If Lindsey Duguet võimalik jõudma rahaline vabadus, saate ka. Ta oli sadu tuhandeid võlgu Alates õppelaenu, püüab kasvatada pere peaaegu null vaba ajaga, töötab kaheksakümmend tundi nädalasja ei suuda leida rahalist alust. Nüüd vaid viis aastat hiljem on ta rahaliselt vaba, omab üle viiesaja üürikorteri ja ei tööta mitte sellepärast, et peab, vaid sellepärast, et ta tahab. Ta ulatub kiiremini kui peaaegu keegi teine, kellega oleme intervjueerinud, nii et kuulake tema saladusi!
Pöördume toas oleva elevandi poole. Lindsey Duguet on tegelikult dr Lindsey Duguet, arst, kes oli astus oma perekonnas esimesena kolledžisse. Pärast seda, kui talle on öeldud rohkem kordi, et "sa ei saa seda teha", kui ta suutis lugeda, Lindsey võttis oma ülesandeks tõestada, et kõik eksivad tema teel eduni. Ta astus arstiteaduskonda, sai residentuuri, sai arstiks, ja siis ehitatud massiivne passiivset tulu üüriportfell poolel, et pere aega vabastada.
Selles osas räägib Lindsey sellest, mis pani ta mõistma, et ta ei saa W2-le loota, miks osta squatter-täidetud üürid vaid 5,000 dollari eest ei ole parim samm, MASSIIVNE BRRRR-i võit, mis tegi talle 300 XNUMX dollarit (maksuvaba) ja kuidas "lahti saada" kui tunned, et sinu kinnisvarainvesteering on vastu seina löönud.
Kliki siia Apple Podcastide kuulamiseks.
Kuula podcasti siit
Loe ärakirja siit
David:
See on BiggerPocketsi taskuhäälingusaade 836. Kuidas sa teadsid, Lindsey, mida sa peaksid teistelt inimestelt kuulama ja kui sa peaksid ütlema ei, mind ei huvita, mida nad ütlevad. Ma lähen edasi?
Lindsey:
Hea küsimus. Ma edvistan veidi koefitsiente ja kui keegi ütleb mulle ei, võtan seda väljakutsena. Ükskõik, kas see on, sa ilmselt ei saa arstiks. Noh, ma tõestan, et eksite. Selle punktini jõudmine oli pikk 11-aastane väljakutse. Kuid sarnaselt kinnisvaraga, kui ma alustasin, ütles esimene maakler, kellega ma rääkisin, et mul pole teie jaoks aega. Ja see oli mulle suur väljakutse edasi minna ja tõestada, et ka nemad eksivad. Nii et mulle meeldib hea väljakutse.
David:
Mis kõigil toimub? See on David Greene, teie BiggerPockets Real Estate Podcasti, mis on iganädalane maailma suurim, parim ja halvim kinnisvara taskuhäälingusaade, saatejuht David Greene, kes toob teieni lood, juhised ja vastused, mida vajate nutikate asjade tegelikuks muutmiseks. kinnisvaraotsused tänasel turul. Ja meil on teile täna etendus. Mina ja Rob intervjueerime Lindsey Duguet'd, kes on mitmepere operaator, väike mitmepere operaator, natuke üksikpere. Ta on teinud palju asju, kuid ta on hästi hakkama saanud BRRRR-meetodi ja pikamaa kinnisvarainvesteeringutega – kahe asjaga, millest me mõlemad teame, et ma olen kirglik, ja ta on tõestanud, et paljud inimesed on oma teel eksinud. Rob, mis on mõned asjad, millele inimesed peaksid tänases osas tähelepanu pöörama?
Rob:
Arvan, et igaüks, kes seda taskuhäälingusaadet kuulab, võib öelda, et kui olete oma kinnisvarainvesteeringute teekonnal jõudnud platoole ja proovite skaleerida ja sellest aru saada ja sellega hädas, siis see osa on teile eriti mõjukas, sest avastame mõned saladused, mida Lindsey oma portfelli laiendamiseks kasutab. Aga selle põhjal, David, mis on sind õhutanud asi, milles inimesed on sinus kahelnud?
David:
Olen juba aastaid kuulnud oma DM-ides vaenu õhutavaid sõnumeid, mis on mulle loopinud, et mul ei ole kunagi sellist habet nagu Brandonil. Ja lõpuks ütlesin, piisab, et tõestan, et kahtlejad eksivad. Ma näitan neile, et nad eksivad. Tegelikult ei tähenda see, et mul pole juukseid peas, et ma ei saaks juukseid kasvatada. Ma kavatsen oma lõua all kaks korda rohkem kasvada ja seda ma olen läinud ja teinud.
Rob:
Noh, ma ei ütleks... Ma mõtlen, et kaks korda nii palju oleks nagu kaheksa jala pikkune habe, mulle tundub.
David:
Ei, mitte kaks korda rohkem kui Brandon, kaks korda rohkem, kui mul tavaliselt peas oleks. Sa pead jooksma oma võistlust, Rob.
Rob:
No hei, see on maraton, mitte sprint.
David:
Jah. Lindsey, tänane kiire näpunäide on lihtne. Tehke oma kodutöö enne partnerit. Räägime sageli partnerlustest ja neid kujutatakse paljudes taskuhäälingusaadetes, nagu oleksid need võlupillid, mis lahendavad kõik teie hädad. Kuid paljud partnerlussuhted võivad muuta asjad keerulisemaks ja probleemsemaks, mitte kasulikuks. Ja kuulake kindlasti kuni tänase osa lõpuni, sest Lindsey jagab teiega oma nelja küsimust, mida ta enne pühendumist igalt partnerilt küsib. Rob, midagi enne Lindsey sissetoomist?
Rob:
Ei ei. Just seda, et tänapäeval mõtlen ma väikese kõrvaltrügimise peale paabulinde kasvatamisega ja varsti saate teada, miks.
David:
See on täpselt õige. Kui soovite osta ja hoidke paabulinnu meetodi kohta natuke rohkem teada, siis hakkame sellega varsti tegelema.
Lindsey Duguet, tere tulemast BiggerPocketsi podcasti. Kuidas sul täna läheb?
Lindsey:
Ma olen suurepärane. Kuidas on sinuga?
David:
Suurepärane. Ma ei saa päris öelda, et ma nii hea olen. Ma olen selles võrrandis selgelt number kaks, aga mul läheb päris hästi, Rob, kuidas läheb?
Rob:
Mul läheb väga hästi. Mul läheb väga hästi. Sain 10,000 XNUMX sammu sisse ja me oleme alles poole päeva peal, nii et ma mõtlen, et ees on veel palju samme.
David:
Oh, sinust ei saa üks neist inimestest, kas pole, see läheb treeninguks?
Rob:
Jälgin seda palju. Ma lihtsalt pean teadma.
David:
Jälgimine on hea, kuid kas see asendab teie treeningut?
Rob:
Noh, see on rikkuse sammas, ma ütlen teile seda.
David:
Fitbiti inimeste vastu pole midagi. Mulle lihtsalt ei meeldi, kui inimesed trenni ei tee, aga nad ütlevad, et tegid samme lugedes. Sammud pole halvad.
Lindsey:
Nad said selle ringikontrolli. Jah.
Rob:
Trenni tegin hommikul kell 5:40.
David:
Jah, see loeb, eks? ma ei tea. Ma ei ole ilmselgelt fitness-ekspert, kuid kõndimine on üsna tõhus liikumine, mida inimesed teevad päris hästi. Ma arvan, et millegi raske tegemine läheb treeninguks. Aga seda pole siin ega seal. Rääkides rasketest asjadest, Lindsey, olete teinud palju raskeid asju ja olete majanduslikult väga heas vormis, sarnaselt Robi füüsilisele vormile, ja mul on hea meel, et saan täna teie looga tutvuda. Väike taust kõigile, kes kuulavad, 476 ühikut 18 kinnisvaras ja ületate 500 piiri vaid mõne nädala pärast. Õnnitleme selle puhul. Pöidlad pihus.
Lindsey:
See on õige. See on suur maamärk. Jah. Jah, see ei läinud veel kinni, nii et.
David:
Nüüd on mõned neist kinnisvaraobjektidest partnerlus, mis on suurepärane, et te selle avalikustate, sest taskuhäälingusaadete maailmas on väga tavaline, et inimesed väidavad, et neil on 7,000 ühikut, kuid nad on tõesti teiste inimeste investeeringutes piiratud osanik. Teil on segu ühepere-, dupleks-, fourplex-, tenplex- ja kõigist pleksidest, sealhulgas suur 212 ühikuga mitmepere. Elate Pennsylvanias, kuhu investeerite, samuti Indianas, Chicagos ja Lõuna-Carolinas, Kansas Citys ja Springfieldis, Missouris. Meil on siin majas pikamaainvestor.
Lindsey:
Aga mitte veel läänerannik. Pole sinna jõudnud. Nii et see kõik on idarannik.
David:
Ja te olete seda teinud viimased viis aastat, kui 500 ühikut viie aasta jooksul tundub kättesaamatu, siis ma saan aru. Kuid me keskendume Lindsey investeerimise algusaegadele ja kirjeldame, kuidas ta sillutas teed sealt siia jõudmiseks, et ka teie saaksite seda teha. Ja lõbus tõsiasi, Lindsey kasvatab paabulinde.
Lindsey:
Õige. Ma olen hull inimene. See on kindel.
Rob:
Kas olete nende omanik või kasvatate neid? Kas treenite neid teiste inimeste jaoks?
Lindsey:
Jah, nad ei tee minuga mingeid trikke, aga ma kasvasin üles hobusekasvanduses ja täielik avalikustamine, nüüd elan naabruses. See on tupiktänava lõpus. Jumal tänatud, et meil pole HOA tasusid, muidu oleksin 100% välja visatud. Kuid paar aastat tagasi tundsin puudust, et mõned mu lõbusad loomasõbrad ja üks teine arst, kellega koos töötan, ütlesid: "Hei, kas sa tahad kasvatada või proovida haududa paabulinnu mune?" Ma ütlesin, et jah, absoluutselt. See kõlab fantastiliselt. Nii et viis aastat hiljem teeme seda siin igal suvel. Nii et jah, mu naabrid, ma olen kindel, et neile meeldib neid kuulda ja näha.
David:
Kas tundsite end nagu Khaleesi mängust Troonid, hoides oma paabulinnu mune?
Lindsey:
Jah, ma ei astunud ühestki tulest välja, nii et ma pole nii lahe.
David:
Mitte midagi sellist?
Lindsey:
Ei.
David:
Aga kas sul oli Halloweeni puhul hetk, mil sulle meeldis, võib-olla riietusid sa nii, sul on blondid juuksed, sa hoidsid mune?
Lindsey:
Ei, aga mul pole veel oktoobriks Halloweeni kostüümi, seega arvan, et see on hea mõte.
David:
Jah, võite muuta oma Instagrami nime ahelate katkestajaks. Paabulindude vallutaja ema on see tõesti pikk tiitel.
Lindsey:
Passiivsed paabulinnud, ma ei tea, midagi kinnisvarainvesteeringutega seotud.
David:
Enne kui asume teie taustalugudesse, öelge meile ühe kiire lausega, mis teie jaoks kinnisvara valdkonnas praegu töötab?
