Regulatiivne ja seadusandlik analüüs – oktoober 2023

Regulatiivne ja seadusandlik analüüs – oktoober 2023

Ajatempel: 1. november 2023 kell 4:03
Allikasõlm: 2967366

Regulatiivne ja seadusandlik analüüs – oktoober 2023

November 1, 2023

Demetrios Tseas

Regulatiivne ja seadusandlik analüüs – GLOBAL

Rahvusvaheline Arvelduspank teeb krüptojälgimisplatvormi ehitamiseks koostööd EL-i keskpankadega

Rahvusvaheliste Arvelduste Panga (BIS) innovatsioonikeskus avaldas 4. oktoobril aruande pealkirjaga "Projekti atlas: detsentraliseeritud rahanduse maailma kaardistamine."  Projekt Atlas on kontseptsiooni tõestus, mis loob andmeplatvormi, mis demonstreerib krüptovara turgude makromajanduslikku asjakohasust ja detsentraliseeritud rahandus (DeFi). Projekt Atlas koos eurosüsteemi partneritega – Deutsche Bundesbank ja De Nederlandsche Bank – keskendub rahvusvahelistele krüptovaravoogudele. Krüptovarad ja DeFi rakendused on osa tekkivast ülemaailmsest finantsökosüsteemist. Uute tehnoloogiate juurutamisel puudub neil turgudel sageli läbipaistvus ja need võivad ohustada finantsstabiilsust. Mõnede stabiilsete müntide ja DeFi platvormide kokkuvarisemine toob esile selliste riskihinnangute tegemise keerukuse. Kuigi blockchain tehingud on teoreetiliselt läbipaistvad, usaldusväärset teavet makromajanduslike mõjude kohta on raske saada. Project Atlas pakub andmeid, mis on kohandatud keskpankade ja finantsregulaatorite vajadustele, ühendades krüptovahetustelt kogutud andmed (ahelavälised andmed) avalike plokiahelate andmetega (ahelasisesed andmed), mis on kogutud sõlmedest. Ühendades geograafilistes asukohtades erinevaid allikaid, võimaldab Atlas andmete kontrollimist, pakkudes kasutajatele tööriistu nende turgude majandusliku tähtsuse täpsemaks hindamiseks. See lähenemisviis kasutab krüptovahetustele omistatud tehinguid Bitcoin võrgustik, samuti nende börside asukoht piiriüleste kapitalivoogude võrdlusnäitajaks.

Baseli komitee plaanib pankadele esitada uued nõuded oma krüptovarade avalikustamiseks

Baseli komitee avaldas 5. oktoobril a aru 2023. aasta panganduse segadus; nõustus konsulteerima pankade krüptovaraga seotud riskide üle ja kiitis heaks globaalsete süsteemselt oluliste pankade (G-SIB) 2023. aasta hindamise. Rahvusvahelised regulaatorid, sealhulgas Baseli pangajärelevalve komitee, kavatsevad teha pankadele ettepaneku uute nõuete kohta oma avalikustamise kohta. cryptocurrency osalused koos olemasolevate kapitalinõuetega digitaalsete varade jaoks vastuseks murele krüpto mõju pärast finantssüsteemile.  Baseli komitee on pankade usaldatavusnormatiivide reguleerimise esmane ülemaailmne standardite kehtestaja ning see on koostööfoorumiks pangandusjärelevalve küsimustes. Selle ülesandeks on tugevdada kogu maailmas pankade reguleerimist, järelevalvet ja tavasid, et suurendada finantsstabiilsust.

Grupp Egmont peatab Venemaa rahapesu andmebüroo liikmelisuse

Egmonti rahapesu andmebüroode rühm 20. oktoobril nõustus peatama Venemaa rahapesu andmebüroo Rosfinmonitoring lahkus liikmesusest seoses Venemaa sissetungiga Ukrainasse. Ametlik peatamine järgib eelmist Egmont Groupi meetmed tühistada Rosfinmonitoringi ametlik grupijuhtimine, nõustamis-, esindusõigus, võime korraldada koosolekuid või füüsiliselt osaleda koosolekutel ning mitterahalised kokkulepped. Rahvusvaheline võrgustik Egmont Group toetab oma rahapesu andmebüroo liikmeid, aidates neil laiendada ja süstematiseerida finantsteabe ja -teabe vahetamist, parandada personali asjatundlikkust ja võimekust ning võimaldada turvalist omavahelist suhtlust rahapesu ja rahapesu vastu võitlemiseks.

