت قانونی" منتشر می کند.

در 18 اکتبر، بانک مرکزی اروپا (ECB) چاپ مقاله با عنوان "آینده DAOs در امور مالی: در نیاز به وضعیت قانونی". این مقاله نشان می‌دهد که بسیاری از پروژه‌های مالی غیرمتمرکز (DeFi) در قالب یک سازمان مستقل غیرمتمرکز (DAO)، یک سازمان مجازی که بر اساس کد و فناوری بلاک چین ساخته و اجرا می‌شود، ساختار یافته‌اند. از آنجایی که این ساختار شرکتی جدید DAO در حال رشد است، اکثر کشورهای جهان هنوز رژیم قانونی خاصی برای DAO ها ندارند. بنابراین تا کنون، DAO ها خارج از چارچوب های مالی نظارتی فعالیت می کردند. این مقاله ساختار DAO و نحوه ارتباط آن با سایر روش‌های سازمان در امور مالی را معرفی می‌کند، موارد استفاده را فهرست می‌کند و مزایا و معایب ساختار DAO را شرح می‌دهد، با نگاهی دقیق‌تر به چارچوب‌های نظارتی (بین‌المللی) ملی. این مقاله پیشنهاد می‌کند که ایجاد چارچوب‌های نظارتی در مورد دارایی‌های رمزنگاری و خدمات دارایی‌های رمزنگاری شده، مانند بازارهای اتحادیه اروپا در دارایی‌های رمزنگاری شده (MiCA)، ممکن است DAOها را مجبور به تجدیدنظر در وضعیت قانونی، حاکمیت و مدل‌های عملیاتی خود کند.

بانک اسپانیا از یورو دیجیتال استقبال می کند - ECB فاز بعدی پروژه را راه اندازی می کند

در 19 اکتبر، بانک مرکزی اسپانیا، بانک مرکزی اسپانیا، منتشر کرد بیانیه توضیح اینکه یورو دیجیتال/ارز دیجیتال بانک مرکزی (CBDC) چگونه خواهد بود، شباهت و تفاوت آن با یورویی که ما می شناسیم چگونه است، و مزایای آن در صورت تصویب در نهایت. بانک اسپانیا تأکید می کند که پول فیزیکی سنتی برای بهره برداری از مزایای ارائه شده توسط دیجیتالی شدن فزاینده اقتصاد مناسب نیست، در حالی که "یورو دیجیتال وسیله ای برای پرداخت خواهد بود که در سراسر منطقه یورو پذیرفته می شود و خدمات اولیه رایگان و با استفاده آسان را ارائه می دهد.". بانک مرکزی اروپا (ECB) به مدت دو سال کار کرده است تا دقیقاً تعریف کند که یورو دیجیتال چگونه باید طراحی شود و چگونه آن را در اختیار شهروندان قرار دهد.

مشاوره در مورد دستورالعمل های مشترک EBA و ESMA در مورد ارزیابی تناسب تحت MiCA

در 20 اکتبر، سازمان بانکداری اروپا (EBA) و سازمان اوراق بهادار و بازارهای اروپا (ESMA) یک گزارش منتشر کردند. مقاله مشاوره بر روی دو پیش نویس دستورالعمل مشترک که ارزیابی شایستگی اعضای بدنه مدیریتی و شایستگی سهامداران و اعضای دارای ذخایر واجد شرایط صادرکنندگان توکن های مرجع دارایی (ARTs) و ارائه دهنده خدمات دارایی رمزنگاری شده (CASPs) تحت MiCA را پوشش می دهد. آخرین مهلت بازخورد در مورد این دستورالعمل ها 22 ژانویه 2024 است.

مشاوره پوند دیجیتال بریتانیا بیش از 50 هزار پاسخ دریافت می کند که حفظ حریم خصوصی یکی از نگرانی های اصلی است.

