Kas teil on üürikinnisvara? Mis siis, kui saaksite kasutage seda veelgi rohkemate üüride ostmiseks, koostage oma kinnisvaraportfell ja omage a ühtlane voog passiivset tulu laekuvad teie pangakontole? Tänasel päeval Greene'i nägemine, küsib üks vaataja täpselt, kuidas seda teha, ja kuigi tema strateegia võiks toimida, ei pruugi see olla parim samm hüpoteegi intressimäärad nii kõrge ja tehingute voog nii madal. Mida teeks David selle asemel?
On pühapäev, seega võtame kuulajate küsimusi otse algajatelt, veteraninvestoritelt ja neilt, kes soovivad ennetähtaegselt pensionile jääma. Selles episoodis torkab David augud "raha välja refinantseerida uue kinnisvara ostmiseks” strateegia. Samuti kuuleme kahest hilised alustajad kes soovivad pensionipõlve hüppeliselt saada, otsib läbipõlenud kinnisvarahaldur parim viis skaleerimiseks, aktsiarohke investor, kes arutleb üürikorterit ostes või oma raha välja laenatesja arvustaja, kes oli poolt petetud kinnisvara "gurud".
Tahad Davidilt ühe küsimuse esitada? Kui nii, esita oma küsimus siia nii et David saab sellele vastata järgmises saates Seeing Greene. Hüppa peale BiggerPocketsi foorumid ja küsige teistelt investoritelt nende seisukohta või jälgi Davidit Instagramis et näha, millal ta otseülekannet teeb, et saaksite otseülekannete ja vastuste saatele hüpata ja oma küsimusele kohapeal vastuse saada!
Kliki siia Apple Podcastide kuulamiseks.
Kuula podcasti siit
Loe ärakirja siit
David:
See on BiggerPocketsi taskuhääling, saade 825.
David:
Ma arvan, et me kõik peame vabanema sellest viirusest, mis on meile pähe tulnud, et raha peaks olema passiivne, et me peaksime lihtsalt eksisteerima ja me tegime varem rasket tööd ja nüüd raha lihtsalt voolab meieni ja see lihtsalt tuleb. Nii see ei tööta. Sa ei saa päris vormis ega tee enam kunagi trenni ning püsid alati vormis. Sa teed alati trenni. Töö, mis vormi saamiseks kulus, on aga palju raskem kui vormis püsimine. Ja äri on samamoodi. Näete kõvasti tööd, et saavutada hea ärivorm, ja siis on vaja ainult seda säilitada ja see pole nii keeruline.
David:
Mis kõigil toimub? See on David Greene. Teie BiggerPocketsi kinnisvarapodcasti võõrustaja. Maailma suurim, parim ja halvim kinnisvara taskuhääling. Igal nädalal tuues teieni värskeid sisulugusid teistelt investoritelt või selliseid episoode nagu täna. Kui te teate, et vaatate YouTube'is minu selja taga rohelist tuld, on see Seeing Greene. Või kui loed lihtsalt tänase saate pealkirja, siis palju õnne nutikuse eest.
David:
Nendes episoodides, kui te pole seda kunagi kuulnud, võtame küsimusi otse teilt, meie kuulajatelt, ja ma vastan neile, andes teile Greene'i vaatenurga selle kohta, mida inimesed minu arvates peaksid tegema, mida tuleks kaaluda või milliseid valikuid nad võiksid teha. on. Loodan siiralt, et minu ligi 15-aastane kogemus kinnisvarasse investeerimisel võib teile kasu tuua, kui olete samal teekonnal minu selja taga.
David:
Tänane osa on vinge, energiarohke ja väga lõbus. Saame aru, kas keegi saab kasutada teisest kinnisvarast pärit sissemakset ja kas see on tark mõte. Nõuanded hilisele alustajale ja inimesele, kes soovib oma W-2 mitmekesistada ja kellel on haigus. Millal on mõttekas kinnisvarahaldusfirmat laiendada? Kellele see hea on ja mida oodata ning kas investeerida REsse või laenata eraviisiliselt?
David:
Kõik see ja palju muud tänases saates. Ja pidage meeles, et kui soovite kohta Seeing Greene'i kohta küsimust esitada, siis mulle meeldiks seda kindlasti näha. Minge aadressile biggerpockets.com/david ja saate seal oma küsimuse esitada ja loodetavasti saate sellele vastuse ühes neist saadetest. Ja lõpuks, palun leidke mõni minut selle kanali meeldimiseks, jagamiseks ja tellimiseks. Kui leidsite tänasest saatest väärtusliku, kui see oli meelelahutuslik, kui panin teid naeratama, siis saatke see kellelegi teisele, keda sa armastad, sest ma tahan pane nad ka naeratama.
David:
Ja üks meie tänastest küsimustest viitas minu Batmani häälele. Vinge. Rõõm kuulda, et endiselt on inimesi, kellele see meeldib, mis viib meid tänase kiire näpunäide juurde. Batman ütleb siin: "Tellige Davidi uus raamat "Rikkuse sambad: kuidas teenida, säästa ja investeerida oma raha finantsvabaduse saavutamiseks". See on saadaval aadressil biggerpockets.com/pillars.
David:
Ja mis kõige tähtsam, see raamat on üks jabur miljonäriks saamise plaan, mida igaüks ja jah, igaüks saab järgida. See on salakaste, millest enamik inimesi ei räägi. See hõlmab kolme samba lähenemisviisi jõukuse suurendamisele, heale raha säästmisele ja jah, see on oskus. Olla hea raha teenimises, on see veelgi parem oskus ja seejärel investeerida erinevus. Kui olete keegi, kes on ebaõnnestumisest väsinud ja soovib rahalist vabadust, soovitan teil tungivalt liituda liikumisega, mis paljudel teistel inimestel juba on. Minge saidile biggerpockets.com/pillars ja tellige raamat ette.
David:
Ja ma oleks peaaegu unustanud mainida, et kui lähete selle kohe ostma, võite saada mõned ettetellimisboonused. See on õige. Kui saate raamatu kohe, saate minu rikkuse suurendamise koogiretsepti, töövihiku, mis aitab teil alustada ja õiges suunas liikuda, juurdepääsu treenerikõnele ja üks õnnelikest ettetellimisspetsialistidest saab privaatkirja. Helistage minuga, mis annab mulle võimaluse uurida teie isiklikku rahalist olukorda ja anda teile kohandatud nõuandeid selle kohta, millest peaksite minu arvates alustama, kus on teie oskused ja millist teed peaksite järgima.
David:
Mulle meeldib aidata teistel inimestel elus edu saavutada ja kuna raha on elus nii tähtis osa, on see üks suuri asju, millest peame rääkima. Tänases saates saan ma osa sellest arusaamast jagada, kuid kui soovite, et minu nõuanded oleksid otse teie poole suunatud, tellige Pillars ette ja saage oma võimalus privaatseks treenerikõneks teiega.
David:
Olgu, asume tänase saate juurde. Meie esimene küsimus pärineb Chris Connellilt.
Chris:
Tere David. Minu nimi on Chris Connell. Olen viimased kolm aastat investeerinud Põhja-Carolinas Winston-Salemis. Tänan teid, Robi ja teie ülejäänud meeskonda. Olete teinud nii uskumatut tööd.
Chris:
Olgu, siin on minu praegune olukord. Mul on kolm MTR-i, üks on tasutud, kaks rahavoogu umbes 1300 kuus koos hüpoteekidega ja tahaksime abikaasaga kollektsiooni täiendada. Nii et ma võin lisada, et ma olen näitleja ja rahavood on mõõnad ja voolamised. Ma pigem ei paneks tavapärasele laenule 20% alla, nii et meil on idee, et võib-olla võiks ta tuua 50% oma kontolt sularahast ja mina võiksin panna 50% väljamakse refiktsioonist, mis tasus ära. kinnisvara, ostaksime järgmise kinnisvara sularahas.
Chris:
Kas see on hea mõte? Kas see on arusaadav? Kas see on täiesti hull? Olen kindel, et teil on selle kohta häid mõtteid. Mulle meeldib teie panus ja suund. Tänan teid nii palju.
David:
Aitäh Chris küsimuse eest. Olgu, siin on midagi, mille peale sa mind mõtlema panid, kui seda ütlesid. Kaalusite tasutud kinnisvara väljamakse refinantseerimist, et osta oma järgmine kinnisvara nii, et pool teie väljamakstava refinantseerimise rahast ja pool sellest tuleb teie naiselt. Usun, et sa ütlesid, et kui ma sellest õigesti aru sain.
David:
Tundub, et kui maksate uue kinnisvara eest sularahas, siis teil ei ole laenu ja teil on rohkem rahavooge. Probleem on selles, et teil on endiselt laen, kuid saite just laenu kinnisvaralt, mis teil juba oli, mitte uuelt. See võib meelitada teid mõtlema, et saate rahavoogu, aga te tõesti ei saa, sest kuigi uus kinnisvara liigub ilma märkuseta rohkem raha, siis eelmine rahavoog on väiksem, eks?
David:
Nii et kas sa röövid Peetrust, et ta Paulile siin maksaks, ja ei arvesta sellega? Sest te kaotate rahavoogu juba olemasoleva kinnisvara osas. Teine asi on see, et väljamakse refinantseerimisel on tavaliselt kõrgem intressimäär kui intressi ja tähtajaga refinantseerimisel, ja ma mõtlen, kas saate uue ostu puhul parema intressimäära kui väljamakstava refinantseerimise korral.
David:
Uuriksime seda hea meelega teie jaoks. Kui soovite mulle saata DM-i, siis ma ühendan teid, kuid kes iganes te seda kasutate, peaksite mõtlema järgmisele: „Kas ma saan parema intressi väljamakse refi või ostu eest ?” Sest kui saate ostult parema intressimäära, siis ma arvan, et te ei peaks raha väljamakseid refinantseerima. Peaksite minema järgmise kinnisvara ostma, saades sellele laenu.
David:
Nüüd tekitab see omamoodi küsimuse: "Noh, kuidas te selle jaoks raha leiate?" See võib olla põhjus, miks te arvate, et kavatsete kõigepealt raha välja refinantseerida. Ma lihtsalt... Tänasel turul, okei, see ei ole karm ja kiire reegel. Üldiselt ei ole ma suur fänn olemasolevatele kinnisvaradele võlgu panna, et osta uusi kinnisvara. Ma ei ole selle vastu. See võib toimida, eriti kui osalete keskmise tähtajaga laenutusmängus, lühiajalise laenutamise mängus, kus saate tavaliselt rohkem tulu, kuid mõnikord saate need toimima panna.
