Inimesed üle kogu riigi pööravad oma rahaasjadele rohkem tähelepanu, kuna eelseisva majanduslanguse prognoosid püsivad. See majanduslik ebakindlus koos pandeemia püsivate finantsmõjude ja kasvava inflatsiooniga on muutnud paljud nende rahalise sobivuse pärast rahutuks.
Tegelikult, vastavalt hiljutisele intelliflo uuringThe Harris Poll läbiviidud uuringu kohaselt on vähem kui pooled ameeriklastest (48%) USA majanduse seisu arvestades oma praeguse finantsolukorraga rahul.
Paljud ameeriklased on loonud pangandussuhteid, mis võivad neid finantsplaneerimisel aidata. Lõppude lõpuks on pankadel parim positsioon juurdepääsuks sügavatele kliendiandmetele, mis aitavad tuvastada varahalduse arutelu põhilisi näitajaid. Näiteks on neil juurdepääs näha, millal klient avab uued kontod, millal kellelgi on kõrge sularahajääk ja sagedased sissemaksed või kui noorem inimene hakkab koguma rohkem vara, mis lihtsalt asub madala tootlusega kontol.
Need teadmised on aga mõttetud, välja arvatud juhul, kui tehnoloogia infrastruktuur ja nõutav andmete integreerimine on klientide nõuetekohaseks teenindamiseks kogu finantsnõustamise elutsükli jooksul paigas. Kuna nii paljudel finantsasutustel napib eelarvet ega ressursse tugeva toe pakkumiseks, pöörduvad ameeriklased oma varahaldusvajaduste rahuldamiseks üha enam mittetraditsiooniliste allikate poole, nagu sotsiaalmeedia või fintech. See on kasutamata võimalus nii pankade kui ka klientide jaoks: pangad jäävad ilma sügavamatest suhetest ja täiendavatest tuluvoogudest, samal ajal kui kliendid jäävad ilma neid juba tundva asutuse personaalsest teenindusest.
Lünkade täitmiseks ja võimalusest kinni haaramiseks otsivad rohkem nõustajad tehnoloogiat, mis aitaks neil tõhusalt pakkuda kõikehõlmavaid nõustamisteenuseid. Väljakutse seisneb selles, et tööstusharu on traditsiooniliselt olnud tulvil killustatust, mis on täidetud mitme piiratud integratsiooniga müüja eritellimusel valmistatud tarkvara kogumiga, mis sageli põhjustab lahknevat ja ebatõhusat kliendikogemust. Viimasel ajal on aga rohkem asutusi hakanud otsima ühtse platvormi lähenemisviisi, mis tugineb pilvele ja avatud API-dele, et hõlbustada sujuvat integreerimist valitud kolmandate osapooltega ning täiendada ja toetada esi-, kesk- ja tagakontorit.
Kliendikogemuse sujuvamaks muutmine
Kõik-ühes lahendus, mis tagab järjepideva ja katkematu kasutajateekonna, on peamine prioriteet, kuna pangad püüavad anda nõu tõhusal, kliendile väärtust pakkuval ja lõppkokkuvõttes kasumlikul viisil. Seda tüüpi infrastruktuuri ehitamine majja on aga äärmiselt kulukas ja aeganõudev; vastuseks otsivad paljud strateegilisi tehnoloogiapartnereid, kes suudavad pakkuda seda tüüpi kaasaegset täielikku platvormi, mis täidab elegantse kasutajakogemuse lubaduse.
Selline tehnoloogia peab ka kohtuma kliendiga seal, kus nad soovivad, et nad kohtuksid, pakkudes hübriidnõustamismudelit, inim- ja digitaalsete elementide strateegilist kombinatsiooni, mis automatiseerib rohkem pinnatasemel suhtlemist, suurendab tõhusust ja vabastab nõustaja aega oma kliendibaasi kasvatamiseks. Iseteeninduslike digivalikute pakkumine võib tõhusalt kaasata kliente, kes on sageli finantsnõustamise tsükli alguses, lihtsal viisil, mis ei nõua filiaalis lisaressursse. See võib olla sama lihtne, kuid kaasahaarav, kui pakkuda panga mobiilirakendusse sisseehitatud kalkulaatorit, mis aitab kasutajatel oma finantsskoori arvutada. Või võib-olla pakub see lihtsaid võimalusi nominaalse rahasumma investeerimiseks ja seejärel aruandluse lisamist, mis aitab toimivust jälgida. Sellised tööriistad suurendavad tõhusust ja säästavad nõustaja aega keerukamate interaktsioonide jaoks.
Asutustel on tohutu võimalus süvendada oma suhteid klientidega ja anda oma panus põhjalike finantsnõustamisteenuste kaudu positiivselt lõpptulemuseni. Selle tõhusaks tegemiseks on aga vaja õiget tehnoloogiapakki ja hübriidnõustamismudelit, mis kasutab automatiseerimist strateegiliselt. Need, kes selle väljakutse vastu võtavad, saavad hästi tulu teenida, aidata klientidel parandada oma rahalist heaolu ja laiendada juurdepääsu finantsnõustamisele – missioon, mis pole kunagi olnud nii kriitiline.
