Varade märgistamine

Varade märgistamine

Ajatempel: 19. detsember 2023 kell 6:04
Allikasõlm: 3028685

Varade tokeniseerimine viitab digitaalsete žetoonide esitamisele plokiahelas, mis kinnitab reaalse maailma varade omandiõigust. 

Paljud meist soovivad omada tükki erinevat tüüpi meistriteostes. Kas mäletate oma lapsepõlvepäevi, mil proovisite koguda marke, münte või erinevaid kive?

Paljudel inimestel on hobiks maalide, kellade või vanade autode ostmine ja kogumine. Ehkki mõne jaoks on see hobi ja nad saavad hea enesetunde teguri, kogudes erinevat tüüpi üksusi, siis paljude teiste jaoks on see alternatiivse investeeringu vormis.

Seni oli maali või vanaauto ostmine väga kulukas ettevõtmine. Kuid nüüd saab seda tehnoloogia abil taskukohase hinnaga teha.

Mis on varade märgistamine 

Vara tokeniseerimine aitab saada osalise omandiõiguse. Siin on oluline, et kogu protsess oleks automatiseeritud, läbipaistev, mittevahendav ja kuluefektiivne.

Oleme näinud innovatsiooni alati, kui millegi maksumust on langetatud ja tehtud massidele taskukohaseks.

Mõelge stsenaariumile, kus teie hobide ja eelistuste põhjal premeerib teie pank teid pärast iga kaardi kasutamist hinnatud maali osalise omandiõigusega.

Senise praktika asemel, kus esmalt kogute punkte ja hiljem lunastate need punktid millegi ostmiseks, hakkate alates 1. päevast oma eelistustest lähtuvalt omama vintage-kella või mõnda muud ajaloolist tükki või midagi muud.

Võite omada vanaautot, ajaloolist kindlust või lemmikfilmis kasutatud vidinaid.

Tokeniseerimine kehtib erinevate varade, sealhulgas materiaalsete varade (nt kinnisvara ja väärismetallid), reguleeritud finantsinstrumentide (nt võlakirjad ja aktsiad) ning isegi intellektuaalomandi õiguste (nt muusika ja muude autoriõigusega kaitstud autoriteoste) suhtes. 

Tokeniseerimine pakub olulisi eeliseid varadele, mida pole veel elektrooniliselt kaubeldakse, nagu kunstiteosed või eksootilised sõidukid. Samuti aitab see varadel, mis vajavad suuremat maksete ja andmevoogude läbipaistvust, muutuda likviidsemaks ja kaubeldavamaks.

Oma lemmikasja omamine pole uus kontseptsioon. Tänapäeval võite omada ka ettevõtte aktsiaid, muutes teid kaasomanikuks.

Sarnaselt on mõned meist saanud puhkuseplaani liikmeks mõnelt külalislahkuse rühmalt. Saate selles külalislahkuse rühmas teatud päevadeks korteri ja toa ning naudite oma puhkust.

Nüüd saate „(peaaegu) iga vara märgistamise” abil omada osa mis tahes materiaalsest või immateriaalsest varast. See hõlmab eseme omamist hoones, ehteid, maali- või IP-tarkvara, digipilte jne.  

Organisatsioonid saavad kasutada märke tegelike varade esindamiseks. See esitus on märgi kujuline, mida saab programmeerida nii, et see sisaldaks palju erinevat tüüpi teavet ja funktsioone. Programmeeritavus on veenev funktsioon.

See võib aidata tagada, et žetoonid väljastatakse või edastatakse varem kokkulepitud reeglite alusel. Need reeglid võivad olla seotud likviidsuse, vastavuse või millegi muuga. 

Tokeniseeritud varaga saab ööpäevaringselt turvaliselt ja tõhusalt kaubelda, kuna kõik asjakohased varaandmed on kapseldatud ja rikkalikele reaalajas tehinguandmetele on juurdepääs plokiahela pearaamatus.