David:
Mis mulle selle juures ei meeldi, on see, et kinnisvarades on piisavalt raske rahavoogu leida, kuna praegu võtate lisavõlga ja üritate kinnisvaras rahavoogu leida, on rahavoogu veelgi suurem. Selle tegemine muutub üha raskemaks. Strateegia, mida ma näen praegusel turul töötamas, kasutab viivitatud rahuldust pakkuvat lähenemisviisi.
David:
Ostate kinnisvara heades kohtades, eeldades, et see teenib hiljem raha. Aga sa tahad praegu raha teenida. Otsite näitlemisest saadavat sissetulekut kuidagi kompenseerida. Tahan lihtsalt veenduda, et teete kinnisvara ostmisel arukaid otsuseid ja te ei osta asju, mis pole intelligentsed, sest tunnete, et vajate rahavoogu. Olen seda varem öelnud, ütlen veel kord, kinnisvara ei ole tõesti suurepärane viis lisatulu teenimiseks. See teeb seda. See võib selle jaoks töötada. See pole see, milleks see mõeldud on.
David:
Lamborghini suudab paati pukseerida, kui selle püsti seada. See suudab seda teha, kuid see pole selleks ette nähtud ja see mõjutab selle sõiduki jõudlust negatiivselt, kui teete seda liiga kaua. Rahavoog on mõeldud tulema ärikinnisvarast, mis on praegu väga riskantne, sest me ei tea, kuhu intressid liiguvad. Ja töölt, ettevõtte asutamisest, töökoha olemasolust. Minu filosoofia, mida ma ütlen inimestele, on see, kui teil on vaja rahavoogu, peate alustama äri või teil on vaja võtta mõni muu töökoht või teil on vaja lisaks näitlemisele õppida mõni oskus.
David:
Ja kui soovite luua pikaajalist rikkust, peate ostma kinnisvara. Ma arvan, et nii toimivad asjad paremini. Ma arvan, et kinnisvaral on oma olemuselt arhitektuur, mis toob kasu pikaajalisele omandile. Teie maksete põhiosa suureneb aja jooksul iga maksega, muutes pikaajalise omanduse kasulikuks. Inflatsioon muudab dollarid vähem väärtuslikuks, mis paneb väärtused tõusma, muutes pikaajalise omamise kasulikuks.
David:
Üürid kipuvad tõusma, samas kui teie hüpoteeklaenukulud jäävad ligikaudu samaks, mis muudab pikaajalise omamise kasulikuks. See on suurepärane pensioniplaan. See ei ole praegu suurepärane, plaan. Ja sellepärast ütlen ma inimestele tavaliselt vastupidist kõigile teistele mõjutajatele, kes ütlevad: "Ole minu kursus, lõpetage töö ja elage rahavoogudest." Ma ei näe, et keegi selle teoks teeb ja ma näen, et inimesed, kes üritasid seda sundida, tekitavad palju südamevalu.
David:
Kokkuvõtteks ütlen, et mulle meeldib see, mida sa mõtled. Kui soovite osta rohkem kinnisvara edaspidiseks kasumiks, tulevaseks pensionile jäämiseks või hilinenud rahulduse saamiseks, tehke seda, mida teete. Kui soovite lihtsalt kompenseerida näitlejaäri tõusud ja mõõnad, oleks see kehv strateegia. Ma ei arva, et kinnisvara ostmine selle rahavoo eest, mis see esimesel aastal genereerib, on ülilihtne panus. Praegu seate end ka riskidele, samamoodi nagu see teenib tulu, võib kinnisvara kaotada tulu.
David:
Reisivad spetsialistid võivad lõpetada tegevuse, teie turg võib olla küllastunud, võib olla palju teisi inimesi, kes teevad sama asja, ja nüüd kaotate iga kuu raha, mis suurendab teie ebaühtlase sissetuleku probleemi. See on veel hullem. Nii et ma eelistaksin näha, et kasutasite kinnisvaras raha teenimisel teistsugust lähenemist.
David:
Kui teile see meeldib, kinnisvaratööstuses töökoha saamine või mõni muu ärivõimalus täiendada oma tegevust muul viisil kui kinnisvara, kuid jätkate kinnisvara ostmist, ärge ostke seda, sest teil on täna vaja oma sissetulekuid täiendada . Samuti tapjajuuksed, vend.
David:
Olgu, vaatame klippi Greg Millerist Rochesteris, New Yorgis.
Greg:
Olen olnud innukas kuulaja juba Joshi ja Brandoni aegadest saadik, kuid mul on natuke ainulaadne olukord. Mul on W-2 töö ja mul on kolm kodu. Ma elan ühes nendest kodudest. Ülejäänud kaks üürin välja lühiajalise üürina.
Greg:
Üks neist kahest on dupleks, nii et see on kokku kolm lühiajalist renti ja eelmisel aastal teenisin umbes 150,000 53 dollarit. Olen XNUMX-aastane, aga paar aastat tagasi avastati mul hulgiskleroos ja siis eelmisel aastal öeldi, et mul oli insult.
Greg:
Kuigi mulle meeldib mu W-2 töö, olen olukorras, kus tahan selle seljataha jätta, et mul oleks aega oma elu nautida. Oma tervisliku seisundi tõttu tahan seda ilmselt varem kui hiljem teha. Ja selle aasta alguses pärisin ma peaaegu 900,000 XNUMX dollarit.
Greg:
Soovin teie nõuannet, kuidas saaksin neid vahendeid praegusel turul kasutada kohese rahavoo tekitamiseks ja ka oma perele pesamuna pakkumiseks. Suur tänu ja hoidke Batmani häälega kursis.
David:
Gregory Miller, täname teid küsimuse eest ja õnnitleme teid BiggerPocketsi taskuhäälingusaate 825. osas esiletõstmise puhul. Tore näha, et kauaaegne kuulaja lõpuks saatesse pääseb. Mul on siin hea küsimus.
David:
On eelis, et kui teil on kapitali säästetud, peate alustama hilja, eks? Kõik on kadedad 22-aastase naise peale, kes kinnisvarainvesteeringutest aru saab, saab varakult alguse. Jah, see on nende jaoks suurepärane. Tavaliselt neil aga raha pole.
David:
Kui olete 53-aastane, kui alustate, on teil mängu panna peaaegu miljon dollarit. Teil on päris lahedad võimalused, mida tahaksin käsitleda nii kaugele, kuidas ehitada üles see pesamuna, millest te räägite, ja tänan teid Batmani au andmise eest. Paljud inimesed ei tea, et Wayne Enterpriseil on tegelikult olnud märkimisväärne kinnisvaraosalus ja nii ma jõudsin siia, kus ma praegu olen.
David:
Nii et räägime sellest, mida sa saaksid siin teha, mu mees. Esiteks tahame näha, et 900,000 900,000 dollarit kasvab. Me ei taha, et te selle lihtsalt võtaksite ja kuhugi istutaksite ja mõtleksite ainult rahavoogudele. Tahaksin, et võtaksite selle XNUMX XNUMX dollari ja vaataksite mõnda BRRRR-i võimalust. Tahaksin näha, et sihiksite kinnisvara, kus on palju ruutmaterjali ja mille hind ei ole väga kõrge. Okei?
David:
Kui leiate 22, 24, 2600 ruutjalga kodu paljude 1200 või 1300 ruutjalga majade kõrval, on teil palju rohkem ruumi töötada. Samas majas saate luua erinevaid üksusi. Kui teete selle korda, saate selle maja väärtuslikumaks muuta. Teil on erinevad võimalused sellele, mida ma nimetan sunnitud omakapitaliks, mis on lihtsalt tõesti lisaväärtuse võimalus, ja põhjus, miks see mulle meeldib, on see, et paned osa sellest 900,000 XNUMX dollarist sellesse tehingusse, võib-olla maksate selle eest sularahas, osaledes võõrutusravis. kulub ise ära ja siis saad suure osa sellest tagasi.
David:
Nii et kõik ei jää kinnisvarasse. Saate selle välja hankida ja uutesse kinnisvaraobjektidesse paigutada, sest kuigi 900,000 500,000 dollarit on palju raha, läheb see XNUMX XNUMX dollari väärtuses kodu ostes kiiremini, kui arvate. See on üks asi, mida ma tahaksin, et te uuriksite, lisandväärtus igale sõlmitud tehingule. Samuti ei taha ma, et sa loobuksid ümberpööramisvõimalustest.
David:
On viise, kuidas osta koha 300,000 400 eest, mis vajab tonni tööd, panna sinna sada tuhat dollarit, nii et kõik on 500 eest, müüa 475 eest, müüa 900,000 eest. päris head võimalused, kui olete õiges piirkonnas selle XNUMX XNUMX kasvatamiseks samal ajal, kui ostate sellega kinnisvara. Ärge olge lihtsalt ühe rajaga meeles ja öelge: "Ma ostan terve hunniku duplekse." Veenduge, et vaatate kõiki võimalusi, mida peate raha teenimiseks kasutama.
David:
Lõpuks, kui sa tõesti tahad luua põlvkondade rikkust, pean ma mõtlema asukohale. Vältige riski öelda: "Noh, ma saan 30 maja, kui ostan 30,000 XNUMX dollari suuruse maja." Ei, ei, ei, ei, ei. Soovite osta paremates piirkondades ja teil on luksus, et saate rohkem raha maha panna, kui neil pole rahavoogu.
David:
Nii et sageli, kui me ütleme, et kinnisvaral ei ole rahavoogu, peame tegelikult silmas seda, et see ei too rahavoogu 20% langusega, kuid kui langetate 40%, 45% ja 50% alla, siis paljud neist teevad seda. rahavoog päris hea. Saate rahavoo pealt väiksema investeeringutasuvuse. See on tõsi, sest teil on sinna tehtud suurem sissemakse, kuid pikemas perspektiivis saate kallinemise ja tõusvate üüride kaudu rohkem raha.
David:
Ehkki 53 võib tunduda hilise algusena, pole see tegelikult nii. Loodetavasti on teil palju aastaid selja taga ja soovite teha tarku otsuseid, et kui teie pere pärib selle kinnisvara, siis ühel päeval pärivad nad kinnisvara, mida nad tahavad, mitte kinnisvara, mille nad olid sunnitud võtma. läbi. Samuti avastate, et paremates piirkondades ostes väheneb peavalutegur, kuna teil on rohkem üürnikke, kelle vahel valida, ja teil on kvaliteetsem üürnik, kes soovib teie kinnisvaras elada.
