بررسی AAII - آیا این سرویس سرمایه گذاری ارزش استفاده دارد؟

درباره AAII

AAII - انجمن آمریکایی سرمایه گذاران انفرادی - یک سرویس آنلاین است که به شما کمک می کند تا برای سرمایه گذاری برنامه ریزی کنید. این پلتفرم شامل نمایشگرهای سهام و ETF، ایده های سرمایه گذاری، و نمونه کارها، به علاوه ده ها منبع آموزشی برای سرمایه گذاران جدید است.

AAII تعدادی خدمات مختلف پولی را ارائه می دهد که دسترسی به نمونه کارها و ابزارهای مختلف را ارائه می دهد. در بررسی AAII خود، ما به طور خاص بر آنچه که با عضویت AAII و سرویس A+ Investor بدست می آورید تمرکز خواهیم کرد.

گزینه های قیمت گذاری AAII

AAII یک دوره آزمایشی 2 ماهه را ارائه می دهد که شامل عضویت و سرمایه گذار + A به قیمت 2 دلار است. پس از آزمایش، هزینه عضویت 49 دلار در سال و A+ Investor هزینه 149 دلار در سال است. برای عضویت در A+ Investor باید عضویت خریداری کنید.

ویژگی های AAII

مجله AAII

یکی از منابع کلیدی که با عضویت AAII به دست می آورید، دسترسی به مجله AAII است. این مجله برای آموزش سرمایه گذاران در مورد طیف وسیعی از گزینه های در دسترس آنها طراحی شده است و چنین نیست خبرنامه جمع آوری سهام. موضوعات تحت پوشش این مجله شامل حساب های بازنشستگی، تجزیه و تحلیل صورت های مالی، سرمایه گذاری اوراق قرضه و سرمایه گذاری سود سهام می باشد. شماره های جدید مجله به صورت ماهانه منتشر می شود و به صورت آنلاین در دسترس است.

نمونه کارها

AAII چندین نمونه کار دارد که می توانید آنها را دنبال کنید یا از آنها ایده بگیرید.

محبوب ترین پورتفولیو Shadow Stock Portfolio است که در سال 1993 راه اندازی شد و نرخ بازدهی سالانه 15.3% را در 28 سال گذشته (در مقایسه با 10.4% S&P 500) ارائه کرد. این سبد بر روی سهام کم ارزشی متمرکز است که معمولاً توسط شرکت‌های بزرگ نادیده گرفته می‌شوند. حدود 30 هلدینگ دارد که بسیاری از آنها چندین سال یا بیشتر در این مجموعه بوده اند. 

AAII همچنین پورتفولیو Superstars را اداره می‌کند که از سهام 4 سرمایه‌گذار برای شکست دادن بازار استفاده می‌کند. این نمونه کارها شامل سهام انتخاب شده از ویلیام اونیل، خالق سهام است استراتژی سرمایه گذاری CANSLIM; دیوید درمن، که بر سهام کم ارزش تمرکز دارد. جیمز اوشاگنسی، تحلیلگر فنی مشهور؛ و جان نف، مدیر سابق صندوق پیشتاز که روی سهام با نسبت P/E پایین تمرکز دارد.

پرتفولیوی سوپراستارز از زمان پیدایش آن در بیش از 20 سال پیش، با عملکرد شاخص داو جونز مطابقت داشته است. با این حال، شما همچنین می توانید نمونه کارها را برای هر یک از 4 سرمایه گذار گورو مشاهده کنید، و هر کدام بازار را شکست داده اند. به عنوان مثال، پرتفوی فردی جان نف از زمان آغاز به کار 774 درصد در مقایسه با 499 درصد برای شاخص داو جونز افزایش داشته است.

AAI به‌روزرسانی‌های ماهانه تمام نمونه‌های مدل‌های خود را منتشر می‌کند و پیگیری تغییرات در طول زمان را آسان می‌کند. همچنین می توانید برای به روز رسانی ایمیل ثبت نام کنید تا در بالای نمونه کارها بمانید.

غربالگران سهام

AAII چندین غربالگر مختلف را برای کمک به شما در یافتن سرمایه گذاری ارائه می دهد. 

اولین ابزار غربالگری یک نمایشگر سهام سفارشی است. شما می توانید از بین معیارهای اساسی مختلف، از جمله رشد سود سهام، رشد درآمد و قدرت مالی، یکی را انتخاب کنید. غربالگر هیچ نشانگر فنی را شامل نمی شود، اگرچه می توانید بر اساس عملکرد سهام اخیر غربالگری کنید. هر صفحه ای را می توان برای استفاده در آینده ذخیره کرد.

