Columbia Británica propone legislación comercial de servicios monetarios (Proyecto de ley 19: 2023)

Blakes | Jacqueline D. Shinfield y Alan Fraser | 12 de abril de 2023

El 29 de marzo de 2023, Columbia Británica presentó el Proyecto de Ley 19, el Ley de empresas de servicios monetarios (Ley MSB de B.C.), que propone regular las empresas de servicios monetarios (MSB) que operan en la provincia.

• La regulación de los MSB en B.C. fue una de las recomendaciones de la Comisión Cullen, que concluyó que se requería un mayor escrutinio de las actividades de los MSB, más allá del proporcionado por el Centro de Análisis de Informes y Transacciones Financieras.
  • El B.C. La Ley MSB define una empresa de servicios monetarios (MSB) similar a la PCMLTFA, pero la interpretación de lo que constituye una MSB siempre ha estado sujeta a debate.
  • La Ley exime a las instituciones financieras, agentes de valores y compañías de seguros de su alcance y propone la exención de otras MSB de conformidad con la reglamentación.
  • Los MSB no registrados tienen prohibido entablar acciones por remuneración en relación con los servicios monetarios prestados.
  • MSB registrados bajo el B.C. Ley MSB debe proporcionar informes anuales a BCFSA respetando sus actividades, y existen requisitos de mantenimiento de registros para “libros, cuentas y otros registros”.
  • Los MSB deben notificar a BCFSA de ciertos eventos, incluidos cambios en la información, nombramiento de un nuevo agente, cambio de directores y funcionarios, cambio de socios en una sociedad y cambios en los titulares de intereses corporativos.
  • El Superintendente tiene amplias poderes de ejecución, incluidas sanciones administrativas y prisión por cometer delitos.
  • Los MSB deben informar cualquier delito cometido relacionado con el registro según la Ley de B.C. Ley MSB al Superintendente.

Ver:  Informe de lavado de dinero de la Comisión Cullen estima miles de millones lavados en BC cada año

• Repercusiones:  El B.C. La Ley MSB propone que la Autoridad de Servicios Financieros de Columbia Británica (BCFSA), el regulador provincial de instituciones financieras, sea responsable de la regulación de los MSB que operan en la provincia. BCFSA nombrará un Superintendente de Empresas de Servicios Monetarios (Superintendente) para supervisar a los MSB. No está claro cómo el B.C. La Ley de MSB afectará las obligaciones de los MSB hasta que se establezcan regulaciones. El acto parece estar centrado en prevenir “malos actores” de operar como MSB en la provincia.

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