David:
Loodan, et see on teie jaoks mõistlik. Soovitaksin tutvuda minu raamatuga Rikkuse sambad: kuidas teenida, säästa ja investeerida oma raha, et saavutada finantsvabadus, sest selles on mõned ideed, et saaksite selle 900,000 XNUMX dollari välja venitada.
David:
Andke mulle pärast seda videot teada, mida arvate. Palun esitage aadressil biggerpockets.com/david veel üks küsimus ja andke mulle teada, mida teete ja mis plaanid on. Kui soovite täiendavat nõu, võtke minuga julgelt ühendust mis tahes sotsiaalmeediaplatvormil, mida kasutate. Aga aitäh mees.
Maxx:
Tere David. Minu nimi on Maxx Jackson Wilmingtonist, Põhja-Carolinast ja ma pean esitama teile küsimuse kinnisvarahalduse kohta. Hetkel haldan kolme lühiajalist renti, omades vaid ühte. Olen kinnisvaramaakler, nii et saan sellelt müügivihjeid, kuid see on ka üsna aeganõudev.
Maxx:
Minu küsimus teile on, milline on teie arvates kinnisvara haldamise parim lõppeesmärk? Kas ma peaksin jätkama kinnisvara, mida inimesed soovivad, et ma haldaksin, peamiselt seetõttu, et olen Airbnb supermajutaja, kuni ma ei saa seda enam teha? Kas inimesed suurendavad kunagi oma kinnisvarahaldusettevõtet ja müüvad need siis täielikult maha või peaksin lihtsalt kasutama nii palju kui võimalik ja kasvama nii palju kui saan, kuni mul enam aega ei ole? Mul on omad ideed, aga arvasin, et asjatundja käest küsida ei teeks paha.
Maxx:
Jätka samas vaimus. Ma kuulan iga nädal. Ma hindan teid ja järgmine kord, kui olete Põhja-Carolinas Wilmingtonis, astuge läbi ja me saame minu uusimas majutusasutuses hapupalli mängida. Aitäh, David.
David:
Maxx Jackson. Maxx Jackson. Esiteks, kui lahe nimi. Ma ei ole üllatunud, kui kuulen, et olete Maxx Jacksoniga edukas ja märkasin teile küsimust. Kui te seda YouTube'is ei kuula, on Maxxil üsna silmapaistvad vuntsid, mis näevad välja nagu üks tõukeharja põhja, mida võite laos näha. Teeb sellega kindlasti avalduse. Nii et minge ja vaadake meid YouTube'is, kui soovite näha Maxxi nägusat nägu.
David:
Hea küll, Maxx, mulle meeldib selle küsimuse juures see, et see pole puhtalt kinnisvara. See on äriline küsimus ja kinnisvara on ärivorm ja te mõtlete õigesti. Teeme lahti äritegevuse ja kinnisvara toimimise tegelikkuse, mida enamik inimesi, kes sellesse tegelikult ei investeeri, ei ütle teile.
David:
Skaleerimist selgitatakse sageli kontseptsioonina, mitte praktikana. Skaleerimine on raske. Tegelikult vallandan ma oma isiklikus elus mitu kinnisvarahaldurit ja palkan ettevõttesisese kinnisvarahalduri, kes haldab kogu minu portfelli minu eest skaleerimisprobleemide tõttu. Ma palkan ettevõtte ja ma armastan omanikku. Seejärel annab omanik töö ühele oma töötajale ja nüüd saan ma vähetalendika, madala motiveeritud töötaja, kes ei tee minu lühiajalise rendiga head tööd. Ja pärast seda, kui nad on mitu kuud seda teinud, hakkate lõpuks nägema numbrites mustrit ja mõistate probleemi. "Ma ei tööta talentidega, vaid töötan töötajaga, kellel pole õiget mõtteviisi."
David:
Nüüd, Maxx, läheb sul teiste inimeste lühiajaliste laenutuste haldamisel hästi, sest sinu andekus, sa mõistad ka, et sa ei saa skaleerida, sest see on raske, kuid tõsiasi, et see on raske, on põhjus, miks nad sind palkasid. Kui see oleks lihtne, ei annaks nad sulle seda tööd. Nii et esimene õppetund, et sellest õppida, lõpetage lihtsate kõigi otsimine. Kui asjad oleksid lihtsad, siis seda sulle ei antaks. Nad teeksid seda ise. Me teenime sõna otseses mõttes kinnisvaraga töötades raha, sest teeme midagi, mis on raske. Nii et peate raske omaks võtma.
David:
Maxx, ma arvan, et sul pole raskega probleeme olla. Mida te küsite, kuna see on raske, kuidas ma seda asja laiendan? Ja siin tulebki väljakutse.
David:
Kui soovite skaleerimises hästi hakkama saada, peate looma oskused, mis erinevad sellest, mis teid praeguses kohas heaks tegi. Nii et ma nimetan seda juhtimise kolmeks mõõtmeks. Esimene mõõde on õppimine. Sa teed seda. Õpid, kuidas olla hea lühiajalise rentimise võõrustaja ja see meeldib inimestele, nii et nad võtavad teid tööle ja nagu te ütlesite, on sellel sünergilist kasu, saate müügivihjeid, see on hea. Kuid kui soovite skaleerida, on teiseks mõõtmeks võimendus.
David:
Muide, see tuleb välja minu raamatust Scale, mille leiate aadressilt biggerpockets.com/scale, kui soovite seda kontrollida.
David:
Finantsvõimendus arendab oskust palgata teisi inimesi tööd tegema. Inimesi tuleb vastutusele võtta. Sa pead olema hea juht, sa pead kontrollima, mida nad teevad. Peate pidama raskeid vestlusi. Kõik, mida omandasite oskuse ise õppimisel, on teile suures osas kasutu, kui proovite olla võimeline.
David:
See on väga erinev ja see on põhjus, miks enamik inimesi ei kasvata kunagi ettevõtet, sest nad saavad millegi tegemisel hästi hakkama ja nad ei taha nullist otsast alustada ja peavad omandama võimendusoskused. Ja alles pärast seda, kui olete need mõlemad teinud, olete õppinud ja võimendanud. Nüüd peate juhtima, mis algab uuesti nullist, arendades täiesti teistsuguseid oskusi.
David:
Enamik inimesi ei ole lihtsalt nõus hinda maksma. Aga Maxx, ma tahaksin näha, et sa seda teeksid. Nii et siin on see, mille eest tahan teid hoiatada. Kui proovite skaleerida, seisavad teil ees uued väljakutsed, mis sunnivad teid vuntsid otse näost ära tõmbama. See ajab sind hulluks. Pole hullu, läheb paremaks. Sa omandad oskused teiste inimeste võimendamiseks ja lõpuks nende juhtimiseks aja jooksul. Aga ei, see pole nii: "Kuule, kui ma saaksin seda teha kahega, saaksin seda teha 20-ga, ma saaksin seda teha 200-ga." See pole üldse nii.
David:
Iga kord, kui asute äritegevuses järgmisele sammule, on teil uued väljakutsed, millega peate tegelema. See on pidev isiklik kasv kogu aeg. Ma tahaksin näha, et sa seda teeksid. Peate lihtsalt mõistma, et olete väga hõivatud, olete stressis ja see on hind, mida inimesed maksavad, et olla rikkad.
David:
Kui vaadata ühe maaklerfirma kõrgeimat laenuhaldurit viimase paari kuu jooksul, on ta sõna otseses mõttes teeninud rohkem raha kui ettevõttel, sest tal pole üldkulusid. Ettevõttel on seda tonni, kuid ta töötab 12 tundi päevas. Intervjueerisime teda just YouTube'i hüpoteegi esmaspäeviti, kui soovite seda kontrollida.
David:
Ta tõuseb kell kuus, kell üheksa on kontoris, pärast trenni ja töötab kella üheksani öösel või hiljemgi. Seda on vaja, et olla tippprodutsent. Nüüd ta purustab selle, eks? Tal on siin üsna varsti kuuekohaline kuu, kuid ta teenib selle. Nii nagu hea keha saamiseks tuleb palju tööd teha, tuleb hea keha saamiseks olla oma toitumisega väga distsiplineeritud. Rikkus toimib samamoodi.
David:
Nüüd, aja jooksul saate Maxxiga paremini hakkama ja see ei tundu 10. aastal nii raske kui esimesel aastal. Aga asi on selles, et see saab ikka raske olema ja see on okei. Me ei pea raske eest põgenema. Peaksime tegelikult kõvasti poole jooksma, sest seal on võimalus.
David:
Kokkuvõtteks võib öelda, et jah, ma arvan, et peaksite võtma rohkem lühiajalisi rente. Ma arvan, et selles ruumis on tõesti suur võimalus. Kui kellelgi on hea olla võõrustaja, et teenida raha minu arvates majanduslanguse ajal, peaksid inimesed minu arvates seda ootama. Ma arvan, et me kõik peame vabanema sellest viirusest, mis on meile pähe tulnud, et raha peaks olema passiivne, et me peaksime lihtsalt eksisteerima ja me tegime varem rasket tööd ja nüüd raha lihtsalt voolab meieni ja see lihtsalt tuleb. Nii see ei tööta.
David:
Sa ei saa päris vormis ega tee enam kunagi trenni ning püsid alati vormis. Sa teed alati trenni. Töö, mis vormi saamiseks kulus, on aga palju raskem kui vormis püsimine. Ja äri on samamoodi. Näete kõvasti tööd, et saavutada hea ärivorm, ja siis on vaja ainult seda säilitada ja see pole nii keeruline. Nii kaua, kuni olete Maxxi reisiks valmis ja teie vuntsid on lukus ja valmis teid saatma, tahan ma näha, et te seda teeksite.
David:
Hea küll, loodan, et teile, poisid, on saade siiani meeldinud. Mulle meeldib see värk ja võite tulevikus ärist rohkem kuulda, sest kinnisvarainvesteeringute tegemine muutub üha raskemaks, kuna nende varade pärast on konkurents aina suurem ja rahavoogusid on üha raskem leida. Me võime kas istuda ja nutta selle pärast ja minna vaatama Dancing with the Stars ja tuimestada end oma valuga ja otsida kõigilt kaastunnet ja lihtsalt püherdada enesehaletsuses.