همچنین یک غربالگر نمرات سهام وجود دارد که به شما امکان می دهد سهام را بر اساس نحوه رتبه بندی AAII در 5 دسته مختلف فیلتر کنید: ارزش، رشد، حرکت، تجدید نظر در برآورد درآمد و کیفیت کلی. شما می‌توانید به همین درجه‌ها از غربالگر سهام سفارشی دسترسی داشته باشید، اما غربالگر نمرات رویکرد ساده‌تر و بصری‌تری را ارائه می‌دهد که یافتن سهام با کیفیت بالا را آسان می‌کند.

AAII حتی دارای نمایشگرهای از پیش ساخته شده سهام بر اساس استراتژی‌های گورو معروف سهام است. برای مثال، صفحه‌ای برای سهام با ارزش سهام کوچک بر اساس معیارهایی وجود دارد که جیمز اوشاگنسی از آن برای انتخاب سهام استفاده می‌کند. شما نمی‌توانید این صفحه‌ها را تنظیم کنید یا حتی تنظیماتی را که در آنها وجود دارد را ببینید، اما می‌توانید فهرستی از تمام سهامی که در حال حاضر از صفحه عبور می‌کنند برای شروع تحقیقات خود دریافت کنید.

Portfolio

AAII یک ابزار ردیابی پورتفولیو را ارائه می دهد تا به شما در پیگیری سرمایه گذاری های خود کمک کند. ابزار پورتفولیو میزان تنوع پرتفوی شما را تجزیه و تحلیل می کند و همچنین اخبار و امتیازات را برای هر یک از سهام موجود در پرتفوی شما ارائه می دهد. محدودیتی برای تعداد پرتفویی که می توانید داشته باشید وجود ندارد و هر پرتفوی می تواند 200 سهام داشته باشد. تنها نکته این است که نمی‌توانید داده‌های دارایی خود را از یک کارگزار یا صفحه‌گسترده وارد کنید.

متمایز کننده های پلت فرم AAII

هیچ یک از ابزارهایی که AAII ارائه می دهد منحصر به فرد نیستند. با این حال، دیدن این همه ابزار – نمونه کارها مدل، غربالگری سهام، انتخاب سهام از سوی سرمایه گذاران حرفه ای، و یک مجله سرمایه گذاری ماهانه – همه در یک مکان و با چنین قیمت مقرون به صرفه ای غیرعادی است. اگر تازه شروع به سرمایه گذاری کرده اید، این مجموعه ابزار می تواند بسیار مفید باشد.

علاوه بر این، AAII یافتن سهام برای سرمایه‌گذاری را نسبتاً آسان می‌کند. می‌توانید ایده‌هایی را از نمونه کارها قرض بگیرید یا با یک صفحه ساده شرکت‌هایی را پیدا کنید که برخی از بزرگان سرمایه‌گذار جهان به آنها نگاه می‌کنند. با جمع آوری یک سبد، می توانید عملکرد خود را دنبال کنید و اطمینان حاصل کنید که سرمایه گذاری های شما متنوع است.

AAII برای چه نوع معامله گر بهترین است؟

AAII برای سرمایه گذاران بلندمدت که می خواهند راهی ارزان برای دسترسی به ابزارهای تحقیق و تحلیل سهام حرفه ای داشته باشند، بهترین است. این پلتفرم مجموعه‌ای از ویژگی‌ها را ارائه می‌کند و به نظر نمی‌رسد برای هیچ نوع هدف سرمایه‌گذاری طراحی شده باشد. در واقع، بعید به نظر می رسد که یک سرمایه گذار از تمام منابع موجود برای اعضای AAII استفاده کند.

با این حال، با توجه به هزینه نسبتا پایین عضویت، AAII می تواند ارزشمند باشد حتی اگر فقط به بخشی از ابزارهای ارائه شده نیاز داشته باشید. به عنوان مثال، غربالگری سهام AAII از بسیاری از غربالگرهای جایگزین ارزان تر است، در حالی که نمونه کارها مدل به طور قابل توجهی هزینه کمتری نسبت به اکثر خبرنامه های جمع آوری سهام دارند. AAII همچنین می تواند گزینه خوبی برای سرمایه گذاران جدید باشد که می توانند از منابع آموزشی این پلتفرم استفاده کنند، اگرچه بسیاری از این موارد رایگان هستند.

مزایا

• منابع آموزشی برای سرمایه گذاران جدید
• نمونه کارها چند مدل که از بازار بهتر عمل کرده اند
• غربالگری سهام بنیادی و مبتنی بر درجه
• ردیابی نمونه کارها و لیست های پیگیری سفارشی
• اشتراک سالانه ارزان با 2 دلار آزمایشی

منفی

• با هیچ کارگزاری ادغام نمی شود
• پیمایش وب سایت دشوار است
• برای هیچ هدف سرمایه گذاری خاصی طراحی نشده است

منبع: https://daytradereview.com/aaii-review/