Jennifer Valdez on Ameerika Ühendriikide president intelliflo, juhtiv pilvepõhine tehnoloogiaplatvorm finantsnõustajate jaoks.
- SEO-põhise sisu ja PR-levi. Võimenduge juba täna.
- Platoblockchain. Web3 metaversiooni intelligentsus. Täiustatud teadmised. Juurdepääs siia.
- Allikas: https://bankautomationnews.com/allposts/center-of-excellence/how-to-bridge-the-banking-and-wealth-management-gap-with-modern-technology/
- a
- MEIST
- juurdepääs
- Vastavalt
- konto
- Kontod
- üle
- Täiendavad lisad
- nõuanne
- nõuandja
- nõustajad
- nõuandev
- nõustamisteenused
- pärast
- Materjal: BPA ja flataatide vaba plastik
- kõik ühes
- juba
- Ameeriklased
- Ameerikas
- ja
- API-liidesed
- app
- lähenemine
- tähelepanu
- automatiseerima
- Automaatika
- tagasi
- Saldo
- Pangandus
- Pangad
- baas
- sest
- Algus
- BEST
- suurendada
- põhi
- Filiaal
- BRIDGE
- eelarve
- Ehitus
- Raha
- väljakutse
- valik
- lähemale
- Cloud
- kogumine
- mugav
- Täiendus
- keeruline
- terviklik
- Arvutama
- järjepidev
- aitama kaasa
- võiks
- riik
- seotud
- kriitiline
- Praegune
- klient
- kliendi andmed
- Kliendi kogemus
- Kliendid
- andmed
- andmete integreerimine
- sügav
- Süvene
- sügavam
- tarnima
- edastamine
- hoiused
- digitaalne
- arutelu
- Ei tee
- Majanduslik
- majandus
- tõhusalt
- kasutegur
- tõhus
- tõhusalt
- elemendid
- varjatud
- omaks võtma
- Lõpuks-lõpuni
- tegelema
- kaasamine
- suurendamine
- asutatud
- näide
- kogemus
- äärmiselt
- hõlbustada
- täitma
- täidetud
- Finances
- finants-
- Finants institutsioonid
- fintechs
- sobivus
- sage
- Alates
- esi-
- lõhe
- tekitama
- antud
- Kasvama
- Pool
- aitama
- aitab
- Suur
- maja
- Kuidas
- Kuidas
- aga
- HTTPS
- inim-
- hübriid
- identifitseerima
- Mõjud
- parandama
- in
- üha rohkem
- näitajad
- eraldi
- tööstus
- ebaefektiivne
- inflatsioon
- Infrastruktuur
- teadmisi
- Institutsioon
- institutsioonid
- integratsioon
- integratsioon
- interaktsioonid
- investeerimine
- teekond
- Võti
- puudus
- juhtivate
- Leads
- võimendab
- piiratud
- joon
- otsin
- Madal
- tehtud
- põhiline
- jääb
- juhtimine
- palju
- suur
- max laiuse
- Meedia
- Vastama
- Kesk-
- missioon
- mobiilne
- mobiilirakenduse
- mudel
- Kaasaegne
- raha
- Jälgida
- rohkem
- mitmekordne
- Lähedal
- vajadustele
- Uus
- pakkuma
- pakkumine
- Office
- ONE
- avatud
- Avaneb
- Võimalus
- Valikud
- pandeemia
- isikutele
- partnerid
- pöörates
- jõudlus
- isiklik
- Koht
- planeerimine
- inimesele
- Platon
- Platoni andmete intelligentsus
- PlatoData
- küsitlus
- paigutatud
- Ennustused
- president
- prioriteet
- tulutoov
- lubadus
- korralikult
- annab
- pakkudes
- hiljuti
- langus
- Suhted
- Aruandlus
- nõudma
- nõutav
- Vajab
- Vahendid
- vastus
- tulu
- tõusev
- jõuline
- Säästa
- sujuv
- Võtke kinni
- Iseteenindus
- teenima
- teenus
- Teenused
- lihtne
- lihtsalt
- ühekordne
- olukord
- So
- sotsiaalmeedia
- Sotsiaalse meedia
- tarkvara
- lahendus
- Keegi
- Allikad
- Kestab
- alustatud
- algab
- riik
- lihtne
- Strateegiline
- ojad
- selline
- toetama
- Tehnoloogia
- tehnoloogia infrastruktuur
- .
- Riik
- oma
- Kolmas
- kolmandad isikud
- Läbi
- läbi kogu
- aeg
- et
- töövahendid
- traditsiooniliselt
- Pööramine
- meie
- USA majandus
- lõpuks
- Ebakindlus
- tulemas
- Kasutaja
- User Experience
- kasutaja teekond
- Kasutajad
- väärtus
- müüjad
- Jõukus
- varahaldus
- Heaolu
- mis
- kuigi
- WHO
- will
- saak
- Younger
- sephyrnet