David:
Või võime pöörata, saame otsida erinevaid raha teenimise viise. Saame omandada äritavasid, -põhimõtteid ja kogemusi, jõuda sinna ja vahetada karjääri ning asuda tööle meile armastatud valdkonnas. Kui te seda kuulate, on see tõenäoliselt kinnisvara.
David:
Saate selles osas meeldib mulle YouTube'i eelmiste saadete kommentaaridesse jääda. Lugesin teile kommentaare, mida inimesed on jätnud. Ja pidage meeles, et kui soovite, et teie kommentaar saate kohta ette loetaks, siis mulle meeldiks seda kindlasti lugeda. Lihtsalt minge BiggerPocketsi YouTube'i, jälgige meid seal ja jätke oma kommentaar.
David:
816. episoodist, teie isiklikult agent7243-lt. "Hei David, kui soovite teada, et kui teie maja häkkib 3.5% FHA-ga, kas peate sellest loobuma, et aasta pärast uue FHA saamiseks kvalifitseeruda?" Mitte kommentaar, vaid küsimus, kuid siiski hea küsimus ja vastus on jaatav. Tavaliselt saate korraga ainult ühe FHA laenu. Nii et võite kas müüa maja, maksta laenu ja kasutada järgmise laenu saamiseks FHA-laenu või refinantseerida ja jätta maja refinantseerimine tavapäraseks laenuks ning seejärel on teil veel üks FHA laen, mida saate oma maja jaoks kasutada. .
David:
Levinud eksiarvamus on, et FHA laenud on mõeldud esmakordsetele koduostjatele. Kogu see esmakordse kodu ostja kontseptsioon sündis tõesti krahhist. 2010. aastal ei ostnud keegi kinnisvara. Laenuandjate jaoks sai turunduskontseptsiooniks meelitada inimesi, kellel ei olnud krahhist arme ja kellel ei olnud PTSD-d.
David:
Nii et nad ütlevad: „Olgu, me ei taha, et keegi tuleks ostma maja, mis on juba selle ostnud, sest ta on hirmul. Laskem esmakordsel koduostjal maja ostma tulla, sest neil ei teki samasugust traumat ega hirmu selle tegemise pärast. Noh, milliseid stiimuleid saame pakkuda esimest korda koduostjatele? Ja siis võtsid nad kraami, mida nad juba pakkusid, ja ütlesid: "Hei, see on esmakordne koduostja eelis." Võib-olla oli neil midagi uut, aga üldiselt polnud see kõik nii tore.
David:
Inimesed ajavad peamise elukohaga segadusse, võite saada 5% madalamat tavalaenu esmasel elukohal. Peamisel elukohal saate FHA-laenu, peamisel elukohal saate VA-laenu. See tähendab lihtsalt maja, kus te elate. Ja teil võib olla üheksa maja ühel teisel peamisel elukohal, teil võib olla 15 maja ühel teisel peamisel elukohal. Nende jaoks saate kasutada neid madala sissemaksega laene, kuid teil võib korraga olla ainult üks FHA laen.
David:
Hea uudis on yourpersonalagent7243, et kui te ei soovi oma FHA laenu madalast intressimäärast lahti saada, saate tavapärase laenu 5% soodsamalt, mis on vaid veidi rohkem kui kolm ja pool protsenti alla. Nii et võtke meiega ühendust ja ma võtan teiega ühendust oma meeskonnaga või leiame laenuhalduri, kasutades BiggerPocketsi laenuandjaotsingu tööriista. Nad peaksid suutma neile küsimustele vastata ja kui nad ei saa, siis pole nad head. Jookse minema.
David:
Hea küll, alates 816. jaost oleme kõigilt äratanud hulga kommentaare. Täname teid, et aitasite sellel inimesel saada vajalikku teavet. Alates 50calpulse76. „Maja häkkimine tähendab, et ostmine on peamine kodu. Kas on mingi ajavahemik, mille jooksul peate selles elama, enne kui selle välja üürite, või võite osta kodu eesmärgiga, mis seal on, ja siis kohe ümber mõelda ja mitte elada?
David:
Esimene kommentaar tuli Richie1317-lt, mis ütles: „Kutt, see on pettus ja ei, sa ei saa lihtsalt oma meelt muuta. Reeglid nõuavad, et elaksid seal vähemalt aasta, enne kui saad järgmise laenu. Siis ütles Rullau: "Keegi ei hooli ega kontrolli, kes seal elab, kui makse ei tule." Thrivinglife ütles: "Vähemalt kaks aastat. Siis saate välja kolida."
David:
Siin on palju erinevat tagasisidet. Teen kõik endast oleneva, et püüda rekordit püstitada. Mäletate, kuidas ma just ütlesin, et esmakordsete elanikega koduostja puhul on eksiarvamus? Need ei ole samad asjad. Sama kehtib ka selle kohta, millal saate esmase eluasemelaenu pärast seda, kui olete selle juba saanud.
David:
Me ütleme inimestele, et ostke maja, elage selles aasta, ostke siis uus ja üürige esimene välja. See ei tähenda, et see on ainus viis seda teha. Põhjus, miks me seda nõu anname, on see, et tavaliselt ei saa te esmast eluasemelaenu enne, kui viimasest laenust on möödunud aasta. Seega, kui ostate maja peamise elukohana, ei luba enamik laenuandjaid teil saada uut peamise elukoha laenu enne, kui olete oodanud 12 kuud. Me saame ühe maakleri juures kogu aeg erandeid. Sellest saab mööda minna, kuid see on väga raske. Okei?
David:
Nüüd ajavad inimesed segamini, et sa pead aasta aega kodus elama. Laenuandjad ei kehtesta määrusi, mis ütleksid, et kui ostate peamise elukoha, peate selles elama, sest nad ei saa seda seaduslikult teha. Kui ostate elamiseks maja ja kaotate seejärel töö ja te ei saa makseid tasuda, ei saa nad takistada teil seda kellelegi teisele välja üürimast, kui kolite tagasi ema juurde, sest te ei saa seda teha. maksed.
David:
Kui ostate maja ja asute tööle ja siis vallandatakse ja peate tagasi kolima, et kuskile mujale tööle asuda, ei saa nad sundida teid majas elama ja lennukiga uude kohta pendeldama. Seega pole reeglit, mis ütleks vähemalt peaaegu kõigi laenude puhul, mida ma näen, tavapäraste laenude puhul kindlasti, et "te ei saa seda välja rentida."
David:
Mida nad soovivad vältida, on see, et ostate esmase elamislaenuga maja, milles te ei kavatsenud üldse elada. Okei? See oli selgelt mõeldud kinnisvarainvesteeringuks. Sa valetasid ja ütlesid, et see on peamine elukoht. Seda peetaks pettuseks. Kui sa sellesse kolid ja siis juhtub midagi, mis sulle ei meeldi. Okei? Ma ei anna teile kohtupraktika kohta üksikasju, sest ma pole seda ise näinud, kuid selgitan oma arusaamist nii, nagu mulle on öeldud.
David:
Oletame, et kolid kinnistule ja naabri koer haugub lakkamatult ja sa ei saa öösiti magada ja räägid sellest naabriga ja nad ütlevad: “Jah, mine löö kive. See on minu koer. Ta haugub, mitte minu probleem. Mind ei huvita. Ma saan selle üle magada." Sa ei saa öösel magada. Ma ei tea midagi, millest laenuandja võiks sundida teid sellesse majja elama jääma.
David:
Selliseid asju juhtus palju. Te ei saa ette näha kõiki probleeme, mis võivad ette tulla. Mis oleks hüpoteeklaenupettus, kui nad suudaksid näidata, et te pole kunagi kavatsenud seal elada. Sa ei pingutanud, majja ei kolinud. "Sa petsid meid algusest peale." See on pettus. Seda tuleks vältida. Ära tee seda.
David:
Aga kui tegemist on küsimusega "Kui kaua ma pean majas elama, enne kui välja kolin?" Tegelikult pole ühtegi seadust, millest ma tean, ja ma ei tea ühtegi kohtupraktikat, kus kohtunik oleks seda vaadanud ja öelnud: "Kuus kuud, kolm kuud." Nad ei vaata seda selle karmi reegli järgi, nagu meie aju seda vaatab, vaid kavatsust.
David:
Nii et kui teie eesmärk oli selles majas elada ja teie elus midagi muutus, muutusid asjaolud. Varaga oli midagi valesti, see ei meeldinud teile. Teil on lubatud sellest välja kolida ja mujale elama minna. Aga ei, tõenäoliselt ei saa te uut laenu teise peamise elukoha ostmiseks enne, kui esimese elukoha ostmisest on möödunud 12 kuud. See võib olla keeruline. Aga meil oli seal väga hea vestlus. Mul on hea meel, et sain seda kaaluda.
David:
Poisid, hindame tagasisidet ja enamasti hindame teie tööd, mida teete oma eesmärkide ja rahalise vabaduse saavutamiseks.
David:
Tahtsin avaldada hiljutise arvustuse, mis ilmus Apple Podcasti rakenduses. "Mulle meeldib saadet kuulata, kuid kuulan teie saadet regulaarselt. Kuid minu suurim probleem on see, et kinnisvarainvesteeringute gurusid on nii palju, et ma ei tea, kes on tõeline ja kes on võlts. Ja ma kannatan ostja kahetsustunde all pärast seda, kui kulutasin koolitusele 10,000 XNUMX dollarit pluss tsiteerimata. Kõik on nõus, et alustada tuleks treeningutest, kuid keegi ei riku seda, mis on tegelikult päris treening ja mitte ainult toretsev lärm, praalimine ja motivatsioonivärk. See pärineb Deborah'lt Apple Podcasti arvustuste kaudu.
David:
See on suurepärane ülevaade, kuid andsite meile 3 tärni. Mina ei ole see, kes su 10,000 3 dollarit ära võttis. Miks sa karistad mind 3-tärni arvustusega, Deborah? Ma arvan, et sa oled tööstuse peale vihane. Sa ei ole BiggerPocketsi peale pahane. Peate selle parandama. Sa ei öelnud, miks ma sain ainult 10,000 tärni. Ma valan sinu eest oma verd, higi ja pisaraid, Deborah, ja see on tasuta. Kui üldse, peaksime saama kuus tärni viiest, sest pakume teile tasuta sisu, mitte ei võta teie XNUMX XNUMX dollarit. Oh, see on nii kurb. Tehke inimestele haiget, tehke inimestele haiget, eks? Täpselt nii juhtus minuga.
