FinTechs como puerta de enlace digital (Raj Chaudhary)

Introducción

La tecnología financiera ha revolucionado la industria de los servicios financieros. FinTech siempre ha demostrado ser el paso para sacar más provecho de la tecnología actual. Las Instituciones Financieras y FinTech se han enmendado y se han ido complementando en
varios campos. Sin embargo, todavía hay áreas en las que FinTech necesita una API/puerta de enlace digital para traducir las funciones bancarias centrales. La industria aún está rezagada en encontrar un concepto único para vincular los diferentes tipos de servicios entre FinTechs e Instituciones Financieras
(Banca central). A través de este enlace, las empresas FinTech podrían trabajar con otras empresas FinTech e Instituciones Financieras para avanzar más rápidamente en sus soluciones.

¿Qué son las puertas de enlace FinTech?

FinTech Gateway permite a las instituciones financieras crear:

• Una interfaz estandarizada de un punto que traduce la comunicación entre las soluciones tecnológicas modernas, como el pago móvil, la asistencia digital, con las soluciones centrales bancarias.
• Gateway trabajaría junto con otras FinTech asociándose con ellas y ofreciendo servicios y productos de FinTech dentro de los servicios bancarios digitales a los proveedores de servicios bancarios centrales.
• Contribuya a llenar los vacíos de capacidad, como el tiempo de transacciones, la gestión de autenticación, el tiempo de respuesta mediante el desarrollo de microservicios basados ​​en la nube que se integren al núcleo a través de la puerta de enlace.
• Ofrezca proactivamente servicios a los clientes y, a su vez, obtenga información y datos sobre los clientes.
• Proporcione la posibilidad de que los clientes limiten, controlen y personalicen qué aplicaciones FinTech pueden acceder a sus datos.

Necesidad de crear FinTech Digital Gateway

¿Por qué necesitamos un Portal Digital FinTech, o realmente necesitamos un Portal Digital FinTech? La respuesta es sí'. Los bancos se han visto claramente influenciados por el desempeño de FinTech. Los tomadores de decisiones del banco ahora son conscientes de que necesitan crecer y extender su
servicios más allá de la tecnología y las soluciones bancarias básicas. Por esta razón, necesitan una fuerte asociación con FinTechs a través de API.

Vivimos en un mundo tecnológico dinámico cuando se trata de servicios financieros. Y un mundo tan dinámico exige una tecnología de puerta de enlace que sea altamente personalizable. Esta demanda dinámica actúa como combustible para la creación de un Portal Digital FinTech. En Financiero
mundo: “cliente es deudor o acreedor”. En ambos sentidos Es necesario tener en cuenta a los clientes para todas las decisiones importantes. La necesidad subyacente de pasar a la puerta de enlace digital liderada por FinTech es mejorar la experiencia del cliente y mejorar la velocidad para la toma de decisiones del cliente.
El uso de la API abierta de FinTech promete fomentar la innovación y reducir los costos de una manera que sea más económica para atender a los clientes en ambos sentidos. Ya sean otras FinTechs, o sea Core Banking

Qué hace FinTech Gateway

Fintech Gateways está ayudando a las organizaciones de servicios financieros a integrar aplicaciones de manera más eficiente al proporcionar integración en tiempo real con sus aplicaciones heredadas existentes y operaciones bidireccionales, aplicaciones de producción y fuentes de datos. los
FinTech Gateway brinda a las organizaciones de servicios financieros la agilidad, la velocidad y las capacidades que se necesitan para incorporar aplicaciones fintech en sus entornos de producción, para ayudarlas a innovar más rápido para ejecutar una amplia gama de iniciativas comerciales.

