Kas teile meeldib meie podcaste? Ärge jääge tulevastest osadest ilma! Palun vajutage seda tellimisnuppu õun, Spotify, Youtubevõi oma lemmikpodcast-platvormi, et olla kursis meie uusima sisuga. Täname teid toetuse eest!
Kui mõtleme manustatud finantseerimisele, on üks suurimaid võimalusi finantsteenuste toomine vertikaalsetele tarkvaraettevõtetele. Nendel tarkvaraettevõtetel on juba suhe oma vertikaali piires ja neil on sageli loogiline lisada finantsteenuseid lisapakkumisena, kui see on lihtne ja hõlpsasti rakendatav.
Minu 2024. aasta esimene külaline Fintechi üks-ühele taskuhäälingusaates on Tom Bell, ettevõtte tegevjuht ja kaasasutaja. Maast (nagu Money-as-a-service pluss). Nad on 130% Synovus Banki tütarettevõte ja tegutsenud kaks aastat. Nad toovad vertikaalsetele tarkvaraettevõtetele varjatud maksete vastuvõtmise ja manustatud panganduse, kuid teevad seda XNUMX-aastase piirkondliku panga toetusel.
Sellest podcastist saate teada:
- Miks Tom otsustas Synovusse tulla ja Maast alustada.
- Maasti asutamislugu.
- Miks nad otsustasid luua uue kaubamärgi, mitte teha seda Synovuse all.
- Teenuste komplekt, mida Maast täna pakub
- Kellega nad täna koostööd teevad ja nende sihtturg.
- Miks sobivad tarkvarapakkujad ideaalselt manustatud rahandusega (vt Tomi artiklit siin).
- Tänapäeva kõige huvitavamad uuendused maksete vallas.
- Mida hõlmab Maasti integreerimine tarkvarapakkujasse.
- Mille poolest Maast teistest manustatud finantsteenuste pakkujatest silma paistab.
- Kuidas nad lähenevad vastavusnõuetele.
- Tomi vaade manustatud rahanduse peamistele suundumustele, mis on mängus 2024. aastal.
- Kuidas ta arvab, et manustatud rahandus toimib pikaajaliselt.
Lugege allpool meie vestluse transkriptsiooni.
Peter Renton 00:00
Head uut aastat kõigile ja tere tulemast 2024. aasta esimesse podcasti. Minu nimi on Peter Renton, Fintech Nexuse esimees ja kaasasutaja. Loodan, et teil kõigil oli rahulik puhkus. Sellel aastal on teile plaanitud mõned fantastilised külalised. Mul on väga hea meel need intervjuud teieni tuua. Ja me alustame selle ühe minu lemmikteemaga, varjatud rahandusega.
Peter Renton 00:36
Enne alustamist tahan teile meelde tuletada, et Fintech Nexus on nüüd digitaalse meedia ettevõte. Oleme müünud oma ürituste äri ja oleme 100% keskendunud sellele, et olla fintechi juhtiv digitaalse meedia ettevõte. Mida see teie jaoks tähendab? Nüüd saate suhelda ühe suurima fintech-kogukonnaga, kus on üle 200,000 XNUMX inimese, kasutades erinevaid digitaalseid tooteid, veebiseminare, põhjalikke dokumente, taskuhäälingusaateid, meilisõnumeid, reklaame ja palju muud. Saame koostada just teile mõeldud kohandatud programmi. Kui soovite jõuda vanema fintechi vaatajaskonnani, võtke juba täna ühendust müügiosakonnaga aadressil fintech nexus.com.
Peter Renton 01:13
Täna saates on mul hea meel tervitada Tom Belli. Ta on Maasti tegevjuht ja kaasasutaja. See on M-A-A-S-T ja ma tahtsin Tomi saatesse saada, sest Maast on üks uut tüüpi manustatud finantsettevõtteid. Nad hakkavad tõesti tarkvaraettevõtetele finantsteenuseid pakkuma. Ja me räägime täpselt, kuidas nad seda teevad, milline on nende lähenemine, me rääkisime sellest, millele nad keskenduvad erinevat tüüpi vertikaalide osas. Räägime sellest, miks manustatud rahandus sobib tarkvarapakkujatele suurepäraselt. Räägime sellest, mis tunne on Maasti integreerimine olemasolevasse tegevusse. Ilmselgelt räägime erinevat tüüpi finantstoodetest, mida Maast pakub. Räägime konkurentsimaastikust, vastavusest ja 2024. aasta trendidest ning paljust muust. See oli põnev arutelu. Loodetavasti naudite etendust.
Peter Renton 02:18
Tere tulemast podcasti, Tom.
Tom Bell 02:19
Hea meel siin olla. Aitäh.
Peter Renton 02:21
Alustame sellest, et anname kuulajatele enda kohta natuke tausta. Ja kui olete just saavutanud mõned oma senise karjääri kõrgpunktid.
Tom Bell 02:30
Alustasin oma karjääri ja olin Accenture'i partner rohkem aastaid, kui tunnistada tahan. Nii et me liigume sellest kiiresti mööda. Kuid ma olin alati, olen alati olnud tarkvara ja kõrgtehnoloogilises valdkonnas ning läinud 2007. aastal KKR-i First Data väljaostmise osana üle maksete ja finantsteenuste poole. fintech ja maksete ruum First Data, Bank of America – Merchant Servicesi, Merchant e-Solutionsi ja mõne muu peatusega teel. See viis mind lõpuks Synovusse ja juhtima siin maksete äri, aga ka meie nüüdsest ettevõttesisest idufirmat Maast.
Peter Renton 03:10
Kas siis tekkis mõte Synovusse tulles ka see startup teha või oli see tõesti lihtsalt, maksed, kolmanda osapoole maksete roll, mis teid kõige rohkem huvitas? Rääkige meile natuke, miks te Synovusse tulite?
Tom Bell 03:23
Jah, ma arvan, et see oli nii, vastus oli mõlemad, tead, algselt paluti mul tulla aitama kaupmeeste äri ettevõttesse tuua. Kuid läbi selle vestluse, läbi selle suhte siinse tegevmeeskonnaga oli see alati olnud, kuid seal peab olema midagi enamat, peab olema midagi enamat, mida Synovus saab teha, et olla fintech-ruumis tõesti sisukas mängija. Sest kui mõelda Synovusele kui sponsorpangale, Synovusele kui TSYS-i uhketele vanematele ja te teate, mitme kümnendi fintech-valdkonna mängijale, on minu arvates alati olnud usk, et suudame luua rohkem väärtust ja maksimeerida. Synovuse väärtus. Nii et me alustasime seda teed, alustasime sellest, kuidas on võimalik Synovuse varasid võimendada, et muuta mängu rahanduse ja manustatud finantsspetsiifilisuse osas.