Lindsey:
Konservatiivne kindlustus on praegu meie jaoks kindlasti võtmetähtsusega. Praegu on ajad veidi teistsugused kui viis aastat tagasi alustades. See on natuke lihtsam ja teil oli rohkem puhvrit kui praegu.
David:
See on nii hea mõte. Ja see on asi, millest palju ei räägita. Ei ole, kuidas ma tahan seda sõnastada? Kui rääkida kinnisvarainvesteeringutest, siis teaduses on alati mingi kunst. Nii et viimased viis aastat mitmeperedesse investeerimist, tegelikult igat tüüpi kinnisvara, mis põhinesid kommertslaenudel, on olemas valem, mida me kasutame ja see on põhimõtteliselt teie NOI ja nende kahe asja ülemmäära kombinatsioon, mis loovad väärtust. Noh, keegi ei näinud intressimäärade kolmekordistumist või nii kiiresti ja sellel on tohutu mõju ülemmäärale. Ja isegi kui tegite operaatorina kõik õigesti, oleksite võinud oma NOI kahekordistada ja ikkagi jääda jänni nende intressimäärade tõusuga.
Ja ausalt öeldes ma ei tea, kui palju ma mõnda neist operaatoritest süüdistan. Nad tegid suurepärast tööd ja neil tekkis ikka veel probleeme, sest kui nad peavad oma kinnisvara refinantseerima, siis see ei teeni enam võlga tänapäeva kursiga või kui nad lähevad seda kellelegi teisele müüma, on vähem inimesi, kes soovivad seda osta ja need, kes seda ostavad, ei saa selle ülemmäära probleemi tõttu nii palju maksta.
Nii et ma ütlen seda kõike, et öelda, et konservatiivne kindlustus võib olla võit. Ja paljud inimesed, kes ei ostnud viimase viie aasta jooksul, tundsid, et oh mees, ei võta midagi ette. Ma tean kõike seda, aga olen lihtsalt närvis. Mis siis, kui intressimäärad tõusevad? Mõned neist inimestest näevad välja päris targad ja need, kes ostsid viimase viie aasta jooksul, tunnevad end ilmselt väga hästi, kui nad maksavad rohkem, et saada 10-aastane fikseeritud intressimäär, mitte nende kolmeaastase õhupallide eest, mida mõned inimesed välja võtsid. Nii et ma hindan seda, et ütlete, et konservatiivne tagatis töötab teie jaoks praegu, sest see ei muutu glamuurseks. Oleme alati nagu, mida sa omandasid? Mitu ühikut sa said? Siin on pilt minust Instagramis oma dokumentidele alla kirjutamas. Kõik saavad seda näha, eks? Kuid te ei näe palju inimesi, kes ütlevad, et siin on pilt minust soengut lõikamas ja kinnisvarahinnad tõusid minu peal taevasse.
Lindsey:
Jah, me ei sulge kindlasti nii palju kui varem, aga need, kes me oleme, oleme väga enesekindlad ja nende väikesed rahalised lehmad, nii et see on hea.
David:
Üks asi, millest ma kuulen paljusid teisi mitmepereelamute operaatoreid ja äriettevõtteid rääkimas, on see, et rahavoogu on uskumatult raske leida. Nad keskenduvad lisandväärtuse või üüri kasvule. Kas leiate midagi, mis teile tundub, et raha voolab kohe esimesel aastal?
Lindsey:
Nii et kõik, mida me ostame, on teatud rahavooga, välja arvatud juhul, kui me hankime mõnda sellist turuvälist, kus on täielik renoveerimine... Võime rääkida mõnest varem ostetud esemest, kus sõna otseses mõttes kasvab muru. eesmine elutuba ja kõik muu selline. Kuid me tõesti üritame saada esimesest päevast rahavoogu, millel on endiselt lisandväärtus, et saaksime siseneda ja seejärel refinantseerida ja ikkagi välja võtta enamiku, kui mitte kogu oma raha.
David:
Okei. Noh, see on sulle hea uudis, Rob, sest sul on see muru pea peal kasvamas. Ilmselt kasvab seda rohkemates kohtades kui ainult esimuruplatsil.
Lindsey:
Oh, ma lõikan kogu oma perele soengut, nii et jah, ma võin tulla. Ma annan sulle ka ühe.
Rob:
Kas osalete BP Conil? Ootan, millal see ära lõigata.
Lindsey:
Ei, mitte, aga-
David:
Nii et te pole mitte ainult juuksur, vaid olete ka arst ja see ei olnud teie vanemate ootus teie jaoks. Mida nad ütlesid, kui ütlesid, et tahad arstiks saada?
Lindsey:
Igatahes ei tohiks ma olla arst. Kindlasti ei tohiks ma olla arst, kes tegeleb kinnisvarainvesteeringutega ja kindlasti mitte arst, kes investeerib oma garaažis paabulindudega kinnisvarasse. Kuid ma kasvasin üles väga väikeses linnas. Olin kogu oma pere esimene, kes ülikooli läks. Keegi ei investeerinud. Mu vanemad arvasid absoluutselt, et jään kogu oma rahast ilma, kui ma esimest korda ütlesin, et hakkan kinnisvarainvesteerima. Nii et mu ema oli väga õnnelik, et ma ülikooli läksin. Jumal õnnistagu teda, ma armastan teda nii väga. Aga kui ma ütlesin: "Hei, ma arvan, et ma tahan arstiks saada," ütleb ta: "See on palju tööd. See on palju aega. See on palju raha. Miks sa ei võiks olla õde? Sinu nõbu on LPN. Ta teenib kenasti raha."
Minu enda pereliikmed keelitasid kindlasti arstiks hakata. Mul on siiani üks sünnipäevakaart isalt alles. Ta on vähese sõnaga mees, aga mida ta räägib, seda kuulake, tema räägib kõvasti. Ja mul on see tegelikult oma kontoris üleval ja ta ütles: "Ära kuula negatiivsust. Saate teha kõike, mida soovite, ja saate selles hästi hakkama. Nii et ma vaatan seda tsitaati siiani, nii et ma arvasin, et mul on jaksu, mul on sihikindlust, minust võib saada arst. Nii et ma läksin selle poole.
David:
Sa ei küsinud, kus see on, kui ma eelmeditsiinis olin ja sa ütlesid mulle, et ära tee seda?
Lindsey:
Jah.
David:
Jah. Mul oli sarnane kogemus. Mu isa ütles tegelikult, et sinust ei saa politseinikku. Sa ei saa kunagi hakkama. Sa ei ole piisavalt karm. Mis on hull. Ma ei tea, kust see sageli tuleb. Ma tean, et inimesed, kes on vasturääkijad, ei taha sageli olla nii heidutavad, kui nad olla saavad, ja mõnikord võib olla keeruline inimesi pettekujutelmade eest kaitsta. On inimesi, kes ütlevad, et minust saab järgmine Gary Vaynerchuk ja keegi peab panema nad oma kohale ja ütlema, et ei, sa ei ole. Sa ei saa isegi tavalist tööd pidada. Kuid muudel juhtudel on meie elus inimesi, kes tähendavad, et see võib olla heidutav. Kuidas siis teadsite Lindseyt, mida peaksite teistelt inimestelt kuulama ja millal peaksite ütlema: "Ei, mind ei huvita, mida nad ütlevad, ma lähen edasi?"
Lindsey:
Jah, hea küsimus. Ma edvistan natuke ja kui keegi ütleb mulle ei, võtan seda kui väljakutset, olgu see siis, et te ei saa ilmselt arstiks. Noh, ma tõestan, et eksite. Selle punktini jõudmine oli pikk 11-aastane väljakutse. Kuid sarnaselt kinnisvaraga, kui ma alustasin, ütles esimene maakler, kellega ma rääkisin, et mul pole teie jaoks aega. Ja see oli mulle suur väljakutse edasi minna ja tõestada, et ka nemad eksivad. Nii et mulle meeldib hea väljakutse.
David:
Jah. Kui nüüd väljakutsetest rääkida, siis milline oli teie kasvatus? Kas teil oli lapsepõlves väljakutseid, millest tuli samuti üle saada?
Lindsey:
Jah, nagu ma ütlesin, olin kogu oma pere esimene inimene, kes ülikooli läks. Ei ole nagu vaesed, aga kindlasti elasime külluse asemel pigem nappuse mõtteviisis. Keegi ei õpetanud mulle aktsiatesse investeerimist ega muud. Mu emal on praegu sõna otseses mõttes kogu oma pensionifondis 30,000 11 dollarit. Ei ole nii, et ma oleksin hõbelusika või muu sellisega üles kasvanud. Mainin, et kasvasin üles hobusefarmis. Minu ümber polnud naabreid. Olin tõesti kõigi loomade ja kõige muu sellisega sõber, nii et lugesin palju. Mulle meeldib ilmselgelt õppida, ma poleks arstiks saamisel XNUMX aastat kulutanud. Nii et jah, ma veetsin palju aega lugemisel ja õppimisel.
Rob:
Kindlasti kindlasti. Ja nii ma mõtlen, et sa hakkad arstiks. See on suur saavutus, muide, palju õnne. Ja rääkige meile sellest, kuidas see teie esimestel päevadel arstina töötas.
Lindsey:
Jah, see on pikk tee. Kõrgkoolis käid neli aastat, meditsiinikoolis neli aastat ja siis olenevalt sellest, millisele erialale tahad minna, on veel kolm kuni seitse aastat koolitust ja residentuuri. Nii et jah, seda on palju. See on pikk aeg. See pole väike asi, mida tahta teha. Nii et residentuuris töötate 80 tundi nädalas. See on keskmiselt kuuskümmend, kuuskümmend viis tuhat dollarit palgaks. Nii et kui te selle lahti teete, on see arstina umbes 16 dollarit tunnis. Ja minu eriala on erakorraline meditsiin ja trauma. Mind ümbritsevad inimesed, kes ei arvanud, et nad kiirabisse satuvad. Sa ei ärka kunagi üles mõttega, et satud autoõnnetusse, saad infarkti või insulti või midagi sellist. Nii et mõistsin, okei, kui ma ei lähe tööle ja panen need tunnid sisse, siis ma ei saa palka.
Ja kui ma olin residentuuris, siis saime abikaasaga esimese lapse, ta on nüüd kuue ja poole aastane, aga me mõistsime, et okei, me peame tegema midagi, kus oleme majanduslikult turvalisemad ja kui jumal hoidku, siis ma pole siin. või midagi, meil tuleb ikka raha sisse, selle asemel, et loota oma W2-le, mille nimel ma pean füüsiliselt kohal olema. Siis hakkasime uurima, okei, mida me tegema hakkame? Kuidas me teenime raha peale minu W2 töö?
Rob:
Muidugi. Ilmselgelt arvatakse, et arstidel läheb hästi. Kas kuuskümmend viis tuhat dollarit? Kas on mingi punkt, kus see peaks olema midagi enamat? Kuidas see arstide jaoks toimib?
