بررسی Aave (AAVE): آیا این پروتکل DeFi آینده امور مالی است؟

بررسی Aave (AAVE): آیا این پروتکل DeFi آینده امور مالی است؟

تمبر زمان: 27 مه 2023، 11:00 صبح
گره منبع: 2682427

امور مالی غیرمتمرکز (DeFi) نوید آینده ای با فراگیری مالی بیشتر، شفافیت کامل و دسترسی کاربران را می دهد. Aave، a پروتکل DeFi ساخته شده بر روی بلاک چین اتریوم، به عنوان یکی از پلتفرم های پیشرو در فضا ظاهر شده است.

پرش به DeFi می تواند دلهره آور باشد، زیرا اکثر پروتکل های DeFi به درجات مختلفی از تخصص در فناوری بلاک چین نیاز دارند. با این حال، برنامه‌های DeFi بسیار کاربرپسندتر شده‌اند، و Aave نیز از جمله افراد غیرتجاری مانند من مستثنی نیست. 

DailyCoin در حال بررسی پلتفرم های اصلی DeFi در این فضا برای ترویج آموزش در مورد فناوری غیرمتمرکز است. این بررسی جامع Aave، قابلیت‌ها، نقاط قوت و دیدگاه من در مورد پلتفرم را پوشش می‌دهد. 

Aave چیست؟

Aave یک منبع باز و غیرمتمرکز چند زنجیره ای است وام دهی دیفای پروتکلی که به افراد امکان می دهد رمزارز را قرض بگیرند. روی آن عمل می کند Ethereum بلاک چین، ارائه خدماتی مانند اقلام تعهدی بهره مرکب، کشاورزی بازده، وام دهی و استقراض دارایی های دیجیتال. 

اساساً، پلتفرم Aave سیستمی از قراردادهای هوشمند است که این معاملات را قادر می سازد بدون نیاز به واسطه، مستقیماً بین وام دهندگان و وام گیرندگان انجام شود.

یکی از جنبه های منحصر به فرد Aave استفاده آن از aTokens و توکن بومی آن، AAVE است. هنگامی که کاربران یک ارز رمزنگاری شده را به Aave واریز می کنند، مقدار متناظری از aTokens را دریافت می کنند که نشان دهنده دارایی های سپرده شده و انباشته شدن سود در زمان واقعی است. 

از سوی دیگر، توکن AAVE برای حکومت از پروتکل. دارندگان توکن AAVE می توانند در تصمیم گیری، رای گیری در مورد پیشنهادات و ارتقاء پروتکل شرکت کنند. 

Avee از کدام توکن ها پشتیبانی می کند؟ 

Aave از انواع دارایی های کریپتو برای وام و استقراض پشتیبانی می کند. در زمان این بررسی، کاربران می توانند توکن های اصلی ERC-20 مانند ETH را معامله کنند. بیت کوین پیچیده (wBTC)، Shiba Inu، Avalanche، و بسیاری دیگر. پروتکل Aave همچنین از ERC-20 پشتیبانی می کند stablecoinsمانند DAI، USD Coin (USDC) و Tether USDT. 

آیا Aave KYC دارد؟ 

توجه به این نکته مهم است که مانند سایر پلتفرم‌های DeFi، مانند Uniswap، Aave فرآیند شناخت مشتری خود (KYC) را ندارد. برخلاف صرافی های متمرکز مانند Coinbase و بایننس، کاربران مجبور نیستند شناسه خود را هنگام معامله نشان دهند. این بدان معناست که هر کسی می تواند در صورت داشتن کیف پول اتریوم با پروتکل تعامل داشته باشد. 

این کمبود KYC یک شمشیر دو لبه است. از یک سو، حریم خصوصی و فراگیری بیشتر را امکان پذیر می کند، اما از سوی دیگر، به طور بالقوه می تواند بازیگران بدخواه را جذب کند. در نتیجه، کاربران باید هنگام تراکنش در پلتفرم Aave احتیاط بیشتری به خرج دهند و اطمینان حاصل کنند که خطرات مرتبط را درک می کنند و از شیوه های کیف پول ایمن برخوردار هستند.

تاریخچه Aave

سفر Aave یک سفر جالب است که عمیقاً با تکامل خود DeFi در هم آمیخته است. این پلتفرم با نام ETHLend، یک پلتفرم وام دهی ساده همتا به همتا در بلاک چین اتریوم، که توسط استانی کولچوف در سال 2017 تأسیس شد، آغاز شد. 

ETHLend اولین حرکت دهنده در فضای DeFi بود و یکی از اولین پلتفرم هایی بود که با استفاده از قراردادهای هوشمند اتریوم وام های رمزنگاری امن و بدون اعتماد ارائه کرد.