Peter Renton 04:12
Huvitav, huvitav. Nii et algusest peale oli see omamoodi rahandusmäng. Ehk siis räägi meile natuke Maasti tekkeloost ja sellest, kuidas see kõik kokku sai.
Tom Bell 04:26
Niisiis hakkasime probleemi tõsiselt uurima, nagu mulle meeldib öelda, mõeldes sellele, millised on Synovuse varad, millised on turu vajadused ja millised on turu suundumused? Ja sellest saime kiiresti aru, et nagu manustatud maksete puhul, muutuvad ka finantsteenused üha enam manustatud. Finantsteenuseid hakatakse müüma turustuskanalite kaudu, finantsteenustest saab tarkvaraplatvormide sees integreeritud, teate, sujuv kasutajakogemus. Kui mõelda praegustele väikeettevõtetele, kasutab täna tõenäoliselt rohkem kui 50% Ameerika Ühendriikide väikeettevõtetest oma äritegevuse juhtimiseks mingit integreeritud tarkvara. Seega on loogiline, et finantsteenused oleksid selle laiendus. Tegime natuke tööd, kliendi häält, esialgseid uuringuid ja sellest sai väga selgeks, et see on see, kuhu tööstus läheb. Ja siis oli Synovuse-sugusel inimesel tõeline Greenfieldi võimalus seda ära kasutada. Nii et 22. aasta jaanuaris lansseerisime ametlikult Maasti kaubamärgi Maast all, eesmärgiga arendada välja ärivaldkond, luua äri, kui soovite, et see võimalus ära kasutada.
Peter Renton 05:40
Miks siis luua uus bränd, millest keegi pole kuulnud, kui seda teha Synovuse all, millest kõik on kuulnud. Mis mõte seal oli?
Tom Bell 05:50
Arvatakse, et kuna see on netouus, kuna see on teenindusliin, pakkumine, mida turul tegelikult ei eksisteerinud, siis tundsime, et Synovusest eristumine, olles siiski Synovusega ühendatud, on parim. teed minna. Lisaks on Synovus viie riigi piirkondlik pank. Ja meie atraktiivsus, meie turg ja meie turule mineku strateegia on üleriigiline. Nii et me arvasime, et saame luua kaardi, kui meil oleks uus bränd, koos sellega natuke nalja, tead, meie brändi raha teenusena-pluss tähendusega tekitavad meie tegemiste vastu huvi.
Peter Renton 06:28
Õige, õige. Siit pärinebki Maast, M-A-A-S plussmärgiga, mis on tegelikult T.
Tom Bell 06:34
Õige! Raha-teenusena+.
Peter Renton 06:36
Sain aru sain. Nii et selguse huvides, kas see on Synovuse täielikult kuuluv tütarettevõte? Või on teil teisi investoreid?
Tom Bell 06:43
Ei, see on täielikult Synovuse tütarettevõte. Meil on oma juhtmeeskond, oma tehnoloogia, pinu, oma turule mineku strateegia, oma hinnakujundus – kõik need asjad on Maastile ainulaadsed. Seega on see ettevõttesisene idufirma, mis on ilmselt parim viis sellele mõelda. Kaasasime mitmeid erinevaid valdkonna professionaale ja kolisime Synovusest üle mõned edukad inimesed. Nii et meil on nüüd see meeskond, kes tõesti toob fintech-maailma parimad ja reguleeritud pangad, kui soovite.
Peter Renton 07:15
Õige. Sain aru. Sain aru. Ja teed ikka oma vana tööd? Või on see, kas olete 100%, Maastile pühendunud?
Tom Bell 07:23
Teen endiselt ka oma vana tööd, juhin Synovus Merchant Services'i, mõni võib väita, et see ei ole hea, kuid ma vastutan selle eest siiski.
Peter Renton 07:32
eks? Võib-olla kirjeldaksite Maasti pakutavate pakkumiste komplekti.
Tom Bell 07:38
Nii et põhiolemus – see oli meie algne eeldus ja see on turul väga tõeks osutunud – seisneb selles, et usume, et ühtse kindlustus- ja liitumiskogemuse loomine on ISV kaupmeeste ja klientide jaoks väga võimas. Nii et kui mõelda tarkvarapakkujale, kes teenindab, ütleme lihtsalt muusikapoode, eks, sest see on tegelikult meie pilootklient, kes töötas välja tarkvara, mis teenindab tavalist muusikat, samuti õppetunde ja remont, samuti rent jne. Ja selline integreeritud tarkvara. Noh, tehes seda põhimõtteliselt, kui ta läheb välja ja turustab oma tarkvara kliendile, kaupmehele, et kaupmehed saaksid läbida ühtse kindlustuskogemuse. Ja kui see on heaks kiidetud, saavad nad kohe nii kaupmehekonto kui ka ettevõtte arvelduskonto. Ja jah, ettevõtte arvelduskonto, see pole uus kontseptsioon. Kuid nende kahe integreerimine, mis puudutab kiiremat rahastamist, rahavoogude haldamist, võimalust näha oma rahalisest olukorrast täielikku pilti platvormil, mida nad oma tegevuse juhtimiseks kasutavad, on tegelikult see koht, kus võimsus tuleb sisse. Nii et meie esimene kasutusjuht oli integreeritud maksed ja ärikontroll. Liigume teistele toodetele, laenudele jne, seal on kõrge tootlusega kokkuhoid. Need on kõik asjad, mis on meie tegevuskavas. Nii et need finantsteenused, mis on nüüd sellele kaupmehele saadaval, lihtsalt kasvaksid. Ja kuna need on juba tagatud, on nende uute toodete aktiveerimine, kui soovite, või kasutuselevõtt üsna lihtne. Avastasime aga ka selle, et on suuremaid partnereid, ISV-d, SaaS-i platvorme, millel võib olla väga küpsed maksetooted, need võivad olla näiteks juba payfac. Ja mida me avastasime, on see, et meie jaoks on olemas ka turg, kus tuua ainult finantsteenuste osa, mitte maksete, vaid ainult finantsteenuste osa. Ja see on see, mille kallal töötame praegu teise kasutusjuhuna, kus ISV-na või SaaS-i platvormina saate oma platvormil edasi müüa ainult pangandust ilma makseteta.
Peter Renton 09:51
Õige, nii et olete SaaS-i platvorm ja soovite omada oma kaubamärgiga pangakontot. Ma eeldan, et lõplik pangakonto on Synovuses, eks?