Varade märgistamine: lühike ajalugu

Plokiahela tehnoloogia ja digitaalsete pearaamatute algus on see, kui varade tokeniseerimine algas. See tipptasemel pearaamatutehnoloogia pakkus nähtavat ja turvalist viisi omandiõiguse jälgimiseks ning muutis tokeniseerimise elujõuliseks. 

OpenSea käivitamine oli esimene tähelepanuväärne verstapost. OpenSea on platvorm, kus saab luua ja nendega kaubelda mittevahetatavaid märke ehk NFT-sid. Selle tulemusel kogus varade tokeniseerimine tõmbejõudu ja seda mõisteti esmakordselt erinevate ainulaadsete varade jaoks.

Sellest ajast alates on liikumisega liitunud ka teised, nagu Harbour, Alchemy Insights ja Securitize, kiirendades varade märgistamise kasutuselevõttu ja kasvu erinevates tööstusharudes. Siin on potentsiaal tohutu. Aastaks 2027 on tokeniseeritud varade ülemaailmne turg
eeldatavasti 24 triljonit dollarit.

Kuidas varade märgistamine töötab 

Vaatame lähemalt, kuidas varade märgistamine töötab. 

1. Vara: Mõelge sellele atraktiivsele kunstiteosele, mis teile alati meeldinud on. See võib olla ainulaadne vanasõiduk, mida olete alati soovinud. Tokeniseerimise universum on üles ehitatud selle reaalse või digitaalse vara ümber. Iga komponent salvestatakse hoolikalt
tagada selle ehtsuse ja tähtsuse täpne edastamine. 

Need varad võivad hõlmata materiaalseid esemeid, nagu kinnisvara või kunstiteosed, rahalisi esemeid, nagu aktsiad või võlakirjad, immateriaalseid esemeid, nagu intellektuaalomand, ja isegi identiteeti ja andmeid.

2. Tokeniseerimine: Füüsilise vara muutmine selle digitaalseks vasteks on koht, kus maagia juhtub. Turvalised tehnikad jagavad omandiõiguse väiksemateks osadeks, millest igaüks on esindatud eraldi märgiga. Mõelge neile kui digitaalsetele võtmetele, mis
pakkuda juurdepääsu varale, millest osa kuulub.

3. Levitamine: Need jaotamiseks valmis võtmed antakse investoritele. Tänu sellele võib igaüks nüüd omada killukese millestki varem kättesaamatust või eksimisohtlikust. Valikud on nüüd piiramatud. Sõltumata inimese rahalistest võimalustest
Olukorras saab ülemaailmne kollektsionääride kogukond osta meistriteose ja kunstihuvilised kõikjal võivad omada luksusautot.

4. Kauplemine: Oma žetoonide vahetamine on põnev osa. Säästke tehingute arveldamise päevade ooteaega. Tokeniseerimine võimaldab teie digitaalsete võtmetega pidevalt kaubelda globaalsetel turgudel, pakkudes teile võrreldamatut paindlikkust ostmisel, müümisel,
ja oma investeeringute haldamist.

Suurenenud likviidsuse tulemusena müüakse varasid regulaarselt ja need saavutavad dünaamilises keskkonnas oma täieliku potentsiaali.

See neljaetapiline protsess, nii lihtne kui see ka ei tundu, võib põhjalikult muuta seda, kuidas me vara omame ja kasutame. See demokratiseerib juurdepääsu ning soodustab õiglasemat ja tõhusamat finantssüsteemi. 

Tehnoloogia varade märgistamise taga 

 1. Blockchain on oluline vara tokeniseerimise komponent. Lisaks plokiahelale on vaja laitmatuks toimimiseks ja maksimaalse potentsiaali saavutamiseks tugevat abitehnoloogiate ökosüsteemi. 

2. Nutikas leping: Nutikas leping mängib varade märgistamises olulist rolli. Kuna need automatiseeritud lepingud näevad ette ülesanded ettemääratud kriteeriumide alusel, ei nõua need inimeste osalust. Kujutage ette märki kinnisvara jaoks, mis annab tööd
intelligentsed lepingud investoritele iga kuu automaatselt üüri sissemaksmiseks või kunstimärk, mis kompenseerib loojale edasimüügil autoritasu. 