Lindsey:
Millal sinust saab osavõtja? Nii et kui olete selle kolme kuni seitsmeaastase residentuuriõppe läbinud, tõuseb teie palk erineval määral olenevalt sellest, millist tüüpi arst te olete. Nii et tunneli lõpus paistab valgus, kuid enamikul meist on välja tulles sadu tuhandeid dollareid meditsiinikooli võlgu. Mul oli 230,000 XNUMX dollarit meditsiinikooli laenu. See pole vara. See on suur vastutus. Nii et palju võlgu ka tasuda.
Rob:
Kindlasti kindlasti. Okei. Niisiis, mis hetkel see oli, kus, kuidas, millal sa teadsid, et midagi tuleb muuta? Sest ilmselgelt satute sellesse soonde, sa oled nagu, olgu, mul on see W2 töö. Kogu mu aeg on neelatud. Ma pean midagi muutma. Mis oli see pöördepunkt teie jaoks?
Lindsey:
Jah, mu abikaasa ja mina hakkasime uurima, mida saaksime teha, et investeerida. Kõik arstid, kelle juures ma töötasin, on väga rasked, seega hakkasime aktsiaturgu uurima. See meid väga ei erutanud. Ja siis kuulas mu abikaasa raamatut "Rikas isa, vaene isa", mis on kindlasti mõeldud paljudele meist. Ja ta ütles: "Hei, ma arvan, et peate seda kuulama ja nägema, mida arvate." Niipea kui ma seda lugesin, mõtlesin, et okei, see on see. Peame tegema kinnisvarainvesteeringuid. Ja see oli mõtteviisi muutus ja täie jõuga ees.
Rob:
Okei. Ja kas see oli teie jaoks see säde, mis viis teid tegelikult kinnisvarasse? Või millal kinnisvara tegelikult pildile tuli?
Lindsey:
Nii et niipea, kui ma raamatut lugesin, ütlesin, et okei, me teeme seda. Ja registreerisin meid kolmepäevasele kinnisvarainvesteeringute kursusele. Selles oli head ja halba. See oli peaaegu nagu aeg toolide müük, et nad pumpavad sind üles ja siis oli lõpus see ülesmüük. Nii et me mõtlesime, et okei, me liitume selle grupiga 30,000 XNUMX dollari eest ja me kindlasti… Ja see osa ei olnud seda väärt. Nii et see ei olnud võib-olla kõige parem algus, kuid see õpetas meile kinnisvarainvesteeringuid, finantsvõimendust ja andis meile… Noh, esiteks õppisin selle kaudu BiggerPocketsi tundma. Ma ei teadnud, mis see oli, kuni viis ja pool aastat tagasi.
Mäletan, et seisin kohvi järjekorras ja üks meestest ütles: "Hei, kas olete kuulnud BiggerPocketsist?" Ma ütlesin: "Ei, mis see on?" Nii saime teada kohalikest kinnisvarainvesteerimisgruppidest ja ma läksin järgmisel kuul koos abikaasaga ühte neist ning tegelikult saimegi nii oma esimese tehingu. Nii et esimesel kursusel tuli välja hea.
Rob:
Okei. Ja kas see on nii, et sa tahad osta kinnisvara, investeerida, kas sa tahad rohkem olla kinnisvaramaakler? Millega sa täpselt alustada tahtsid, kui olid nagu, olgu, ma tean, et tahan sellel karjääril olla?
Lindsey:
Nii nagu meditsiinis, on ka meil selline ütlus, et sa ei tea, mida sa ei tea. Nii et ma alguses arvasin, et hakkan hulgimüüjaks. Ma olin nagu oi, okei. See kõlab hästi. Leian need kinnisvarad üles ja siis saan need kellelegi teisele maha müüa. Ei mõtle, okei, see pole tegelikult passiivne sissetulek. See ei ole midagi, mida te käes hoiate ja ikkagi saate sellest iga kuu rahavoogu. Nii et esimesel kohalikul kokkusaamisel, kus me käisime, oli üks tüüp, tema naine on arst, ja see jäi mulle ilmselgelt kõlama ning tal oli sel ajal 20 ühikut ja ta ütles, et sai viie aastaga 20 ühikut. Minu jaoks tundus see tol ajal kättesaamatu. Ma olen nagu, vau, 20 ühikut viie aasta pärast, võib-olla saan olla tema moodi. Ja järgmisel kohtumisel, kus me käisime, ütles ta: "Hei, mul on kaks ühepereelamut," ja see oli D-klassi piirkond, kus me tol ajal ei teadnud, mis on D-klass või midagi, aga ta ütles: "Mul on neist kahest omadusest kõrini. Nad on liiga kaugel. Nad olid tunni kaugusel meie elukohast.
Kuid ta ütles: "Ma annan need põhimõtteliselt selle ruumi kõrgeima pakkumise tegijale." Nii et ma ütlesin lõpuks: "Olgu, need on meie esimesed kinnisvarad." Nii saime nad nägemata 2,500 dollari eest. Nii saime kaks kinnisvara 5,000 dollari eest. Ma olin nagu, see selleks. Olen investor. Ta tuli minu majja, meil oli see paberleping, mille me allkirjastasime. Ta on nagu, okei, mine lihtsalt kohtumajja. See saab olema teie tegu. Siin on võtmed. Ja ta kõndis välja. Nii et ma mäletan, et meil oli pudel Korbeli šampanjat. Mu abikaasa ja mina hüppasime ja me oleme nagu, jah, me oleme kinnisvarainvestorid. Seda enne, kui me kinnisvara vaatama läksime.
David:
Müün selle toa kõrgeima pakkumise tegijale.
Lindsey:
Toas kohalikul kinnisvarakohtumisel. Jah.
David:
See on nende rumal samm.
Lindsey:
Jah, see tekitas ruumis FOMO.
David:
100%. Ja loomulikult sihite inimesi, kes ei tea investeerimisest midagi, nii et
Lindsey:
See on õige.
David:
… kuulete kõiki teisi rääkimas kinnisvarainvesteeringute edulugudest. Arvate, et investoriks olemine on hea. Sa ei mõtle sellele, mida sa tegelikult ostad. Kas saate kirjeldada, mis on D-klassi naabruskond kuulajate jaoks?
Lindsey:
Jah. Nii et D-klass on koht, kus sa ei taha osta. Need on kuritegevuse piirkonnad. See ei olnud see vara, mille eesmises elutoas raudselt rohi kasvas, kuid sellel olid kükitajad, mille leidsime siis, kui lõpuks uksed avasime. Seega kipuvad olema mõned uimastid, kõrge kuritegevuse tase nendes piirkondades võrreldes C-klassiga, kus meil on mõned C-klassi piirkonnad veidi paremad, rohkem töölisklassi. Ideaalis soovite leida B- või C-objekti A-klassi naabruses. Nii et A-klass on väga-väga hea haridusega, täiuslikult hooldatud esimuruplatsid ja kõik muu selline, kuid võib-olla kipuvad olema vähem lisandväärtust. Nii et need olid väga halbades piirkondades.
Rob:
Jah. Okei. Nii et sa näed siin natuke ette. Ostate kaks kinnisvara 2,500 dollari eest.
Lindsey:
Jah. Kahe kinnistu eest kokku 5,000.
Rob:
Ja siis nad hindasid seda väga ja pakkusid meeletut rahavoogu, eks?
Lindsey:
Oh jah, me astusime sisse. Nad olid täiuslikud. Me ei pidanud mingit võõrutusravi tegema. Ei, üldse mitte. Nii et jah, me astusime sisse. Esiteks me ei küsinud, sest jällegi, sa ei tea, mida sa ei tea. Ja ta jättis meile täieliku avalikustamise, et ta on paljudest maksudest maha jäänud. Ühes majas, mida ta püüdis eemaldada, olid skvotterid. Nii lõikas ta kõik torud läbi ja see ei heidutanud neid seal elamist lõpetama. Nii et kui sisse astusime, olid üle maja uriinipudelid. See oli pehmelt öeldes jama.
David:
Lubage mul esitada teile küsimus. Tagantjärele mõeldes, kui palju oleks ta pidanud teile maksma, et need üle võtta, et see seda väärt oleks?
Lindsey:
Jah, oleks olnud raske teada, mida me praegu teame. Jah.
David:
Aga ma mõtlen, kas oli mingi arv, nagu sada tuhat oleks olnud seda väärt või 500 tuhat?
Lindsey:
Sada tuhat. Jah, ma oleksin need saja tuhande eest võtnud.
David:
Jah. Ja see on lihtsalt asi, millest kunagi ei räägita, eks? Põhimõtteliselt ostsite töökoha.
Lindsey:
Jah. Oh, jah. Ostsime töökoha. Õppisime palju. Googeldasime kohalikke töövõtjaid ja leidsime mehe ja maksime talle ette. Nii et see oli tõesti tark tegu ilma lepinguta. Nii et jah, palju häid asju. Tal on ikka veel-
David:
Iga viga, mille me kõik tegime kohe alguses. Tabab sind sama tehinguga.
Lindsey:
Nii palju vigu.
Rob:
Olgu, sa õppisid siit mõned õppetunnid. Sa ütlesid, et sa ei tea seda, mida sa ei tea. Mis teie arvates oleks pidanud mõned küsimused olema? Millised olid mõned küsimused, mida oleksite soovinud, et oleksite selle vältimiseks võinud tagasi pöörduda?
Lindsey:
Jah, ma arvan, et me küsisime põhimõtteliselt null küsimust peale selle, kus on omadused?
Rob:
Nii et tõesti on küsimus?
Lindsey:
Nii et kõik küsimused alustamiseks. Aga jah, ma tahan kindlasti küsida, kas teil on seal praegu kedagi? Mis on üürid, kõik asjad, mida peaksite tagama, eks? Mis on kinnisvaramaksud? Millise kindlustuse eest maksate? Kas olete maksudega kursis? Nii et kõik küsimused.
Rob:
Muidugi. Lubage mul seda küsida. Täpselt sel hetkel, kui ostate need majad, mis teie arvates juhtuma hakkab? Kas sa mõtlesid, et oi, ma ostan need majad, üürin välja ja lähen rahavoogu? Või oli see selline, et jah, ostame selle ja jah, ma tean, et kinnisvara on hea, mõtleme lihtsalt välja. Milline oli seal tegelik mõtteviis?
Lindsey:
Meie mõtteviis oli teadmine, et see on mõned õppimisomadused. Ma mõtlen, et 5,000 dollarit pole midagi, kuid see pole ka tohutu. See ei kavatsenud tol ajal meie pangakontot lõhkuda. Seega võtsime neid kui mõningaid õppimisvõimalusi. Õppisime rohkem, kui arvasime, et vajame, kuid ostsime need ära. Lõpuks saime need korda. Suure osa tööst tegime ise ära. Mu abikaasa on pärit Prantsusmaalt, ta kolis 13 aastat tagasi USA-sse ja ma naljatan, et kui ta siia kolis, oli ta uhke prantsuse tüüp, kes ei suutnud isegi lambipirni vahetada, ja nüüd teab vaene mees, kuidas kõike taastuda. Ta muutis ühel neist kinnistutest terve kanalisatsioonitorustiku. Nii me lõpetasime nende taastusravi. Me kasutasime siin BRRRR-meetodit, kui keegi on sellest kuulnud, David Greene.