Tom Bell 10:02
Lõpuks peetakse seda Synovus. Täpselt nii. Kõik see kajastub Synovuse bilansis. Ja sa mainisid midagi varem, Peter, minu arvates on väga oluline kaubamärgiga pangakonto, kaubamärgiga panganduskogemus, mida me ka pakume. Partner peab otsustama, kas ta soovib seda brändida Maast või mitte oma tarkvaraplatvormile või luua mõne kolmanda kaubamärgi, mis on üks meie partnerite tegevustest, tegelikult lõid nad kolmanda kaubamärgi, et meeldida. istuvad kõigi nende tarkvaratoodete peal.
Peter Renton 10:30
Huvitav. Niisiis, mis on sihtturg täpselt? Ja võib-olla, kellega sa praegu töötad?
Tom Bell 10:37
Üks neist on ISV, mis on loonud muusikatööstuse jaoks vertikaalselt ainulaadse tarkvara. Ja seega on selle ainulaadne see, et nad on kaasanud palju enamat kui lihtsalt jaemüük, nad on hõlmanud rentimist/liisingut, kui soovite, remonti, seda tüüpi asju, kõike, mis käib. Sellesse, mis ühes neist muusikapoodidest, õppetundidest jne tegelikult toimub. Teine on ERP-lahendus, millesse me räägime. See on ERP-lahendus, mis keskendub palju hulgimüügile, saematerjalile ja ehitustoodetele ning muule sellisele. Põhimõtteliselt oleme meie nende maksete ja pangateenuste pakkuja. Ja see integratsioon on praegu käimas. Loodame, et saame järgmise paari nädala jooksul oma esimeste pilootkaupmeestega reaalajas levitada. Nii et see on huvitav, see on tegelikult horisontaalne lahendus, eks, sest nad teenindavad erinevaid tööstusharusid, kuigi neil on mõned nišid, kus nad on kõige tugevamad. Seega on see osa sellest, meil on ettevõte, mis tegeleb spordisaalide tarkvaraga. Nii et kui mõelda CrossFiti jõusaalidele ja muudele asjadele, on neil põhimõtteliselt tarkvara, mille abil see ettevõtte omanik jõusaali juhtida. Ja nüüd oleme sellele lahendusele lisanud panganduse ja maksed. Nii et nad saavad seda nüüd edasi müüa. Varem nad maksevoos ei osalenud. Jõusaal sai makseid kusagil mujal, oleme nüüd selle lauale toonud, et nad saaksid selle tarkvara kaudu kätte saada.
Peter Renton 12:02
Olgu, see on loogiline. Nii et kirjutasite selle aasta alguses meie veebisaidile külalispostituse, millele lingin saate märkustes. Aga kui te sellest rääkisite, siis nagu tarkvarapakkujad sobivad suurepäraselt manustatud rahanduse jaoks ja te olete seda juba puudutanud. Aga mulle meeldiks seda veidi rohkem õrritada. Ja mis lihtsalt kirjeldab täpselt seda, mida mõtled.
Tom Bell 12:25
See on huvitav, kui mõelda sellele, kuidas tarkvara ettevõtete toetamiseks edasi areneb, eks. Varem oli nende äriplatvormide osas kõik tavaliselt väga horisontaalne. Kuid nüüd on nad väga vertikaalsed. Nad on väga spetsialiseerunud. Ja sellest saab tõesti operatsioonisüsteem, eks. Ja ma ei pea silmas operatsioonisüsteemi nagu Linux, ma mõtlen, et operatsioonisüsteem on see, mida nad oma äri ajamiseks kasutavad, eks. Ja nii et see portaal, see ekraan, see sülearvuti on koht, kus see kaupmees käib palju-mitu kordi päevas, tõenäoliselt veedab enamiku oma ärkveloleku hetkedest selles portaalis oma äri ajades, olgu selleks siis ajakava koostamine, tellimine, tellimuste vastuvõtmine, maksed, töötajatele maksmine, kõik need erinevad asjad. See toimub selle platvormi kaudu, eks? Noh, minu jaoks oli see lihtsalt loogiline laiendus, et nende äri ajab hoopis see teine osa, mis on rahaline, eks. Raha haldamise, müüjatele maksmise, raamatupidamise ja kõigi nende muude erinevate asjade osas, mis peavad kokku tulema, et see portaal oleks nüüd uskumatult väärtuslikum. See portaal on palju sügavam, see ISV tarkvara on palju sügavam, see on palju laiem. Nii saab selgeks, et ISV-ga, selle SaaS-i platvormiga, saavad nad võrrandisse tuua eksponentsiaalselt rohkem lisandväärtusega teenuseid. Nii et väikeettevõtte omanik, kui ta istub kell 11 öösel oma köögilaua ümber, sest nad on terve päeva poes olnud, eks? Kui nad istuvad kell 11 öösel köögilaua ümber. Neil on väga sujuv ja ühtne kliendikogemus, nii et nad saavad oma äri juhtida, kuid ei veeda sellega tervet ööd.
Peter Renton 14:05
Õige, õige. Maksevaldkonnas on viimase viie aasta jooksul toimunud nii palju muutusi, varjatud rahastamine algas maksete valdkonnas ja eriti viimasel kümnendil Uberi ja muu sellisega, milleks on, et maksed on osa sellest. platvorm. Milline on maksete olukord, võttes arvesse, et olete maksevaldkonnas juba pikka aega olnud? Millised on teie arvates tänapäeval toimuvad huvitavad uuendused?
Tom Bell 14:36
Jah, ma arvan, et see algab algtasemelt ja siis tõuseb. Nii et ma arvan, et näeme igavesti, et makseteenuse pakkujad jätkavad uuenduste tegemist, et muuta oma toode sujuvaks, muuta nende toode läbipaistvaks, hõõrdumiseta – kõik need erinevad asjad, mis on tänapäeval olulised. Ja need on jätkuvalt olulised. Masinõppe ja tehisintellekti muudes asjades rakendamisel tehakse jätkuvalt edusamme. Sest kui mõelda tänasele kindlustuskogemusele, eks see teatud määral on, suur osa sellest tehakse nii, nagu on alati tehtud, eks. Ja ma arvan, et makseteenuste pakkujatel ja nende partneritel on nüüd võimalus kasutada mõningaid uusi tööriistu, nagu AI ja masinõpe, et tõeliselt edendada lepingu sõlmimise protsessi, kus võib olla ettevõtteid, kes kasutavad vanu meetodeid, mis tunduvad olevat liiga riskantsed. Kuid kasutades uusi meetodeid, saate nüüd selle välja mõelda ja mõista, et see on tegelikult vastuvõetav risk. Nii et ma arvan, et seal on see tükk, mis on lauapanused, eks? Sest see on see, mis juhtub, see on maksetega algusest peale juhtunud. Ma arvan, et selle järgmine osa on kasutajakogemus ise, eks? Maksed saavad kogemusest väga positiivselt osa saada nii palju võimalusi. Ja ma arvan, et näete seda jätkuvalt nii mobiili- kui ka veebikogemuse puhul, kus maksed muutuvad üha enam väärtuspakkumise osaks. Ja ma arvan, et järgmine laine on tõesti erinevatel, erinevatel maksetüüpidel, eks? Me kõik teame, et kiiremad maksed on tulemas. Me kõik teame, et pangaga maksmine on tulemas ja kõik need erinevad asjad, mis seal on. Ja kuidas siis on, kuidas see makseteenuse pakkuja need tõesti võtab ja teeb sellest lisandväärtusega valiku, eks? Sest kas saate teha reaalajas makseid või reaalajas arveldamist? On ilmne, mis selle väärtus on, eks? Aga kuidas muuta see kaupmehele või kliendile positiivseks kogemuseks? Sama asi pangatasuga? Kui maksate pangas, on idee suurepärane. Kuid selles tehingus peab kliendi jaoks väärtus olema, miks peaks ta minu pangale maksma? eks? Nii et ma arvan, et see on koht, kus näete nende uute maksetüüpide osas palju uuendusi. Ja ma arvan ka, nagu ma ütlesin, kogu see AI-hullus, mis saab olema tõeliselt huvitav, et näha, kuidas kasutusjuhtumid edasi arenevad.