David:
Hea küll, 10,000 XNUMX dollari suuruse kelmuse teemal ei räägi keegi sellest kõigepealt. Ma nimetan seda muidugi häbiks. Kui keegi kulutab hunniku raha ja teda riisutakse, ei taha ta minna kõigile ütlema, et nad teavad, et neilt riisuti, nii et nad lihtsalt kannatavad vaikselt. Nad hoiavad seda sees. Nende klaaspilk ja silmside puudumine seisnevad selles, et nad vaatavad kinnisvarakohtumisel kingi, kohmetult oma vettinud jooki keerutades saate teada, et kursus kasutab kedagi ära, aga kui te seda ei tee. otsige peensusi, jääte sellest ilma.
David:
Siin on minu 2 senti kogu asja eest. Kui keegi müüb mulle ideed ja selle müügiviis ei lähe kokku muude asjadega, mida olen elus näinud, tean, et mind petetakse. Kui ma vaatan veoauto reklaamklippi ja näen, kuidas see asi nende kivide kohal hüppab, ja ma näen kõrvalistmel väga ägedat tüdrukut, kes vaatab kutti, kes seda armastavalt sõidab, iha silmis, sest ta on nii lahe, et tal on see veoauto ja ma kuulen seda muusikat mängimas ja ma näen seda unistust maalimas. Küsin endalt: "Kas ma olen seda kunagi päriselus näinud? Kas ma olen kunagi näinud naist, kes armus keskmise välimusega kutti, sest tal oli lahe veoauto? Ei, ma ei ole. Mulle müüakse kaubaarve.
David:
Vaadake mõjutajaid, kes teevad sama asja. Kas nad ütlevad: "Ma õpetan teile, kuidas teha," sisestage siia naeruväärne rahasumma, "ainult jaoks" Veidi väiksem raha, et kursuse läbida, "ja see on lihtne ja saate sellega hakkama ja saate teenige 10 lisaraha tagasi. Kas näete seda ka muul ajal elus? Kas olete kunagi registreerunud jõusaali ja öelnud: "Ma tahan saada tõeliselt heasse vormi." Ja nad ütlesid: "Oh, see on jõusaal, kuhu uksest sisse astudes minna, see on nagu võlu. Juhuslikult tuleb kuus pakk ja sa ei pea midagi tegema.” See ei tööta nii.
David:
Kas teil on kunagi olnud olukorda, kus maksite hunniku raha, et keegi teist armuks ja ta jäi sinusse igaveseks armunud? Ei, ilmselt mitte. See on midagi, millele nende kursuste puhul tähelepanu pöörata. Alati on inimesi, kes ütlevad teile, et nad saavad teid aidata ja müüvad teid ning miks peaksite nendega kaasa minema. Nad on harva sinuga ausad.
David:
See taskuhääling on mõeldud inimestele, kes tahavad ausat tõde, kes tahavad seda otse hobuse suust, kes tahavad, et keegi ütleks neile seda, mida nad peavad kuulma, mitte seda, mida nad tahavad kuulda. Ja enamik teist armastab seda. Nii et Deborah, mul on nii kahju, et juhtus, aga ära süüdista meid. Ärge karistage BiggerPocketsi. Oleme teie jaoks tasuta ja kõigile teistele, kes kuulavad, jätkake meie podcasti kuulamist.
David:
Kulutage raamatule 15, 20 dollarit. Ärge kulutage kursusele 10,000 XNUMX dollarit, välja arvatud juhul, kui teil on eelnev suhe seda õpetava inimesega. Te tunnete neid ja usaldate nende sõna ja ausust. Annan veel viimase nõu Deborah'le ja kõigile, kes siin kuulavad.
David:
Mul on üks vahendus, finantseerime kinnisvara üle kogu riigi. Kui inimesed ütlevad: "Miks ma peaksin tegema seda ühte maaklerit?" Minu vastus on tavaliselt: "Miks te ei räägi mõne meie teise kliendiga ja uurige, milline laenuhaldur neil oli, ja küsige, milline on nende kogemus?" Sest muidugi, kui te minu käest küsite, ütlen ma: "Te peaksite meid kasutama." Iga mõjutaja ütleb: "Jah, sa peaksid võtma minu kursuse."
David:
Nii et küsige inimestelt, kes on kursuse läbinud. Minge kellegi juurde, kes on teenust kasutanud, ja öelge: „Mida sa said? Mida sa ei saanud? Kas teeksite seda uuesti?" Ma arvan, et see on tark. Nii et enne, kui keegi registreerub raha maksvale kursusele, oleks mõistlik küsida teistelt rühmaliikmetelt: "Milline on teie kogemus ja mida ma võin oodata?" Ja me kõik kinnisvarainvesteeringute kogukonnas saame üksteisele tähelepanu pöörata ja aidata meid suunata õigete inimeste poole ja valedest inimestest eemale.
Rob:
David, minu nimi on Rob Browning. Olen pärit Californiast Escondidost ja minu tänane küsimus on, millal on oma karjääri hilisemates etappides hea aeg kinnisvaraturule sisenemiseks, lähtudes praegustest turutingimustest? Ja ma võin teile natuke rääkida sellest, mida ma otsin, mis võib olla kasulik.
Rob:
Soovin järgmise viie või 10–15 aasta jooksul suurendada rahavoogu ja saada järgmise kolme kuni viie aasta jooksul täiskohaga kinnisvarainvestoriks, mis võimaldaks mul praeguselt ametikohalt lahkuda .
Rob:
Mul on praegu raha, mida investeerida. Ma ei pea sellest kinni ja ootan paremat võimalust, kuni kogun rohkem raha. Aga jälle, tahaksin ka käima saada. Nii et see on minu küsimus ja ootan teie vastust. Aitäh head aega.
David:
Aitäh Rob. Hea uudis on see, et mulle meeldib teie küsimus. Halb uudis on see, et neile on raske vastata. Ma tunnen, et olen kinnisvaramaailmas alati halbade uudiste kandja, aga see ei pea nii olema. Siin on see, mida ma mõtlen. See fraas täiskohaga kinnisvarainvestor sai viimase 10 aasta jooksul populaarseks, eks? Nii et mõelge 2010. aastast kuni umbes 2020., 2021. aastani. Tehinguid pidi kindlasti tegema viimases otsas, kuid need olid karmimad, kuid nagu aastatel 2010–2015, oli tehinguid igal pool ja tehingute all pean silmas rahavooga kinnisvara.
David:
See oli nagu inimene, kes tahtis kala püüda ja kalu oli nii palju, et sa viskasid lanti piisavalt palju vette, et sa saad kala nöörile. Te kavatsete selle sisse kerida. Inimeste võimet olla edukas nende kalade püüdmine ja tehingute sõlmimine pärssis aeg, mille nad veetsid oma töökohal ja te võisite sõna otseses mõttes teenida rohkem raha, näiteks rikkust hankides. Ma vaatan raha kui energiat, eks? Nii et kui vaadata energiat, mida saaksite oma W-2 töökohal teenida, võrreldes energiaga, mida saaksite rahavoogudes heade hindadega kinnisvara koguda, mille väärtus kasvab, oli see selgelt parem samm. täiskohaga investor.
David:
Kui teil oli oskus kala püüda, kui teil oli aegumislehter, juhatage, analüüsige, püüdke edu saavutada. Kui te teaksite, kuidas neid kinnisvara osta, kui teil oleks selleks raha. Kui kõik need asjad olid paigas, oleks lant, õngekepp, õngitseja oskus, oleks täiskohaga investoriks olemine paljude inimeste jaoks mõttekas.
David:
Siin on väljakutse. Meil ei ole nii palju kala püüda, nagu meil oli. See ei tähenda, et kala poleks püüda. See ei tähenda, et kalapüük poleks oluline. Palun ärge eeldage minu esitatud argumendi äärmusi. Ma ei ütle, et kala on tonni või on null. Neid on lihtsalt vähem, mistõttu on raskem olla täiskohaga investor. Kui peate silmas täiskohaga omandamisspetsialisti, siis on mõned inimesed, kes seda teevad, kuid tavaliselt on nad osa suurest ettevõttest ja keskenduvad täiskohaga omandamisele, samas kui keegi teine keskendub täiskohaga juhtimisele. keegi teine keskendub täiskohaga nende sündikaatide kapitali kaasamisele.
David:
Jah, nad investeerivad täiskohaga kinnisvarasse, kuid nad teevad pusletüki, mis viib teid tagasi töötajate kategooriasse. Kas sa näed, kuhu ma sellega lähen? Täiskohaga investoriks saamine ei tähenda töölt lahkumist, vaid uue töökoha saamist ja praegu on vähem tehinguid kui siis, kui me seda fraasi esimest korda kasutama hakkasime.
David:
Seega peaks Robi endalt küsima: "Kas ma teenin rohkem energiat praegusel töökohal või saan rohkem energiat, kui hakkan täiskohaga kinnisvara omandamisspetsialistiks?" Ja võib-olla teenite täiskohaga kinnisvaraga tegeledes vähem energiat, kuid naudite seda rohkem. See on ka midagi, mida võrrandis arvesse võtta.
David:
Kui me räägime praktiliselt, siis see, mida ma näen praegu inimesi töötamas, on täiskohaga lühiajalise rendi haldajaks saamine, eks? Kui te seda mõtlete täiskohaga kinnisvara või täiskohaga investori all, ei pea ma ausaks öelda täiskohaga investorit, sest kuigi teil on kinnisvara, toimite kinnisvarahaldurina. ja sa vahetad absoluutselt ühe töö teise vastu.
David:
Pigem lasen teil vaadata: „Olgu, ma võiksin kellelegi maksta X summa raha, et kinnisvara haldaks, ja saaksin nii palju soetada oma vabast ajast. Kas ma teenin rohkem raha ja mul on parem elu, säilitades töökoha või olen nõus vähem raha teenima, kuid saan töötada kinnisvaraga, mida armastan? Ja öelge väga täpselt, mida see tähendab. Ei püüa sind heidutada.
