Seven High-impact Automation Targets For Financial Institutions

Taasavaldanud Platon

järgijaid: 0

On aasta 2023 ja sellised tehnoloogiad nagu masinõpe, robotiprotsesside automatiseerimine, loomuliku keele töötlemine ja tehisintellekt muutuvad kiiresti üldlevinud nii klientidele suunatud kui ka tagakontori digitaalses infrastruktuuris, tuues finantsasutustele hulgaliselt võimalusi automatiseerimise võimendamiseks kogu ettevõttes.

*Bucky Porter, finantsteenuste sektori analüütik, Windstream Enterprise*

Kuna need tehnoloogiad ja nendesse integreeritud automatiseerimisvõimalused arenevad ja küpsevad, on institutsioonide ja nende IT-otsuste langetajate ülesanne kindlaks teha ärivaldkonnad, kus need võimalused võivad klientidele, töötajatele ja töötajatele kõige suurema panuse anda. Alumine rida. Tuginedes minu tööle finantsteenuste organisatsioonide toetamisel nende digitaalse ümberkujundamise algatustes (rõhuasetusega võrguühendusele, sidele ja turvalisusele), on siin ülevaade seitsmest kõige mõjukamast viisist, kuidas asutused saavad 2023. aastal ja pärast seda digitaalse automatiseerimise võimsust ära kasutada.

Kliendi teekonna rikastamine

Sidekanalite automatiseerimine, mida asutused ja kliendid omavahel suhtlemiseks kasutavad, on ülioluline, et pakkuda rikkalikku ja häireteta kasutuskogemust, mida kliendid tänapäeval ootavad. Kasutades tehisintellekti ja ML-tehnoloogiat koos täiustatud analüüsitööriistadega, saavad asutused täielikult mõista kliendi (ja leibkonna) eelistusi, seejärel kohandada oma teekonda automatiseeritud, ülipersonaliseeritud pakkumiste ja soovituste ning inimlike automatiseeritud vestluse/virtuaalsete agentide suhtlusega. jms. Paljusid neist tööriistadest ja võimalustest võib leida praeguse põlvkonna ühtse side teenusena (UCaaS) ja kontaktkeskuse teenusena (CCaaS) platvormidel.

Hüpoteeklaenude ärivaldkond on üks valdkond, mis on automatiseerimiseks eriti küps, arvestades kitsaskohti, mis jätkuvalt vaevavad töötlemist ja klienditeekonda. Suurema töökoormuse automatiseerimise lisamine hüpoteeklaenu protsessi, alates taotlemisest kuni broneerimiseni, võib minimeerida inimestevahelist suhtlust ja inimlikke eksimusi, lühendada heakskiitmise aegu, lihtsustada aruandlusnõuete täitmist, liigutada torujuhtmeid kiiremini ja lõpuks muuta selliseks kõrgendatud kliendikogemuseks, mis annab selge konkurentsieelise.

Võrgu ning sellega seotud andmete, rakenduste ja kasutajate turvamine

Esiteks halvad uudised: 2022. aastal langes Contrast Security värskete andmete kohaselt 60% finantsasutustest hävitavate küberrünnakute ohvriks, 64% nägi rakenduste rünnakute kasvu, 50% koges rünnakuid nende API-de vastu, 48% koges kasvu. pangaülekannetega seotud pettuses ja 50% avastatud kampaaniates, mille eesmärk oli varastada mitteavalikut turuteavet.

Hea uudis on see, et uued mitmekihilised küberturvalisuse strateegiad, nagu turvalise juurdepääsu teenuse serva (SASE) ja turvateenuse serva (SSE) kasutamine, kasutavad lunavararünnakute ja muud panku ohustavate rünnakute tõkestamiseks automatiseerimist. SASE-d ja SSE-d saab juurutada paralleelselt tarkvaraga määratletud laivõrguga (SD-WAN) ning tavaliselt kasutatakse teenusena tulemüüri, turvalisi veebilüüsi, nullusaldusväärset juurdepääsu võrgule ja pilvejuurdepääsu turvamaaklereid koos portaaliga haldamiseks. ja automatiseerida nende elementide juurutamist. Neid kõikehõlmavaid turberaamistikke saab kujundada ka automatiseeritud intelligentse vastupidavusega, mis tagab teenuse järjepidevuse ilma inimese sekkumiseta. Tulemuseks on ühtne raamistik kogu liikluse pealtkuulamiseks, kontrollimiseks, turvamiseks ja optimeerimiseks mitut haru hõlmavas võrgus.