Peter Renton 17:00
Nii et uurime siin üksikasju. Ja mida hõlmab Maasti integreerimine tarkvarapakkujasse? Mis meeldib, kaua see aega võtab? Milline on protsess?
Tom Bell 17:14
Jah, absoluutselt. Nii et esiteks on meil mitu võimalust, olenevalt sellest, mida ISV püüab saavutada. Kui soovite, on meil täielik API edasisaatmine, kus ja need API-d on Maast.com-is saadaval, kui keegi soovib neid üle kuulata. Kui ISV saab täielikult integreerida kogemuse oma platvormi ja kasutajakogemust API-de abil, eks. Ja see on tõenäoliselt integratsiooni kõige arenenum vorm. Ja see võtab ilmselt kõige kauem aega, sest see nõuab (arusaamatu) nende poolelt tööd. Kuid me saame minna täielikult teise otsa, kus inimesed tahavad lihtsalt võimendada meie kasutajakogemust, millel on täiskasutaja, meil on täielik pangandus- ja maksete kasutajakogemus, kus saame seda brändida, saame selle välja näha. nagu nemadki, kasutavad nende värviskeemi, kaubamärki jne. Kuid tegelikult lähevad nad lihtsalt oma platvormilt meie platvormile. Nad vajavad lihtsalt ühtset sisselogimist, mis on ka selles osas väga oluline, et oleme tahtnud tagada, et kõik partnerid, kellega koos töötame, oleks saadaval, et see viiks kaupmehe, selle kasutaja juurde. kogemus on väga sujuv ja nad ei tule platvormidele sisse ega sealt välja, ei logi sisse ja välja ja kõike seda ja kõike, mis sinna vahele jääb. Meil on näiteks mõned, mis on maksete vastuvõtmise ja arveldamise seisukohast API-dega väga tihedalt integreeritud. Kuid siis on nad otsustanud kasutada meie kaupmeheportaali koos meie UX-iga taustaprogrammi jaoks. Teate, kui nad soovivad makset uurida või autoriseerimist või tagasimakset töödelda või mida iganes, võivad nad meie portaali kasutada, kuid tegeliku aktsepteerimise osas teate, et nad on tihedalt integreeritud.
Peter Renton 18:50
Huvitav. Nii et ma kujutan ette, et ajaperiood varieerub suuresti sõltuvalt sellest, kui keeruline on see, mida proovite teha. Kuid kas saate anda meile aimu, kui pikad need erinevat tüüpi integratsioonid on?
Tom Bell 19:00
Kui nad projekti algatavad ja kui hakkame koostööd tegema, siis on meil aega umbes kolm kuud, et see tõesti tehtud saaks. Kolm kuud on ka oluline aeg, sest see ei ole, me kipume selle kolme kuu jooksul mõtlema kattuvatele tegevustele, sest üks asi, millele me algusest peale keskendusime, on ilmselt see, et paljud inimesed kes on meeskonnas, kaasa arvatud mina, on olnud seotud partneri juhitud müügiga, olnud seotud tehnoloogiate müügiga. Ja nagu mulle alati meeldib öelda, on partneri kaudu turule minemise kõige lihtsam osa lepingu allkirjastamine. Kõige raskem on tegelikult muuta see produktiivseks suhteks. Seega oleme loonud selle, mida me nimetame tulemusturunduse pakkumiseks. Ja nii teeme algusest peale selle kolme integratsioonikuu jooksul partneriga koostööd, et partnerit aktiveerida. Me töötame koos partneriga turule mineku strateegia väljatöötamiseks, teeme koostööd partneriga selles osas, kuidas teeme pakkumisi ja pakume mõjuvat üleskutset tegevusele ja kõike seda. Ja kui partner seda sooviks, siis selle kõige sees oleme loonud martechi komplekti, mis võimaldab meil juhtida kogu klientide hankimise protsessi, kui nad seda soovivad. Ja me tunneme selle vastu suurt huvi. Sest kui järele mõelda, eks ma olen tarkvarapakkuja, olen loonud väga elegantse tarkvara, mis teenindab mis tahes tööstusharu, kus ma töötan, eks? Ütle mulle nüüd, et ma pean välja mõtlema, kuidas pangandust müüa?
Peter Renton 20:33
(naerab) Õige. Mitte põhipädevus.
Tom Bell 20:36
See pole tegelikult minu roolikambris. Aga see on meie roolikambris, eks. Ja see on koht, kus me näeme suurt huvi, eriti alguses, ma arvan, et mõnikord nad ütlevad, et noh, tead, me laseme sul alguses joosta, aga lõpuks ma toon selle majas.
Peter Renton 20:50
Huvitav. Mis viib tegelikult minu järgmise küsimuseni, kuna me oleme siin konkurentsikeskkonnas, te pole ainus pakkumine manustatud finantseerimiseks, tänapäeval on mängijaid üsna vähe. Ja ma näen, et olete ilmselt hakanud sellele küsimusele vastama. Aga ma tahan seda otse küsida, teate, kuidas Maast teistest varjatud finantseerijatest eristub?