Või mõelge ajalooliselt olulistele esemetele, mis kuuluvad seda tehnoloogiat kasutavale kogukonnale, nagu antiiksõiduk või kindlus. Nüüd maksab filmiprodutsent sellele linnale kopsaka summa, et need oma ajaloolise draama jaoks rentida. Võidavad kõik asjaosalised. 

Päritolu, nutikad lepingud ja plokiahel hõlbustada sümboolse vara omandiõiguse kehtestamist.

3. Oracles: Ühendades digitaalse ja füüsilise maailma, pakuvad oraaklid reaalseid andmeid, mida nutikad lepingud vajavad tõhusaks toimimiseks. Olgu selleks temperatuuri jälgimine tokeniseeritud kaupa sisaldavas laos või a. autentsuse kontrollimine
füüsiline kunstiteos, mida esindavad märgid, tagavad oraaklid täpse ja usaldusväärse teabe kättesaadavuse asjakohaste sündmuste käivitamiseks. 

4. DEX-id (detsentraliseeritud börsid): Detsentraliseeritud vahetustega või DEX-idega pole vaja vahendajat kasutada. 

Kuna DEX-id võimaldavad kasutajatel tokeniseeritud varadega otse kaubelda, kaotavad nad ka vajaduse traditsiooniliste börside ja nendega seotud tasude järele. Peer-to-peer kauplemine pakub turvalist keskkonda muutusteks, pakkudes samas investoritele suuremat vabadust, kontrolli,
ja läbipaistvus. Kui mõistate, kuidas Blockchain töötab erinevate abitehnoloogiatega, saate paremini mõista varade tokeniseerimist. 

 Varade märgistamise olulised omadused 

1. Osaomand:  Tahad omada tükikest kuud või osalust käsikirjas, mis võidab Nobeli preemia. Varade tokeniseerimine avab selle potentsiaali ja muudab isegi kõige väärtuslikumad varad kõigile kättesaadavaks, jagades omandiõiguse
pisikesed killud.

Järelikult on varem eksklusiivsed turud nüüd kõigile kättesaadavad, demokratiseerides investeerimisvõimalused ja kaotades traditsioonilised turule sisenemise tõkked. See avab põnevaid võimalusi suuremale hulgale inimestele, olenemata nende rahalisest olukorrast
asjaolusid.

2. Globaalne haare: Traditsioonilised geograafilised piirangud eemaldatakse varade märgistamise teel. Varadega saab kaubelda ja investeerida kõikjal maailmas, pakkudes palju huvitavaid ja põnevaid investeerimisvõimalusi.

See globaalne majandus soodustab innovatsiooni, likviidsust ja juurdepääsetavust investorite ja varade piiriülese sideme kaudu. 

3. Tõhustatud turvalisus: Tänapäeva maailmas on turvalisus hädavajalik. Plokiahela tehnoloogia, varade märgistamise aluseks, tagab muutumatu omandiõiguse, välistades vigade ja pettuste võimaluse.

Krüpteerimis- ja tehingute kontrollimise protsessid tagavad teie investeeringute terviklikkuse ja turvalisuse. 

4. Suurem läbipaistvus: Hämarate finantstehingute päevad on lõppemas. Varade tokeniseerimine logib plokiahelas protsessi kõik etapid – alates üksikute žetoonide väljaandmisest kuni nende žetoonidega kauplemiseni. Läbipaistvus on kogemata integreeritud
sellesse, kuna see sisaldab kogu olemasolevat teavet algse omaniku ja iga tehingu ajaloo kohta.

Selle võrratu läbipaistvuse tõttu, mis suurendab vastutust ja usaldust, on investoritel täielikud teadmised oma varade omandiõiguse ja tausta kohta. 

5. Väiksemad kulud: Traditsiooniline vara omamine hõlmab tavaliselt suuri tasusid ja keerulisi protsesse. Varade tokeniseerimine muudab need protseduurid sujuvamaks, välistades mittevajalikud vahendajad ja vähendades oluliselt tehingukulusid.