Finantstegevuse töörühm lisab Bulgaaria ning eemaldab hallist nimekirjast Albaania, Panama, Jordaania ja Kaimanisaared

Finantstegevuse töörühm (FATF) Täiskogu, kus FATF-i eesistujariik oli Singapur, kutsus 25. oktoobril Pariisi kokku delegaadid enam kui 200 jurisdiktsioonist ja vaatlejad rahvusvahelistest organisatsioonidest. Täiskogu lisas Bulgaaria tugevdatud järelevalve all olevate jurisdiktsioonide nimekirja, samas kui Albaania, Kaimanisaared, Jordaania ja Panama ei ole enam range järelevalve all. FATF nõustus avaldama selle kohta olulise aruande Terrorismi rahastamise ühisrahastamine; tervitas Indoneesiat oma 40-aastasenath liige; arutas FATF-GAFILATi ühist Brasiilia vastastikust hindamist; ja kinnitas Venemaa liikmelisuse peatamist. Järgmine FATF-i täiskogu on kavandatud 2024. aasta veebruarisse.

Regulatiivne ja seadusandlik analüüs – NAM (Ameerika Ühendriigid ja Kanada)

Senaator Elizabeth Warren saadab kirja, milles kutsub Valget Maja ja riigikassat üles piirama terroristide ebaseaduslikku krüptokasutust

Senaator Elizabeth Warren (D-MA) saatis 7. oktoobril a kiri Valgele Majale ja USA rahandusministeeriumile, kutsudes Bideni administratsiooni üles võitlema krüpto ebaseadusliku kasutamisega terroristlike organisatsioonide, nagu Hamas, poolt, kes kasutasid raha kogumiseks digitaalseid valuutasid.

. Väärtpaberi- ja börsikomisjon ei kavatse halltoonides bitcoini ETF-i kohta tehtud kohtuotsust edasi kaevata

USA väärtpaberi- ja börsikomisjon (SEC) teatatud ei kaeba edasi hiljutist kohtuotsust, mis leidis, et oli vale lükata tagasi Grayscale Investmentsi taotlus luua bitcoinidega börsil kaubeldav spot-fond (ETF). See otsus suurendab esimese Bitcoini ETF-i emiteerimise võimalust Ameerika Ühendriikides.

California reguleerivad asutused esitavad eelnõu krüpto kasutamise piiramiseks ATM eemaldab 1,000 dollarini

16. oktoobril pakkusid California seadusandjad välja seaduseelnõu, millega piiratakse krüptoautomaatidest väljamakseid 1,000 dollarini päevas ja operaatoritasud 5 või 15% tasemel alates 2025. aastast, kusjuures seaduseelnõu jõustub 1. jaanuaril 2024. Eelnõu on vastuseks muret sularahaautomaatide krüptovarade kõrgete juurdehindluste ja tasude pärast, millest mõned nõuavad kuni 33%, ning vajadust kaitsta tarbijaid krüptoautomaatidega seotud pettuste ja pettuste eest, mis on muutunud selliste tegevuste sõlmpunktiks pangaautomaatide olemuse tõttu. sularahatehingud.

USA senaatorid kutsuvad Valget Maja üles seda tegema aadress krüpto ebaseaduslik kasutamine terrorismi rahastamises pärast Iisraeli rünnakut

18. oktoobril 105 USA senaatorit eesotsas senaatoritega Elizabeth Warren (D-Mass), Roger Marshall (R-Kan). ja esindaja Sean Casten (D-Ill.) saatis USA rahandusministeeriumile ja Valgele Majale, väljendades tõsist muret, et Hamas ja sellega seotud rühmitus Palestiina Islami Džihaad kasutasid digitaalseid varasid oma operatsioonide rahastamiseks ja USA sanktsioonidest kõrvalehoidmiseks. “Ajavahemikus 2021. aasta augustist kuni eelmise aasta juunini kogusid [Hamas ja PIJ] krüptoraha üle 130 miljoni dollari ja liigutasid miljoneid üksteise vahel, kusjuures PIJ on alates 12. aastast saatnud Hezbollah’le üle 2023 miljoni dollari krüptoraha...Kongress ja see administratsioon peavad võtma jõulisi meetmeid, et põhjalikult käsitleda krüpto ebaseadusliku rahastamisega seotud riske, enne kui seda saab kasutada uue tragöödia rahastamiseks,” seisis kirjas. Sellegipoolest, mõni päev hiljem, 27. oktoobril, USA rahandusministeeriumi aseminister Wally Adeyemo väidetavalt ütles et valdav osa terrorismi rahastamisest ei ole krüptodes nomineeritud.