Tom Bell 21:12
Ausalt öeldes mitmel viisil. Esiteks, üks asi, ja see oli disaini järgi, toome algusest peale seda, mida mulle meeldib nimetada kogu tooteks, eks? Teate küll, me ei too kaasa rida API-sid, mis ühendaksid teid tagasi teie põhipangandussüsteemiga või kellegi põhipangandussüsteemiga. Me ei too SDK-d ega kõiki neid muid asju, vaid sõna otseses mõttes kogu toodet. Täielik integratsioon ja siis on teil juurdepääs täielikult toimivale pangale, täielikult nõuetele vastavale pangale, täielikult hästi riskijuhtimisega pangale, sest me oleme panga osa. Seega oleme kogunud Synovuse 135-aastase reguleerimiskogemuse. Ja me oleme selle Maasti manustanud, mis on väga erinev paljudest fintechidest, kes pakuvad manustatud finantseerimist, sest nad on tegelikult loonud huvitava esiosa, loonud lahenduse integratsiooni. Aga siis pöörad ümber ja tagaotsas on ikka pank, ikka on finantsasutus, millel võib olla sama riskitaluvus, kui tahate, või mitte, kui sellel fintechil ja seega on pidev, on omane hõõrdumine, kui sa tahad. tahe. Täpselt nagu teate, (arusaamatud) maksed, eks? ISO ja sponsorpanga vahel on alati hõõrdumisi vastuolulise krediidipoliitika ja vastuolulise riskitaluvuse ning kõige muu tõttu. Oleme selle kõik justkui laualt maha võtnud, sest just pank toob kogu toote. Ja nii ISV või SaaS-i partner, kes soovib seda pakkuma hakata, paneme ilmselgelt lepingu paika, integreerimine saab tehtud ja siis me tõesti võtame selle sealt edasi. Me kasutame kõiki pangateenuseid, kõiki nende jaoks pakutavaid makseteenuseid taustal, teate küll, nende nimel, et nad saaksid keskenduda oma tegemistele, st elegantse tarkvara loomisele.
Peter Renton 22:59
Ma tahan rääkida vastavusest. Sa mainisid seda seal. Ja see on sel aastal palju uudistes olnud erinevate fintechi partnerluste ja erinevate pankade kohta, kes on saanud nõusolekuteate, ja mis teil on, et see on praegu kõige tähtsam. Ma arvan, et fintechide jaoks polnud see pikka aega olnud. Nii et kui mõtlete nõuetele vastavusele, on see ilmselgelt Synovus sees, kuid mõnda tegevust, mida Synovus teete, pole kunagi varem teinud. Kuidas te siis selle kõige omalaadse vastavuse osale lähenesite?
Tom Bell 23:30
Esiteks, algusest peale ehitasime algusest peale välja oma riskiregulatsiooni vastavuse meeskonna ja alustasime koostööd Synovusega, et tagada, et me ehitame, kohandame ja täiustame nõudeid, tead, et oleme osa. volitatud pangast. Nii et kui mõelda riskipoliitikale, protseduuridele, vastavuse reguleerivatele raamistikele, üldisele kontrolliraamistikule, siis oleme põhimõtteliselt võtnud selle, mis on tõestatud ja mida me teame, et see töötab, sest see oli Synovus ja me panime selle digitaalsesse vormi, on parim viis sellele mõelda, eks. Nii et mõned asjad, mis võisid olla osaliselt digitaalsed ja osaliselt käsitsi tehtud, oleme Synovuses need justkui täielikult digitaliseerinud. Näiteks kindlustuse tagamise protsessis, õige, ma mõtlen, üks asi, mida oleme suutnud automatiseerida ja digiteerida, on konto avamine mitme omanikuga väikeettevõtetele. Mis tähendab, et kui keegi seda kuulab, kes on väikeettevõtte omanik ja üritab pangakontot avada, siis teate, sõit filiaalisse teie passi ja potentsiaalselt kogu teie põhikirjaga, teie äripartner ja teie tean seda väga analoogset kogemust, eks, oleme muutnud selle täiesti digitaalseks, nii et filiaali pole vaja minna. Ei ole mingit pangaga maha istumist või mis iganes. Seda kõike saame teha digitaalselt. Nii et täitsime nõuded avada väikeettevõtte mitme omaniku arvelduskonto, et seda teha nõuetele vastaval viisil, ja muutsime selle lihtsalt digitaalseks.
Peter Renton 25:03
Huvitav, huvitav. Nii et olen väikeettevõtte omanikuna seda teinud, pidin end meie pangakontorisse kärutama ja kõik sellised asjad läbi tegema. On, see on valus. Igatahes, me salvestame seda detsembris, see tuleb tegelikult välja jaanuari esimesel nädalal, see on tegelikult meie selle aasta esimene podcast. Nii et ma tahan järgmise paari minuti jooksul lihtsalt ettepoole vaadata. Nii et esiteks, kui vaatate 2024. aastat, siis millised on peamised suundumused manustatud rahanduses, mis teie arvates sel aastal mängus on?
Tom Bell 25:35
Üha enam kasutuselevõttu, ma arvan, et näete üha rohkem mängijaid, kes kas üritavad teha seda, mida meie teeme, mis on omamoodi terviklahendus, või selle killukesi. Ja ma arvan, et näete tõenäoliselt rohkem nišilahendusi, eks? Siin on väga spetsiifiline laenutoode, eks, siin on väga spetsiifiline hoiusetoode või midagi sellist, kus nad, nad võtavad selle ühe toote lahenduse, ma arvan, et te hakkate nägema üha rohkem turgu valitsevaid operaatoreid. , hakkavad suuremad protsessorid sellele tõsiselt tähelepanu pöörama ja jõuavad väga kaugele. Ja te olete seda näinud, mõned kolmest kolmest on omandanud, mis tähendab, et nad liiguvad ruumi, kus nad mõistavad, et pikendamisel on väärtust, kui mõelda maksetele. finantsteenustena, lihtsalt laiendades finantsteenuste pakkumist ja tehes selle kättesaadavaks ISV kogukonnale. Arvan, et see kindlasti jätkub. Ja ma arvan, et hakkate nägema, kuidas payfac-ruumis areneb üha rohkem ISV-sid. Ma arvan, et payfaciks saamise suunas oli suur tormamine ja siis omamoodi taganemine, vau, see on tõesti raske, eks. Ja nüüd arvan, et näete sellesse ruumi rohkem mõtlevaid inimesi. Nii et näete jätkuvalt, et üha enam täiskasvanud tarkvarapakkujaid on muutumas tõelisteks payfacsideks, mis minu arvates on huvitav, eriti sponsorpankade ja kaardibrändidena, ning teised püüavad seda kõike hallata ja reguleerida. Ja ma arvan, et viimane osa on see, et teate, kuna reaalajas või kiirem rahastamine tuleb võrku, mis see on, teate, kuidas see käib, kuidas makseettevõte, kuidas varjatud finantsettevõte selle muudab väärtus, eks? Ja see puudutab, teate, ilmselt väärtus on kiirus, eks? Kuidas loob protsessor palju kiirema rahastamise, reaalajas rahastuse? Võib-olla on see tänapäeval, kui arveldusviisile mõelda, väga partiipõhine protsess, eks? Kas seda tüüpi mudeli puhul võib toimuda rohkem pidevat rahastamismudelit? Probleem on aga selles, et sellega kaasnevad riskid, mistõttu arvan, et mõned tehisintellekti ja masinõppe asjad peavad toimuma paralleelselt, et saaksite kiirema rahastamise riski hallata. Kuna täna hoitakse partiisid ja arveldatakse asju kaks päeva, sest see annab protsessorile aega, et veenduda, kas nad riskivad. Hea ootus, ajaaknad tõmbuvad jätkuvalt kokku. Nii et mõelge, et kui olete tagaotsas, peate nägema üha keerukamate tööriistade kasutuselevõttu, mis võimaldavad protsessoritel raha kiiremini rahastada ja klientide vajadusi rahuldada, kuid tehke seda väga, teate, loodetavasti kontrollitult. viisil.