Ja me tõmbasime välja, oh jah, üle 100% oma rahast kinnisvarast. Nii et need kuulusid meile viis aastat. Tegelikult müüsime need kuus kuud tagasi. Seega olime need ostnud 2,500 dollari eest. Üks ühik, millesse panime 15,000 20,000 dollarit ja teine, millesse panime 60,000 70,000 dollarit, sest need olid täielik jama, kuid lõpuks müüsime need kevadel XNUMX XNUMX ja XNUMX XNUMX dollariga.
David:
Nagu ka osad sinu hingest.
Lindsey:
Osad sellest, jah. Kuid me ei saa kunagi osa sellest tagasi. Mul läks nael läbi põlve, kui võtsin ühe kinnistu trepilt vaipa maha ja püüdsin õppida, kuidas [kuuldamatu 00:22:52].
Rob:
Kui sa selle kinnisvara maha müüsid, pidi kindlasti olema selline aspekt nagu, et vau, ma tõesti lasen lahti oma esimesed halvad mälestused, kes kujundasid selle, kes ma täna olen või mis sa olid, pagan jah, võta need asjad ära. siin?
Lindsey:
Jah, see oli mõlema kombinatsioon, sest kuigi meil oli väga raske algus pärast nende taastusravi ja saime sinna häid üürnikke, oli neil raha 400–500 dollarit ühiku kohta ja me olime ostnud dupleksi linn kuu aega pärast seda, kui saime esimese. Nii et me olime tõesti neljal korraga taastusravis. Kuid kõigi nende raha liikus väga hästi, hoolimata sellest, et nad asusid halvas naabruskonnas.
Rob:
Jah. Mulle meeldib seda alati lihtsalt uudishimust küsida, et kui te saaksite minna tagasi noorema dr Duguet' juurde, kas soovite, et oleksite saanud neid maju vältida või olete õnnelik, et selle teekonna läbisite, sest ilmselgelt olete edasi läinud teha oma portfelliga päris hämmastavaid asju?
Lindsey:
Jah, ma viskan nalja selle üle, kui halvad nad on, aga me õppisime palju ja ma ei usu, et meil oleks sama teravust ja sihikindlust, kui me poleks saanud läbi kõigist nendest maamiinidest ja probleemidest, mis meil nendega oli. esimesed omadused. Ja me saame aidata ka teisi inimesi juhendada. Ma mõtlen, inimesed, nad teavad, kui halvad nad on. Nad on näinud pilte minu sotsiaalmeedias ja kõiges, nii et nad on nagu: Hei, ma nägin su halbu omadusi. Kuidas sa sellest üle said? Seega õppisime palju ja saame nüüd õpetada, mida mitte teha.
Rob:
Okei. Nii et ostate need kinnisvarad, olete need müünud või seal on natuke eraldusvõimet. Kuidas sa sealt edasi ulatusid?
Lindsey:
Jah. Nii et meil olid need neli esimest, mille me omandasime. Lõpetasime nende jaoks täieliku BRRRR-i. Siis hakkasin tegema mõningaid otsepostituskampaaniaid, nii et käsitsi kirjutatud kirjad, käsitsi kirjutatud ümbrikud, neid välja saata ja mõned inimesed pöördusid nende poole tagasi. Lõppkokkuvõttes saime paar üksikut perekonda rohkem, B pluss miinus linnaosa järve ääres, mis meile väga lähedal. Kõik need omadused on meil alles. Saime New Yorgi müüjalt ühe müügivälise kampaania raames nelja ühiku ja arvate, et oleksime sellest õppetunni saanud, kuid ostsime ka selle ühe vaatepildi nägemata ja see oli muru elutoas, läksime lõpuks sisse. Saime selle 20,000 1,100 dollari eest, väga suur hoone. Need on veidi üle 126 ruutjalga ühiku kohta. Nii et need olid täielikud taastusravid. Lõppkokkuvõttes tõmbasime ka sellel kinnisvaral välja XNUMX% oma kapitalist. Nii et veel üks täiuslik lõpmatu tootlus BRRRR sellel.
Ja siis saime lõpuks oma 10 ühikut, mis oli meie seitsmes tehing, just minu ja minu abikaasa vahel. Nii et me tegime kõike ise. Töötasin haiglas lisavahetustes, rahastasin kinnisvara, ostsin neile sularaha või traditsioonilist 75% LTV-d kohalikest pankadest, mida kasutasime, ja hakkasin nendega häid suhteid looma. Aga siis oli iga kinnisvara, mida me ostsime, kapital otsa. Nii et selle asemel, et maksta tegelikule töövõtjale, et see kiirelt ära teeks, õppis mu abikaasa oma teekonnal ja tegi palju neid taastusravi ise. Ta haldas ka üürnikke ja kinnisvara ja kõike muud. Ükski neist ei olnud passiivne, nagu me arvasime, et see saab olema, kui me esimest korda kaasasime, nii et jõudsime tõesti piirini, kus oleme nagu, okei, see on teine töö, me ei suurenda nii, nagu tahaksime. ja meie ressursse hakatakse siin kasutama, kui oleme jõudnud 22 ühikuni.
David:
Passiivne sissetulek on üks suurimaid turundusavaldusi maailmas. Lihtsalt, et kõik oleks passiivne. Kuidas inimesed on suutnud petta teisi mõtlema, et ostad kinnisvara ja ei puutu seda enam kunagi, kui miski muu elus nii ei toimi. Kas olete kunagi kohanud abielupaari, kes on nagu, et ma nägin oma naise saamiseks kõvasti tööd, siis abiellusin temaga ja ma ei pidanud enam kunagi midagi tegema. Ta lihtsalt armastab mind iga päev ja see on praegu passiivne armastus. See on nagu-
Lindsey:
Mu abikaasa ei oleks selle väitega kindlasti nõus.
David:
Ja passiivset vormi ei ole. See on lihtsalt naljakas, kuidas me seda tegime. Nüüd, Lindsey, sa oled selgelt BRRRR-i lugenud. Sa mõistad seda strateegiat. Mind huvitab, kas te olete kunagi lugenud pikamaa kinnisvarainvesteeringuid?
Lindsey:
Ja ja. See oli alguses audioraamat, mida kuulasime. Jällegi, ma olen hea õppija. Esimesel aastal, mil me investeerimisega alustasime, kuulasin ja lugesin sõna otseses mõttes üle 100 erineva raamatu. Mitte ainult kinnisvara, vaid mõttelaad ja kõik muu. Nii et jah.
David:
Nii et selle raamatu põhimõtete puhul oli see midagi, mis jäeti vahele, kui te ostsite maja ilma muru nägemata, või polnud te seda veel lugenud?
Lindsey:
Tõenäoliselt saime selle poole aastaga läbi. Sel hetkel olime juba tubli kaheksa ühikut sügaval ja taastusravi protsessis. Kuid see kõlas ka meile nagu sõnamäng, pikamaa kontseptsioon. Alguses. Tahtsime küll kinnistuid, mida alguses tunneksime ja näeksime ning millest mööda sõitsime, kuid see vananes pärast seda, kui olime jõudnud 22 ühikuni, ja siis hakkasime otsima partnerlussuhteid teiste inimestega.
David:
Aga sa lihtsalt ei teinud videot, mis oleks näidanud, mis seisukorras vara on, eks?
Lindsey:
Ei.
David:
Sest on võimalus investeerida nägemist nähtamatult. Ma teen seda kogu aeg, aga keegi peab nägema, et see ei pea olema meie, eks? Nii et see on veel üks õppetund.
Lindsey:
Meil on ühisettevõtte tehingud, kus me ei ole oma jalga kinnistutele tõstnud, kuid me omame neid. Oleme partnerid. Oleme ühisettevõtete tehingutes väga aktiivsed. Aga jah, me pole nendesse füüsiliselt jalga tõstnud.
David:
mina ka. Mul on palju kinnisvara, kus ma pole kunagi käinud, kunagi varem näinud, aga keegi tegi, eks? Keegi käis läbi, tegi video, ikka oli due diligence, mis tehti.
Lindsey:
Olgu selleks siis maapealne partner või jah, mõni teine kinnisvaramaakler või midagi muud. Jah. Täpselt nii.
David:
Nii et see on õppimiskogemus. Sa õppisid ka sellest. Ja õppimisest rääkides, ma saan aru, et on olemas meetod, mille õppisite oma arstiresidentuuris ja mis on aidanud teil õppimise kiirust parandada. Kas saate meile sellest rääkida?
Lindsey:
Näe üht, tee üht, õpeta üht, sellest sa räägid. Jah. Jah. Nii et meditsiinis on see ütlus, nii et öelge, et hakkate õppima, kuidas intubatsiooni teha. Vaatad, kuidas keegi seda teeb, siis teete ise ühe ja hei, nüüd olete asjatundja teise järel, nii et nüüd saate seda õpetada. Ma mõtlen, et me teeme seda kindlasti meditsiinis, kuid see on rakendatav ka kinnisvarainvesteeringute puhul ning see on seotud õppimisprotsessidega ja nende täiustamisega, et meetod tööle panna. Nii et täpselt nagu ühepere BRRR-ide puhul, mida me tegime, lugesime alguses sellest, vaatasime mõnda taskuhäälingusaadet, kuulasime selle kohta tehtud taskuhäälingusaateid, rääkisime mõne teise investoriga. Tegime ise ühe, paar tükki ja nüüd juhendame inimesi ja õpetame neile ka seda.
Rob:
Nüüd olen veidi närvis intubatsiooni pärast, teades, et arst on seda teinud ainult ühe korra.
Lindsey:
Mitte iga protseduuriga, aga jah.
Rob:
Nii et olete öelnud, et teie seitsmes tehing oli teie karjääri jaoks tõesti suur pöördepunkt. Kas saate meile sellest tehingust rääkida?
Lindsey:
Jah. Oh issand, mulle meeldib see tehing. See kinnisvara kuulub meile endiselt. Nii et see oli otsepostituskampaania.
Rob:
Mida see tähendab -
Lindsey:
Oh, jah. Me kasutame tarkvara, seda nimetatakse RE Property Finder. Kinnisvarast saate otsida mis tahes arvu ühikuid, mis tahes omakapitali. Ja sel ajal olime suunatud emale ja poptüübi omanikele. Minu tolleaegsed kriteeriumid olid omanud 20 aastat. Neil oli 100% omakapital, nii et neil ei olnud pangast laenu ja me lootsime, et need inimesed ei aja seda äri nii nagu nad peaksid, ja need on kinnisvarad, mille me lõpuks ostsime. Nii me ostsime selle, see oli 10 ühikut, neist kaheksa oli sel ajal renditud, kuid need olid oluliselt alla renditud. Keskmine rent selles piirkonnas oli sel ajal umbes 850 dollarit. Ta üüris neid välja hinnaga 500 525. Ta oli omanud seda 25 aastat. Seda oli hästi hoitud, kuid see oli väga-väga aegunud.