David:
Võib-olla elate mõnes riigi osas või piirkonnas, kus igal pool on pakkumised ja saate selle siiski toimima panna. Ma ei tea praegu nende kohtade nimesid, kuid olen kindel, et lõunas ja Kesk-Läänes on piirkondi, mida teised investorid lihtsalt pole veel leidnud. Ja seal on inimesi, kes seda purustavad, ja püüda on palju kala ning nad on täiskohaga investorid. Tõenäoliselt nad ei räägi sellest, sest nad ei taha meie kõigi konkurentsi, kes on nagu: "Kus on kokkulepe? Kus on rahavoog?" Tahan lihtsalt selgitada, et kõik, kes on kuulnud seda fraasi täiskohaga kinnisvarainvestor, mõistavad, mida see tähendab.
David:
See tähendas tõesti täiskohaga omandamisspetsialiste ja kui omandamisel pole palju tehinguid, ei ole loogiline, et peaksite selle nimel töölt lahkuma. Nii et Rob, anna teada, kuidas läheb. Andke mulle pärast selle kuulamist teada, millised küsimused teil on. Ärge heituge. Küsige endalt lihtsalt küsimust: "Millist rolli ma kinnisvaravaldkonnas mängida tahan ja kas ma pigem vahetaksin oma täiskohaga töö selle vastu?"
David:
Ja meie viimane küsimus pärineb Chris Fenolt, kes ütleb: "Mul on umbes 600,000 XNUMX aktsiat. Mis on pikas perspektiivis tõhusam? Kas osta kinnisvarainvesteeringuid HELOC-i abil või kasutada seda HELOC-i kohalike investorite projektide rahastamiseks ikka ja jälle? Hea küll, Chris, tundub, et see, mida sa siin küsid, on järgmine: "Kas ma peaksin oma aktsia välja võtma ja kasutama kinnisvara omamiseks või peaksin rahastama nii-öelda teisi investoreid või võib-olla on nad BRRRR-id ja teenin minu kapitali tulu?" Nii et vaatame teie kahte erinevat võimalust.
David:
Kui lähete kõva rahalaenutaja või erarahalaenutaja teed, siis tundub, et seda küsite siin. Esiteks maksustatakse teid nende tulude pealt ja tõenäoliselt on tegemist lühiajaliste kapitali kasvutulu maksudega. Ma ei ole CPA, ma ei tea kindlalt. Seda ütleks mulle mu sisetunne.
David:
Kui teil on võimalus kapitalikasumist pääseda, maksustatakse teid ikkagi sissetuleku tasemel ja mida rohkem raha teenite, seda kõrgemad maksud on. Kui teenite kinnisvarast omakapitali, ei maksustata seda enne, kui see müüakse. Nii et isegi kui võtate selle välja raha väljamakstava refinantseerimisega, ei maksustata seda energiat ikkagi. See on maksusäästlikum viis rikkuse loomiseks, mitte juhul, kui kavatsete raha teenida teistele inimestele laenamisega.
David:
Teiseks on selle raha laenamisega seotud risk. Me lihtsalt ei kuule sellest kunagi, sest üks, keegi ei taha oma kahjumit jagada, ja teiseks, meil on viimase 10 aasta jooksul olnud üks parimaid kinnisvarainvesteeringute turge maailma ajaloos. Nii et paljud inimesed ei kaotanud raha, sest see oli raske. Inimene, kes laenab teie raha maja ümberpööramiseks, võis teha kõike valesti ja turg oli nii tugev, et saaks üle. Nad müüksid kinnisvara, isegi kui nad müüksid kasumi või väikese kahjumiga, oli neil ikkagi palju raha, et teile tagasi maksta. Aga mis saab siis, kui kaotused on suured? Üha raskem ja raskem on panna klapp tööle, et saaksite oma raha tagasi ja suur osa sellest omakapitalist hakkab langema.
David:
Kolmas, kui võtate omakapitali majadest välja ja kasutate seda inimestele, kes hakkavad flippima või BRRRR-i tegema, maksate ka selle eest intressi. Okei? Nii et kui laenate seda neile 15% või 12%, kuid maksate HELOC-i eest kaheksa või 9%, hakkab see teie jaoks tunduma palju vähem soovitava pakkumisena.
David:
Nii et enamik kõvasid rahalaenuandjaid, vähemalt head, keskenduvad kõik laenuäriga tegelejad tulude vahe ja marginaalile. Nad ütlevad: "Hea küll, X summa neist tehingutest läheb halvasti, X summa läheb hästi, et teenida piisavalt raha oma kahjumi katmiseks, pean maksma 15%, 12%, kaks punkti .” Mis iganes, ja sellest kasumist peavad nad kahjumi kinni maksma. Nii et kui maksate oma raskest rahast 15%, ei tähenda see, et nad teenivad 15%. Lõppude lõpuks, kes ei maksa neile tagasi või raha, mille nad kaotavad, teenivad nad võib-olla 8% või 9%. Ma ei tea täpseid numbreid, aga loodan, et saite asjast aru.
David:
Kui maksate juba 8% HELOC-i ja oma tegeliku hinnavahe pealt, on see lõpuks 10%, kui saate oma laenult 50%, võtate kogu selle riski potentsiaalse 2% hinnavahe eest. See ei kõla nii hästi kui see, mida te tõenäoliselt oma mõtetes mõtlete, kui mõtlete sellele, mida ma nimetan jämedaks.
David:
Oma raamatus Rikkuse sambad räägin brutokulust. See on mõtteviis, mille me omandame, kui ütleme: "Hei, ma teenin 90,000 90 dollarit aastas. Ma saan endale lubada tuhat dollarit aastas automakseid. "Hei, ma teenin 3,500 tuhat aastas. Ma võin endale lubada seda XNUMX dollarit puhkust. Kui proovite kulutuste osas otsust teha ja mõtlete teenitud brutorahale, tundub teie kulutatav summa olevat väga tühine osa.
David:
Aga kui sellest 90,000 25,000-st maksustatakse 65,000 65, nii et jätate alles, siis ma usun, et see oleks 15,000 1,000 ja sellest 15,000-st säästate ainult 12 XNUMX dollarit aastas. See tuhat dollarit automakse on XNUMX dollarit kuus XNUMX XNUMX dollarist aastas, see on XNUMX tuhat. See on peaaegu kogu asi. Järsku tundub see tõesti rumal otsusena. See sõltub sellest, kas vaatate neto- või brutosummat. Ma arvan, et kui rääkida eraraha laenamise võimalusest, siis vaatate brutosummat, mitte netot. Ma ei usu, et võrk oleks nii atraktiivne, kui arvate. Ja lõpuks, siin on lisarisk.
David:
Kui kaotate oma raha, mille olete kinnisvarast välja tõmbanud, sest turg läheb teile vastu või teete halbu valikuid või teete algaja vigu, mida kõik teevad, kuid see on lõpuks kogu teie kapital, paned sa atribuudid ise, mille abil te riskite finantsvõimenduse. Mis juhtub, kui nad vajavad remonti? Mis juhtub, kui üürnik lõpetab üüri maksmise? Võib juhtuda, et kaotate kinnisvara ja nendest väljavõetud raha, kui asute uude ettevõttesse, millega te tuttav pole.
David:
Nii et need on riskid ja kasv ei tundu nii suur. Kui vaatate kinnisvaras oleva raha väljavõtmist uue kinnisvara ostmiseks, on riskid siis, kui ostetud uus kinnisvara ei too rahavoogu. Kui kaotate nende uute kinnisvaraobjektide pealt raha, pole see hea, kuid see on ainus risk, mida ma näen. Tõusuks oleks suur inflatsioon ja palju omakapitali juurdekasvu koduväärtuste tõusu kaudu. Üürihinnad, kui ostate heas piirkonnas, peaksid iga aastaga tõusma, mis tähendab lõpuks, et iga aastaga, kui jätate kinnisvara alles, muutub see aina magusamaks ja magusamaks.
David:
Samuti saate kinnisvarast omakapitali välja võtta, näiteks 600,000 600,000 dollarit, ja pangast raha laenates võimendust lisada. Seega oleks teie sissemakse 3 600,000 dollarit samaväärne 3 miljoni dollari väärtuses kinnisvara ostmisega. Nii et kui teil läheb investeerimisel hästi ja ostate õigetes piirkondades ja kinnisvara toetab nende võla teenindamist, võite võtta 30 3 ja muuta selle XNUMX miljoni dollari väärtuses kinnisvaraks, mis XNUMX aasta pärast on tagasi makstud ja nüüd on teil XNUMX miljonit dollarit kinnisvara pluss kõik, mida see hindab. Mul on raske näha, et sa saad sama tulu, muutumas eraõiguslikuks rahalaenutajaks.
David:
Viimase asjana panen siia kirja, et eraraha laenamine kõlab lihtsalt ja see võib olla lihtne, kuid see ei tähenda, et see oleks lihtne. On oskus analüüsida, kellele ja milliste intressimääradega oma raha laenata, ning seejärel võtta need projektid üle, mille nad segavad. Ja see ei ole oskus, mis sul tõenäoliselt praegu on. Peate selle üles ehitama ja kui kaotate oskuse loomisel raha, ei pruugi see olla seda väärt.
David:
Nii et need on viisid, kuidas ma teie kahte otsust seal analüüsiks. Ma tean, et enam pole lihtsaid valikuid, sest turg on nii karm. Varem oli lihtsalt nagu, no-brainer. "Mine tee seda." See ei ole enam turg, kus me oleme. Meil oli pikka aega hea. Loodetavasti võtsite kõik kuulajad sel ajal tegutsema nagu Chris. Sellepärast on ta positsioonis, kus tal on 600,000 XNUMX dollarit omakapitali ja kui te selle aja jooksul midagi ette ei võtnud, on see okei. Ära istu ja nuta selle pärast. Saate veel täna tegutseda. See on lihtsalt karmim kui varem, kuid tulevikus võib see olla veelgi karmim. Me võime neile aegadele tagasi vaadata ja öelda: „Hei, võimalusi oli palju. Oleksime pidanud seda ära kasutama."
David:
Hea küll, see oli meie tänane saade. Kokkuvõtteks, mida me läbisime, rääkisime paljudest asjadest, sealhulgas sellest, kuidas tuleks osta teine kinnisvara, kui teil pole 20% säästetud, kas on mõttekas võtta ühelt kinnisvaralt ja kasutada omakapitali teise ostmiseks. ? Mida teha kinnisvaraga tegelemise hiljaks jäämisel? Milliseid strateegiaid kasutada selle pesamuna kasvatamiseks, et see järgmisele põlvkonnale üle anda? Kas peaksime kinnisvarahaldusettevõtet laiendama või mitte, sest ausalt öeldes on see palju tööd ja kinnisvara omamine või kaks laenu anda eraviisiliselt. See oli meie viimane küsimus ja me pidime vaatama kahte erinevat võimalust.