در سال 2018، ETHLend یک عرضه اولیه سکه (ICO) انجام داد و برای توسعه بیشتر پلتفرم خود سرمایه جمع آوری کرد. سپس، در سال 2020، ETHLend تغییر نام داد دیوانه و Aave V1 را راه اندازی کرد و چندین ویژگی نوآورانه مانند وام فلش، تغییر نرخ و aTokens را معرفی کرد. تغییر نام تجاری نشان دهنده تغییر از یک پلت فرم وام دهی همتا به همتا به یک نقدینگی مدل مبتنی بر استخر، که از آن زمان به یک استاندارد در DeFi تبدیل شده است.

رشد Aave از آن زمان به بعد سریع بوده است و پلتفرم Aave V2 را در سال 2021 معرفی کرد که ویژگی‌ها و پیشرفت‌های بیشتری را به همراه داشت، مانند واگذاری اعتبار، مبادله وثیقه، و مبادله پیش‌فرض اعتباری بومی. توکن حاکمیتی این پلتفرم، AAVE نیز معرفی شد که کنترل پروتکل را به کاربران خود غیرمتمرکز می کند.

تجربه کاربری در Aave

به عنوان کسی که عمیقاً در تجارت غوطه ور نیست، آن را پیدا کردم رابط کاربر از Aave طراوت بصری. این یک طراحی نامرتب و ناوبری واضح را ارائه می دهد که برای مبتدی مانند من آرامش بخش است. 

این فرآیند - از سپرده گذاری وجوه به یک استخر وام و استقراض در مقابل وثیقه گرفته تا پیگیری سود به دست آمده - همه ساده است. 

یک نکته کوچک این است که برای استفاده کامل از این پلتفرم، درک فناوری بلاک چین ضروری است. این یک منحنی یادگیری شیب دار نبود، اما با این وجود یک منحنی یادگیری بود.

ویژگی های کلیدی Aave

ویژگی‌های Aave آن را از سایر پروتکل‌های DeFi متمایز می‌کند و آن را حتی برای غیر معامله‌گران نیز جذاب می‌کند.

وام و وام: به عنوان کسی که به دنبال راه های درآمد غیرفعال است، گزینه وام دهی Aave یک کشف خوشایند بود. این پلتفرم به کاربران اجازه می دهد تا دارایی ها را قرض دهند و سود کسب کنند، در حالی که دیگران می توانند همین دارایی ها را قرض بگیرند.

نرخ بهره: پیشنهاد دوگانه Aave از نرخ‌های بهره پایدار و متغیر به کاربران این امکان را می‌دهد تا بر اساس شرایط بازار کریپتو انتخاب کنند. این ویژگی در شرایط نوسان بازار مفید بود و یک گزینه بهره پایدار را ارائه می کرد.

وام های فلش: مفهوم وام های فلش برای من جدید بود، اما این یک ویژگی نوآورانه است که به وام های بدون وثیقه اجازه می دهد تا زمانی که در همان بلوک تراکنش برگردانده شوند. در حالی که من شخصا از این ویژگی استفاده نکرده ام، این یک پیشنهاد جالب برای کسانی است که به دنبال اجرای استراتژی های پیچیده هستند.

aTokens: با واریز دارایی ها، کاربران aTokens دریافت می کنند. این توکن‌ها دارایی‌های سپرده‌شده را نشان می‌دهند و به صورت بلادرنگ سود کسب می‌کنند و راهی ساده برای پیگیری درآمدهای فرد ارائه می‌دهند.

حکومت: دارندگان توکن AAVE بخشی از فرآیند تصمیم گیری، رای دادن به پیشنهادات جدید و ارتقاء پروتکل هستند. این سیستم مشابه مالکیت سهام در یک شرکت سهامی عام است.  

هزینه های Aave

ساختار هزینه Aave نسبتاً ساده است. هنگامی که ارزهای رمزنگاری شده را در پلتفرم قرض می‌گیرید، 0.01 درصد از شما کارمزد دریافت می‌شود. این نرخ برای وام های فوری، که وام های بدون وثیقه هستند و باید در همان تراکنش برگردانده شوند، کمی بالاتر است، 0.09%. با این حال، مهم است که توجه داشته باشید که اینها هزینه هایی است که توسط خود Aave دریافت می شود. 

هنگام انجام تراکنش‌ها در شبکه اتریوم، که Aave بر پایه آن ساخته شده است، باید هزینه تراکنش یا کارمزد گاز اتریوم را نیز بپردازید. این هزینه ها بر اساس ازدحام شبکه در نوسان است و گاهی اوقات می تواند بسیار بالا باشد، به خصوص در دوره های استفاده سنگین.

دوربین های مداربسته

برای غیر تاجری مثل خودم، امنیت دارایی‌های من مهم است. شرکت های امنیتی پیشرو قراردادهای هوشمند Aave را ممیزی کرده اند و این پلتفرم دارای یک ماژول ایمنی است که پشتیبان ورشکستگی پروتکل را فراهم می کند. 

برنامه پاداش باگ با تشویق جامعه برای یافتن و رفع آسیب‌پذیری‌های احتمالی، امنیت را بیشتر افزایش می‌دهد.