Võrguhalduse lihtsustamine

SD-WAN mitte ainult ei paku asutustele juurdepääsu täiustatud turbestrateegiatele, nagu SASE ja SSE, vaid sellega kaasneb ka automatiseerimine, mis muudab võrgu haldamise mitme haru vahel lihtsamaks ja palju vähem aeganõudvaks. See teeb seda traditsiooniliselt käsitsi seatud ülesannete automatiseerimisega. Näiteks võib SD-WAN automaatselt tuvastada võrgutingimused ning pakkuda dünaamilist teejuhtimist ja veaparandust, et tagada kõrge prioriteediga rakenduste jõudlus, mida nad vajavad. Ühe võrguliidese kaudu saab paljusid võrgu liikuvaid osi tsentraalselt hallata automaatsete võimalustega, sealhulgas võrguliikluse prioriseerimisega, et optimeerida ribalaiust, mis suurendab töökindlust ja rakenduse jõudlust, maksimeerides samas võrgu läbilaskevõimet madalamate kuludega. Sellised eelised selgitavad, miks 2022. aasta novembris läbiviidud uuringus leiti, et enam kui 95% ettevõtetest on juba SD-WAN-i kasutusele võtnud või kavatsevad seda järgmise 24 kuu jooksul kasutada, ja miks olen anekdootlikult näinud, et nii paljud finantsasutused on hakanud kasutama SD-d. WAN hiljuti.

Töötajate tootlikkuse parandamine

Pangajuhina töötades veedetud aastate jooksul mäletan nii ennast kui ka teisi juhte, kes kulutasime tunde dubleerivale käsitsi andmete sisestamisele ja dokumentide segamisele – aega, mis oleks palju parem kulutatud suurema väärtusega tegemistele. Töökoormuste ja protsesside automatiseerimine vabastab töötajad monotoonsest, tarbetult pingelisest tööst.

Finantsasutus võib mõjutada ka töötajate tootlikkust sellega, kuidas ta oma sidevõrgu ribalaiust haldab. Näiteks SD-WAN-iga saab asutus kasutada automatiseerimist, et jõustada poliitikaid, mis eraldavad vähem ribalaiust (või piiravad juurdepääsu) rakendustele, mis võivad inimeste tähelepanu töölt kõrvale juhtida (isiklik sotsiaalmeedia jne).

Töötaja kogemuse tugevdamine

Automatiseerimine on tõestamas oma väärtust ka ettevõtte personalivaldkonnas, näiteks kus asutused kasutavad portaale, mille kaudu saavad automatiseerimisel võimaldatud töötajad kasutada iseteenindusvõimalusi, et hallata oma hüvesid, samuti pääseda juurde koolitustele, oskuste täiendamisele ja muid ressursse.

Ristmüügi ja muude võimaluste paljastamine

Kliendiga suhtlemise ja tehingute andmete automaatse kogumise ja analüütika rakendamisega saavad asutused kiiresti tuvastada võimalused turustada olemasolevatele klientidele täpselt sihitud lisatooteid ja -teenuseid, arendades samal ajal ka isikuid, mis aitavad neil õigeid väljavaateid nullida. Seejärel saavad nad ühendust võtta ja/või pakkuda väga isikupärastatud pakkumisi.

Avatud pangandusökosüsteemide ülevaate jagamine

Avatud pangandus võimaldab klientidel ühendada oma erinevad kontod ja juhtida oma finantsandmete jagamist API-liideste kaudu, mis liidestuvad teiste finantsasutuste ja fintech-ettevõtetega. Automatiseerimine võib tagada, et andmeid ja teadmisi jagatakse turvaliselt erinevate partnerite vahel avatud pangandusökosüsteemis, mis on vajalik klientidele sujuva kogemuse pakkumiseks erinevates rakendustes, mida nad ökosüsteemis kasutavad.

Bucky Porter on pilvepõhise ühenduvuse ja sideteenuse pakkuja finantsteenuste valdkonna analüütik Windstream Enterprise.