David:
Loodan, et meie tänane nõuanne andis teile selge pildi sellest, milline on teie jaoks järgmine parim samm, ja mis veelgi olulisem, aitate suurendada teie enesekindlust oma kinnisvaraäris ja -portfellis edasi liikumisel.
David:
Täname kõiki, et vaatasite veel ühte Seeing Greene'i osa. Mulle meeldib siin olla ja meeldib seda teha. Pidage meeles, et kui soovite saates esile tõsta või soovite meid lihtsalt toetada, minge aadressile biggerpockets.com/david ja esitage seal oma küsimus, et saaksin sellele vastata.
David:
Mina olen David Greene. Leiate mind @davidgreene24 sotsiaalmeediast. Seega jälgige mind Instagramis, sõbrunege minuga Facebookis, jälgige mind Twitteris ja vaadake minu veebisaiti davidgreene24.com. Kui teil on sekund aega, vaadake teist BiggerPocketsi videot ja kui teil pole, siis kohtume järgmisel nädalal. Aitäh kõigile.
Vaata episoodi siit
Aidake meid!
Aidake meil iTunesis uute kuulajateni jõuda, jättes meile hinnangu ja arvustuse! See võtab vaid 30 sekundit ja juhised leiate siin. Aitäh! Hindame seda väga!
Selles episoodis käsitleme:
- Kuidas kasutada oma kodukapitali rohkemate üüripindade ostmiseks ja ehitada kinnisvaraportfelli
- Kuidas varakult pensionile jääda, ehitada pesamuna ja luua rahavoogu kui a hiline startija
- Oma kinnisvaraäri suurendamine ja kas teil on selleks vaja
- . kinnisvara "gurud" kes võtab su raha ja jookseb (ja pettuse tunnusmärgid)
- Miks töölt lahkudes kinnisvara jaoks pole tark samm teha (eriti 2023. aastal)
- Eraraha laenamine vs kinnisvarainvesteeringud ja mis teenib teile rohkem raha
- And So Palju rohkem!
Lingid saatest
Saates mainitud raamatud
Kas soovite rohkem teada saada tänaste sponsorite kohta või saada ise BiggerPocketsi partneriks? Meil .
BiggerPocketsi märkus: Need on autori kirjutatud arvamused ja need ei pruugi esindada BiggerPocketsi arvamust.
- SEO-põhise sisu ja PR-levi. Võimenduge juba täna.
- PlatoData.Network Vertikaalne generatiivne Ai. Jõustage ennast. Juurdepääs siia.
- PlatoAiStream. Web3 luure. Täiustatud teadmised. Juurdepääs siia.
- PlatoESG. Süsinik, CleanTech, Energia, Keskkond päikeseenergia, Jäätmekäitluse. Juurdepääs siia.
- PlatoTervis. Biotehnoloogia ja kliiniliste uuringute luureandmed. Juurdepääs siia.
- Allikas: https://www.biggerpockets.com/blog/real-estate-825
- :on
- :on
- :mitte
- : kus
- $3
- $ UP
- 000
- 1
- 10
- 12
- 12 kuud
- 15 aastat
- 15%
- 2%
- 20
- 200
- 2010
- 2015
- 2020
- 2021
- 2023
- 22
- 24
- 25
- 30
- 300
- 400
- 500
- 53
- 65
- 90
- a
- võime
- Võimalik
- MEIST
- sellest
- absoluutselt
- juurdepääs
- saatma
- konto
- vastutav
- Saavutada
- omandama
- omandatud
- omandamine
- ülevõtmised
- üle
- kohusetäitja
- tegevus
- tegelikult
- lisama
- lisamine
- ADEelis
- nõuanne
- pärast
- jälle
- vastu
- tagasi
- Airbnb
- Materjal: BPA ja flataatide vaba plastik
- võimaldama
- lubatud
- peaaegu
- juba
- Ka
- alati
- am
- hämmastav
- summa
- Võimendab
- an
- analüüsima
- analüüsides
- ja
- Teine
- vastus
- ennetada
- mistahes
- enam
- keegi
- midagi
- app
- õun
- hindama
- kallinemine
- lähenemine
- arhitektuur
- OLEME
- PIIRKOND
- valdkondades
- argument
- ümber
- AS
- küsima
- küsib
- vara
- seotud
- eeldab
- At
- ahvatlev
- autor
- saadaval
- keskmine
- vältima
- vältida
- teadlik
- ära
- tagasi
- Halb
- Pank
- pangakonto
- põhineb
- tentsik
- BE
- kandja
- sai
- sest
- muutuma
- muutub
- saada
- olnud
- enne
- Algaja
- Algus
- taga
- on
- Uskuma
- kasulik
- kasu
- Kasu
- BEST
- Panus
- Parem
- Suur
- suurim
- arve
- Natuke
- veri
- plaan
- paat
- keha
- preemiad
- raamat
- piir
- sündinud
- Laenamine
- mõlemad
- põhi
- ostnud
- aju
- Brandon
- Murdma
- puruneb
- tooma
- Toomine
- Toob
- maakleritasu
- ehitama
- Ehitus
- Kobar
- äri
- äritavad
- hõivatud
- kuid
- ostma
- OSTJA..
- ostjad
- Ostmine
- by
- CAKE
- California
- helistama
- tuli
- CAN
- Saab
- kapital
- Kapitali suurendamine
- auto
- mis
- Karjäär
- karjääri
- Carolina
- juhul
- juhtudel
- Raha
- rahavool
- maadlus
- Kategooria
- Põhjus
- kett
- väljakutse
- väljakutseid
- võimalus
- muutma
- muutunud
- Kanal
- tasu
- kontrollima
- kontroll
- Kontroll
- valikuid
- Vali
- Chris
- asjaolusid
- selge
- selgelt
- kliendid
- lähedal
- coaching
- kogumine
- COM
- Tulema
- tuleb
- tulevad
- kommentaar
- kommentaarid
- kaubandus-
- kommertskinnisvara
- ühine
- kogukond
- Siirduda
- ettevõte
- konkurents
- täiesti
- mõiste
- Tingimused
- usaldus
- segaduses
- Võta meiega ühendust
- kaaluda
- arvestades
- pidev
- kontakt
- sisu
- jätkama
- tavaline
- Vestlus
- vestlused
- jahe
- kulud
- võiks
- riik
- Paar
- kursus
- kursused
- cover
- CPA
- krahh
- looma
- Praegune
- Praegu
- Valmistatud tellimuse järgi
- Dancing
- David
- päev
- Päeva
- tegelema
- Pakkumised
- arutlevad
- Võlg
- otsus
- otsused
- kindlasti
- Hilineb
- sõltub
- soov
- arenev
- DID
- Dieet
- erinevus
- erinev
- raske
- mõõde
- mõõdud
- suund
- otse
- distsiplineeritud
- heidutanud
- Ekraan
- mitmekesistada
- DM
- do
- ei
- Ei tee
- koer
- teeme
- dollarit
- tehtud
- Ära
- uksed
- alla
- mõõnad
- juhtida
- unistus
- Jooma
- ajam
- sõidu
- ajal
- iga
- Ajalugu
- Varajane
- teenima
- Teenimine
- lihtne
- mõõn
- Majanduslik
- majanduslangus
- Tõhus
- tõhus
- jõupingutusi
- kumbki
- teine
- omaks võtma
- Töötaja
- töötajad
- lõpp
- lõppes
- lõppeb
- energia
- nautima
- piisavalt
- piisavalt raha
- Sisse
- ettevõte
- Kogu
- täielikult
- episood
- Episodes
- omakapital
- Samaväärne
- eriti
- kinnisvara
- Eeter (ETH)
- Isegi
- lõpuks
- KUNAGI
- Iga
- kõik
- igaüks
- igaühe
- kõik
- kõikjal
- täpselt
- eksisteerima
- olemasolevate
- olemas
- ootama
- oodatav
- ootab
- kulud
- kogemus
- ekspert
- selgitas
- selgitades
- lisatasu
- äärmused
- silm
- silmad
- nägu
- asjaolu
- faktor
- vastasel
- õiglane
- võlts
- Langema
- tuttav
- pere
- lehvikut
- kaugele
- kiiremini
- hirm
- Objekte
- tagasiside
- tundma
- vähe
- Joonis
- arvandmed
- Lõpuks
- finants-
- rahaline vabadus
- finantseerimine
- leidma
- Otsing
- vallandati
- süütamise
- esimene
- Esimest korda
- Kala
- kalastamine
- sobima
- viis
- Määrama
- Flip
- Peegeldab
- voog
- Voolav
- Voolud
- Keskenduma
- keskendub
- järgima
- Järel
- jalg
- eest
- Sundida
- igavesti
- vorm
- edasi
- avastatud
- pettus
- tasuta
- Vabadus
- sõber
- Alates
- lõbu
- toimimine
- fond
- raha
- tulevik
- kasu
- kasumi saamine
- Kasum
- mäng
- andis
- Üldine
- üldiselt
- tekitama
- genereerib
- põlvkond
- põlvkondlik
- põlvkondade rikkust
- saama
- saamine
- tüdruk
- Andma
- antud
- andmine
- Go
- eesmärk
- Eesmärgid
- Goes
- läheb
- hea
- tubli töö
- kaubad
- sain
- suur
- suur
- Green
- roheline tuli
- Greg Miller
- bruto-
- Grupp
- Kasvama
- Kasv
- mees
- võimla
- näksima
- olnud
- juuksed
- Pool
- käsi
- juhtuda
- juhtus
- juhtub
- õnnelik
- Raske
- raske töö
- raskem
- Olema
- võttes
- he
- juhataja
- Tervis
- kuulama
- kuulnud
- ärakuulamine
- aitama
- kasulik
- aidates
- siin
- siin
- varjatud
- Suur
- rohkem
- kõrgelt
- teda
- palkama
- Töökohad
- tema
- ajalugu
- lööb
- hoidma
- Holdings
- Augud
- Avaleht
- Majad
- lootus
- loodetavasti
- võõrustaja
- KUUM
- maja
- maja
- Kuidas
- Kuidas
- aga
- http
- HTTPS
- tohutu
- sada
- Viga saanud
- i
- Ma teen
- idee
- ideid
- if
- haigus
- Vahetu
- kohe
- mõju
- oluline
- in
- stiimuleid
- hõlmab
- Kaasa arvatud
- tulu
- uskumatu
- tööstus
- inflatsioon
- mõjutaja
- mõjutajad
- info
- olemuselt
- sisend
- INSANE
- sees
- ülevaade
- Instagramis
- selle asemel
- juhised
- terviklikkuse
- Intelligentne
- ette nähtud
- tahtlus
- Kavatsus
- huvi
- INTRESS
- intervjueeritud
- sisse
- Investeeri
- investeerimine
- investeering
- investor
- Investorid
- küsimustes
- IT
- iTunes
- Jackson
- töö
- liituma
- teekond
- jpg
- kohtunik
- hüppama
- lihtsalt
- hoidma
- pidamine
- Võti
- lüüa
- Laps
- Teadma
- puudus
- Lamborghini
- maandumine
- suurelt jaolt
- viimane
- Eelmisel aastal
- Hilja
- pärast
- Seadus
- viima
- Juhtimine
- juhtivate
- Leads
- Õppida
- õppinud
- õppimine
- kõige vähem
- Lahkuma
- jätmine
- lahkus
- õiguslikult
- Laenuta
- laenuandja
- laenuandjad
- laenud
- vähem
- õppetund
- laskma
- Tase
- Finantsvõimendus
- võimendatud
- võimendab
- võimendav
- LG
- elu
- valgus
- nagu
- Tõenäoliselt
- joon
- kuulaja
- Kuulamine
- vähe
- elama
- Elab
- elu-
- laen
- Laenud
- kohalik
- liising
- kohad
- lukus
- loogiline
- Pikk
- kaua aega
- pikaajaline
- Vaata
- näeb välja
- Vaatasin
- otsin
- välimus
- kaotama
- kaotamine
- kaotus
- kaod
- Partii
- armastus
- Madal
- Luksus
- tehtud
- maagiline
- säilitamine
- Enamus
- tegema
- raha
- TEEB
- Tegemine
- mees
- juhtima
- juhtimine
- juht
- Juhid
- juhtiv
- palju
- palju inimesi
- Varu
- Turg
- Turundus
- turul
- turud
- küsimus
- mai..