Ja siis kaks üksust tagaküljel põhjas, neid kasutati põhimõtteliselt lihtsalt panipaigana. Nad olid elamiskõlbmatud. Seega leppisime selle kokku 250,000 13 dollarini ja seejärel rahastas pank kogu kahe tagumise üksuse ehituslaenu. Ka selle kinnisvaraga õppisime palju. Mu abikaasa õppis sellest, et prussakad võivad lennata ja et laeplaatidesse mahub ka 1,000 paari määrdunud aluspesu. See kukkus talle pähe, kui ta tegi kinnistul üht taastusravi. Ma ei tea, mida see üürnik silmas pidas, aga me lõpetasime üksuste ümberehituse. Nüüd saame ühiku kohta 1,200 kuni 800,000 dollarit ühiku kohta. Nii et me kahekordistasime üüri. Eelmise aasta augustis selle kinnisvara refinantseerimisel hinnati selle väärtuseks veidi alla 275 XNUMX dollari ja saime XNUMX% oma rahast välja ja pärast refi rahavoo ühiku kohta saame endiselt viis kuni viiskümmend viiskümmend.
David:
Nii et te kasutate neid BRRRR-i põhimõtteid. Teete seda lihtsalt äripinnal, mitte elamul. Ja ma selgitan, mis see on. Kui te BRRRR-i põhimõtteliselt siin põhitõdesid, kas proovite osta seda alla turuväärtuse? Üritad sellele väärtust lisada. Kui olete selle või nende kahe kombinatsiooni teinud, hakkate refinantseerima. Nüüd kirjeldame seda tavaliselt elamuraamistikust, kus saate sellele lisaväärtust lisada, suurendades selle võrdlust parema kompositsiooniga. Otsite elamukinnisvara, mis on väärt rohkem, ja muudate kas korruseplaani, pindu või kinnisvara seisukorda, et see vastaks sellele, et see sobiks, sest nii hinnatakse elamukinnisvara. See on tegelikult omamoodi rumal, kuidas see töötab. See on nagu, mida Jonesid oma maja eest maksavad? Hea küll, ma maksan selle. Sellel pole objektiivset mõtet.
Ärikinnisvara on finantsperspektiivist palju mõttekam. Mida vara annab? Kui palju võin selle kinnisvara ostmisel teenida? Seega ostate kinnisvara alla turuväärtuse, kuna neid kasutatakse ebaefektiivselt. Üürid on liiga madalad, kulud liiga suured, võib-olla on mingi edasilükatud hooldus ja seega on omanikud sellised, et noh, ärgem tõstkem nende pealt üüri, sest siis peaksin minema midagi korda tegema. Ja lisate sellele väärtust nende asjade parandamisega, suurendate oma sissetulekuid ja vähendate kulusid, mis parandab NOI-d.
Nüüd on teil kinnisvara, mis on rohkem väärt ja hei, mõnikord tabab mõni taganttuul. Mõnikord langevad intressimäärad, ülemmäärad langevad, kinnisvara muutub väärtuslikumaks. Nii nagu elamispinnas, on ka väärtused tõusnud, kuna trükkisime hunniku raha, mistõttu on BRRRR-ist raha väljavõtmine lihtsam. Sama asi on toimunud ka äripinnal. See on sama lihtne kui elamukinnisvara. Sa lihtsalt tõmbad veidi teistsuguseid hoobasid, sest ärikinnisvara väärtus on erinev.
Lindsey:
See on täpselt õige. Jah. Rakendasime seda, mida tegime üksikperede ja dupleksiga, ning viisime selle 10. kommertsüksusesse ja see töötas suurepäraselt.
Rob:
Noh. See on hämmastav. Ma tahan natuke tagasi minna, sest ütlesite, et saite 275% oma rahast tagasi. Mis pagana tunne see oli? See on hull.
Lindsey:
Mäletan päeva, mil saime remonditšeki ja ma istusin oma mehe veoautos, mille eest ettevõte maksab. See on veel üks suurepärane asi kinnisvarainvesteeringute, ärikulude puhul. Ja ma mäletan, et istusin seal tema veokis ja nutsin, sest refinantseerimistšekk oli 301,000 2 dollarit ja refinantseerimistšekke ei maksustata, ja ma sõna otseses mõttes lihtsalt nutsin veokis ja mõtlesin, et oh jumal, see on rohkem raha, kui ma teenisin tuhandeid patsiente nähes. Eelmine aasta minu WXNUMX arsti töökohal ja me olime juba kinnisvaramänguga väga huvitatud, kuid siis mõistsin tõeliselt, et saame sellega hakkama karjäärina ja see võib täielikult asendada minu palka ja seda, mida me teeme.
Rob:
See on nii hull. Vau. Ma tahan ühte neist. Anna mulle üks neist. Nii et see tehing oli ka muul viisil pöördepunkt, nagu ma aru saan. Rääkige meile ummikusse jäämisest ja sellest, kuidas teil õnnestus ummikust lahti saada.
Lindsey:
Jah, nii nagu ma ütlesin, see oli meie seitsmes tehing, ainult mu abikaasa ja mina, ja see viis meid 22 ühikuni, kuid see oli täiskohaga töö. Tähendab, ma töötasin endiselt rohkem kui täiskohaga haiglas kuuvalguse vahetustega, et neid tehinguid rahastada. Mu mees tegi võõrutusravi, tegeles kinnisvara haldamisega, üürnike haldamisega ja kõigega. Ja mõistsime, et skaleerime, kuid mitte nii kiiresti, nagu soovisime. Ja me istusime maha ja mõtleme, et okei, mida me teeme? Kas me tahame seda nii edasi teha? Või mida saaksime teha teisiti, et muuta see enda jaoks lihtsamaks ja jätkata oma portfelli kasvatamist ja mitte läbi põleda? Otsustasime, et okei, me peame rohkem võimendust kasutama, aga selle ajaga peame kasutama teiste inimeste raha, teadmisi ja aega, sest minu aeg oli põhimõtteliselt otsas. Ma ei saa endast nii palju teenida, kui sooviksin. Seega otsustasime, et peame hakkama otsima partnerlussuhteid ja tegema koostööd teiste inimestega.
Rob:
See on hämmastav. Nii et rääkige meile natuke rohkem, ütlesite, et praegu võtate rohkem omadusi, olete mastaabirežiimis, aga kas proovite välja mõelda, mis on järgmine samm siit edasi? Kuhu sa täpselt nurga keerasid?
Lindsey:
Jah. Nii hakkasime mõnele kohtumisele tagasi minema. Hakkasime rohkem uurima partnerlussuhteid ja liitusime peamiste ideede grupiga ning see oli ka meie jaoks tohutu pöördepunkt ja mõjuvõim. Seal on palju meistermehi. Ilmselgelt palju tasuta, paljud keskendusid ainult lühiajalisele üürile, ainult ärikinnisvarale. Me liitusime, selle nimi on Make It Happen Mastermind ja meil on iganädalased, mõnikord igakuised grupikõned, palju vastutust ja oleme loonud partnerlussuhted teiste selle grupi inimestega ja nii hakkasime ühisettevõtte tehinguteks laienema. millega me ilmselgelt oleme endiselt väga aktiivsed, samuti oleme mõnede sündikaatlepingute perearstid.
Rob:
See on huvitav, sest mainisite selle alguses, et ostsite kursuse või registreerusite kursusele, see oli tõesti kallis, ei olnud teie jaoks eriti kasulik. Nüüd lõpuks lähete ja liitute ideekavandajaga. Kas oli erinevus selles, miks see teine kord teie jaoks nii palju olulisem oli? Kas inimesed, sidemed?
Lindsey:
Jah. Me olime paari uurinud ja see tundus lihtsalt õige, inimeste vibe. Intervjueerisime erinevaid gruppe, et näha, millisega me koos elame. See keskendus eelkõige grupi inimestele, kas neil on nii hea eetika kui ka tehingute tegemine koos. Ja seda me teha tahtsimegi. Me ei tahtnud keskenduda ainult hariduse komponendile. Tahtsime skaleerida veel mõne atribuudiga.
Rob:
Sa tahtsid teha.
Lindsey:
Jah, me ei tahtnud lihtsalt õppida, mida me ilmselgelt ikka kogu aeg õpime, aga jah.
Rob:
Nii et ma olen siin üsna uudishimulik, sest ma pean ette kujutama, eriti teie arstikarjääri alguses, et te võtate vastu palju kõnesid, olete valves arstina, intubeerite inimesi esimest korda, võib-olla, teist korda. Samal ajal haldate ka oma kinnisvaraportfelli. Kas on kunagi olnud hetk, kus võtate tööpäeva jooksul lihtsalt meeletul hulgal üürniku kõnesid?
Lindsey:
Jah, on tõesti raske teha CPR-i ja samal ajal üürnikult tualetti helistada. Jah, õnneks tegeles mu abikaasa sellega palju. Peaksin ütlema, et tal on piipar üürnike jaoks ja minul patsientide jaoks. Aga jah, ma mõtlen, et sellega on raske hakkama saada, sest sel ajal, kui jõudsime oma 22 ühiku ülemmäärani, oli meil kodus ka kaks väga väikest last. Neid oli kaks, beebi ja väikelaps, nii et mul oli nii ema kui ka pere aspekt. Nii et tasakaalustada oli palju. Nii et nad on pisikesed.
Rob:
Jah. Sa ütlesid, et neid on kolm ja mis oli see teine?
Lindsey:
Ma arvan, et ta oli sel ajal pooleteiseaastane. Aeg lendab nüüd, sest praegu on nad kuus ja pool. Mu tütar sai just eelmisel neljapäeval viieaastaseks ja meie poeg on 22 kuud vana, meie teine poeg.
Rob:
Kuule, hei, mul on praegu kahe- ja kolmeaastane. Esiteks on see karm vanusevahe, kuid teiseks on kinnisvarakarjääri kiuste olla täiesti hull. Kas nad tulid teiega töökohtadele? Kas nad olid teie kohesed käepärased inimesed? Kuidas selle kõigega žongleerimine oli?
Lindsey:
Jah, meie kuue ja poole aastane, talle tegelikult väga meeldib. Ta ütleb, minu majad, kui me mõnest kohalikust mööda läheme. Ja ta võttis paar kuud tagasi veerandi, ütles, et raha teenimiseks on vaja raha. Nii et ta kindlasti kuulab mõningaid asju, mida me investeerimise kohta räägime.
David:
Nii et jõuate punkti, kus mõistate, okei, me vajame tuge. Me ei saa jätkata praeguses tempos, meil on lapsed, meil on töökohad, need kinnisvarad, mille ostsime. Teil on nüüd väga hästi läinud, teiselt poolt on see sellepärast, et olete nende nimel palju vaeva näinud. Võtsite 275% oma aktsiatest välja, kuna keskendusite ülimalt nende asjade ümberpööramisele. See ei ole passiivne, see on passiivne. See on vähem passiivne kui arstiks olemine, kuid siiski pole see täiesti passiivne.
Kui olete tunnistanud, et partnerlus on tee, mida kavatsete valida, siis millised on küsimused, mille peale te soovitate inimestel potentsiaalselt partnerilt välja selgitada?
Lindsey:
Nii et üks küsimus, mida ma alati teistelt inimestelt esitan, eriti kui me teeme mõnda neist suurematest sündikatsioonitehingutest, on see, milliseid teisi täistsükli tehinguid olete teinud? Üks asi on öelda, et ma sulgesin X koguse kinnisvara, aga kui sulgesite terve hulga neid viimase aasta jooksul, kuid juhite neid halvasti, pole sellel tähtsust. Igaüks võib võtta palju ja selle maasse ajada, kui te ei halda seda õigesti. Nii et mulle meeldib näha, mida teised partnerid on täistsükli ja täistsükli jooksul hästi teinud, et olla kindlad, et neist saavad head operaatorid. Nii et see on number üks suur küsimus, mida ma teistelt partneritelt otsin.