Tomemos un ejemplo de FinTech Gateway: Cloud Fintech Gateway para empresas de servicios financieros
Fuente: Intersistemas

InterSystems es una empresa que proporciona una puerta de enlace bidireccional en tiempo real entre las aplicaciones fintech basadas en la nube y las aplicaciones de producción de los clientes. Intersystems proporciona un puente para la integración entre eventos en tiempo real y datos transaccionales. Este
El puente integrado funciona con entradas de una gran cantidad de diferentes sistemas back-end de varias instituciones financieras y se sincroniza según las aplicaciones de FinTech. La empresa sigue el mismo proceso entre las aplicaciones fintech y la producción de la organización.
aplicaciones La conectividad es bidireccional para que cualquier cambio realizado a través de las aplicaciones fintech se pueda reflejar de forma segura en las aplicaciones de producción.

Beneficios clave de Intersystems en términos de FinTech Gateway

• Aumento de la velocidad de obtención de valor: Gateway mejora la velocidad de obtención de valor al permitir que las organizaciones de servicios financieros integren soluciones y tecnología fintech basadas en la nube. El proceso se completa en una sucesión rápida y fácil en sus infraestructuras existentes.
• Agilidad mejorada: la puerta de enlace permite a las organizaciones de servicios financieros responder a las nuevas oportunidades en sus entornos al acelerar la incorporación de la amplia gama de aplicaciones y tecnologías fintech.
• Mayor eficiencia operativa: la puerta de enlace simplemente improvisa al eliminar las complicaciones de las integraciones manuales y los antiguos enfoques heredados mediante el uso de un enfoque moderno de tecnología de datos inteligentes.
• Admite escenarios en tiempo real: haga uso de la plataforma de datos IRIS de InterSystems para manejar casos de uso de análisis transaccional y en tiempo real.

¿Cómo funciona Pasarela Digital?

La industria necesita mejorar el uso actual de la tecnología de las API y FinTechs podría ayudar a lograrlo. FinTechs podría usarse para crear una puerta de enlace fintech abierta que construye o crea un podio/plataforma de conexión única que podría conectar FinTechs
y Core Banking y elimina la necesidad de múltiples compilaciones. Y esta puerta de enlace podría ser utilizada por instituciones financieras independientemente del núcleo elegido, brindando a las instituciones financieras, bancos y cooperativas de crédito varias opciones. Esta puerta de enlace se comunica entre
FinTechs y Bank's Core y ayudar a llenar los vacíos de capacidad central y ayudar a llevar los servicios bancarios centrales al mundo tecnológico moderno.

El uso de tecnología modernizada y eficiente podría ayudar a llenar las brechas de capacidad entre FinTechs y Core banking. FinTechs puede encargarse de algunos problemas funcionales importantes, como el tiempo de respuesta de API o la gestión de autenticación, abordar desafíos regulatorios,
etc.

Los bancos y FinTechs que adopten tal nivel de modernización tecnológica también continuarían brindando sus servicios principales. Por ejemplo, los bancos seguirán siendo el custodio del cliente con un alto nivel de seguridad y cumplimiento, mientras que FinTechs
continúe innovando, explorando, brindando una gran experiencia al cliente con una mejor interfaz.

Conclusión

Las organizaciones de servicios financieros están aprovechando Digital Gateway, que les está ayudando a transformar su función comercial según las demandas modernas. Los líderes de opinión de los bancos y las organizaciones fintech podrían tomar el ejemplo de Intersystems y desarrollar
tales puertas de enlace digitales que pueden proporcionar acceso al núcleo de la institución financiera y poner al alcance los microservicios construidos por terceros. Tales puertas de enlace también podrían ayudar a conservar los recursos. Los microservicios y los puntos de acceso de la puerta de enlace son
basado en la nube, pero la puerta de enlace real está ubicada físicamente en un centro de datos remoto, lo que ahorra costos de servidores y otros equipos. Ya es hora de que las FinTech y las instituciones financieras recurran a FinTech Gateway para obtener resultados de alto rendimiento, agilidad, velocidad y
flexibilidad y escalabilidad.

Fuentes

1)     
Finextra.com: las empresas de tecnología financiera y las instituciones financieras pueden avanzar hacia el futuro a través de un portal digital

2)     
Intersystems.com: Cloud Fintech Gateway para empresas de servicios financieros

3)     
McKinsey – Por qué fallan las estrategias digitales

4)     
Puerta de enlace de la API OpenLegacy FinTech