SEC lükkab Ripple'i tegevjuhi ja esimehe süüdistused vabatahtlikult tagasi

19. oktoobril teavitas USA väärtpaberi- ja börsikomisjon (SEC) New Yorgi lõunapiirkonna ringkonnakohtunikku. Analisa Torres, see on  ei esita enam pretensioone et Ripple'i tegevjuht Brad Garlinghouse või tegevjuht Chris Larsen aitas ja kihutas ettevõtet XRP-tehingutes föderaalsete väärtpaberiseaduste rikkumisele, tühistades järgmiseks aastaks kavandatud kohtuprotsessi. See samm annab krüptofirmale järjekordse võidu agentuuri pikaajalises hagis, kuigi SEC võib kohtuniku otsuse edasi kaevata. SEC ütleb nüüd, et ta tegeleb lihtsalt keskse Ripple'i juhtumiga.

FinCEN teeb ettepaneku uueks määruseks, mille kohaselt peavad finantsasutused registreerima ja teatama kahtlustatavatest tehingutest, mis hõlmavad krüptovaluuta segajate kasutamist. 

19. oktoobril teatas USA rahandusministeeriumi finantskuritegude jõustamise võrgustik (FinCEN) teatas teatis kavandatava reeglite tegemise kohta (NPRM), mis teeb ettepaneku määratleda rahvusvaheline konverteeritava virtuaalvaluuta segamine (CVC mixing) kui esmase rahapesuga seotud tehingute klass. NPRM tõstab esile riske, mis kaasnevad CVC segamise laialdase kasutamisega teenused mitmete ebaseaduslike osalejate poolt, sealhulgas Hamas, Palestiina Islamidžihaad ja Korea Rahvademokraatlik Vabariik (KRDV).

USA senaatorid tutvustavad PROOF-seadust, mis nõuab, et krüptovahetused kontrolliksid igakuiselt oma reservide tõendamist sõltumatute kolmandatest osapooltest audiitorite kaudu.

20. oktoobril tutvustasid USA senaatorid Thom Tillis (R-NC) ja John Hickenlooper (D-CO) kahepoolset Teiste vahendite reservide tõendamise seadus (TÕESTUS)., see nõuaks, et krüptobörsid peavad kolmandatest osapooltest audiitorfirmadel igakuiselt kontrollima oma reservide olemasolu ja keelama rahaliste vahendite segamise. Täpsemalt, TÕENDAMISE seadus sisaldab sätteid, mis kehtestavad regulatiivsed standardid, mis reguleerivad digitaalsete varade asutuste klientide varade hoidmist; keelata klientide rahaliste vahendite kombineerimine; ning nõuda, et digitaalsete varade börsid ja haldurid alluksid neutraalsele kolmandale osapoolele reservide tõendile. Eelnõu täisteksti on võimalik vaadata siin.

FinCEN väljastab finantsasutustele hoiatuse Hamasi ja selle terroritegevuse rahastamise tõkestamiseks

20. oktoobril teatas USA rahandusministeeriumi finantskuritegude jõustamise võrgustik (FinCEN) välja andnud hoiatuse kutsudes finantsasutusi üles olema valvsad Hamasi rahastamisega seotud kahtlaste tegevuste tuvastamisel ning kordas kohustust teavitada sellisest tegevusest FinCEN-i SAR aruandlusprotsessi kaudu. FinCEN on tuvastanud ka mitu punase lipu indikaatorit, mis aitavad avastada, ennetada ja teavitada Hamasi terrorismi rahastamisega seotud potentsiaalset kahtlast tegevust.