Peter Renton 28:26
Huvitav. Okei. Nii et siis viimane küsimus, kui vaatate teed kaugemale, olen ma uudishimulik, tavaliselt väikeses äriruumis, kus, nagu te ütlete, kõik need ettevõtted, mis asuvad vertikaalselt, on neil mingisugune ISV, millega nad töötavad. , kas arvate, et kümnendi lõpuks on enamus või suur hulk inimesi, kellel võib olla olnud pangandussuhe oma kohaliku kogukonna pangaga või mõne suurema riikliku või piirkondliku pangaga. pangad, et neil on nüüd pangandussuhe, on nende peamine finantssuhe nende tarkvaramüüjaga? Ja kuidas sa näed seda pikas perspektiivis?
Tom Bell 29:03
Ilmselgelt olen ma erapoolik. Vastus on jah. Aga ma arvan, et sa pead seda parsima, tead, see ei sobi kõigile, eks. Ma arvan, et on miljoneid väikeettevõtteid, kellel on suhteliselt lihtsad finantsteenuste vajadused. Nad vajavad kohta, kuhu raha sisse tuua, nad vajavad kohta, kus raha välja läheb, et maksta töötajatele ja müüjatele, ja nad vajavad kohta, kus oma raha hoida, eks. Ja peale selle, teate, pole neil väga keerulisi vajadusi. Nüüd on ilmselgelt palju ettevõtteid, mis on veelgi suuremad, ja neil on keerulisemad rahandusvajadused. Ja neil on keerulisem ülempiir, kõrgemad kapitalinõuded ja muud tüüpi asjad. Ja see tähendab, et finantsinstitutsioonidel on alati roll teha koostööd ettevõtetega, et aidata neil katta nende sularahavajadusi, kapitalivajadusi jne. Kuid kui mõelda Ameerika Ühendriikide ettevõtete koguarvule, siis valdav enamus neist on väikeettevõtted. Ja me usume, et see on koht, me teame, et see on meie armas koht. Ja see on koht, kus näete üha enam inimesi, kes ütlevad, et vaata, on palju väärtust, kui saan oma finantsteenused otse tarkvaraplatvormi kaudu, mida ma oma ettevõtte igapäevaseks juhtimiseks kasutan. Ja seda me usume, me näeme ka edaspidi lapsendamist.
Peter Renton 30:19
Okei, ma arvan, et see on kindel panus, et sellest saab kasvav finantsteenuste segment. Ma arvan, et see on kindel. Igatahes, suur tänu, et täna meiega siin podcastis liitusite, Tom.
Tom Bell 30:30
See oli tõeline rõõm. Aitäh, Peter.
Peter Renton 30:34 Loodan, et teile saade meeldis. Tänan teid väga kuulamast. Jätkake ja andke saatele arvustus teie valitud taskuhäälingusaadete platvormil ning rääkige sellest oma sõpradele ja kolleegidele. Igatahes kirjutan ma alla. Olen väga tänulik, et kuulate, ja võtan teid järgmine kord kinni. Hüvasti.
.pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .box-header-title { font-size: 20px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .box-header-title { font-weight: bold !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .box-header-title { color: #000000 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-avatar img { border-style: none !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-avatar img { border-radius: 5% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-name a { font-size: 24px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-name a { font-weight: bold !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-name a { color: #000000 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-description { font-style: none !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-description { text-align: left !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a span { font-size: 20px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a span { font-weight: normal !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta { text-align: left !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a { background-color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a { color: #ffffff !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a:hover { color: #ffffff !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-user_url-profile-data { color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data span, .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data i { font-size: 16px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data { background-color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data { border-radius: 50% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data { text-align: center !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data span, .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data i { font-size: 16px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data { background-color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data { border-radius: 50% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-recent-posts-title { border-bottom-style: dotted !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-multiple-authors-boxes-li { border-style: solid !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-multiple-authors-boxes-li { color: #3c434a !important; }
- SEO-põhise sisu ja PR-levi. Võimenduge juba täna.
- PlatoData.Network Vertikaalne generatiivne Ai. Jõustage ennast. Juurdepääs siia.
- PlatoAiStream. Web3 luure. Täiustatud teadmised. Juurdepääs siia.
- PlatoESG. Süsinik, CleanTech, Energia, Keskkond päikeseenergia, Jäätmekäitluse. Juurdepääs siia.
- PlatoTervis. Biotehnoloogia ja kliiniliste uuringute luureandmed. Juurdepääs siia.