David:
Ja miks on oluline näha täistsüklit?
Lindsey:
Nii nagu meditsiinis, kui sa lähed meditsiinikooli, jah, see on suur saavutus öelda: okei, ma olen meditsiinikoolis, et saada arstiks, kuid see ei tähenda, et sa oled veel arst. Teil on veel neli aastat meditsiinikoolis ja residentuuris. On palju võimalusi ebaõnnestuda, kuni saate tegelikult üksi praktiseerivaks arstiks. See on sama, mis kinnisvara. See, et ostate kinnisvara, ei tähenda, et see oleks edukas. Nii et täistsükkel tähendab, et olete selle ostnud, sellega hästi hakkama saanud ja hästi välja maksnud või müünud selle edukalt ja mitte müügis nagu sundmüügis. Kui see juhtus, ei kasutanud sa seda hästi.
David:
Ja see on lihtsalt sellepärast, et te ei taha, et teie partner takerduks millegi külge, millega tal pole kogemusi.
Lindsey:
Õige. Jah. Jah. Ja mõned meeskonnad, kes minu poole pöördusid, et näha, kas ma tahan liituda, olid kõik täiesti uued meeskonnad. Neil polnud kogemusi. Ja sündikatsioon on ka praegu pisut räpane sõna, sest praegu on palju sildvõlgadega inimesi, kes on praegu rahahädas. Ja loomulikult on need suured, mida uudistes näete, ja kõik arvavad, et mitmeperekond on praegu halb.
David:
Hea tähelepanek. Okei. Mis on järgmine asi, mille paluksite kellelgi neid välja uurida?
Lindsey:
Mulle meeldib näha, kas nad on oma ettevõttes vertikaalselt integreeritud? Ja see ei ole minu jaoks tehingute katkestaja, vaid eriti mõned suuremad tehingud, mida me teeme, kui neil on edukalt oma kinnisvarahaldusettevõte, mis suudab palju kulusid kokku hoida. Üks meie kinnisvara Lõuna-Carolinas, see on 110 ühikut, integreerisime sel suvel vertikaalselt ja tegevuskulud on oluliselt vähenenud, mis tähendab, et ka meie NOI on palju tõusnud. ja-
Rob:
Kas saate lühidalt selgitada jah, mida tähendab vertikaalselt integreeritud?
Lindsey:
Jah, nii et hoones peab olema oma kinnisvarahaldusettevõte ja mitte kasutada kolmandat kinnisvarahaldusfirmat ja teha seda paaris meile kuuluvas kinnisvaras.
Rob:
Olgu, jätka.
Lindsey:
Nii et see on midagi, mida mulle meeldib näha, kuid see pole kindlasti vajalik.
Rob:
Ja mis on järgmine küsimus, mille te küsiksite?
Lindsey:
Jah, nii et teine küsib oma tagatiseandmeid. Kinnisvarakindlustus on minu jaoks üks kõige, ilmselt kõige olulisem asi, mis teil eduka kinnisvaratehingu puhul vaja on. Igaüks võib numbreid paberil hästi näha, kuid see ei tähenda, et need oleksid täpsed. Ma ei suuda teile öelda, mitu korda on teised inimesed tulnud ja esitanud mulle tehingu, öeldes: Hei, kas sa tahad teha ühisettevõtte? Kas sa tahad partneriks saada? Kas soovite sellesse panustada osa oma rahast? See on suur asi. Omakapitali kordaja, kahekordistate oma raha viie aasta pärast. Nii et ma ütlen alati, okei, näidake mulle tagatist. Ja mu abikaasa, ta on taustalt mehaanikainsener, nii et ta on kindlustuslepingute osas väga-väga asjatundlik. Ja ta hakkab seda läbi elama ja ta vaatab üles ja näeb, okei, teie maksud pole õigesti kirjas.
Ta räägib meie kindlustusmaakleriga ja nad on alahinnanud kindlustuse suurust 10,000 20,000, mõnel juhul XNUMX XNUMX dollari võrra. On palju, palju asju, mis võivad valesti minna ja kui te ei tee oma hoolsuskohustust ja vaatate, kuidas nad tehingut sõlmivad, võib väga halvasti minna. Mõnikord ei maksa nad kinnisvara haldustasusid. Kui nad kasutavad kolmandat ettevõtet, jäävad nad ilma tohututest asjadest, mis teie vara tõesti negatiivselt mõjutavad, ja te ei teeni sellelt raha, kui te ei taga hästi. Nii et see on tohutu.
Ja üks muu asi, mida mulle meeldib näha, on see, kuidas nad kinnisvara pindala uurivad? Mainisime, et mõned neist kinnisvaraobjektidest, millesse me pole veel sisenenud ja millega me partnerlust teeme. Kas nad siis tõesti teevad oma turu-uuringuid? Nad võivad meile anda tegevusmemorandumi või paberi, kus öeldakse, et okei, subjektiivselt arvavad nad, et see on suurepärane piirkond, sest oh, meie sõbrad, meie pere kolib sisse, nad ehitavad siia uut bensiinijaama. See on tõesti kasvav ala, kuid just nemad mõtlevad nii. Kui aga tegelikult numbreid ja demograafiat vaadata, siis viimase viie aasta jooksul rahvastiku kasvust on see aasta-aastalt 2% vähenenud. Nii et ma ei taha investeerida valdkonda, mis ei kasva.
Nii et peamiselt peate tegema oma hoolsuskohustust, olenemata sellest, kas olete aktiivne operaator, kas olete usaldusosanik, usaldusosanikud, see on kõige passiivsem, mida saate, kuid peate siiski suutma vaadata numbreid ja mõista kas tehing on hea või mitte.
David:
Suured küsimused seal. See meeldib mulle väga ja see on midagi praktilist, millega saame kõik edasi liikuda. Lindsey, andke meile kiiresti ülevaade, kus teie portfell praegu kinnisvarade arvu, kinnisvara omakapitali ja rahavoo osas on.
Lindsey:
Hetkel on meil kokku 472 ühikut. Tegelikult sulgeme järgmisel teisipäeval 72 üksuse Missouris Springfieldis. Nii et üks viib meid üle 500 ühiku liini, mis saab olema meie jaoks tohutu maamärk. Nii et see on segu… Jah, see on meie jaoks suur maamärk. Nii et see on möödas mõnedest ühepere järvemajadest. Meil on Indianapolises kaheksa üksuse ühisettevõte. Meil on Chicagos 21 üksus, mis on lühiajaline rent, hosteli tüüpi hotell ja baarirestoran. Meil on 110 üksus Lõuna-Carolinas ja 212 üksus Kansas Citys. 72 üksust, mille me sulgeme, on meil 10 üksust neljas kompleksis selle piirkonna ümber. Ja siis, minu haigla meditsiinikooli vastas, on meil tegelikult leping, mille lõpetame oktoobris, 19 osakonna meditsiinitudeng. Ilmselgelt on see minu tee peal. Ja siis kaks maja allpool, see on suur häärber, mille ehitame ümber 13 korteriga hooneks, samuti arstiteaduskonna üliõpilaste hooneks, nii et meil on siin ka mõned muud kinnistud töös.
Rob:
Vau. Noh, las ma küsin sinult seda. Kas teie elus on veel kedagi, kellele olete selle punkti jõudmisel eksinud? Kuna ma mõtlen, et 500 ühikut on palju, aga ma olen uudishimulik, kas on inimesi või vastajaid, kellel võib alguses olla andmeid, mis võivad nüüd öelda, et vau, see on hull saavutus?
Lindsey:
Tõenäoliselt esimene maakler, kellega pärast seda kolmepäevast seminari rääkisin. Nad ütlevad, et okei, sa pead leidma oma põhimeeskonna. Peate oma meeskonda hankima advokaadi ja maakleri. Nii et ma läksin nagu kontrollnimekirja alla, tegin oma korraliku hoolsuskohustuse ja tegutsesin ning helistasin kohalikule maaklerile ja ta ütles: okei, mis tüüpi kinnisvara te vaatate? Millised on teie kriteeriumid? Ja mul polnud tegelikult kriteeriume, nii et ausalt öeldes tundusin talle, et ma ei tea, mida ma teen, sest ma ei teadnud, aga ta ütles mulle otse: mul pole aega. sinu jaoks. Ja see jõudis mulle tõesti, sest ma mõtlesin, et vau, kui ma ei saa isegi ühtegi maaklerit, kes mulle aega annaks, siis kuidas ma kavatsen kinnisvara sulgeda? Nii et jah, ma olen kindel, et ta oleks šokeeritud, kui näeks, kus ma praegu olen.
Rob:
Ja lõpetuseks, lihtsalt uudishimu, kas saate anda meile ka ülevaate sellest, milline teie elu täna välja näeb? Olen kindel, et see on hoopis teistsugune kui siis, kui alustasite. Mulle meeldiks kuulda.
Lindsey:
Jah, elu on kindlasti väga kiire. Tõenäoliselt, kui mitte isegi rohkem, sest nüüd on meil kolm last, mitte ainult üks, kui alustasime. Nii et ma töötan endiselt haiglas arstina. Ma olin täna hommikul seal ja minust on tegelikult saanud ka oma haiglasüsteemi piirkondlik direktor. Nüüd juhin ma tervet hulka teisi arste ja kõike ka. Kuid selle aasta alguses oli mul nägemistahvlil, et ma ei taha enam öiseid vahetusi teha ja ma tahtsin haiglas kärpida. Ja konkreetselt öiste vahetuste puhul ei olnud ma päris kindel, kuidas see juhtuma hakkab. Ja sellest ajast peale, kui ma selle rolli võtsin, on seda juhtunud, nii et see on suurepärane. Olen suur manifestatsiooni- ja visioonitahvlite ja muu sellise uskuja, nii et see on väga hea. Mul on praegu rohkem aega perega kodus, mõned nädalavahetused on rohkem vabad, nii et rohkem aega kinnisvara jaoks ja rohkem aega selliste asjadega tegelemiseks.
Ma korraldan praegu mõningaid kohalikke kokkusaamisi, nii et meid on tavaliselt 50–75 inimest. Teeme kord kvartalis. Need on tasuta, me anname kogukonnale tagasi. Mulle meeldib rääkida kinnisvarainvesteeringutest, seega on mul väga lõbus rääkida ja aidata ka teistele inimestele seda õpetada. Ja siis loomulikult veeta palju aega kolme lapsega. Vananedes on neil palju uusi hobisid. Mu abikaasa juhendab meie poja jalgpallimeeskonda, nii et see on nende jaoks lõbus. Ja kinnisvara aitab meil kindlasti rohkem aega pühendada.
Paberil oleme nüüd, alates suvest, oma kinnisvarainvesteeringutega ametlikult rahaliselt vabad. Seega on hea tunne, et saan haiglas töötada sellepärast, et ma tahan, mitte sellepärast, et ma pean. Olen arstiks saamiseks kõvasti tööd teinud. Ma ei taha sellest kunagi täielikult loobuda, kuid selle tundmine on raskus, mis võetakse õlgadelt maha.