- võib olla
- me
- keskmine
- tähendus
- vahendid
- tähendas
- Meedia
- Meetup
- liikmed
- mainima
- mainitud
- midwest
- võib
- Mölder
- miljon
- miljonit dollarit
- miljoni väärtuses
- Miljonär
- meeles
- mõtetes
- Mõtteviis
- minut
- väärarusaam
- vigu
- ema
- raha
- kuu
- kuu
- rohkem
- Hüpoteek
- hüpoteegid
- kõige
- enamasti
- motiveeritud
- suu
- liikuma
- liikumine
- liikuv
- palju
- mitmekordne
- Hulgiskleroos
- muusika
- peab
- my
- mina
- nimi
- nimed
- peaaegu
- tingimata
- Vajadus
- vajadustele
- negatiivne
- Pesa
- neto
- mitte kunagi
- Uus
- New York
- Uusim
- uudised
- järgmine
- järgmine nädal
- öö
- ei
- müra
- mitte ükski
- põhja-
- Põhja-Carolina
- meeles
- mitte midagi
- Märka..
- nüüd
- numbrid
- of
- maha
- pakkumine
- Office
- Ohvitser
- tasakaalustama
- sageli
- sageli
- oh
- Hästi
- Vana
- on
- ONE
- ones
- ainult
- avatud
- Arvamused
- Võimalused
- Võimalus
- vastupidine
- Valikud
- or
- et
- Muu
- meie
- ise
- välja
- üle
- Ületada
- enda
- omanik
- omandiõigus
- makstud
- Valu
- osa
- partner
- Vastu võetud
- passiivne
- minevik
- tee
- Muster
- Paul
- Maksma
- pöörates
- makse
- maksed
- Inimesed
- inimeste
- protsent
- jõudlus
- inimene
- isiklik
- perspektiiv
- Peter
- filosoofia
- pilt
- tükk
- sammas
- sambad
- Pöördetelg
- Koht
- Kohad
- kava
- lennuk
- plaanid
- taim
- inimesele
- Platon
- Platoni andmete intelligentsus
- PlatoData
- mängima
- mängija
- mängimine
- palun
- rohke
- pluss
- podcast
- Saated
- Punkt
- võrra
- vaene
- portfell
- positsioon
- potentsiaal
- praktiliselt
- tava
- tavad
- müüki
- ilus
- eelmine
- hind
- Hinnad
- eelkõige
- esmane
- Peamine
- põhimõtted
- era-
- tõenäoliselt
- Probleem
- probleeme
- tootja
- spetsialistid
- Kasum
- projektid
- silmapaistev
- omadused
- kinnisvara
- ettepanek
- kaitstud
- anda
- PTSD
- tõmmates
- ostma
- puhtalt
- jätkama
- Lükkama
- panema
- Paneb
- Putting
- mõistatus
- Küsimused ja vastused
- kvalifitseeruma
- kvaliteet
- küsimus
- Küsimused
- Kiire
- tsitaat
- tõstmine
- harva
- määr
- Rates
- pigem
- hinnang
- RE
- jõudma
- Lugenud
- valmis
- reaalne
- kinnisvara
- kinnisvaraturg
- päris elu
- Reaalsus
- mõistma
- tõesti
- kinnisvaramaakler
- põhjus
- tagasivõtmine
- hiljuti
- langus
- retsept
- soovitama
- rekord
- Refi
- regulaarselt
- määrused
- võõrutusravi
- suhe
- suhteline
- meeles pidama
- Rent
- üürid
- esindama
- nõudma
- Elukoht
- elanikud
- REST
- pensionile
- tagasipöördumine
- Tulu
- avalduma
- tulu
- läbi
- Arvustused
- Rid
- õige
- ripitud
- tõusev
- Oht
- riskide
- Riskantne
- röövima
- ROI
- Roll
- ruum
- ligikaudu
- ümber
- Marsruut
- Eeskiri
- jooks
- Ütlesin
- sama
- Säästa
- salvestatud
- säästmine
- ütlema
- ütlus
- ütleb
- Skaala
- ketendamine
- Pettus
- hirmul
- Teine
- sekundit
- Saladus
- vaata
- nägemine
- tundub
- tundub
- nähtud
- segment
- valik
- müüma
- Müük
- Müüb
- saatma
- tunne
- teenus
- komplekt
- mitu
- kuju
- Jaga
- ta
- shooting
- lühiajaline
- peaks
- näitama
- Näitused
- allkirjastatud
- märkimisväärne
- Märgid
- lihtne
- alates
- ühekordne
- istuma
- olukord
- SIX
- oskus
- oskused
- oskuste kogum
- uni
- väike
- väiksem
- nutikas
- So
- nii kaugel
- sotsiaalmeedia
- Sotsiaalse meedia
- müüdud
- mõned
- someday
- Keegi
- midagi
- mõnikord
- kuskil
- Varsti
- heli
- Lõuna
- Ruum
- kerkinud
- rääkima
- rääkimine
- spetsialist
- spetsialistid
- konkreetse
- spetsiifikat
- kulutama
- Kulutused
- kasutatud
- Sponsorid
- laiali
- ruut
- etappidel
- kaalul
- Stars
- algus
- alustatud
- Käivitus
- Ettevõtte alustamine
- algab
- väljavõte
- jääma
- peatus
- stabiilne
- juhtima
- Samm
- Veel
- Peatus
- Peatab
- Lood
- otse
- strateegiad
- Strateegia
- oja
- tugev
- esitama
- tellima
- edukas
- edu
- edukas
- selline
- äkiline
- soovitama
- summa
- pühapäev
- super
- täiendamine
- toetama
- Toetamine
- kindel
- üllatunud
- HIGI
- sünergiline
- Võtma
- võtnud
- võtab
- võtmine
- talent
- rääkima
- rääkimine
- Läbirääkimised
- sihtmärk
- maks
- Maksud
- õpetamine
- öelda
- paljuütlev
- üürnik
- termin
- kui
- tänama
- tänan
- et
- .
- Pealinn
- Tulevik
- Projektid
- maailm
- oma
- Neile
- ennast
- SIIS
- Seal.
- Need
- nad
- asi
- asjad
- mõtlema
- Mõtlemine
- see
- Sel aastal
- need
- kuigi?
- arvasin
- tuhat
- kolm
- Läbi
- aeg
- aega võttev
- ajakava
- korda
- ots
- väsinud
- Kapslid
- et
- täna
- tänane
- ütles
- tonn
- tonni
- liiga
- võttis
- tööriist
- ülemine
- teema
- Summa
- puudutama
- raske
- suunas
- jälgida
- kaubelda
- Kauplemine
- koolitus
- Ümberkirjutus
- Reisimine
- proovitud
- veoauto
- tõsi
- tõeliselt
- Usalda
- Tõde
- püüdma
- üritab
- Pöörake
- puperdama
- kaks
- tüüp
- tüüpiliselt
- all
- mõistma
- mõistmine
- ainulaadne
- üksused
- kuni
- ajakohane
- püsti
- UPS
- Upside
- us
- kasutama
- Kasutatud
- kasutamine
- tavaliselt
- puhkus
- väärtus
- Väärtused
- sõiduk
- Versus
- väga
- veteran
- kaudu
- Video
- viirus
- Hääl
- vs
- ootamine
- kõndima
- tahan
- tagaotsitav
- tahab
- tahab
- Ladu
- oli
- Watch
- vaadates
- Vesi
- Tee..
- kuidas
- we
- Jõukus
- Rikkuse ehitamine
- jõukas
- veebisait
- nädal
- kaaluge
- Hästi
- läks
- olid
- M
- Mis on
- mis iganes
- millal
- millal iganes
- kas
- mis
- kuigi
- WHO
- kes iganes
- kogu
- miks
- naine
- will
- valmis
- winston-salem
- WISE
- koos
- jooksul
- ilma
- naine
- ei tea
- sõna
- Töö
- treening
- töö
- trenni tegema
- treening
- töötab
- maailm
- halvem
- väärt
- oleks
- kirjalik
- Vale
- X
- aasta
- aastat
- jah
- veel
- saak
- york
- sa
- Sinu
- ise
- youtube
- sephyrnet
- null