- Allikas: https://www.fintechnexus.com/tom-bell-ceo-of-maast-on-embedded-finance-for-software-companies/
- :on
- :on
- :mitte
- : kus
- $ UP
- 000
- 1
- 11
- 200
- 2010
- 2024
- 300
- a
- võime
- Võimalik
- MEIST
- sellest
- absoluutselt
- Accenture
- vastuvõetav
- vastuvõtmine
- juurdepääs
- täitma
- konto
- raamatupidamine
- omandamine
- ülevõtmised
- üle
- tegevus
- Aktiveerimine
- tegevus
- tegelik
- tegelikult
- lisama
- Lisa
- lisatud
- tunnistama
- vastu võtma
- Vastuvõtmine
- edendama
- edasijõudnud
- edusammud
- ADEelis
- reklaam
- Kokkulepe
- eespool
- AI
- Materjal: BPA ja flataatide vaba plastik
- võimaldama
- mööda
- juba
- Ka
- Kuigi
- alati
- am
- Ameerika
- an
- ja
- vastus
- mistahes
- API
- API-liidesed
- kaebus
- ilmuma
- õun
- Rakendades
- hindama
- lähenemine
- heaks
- OLEME
- vaielda
- ümber
- artikkel
- kaubad
- AS
- küsima
- vara
- At
- publik
- autor
- luba
- automatiseerima
- saadaval
- avatar
- tagasi
- Taustaprogramm
- tagapõhi
- toetus
- Saldo
- Eelarve
- Pank
- pangakonto
- Bank of America
- Pangandus
- pangandussüsteem
- Pangad
- baas
- Põhimõtteliselt
- alus
- BE
- sai
- sest
- muutuma
- muutub
- saada
- olnud
- enne
- hakkas
- Algus
- nimel
- on
- usk
- Uskuma
- Kell
- alla
- BEST
- Panus
- vahel
- Peale
- erapooletu
- Suur
- suurim
- Natuke
- pardale minek
- julge
- mõlemad
- Filiaal
- bränd
- kaubamärgiga
- brändid
- Murdma
- ROHELINE
- Telliskivi ja mört
- tooma
- Toomine
- Toob
- tõi kaasa
- ehitama
- Ehitus
- ehitatud
- äri
- firma omanik
- ettevõtted
- kuid
- nupp
- Väljaostmine
- by
- helistama
- üleskutse
- tuli
- CAN
- Saab
- kork
- kapital
- kapitalinõuded
- lüüa
- kaart
- Karjäär
- juhul
- juhtudel
- Raha
- rahavool
- maadlus
- keskus
- tegevjuht
- kindel
- eesistuja
- muutma
- kanalid
- Chartered
- kontroll
- Kontrollin kontot
- valik
- Vali
- valitud
- selge
- selgelt
- Asutaja
- kood
- kolleegidega
- värv
- COM
- Tulema
- tuleb
- tulevad
- Ühenduste
- kogukond
- Ettevõtted
- ettevõte
- kaalukad
- konkurentsivõimeline
- täitma
- keeruline
- keerukus
- Vastavus
- Nõuetele vastav
- mõiste
- Vastuoluline
- seotud
- nõusolek
- pidev
- kontakt
- sisu
- jätkama
- jätkates
- pidev
- kontrollida
- kontrollitud
- Vestlus
- tuum
- Põhipangandus
- Põhipangasüsteem
- võiks
- Paar
- looma
- loodud
- loomine
- looja
- krediit
- CrossFit
- uudishimulik
- tava
- klient
- Kliendi kogemus
- Kliendid
- iga päev
- andmed
- kuupäev
- päev
- Päeva
- kümme aastat
- Detsember
- otsustama
- otsustatud
- pühendunud
- sügavam
- rõõmus
- Olenevalt
- hoius
- kirjeldama
- Disain
- kavandatud
- detailid
- arenenud
- DID
- erinev
- DIG
- digitaalne
- Digitaalne meedia
- digitaalselt
- digiteerida
- digiteeritud
- otse
- arutelu
- jaotus
- do
- ei
- teeme
- tehtud
- Ära
- alla
- ajendatud
- ajal
- Ajalugu
- lihtsaim
- lihtne
- kumbki
- teine
- varjatud
- sisseehitatud pangandus
- Manustatud rahandus
- töötajad
- võimaldab
- lõpp
- tegelema
- suurendamine
- nautima
- Kogu
- keskkond
- ERP
- eriti
- jms
- Isegi
- sündmused
- lõpuks
- kõik
- kõik
- ilmne
- evolutsioon
- arenema
- täpselt
- näide
- erutatud
- täidesaatev
- eksisteerima
- olemasolevate
- ootused
- kogemus
- eksponentsiaalne
- laiendades
- laiendamine
- ulatus
- õiglaselt
- fantastiline
- kaugele
- lummav
- kiiremini
- Lemmik
- viga
- vähe
- Joonis
- rahastama
- finants-
- finantseerimisasutus
- Finants institutsioonid
- finantstooted
- finantsteenused
- lõpp
- FINTECH
- fintechs
- esimene
- viis
- voog
- Keskenduma
- keskendunud
- keskendub
- eest
- igavesti
- vorm
- Vormiliselt
- edasi
- avastatud
- asutamine
- Raamistik
- raamistikud
- hõõrdumine
- sõbrad
- Alates
- esi-
- Esiots
- täis
- täielikult
- lõbu
- toimimine
- fond
- rahastamise
- edasi
- tulevik
- mäng
- Teke
- saama
- saamine
- Andma
- annab
- andmine
- Go
- Turule minema
- Goes
- läheb
- sain
- suur
- suurem
- suuresti
- haljasala
- Kasvama
- Kasvavad
- külaline
- Külaline Postitus
- online
- võimla
- olnud
- juhtuda
- Juhtub
- juhtub
- Raske
- Olema
- võttes
- he
- Rubriik
- kuulnud
- Held
- aitama
- siin
- Suur
- kõrge tootlus
- rohkem
- tema
- Tulemus
- puhkus
- lootus
- loodetavasti
- Horisontaalne
- maja
- hõljuma
- Kuidas
- Kuidas
- HTTPS
- i
- Ma teen
- idee
- if
- kujutage ette
- kohe
- rakendada
- oluline
- in
- sügavuti minev
- Kaasa arvatud
- Inkorporeeritud
- uskumatult
- tööstusharudes
- tööstus
- omane
- algatama
- uuendama
- Innovatsioon
- uuendusi
- sees
- Institutsioon
- institutsioonid
- integreerima
- integreeritud
- Integreerimine
- integratsioon
- integratsioon
- huvi
- huvitatud
- huvitav
- Intervjuu
- intervjuud
- sisse
- Investorid
- seotud
- ISO
- isv
- IT
- ITS
- ise
- Jaanuar
- töö
- liitumine
- meiega liitumas
- jpg
- lihtsalt
- hoidma
- Laps
- Teadma
- maastik
- sülearvuti
- suur
- suurem
- suurim
- viimane
- hiljemalt
- käivitatud
- viima
- Juhtimine
- juhtivate
- Leads
- Õppida
- õppimine
- Led
- lahkus
- laenud
- Lessons
- laskma
- Tase
- Finantsvõimendus
- nagu
- meeldib
- joon
- LINK
- Linux
- Kuulamine
- vähe
- elama
- kohalik
- loogiline
- Pikk
- kaua aega
- Vaata
- otsin
- Partii
- palju
- armastus
- masin
- masinõpe
- tehtud
- põhiline
- peamine
- Enamus
- tegema
- TEEB
- Tegemine
- juhtima
- juhtimine
- juhtiv
- viis
- käsiraamat
- palju
- kaart
- Turg
- Turundus
- turul
- turud
- märts teh
- Vastama
- küps
- max laiuse
- Maksimeerima
- mai..