Rob:
Mida tähendab teie jaoks rahaliselt vaba?
Lindsey:
See tähendab, et meil on investeeringutest piisavalt rahavoogu, et kui ma täna töö kaotaksin, maksame arveid.
Rob:
Hämmastav. No palju õnne.
Lindsey:
Aitäh. Nüüd töötame põlvkondade rikkuse nimel, mis on veel üks eesmärk. Järgmine samm.
Rob:
Olete viis aastat möödas ja olete loonud midagi, mida 99% meie kuulajatest soovib. Olen kindel, et järgmise viie aasta jooksul purustate ka selle. Suur tänu meiega jagamise eest. Kui inimesed tahavad teie kohta rohkem teada saada, teiega suhelda ja kõike seda head teha, siis kust inimesed teid leiavad?
Lindsey:
Jah, nii et ma olen ainus Lindsey Duguet Facebookis, nii et võite mind sinna kirjutada. Mul on Instagram. Cloverkeycapital.com on meie veebisait. Seega olen väga vastutulelik kõigile, kes mulle sõnumeid saadavad. Jällegi, mulle meeldib rääkida kinnisvarainvesteerimisest, seega räägiksin hea meelega ka kellegi teisega.
Rob:
Lahe. Ja David, aga sina?
David:
Davidgreene24 kõigis sotsiaalmeedias. Mine jälgi mind seal ja vaata davidgreene24.com ja spartanleague.com. Saate minu kohta palju õppida. Kuidas on sinuga, Rob?
Rob:
Lahe leiate mind YouTube'ist @robuilt, kui soovite pika vormiga videot, ja kui soovite tõeliselt veidraid kinnisvarafilme, kus David minu nimekirjades esineb, võite mind ka Instagramis jälgida.
David:
Mine kontrolli seda. See oli väga naljakas video, mis tegi… Kui tahad teada, milline Rob huulepulgaga välja näeb, siis ei saa seda mööda vaadata. Lindsey, aitäh, et olete siin ja tänan lugu jagamast ja aitäh, et ei kuulanud inimesi, kes ütlesid, et te ei saa seda teha. Jätka.
Lindsey:
Tänan teid.
David:
See on David Greene Robi jaoks, kes paneb mehe manifestatsiooni, Abasolo. Login välja.
Vaata episoodi siit
Aidake meid!
Aidake meil iTunesis uute kuulajateni jõuda, jättes meile hinnangu ja arvustuse! See võtab vaid 30 sekundit ja juhised leiate siin. Aitäh! Hindame seda väga!
Selles episoodis käsitleme:
- Kuidas ehitada viie aastaga massiivne kinnisvaraportfell (või vähem)
- Otsepost ja muud viisid, mille Lindsey leidis tappevad turuvälised tehingud
- Miks peaks ÄRGE KUNAGI ostke maja nähtamatu vaade (kui te seda ei tee)
- Kinnisvarapartnerlussuhted ja kuidas neid kasutada veelgi suurema portfelli koostamiseks
- Passiivse sissetuleku loomine ja miks te EI SAA oma W2-le igavesti loota
- Täiskohaga töötamine jooksmise ajal a kinnisvaraportfell ja kuidas alustada ülesannete sisseostmist
- And So Palju rohkem!
Lingid saatest
Saates mainitud raamatud:
Võtke ühendust Lindseyga:
Kas soovite rohkem teada saada tänaste sponsorite kohta või saada ise BiggerPocketsi partneriks? Meil .
BiggerPocketsi märkus: Need on autori kirjutatud arvamused ja need ei pruugi esindada BiggerPocketsi arvamust.
- SEO-põhise sisu ja PR-levi. Võimenduge juba täna.
- PlatoData.Network Vertikaalne generatiivne Ai. Jõustage ennast. Juurdepääs siia.
- PlatoAiStream. Web3 luure. Täiustatud teadmised. Juurdepääs siia.
- PlatoESG. Süsinik, CleanTech, Energia, Keskkond päikeseenergia, Jäätmekäitluse. Juurdepääs siia.
- PlatoTervis. Biotehnoloogia ja kliiniliste uuringute luureandmed. Juurdepääs siia.
- Allikas: https://www.biggerpockets.com/blog/real-estate-836
- :on
- :on
- :mitte
- : kus
- $ UP
- 000
- 1
- 10
- 100
- 11
- 110
- 13
- 19
- 2%
- 20
- 20 aastat
- 200
- 212
- 22
- 24
- 25
- 30
- 40
- 50
- 500
- 52
- 7
- 72
- 75
- 80
- a
- Võimalik
- MEIST
- sellest
- absoluutne
- absoluutselt
- küllus
- õnnetus
- konto
- aruandekohustus
- täpne
- omandama
- omandatud
- üle
- tegevus
- aktiivne
- tegelik
- tegelikult
- lisama
- lisades
- aadress
- mõjutada
- pärast
- jälle
- vastu
- vanus
- tagasi
- eespool
- Materjal: BPA ja flataatide vaba plastik
- peaaegu
- mööda
- juba
- Ka
- alati
- am
- hämmastav
- summa
- an
- ja
- loom
- loomad
- Teine
- vastuseid
- mistahes
- enam
- keegi
- midagi
- esinemised
- õun
- kohaldatav
- hindama
- OLEME
- PIIRKOND
- valdkondades
- ümber
- Kunst
- AS
- küsima
- küsib
- aspekt
- eelis
- eeldab
- At
- rünnak
- osalema
- osalemine
- AUGUST
- autor
- keskmine
- vältima
- vältida
- ära
- b
- laps
- tagasi
- tagapõhi
- Halb
- Saldo
- Pank
- pangakonto
- Pangad
- baar
- põhineb
- Põhimõtteliselt
- BE
- sai
- sest
- muutuma
- muutub
- saada
- olnud
- enne
- Algus
- taga
- on
- olendid
- usklik
- alla
- Pealegi
- BEST
- Parem
- vahel
- Suur
- suurem
- suurim
- Arved
- Natuke
- juhatus
- raamat
- Raamatud
- Saapad
- piir
- mõlemad
- põhi
- ostnud
- BP
- bränd
- Brand New
- Brandon
- Murdma
- BRIDGE
- lühidalt
- tooma
- Toomine
- maakler
- maaklerid
- puhver
- ehitama
- Ehitus
- Kobar
- äri
- hõivatud
- kuid
- ostma
- Ostmine
- by
- helistama
- kutsutud
- Kutsub
- tuli
- Kampaania
- Kampaaniad
- CAN
- Saab
- ei saa
- kork
- kapital
- auto
- Kaardid
- mis
- Karjäär
- Carolina
- vaip
- viima
- Jätka
- juhtudel
- Raha
- maadlus
- lagi
- kindlasti
- ketid
- Tool
- väljakutse
- väljakutseid
- Šampanja
- muutma
- muutunud
- muutuv
- kontrollima
- Kontroll
- chicago
- laps
- lõug
- Ring
- Linn
- nõudma
- klass
- selgelt
- lähedal
- suletud
- Sulgemine
- Rannik
- Kohv
- kolledž
- COM
- kombinatsioon
- Tulema
- tuleb
- tulevad
- kaubandus-
- Ärilaenud
- toimepanemine
- ühine
- kogukond
- COMP
- ettevõte
- võrdlus
- täitma
- täiesti
- komponent
- mõiste
- seisund
- kindel
- Võta meiega ühendust
- Side
- konservatiivne
- ehitus
- jätkama
- leping
- Töövõtja
- töövõtjad
- konverteeriva
- jahe
- tuum
- Nurk
- õigesti
- võiks
- loendamine
- Paar
- kursus
- cover
- hull
- looma
- Loo väärtust
- loodud
- Kuritegevus
- kriteeriumid
- Läbikriipsutatud
- ületamisel
- nutt
- uudishimu
- uudishimulik
- Praegu
- lõigatud
- tsükkel
- Issi
- andmed
- kuupäev
- kuupäevaga
- David
- päev
- Päeva
- tegelema
- Pakkumised
- Võlg
- otsustatud
- otsused
- vähenev
- sügav
- kindlasti
- Kraad
- Demograafia
- Olenevalt
- kirjeldama
- Vaatamata
- detailid
- määramine
- DID
- erinevus
- erinev
- hoolsus
- otsene
- Juhataja
- Avalikustama
- avalikustamine
- Ekraan
- veenda
- kaugus
- do
- Arst
- arstid
- dokumendid
- ei
- Ei tee
- teeme
- dollarit
- tehtud
- Ära
- uksed
- kahekordistada
- kahekordistunud
- alla
- dr
- ajam
- Narkootikumide
- kaks
- ajal
- iga
- Ajalugu
- Varajane
- teenima
- lihtsam
- Ida
- idarannik
- Käsitöö
- tõhus
- jõupingutusi
- Munad
- kumbki
- elevant
- teine
- avarii
- tööle
- lõpp
- lõppes
- insener
- piisavalt
- registreerunud
- Kogu
- episood
- omakapital
- eriti
- kinnisvara
- Eeter (ETH)
- eetika
- Isegi
- KUNAGI
- Iga
- iga päev
- kõik
- igaüks
- kõik
- täpselt
- suurepärane
- erutatud
- Teostama
- ootama
- ootus
- kulud
- kallis
- kogemus
- ekspert
- Selgitama
- lisatasu
- asjaolu
- FAIL
- vastasel
- õiglane
- peredele
- pere
- pereliikmete
- fantastiline
- kaugele
- talu
- KIIRE
- kiiremini
- vägitegu
- tundma
- Tasud
- jalad
- viga
- vähe
- Joonis
- arvasin
- Lõpuks
- rahastama
- rahastatud
- finants-
- rahaline vabadus
- rahaliselt
- leidma
- Otsing
- leidmine
- lõpp
- Tulekahju
- esimene
- Esimest korda
- sobima
- sobivus
- viis
- Määrama
- fikseeritud
- Põrand
- Voolav
- Keskenduma
- keskendunud
- keskendumine
- järgima
- FOMO
- jalg
- eest
- Sundida
- vorm
- moodustatud
- valem
- edasi
- avastatud
- neli
- Raamistik
- Prantsusmaa
- tasuta
- Vabadus
- prantsuse
- sõber
- sõbrad
- Alates
- esi-
- Küttega
- täis
- lõbu
- fond
- Põhialused
- naljakas
- mäng
- TROONIDE MÄNG
- lõhe
- garaaž
- Gary
- Gary Vaynerchuk
- GAS
- värav
- värav
- põlvkondlik
- põlvkondade rikkust
- saama
- saamine
- Andma
- andmine
- Go
- eesmärk
- Jumal
- läheb
- läinud
- hea
- sain
- GPS
- suur
- rohi
- suur
- suurim
- suuresti
- kasvasid
- Maa
- Grupp
- Grupi omad
- Kasvama
- Kasvavad
- Kasvab
- Kasv
- suunata
- mees
- olnud
- juuksed
- Pool
- poolel teel
- Halloween
- mugav
- juhtuda
- juhtus
- Juhtub
- õnnelik
- Raske
- Olema
- võttes
- he
- juhataja
- kuulama
- kuulnud
- ärakuulamine
- süda
- Südameatakk
- raske
- Held
- aitama
- aitas
- kasulik
- aidates
- siin
- siin
- varjatud
- Suur
- kõrgeim
- teda
- tagantjärele
- tema
- Tulemus
- Hobid
- hoidma
- omamine
- Avaleht
- kodutöö
- Ausalt
- lootes
- Hobune
- Haigla
- võõrustaja
- hotell
- tund
- Lahtiolekuajad
- maja
- maja
- Kuidas
- Kuidas
- HTTPS
- tohutu
- inim-
- sada
- sajad
- i
- Ma teen
- idee
- ideaalis
- if
- kujutage ette
- mõju
- mõjuv
- rakendatud
- oluline
- parandama
- parandab
- Paranemist
- in
- Teistes
- Kaasa arvatud
- tulu
- Suurendama
- kasvav
- uskumatult
- Indiana
- esialgu
- INSANE
- Instagramis
- selle asemel
- juhised
- kindlustus
- integreeritud
- ette nähtud
- huvi
- Intressimäärad
- huvitav
- intervjueeritud
- sisse
- Investeeri
- investeerinud
- investeerimine
- Investeeringud
- investor
- Investorid
- seotud
- Irooniline
- IT
- ITS
- ise
- iTunes
- töö
- Tööturg
- liituma
- liitunud
- liitumine
- teekond
- jpg
- lihtsalt
- JV
- Kansas
- Kansas City
- hoidma
- Võti
- võtmed
- laps
- lapsed
- Laps
- Teadma
- Teades
- teadmised
- teab
- järv
- maamärk
- suur
- viimane
- Eelmisel aastal
- pärast
- advokaat
- Õppida
- õppinud
- õppija
- õppimine
- kõige vähem
- jätmine
- laenud
- vähem
- õppetund
- Lessons
- laskma
- väljaüürimine
- Finantsvõimendus
- LG
- vastutus
- elu
- Tõsta
- valgus
- nagu
- meeldib
- piiratud
- usaldusosanik
- joon
- kuulas
- Kuulamine
- Nimekirjad
- vähe
- elama
- Elab
- elu-
- laen
- Laenud
- kohalik
- KOHALIKUD PANgad
- Pikk
- kaua aega
- Vaata
- Vaatasin
- otsin
- välimus
- kaotama
- kaotamine
- Partii
- palju
- armastus
- armastab
- Madal
- LTV
- õnneks
- tehtud
- maagiline
- peamiselt
- hooldus
- Enamus
- tegema
- raha
- TEEB
- Tegemine
- mees
- juhtima
- juhitud
- juhtimine
- juhtiv
- häärber
- palju
- palju inimesi
- Maraton
- märk
- Turg
- turu uuring
- turuväärtus
- Turundus
- suur
- Vastama
- küsimus
- mai..