در 27 اکتبر، بانک انگلستان (BoE) گزارش شده است بیش از 50,000 پاسخ به مشاوره پوند دیجیتال خود دریافت کرد. سر جان کانلیف، معاون فرماندار BoE، گفت که بسیاری از پاسخ‌دهندگان نگرانی‌های مربوط به حریم خصوصی، قابلیت برنامه‌ریزی (که عملکرد آن را محدود می‌کند) و کاهش پول نقد، در صورت استفاده از یک پوند دیجیتال در مقیاس، که می‌تواند تهدیدی برای سنتی باشد، برجسته کردند. سیستم بانکی.

خزانه داری بریتانیا پاسخ به مشاوره در مورد خدمات مالی آینده را منتشر می کند رژیم نظارتی برای دارایی های رمزنگاری شده

در 30 اکتبر، خزانه داری اعلیحضرت (HM Treasury) خود را منتشر کرد پاسخ به مشاوره و درخواست شواهد در مورد رژیم نظارتی خدمات مالی آینده برای دارایی‌های دیجیتال. وزارت خزانه داری HM پیشنهادات نهایی خود را تایید کرد و قصد خود را برای وارد کردن تعدادی از فعالیت های دارایی های رمزنگاری شده به محیط نظارتی برای خدمات مالی اشاره کرد. مشاوره اولیه و درخواست شواهد از 1 فوریه تا 30 آوریل 2023 انجام شد. بریتانیا به طور فعال در حال کار بر روی مقررات گسترده ای برای دارایی های رمزنگاری شده است، اگرچه جزئیات دقیق مقررات هنوز نامشخص است. دارایی مجازیاصطلاح "دارایی مجازی" به هر نمایندگی دیجیتالی ... بیشتر ارائه دهندگان خدمات (VASP) بدون در نظر گرفتن مجوز FCA تحت مقررات پول شویی، به مجوز تحت قانون خدمات بازار مالی نیاز خواهند داشت. دولت قصد دارد دارایی‌های رمزنگاری شده را در رژیم سوء استفاده از بازار بگنجاند و برنامه‌هایی را برای ممنوعیت درخواست معکوس، مطابق با قوانین تبلیغات مالی اخیراً اجرا شده، ممنوع می‌کند. هدف اعلام شده این است که فاز 2 قانون ثانویه در سال 2024، مشروط به زمان پارلمان وضع شود.

تجزیه و تحلیل نظارتی و قانونی - APAC

Mastercard CBDC قابل همکاری را برای تجارت Web3 قابل اعتماد در استرالیا و فراتر از آن نشان می دهد

در 12 اکتبر، Mastercard اعلام کرد که با موفقیت قابلیت‌های راه‌حل جدیدی را نشان داده است که ارزهای دیجیتال بانک مرکزی (CBDC) را قادر می‌سازد تا روی بلاک‌چین‌های مختلف توکن شوند (یا «پیچیده شوند») و به مشتریان گزینه جدیدی برای مشارکت در تجارت در چندین بلاک چین با افزایش امنیت و سهولت ارائه می‌دهد. . این راه حل با مشارکت Cuscal (یک ارائه دهنده خدمات پرداخت و داده های تنظیم شده) و Mintable (یک ارائه دهنده خدمات NFT) به عنوان بخشی از یک پروژه تحقیقاتی در ارتباط با بانک مرکزی استرالیا (RBA) و استرالیا توسعه یافته است. مرکز تحقیقات تعاونی مالی دیجیتال (DFCRC). هدف این پروژه بررسی موارد استفاده بالقوه برای یک CBDC در استرالیا است، از جمله کنترل‌هایی که تضمین می‌کند که CBDC آزمایشی فقط توسط طرف‌های مجاز قابل نگهداری، استفاده و بازخرید است. مشتری خود را بشناسید (KYC)دستورالعمل های مشتری خود را بشناسید یا مشتری خود را بشناسید (KYC) … بیشتر تایید شده و ریسک توسط ارائه دهندگان خدمات دارای مجوز ارزیابی شده است. Mastercard در یک محیط زنده نشان داد که چگونه این راه حل می تواند دارنده یک CBDC آزمایشی را قادر به خرید یک NFTیک توکن غیر قابل تعویض (NFT) توکنی است که در چنین… بیشتر در بلاک چین عمومی اتریوم فهرست شده است. این فرآیند مقدار مورد نیاز یک CBDC آزمایشی را روی پلتفرم CBDC آزمایشی RBA «قفل کرد» و مقدار معادلی از توکن‌های آزمایشی CBDC پیچیده شده را در اتریوم ضرب کرد.