- võib olla
- me
- keskmine
- tähendus
- tähendusrikas
- Meedia
- Vastama
- mainitud
- Kaupmees
- Merchant Services
- Kaupmehed
- meetodid
- võib
- miljonid
- meeles
- protokoll
- miss
- mobiilne
- mudel
- Hetki
- raha
- kuu
- kuu
- rohkem
- kõige
- liikuma
- kolis
- liikuv
- palju
- mitmekordne
- muusika
- muusikatööstus
- peab
- my
- mina
- nimi
- riiklik
- Üleriigilised
- Vajadus
- vajadustele
- neto
- mitte kunagi
- Uus
- uute toodete
- uusaasta
- uudised
- järgmine
- Nexus
- nišš
- öö
- ei
- mitte ükski
- normaalne
- meeles
- märkused
- nüüd
- number
- eesmärk
- Ilmne
- of
- maha
- pakkuma
- pakkumine
- Pakkumised
- Pakkumised
- sageli
- Hästi
- Vana
- on
- Pardal
- kunagi
- ONE
- Internetis
- ainult
- avatud
- avamine
- tegutsevad
- operatsioonisüsteemi
- töö
- Operations
- Võimalused
- Võimalus
- valik
- Valikud
- or
- tellimuste
- originaal
- algselt
- Muu
- teised
- meie
- välja
- üle
- üldine
- enda
- omanikuks
- omanik
- omanikud
- valus
- dokumendid
- Parallel
- vanemad
- osa
- osalevad
- eriti
- partner
- partnerid
- partnerluste
- partei
- pass
- minevik
- tee
- Maksma
- PayFac
- pöörates
- makse
- Makseteenused
- maksed
- Maksed ja pangandus
- Inimesed
- täiuslik
- jõudlus
- esitades
- periood
- Peter
- pilt
- tükk
- tükki
- piloot
- Koht
- plaanitud
- inimesele
- Platvormid
- Platon
- Platoni andmete intelligentsus
- PlatoData
- mängima
- mängija
- mängijad
- mängimine
- palun
- võtke
- rõõm
- pluss
- podcast
- Saated
- Punkt
- võrra
- poliitika
- Portal
- positiivne
- post
- potentsiaalselt
- võim
- võimas
- hinnapoliitika
- esmane
- tõenäoliselt
- Probleem
- menetlus
- protsess
- Protsessor
- töötlejad
- Toode
- produktiivne
- Toodet
- spetsialistid
- Programm
- projekt
- ettepanek
- uhke
- tõestatud
- tarnija
- pakkujad
- annab
- panema
- küsimus
- kiiresti
- üsna
- pigem
- jõudma
- reaalne
- reaalajas
- mõistma
- tõesti
- salvestamine
- kajastatud
- piirkondlik
- Reguleerige
- reguleeritud
- regulatiivne
- nõuetele vastavuse
- suhe
- suhteliselt
- üürid
- Nõuded
- teadustöö
- edasi müüa
- vastutus
- jaemüük
- Taganema
- läbi
- õige
- Oht
- riskijuhitud
- Riskantne
- tee
- tegevuskava
- Roll
- jooks
- jooksmine
- kiirustama
- SaaS
- ohutu
- Ütlesin
- müük
- sama
- Hoiused
- ütlema
- ütlus
- planeerimine
- kava
- Ekraan
- SDK
- sujuv
- Teine
- vaata
- nägemine
- nähtud
- segment
- müüma
- vanem
- tunne
- Seeria
- teenima
- teenib
- teenus
- Teenused
- teenindavad
- komplekt
- Väljakujunenud
- arveldamine
- leht
- näitama
- külg
- kirjutama
- allkirjastamine
- lihtne
- alates
- ühekordne
- istuma
- site
- Istung
- olukord
- SUURUS
- väike
- väikeettevõte
- väikeettevõtted
- So
- tarkvara
- tarkvaraplatvorm
- müüdud
- tahke
- lahendus
- Lahendused
- mõned
- Keegi
- midagi
- mõnikord
- kuskil
- keeruline
- Ruum
- sille
- rääkima
- spetsialiseeritud
- konkreetse
- kiirus
- kulutama
- sponsor
- Kaubandus-
- Spotify
- Kestab
- panused
- alaline
- seisukohast
- seisab
- algus
- pakkuma hakata
- alustatud
- Käivitus
- algab
- käivitamisel
- riik
- Ühendriigid
- jääma
- Veel
- Peatab
- salvestada
- kauplustes
- Lugu
- lihtne
- Strateegia
- oja
- tugev
- Õppimine
- tellima
- tütarettevõtja
- komplekt
- toetama
- kindel
- magus
- süsteem
- T
- tabel
- Võtma
- võtnud
- võtab
- võtmine
- rääkima
- rääkimine
- sihtmärk
- meeskond
- tech
- Tehnoloogia
- öelda
- kipuvad
- termin
- tingimused
- kui
- tänama
- et
- .
- Riik
- oma
- Neile
- SIIS
- Seal.
- Need
- nad
- asi
- asjad
- mõtlema
- Mõtlemine
- Mõtleb
- Kolmas
- see
- Sel aastal
- need
- kuigi?
- kolm
- Läbi
- tihedalt
- aeg
- korda
- et
- täna
- kokku
- sallivus
- tom
- tonn
- liiga
- võttis
- töövahendid
- ülemine
- Teemasid
- Summa
- puudutatud
- suunas
- tehing
- Ümberkirjutus
- üleminek
- üleminek
- läbipaistev
- riigikassa
- Trends
- reis
- tõsi
- püüdma
- üritab
- Pöörake
- puperdama
- kaks
- tüüp
- liigid
- tüüpiliselt
- Uber
- lõplik
- lõpuks
- all
- Käimas
- allakirjutamine
- kirjutatud
- ühtne
- ainulaadne
- Ühendatud
- Ühendriigid
- ajakohastatud
- us
- kasutama
- kasutage juhtumit
- Kasutatud
- Kasutaja
- User Experience
- kasutamine
- ux
- väärtuslik
- väärtus
- väärtusepakkumine
- sort
- eri
- suur
- müüja
- müüjad
- Versus
- vertikaalne
- vertikaalselt
- vertikaalid
- väga
- kaudu
- vaade
- Hääl
- tahan
- tagaotsitav
- tahab
- oli
- Wave
- Tee..
- kuidas
- we
- web
- Webinars
- nädal
- nädalat
- teretulnud
- Hästi
- olid
- M
- Mis on
- mis iganes
- millal
- kas
- mis
- kuigi
- valge
- WHO
- kogu
- hulgimüük
- tervikuna
- miks
- laiem
- will
- aknad
- koos
- jooksul
- ilma
- Töö
- töö
- töötab
- maailm
- maailma
- oleks
- WoW
- Pakendatud
- kirjutamine
- kirjutas
- aasta
- aastat
- jah
- saak
- sa
- Sinu
- ise
- youtube
- sephyrnet
- null