Praegu on käimas Sam Bankmani ja Friedi kohtuprotsess, mille lõpukõned ja arutelu toimuvad novembri esimestel päevadel

Oktoobris toimus kohtuprotsess nüüdseks kadunud ettevõtte asutaja Sam Bankman-Friedi (SBF) üle. krüpto-valuutavahetus FTX on toimunud. Lõpukõned ja arutelu toimuvad novembri esimestel päevadel. Sam Bankman-Friedi kohtuprotsessil ütluste ajal seisis ta silmitsi prokuratuuri ristküsitlusega, mis paljastas vastuolud tema avalike avalduste ja erategevuse vahel. Prokuratuuri eesmärk oli kujutada teda tohutu finantspettuse korraldajana, suunates FTX-i kasutajatelt miljardeid dollareid ettevõtte kulude katteks ja suurte kulutuste katteks. Vaatamata karmile küsitlemisele jäi Bankman-Fried oma süütuks, väites, et tegi vigu ja süüdistas oma kõrgeimaid leitnante halvas juhtimises. Bankman-Friedile esitatakse süüdistus seitsmes kriminaal- loeb, sealhulgas väärtpaberipettus, ja süüdimõistmisel võidakse oodata eluaegne vanglakaristus. Samal ajal kui Sam Bankman-Friedi kriminaalpettuse kohtuprotsess läheneb lõpule, annab kohtunik Lewis Kaplan žürii juhiseid. Bankman-Friedi advokaadid väitsid, et FTX-i teenusetingimusi reguleerivad Inglise seadused, kuid kohtunik Kaplan nõudis New Yorgi seaduste kohaldamist.

Regulatiivne ja seadusandlik analüüs – EMEA

ELi ESMA annab välja teise konsultatsioonidokumendi – tehnilised standardid, milles täpsustatakse teatud nõuded MiCA-le 

5. oktoobril andis Euroopa Väärtpaberiturujärelevalve (ESMA) välja teise avalik arutelu, mille eesmärk on koguda sidusrühmadelt ja turuosalistelt seisukohti, kommentaare ja arvamusi krüptovarade turgude määruse (MiCA) asjakohase rakendamise kohta, mis avaldati ELi Teatajas 9. juunil 2023. Konsultatsioonidokument sisaldab kuut osa: 1) jätkusuutlikkuse indikaatorite ja kliimale avaldatavate kahjulike mõjude sisu, metoodikad ja esitlus; 2) CASP-teenuste osutamise järjepidevus ja korrapärasus; 3) kauplemiseelsete ja -järgsete andmete avalikkusele pakkumine; 4) tellimusraamatu kirjete sisu ja vorm ning CASP-de arvestuse pidamine; 5) valgete paberite masinloetavus ja registreerimine; ja 6) siseteabe asjakohase avalikustamise tehnilised vahendid.

Zimbabwe reservpank kuulutas maksevahendina välja kullaga tagatud digitaalse märgi

5. oktoobril Zimbabwe Reservpank teatas kullaga tagatud digitaalse märgi (kaubapõhise) turuletoomine stabiotsiin) nimetatakse maksevahendiks Zimbabwe kullaks (ZiG). ZiG väärtus on võrdne füüsilise Mosi-oa-Tunya kuldmündi väärtusega, mis kaalub 1 troy untsi (umbes 31.10 grammi) 22-karaadist kulda. Äsja kasutusele võetud ZiG-i missioon on veenda kohalikke investoreid paigutama oma raha riigivaradesse, mitte USA dollaritesse, mis pole kolmekohalise inflatsiooniga riigis lihtne ülesanne.

Ühendkuningriigi FCA väljastab hoiatusi uute avalikustamise ja krüptoturunduse reeglite alusel 

8. oktoobril jõustusid Financial Conduct Authority uued karmid reeglid, mille eesmärk on muuta krüptovaratoodete turustamine selgemaks ja täpsemaks. Ettevõtted, kes soovivad Ühendkuningriigis krüptovarasid reklaamida, peavad olema registreeritud FCA poolt või laskma nende turustamise heaks kiita volitatud ettevõte. 9. oktoobril FCA hiljem teatas et ta andis välja 146 hoiatust krüptovarade reklaamide kohta, hoiatades tarbijaid, et reklaamid võivad rikkuda seadust. Ettevõtetele võib anda aega kuni 8. jaanuarini 2024, et tutvustada funktsioone, mis nõuavad suuremat tehnilist arengut.