Tänu oma taskukohasusele on investeeringud nüüd üksikisikutele ja organisatsioonidele juurdepääsetavamad, mis võimaldab oluliselt kulusid kokku hoida. Need põhielemendid kombineerituna annavad võimsa ja uuendusliku omandikäsitluse.

Varade märgistamise eesmärk on suurendada juurdepääsetavust, julgustada osalema kogu maailmast ning suurendada finantssüsteemi tehnoloogiliste komponentide tõhusust ja läbipaistvust. 

6. Mittelikviidsete varade vabastamine: Tokeniseerimine muudab traditsiooniliselt mittelikviidsed varad, nagu kinnisvara ja kunstiteosed, transporditavamaks ja juurdepääsetavamaks. 

7. Suurem tõhusus: Tokeniseeritud varad on odavamad ja vajavad haldamiseks ja kauplemiseks vähem halduskoormust. 

8. Innovatsiooni edendamine: Tokeniseerimine hõlbustab uute finantsteenuste ja -kaupade väljatöötamist, mis parandab investeerimisõhkkonda. 

Finantsasutuste roll varade märgistamises:

Varade tokeniseerimiseks on palju reaalseid rakendusi. Ja pangad saavad oma kliente aidata, lubades või pakkudes seda rakendust. 

1. Omage killukest ajalugu: Kujutlege end käes kuutükki, haruldast ajaloolist dokumenti või oma parima raamatu esimest väljaannet. Tänu varade tokeniseerimisele võite omada mõnda neist haruldastest varadest, muutes need kättesaadavaks isegi neile, kellel on
piiratud rahalised vahendid. 

 Kujutage ette, et teil on osa Mona Lisast või jagate raamatut, mis kindlustab Nobeli preemia – unistused, mida veel mõni aeg tagasi ei kujutatud ette, kuid mis on nüüdseks saanud reaalsuseks. 

2. Märkide kasutamine Kinnisvara: Kinnisvara omamine on alati nõudnud märkimisväärset rahalist kohustust. Varade tokeniseerimine eemaldab need tõkked, muutes võimalikuks osalised kinnisvarainvesteeringud.

See annab vähemate ressurssidega inimestele juurdepääsu tulusale turule. Kujutage ette, et teil on ärikinnisvara või luksuskorterelamu, laiendate oma investeerimisportfelli ja teenite passiivset tulu ilma oluliste kohustusteta. 

 3. Raha teenimine oma kirega: Kas soovite investeerida raha uuenduslikku idufirmasse, kuid teil pole seda? Varade märgistamise kaudu saate anda otsese panuse teie jaoks olulistesse põhjustesse. 

Investeerides sümboolsetesse tehingutesse, saate aidata kaasa nende kasvule ja kasumile, kui need algavad. Kujutage ette, et saate rikkaks ja teete tõelisi muutusi, olles varakult investor järgmises suurepärases tarkvaraettevõttes või mängu muutvas rohelise energia projektis.
Ükskõik, millised on teie kired – innovatsioon, kinnisvara või ajalugu –, see tehnoloogia võimaldab teil ära kasutada fantastilisi võimalusi, mis varem ei olnud teie käeulatuses.

4. Investeerimine uutesse varaklassidesse: Tänu varade märgistamisele on selle kuningliku kella või jahi tüki omamine või kuulsal tänaval asuva hoone omamine nüüd lihtne ja taskukohane.  

Pankadest võivad saada digitaalsete varade valvurid. Neid vara tokeniseerimisega digitaalseid varasid saab pakkuda alternatiivse investeeringuna. 

