Revolutsiooniline rahapesuvastane võitlus: ülevaated projektist Aurora | Kanada riiklik ühisrahastuse ja finantstehnoloogia assotsiatsioon

• Kontseptsiooni valmimise ja edusammude tõend:
  • . BIS Innovation Hubi Põhjamaade keskus on edukalt lõpule viinud projekti Aurora – rahapesuvastase võitluse kontseptsiooni tõendi.
  • Kasutades sünteetilist andmekogumit, mis esindab reaalseid siseriiklikke ja rahvusvahelisi maksete andmeid, täiustatud privaatsust suurendavaid tehnoloogiaid, tehisintellekti ning tõhustatud üksuste ja piiridevahelist koostööd, näitas projekt nende tehnoloogiate ümberkujundavat potentsiaali rahapesuvastane (AML) jõupingutusi. Andmeanalüüsi täiustatud tööriistad aitasid tuvastada kahtlasi mustreid, ületades praeguste süsteemide piiranguid, mis sageli töötavad silohoidlates.
  • AML-i jõupingutustel on institutsioonidele märkimisväärne rahaline koormus kulud kasvavad aastatel 60–274 ligikaudu 2020 miljardi dollari võrra ligikaudu 2022 miljardi dollarini. Vaatamata nendele pingutustele, a suurem osa pestud rahast jääb avastamata, mis näitab, et olemasolevad meetodid on ebapiisavad.
  • Projekt Aurora pakub tõhusamat ja potentsiaalselt kulutõhusamat lähenemist, keskendudes käitumispõhine analüüs, mis on terav kontrast valitsevale reeglipõhisele lähenemisele.

Loe:  Arvamus: finantsjärelevalve süsteem võib olla vähem kuritegevuse ennetamise vahend kui bürokraatliku katte vahend

• Mõjud ja edasised sammud:
  • Projekt Aurora on näidanud, et tehnoloogia koos tugeva avaliku ja erasektori koostööga võib olla tõhus vahend rahapesu vastu.. Projekt viitab sellele, et nende arenenud tehnoloogiate ja meetodite kasutamine võib muuta rahapesuvastase võitluse revolutsiooniliseks, suurendades avastamise määra ja vähendades asutuste finantskoormust.
  • Kuid need tehnoloogiad üksi ei suuda rahapesu täielikult välja juurida. Nende potentsiaali optimeerimiseks tuleks neid toetada a toetav õiguslik ja reguleeriv raamistik, samuti tugev koostöö finantsökosüsteemi kõigi üksuste vahel. Sellise a koostööl põhinev tehnoloogiapõhine lähenemine võib tähendada suurt läbimurret finantskuritegude ohjeldamisel.

Jätkake kogu artikliga -> siin

Laadige alla 103-leheküljeline projekti Aurora aruanne PDF-ina –> siit