با این حال، اقدامات امنیتی برای جلوگیری از هکرها کافی نبود. در آوریل 2023، Aave یک سوء استفاده بزرگ از وام فلش را متحمل شد که منجر به آن شد 10 میلیون دلار در وجوه کاربران از دست رفته 

جامعه و پشتیبانی

جامعه Aave گسترده و متنوع است و بیش از 161,000 دارنده توکن دارد. کمک های مالی Aave دائو گواهی بر قدرت جامعه است. این برنامه ای است که ایده های جامعه را برای توسعه بیشتر پروتکل تأمین می کند. با این حال، دریافتم که دریافت پشتیبانی مستقیم مشتری می‌تواند چالش برانگیز باشد، زیرا بیشتر کمک‌ها از انجمن‌ها و بحث‌های انجمن می‌آیند.

خزانه و درآمد

خزانه Aave یک ویژگی جالب و پیچیده تر از آنچه در ابتدا به نظر می رسد است. این شامل ذخیره اکوسیستم (توکن های AAVE) و جمع آوری کنندگان خزانه است که از منابع مختلف هزینه دریافت می کنند. به عنوان یک غیر معامله گر، درک اینکه چگونه این درآمدها و کارمزدها با هم تعامل دارند و بر ارزش کلی پلتفرم تأثیر می گذارند، یک تجربه یادگیری بود.

مزایا و معایب Aave

از دیدگاه غیرتجار، Aave ثابت کرده است که یک پلت فرم DeFi قوی و قابل اعتماد است. این به شدت بر حاکمیت و امنیت جامعه تأکید می کند، که من برای آن ارزش زیادی قائل هستم.

با این حال، نیاز به درک کمی از فناوری بلاک چین و مفاهیم DeFi دارد که می تواند برای مبتدیان چالش برانگیز باشد. 

مزایا

  • رابط کاربر پسند، حتی برای غیر معامله گران.
  • ویژگی‌های نوآورانه مانند وام‌های فلش و aTokens فرصت‌هایی فراتر از تجارت سنتی را فراهم می‌کنند.
  • حاکمیت اجتماعی قوی امکان مشارکت در تصمیم گیری را فراهم می کند.
  • تاکید بر امنیت سطحی از راحتی را برای حفاظت از دارایی ها فراهم می کند.

منفی

  • برای استفاده کامل از پلتفرم به سطح معینی از دانش بلاک چین نیاز دارد.
  • پشتیبانی مشتری عمدتاً مبتنی بر جامعه است، که می‌توان آن را از دست داد.
  • پتانسیل قرارداد هوشمند خطرات ذاتی DeFi باید در نظر گرفته شود.

در نهایت، سفر من با Aave مثبت بوده است. این به من نشان داد که دنیای DeFi فقط برای معامله گران باتجربه نیست. افرادی مانند من که صرفاً به دنبال راه‌های نوآورانه برای رشد و محافظت از دارایی‌های خود هستند، می‌توانند از آن استفاده کرده و از آن بهره ببرند.

آیا Aave برای شماست؟

تعیین اینکه آیا Aave پلتفرم مناسبی برای شماست یا خیر بستگی به آشنایی شما با فناوری بلاک چین، اهداف سرمایه گذاری و تحمل ریسک دارد.

اگر با مفاهیم بلاک چین و DeFi راحت هستید، Aave طیف وسیعی از فرصت ها را ارائه می دهد. این برای کسانی که به دنبال درآمد غیرفعال از طریق سود بهره هستند و کسانی که علاقه مند به استراتژی های فعال تر مانند وام های فلش هستند مناسب است.

برای کسانی که به دنبال مشارکت در مدیریت یک پروتکل غیرمتمرکز هستند، نگه داشتن توکن های AAVE به شما حق رای در جهت آینده پلتفرم می دهد. این می‌تواند فرصتی هیجان‌انگیز باشد تا بخشی از شکل‌دهی یک پروتکل پیشرو DeFi باشد.

آن روی سکه

  • با این حال، مانند هر پلتفرم دی‌فای، خطراتی نیز وجود دارد. خطرات قرارداد هوشمند، ورشکستگی پروتکل بالقوه و نوسانات بازار ارزهای دیجیتال، همه عواملی هستند که کاربران باید در نظر بگیرند. پشتیبانی مشتری تا حد زیادی به جامعه بستگی دارد، که ممکن است برای همه مناسب نباشد.
  • علاوه بر این، در حالی که Aave کاربر پسند است، نیاز به درک اساسی از فناوری بلاک چین دارد. همچنین یک منحنی یادگیری در درک ویژگی‌های مختلف آن و نحوه بهترین استفاده از آنها وجود دارد.

چرا این مهم است

اگر با فناوری راحت هستید و به دنبال راه‌های نوآورانه برای کسب درآمد از دارایی‌های خود یا مشارکت در یک اکوسیستم مالی غیرمتمرکز هستید، Aave می‌تواند برای شما مناسب باشد. 

تمبر زمان:

بیشتر از دیلی کوین