Varade märgistamise platvormid

  1. OpenSea: Tööstuse liider NFT loomise ja kauplemise alal, avades ukse varade tokeniseerimiseks mitmes tööstusharus.
  2. Sadam: Keskendutakse kinnisvaravarade märgistamisele, et suurendada suurema hulga inimeste juurdepääsu osalisele omandile.
  3. Väärtpaberistamine: Pakub täielikku valikut tokeniseerimislahendusi erinevate sektorite varadele, nagu väärtpaberid, kujutav kunst ja kogumisobjektid.
  4. Alkeemia: Annab investoritele kasulikku teavet, pakkudes tokeniseeritud varade andmepõhist ülevaadet ja analüüsi.
  5. Polümaat: See platvorm võimaldab emitentidel luua ja hallata tokeniseeritud väärtpabereid. 

Peale nende on siin olulised tegijad ka Swarm Fund, FundRequest, Verta, Polypin, Bitbond ja Tokensoft.

Näited varade märgistamise kohta finantsasutuste poolt

1. Projekt Genesis ja Project Evergreen: 2021. aastal viisid Hongkongi rahandusamet (HKMA) ja BIS (rahvusvaheliste arvelduste pank) innovatsioonikeskuse Hongkongi keskus läbi testi, et emiteerida sümboolseid rohelisi võlakirju. 

Hiljem algatas HKMA 2022. aastal projekti Evergreen. See hindas Hongkongi finantsinfrastruktuuri, õigusraamistiku ja regulatiivse keskkonna sobivust hajutatud pearaamatutehnoloogia (DLT) rakendamiseks kogu võlakirjade elutsükli jooksul, sealhulgas
esmane emiteerimine ja arveldamine, kupongimakse ja teisese kauplemise arveldus. 

2. Projekti eestkostja: Singapuri rahandusameti algatus koostöös finantssektoriga, selle eesmärk on hinnata varade märgistamise ja detsentraliseeritud rahastamise (DeFi) rakenduste elujõulisust. 

 3. UBS on viinud läbi tokeniseeritud rahaturufondi Ethereumi katseid. 

4. JP Morgan: 2020. aastal käivitas Onyx by JP MORGAN panga juhitud plokiahela platvormi, mille eesmärk on hõlbustada digitaalsete varade, teabe ja väärtuse ülekandmist. 

Siin võimaldab Tokenized Collateral Network (TCN) nime all tuntud rakendus investoritel varasid tagatiseks pantida.

5. SC Ventures of Standard Chartered on kasutusele võtnud Libeara tokeniseerimisplatvormi. 

6. Citigroup on alustanud tarbijahoiuste tokeniseerimist Citi Token Servicesi algatuse raames. 

7. Expobank: See on välja andnud riigi esimese sümboolse teemandipakkumise. Sellega on Expobank demokratiseerinud väikeinvestorite juurdepääsu vääriskiviinvesteeringutele.

8.HSBC tungis digitaalsete varade juurde, võttes kasutusele oma kulla märgistamise platvormi. Tegevus viiakse ellu panga kõikehõlmava lähenemisviisiga plokiahela tehnoloogia kasutuselevõtul ja kasvava vajaduse rahuldamiseks tokeniseeritud varade järele. 

HSBC kulla märgistamise platvorm, mis on konstrueeritud hajutatud pearaamatutehnoloogia (DLT) abil, annab klientidele tokeniseeritud omandiõiguse füüsilisele kullale, mida hoitakse turvaliselt panga hoidlates. Luues klientide füüsiliste kullavarude digitaalse esituse
loal suurendab platvorm läbipaistvust ja muudab kauplemisprotsessi sujuvamaks.

Järeldus:

 Varade märgistamine ei ole pelgalt tehnoloogiline läbimurre, vaid revolutsioon varade hoidmisel ja haldamisel. See võib demokratiseerida juurdepääsu, luua uusi rahalisi võimalusi ning suurendada turvalisust ja läbipaistvust.

Tehnoloogia arenedes ja selle kasvavas kasutuses võib oodata märkimisväärsemaid uuendusi ja katkestusi erinevates tööstusharudes. 

Nende digitaalsete varade eestkostjaks saades ja nendesse digitaalsetesse varadesse investeeringuid tehes võivad finantsasutused mängida siin olulist rolli. 

Ajatempel:

Veel alates Fintextra