Ühendkuningriigi FCA reserv piirab vahetult pärast koostööteadet Binance'i Ühendkuningriigi partneri Rebuilding Society tegevust

10. oktoobril kehtestas Ühendkuningriigi finantsjuhtimise amet (FCA) piirangud Rebuilding Societyle, Binance'i Ühendkuningriigi finantsreklaamide vastavuse kinnitajale, vaid mõni päev pärast partnerluse väljakuulutamist. The FCA sekkumine keelab Rebuilding Society'l korraldada finantsreklaame volitamata krüptovarateenuste pakkujate nimel. Ettevõte peab hiljemalt 5. oktoobril 11 kella 2023:XNUMX tühistama kõik olemasolevad finantsreklaamide kinnitused, mis sisaldavad kvalifitseeruvat krüptovara. Lisaks on FCA andnud Rebuilding Society'ile korralduse teavitada oma kolmanda osapoole finantsreklaamide teenust kasutavaid kliente, et ta ei saa volitamata isikutelt või üksustelt pärit sisu heaks kiita. Samuti on kohustuslik eemaldada kõik reklaamid, mis pakuvad finantsreklaamide heakskiitmisteenuseid.

ELi maksuministrid annavad välja uue direktiivi, mis hõlbustab ELis elavate klientide jaoks krüptovaraga tehinguid

17. oktoobril võtsid Euroopa Liidu rahandusministrid vastu uue maksude läbipaistvuse eeskirjad kõigile teenusepakkujatele, kes hõlbustavad krüptovaradega tehinguid ELis elavatele klientidele. Uued eeskirjad, mis on ajakohastatud halduskoostöö direktiivile (DAC8), täiendavad krüptovarade turgude (MiCA) määrust ja fondide ülekandmise määrust (TFR) ning on täielikult kooskõlas OECD krüptovarade algatusega. Varade aruandluse raamistik. Direktiiv parandab liikmesriikide suutlikkust avastada maksupettusi, maksudest kõrvalehoidumist ja maksudest kõrvalehoidumist ning nende vastu võidelda, nõudes kõigilt ELis asuvatelt krüptovarade pakkujatelt – olenemata nende suurusest – aruandlust ELis elavate klientide tehingutest. Lisaks on selle reguleerimisala laiendatud, et hõlmata finantsasutuste aruandluskohustusi e-raha ja keskpanga digitaalsete valuutade kohta ning automaatset teabevahetust füüsiliste isikute poolt kasutatavate piiriüleste eelotsuste kohta.

Eurosüsteem liigub digitaalse europrojekti järgmisse etappi 

Euroopa Keskpanga (EKP) nõukogu 18. oktoobril teatas et sellega alustatakse digitaalse euro projekti "ettevalmistusfaasi". EKP plaanib "alustada vundamenti võimalikule digitaalse euro emissioonile" alates 1. novembrist 2023. Teade järgnes 44-leheküljelise aru potentsiaalse digitaalse euro kujundamise ja levitamise kohta. Ettevalmistusfaas kestab kaks aastat, hõlmab katsetamist ja katsetamist ning keskendub digitaalvaluuta reeglite lõplikule vormistamisele ning võimalike emitentide valikule.

EKP annab välja paberi “The Future of DAOs in Finance: in Need of Legal Status”

18. oktoobril korraldas Euroopa Keskpank (EKP) avaldas raamatu pealkirjaga "DAO-de tulevik rahanduses: vajavad juriidilist staatust". Dokumendis rõhutatakse, et paljud detsentraliseeritud rahanduse (DeFi) projektid on struktureeritud detsentraliseeritud autonoomse organisatsiooni (DAO) kujul, mis on virtuaalne organisatsioon, mis on üles ehitatud ja töötab koodi- ja plokiahela tehnoloogial. Kuna see uus DAO korporatiivne struktuur kasvab, ei ole enamikus riikides üle maailma veel DAOde jaoks konkreetset õiguslikku režiimi. Seega on DAO-d siiani tegutsenud väljaspool regulatiivseid finantsraamistikke. Selles artiklis tutvustatakse DAO struktuuri ja selle seost teiste finantskorraldusmeetoditega, loetletakse kasutusjuhtumeid ning kirjeldatakse DAO struktuuri eeliseid ja puudusi, vaadeldes lähemalt (rahvusvahelisi) regulatiivseid raamistikke. Dokumendis tehakse ettepanek, et krüptovarade ja krüptovarateenuste, näiteks ELi krüptovarade turud (MiCA) reguleerivate raamistike loomine võib sundida DAO-sid oma õiguslikku staatust, juhtimist ja tegevusmudeleid ümber mõtlema.