MAS با سیاستگذاران در ژاپن، سوئیس و بریتانیا برای تقویت نوآوری دارایی دیجیتال مسئول در مرحله بعدی پروژه شریک می شود.

در 30 اکتبر، MAS اعلام کرد که با آژانس خدمات مالی ژاپن (FSA)، سازمان نظارت بر بازار مالی سوئیس (FINMA) و اداره رفتار مالی بریتانیا (FCA) برای پیشبرد آزمایش‌های دارایی دیجیتال در محصولات با درآمد ثابت، ارز خارجی و مدیریت دارایی همکاری می‌کند. . این تلاش تحت پروژه نگهبان MAS است که در ماه مه 2022 آغاز شد. شناسایی خطرات بالقوه و شکاف‌های احتمالی در سیاست‌ها و قوانین موجود مرتبط با راه‌حل‌های توکن‌شده؛ توسعه استانداردهای مشترک برای طراحی شبکه‌های دارایی دیجیتال و بهترین شیوه‌های بازار در حوزه‌های قضایی مختلف را بررسی کنید. ارتقای استانداردهای بالای قابلیت همکاری برای حمایت از توسعه دارایی های دیجیتال فرامرزی؛ تسهیل اجرای آزمایشی صنعت برای دارایی های دیجیتال از طریق جعبه های ماسه ای نظارتی، در صورت لزوم. و به اشتراک گذاری دانش در میان تنظیم کننده ها و صنعت را ترویج دهد. علاوه بر این، جعبه‌های شنی نظارتی برای تسهیل اجرای آزمایشی صنعت برای دارایی‌های دیجیتالی و توکن‌سازی شده استفاده خواهند شد.

تجزیه و تحلیل نظارتی و قانونی - LATAM

کمیته کنگره برزیل توصیه می کند که مدیر عامل Binance و سایر مدیران اجرایی به دلیل کلاهبرداری و سایر جرایم مالی متهم شوند.

یک کمیته کنگره برزیل دارد توصیه می شود کیفرخواست مدیر عامل Binance Changpeng Zhao (CZ) و سه مدیر محلی Binance، Daniel Mangabeira، Guilherme Haddad Nazar و Thiago Carvalho به اتهام کلاهبرداری و جرایم مالی مرتبط با طرح‌های هرمی مالی در برزیل. مال کمیته گزارش نهایی 500 صفحه ای آنها را به شیوه های مدیریت متقلبانه، عملیات غیرمجاز و معاملات اوراق بهادار تایید نشده متهم کرد. آنها ادعا کردند که بایننس و ژائو شبکه ای از اشخاص حقوقی را برای فرار از پیروی از قانون راه اندازی کرده اند. این کمیته به وزارت عمومی فدرال توصیه کرد که تمامی عملیات بایننس در برزیل را با تمرکز ویژه بر فرار مالیاتی، پولشویی و تامین مالی جرایم سازمان یافته و تروریسم بررسی کند. آنها همچنین از کمیسیون بورس و اوراق بهادار برزیل (CVM) خواستند تا تحقیقاتی را در مورد عرضه مشتقات Binance آغاز کند. در این گزارش همچنین 45 فرد دیگر مرتبط با شرکت‌های رمزنگاری مختلف کیفرخواست صادر شد. توصیه ها از نظر قانونی الزام آور نیستند و مجریان قانون تصمیم خواهند گرفت که آیا اقدامات بعدی را ادامه دهند یا خیر. بایننس تعهد خود را به همکاری با مقامات محلی اعلام کرد اما برخی اتهامات و تلاش‌ها برای هدف قرار دادن پلتفرم را رد کرد. این به عنوان بخشی از سرکوب گسترده تر بایننس توسط مقامات نظارتی در کشورهای مختلف صورت می گیرد.