- võib olla
- me
- keskmine
- vahendid
- mehaaniline
- Meedia
- meditsiini-
- meditsiin
- Meetup
- kokkusaamistele
- liikmed
- Memorandum
- Mälestused
- mainitud
- mentorlus
- kirjad
- Sõnumid
- mõdu
- meetod
- võib
- meeles
- Mõtteviis
- miss
- vastamata
- puuduvad
- missioon
- viga
- vigu
- segu
- segatud
- viis
- ema
- hetk
- raha
- kuu
- igakuine
- kuu
- rohkem
- hommik
- kõige
- ema
- liikuma
- edasi liikuma
- kolis
- liikumine
- liikuv
- palju
- my
- nimi
- tingimata
- vajalik
- Vajadus
- vaja
- vajadustele
- negatiivne
- läbirääkimistega
- naabrid
- kumbki
- mitte kunagi
- Uus
- New York
- uudised
- järgmine
- kena
- öö
- ei
- mitte ükski
- ega ka
- Tavaliselt
- meeles
- mitte midagi
- nüüd
- number
- numbrid
- eesmärk
- oktoober
- Ennustus
- of
- maha
- Office
- Ametlikult
- sageli
- oh
- Hästi
- Vana
- vanem
- on
- kunagi
- ONE
- ones
- ainult
- avatud
- avatud
- töötama
- tegutses
- tegutsevad
- tegevuskulud
- operaator
- ettevõtjad
- Arvamused
- Võimalused
- or
- et
- Muu
- teised
- muidu
- meie
- ise
- välja
- Outsourcing
- üle
- Ületada
- enda
- omanikuks
- omanikud
- omab
- tempo
- makstud
- paari
- Paber
- vanemad
- osa
- eriline
- eriti
- partner
- partnerid
- Partnerlus
- partnerluste
- osad
- sooritama
- kirglik
- passiivne
- passiivset tulu
- minevik
- patsientidel
- Maksma
- pöörates
- riik
- Pennsylvania
- Inimesed
- inimeste
- kohta
- taju
- täiuslik
- täiustamine
- suurepäraselt
- inimene
- perspektiiv
- füüsiline
- Füüsiliselt
- arst
- valitud
- pilt
- Pildid
- tükk
- sammas
- torud
- Keskses
- Koht
- Kohad
- kava
- Platon
- Platoni andmete intelligentsus
- PlatoData
- mängija
- pluss
- podcast
- Taskuhääling
- Saated
- Punkt
- vaene
- pop-
- rahvastik
- portfell
- kujutatud
- võimalik
- potentsiaal
- Praktiline
- esitatud
- ilus
- põhimõtted
- tõenäoliselt
- Probleem
- probleeme
- menetlus
- protsess
- Protsessid
- korralikult
- omadused
- kinnisvara
- kaitsma
- kaitstud
- Tõesta
- tõestatud
- tingimusel
- tõmmates
- pump
- eesmärkidel
- panema
- Putting
- Kvartal
- küsimus
- Küsimused
- Kiire
- kiiresti
- üsna
- tsitaat
- Rass
- tõstma
- tõstab
- tõstmine
- määr
- Rates
- pigem
- hinnang
- RE
- jõudma
- jõudis
- jõuda
- Lugenud
- Lugemine
- reaalne
- kinnisvara
- mõistma
- realiseeritud
- tõesti
- kinnisvaramaakler
- tunnistama
- tunnustatud
- soovitama
- Refi
- piirkondlik
- regulaarne
- võõrutusravi
- seotud
- Suhted
- suhteline
- lootma
- tuginedes
- meeles pidama
- kõrvaldama
- Rent
- üürid
- asendama
- esindama
- teadustöö
- elamu-
- resolutsioon
- Vahendid
- tundlik
- restoran
- pensionile
- tagasipöördumine
- Rikas
- Rikas isa Vaene isa
- õige
- tee
- röövima
- Roll
- ruum
- ümber
- jooks
- jooksmine
- Ütlesin
- palk
- müük
- sama
- Säästa
- nägin
- ütlema
- ütlus
- ütleb
- Skaala
- ketendamine
- Puudus
- Kool
- teadus
- Otsing
- Teine
- sekundit
- saladusi
- kindlustama
- vaata
- nägemine
- tundub
- nähtud
- müüma
- Müük
- seminar
- saatmine
- tunne
- Lause
- teenus
- komplekt
- seitse
- kujundatud
- Jaga
- jagamine
- ta
- suunata
- Vahetused
- vapustatud
- lühiajaline
- peaks
- õlad
- näitama
- näitas
- külg
- Külghüppe
- vaatepilt
- allkirjastatud
- märgatavalt
- allkirjastamine
- Silver
- sarnane
- lihtne
- alates
- ühekordne
- Saidid
- Istung
- SIX
- Kuus kuud
- veidi erinev
- väike
- nutikas
- Snapshot
- So
- jalgpall
- sotsiaalmeedia
- Sotsiaalse meedia
- tarkvara
- müüdud
- LAHENDAGE
- mõned
- Keegi
- midagi
- mõnikord
- selle
- Varsti
- hing
- heli
- Kõlasid
- Lõuna
- Lõuna-Carolina
- Ruum
- Säde
- rääkimine
- Räägib
- Eriala
- eriti
- Kulutused
- kasutatud
- Sponsorid
- kevad
- Sprint
- ruut
- alaline
- seisab
- algus
- alustatud
- Käivitus
- väljavõte
- avaldused
- jaam
- Samm
- Sammud
- Veel
- varu
- aktsiaturg
- varud
- Peatus
- ladustamine
- Lood
- Lugu
- otse
- Strateegia
- Võitlemine
- õpilane
- edu
- Edulood
- edukas
- Edukalt
- selline
- suvi
- toetama
- peaks
- kindel
- ümbritsetud
- Sündikaat
- süsteem
- Võtma
- võtnud
- võtab
- võtmine
- rääkima
- rääkimine
- Läbirääkimised
- Koputatakse
- sihtimine
- õpetas
- Maksud
- õpetamine
- meeskond
- meeskonnad
- öelda
- paljuütlev
- ütleb
- üürnik
- kipub
- tingimused
- kui
- tänama
- tänan
- et
- .
- Piirkond
- Lääs
- maailm
- oma
- Neile
- SIIS
- Seal.
- Need
- nad
- asi
- asjad
- mõtlema
- Mõtlemine
- Mõtleb
- Kolmas
- see
- Sel aastal
- need
- kuigi?
- arvasin
- tuhat
- tuhandeid
- kolm
- kolmepäevane
- Elab
- Läbi
- neljapäeval
- aeg
- korda
- ots
- Kapslid
- et
- täna
- tänane
- kokku
- Tualett
- ütles
- tonn
- tonni
- liiga
- võttis
- ülemine
- Summa
- puudutama
- raske
- linn
- jälgida
- traditsiooniline
- Rong
- koolitus
- Ümberkirjutus
- proovitud
- kolmekordistumine
- häda
- veoauto
- tõeliselt
- püüdma
- üritab
- Teisipäev
- tunnel
- Pöörake
- Pöördunud
- Pööramine
- pöördepunkt
- Kaks korda
- kaks
- tüüp
- tüüpiliselt
- paljastama
- all
- all
- mõistma
- allakirjutamine
- üksus
- üksused
- kuni
- us
- kasutama
- Kasutatud
- kasutusalad
- kasutamine
- tavaliselt
- väärtus
- hinnatud
- Väärtused
- varieeruv
- Versus
- vertikaalselt
- väga
- VET
- Vibe
- Video
- nägemus
- mahud
- ootama
- Ärka
- Ärka üles
- kõndis
- jalutamine
- Sein
- tahan
- tagaotsitav
- tahab
- oli
- Watch
- Tee..
- kuidas
- we
- Jõukus
- veebisait
- nädal
- iga nädal
- nädalat
- kaal
- teretulnud
- Hästi
- läks
- olid
- Läände
- M
- millal
- kas
- mis
- kuigi
- WHO
- kogu
- miks
- naine
- will
- võitma
- võitja
- WISE
- koos
- ilma
- sõna
- sõnad
- Töö
- treening
- töötas
- töö
- treening
- töötab
- maailm
- väärt
- oleks
- WoW
- kirjalik
- Vale
- X
- aasta
- aastat
- veel
- york
- sa
- Younger
- Sinu
- ise
- youtube
- sephyrnet
- null