Hispaania keskpank võtab omaks digitaalse euro – EKP käivitab projekti järgmise etapi

19. oktoobril emiteeris Hispaania keskpank Banco de España seisukoht selgitades, mis oleks digitaalne euro/Central Bank Digital Currency (CBDC), kuidas see sarnaneb ja mille poolest erineb meile tuntud eurost ning selle eeliseid, kui see lõpuks kasutusele võetakse. Hispaania keskpank rõhutab, et traditsiooniline füüsiline valuuta ei sobi majanduse kasvavast digitaliseerimisest tulenevate eeliste ärakasutamiseks, samas kui "digitaalne euro oleks kogu euroalal aktsepteeritav maksevahend ning see pakuks tasuta ja lihtsalt kasutatavaid põhiteenuseid”. Euroopa Keskpank (EKP) on kaks aastat töötanud selle nimel, et täpselt määratleda, kuidas digitaalne euro peaks olema kujundatud ja kuidas see kodanikele kättesaadavaks teha.

Konsultatsioon EBA ja ESMA ühiste suuniste üle MiCA kohase sobivuse hindamise kohta

20. oktoobril avaldasid Euroopa Pangandusjärelevalve (EBA) ja Euroopa Väärtpaberiturujärelevalve (ESMA) konsultatsioonipaber kahe ühissuunise kavandi kohta, mis käsitlevad juhtorgani liikmete sobivuse hindamist ning aktsionäride ja liikmete sobivust varaviitemärkide (ART) emitentide ja krüptovarateenuse pakkujate (CASP) osas MiCA alusel. Nende juhiste kohta tagasiside andmise tähtaeg on 22. jaanuar 2024.

Ühendkuningriigi Digital Poundi konsultatsioonile laekub üle 50 XNUMX vastuse, kusjuures privaatsus on üks peamisi probleeme

Ühendkuningriigi Bank of England (BoE) 27. oktoobril teatatud sai oma digitaalse naela konsultatsioonile üle 50,000 XNUMX vastuse. BoE asekuberner Sir Jon Cunliffe ütles, et paljud vastajad rõhutasid muret seoses privaatsuse, programmeeritavuse (mis piirab selle funktsionaalsust) ja sularaha vähenemisega, kui digitaalne nael mastaapselt kasutusele võetakse, mis võib kujutada endast ohtu traditsioonilisele pangandussüsteem.

Ühendkuningriigi rahandusministeerium avaldab vastused tulevaste finantsteenuste teemal peetud konsultatsioonidele krüptovarade reguleeriv kord

30. oktoobril avaldas Tema Majesteedi riigikassa (HM Treasury) oma vastus konsultatsioonile ja nõuda tõendeid krüptovarade tulevase finantsteenuste reguleerimise korra kohta. HM Treasury kinnitas oma lõplikud ettepanekud ja märkis oma kavatsuse viia mitmed krüptovaraga seotud tegevused finantsteenuste reguleerimisalasse. Esialgne konsultatsioon ja tõendite kogumine kestis 1. veebruarist 30. aprillini 2023. Ühendkuningriik töötab aktiivselt krüptovarade ulatuslike eeskirjade kallal, kuigi eeskirjade täpsed üksikasjad on endiselt ebaselged. Virtuaalne vara Teenusepakkujad (VASP) vajavad finantsturu teenuste seaduse alusel luba, olenemata nende FCA loast rahapesu eeskirjade alusel. Valitsus kavatseb kaasata krüptovarad turu kuritarvitamise režiimi ja kavatseb keelustada tagasipööratud müügipakkumiste, mis on kooskõlas hiljuti rakendatud finantsreklaamide reeglitega. Eesmärgiks on, et teise etapi õigusaktid kehtestataks 2. aastal parlamendi tööajast sõltuva.

Regulatiivne ja seadusandlik analüüs – APAC

Mastercard demonstreerib koostalitlusvõimelist CBDC-d usaldusväärse Web3-kaubanduse jaoks Austraalias ja mujal

12. oktoobril Mastercard teatas et see on edukalt demonstreerinud uue lahenduse võimeid, mis võimaldab keskpanga digitaalseid valuutasid (CBDC) erinevatele plokiahelatele märgistada (või "pakendada"), pakkudes klientidele uut võimalust osaleda kaubanduses mitme plokiahela vahel suurema turvalisuse ja lihtsusega. . Lahendus, mis töötati välja koostöös Cuscaliga (juhtiv maksete ja reguleeritud andmeteenuste pakkuja) ja Mintable'iga (NFT-teenuse pakkuja) uurimisprojekti osana koostöös Austraalia keskpanga (RBA) ja Austraalia pangaga. Digital Finance Cooperative Research Center (DFCRC). Projekti eesmärk on uurida CBDC võimalikke kasutusjuhtumeid Austraalias, sealhulgas kontrolle, mis tagavad, et piloot-CBDC-d saavad hoida, kasutada ja lunastada ainult volitatud osapooled, kes on Tunne oma klienti (KYC) litsentsitud teenusepakkujad kontrollivad ja hindavad riske. Mastercard demonstreeris reaalajas keskkonnas, kuidas lahendus võimaldab piloot-CBDC omanikul osta a NFT loetletud Ethereumi avalikus plokiahelas. Protsess "lukustas" vajaliku koguse piloot-CBDC-d RBA piloot-CBDC-platvormil ja vermis Ethereumis samaväärse koguse pakitud piloot-CBDC-märke.

MAS teeb koostööd Jaapani, Šveitsi ja Ühendkuningriigi poliitikakujundajatega, et edendada vastutustundlikku digitaalsete varade innovatsiooni projekti järgmises etapis

30. oktoobril toimus MAS teatas et ta teeb koostööd Jaapani finantsteenuste agentuuriga (FSA), Šveitsi finantsturu järelevalveasutusega (FINMA) ja Ühendkuningriigi finantsjuhtimisametiga (FCA), et edendada digitaalsete varade piloote fikseeritud tulu, valuuta ja varahaldustoodete valdkonnas. . See jõupingutus toimub MASi projekti Guardian raames, mis algas 2022. aasta mais. Poliitikakujundajate rühma eesmärk on edendada arutelusid digitaalsete varade õigusliku, poliitika ja raamatupidamise käsitlemise üle; tuvastada võimalikud riskid ja võimalikud lüngad olemasolevates poliitikates ja õigusaktides, mis on seotud sümboolsete lahendustega; uurida ühiste standardite väljatöötamist digitaalsete varade võrkude kujundamiseks ja turu parimaid tavasid erinevates jurisdiktsioonides; edendama koostalitlusvõime kõrgeid standardeid, et toetada piiriüleste digitaalsete varade arendamist; hõlbustama digitaalsete varade valdkonna pilootprojekte regulatiivsete liivakastide kaudu, kui see on asjakohane; ning edendada teadmiste jagamist reguleerivate asutuste ja tööstuse vahel. Lisaks kasutatakse regulatiivseid liivakaste, et hõlbustada digitaalsete ja märgistatud varade pilootprojekte.

Regulatiivne ja seadusandlik analüüs – LATAM

Brasiilia Kongressi komitee soovitab esitada Binance'i tegevjuhile ja teistele juhtidele süüdistus pettuses ja muudes finantskuritegudes

Brasiilia kongressi komiteel on soovitatav süüdistus Binance'i tegevjuhi Changpeng Zhao (CZ) ja kolme kohaliku Binance'i juhi Daniel Mangabeira, Guilherme Haddad Nazari ja Thiago Carvalho vastu väidetavate pettuste ja finantskuritegude eest, mis on seotud finantspüramiidskeemidega Brasiilias. Komitee oma 500-leheküljeline lõpparuanne süüdistas neid pettuses juhtimistavas, volitamata toimingutes ja heakskiitmata väärtpaberitega kauplemises. Nad väitsid, et Binance ja Zhao lõid seaduste täitmisest kõrvalehoidmiseks juriidiliste isikute võrgustiku. Komitee soovitas föderaalsel avalikul ministeeriumil uurida kõiki Binance'i tegevusi Brasiilias, pöörates erilist tähelepanu maksudest kõrvalehoidumisele, rahapesule ning organiseeritud kuritegevuse ja terrorismi rahastamisele. Samuti kutsusid nad Brasiilia väärtpaberi- ja börsikomisjoni (CVM) üles algatama Binance'i tuletisinstrumentide pakkumiste uurimist. Samuti soovitati raportis esitada süüdistus 45 muule isikule, kes on seotud erinevate krüptoettevõtetega. Soovitused ei ole õiguslikult siduvad ja õiguskaitseorganid otsustavad edasiste meetmete võtmise üle. Binance teatas oma kohustusest teha koostööd kohalike võimudega, kuid lükkas tagasi teatud süüdistused ja katsed platvormi sihtida. See on osa Binance'i laiemast mahasurumist eri riikide reguleerivate asutuste poolt.

Ajatempel:

Veel alates Ciphertrace